寿险业务知识培训(一)-业务系统分析

中国人寿培训体系介绍中国人寿培训体系是中国最大的寿险保险公司，中国人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）为了培养高素质的员工队伍而建立的一套全方位、多层次、多领域的培训系统。

该培训体系旨在提高员工的专业水平和综合素质，使其具备承担公司业务需求的能力。

一、培训体系结构公司培训体系可以分为三个层次：1.基础岗位培训：主要面向新员工和基层员工，旨在提供相关岗位的基础知识和技能培训，包括保险业务基础知识、销售技巧、客户服务等方面的培训。

2.专业培训：根据员工所从事的具体岗位和专业需要，进行个性化的培训，提升员工的专业能力和知识水平，包括理财规划、保险产品知识、市场营销等方面的培训。

3.高级管理培训：主要面向公司管理层，培养高级管理人才，提高其领导力和决策能力。

二、培训形式和内容公司的培训形式包括内部培训和外部培训。

内部培训主要通过组织公司内部的培训师团队进行，利用公司的资源和经验进行培训；外部培训主要通过邀请专业的培训机构合作，提供更全面、专业的培训服务。

培训内容主要包括以下几个方面：1.保险业务知识培训：包括保险产品知识、保险市场分析、保险法律法规等方面的培训，以提高员工对保险业务的了解和把握。

2.销售技巧培训：包括市场营销策略、销售技巧与方法、客户关系管理等方面的培训，以提高员工的销售能力和客户服务水平。

3.业务技能培训：包括投保理赔操作技能、保险核保技能、保险承保风险评估等方面的培训，以提高员工的业务操作能力和工作效率。

4.管理能力培训：面向公司管理层和高级员工，注重领导力培养、团队管理、决策能力等方面的培训，以提升他们的管理能力和综合素质。

三、培训评估和认证为了确保培训效果的有效性和可衡量性，公司通过对员工学习情况进行评估和认证，主要包括平时考核、培训考试、实操能力测试等方式。

对于合格的员工，公司将颁发培训证书作为荣誉和资格认证。

四、培训的效果和成果经过多年的不断完善和优化，中国人寿培训体系已经取得了显著的成果和效果。

新华人寿保险寿险核心业务系统的设计与实现的开题报告一、选题背景和意义随着我国人口老龄化和保险业的快速发展，保险业的核心业务系统越来越重要。

保险公司的核心业务系统可以管理保险产品、保单、批改、理赔等各项业务，对于提高保险公司的管理效率、降低运营成本、保障客户利益等方面都有重要的作用。

新华人寿保险有限责任公司是中国著名的保险公司之一，寿险业务是其主要业务之一。

本课题选取新华人寿保险寿险核心业务系统的设计与实现，旨在提高新华人寿的管理效率和服务质量，以满足客户日益增长的需求。

二、研究目的和内容本研究的目的是设计和实现适合新华人寿保险寿险核心业务的信息管理系统，包括保险产品管理、保单管理、批改管理、理赔管理等核心业务。

本研究具体内容包括以下方面：1、调研国内外保险业务系统的发展情况、行业标准以及用户需求，了解新华人寿保险的业务流程和业务要求。

2、分析新华人寿保险寿险核心业务的核心业务流程，制定系统总体设计方案。

3、根据系统总体设计方案，详细设计和实现保险产品管理、保单管理、批改管理、理赔管理等核心子系统。

4、进行系统测试、性能优化和部署，保证系统的稳定和可靠性。

5、编写系统开发文档和使用手册，以方便用户使用和维护。

三、研究方法和步骤本研究采用文献调研分析法、面向对象分析方法和结构化编程方法，具体步骤如下：1、文献调研分析法：针对保险产业的现状、行业标准、保险公司的业务流程等前期工作，通过调研、文献分析等方式，搜集有关保险业务核心系统的设计和实现方面的相关知识资料。

2、面向对象分析方法：采用UML建模语言进行对业务的分析和设计，包括对需求的分析、场景的定义、类之间的关系和接口的确定等。

3、结构化编程方法：采用结构化编程方法，通过模块化的方式实现系统子系统的设计和编码。

4、测试和部署：进行系统测试、性能优化和部署，保证系统的稳定和可靠性。

5、编写文档：编写系统开发文档和使用手册，以方便用户使用和维护。

四、研究预期成果本研究的预期成果包括：1、新华人寿保险寿险核心业务系统的设计和实现，包括保险产品管理、保单管理、批改管理、理赔管理等子系统。

寿险保全BPO业务系统方案的讨论名词解释：保全（customer service），寿险公司对于已经承保的保单各项变更和生存给付类责任的履行。

由于团险的保全操作量较小且多以批处理形式操作，外包意义不大，所以我们这里只是讨论个险和银代的保全。

次生代寿险公司，泛指已经成立4－7年的寿险公司。

中国于2001 12 11 正式入世，按照中国对外承诺的开放的时间表，在每一个限制取消之前保监会都会新审批一批内资的寿险公司和既有的寿险公司的分支机构以壮大内资保险的力量。

所以在中国入世对外承诺的限制取消时间点前后会有一批寿险公司集中获批开业。

这样按照入世的时间节奏，从开业时间上来看目前的寿险公司层次分明的分成了两个梯队 01～02年左右开业的寿险公司和05年左右开业的寿险公司。

从寿险公司展业模式和实现盈利的过程来看开业时间不同的寿险公司也有着不同的业务目标，从这个层面上我把2000年以后开业的寿险公司分为了两个组，姑且叫做次生代寿险公司和新生代寿险公司。

其中次生代寿险公司是以太平人寿、合众人寿为代表的在01－02年真正开展业务的寿险公司。

保全业务BPO的前景的讨论：笔者的观点:一句话前途非常光明。

1.从寿险公司的需求角度来看，保全业务的外包将会是继新契约业务外包以后的寿险公司（超大型寿险公司除外）的必然的选择。

寿险公司的每年的保单存量是依赖与前一年的新契约业务量程阶梯状增长的，寿险公司在追逐和陶醉于首期业务的高速增长的同时不可避免的导致了其保单存量的逐年骤增，相应也就引起了保全业务量按年的阶梯状增长。

于此同时逐渐走入成熟的次生代寿险公司又面临这巨大的成本压力，根据保全业务量的增长比例来配给客服部门的人力变得不现实，这就要求寿险公司将这块工作内容交给成本更低的外包合作伙伴来处理。

保全BPO业务需求的主要来源应该为次生代寿险公司。

这一类公司有规模、有成本压力，如果需要进一步的成长必须通过一系列的革新来实现。

2.从BPO公司的供给层面来看，对于成熟的寿险BPO公司（如笔者的老东家）基本上已经和目前的寿险公司里面有实施BPO想法的公司就新契约BPO业务签约完毕，接下来必须寻找新的利润增长点——人们很容易就想到了运营业务流程上的另外的两个重要环节：保全和理赔。

1.1.1.1. 江苏核心业务系统情况描述江苏的核心业务系统实际上是一套综合业务处理系统。

1997 年，江苏省初步建立了较为完善的信息管理平台，所有营销险种上机处理，为江苏寿险业电子化建设打下良好的基础；2000 年，江苏省又提出了寿险财务业务一体化处理的思路，进一步理清寿险管理思路；2001 年，按照总公司实务，江苏省对核心业务系统进行改造；2002 年，江苏省相继开发了影像系统、红利派发、一站式服务系统。

1．核心业务系统的特点(1) 新老险种、个险、团险、短险均统一在核心业务系统中。

(2) 支持业务财务一体化，即其业务处理业务处理同步反应业务、财务信息，体现业务与财务之间的相互相互制约关系，对权责发生制记账方式提供良好的支持。

(3) 个人代理管理和佣金计算统一在业务处理系统中完成。

(4) 支持“一站式”服务，同时支持理赔服务免填单。

(5) 支持对机构(如核算单位，业务单位，营业点等)进行统计。

(6) 可以实现单位间代收代付的清算工作。

2．功能模块情况江苏省的综合业务系统功能模块包括两个部分，即寿险业务处理部分和寿险业务数据管理部分，见下图3 •问题描述1＞系统功能不够全面。

2＞系统零散，信息数据一致性不够强。

3＞采用的技术相对比较陈旧。

4＞理赔流程需要进一步简化，人机操作界面尽量简单和标准化。

5＞对于业务员管理，绩效分析和业务动态分析需提供更加友好的界面。

4. 未来展望江苏省核心业务系统的功能基本能够满足现有的业务要求，未来还需要从以下几个方面进行完善。

1＞对“以客户为中心”的支持仍需要增强。

2＞进一步对快速理赔的支持。

3＞构建完整的业务管理模块和信息结构，灵活的业务工作流程，清晰的技术结构以及友好的界面。

4＞三层架构设计，IE浏览器页面，采用先进的开发技术。

上海核心业务系统于2000年正式启用，该系统采用三层构架的开发模式，将各业务模块集中在一起。

上海核心业务系统的功能模块包括：产品管理；客户管理；机构权限管理；团体新契约；个人新契约；保全；理赔；收付费；业务员管理；渠道管理；单证管理；影像（接口）；统计报表、信息查询和再保险（接口）等，其组织结构图如下图。

寿险营销团队管理的四大系统有一句谚语——“三个臭皮匠，顶个诸葛亮”，说的就是团队协作精神。

团队“Team”，有一个新的解释：T——target目标，E——education教育培训，A——ability能力，M——moral士气。

围绕着这一核心竞争力，发挥团队成员的优势，培养团队成员的主人翁意识，群策群力，建立好团队系统，是团队的经营法宝。

那么，如何用好公司的四大系统，作有效的执行和评估，提升核心竞争力，达成团队绩效呢？在多年的寿险经营中，我的一点心得希望能借助平台与同仁们分享。

会议经营系统会议经营系统是营销团队不可或缺的，最常见的会议形式有早会、二早、主管会和产说会、庆生会等。

早会和二次早会对团队的士气和整体留存起着至关重要的作用，我们认为：早会是让大家有归属感、让团队成员都能参与的收获会，是每天让大家尽快进入业务状态的制式会，也是新人将挫折转化为经验的调整会。

部门会议经营系统的良好运转，得益于较为完善的功能小组：晨会出勤小组组长目前是利主任，他主要负责专题的内容安排和主讲人的沟通，每月月初会在主任例会上探讨本月的经营重点，组长负责落实本月核心经营内容，并时常针对团队所有成员作需求调查。

除此之外，早会功能小组还有其他职责：1.培养主持人。

选拔出有主持能力并有意愿和责任心的同仁，由优秀讲师鹏主任定期为他们做培训，主持相对成熟后还可以往专题内容策划方面选送。

为了增加专题的多样性和专业性，部门还准备了一些有关保险行销和理财资讯等方面的书籍，让同仁们边学边理解，并做成课件，经经理审核后作为早会专题；2.确定分享人。

分享人员基本上就是当下有业绩、有增员、有创新销售渠道的同仁。

针对分享内容，功能小组会提前沟通，确保分享围绕中心问题进行，比如：客户来源、签的什么险种、遇到的最大障碍是什么、如何解决的、学到了什么并利用了公司哪些资源等等；3.安装调试音响、投影设备。

4.制定每周晨会行事历，交于部门经理审核后公布。

《寿险营销九大子系统培训课程》2023-10-26CATALOGUE目录•寿险基础知识•寿险营销策略及技巧•寿险产品及条款解读•寿险核保与理赔知识•寿险营销九大子系统培训课程大纲01寿险基础知识寿险是指以人的寿命为保险标的，当被保险人在保险期限内发生死亡、伤残或生存至保险期满时，保险公司根据合同约定给付保险金的保险产品。

寿险定义根据保险责任和保险期间的不同，寿险可分为定期寿险、终身寿险、两全保险和年金保险等。

寿险分类寿险定义及分类1寿险合同要素23包括投保人、被保险人、受益人和保险公司。

保险合同主体以人的寿命为标的，可以是单个或多个人的寿命。

保险合同客体包括保险责任、责任免除、保险金额、保险期间、保费缴纳、理赔流程等条款。

保险合同内容市场概述寿险市场是金融市场中重要的一部分，随着经济的发展和人们保险意识的提高，寿险市场日益繁荣。

竞争格局寿险市场竞争激烈，各家保险公司通过产品创新、渠道拓展、服务优化等手段争夺市场份额。

寿险市场及竞争状况02寿险营销策略及技巧寿险营销策略了解目标客户群，分析其需求和购买行为，制定针对性的营销策略。

定位精准产品创新价格策略渠道拓展根据市场需求和竞争态势，开发有竞争力的寿险产品，满足客户多样化需求。

根据产品类型、市场需求和竞争状况，制定合理的价格策略，提高产品竞争力。

利用多种渠道进行销售，如代理人、银行、互联网等，扩大销售范围。

寿险营销技巧掌握有效的沟通技巧，与客户建立良好的关系，提高客户满意度和忠诚度。

沟通技巧能够清晰地介绍寿险产品的特点、优势和利益，让客户充分了解产品。

产品介绍通过了解客户的需求和风险偏好，为客户提供合适的保险方案，提高销售成功率。

需求分析建立完善的客户关系管理体系，及时跟进客户需求，提供优质的服务和支持。

客户关系管理制定招聘计划和选拔标准，挑选具备优秀素质和能力的营销人员。

招聘与选拔定期组织培训和技能提升活动，提高营销团队的专业素质和能力。

培训与发展制定合理的激励和考核机制，鼓励团队成员积极开展业务活动，提高工作效率。

NBSS寿险讲师手册培训讲座课件 (一)NBSS寿险讲师手册培训讲座课件是一份专业的培训教材，旨在帮助保险从业人员更好地理解保险知识，提高销售技巧和服务质量。

以下是对NBSS寿险讲师手册培训讲座课件的详细介绍。

一、课程目标NBSS寿险讲师手册培训讲座课件旨在通过系统、全面地讲解保险基本知识和销售技巧，帮助保险销售人员更好地了解保险产品、市场需求和客户需求，并且能够通过专业的服务和销售技巧来提升自己的业绩和客户满意度。

二、课程内容1. 保险基本概念和分类通过讲解保险的基本概念和分类，帮助保险销售人员更好地了解保险的本质和目的，同时能够在实际操作中更好地运用相关知识来提高销售技巧。

2. 保险产品介绍系统介绍各类保险产品的特点、用途、保障范围、费用等方面的信息，让保险销售人员更好地了解各类保险产品，为销售和服务提供依据。

3. 销售技巧培训通过系统分析客户需求和市场变化，讲解销售技巧和策略，如销售话术的设计、销售技巧的运用、客户管理、客户跟进等，提高销售人员的专业能力和服务能力。

4. 服务质量提升针对保险销售过程中常见的自然风险、保单遗漏等实际问题，讲解相应的服务方案和应对策略，提高保险销售人员的服务质量和客户满意度。

三、课程特点1. 系统全面：涵盖了保险基本概念和分类、保险产品介绍、销售技巧培训、服务质量提升等方面的知识。

2. 实用性强：以实际问题为案例，全面掌握保险销售的核心知识和技能，让学员能够在实际操作中更好地运用相关知识。

3. 培训方式多样：课程设计灵活，包括理论讲解、案例分析、模拟销售等多种培训方式，不仅能够提高学员学习积极性，还能够更好地激发学员的学习热情。

四、课程价值NBSS寿险讲师手册培训讲座课件不仅是保险销售人员提升自身能力的必备工具，也为保险公司提供了培训一流销售人才的有效方案，同时也是保险行业提高客户满意度、推动保险业发展的重要途径。

总之，随着保险行业的逐步发展，保险销售人员需要不断提高自身的专业能力和服务质量。