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2012年第11卷第3期集资诈骗罪的法律问题研究□李艳【摘要】集资诈骗罪是当前较为多见的一种破坏金融秩序的犯罪。
集资诈骗犯罪一旦发生，往往被骗人数多，被骗资金数额巨大。
集资诈骗罪是金融诈骗罪的头号犯罪，其严重地扰乱了国家正常金融秩序和侵犯了公私财产所有权。
集资诈骗案件处理及时、准确、有力与否，直接关系到人民群众切身利益和社会稳定。
本文主要对集资诈骗罪的“以非法占有为目的”和使用诈骗方法非法集资以及与非法吸收公众存款罪的比较等问题进行探讨，以期对我国司法实践有所帮助。
【关键词】危害性；非法占有；诈骗方法；集资诈骗罪【作者简介】李艳（1977 ），女，安徽无为人；安徽警官职业学院警察系讲师、法学硕士；研究方向：刑法学一、近年来发生的集资诈骗案件的典型案例2012年4月1日，乌鲁木齐市中级人民法院对备受关注的马宏江等16人利用汇佰利、国盛等公司进行集资诈骗一案作出一审判决，以集资诈骗罪判处主犯马宏江死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；其他15名被告人分别处以7年以上不等的刑罚。
2012年2月10日湖南省高院终审判决：曾成杰、曾正以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资总金额34．5亿元，集资诈骗金额8．3亿元，金额特别巨大，且情节严重，曾成杰、曾正的行为均已构成集资诈骗罪；驳回曾成杰的上诉，维持长沙市中级人民法院的一审判决，即“被告人曾成杰犯集资诈骗罪，判处死刑。
上诉人曾正犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年”。
2009年12月18日，浙江省金华市中级人民法院一审认定，被告人吴英于2005年5月至2007年2月间，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相、以高额利息为诱饵等手段，向社会公众非法集资人民币7．7亿元。
案发时尚有3．8亿元无法归还，还有大量的欠债。
一审以集资诈骗罪判处被告人吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
吴英不服一审判决，提起上诉。
2011年4月7日浙江省高级人民法院开始二审吴英案，吴英所借资金究竟系用于正常经营活动，还是个人挥霍挪作他用，将成为判决的关键。
什么叫做集资诈骗罪,集资诈骗罪的辩点有哪些近年来“集资诈骗”这⼀词汇频频出现于我们的⽣活当中，那么什么叫做集资诈骗，做集资诈骗的量刑标准以及集资诈骗罪的辩点有哪些呢，下⾯就由店铺⼩编为你作出⼀些关于集资诈骗罪的⼀些阐述，希望对您有所帮助。
什么叫做集资诈骗罪,集资诈骗罪的辩点有哪些什么叫做集资诈骗罪本罪在主观上是故意，并且以⾮法占有为⽬的，即⾏为⼈在主观上具有将⾮法筹集的资⾦据为⼰有的⽬的。
但是否已经实际将资⾦并不影响本罪的成⽴。
所谓据为⼰有，是指将⾮法筹集的资⾦置于个⼈或本单位的控制之下，为个⼈或本单位的利益使⽤或占有。
根据《最⾼⼈民法院关于审理⾮法集资刑事案件具体应⽤法律若⼲问题的解释》(法释〔2010〕18号)第四条的规定，使⽤诈骗⽅法⾮法集资，具有下列情形之⼀的，可以认定为“以⾮法占有为⽬的”：(1)集资后不⽤于⽣产经营活动或者⽤于⽣产经营活动与筹集资⾦规模明显不成⽐例，致使集资款不能返还的；(2)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；(3)携带集资款逃匿的；(4)将集资款⽤于违法犯罪活动的；(5)抽逃、转移资⾦、隐匿财产，逃避返还资⾦的；(6)隐匿、销毁账⽬，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资⾦的；(7)拒不交代资⾦去向，逃避返还资⾦的；(8)其他可以认定⾮法占有⽬的的情形。
集资诈骗罪中的⾮法占有⽬的，应当区分情形进⾏具体认定。
⾏为⼈部分⾮法集资⾏为具有⾮法占有⽬的的，对该部分⾮法集资⾏为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；⾮法集资共同犯罪中部分⾏为⼈具有⾮法占有⽬的，其他⾏为⼈没有⾮法占有集资款的共同故意和⾏为的，对具有⾮法占有⽬的的⾏为⼈以集资诈骗罪定罪处罚。
根据最⾼⼈民法院关于印发《全国法院审理⾦融犯罪案件⼯作座谈会纪要》的通知(法[2001]8号)，对于以⾮法占有为⽬的⽽⾮法集资，或者在⾮法集资过程中产⽣了⾮法占有他⼈资⾦的故意，均构成集资诈骗罪。
但是，在处理具体案件时要注意以下两点：⼀是不能仅凭较⼤数额的⾮法集资款不能返还的结果，推定⾏为⼈具有⾮法占有的⽬的；⼆是⾏为⼈将⼤部分资⾦⽤于投资或⽣产经营活动，⽽将少量资⾦⽤于个⼈消费或挥霍的，不应仅以此便认定具有⾮法占有的⽬的。
当前非法集资的原因、难点及对策建议近年来，非法集资活动在我国一些地区频繁发生，严重干扰了正常的经济金融秩序，有的甚至影响到社会稳定。
在投融资方式多样化、复杂化和信贷收紧的情况下，迫切需要做好预防和处置工作，有效遏制非法集资高发势头。
本文在对各地非法集资案例分析的根底上，提出了相应的对策建议。
一、当前非法集资形势分析〔一〕当前非法集资形势随着国家一系列宏观调控措施的出台，局部行业资金进一步趋紧。
一方面导致民间借贷更加活泼，另一方面过去潜在的一些非法集资活动因资金链断裂无法付息还本，案件风险加速暴露，形势十分严峻，有关部门的处置任务十分艰巨。
〔二〕非法集资的主要表现特征1.隐蔽性。
非法集资主要以民间借贷的方式进展，以投资、生产经营工程等为载体。
参与者主要为熟人、亲戚朋友之间层层介绍扩展，自成集资网络，除非资金链断裂，否则很难发现。
2.利诱性。
非法集资利息一般远高于同期银行贷款利率，为诱饵的非法集资提供了时机。
有的到达了月息20%，有的甚至许下半年翻番的投资承诺。
在集资活动开场初期，能按“允诺〞的回报让参与人获得实惠，进而利用参与者做“活广告〞四处宣扬，不断扩大集资规模。
但实际上，支付给广阔参与者的所谓高额回报，是参与者自己和后续参与者集资的钱，并非获利返还。
3.参与者主要为朋友、熟人。
基于相互之间的信任，非法集资中相当一局部资金往来无收付款凭据、无账目记载。
有的在凭证上只做手工记录，简单记明集资的时间、金额、经手人，给司法部门侦办带来很大难度。
4.参与群众复杂且积极性高。
集资群众既有收入较高有一定风险防意识的公职人员，又有中老年人等弱势群体，参与积极性高。
有的案件案发后局部参与人甚至向公安机关出具谅解书，表示参与该集资是自愿行为，希望公安机关不追究组织者的刑事责任。
5.集资手段由传统方式向网络化开展。
近期曾发生一起案例，其募集方式主要通过网络界面操作。
许诺资金封闭运行一段时间后，回报按投资额翻番，投资人如推荐开展下线，按投资额的25%提成。
安徽警官职业学院学报2018·1非法集资诈骗案件侦查中存在的问题及对策研究———以集资诈骗罪为研究对象宣城市公安局“非法集资诈骗法律问题研究”课题组（安徽省宣城市公安局，安徽宣城242000）【摘要】近年来，非法集资诈骗类犯罪行为呈日趋高升的态势，且已经出现新的“变种”，逐渐形成以依托通过公司、企业来实施，以响应国家新型产业政策、精准扶贫等为幌子，在房地产开发、新型旅游发展、医疗养老、民办教育等行业，利用融资投资、互联网+商务、基金运作、新能源开发等“外衣”的新型非法集资犯罪活动。
这些新型非法集资犯罪活动极具隐蔽性和欺骗性，案发后往往认定上存在法律适用的困难，本文主要从侦查实务出发，结合相关法律法规及司法解释，以集资诈骗罪为研究对象，对集资诈骗罪的法律适用及侦查中的实务问题问题进行剖析研究。
【关键字】集资诈骗；法律适用；侦查实务【中图分类号】D924.3【文献标识码】A【文章编号】1671-5101(2018)01-0036-07习近平总书记在党的十九大报告中指出：要依法打击和惩治黄赌毒黑拐骗等违法犯罪活动，保护人民人身权、财产权、人格权。
可见对于诈骗类犯罪的打击处理已经引起了我国高层的极度关注。
当前作为诈骗类犯罪中的集资诈骗已经出现新的“变种”，逐渐形成以依托在公司、企业,在经营中以响应国家新型产业政策、精准扶贫等为幌子，在房地产开发、新型旅游发展、医疗养老、民办教育等行业，利用融资投资、互联网+商务、基金运作、新能源开发等“外衣”的新型非法集资犯罪活动。
这些新型非法集资犯罪活动极具隐蔽性和欺骗性，案发后往往认定上存在法律适用的重重困难，同时围绕这些新型的非法集资诈骗判决产生的争议也日益增多。
在以审判为中心的诉讼体制下，公安机关侦查实务中要做到精准严厉打击此类犯罪活动，就要求对非法集资诈骗犯罪在实践中出现的法律问题予以厘清。
课题组从公安实务出发，对集资诈骗法律适用的难点及侦查中的实务问题进行研究，并提出对策建议。
浅谈集资诈骗案件发生的原因、特点及防范措施作者：王明祥来源：《法制与社会》2014年第30期摘要作为我国一个多发的经济犯罪，集资诈骗犯罪的形成有多层次的原因，有民间资金集聚与中小企业融资难的客观原因，也有行为人非法敛财主观原因，本文结合司法现状，对集资诈骗案件发生的原因、特点及防范措施作相应探析。
关键词集资诈骗原因特点防范措施作者简介：王明祥，郎溪县公安局经侦大队大队长。
中图分类号：D924 文献标识码：A 文章编号：1009-0592（2014）10-076-02当前，随着经济的发展，各种形式的非法集资犯罪活动也随之产生，尤其是集资诈骗成为近年来金融领域内涉及面广、社会危害性严重的高频犯罪之一，该类犯罪案件手段狡黠，欺骗性强，导致许多群众上当受骗，不少集资诈骗案件，涉及金额特别巨大，被害人员范围广，由此导致的上访案件屡有发生，严重影响了社会的稳定。
2010年12月至2012年8月，郎溪县东夏镇的魏某某以经营家电需要资金周转为由，许诺给予高于银行的利息，到期还本付息的形式向汪玉兰、吴兆清等27名被害人出具借条，共非法集资计148万元，所获资金除归还借款本金4.5万元，支付借款利息8.1万元外，绝大部分用于归还赌博所欠债务，至今尚有143万元集资款无法归还。
近日，郎溪县人民法院对魏某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金十万元。
该案由郎溪县公安局经侦大队侦办，笔者亲历从案件受理到案件起诉整个侦查过程，感慨很多，现以该案为例，浅析集资诈骗案件发生的原因、特点及防范措施。
一、集资诈骗案件发案的原因集资诈骗犯罪形成具有一定的社会性。
伴随着经济的快速发展，公众收入也相应增加，与此同时公众的理财观念逐渐增强，而银行的存款利率偏低，公众迫切需求回报率“高”的理财渠道；加上我国银行二元制贷款结构，中小型企业很难通过正常途径获得银行的资金支持，在产业结构调整与产品升级的过程中，必然形成资金缺口。
（一）中小企业融资难市场启动和运转需要大量的资金投入和合理使用，但是，由于受全球经济衰退、国内宏观调控、货币政策从紧影响，特别是国际金融危机对国内中小企业产生了不小冲击，多数中小企业融资渠道有限，面临着资金短缺、融资难的问题，而资金链一旦断裂则威胁其生存和发展，因而大量的资金需求刺激了“民间借贷”市场的繁荣。
我国集资诈骗罪的困境分析及制度构建——以吴英案为研究背景作者：李晓苑来源：《大经贸》 2020年第5期李晓苑四川大学法学院四川成都 610000【摘要】本文以吴英案为落脚点，探讨对集资诈骗罪中的“非法占有目的”、“非法集资”、“诈骗方法”等几个关键性构成要素及其存在的缺陷，建议以刑法谦抑性原则为前提，从行为人的主观心态与客观的外在活动，及行为所带来的社会危害性等方面综合考虑，来设定该罪的相关法律条文，从而使我国的集资诈骗罪更加的完善。
【关键词】集资诈骗吴英案非法占有目的诈骗方法制度设计一吴英案反映出的集资诈骗罪的认定问题及争议2008年9月18日，金华市检察院提起公诉，指控吴英构成集资诈骗罪，三个月后，金华中院对吴英的犯罪事实作出依法判决，判决死刑，立即执行。
被告人不服提起上诉后，浙江省高级人民法院经审理后裁定驳回其上诉，维持原判。
然而最高人民法院对该案仍存在分歧，其最终批准是重审。
最终，浙江省高院于2012年5月21日终审将吴英改判死刑缓期二年执行。
在本案的审理过程中，控辩审三方对于本案存在多处分歧。
第一，吴英团伙实施非法集资的行为是否存在诈骗行为，控方认为，吴英在其14家公司基本处于亏损状况，明知其无力偿还贷款的情况下，仍然利用媒体虚假宣传，制造其资产雄厚的假象，明显属于利用诈骗方法非法集资；辩方认为，吴英并未进行任何虚假宣传，媒体报道只是偶然事件，并且在向债权人集资时也并未隐瞒真相，因此吴英的行为不属于以诈骗方法非法集资。
第二，关于非法占有目的的问题，控方认为，吴英在不具有还贷能力以及经营管理能力的情况下，依然进行高额民间借贷，通过此种方式进行敛财，属非法集资；吴英辩护方则认为，吴英举借公司运营资金，纯粹是为了公司经营的目的，并且吴英一直坚信自己能够通过一步步管理公司，实现公司盈利，并且吴英并未肆意挥霍财产。
在其公司经营过程中的进行的招投标以及购买车辆，都并非为了吴英私人用度，而是公司正常开销。
我国集资诈骗问题探讨近年来，我国集资诈骗问题越来越严重，给社会治安和经济稳定带来了极大的危害。
集资诈骗作为一种以获取不义之财为目的，采取欺骗手段的犯罪行为，其危害性和恶劣程度可谓难以估量。
本文旨在探讨我国集资诈骗问题，分析其成因和特点，并提出防范和打击的建议。
一、集资诈骗成因（一）社会心态的影响当前社会资本主义市场经济的发展进程中，人们追求金钱和物质财富的欲望不断升温，这种追求已经演变成了一种病态的热爱，这种心态对于集资诈骗的发生起到了深刻的影响。
（二）信息不对称集资诈骗之所以能够成功，很大程度上也是受到了信息不对称的影响。
犯罪团伙通过宣传、吸引投资者加入，让投资者认为自己参与了一个高收益、低风险的项目，实际上往往是虚假的，而且涉及金额也较大，从而诱骗投资者投入大量的资金进行投资，从而达到骗取资金的目的。
（三）监管不严另外一个重要原因是监管不力，政府部门在一定程度上没有对这类集资诈骗实施严格的打击和管制，缺少有效的制度保障，加上监管缺失，犯罪者能够在相当一段时间内进行诈骗犯罪活动，故而成为集资诈骗发生的重要原因。
二、集资诈骗特点（一）防范难度大由于集资诈骗往往涉及到的时间和空间较大且不可预测，投资人的建议和积极性也是集资诈骗的一个特点，所以很难从犯罪做案的规模和手法入手打击，极大地增加了打击方面的难度。
（二）投资风险高犯罪团伙通过搭建各种形式的投资平台，给投资者打上“高品位”的标签，并宣传“风险极低，收益稳定、无风险”，实际上，想要获得高额回报的投资者，投资的风险非常大，往往会一夜之间失去全部投资资本。
（三）利益链条长集资诈骗犯罪的利益链条极其长，从策划者、组织者、推销人员到投资者，每个人都参与其中，所以集资诈骗案件涉及到的人员和范围较为广泛，往往只有打掉犯罪团伙才能彻底遏制这类犯罪。
三、防范和打击建议（一）宣传教育政府部门应该对全社会实施一系列的宣传教育，提高广大群众警惕各类集资诈骗，提高他们对骗局诈骗的预防意识和能力。
