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投资银行业务的监管考试试题及答案解析一、单选题（本大题6小题．每题0.5分，共3.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题发行人在公开发行证券上市当年即亏损，中国证监会自确认之日起暂停保荐机构的保荐机构资格( )个月，撤销相关人员的保荐代表人资格。
A 3B 6C 12D 24【正确答案】：A【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 参见2009年5月修订后的《证券发行上市保荐业务管理办法》第七十一条。
第2题首次公开发行股票并在创业板上市的，持续督导期内保荐机构应当自发行人披露年度报告、中期报告之日起( )个工作日内在中国证监会指定网站披露跟踪报告。
A 5B 7C 15D 30【正确答案】：C【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 参见2009年5月修订后的《证券发行上市保荐业务管理办法》第三十六条第三款。
第3题中国证监会对证券经营机构股票承销业务的检查可分为( )。
A 常规检查和特殊检查B 现场检查和非现场检查C 全面检查和抽样检查D 定期检查和不定期检查【正确答案】：B【本题分数】：0.5分第4题保荐机构、保荐业务负责人或者内核负责人在1个自然年度内被采取监管措施累计次以上，中国证监会可暂停保荐机构的保荐机构资格______个月，责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人。
( )A 2;2B 3;3C 5;2D 5;3【正确答案】：D【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 参见2009年5月修订后的《证券发行上市保荐业务管理办法》第六十七条。
第5题首次公开发行股票并在创业板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后 ______个完整会计年度；创业板上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后______个完整会计年度。
( )A 2;1B 2;2C 3;1D 3;2。
银⾏监管市场约束课后测试（带答案）第⼋章银⾏监管与市场约束关闭123.课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这⾥再次观看。
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恭喜您顺利通过考试！单选题1. 中国银监会在总结和借鉴国内外银⾏监管经验的基础上提出的理念是（）。
√A 管法⼈、管风险、管内控、提⾼透明度B 管法⼈、管风险、管制度、提⾼透明度C 管机构、管风险、管制度、提⾼透明度D 管法⼈、管流程、管内控、提⾼透明度正确答案：A2. 监管机构对商业银⾏现场检查的重点不包括（）。
√A 市场竞争状况B 业务经营的合法合规性C 资本充⾜性D 风险状况正确答案：A3. ⽆论是国家所有还是⾮国家所有的银⾏业⾦融机构所提供的服务或产品都具有⼀定的公共性质，应当接受（）的监督。
√A 政府B 政府或其授权机构C ⾏业协会D 评级机构正确答案：B4. 下列指标的计算公式中，正确的是（）。
√A 资本⾦收益率＝税后净收⼊/资产总额B 资产收益率＝税后净收⼊/资本⾦总额C 净业务收益率＝（营业收⼊－营业⽀出）/资产总额D ⾮利息收⼊率＝（⾮利息收⼊－⾮利息⽀出）/（营业收⼊－营业⽀出）正确答案：C5. 下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。
×A 银⾏机构风险状况包括其单⼀分⽀机构的风险⽔平B 监管部门对商业银⾏⼈⼒资源状况的监管包括对技术管理⼈员实施任职资格审核和对商业银⾏⼈事政策和管理程序进⾏评估C 监管部门⾼度关注银⾏类⾦融机构所⾯临的风险状况，包括⾏业整体风险状况、区域风险状况和银⾏机构⾃⾝的风险状况D 监管部门对管理信息系统有效性的评判可⽤质量、数量、及时性来衡量正确答案：B6. 下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。
√A 监管部门所关注的风险状况包括⾏业整体风险状况、区域风险状况和银⾏机构⾃⾝的风险状况B 银⾏监管部门通过现场检查和⾮现场监管等⼿段，对银⾏机构风险状况进⾏全⾯评估和监控C 按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信⽤风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险⼋⼤类D 银⾏机构风险状况不包括分⽀机构的风险⽔平正确答案：D7. 某商业银⾏⽬前的资本⾦为40亿元，信⽤风险加权资产为100亿元，根据《商业银⾏资本充⾜率管理办法》，若要使资本充⾜率为8％，则市场风险资本要求为（）亿元。
银行从业资格风险管理（银行监管与市场约束）历年真题试卷汇编1(题后含答案及解析)题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．下列指标计算公式中，不正确的是( )。
A．不良贷款率=[(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款]×100％B．预期损失率=(预期损失÷资产风险敞口)×100％C．单一客户贷款集中度=(最大一家客户贷款总额÷贷款类资产总额)×100％D．贷款损失准备金率=贷款损失准备金余额÷贷款类资产总额正确答案：C解析：四个选项中，选项C的计算公式是错误的，应为：单一客户贷款集中度=(最大一家客户贷款总额÷资本净额)×100％。
其余几项都是正确的。
2．建立( )数据库是对操作风险进行定量分析的基础。
A．风险诱因B．历史损失C．资本模型D．风险指标正确答案：B解析：建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础。
定量分析的基础就是大量的历史损失数据，各种指标、模型、因素都是通过对这个数据库进行分析而得到的。
3．《金融违法行为处罚办法》属于( )。
A．法律B．行政法规C．部门规章D．“指引”正确答案：B解析：《金融违法行为处罚办法》不是一部法律，只是一个“办法”，排除选项A和选项D，部门规章是某部门针对自己部门制定的行政性法律规范文件。
所以《金融违法行为处罚办法》属于行政法规。
行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范。
其效力低于法律，根据法律所制定，行政法规条文本身需进一步明确界限或作出补充规定的，由国务院作出立法性解释。
4．( )准入是银行监管的首要环节。
A．市场B．机构C．业务D．高级主管理人员正确答案：A解析：市场准入是银行监管的首要环节，把好市场准入关是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。
人行市场考试题库及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 人行市场考试中，下列哪项不是市场监管的主要目标？A. 维护市场秩序B. 促进市场公平竞争C. 保护消费者权益D. 增加市场供应量答案：D2. 根据人行市场监管规定，以下哪项不属于市场准入条件？A. 合法的经营资质B. 良好的商业信誉C. 充足的资金实力D. 市场调研报告答案：D3. 人行市场监管中，对于违反市场规则的行为，监管部门可以采取哪些措施？A. 警告B. 罚款C. 吊销许可证D. 以上都是答案：D4. 人行市场监管的目的是什么？A. 增加市场利润B. 促进市场健康发展C. 限制市场竞争D. 减少市场参与者答案：B5. 人行市场监管中，对于市场操纵行为，监管部门应如何处理？A. 视而不见B. 给予警告C. 依法查处D. 协商解决答案：C6. 人行市场监管中，市场准入和退出机制的作用是什么？A. 限制市场参与者数量B. 保障市场参与者质量C. 增加市场交易成本D. 减少市场交易机会答案：B7. 人行市场监管中，对于虚假广告行为，监管部门应采取哪些措施？A. 忽略不计B. 给予警告C. 依法查处D. 协商解决答案：C8. 人行市场监管的目的不包括以下哪项？A. 保护消费者权益B. 促进市场公平竞争C. 限制市场创新D. 维护市场秩序答案：C9. 人行市场监管中，对于不正当竞争行为，监管部门可以采取哪些措施？A. 警告B. 罚款C. 吊销许可证D. 以上都是答案：D10. 人行市场监管中，市场监管的主要依据是什么？A. 市场参与者的意愿B. 市场监管法规C. 市场交易量D. 消费者反馈答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 人行市场监管中，以下哪些行为属于市场操纵？A. 散布虚假信息B. 操纵价格C. 限制竞争D. 虚假宣传答案：A、B、C2. 人行市场监管的目的包括以下哪些？A. 促进市场健康发展B. 保护消费者权益C. 限制市场竞争D. 维护市场秩序答案：A、B、D3. 人行市场监管中，以下哪些措施可以维护市场秩序？A. 依法查处违法行为B. 加强市场准入管理C. 提高市场交易成本D. 促进市场公平竞争答案：A、B、D4. 人行市场监管中，以下哪些行为属于不正当竞争？A. 商业贿赂B. 侵犯商业秘密C. 虚假宣传D. 限制市场创新答案：A、B、C5. 人行市场监管中，以下哪些措施可以促进市场公平竞争？A. 加强市场准入管理B. 依法查处违法行为C. 限制市场参与者数量D. 促进市场信息透明答案：A、B、D三、判断题（每题1分，共10分）1. 人行市场监管的主要目标是增加市场供应量。
《金融监管学》（测试范围：第一、二章）一、名词释义：（每小题5分，共20分）１．金融监管；２．市场化监管３．金融业的负外部性４．信息不对称二、选择题（每小题2分，共10分，选择项中可能包括一个或多个正确答案）１．下列选项不属于实施市场化监管条件的是：Ａ树立全新的监管理念Ｂ具备必要的监管资源Ｃ被监管单位对监管当局的行政隶属关系的确立Ｄ健全规范的市场基础２．金融监管的目标包括：Ａ保持金融市场和金融机构的稳定与安全Ｂ保护金融市场投资者的利益Ｃ创造一个平等的竞争环境和良好的市场秩序Ｄ保证充分就业Ｅ允许金融业创新活动３．下列说法正确的是：Ａ金融业不存在竞争Ｂ金融业存在一定程度的竞争，但又不是完全的自由竞争Ｃ金融业是完全的自由竞争Ｄ以上说法均不正确４．我国当前分业监管体制所隐含的矛盾主要表现在：Ａ银行、信托、证券、保险之间业务的混合削弱了分业监管的业务基础Ｂ银行、信托、证券、保险业之间资金和业务往来的日益密切增加了分业监管的难度Ｃ集团公司控股下的混业经营使现行分业监管效率低下Ｄ金融创新导致监管重叠与监管缺位并存Ｅ银行业、信托业监管与货币政策目标产生矛盾５．下列法律中，属于金融监管法律体系的是：Ａ中国人民银行法Ｂ证券法Ｃ中华人民共和国审计法Ｄ保险法三、判断题（判断正误，并简要说明理由。
每小题５分，共25分）１．市场约束型监督管理作为一种新型监督管理模式适用于所有国家。
２．在金融市场中，信息不对称只存在与贷款人和银行之间，在银行与存款人不存在这种状况。
３．声誉风险对金融业的危害性比对实业部门大得多。
4．从成本效益相比较的原则出发，当金融监管的成本大于金融监管的效益时，中央银行就应该放弃金融监管。
5．在金融混业经营成为大势所趋的情况下，我国当前要改变分业监管的局面，建立统一的综合监管模式。
四、简答题（每小题１０分，共３０分）１．金融监管的理论基础。
２．市场约束型监督管理与行政主导型监督管理的区别。
３．金融监管的手段有哪些？五、论述题（１５分）结合国际监管体制的发展规律，谈谈对中国金融监管体制改革与发展方向和对策的认识。
银行业监管法习题第一篇：银行业监管法习题银行业监管法律制度习题1.下列哪一选项不属于国务院银行业监督管理机构职责范围？A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围B.受理银行业金融机构设立申请或者资本变更申请时，审查其股东的资金来源、财务状况、诚信状况等C.审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种D.接收商业银行交存的存款准备金和存款保险金国务院银行业监督管理机构职责范围：《银行业监督管理法》第16、17、18条。
《中国人民银行法》第22条2.某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。
根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？A.该省人民政府主管金融工作的负责人B.国务院主管金融工作的负责人C.中国人民银行负责人D.国务院银行业监督管理机构负责人《银行业监督管理法》第28条第2款3.根据《商业银行法》规定，商业银行的某些变更事项应当报经国务院银行业监督管理机构批准，否则不发生法律效力。
下列哪一事项无需报经国务院银行业监督管理机构批准？（银监会的监管范围）A.变更银行注册名称、变更注册资本 B.变更银行总行或分支机构所在地C.缩小银行业务范围并相应修改银行章程D.变更持有资本总额或者股份总额百分之四的股东《商业银行法》第24条4.商业银行的下列违规行为哪一项依法应由中国人民银行负责查处？(人民银行的职权范围)A.提供虚假财务报告 B.出借营业许可证C.未经批准代理买卖外汇D.未经批准设立分支机构《商业银行法》第77条，《商业银行法》第74条5.根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象？银行业监管对象A.农村信用合作社 B.财务公司C.信托投资公司D.证券公司《银行业监督管理法》第2条多选题1.商业银行出现下列哪些行为时，中国人民银行有权建议银行业监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证？A.未经批准分立、合并的B.未经批准发行、买卖金融债券的C.提供虚假财务报告、报表和统计报表的D.违反规定同业拆借的人民银行的处置范围：《商业银行法》第76、77条2.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施？（）银行业监督管理机构的监督管理措施A.询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明 B.查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件与资料C.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户予以冻结（第41条申请司法机关冻结）D.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件与资料予以先行登记保存《银行业监督管理法》第41、42条。
1、我国银行监管的层次包括（）。
A.外部监管B.审慎监管C.行业自律D.市场约束E.银行自我监管答案：ACDE【解析】本题考查我国银行监管的四个层次，分别是银行自我监管、外部监管、行业自律、市场约束。
其中市场约束又叫市场纪律。
2、完善审慎的监管框架不包括（）。
A.审慎全面的监管规则B.行之有效的监管工具C.完善有效的内控体系D.科学合理的监管体系答案：C【解析】本题考查我国当前银行监管的框架。
完善的审慎监管框架主要包括三大部分：一是审慎全面的监管规则；二是行之有效的监管工具；三是科学合理的监管组织体系。
使用排除法可得答案为C选项。
3、下列不属于监管工具的是（）。
A.杠杆率B.拨备覆盖率C.不良资产率D.风险严重度答案：D【解析】本题考查我国的银行监管工具。
我国传统的监管工具主要包括流动性、拨备覆盖率、风险集中度、不良资产率，近年来，在国际金融危机、第三版巴塞尔资本协议发布的背景下，中国银监会于2011年4月27日公布了中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，并陆续引入或更新了资本、拨备、流动性（LCR、NSFR）、银行账簿利率风险（IRRBB）、大额风险暴露、杠杆率等银行监管工具。
4、下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有（）。
A.力推收益较高的理财产品而不提风险B.在营销理财业务时主要从收益角度提示客户C.提示理财产品中对客户不利的方面D.提供虚假的收益计算方式E.在营销理财业务时提示免责条款答案：CE【解析】本题考查职业操守中关于风险提示的规定。
我国从业人员在向客户进行营销活动之时，应该坚持以下做法：①应从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍；②对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示；③提醒客户留意合约中的免责条款；④在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒。
5、中国银行业协会主要职能不包括（）。
银行监管与市场约束练习试卷2(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题 2. 多选题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．外币超额准备金率计算公式中外汇各项存款不包括( )。
A．外币活期存款B．外汇储备存款C．应解保证金D．外币定期存款正确答案：B 涉及知识点：银行监管与市场约束2．我国规定,商业银行的存贷款比例不得超过( )。
A．0.25B．0.5C．0.75D．0.85正确答案：C 涉及知识点：银行监管与市场约束3．不良贷款率中的不良贷款是指( )。
A．次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款B．关注类贷款+可疑类贷款+损失类贷款C．次级类贷款+关注类贷款+损失类贷款D．关注类贷款+可疑类贷款+次级类贷款正确答案：A 涉及知识点：银行监管与市场约束4．关联授信比例中全部关联方授信总额指的是( )。
A．商业银行全部关联方的授信余额,扣除关联方提供的保证金存款以及我国中央政府和地方政府债券B．商业银行全部关联方的授信余额,扣除关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和我国中央政府和地方政府债券C．商业银行全部关联方的授信余额,扣除关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和我国中央政府债券D．商业银行全部关联方的授信余额,扣除关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和我国中央政府和地方政府债券正确答案：C 涉及知识点：银行监管与市场约束5．下列关于关联授信比例中商业银行关联法人或其他组织的表述中,不正确的是( )。
A．商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接,间接,共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织B．与商业银行同受某一企业直接,间接控制的法人或其他组织C．商业银行的主要非自然人股东是指能够直接,间接,共同持有或控制商业银行10%以上股份或表决权的非自然人股东D．不包括商业银行正确答案：C 涉及知识点：银行监管与市场约束6．下列关于市场准入的说法中,不正确的是( )。
风险管理-声誉风险战略风险管理以及银行监管与市场约束课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
测试成绩：73.33分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 在战略风险评估及实施方案中，对于影响显著，发生可能性较高的风险，对应的战略实施方案是()。
√A尽量避免，高度重视B必须采取管理措施，密切关注C可以接受风险、持续监测D接受风险正确答案：A2. 下列属于战略风险识别微观层面上的是()。
×A建立企业级风险管理信息系统B高级管理层必须全面、深入评估决策中可能潜藏的战略风险C岗位工作人员恪守风险管理政策和指导原则D资产组合中存在高风险、低收益的金融产品正确答案：C3. 董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询()的意见和建议。
√A股东B专家C最大多数员工D各职能部门正确答案：C4. 声誉风险可能产生于商业银行()环节，通常与信用、市场、操作、流动性等风险交叉、相互作用。
√A任何B某些C特定D一些正确答案：A5. 以下对于战略风险管理的理解错误的是()。
√A经济资本配置是战略风险的一个重要工具B董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划C战略风险一经批准不得更改D在评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件正确答案：C多选题6. 建立良好的声誉风险管理体系的优势表现在()。
×A能有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失B招募和保留最佳雇员C维护客户和供应商的忠诚度D吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力E最大限度地减少诉讼威胁和监管要求正确答案：A B C D E7. 声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便在危机情况下，为商业银行提供保全甚至提高声誉的行动指南。
声誉危机管理的主要内容包括()。
√A制定战略性的危机沟通机制B提高解决问题的能力C危机现场处理D提高发言人的沟通能力E模拟训练和演习正确答案：A B C D E8. 在战略风险评估中，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件，这些假设可以有()。
第八章银行监管与市场约束关闭∙1∙2∙ 3.课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
观看课程测试成绩：65.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（）。
√A 管法人、管风险、管内控、提高透明度B 管法人、管风险、管制度、提高透明度C 管机构、管风险、管制度、提高透明度D 管法人、管流程、管内控、提高透明度正确答案：A2. 监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（）。
√A 市场竞争状况B 业务经营的合法合规性C 资本充足性D 风险状况正确答案：A3. 无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，应当接受（）的监督。
√A 政府B 政府或其授权机构C 行业协会D 评级机构正确答案：B4. 下列指标的计算公式中，正确的是（）。
√A 资本金收益率＝税后净收入/资产总额B 资产收益率＝税后净收入/资本金总额C 净业务收益率＝（营业收入－营业支出）/资产总额D 非利息收入率＝（非利息收入－非利息支出）/（营业收入－营业支出）正确答案：C5. 下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。
×A 银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平B 监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估C 监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况D 监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量正确答案：B6. 下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。
√A 监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况B 银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控C 按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类D 银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平正确答案：D7. 某商业银行目前的资本金为40亿元，信用风险加权资产为100亿元，根据《商业银行资本充足率管理办法》，若要使资本充足率为8％，则市场风险资本要求为（）亿元。
×A 8.0B 16.0C 24.0D 32.0正确答案：D8. 下列关于《商业银行资本管理办法（试行）》中对资本监管的要求，不正确的是（）。
×A 核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5％、6％和8％B 2.5％的储备资本要求和0～2.5％的逆周期资本要求C 系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5％和10.5％D 系统重要性银行附加资本要求为2％正确答案：D9. 下列各项中，关于我国对资本充足率要求的说法不正确的是（）。
×A 监管部门将商业银行分为一、二、三、四类，其中对一、二类银行主要实行强制性的监管干预措施B 根据《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行资本信息披露包括资本充足率的计算方法C 资本充足率＝（总资本－对应资本扣减项）/（信用风险加权资产＋12.5×市场风险资本要求＋操作风险资本要求）D 一级资本充足率＝（一级资本－对应资本扣减项）/（信用风险加权资产＋12.5×市场风险资本要求＋操作风险资本要求）正确答案：A10. 关于风险监管方法，下列表述不正确的是（）。
√A 风险监管的方法一般分为非现场监管与现场检查两类B 非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念，全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息C 非现场监管是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主要包括：统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料D 非现场监管工作对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况正确答案：C11. 下列各项中不是风险处置纠正的内容的是（）。
√A 风险纠正B 风险防范C 市场退出D 风险救助正确答案：B12. 下列关于市场约束参与方的作用，错误的是（）。
√A 监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B 存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力，银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险C 评级机构能够引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用D 股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险正确答案：D13. 关于专有信息和保密信息的内容，下列表述错误的是（）。
√A 有关专有信息和保密信息的免除规定不得与会计准则的披露要求产生冲突B 专有信息是指如果与竞争者共享这些信息，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位C 如果专有信息和保密信息的披露会严重损害银行的地位，那么银行可以选择不披露其具体内容，一般性披露也可以免除D 保密信息通常包括有关客户的信息，以及内部安排的一些详细情况，如使用的方法论、估计参数和数据等正确答案：C多选题14. 银行监管中，采取市场准入的主要目的有（）。
√A 防止海外游资流入国内银行系统B 维护国有商业银行的利益C 保护存款者的利益D 维护银行市场秩序E 保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系正确答案：C D E15. 在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有（）。
×A 明确了非现场监管和现场检查的职责，使二者分工更清晰、结合更紧密B 把监督重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上C 明确监管的风险导向，提高银行管理层对风险管理的关注程度D 更多借鉴内部管理和外部审计的结果，减少低风险业务的测试量和重复劳动，提高现场工作效率E 通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案正确答案：A B C D E16. 中国银监会提出的银行监管的具体目标包括（）。
√A 提高银行业的整体盈利能力B 增进公众对现代金融的了解C 保护广大存款人和金融消费者的利益D 增进市场信心E 努力减少金融犯罪，维护金融稳定正确答案：B C D E17. 下列关于银行监管必要性原理的论述正确的有（）。
×A 无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，应当接受作为公共权力机构的政府或其授权机构的监管B 银行普遍存在通过扩大其资产规模而增加利润的发展冲动，但由于银行本身并不承担全部风险成本，因此容易引发银行机构在信贷配给方面的逆向选择与道德风险问题，造成金融市场效率低下C 外部宏观经济、行业、区域等风险因素的变化对银行经营及未来发展产生深远的影响D 银行业先天存在垄断与竞争的悖论E 为提高效率，可以通过市场机制实现资本的自由准入与退出正确答案：A B C D18. 银行监管的“公开原则”的“公开”包含（）。
√A 行政复议的依据、标准、程序公开B 监管执法和行为标准公开C 监管立法和政策标准公开D 监管职权的信息公开E 监管范围的信息公开正确答案：A B C19. 下列各项中，（）属于风险评估环节。
√A 了解银行的业务和风险管理制度B 界定其主要的业务领域C 用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量D 分析风险产生的原因E 形成风险评估报告正确答案：A B C E20. 风险水平类指标主要包括（）。
×A 流动性风险指标B 正常贷款迁徙率C 信用风险指标D 市场风险指标E 操作风险指标正确答案：A C D E21. 风险抵补类指标用于衡量商业银行抵补风险损失的能力，主要包括（）。
√A 不良贷款迁徙率B 资本充足程度C 核心负债比例D 盈利能力E 准备金充足程度正确答案：B D E22. 下列各项中的（）等相关文件构成的制度框架成为指导商业银行规范管理信用风险的主要依据。
×A 《贷款通则》B 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》C 《贷款风险分类指导原则》D 《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》E 《商业银行并购贷款风险管理指引》正确答案：A B C D E23. 监管部门参与市场约束的作用表现在（）。
√A 实施惩戒B 指导市场参与者改进做法C 建立风险的处置和退出机制D 制定信息披露标准E 引导公众对银行业务的选择正确答案：A B C D24. 商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，信息披露需保证其（），以便市场参与者能够对商业银行资本充足率作出正确的判断。
×A 真实性B 准确性C 及时性D 配比性E 充分性正确答案：A B C E25. 信息披露的形式包括（）。
√A 招股说明书B 上市公告书C 定期报告D 财务报表E 临时报告正确答案：A B C E判断题26. 银行一旦遭受损失，首先会影响银行的净利润，因而银行监管应重在监控商业银行的盈利能力。
（）×正确错误正确答案：错误27. 商业银行通常存在扩大资产规模的发展冲动，但由于其本身并不承担全部风险，因此容易引发在信贷配给方面的逆向选择和道德风险，造成金融市场效率低下。
（）√正确错误正确答案：正确28. 商业银行间的过度竞争和同质行为可能导致融资成本不断上升、各类风险不断增加，最终导致系统性风险。
（）√正确错误正确答案：正确29. 银行监管是由政府主导、实施的监督管理行为。
（）√正确错误正确答案：正确30. 良好的监管标准是规范和检验银行监管工作的基石。
（）×正确错误正确答案：错误31. 在有限资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择。
（）√正确错误正确答案：正确32. 银行风险监管指标设计以风险监管为核心，以法人机构为主体，兼顾分支机构，并形成分类、分级的监测体系。
（）√正确错误正确答案：正确33. 根据《商业银行资本管理办法（试行）要求》的规定，商业银行的核心一级资本充足率和资本充足率分别不低于4％和6％。
（）×正确错误正确答案：错误34. 有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束。
（）√正确错误正确答案：正确35. 现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地检查。
（）√正确错误正确答案：正确36. 现场检查结果将提高非现场监管的质量。
（）√正确错误正确答案：正确37. 监管机构通过现场检查对商业银行的整体经营状况作出准确、客观的评价，从而可以对单个商业银行或整个金融体系的风险状况进行分析和判断。
（）√正确错误正确答案：正确38. 行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等级最高。
