保险业务知识培训(运营,业管)

保险企业保险中介业务管理方案办法保险中介业务是指保险公司委托或者授权保险中介机构从事的保险业务活动。

在保险市场中，保险中介机构扮演着桥梁和纽带的角色，发挥着对保险市场的推动和引导作用。

为了规范保险中介业务的管理，保险企业应建立完善的保险中介业务管理方案。

一、保险中介机构的管理要求（一）经营资质管理保险企业应对保险中介机构的经营资质进行认真审查和核实，确保其具备从事保险中介业务所需的资格和能力。

（二）业务范围管理保险企业应根据保险中介机构的资质和能力，明确其从事保险中介业务的业务范围，避免违规行为和超越权限的操作。

（三）业务监管保险企业应加强对保险中介机构的业务监管，确保其遵守相关法律法规和规章制度，不得从事违规操作或者违反职业道德的行为。

二、保险中介机构的经营行为规范（一）信息披露保险中介机构应提供真实、准确、完整的相关信息，包括但不限于保险产品的介绍、费用清单、保险合同的内容等，以便消费者做出明智的决策。

（二）利益冲突管理保险中介机构应制定并执行有效的利益冲突管理制度，确保其在从事保险中介业务时不偏袒任何一方，以维护消费者利益。

（三）费用收取保险中介机构应依法合规收取相关服务费用，明确告知消费者费用的种类、标准和支付方式，不得收取未经明示的费用。

三、保险中介业务的监督管理（一）监督检查保险企业应定期对保险中介机构进行监督检查，发现问题及时整改。

同时，保险企业也应接受相关监管机构的监督和检查。

（二）投诉处理保险中介机构应设立健全的投诉处理机制，及时受理和处理消费者的投诉，并向相关监管机构报备投诉情况和处理结果。

（三）业务培训保险中介机构应加强对员工的业务培训，确保其具备从事保险中介业务所需的专业知识和技能。

四、保险中介业务的风险防控（一）风险评估保险企业应根据保险中介机构的角色和业务特点，对其进行风险评估，建立相应的风险防控机制。

（二）数据保护保险中介机构应妥善保护客户信息和交易数据，防止数据泄露和滥用。

人保业务管理岗位职责职位概述人保业务管理岗位是指在中国人民财产保险股份有限公司（以下简称人保）等金融机构中，负责人保业务相关的管理工作的职位。

人保业务管理岗位承担着监控和管理人保业务的责任，确保业务畅通和风险控制的平衡。

职责要求- 具备扎实的金融和保险知识，了解人保公司的业务流程和产品特点；- 熟悉相关法规政策，了解保险市场的行业动态和竞争格局；- 具备较强的沟通能力和团队合作精神，能够与不同职能部门进行有效的协作；- 具备一定的分析和判断能力，能够主动发现问题并提出解决方案；- 具备良好的抗压能力和应变能力，能够应对工作中的各种压力和变化。

主要职责业务监控和风险控制- 监控人保业务的运营情况，及时发现问题并提出改进措施；- 定期分析人保业务的风险状况，制定风险管理策略；- 参与制定人保业务发展的规划和战略，确保业务风险可控。

业务流程管理和优化- 负责人保业务流程的制定和优化，确保流程合理、高效；- 协调各职能部门，推动业务流程的顺畅进行；- 提出和实施业务流程的改进方案，提高工作效率和客户满意度。

业务数据分析和报告撰写- 调研和分析保险市场的行业动态和竞争情况，为人保业务发展提供决策支持；- 收集、整理和分析人保业务数据，撰写相关报告和分析，为业务决策提供依据；- 更新和维护业务数据的统计和分析工具，确保数据的准确和完整性。

业务沟通和协调- 与各职能部门进行业务沟通和协调，解决业务相关的问题；- 参与重大业务项目的筹划和执行，推动项目的顺利进行；- 组织和参与业务会议，协调会议纪要的撰写和传达。

培训与发展- 参与制定和实施培训计划，培养和提升业务管理人员的能力；- 指导和辅导新员工，促进其快速融入岗位和团队；- 关注行业发展和相关领域的新知识，不断学习和提升自己的业务管理能力。

结语人保业务管理岗位是一个重要的管理职位，需要具备扎实的金融和保险知识，较强的分析和判断能力，以及良好的沟通和协调能力。

保险公司业务管理岗职责保险公司业务管理岗职责篇一：保险公司各部门职责和岗位说明书中国人民财产保险股份有限公司省、自治区分公司部门职责和岗位说明书二〇〇九年六月三十日目录一、省、自治区分公司本部职能部门 .. 41. 省、自治区分公司办公室 . 498. 省、自治区分公司责任信用保险部 . 82 14. 省、自治区分公司渠道管理部 .. 1191. 地市分公司办公室 120地市分公司人力资源部监察部 .. 1303. 地市分公司产品线部门 . 1537. 地市分公司教育培训部 .7（一）区县支公司营业部营销服务部组织架构图 7（二）各部门主要职责和岗位说明书 71、区县支公司营业部营销服务部综合部 ..72、区县支公司营业部营销服务部理赔客户服务部 (210)一、省、自治区分公司本部职能部门（一）省、自治区分公司本部组织架构图篇二：保险公司人员管理岗位说明书保险公司人员管理岗位说明书第一节人员管理室主任岗位概述人业务人力、组织的健康、持续发展。

岗位职责· ·个人业务人力发展推动工作────为营业单位提供人力发展中所需的人力数据支持、《基本法》宣导资料等── 整、工作侧重点、应对措施向个人业务部经理提出建议·《基本法》及人员管理相关政策的宣导、落实和追踪·负责人员管理室的全面工作── 进行检查、追踪、管控── 报会── 关配合工作──能与综合素质·人员管理工作的创新── 线提供有力支持──利用人员管理室在《基本法》利益分析、人力数据分析方 ,并组织科室成员及人员管理员编写相关教材── ，并提出有关建议·所辖机构人员管理的业务指导与培训── ──对人员管理员进行《基本法》、相关管理政策、人员管理工作知识技能及操作流程、电脑技能等方面的培训──收集人员管理员关于基层业务单位组织发展情况及存在问题的信息，先进工作经验的交流、总结与推广──直接定级人员的资格审核──对人员管理员工作质量进行追踪、管控与评估·接待解答个人业务员关于《基本法》及相关政策的咨询，受理个人业务人员关于营业单位、业务主管违规问题的重大投诉。

2024公司年度运营计划方案模板一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。

因此，在某某年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。

对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。

同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。

经过某某年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在某某年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。

保险兼业代理机构管理规定第一条为了加强对保险兼业代理人的管理，规范保险兼业代理行为，维护保险市场秩序，促进保险事业的健康发展，根据《中华人民共和国保险法》，制定本办法。

第二条保险兼业代理人是指受保险人委托，在从事自身业务的同时，为保险人代办保险业务的单位。

第三条保险兼业代理人从事保险代理业务应遵守国家的有关法律法规和行政规章，遵循自愿和诚实信用原则。

第四条保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任，由保险人承担。

第二章代理资格管理第五条保险兼业代理人资格申报及有关内容的变更，应由被代理的保险公司报中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)核准。

第六条申请保险兼业代理资格应具备下列条件：(一)具有工商行政管理机关核发的营业执照;(二)有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源;(三)有固定的营业场所;(四)具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件。

第七条申请保险兼业代理资格，应向中国保监会提交下列材料:(一)保险兼业代理人资格申报表(一式三份);(二)工商营业执照副本复印件;(三)《组织机构代码证》复印件;(四)保险兼业代理人资格申报电脑数据盘;(五)被代理保险公司《经营保险业务许可证》复印件;(六)中国保监会要求的其他材料。

第八条中国保监会对经核准取得保险兼业代理资格的单位颁发《保险兼业代理许可证》。

第九条《保险兼业代理许可证》有效期限为三年，保险兼业代理人应在有效期满前二个月申请办理换证事宜。

第十条保险兼业代理人由于名称或主营业务范围变更而需变更《保险兼业代理许可证》的内容时，应在三个月内向中国保监会申请办理变更事宜。

第十一条保险兼业代理人在发生合并或撤销、解散等事宜而不再具备保险兼业代理资格时，应在一个月内向中国保监会交回《保险兼业代理许可证》。

第三章代理关系管理第十二条保险公司只能与已取得《保险兼业代理许可证》的单位建立保险兼业代理关系，委托其开展保险代理业务。

保险公司新员工培训总结为期一个月的培训，内容非常丰富：首先，介绍了公司的发展历程与企业文化；然后，讲解了保险法基本原理、车辆基础知识、保险条款等财产险的基础知识；其次，学习了运营中心的基本概况，掌握了质检、核保、回访的专业技能；另外，还向我们提供了员工礼仪规范、沟通技能等方面的培训。

讲师们的精彩讲解、风趣的授课风格，使我们在轻松愉悦的氛围中掌握了所需要的技能，最终大家都顺利通过了考试。

一、培训心得在培训期间，领导的悉心关怀、老师的耐心讲解、同事的用心指导，都给我留下了很深的印象，在我的职业生涯中留下宝贵的记忆，其中让我感受最深的即xx保险的企业文化。

xx的企业文化并不是空中楼阁存在于虚幻之中，而是落实在公司的整个运营上，体现在xx员工的一言一行中。

通过培训，我了解到公司的企业观是：公司是学校，教人要育；公司是军队，治司要严；公司是家庭，同仁要爱。

以下从这三方面谈我的感受：1. 公司是学校，教人要育在xx培训的这一个月期间，切身感受到公司对员工培训的重视，对我们这批新学员的培训不再多说，对已经入职的员工，公司同样提供很多培训机会，包括岗位技能的培训、业务分析的培训等，更值得一提的是，公司引导众多员工报名参加专升本，为员工提供学历深造的机会。

这让我们看到公司的企业观并不是标语口号，而是在实践中贯彻执行的。

这些培训机会不仅给员工带来持续发展的动力，也强化了员工对公司的忠诚度，对于我们即将加入xx保险的新员工，更是一剂强有力的强心剂，使我们加入xx 的决心更加坚定。

2. 公司是军队，治司要严xx保险由xx起家，给公司的文化烙下军队的印记。

我国古代就有“师出以律”之说，意思是军队一出动，就必须绳之以纪律。

纪律是军队的根本，是军人的生命。

公司以军队的标准严格要求员工，也让我感同身受。

培训最后一段时间里，我们被分到各个片区，纪律稍有松懈，立刻受到张总和李经理的严慈教导，使我也深深感受到公司严格的纪律制度。

无规矩不成方圆，职场里严格的纪律是各项工作维持良好运营的保障。

2024年保险业务员工作计划范例在即将来临的年度中，公司将以坚定的决心强化业务管理，提升风险管控效能。

具体措施如下：1、我们将对承保业务进行及时审核，运用风险管理技术和定价体系控制承保风险，以确定适当的承保费率，确保承保质量。

对于超出公司权限的业务，将进行初步审查并提出意见，然后提交审批，以确保此类业务的严格承保。

2、将进一步加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务处理平台，构建电子化承保业务处理系统，建立全面的承保基础数据库，并编制相关报表和承保分析。

同时，我们将定期进行市场调研，编制中长期业务计划。

3、我们将建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估机制，确保风险得到合理控制。

根据业务风险情况，我们将执行有关分保或再保险管理规定，以分散承保风险。

4、我们将强化承保和核保的规范性，严格执行条款和费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作。

通过全面、系统的培训，提升中支所属的承保、核保人员的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供坚实的保障。

第二，我们将致力于提升客户服务工作质量，构建一流的客户服务平台。

随着保险市场竞争加剧，优质服务的客服平台对于保险公司的竞争力至关重要。

我司已在市场中占据一定份额，拥有广泛的客户基础。

因此，____年我们将严格规范客服工作，确保一流的客服管理平台得到充分运用和落实。

1、我们将建立健全语音服务系统，加大热线宣传力度，以多种方式推广热线，使广大客户全面了解公司语音服务系统的优势，提升市场竞争力，以实现客户满意度的最大化。

2、我们将加强客服人员的培训，提高其综合技能素质，秉持“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，遵循“主动、迅速、准确、合理”的原则，确保各项客服工作高质量完成。

3、以中心支公司为中心，建立覆盖全区的查勘、定损服务网络，初期配置专职查勘定损人员，并结合非专职人员共同工作，提升中支业务人员的整体素质，确保查勘、定损理赔工作的准确、合理和快捷。

4、计划在____年____月前完成营销服务部、yy营销服务部的下延工作，构建全区服务网点，为客户提供高效、便捷的保险售后服务。

财险公司业管工作规划财险公司业管工作规划财险公司的业管工作是保险业务运营的重要组成部分，对于公司的业务发展和风险管理具有重要的作用。

为了做好财险公司业管工作，需要制定详细的工作规划并严格执行。

以下是一个财险公司业管工作规划的示例，供参考。

一、总体目标财险公司业管工作的总体目标是确保公司健康稳定发展，保证风险控制在合理范围内，提升公司的综合竞争力。

二、详细目标1. 提高保险产品的销售效率和质量，为客户提供优质的保险服务。

2. 加强风险管理，确保公司风险控制在可接受的范围内。

3. 提升公司的业务运营效率，降低成本，并提高盈利能力。

4. 加强员工培训和绩效管理，提高员工的专业素质和工作效率。

5. 提高公司的信息化水平，实现业务数据的快速处理和分析。

三、工作内容1. 加强产品设计和开发，根据市场需求和客户反馈，调整和完善现有产品，推出有竞争力的新产品。

2. 建立健全风险管理制度，包括风险评估、风险监控和风险预警等环节，并实施有效的风险管理，降低公司的经营风险。

3. 完善业务流程和管理制度，提高业务运营效率，优化资源配置，降低成本，并保证业务操作的规范性和准确性。

4. 加强员工培训和绩效管理，组织定期的培训和考核，提高员工的专业素质和工作效率，激发员工的工作积极性和创造力。

5. 加大信息化建设力度，提供强大的信息化支持，实现业务数据的快速处理和联系分析，提高决策效率和准确度。

四、执行步骤1. 制定具体的工作计划，明确责任人和时间节点。

2. 按照计划执行，确保工作的顺利进行和目标的实现。

3. 不断跟进和监督工作的执行情况，及时发现和解决问题。

4. 组织定期的工作汇报和评估，总结经验和教训，优化工作规划和执行方案。

五、保证措施1. 加强组织领导，明确工作责任和权力。

2. 建立规范的工作流程和管理制度，确保工作的高效进行。

3. 增加投入和改善条件，提供必要的人力、物力和财力支持。

4. 加强沟通和协作，做好各部门间的配合和合作。

业务行政部业务行政部主要负责办理代理人的入职手续、劳务报酬的发放，投保书、保费及其它费用的核收，日常结算及凭证管理，营管处职场管理及日常事务的处理。

培训部培训部主要负责研讨、开发课程，编写教材，各类常规性教育训练之授课及培训课程安排、推广，培训中心管理。

业务支援部业务支援部负责公司的业务推广和宣传活动及宣传推广品的设计制作，业绩榜的制作与维护，支援其它各部门文宣品制作。

业务发展部业务发展部主要负责业务辅导和协调。

专案室专案室职责为推动经理人计划，培养菁英代理人团队。

契约部契约部负责保单日常行政管理及核保，进行客户体检及医学知识培训。

保户服务部保户服务部主要负责受理各类咨询、处理保单变更事项及受理各类理赔案件。

资讯部资讯部负责计算机应用系统的开发及维护工作，公司网络的建设、维护、网络安全管理、数据库管理、系统及应用软件管理、系统及工具软件研究、数据中心日常运作、系统备份及恢复、公司内部及各营管处的硬件软件安装维护及日常技术支持等。

财务部财务部主要负责总帐管理、报表统计、电脑会计系统管理、纳税申报等。

精算部精算部主要负责商品的开发与管理、商品调研、负责评估、经营分析。

企划室企划室主要负责银行保险的推广业务和其他营销渠道的拓展。

管理部管理部总务科主要负责公司的职场管理，电话、水电、空调的安全日常维护，办公配备的采购或调拔。

管理部人力资源科主要负责内勤人员招聘、入职、离职、档案管理、员工考勤、薪资，社保及员工各项福利，公司组织架构成立或调整；法律事务的处理。

审计室审计室主要负责协助进行内部独立审计工作，以检查、评估各部门之作业并协助管理阶层达成目标。

公关室公关室主要负责公司形象的宣传、对外联系。

一、保险公司的经营管理活动和影响组织结构设计的主要因素(一)保险公司经营管理活动和保险公司组织结构设置保险公司的经营管理活动是保险公司组织结构设置的基础。

保险公司从事风险管理业务，需要进行程度较高的专业化分工。

其主要经营管理活动包括：产品开发、市场营销和销售、承保、再保险、客户服务、投资、理赔，以及其他支持性经营管理活动。