集资诈骗罪问题的研究

一
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集 资诈 骗 罪是 指 以非法 占有 为 目的 ，使用诈 骗 方法 非法集
有行 为人 有 非法 占有 集 资款 项的主 观愿 望 ， 才 能构 成本罪 。（ ２ ） 行 为人 必须 使用 了诈 骗方法 。即通过 虚 构事 实、 隐瞒真 相 的方 本 罪主 体 是一般 主 体 ，没有特 殊 要求 。主 体既 可 以是 自 然 法 ， 迷 惑投 资者 ， 使其 将 自己所有 的 资金 自愿交 给集资行 为人 ， 放 人， 也 可 以是单位 。 对 自然 入主体 而言 ， 只要 年满 ｌ ６周 岁且具有 弃对 其所 有 资金 的所 有权 。 （ ３ ） 行 为人 的集 资行为 未依照 法定程 刑 事责 任 能力者 均可 以构 成本 罪 。 序 经有关 部 门批准 。（ ４ ） 行 为人 集 资的数额 较大 。即个人 集 资数 （ 二） 主 观 方 面 额在 ｌ ０ 万 元 以上 ， 单 位集 资数 额在 ５ ０ 万元 以上 。 行为人 的集 资 本 罪 的主 观方 面只 能是直接 故意 ， 并 且 以非 法 占有 为 目的是 行 为 同时满足 以上 四个 要件 ， 即构 成 了集 资诈 骗罪 。 本 罪 的必要 要件 。 要 构成 本罪 ， 必须 是行 为人 明知 自己的行为 会 （ 二） 单位向本单位内部职工集资是否构成非法集资的认定 破 坏国 家金融 管理秩 序和 侵犯他 人财产 所有权 ， 却仍然 希望 危害 单位 向本单 位 内部 职工 集资在 是一种 很常见 的集 资行 为， 例 结 果发 生 。 如 目前 一些 ： 学校 在职 工 内部发 起集 资建 房 。单位 向本单 位 内部 （ 三） 客 体 职 工集 资表 面上看 好像 是定 向募 集资金 ， 带有私 募 的性质 ， 但内 本 罪 的客体是 复杂客 体， 包括 国家金 融管理 秩序和 公私财 产 部 职工往 往 人数众 多 且实 际参 与集 资人 员并 不确 定。若 私募 对 所 有权 。 象 人数较 少且确 定时 ， 不 应论罪 ： 若 人数较 多且不确 定时 ， 应予 论 （ 四） 客 观 方面 罪。 所以， 虽 然单 位 向本单位 内部职 工集 资表 面上 看好象 是定 向 本 罪 的客 观方 面表现 为使用 诈骗方 法非法集 资 ， 并且数 额较 募 集资金 ， 带有 私募 的性 质 ， 但 是其 实质仍 是面 向不特 定公众 的 大 。本 罪 的客观 行 为表现 主要 表现 为 以下 四个 方面 ： 集 资行 为 ， 是“ 公募行 为” 。 因此 ， 单位 向本单 位 内部职工 集 资亦 Ｉ ． 使用 诈骗 的方 法 。 诈骗方 法 ， 即虚构 事 实、 隐 瞒真 相， 如 以 可 能构成 本罪 。在 实践 中应 当根 据具 体 问题 具体分 析 。 虚 假的证 明文 件 、 良好 的经 营业绩 或者高 额的投 资回报 为诱饵 欺 三、 集资 诈骗 罪 与其 他 罪名 的 区别 骗投 资者 ， 使其 产生 错误 的认识将 自己所有 的 资金放 到集 资人手 （ 一） 与 诈骗 罪的 区别 中。 刑 法典 第二 百六 十六 条规 定 ：诈骗 罪是 指 以非法 占有为 目 ２ ． 实施 了非法 集资行 为 。集 资是指 自然人 或者 法人 为 了实 的， 用虚构 事实或 者 隐瞒真相 的方法 ， 骗取 公私财产 ， 数 额较大 的 现 某种 经济 目的而非 法进 行筹 集资金 的行 为 。 根据法 律 规定 ， 企 行 为 。 业 集 资行 为须符 合 以下条 件 ： （ １ ） 集 资主 体是符 合公 司法 规定 的 两 罪 的区别主 要 在于 ： （ １ ） 犯罪 客体不 同 。集 资诈 骗罪 侵犯 股 份有 限 公司 或者 有 限责任 公 司以及 其他 依法 成立 的具 有法 人 的是复 杂客 体 ， 包括 国家 金融 管理 秩序 和公私 财产所 有权 ； 而 普 资 格 的企业： （ ２ ） 集 资 目的是 为 了用 于公 司、 企业 的设 立或 者用 于 通诈 骗罪 侵 犯的是 单一 客体 ， 即公 私财产 所有权 。（ ２ ） 行 为 方式 生 产和经 营 ， 而不 得用 于弥补 亏损 和其他 非经 营性 支 出： （ ３ ） 集 资 不 同 。 集 资诈 骗罪 的构 成 中要有 非法 集资 的行 为， 即通过 虚构 集 途 径主 要通 过发 行股 票 、 债券 或者 融资 租赁 、 联营 、 合资 等方 式 ， 资用途 ， 以虚假 的证 明文 件和 高 回报率 作为诱 饵 ， 骗取 他人钱 财 其 中发 行股 票或 者债 券是 主要 的集 资方式； （ ４ ） 集 资行 为符合 法 的行 为， 其行 为方式 比较 单一 ； 而诈骗 罪在 实践 中却有 多种 诈骗 律 规定 ， 按 照公 司 法及 其他有 关募 集 资金的法 律法 规 ， 严 格依 据 手 段 ， 方 式不一 。 （ ３ ） 对象 不 同。集 资诈骗 罪 的对 象是 社会 不特 法 定的 条件 、 方式、 程序 、 期限、 对象等 进行 。非 法集 资有 两个 重 定 公众 的资 金： 诈骗 罪 的对象 是特 定人 员的资金 或财 产 。（ ４ ） 犯 要 的特 征 ： 一是 未经 有权机 关批 准 ； 二 是 向社会 公众 募集 资金 。 罪 主体 不 同 ， 集 资诈骗 罪 的主 体包括 自然 人和单 位 ； 诈 骗罪 的主 ３ ． 实施 了非法 处置集 资款 项 的行 为 。实施 了非 法 处置集 资 体 只能 是 自然人 。 款项 的行 为是 诈骗 的客观表 现形式 ， 如携款 潜逃 、 挥霍集 资款 、 使 集 资诈 骗罪 是诈骗 罪 的一个 分支 ， 作为诈 骗罪 的一种 ， 其具 用集 资款 支付其 承诺 的高额 回报 以便 进一 步实施 诈骗 、 使用集 资 有 诈骗 犯罪 的所有 特 征， 它 与诈 骗罪两 者之 间属 于法条 竟合 。 两 款 进行 违法 犯 罪活动 而 致使集 资款 无法 返还 或者 拒 不返还 集 资 者 实际 是包 含与被 包含 关 系 ， 是 特别法 条 与普通 法条 的关系 。 款等。 （ 二） 与非法 吸收公 众 存款 罪的 区别 ４ ． 数额较 大 。２ ０ ０ １ 年 ４月最 高人 民检察 院 、 公 安部 发布 的 刑 法典 第一百七 十六 条规定 ： 非法吸 收公众存 款罪是 指违反 《 关 于经济 犯罪 案件追 诉标 准的规 定》 规定 ： “ 以非 法 占有 为 目的 ， 国家金 融管 理法规 ， 非法 吸收 公众存 款或 者变相 吸收 公众存 款 ， 使用 诈骗 方法 非法 集 资， 个人 集资 诈骗 ， 数 额 在十万 元 以上 的： 单 扰 乱金 融秩 序的行 为 。 位 集 资诈骗 ， 数 额 在五十 万元 以上 的， 应 予追 诉 。 ” 是 否 以诈骗 的 两 罪 的区别 主要 在于 ： （ １ ） 犯 罪客体不 同 。集 资诈 骗罪 侵犯 方 法非 法集 资 和是 否具 备非法 占有 的 目的 是从定 性 上 区分罪 与 的客体 是复 杂客 体 ， 包 括 国家 金融 管理秩 序和 公私财 产所有 权 ； 非罪， 而 是否 达到 数额 较大 则是罪 与非 罪在量 上 的标 准 。 非法 吸收 公众存 款罪侵 犯 的是单一 客体 ， 即国家金 融管理 制度和 二、 集资 诈骗 罪 的认定 金融 秩序 。（ ２ ） 行 为 方式 不 同。在 集 资诈骗罪 中 ， 行 为人必 须是 （ 一） 罪与非 罪 的认定 有使 用诈 骗手段 骗取集 资款 和非法 募集 资金的 行为： 在非 法吸收
关键 词 集资诈 骗 罪 合 法利益 金 融管理 秩序 文 献标识 码 ： Ａ 文章编 号 ： １ ０ ０ ９ － ０ ５ ９ ２ （ ２ ０ １ ３ ） １ ０ － ０ １ ７ ． ０ ２ 判断 行 为人 的集 资行 为属 于集 资诈 骗罪 的要件 ： （ １ ） 以非法 占有 为 目的 。 “ 非法 占有” 目的的有 无 是本罪成 立 的关键所 在 ， 只 作 者 简介 ： 刘 嘉伦 ， 广 州市天河 区人 民检察 院 。 中图 分类 号： Ｄ９ ２ ４ 集 资诈骗 罪 的概念 及其构 成
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｛ Ｉ ｝ Ｉ Ｊ 占轧金 ２ ０骗 罪问题 的研究
刘嘉 伦
摘 要 集资诈 骗 罪严重损 害 了人 民群众 的合 法利益 。 扰 乱 了国 家金 融管理 秩序 ， 影 响社 会 的繁 荣与稳 定 。随着我 国对 集 资诈骗 罪 的研 究逐 步深入 ， 必定 可 以完善相 应 的法律 法规 ， 保 障国 家的金 融管理秩 序和人 民群众 的财 产安全 。