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金融和法规试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能不包括以下哪一项？A. 资金分配B. 风险管理C. 价格发现D. 产品促销答案：D2. 在现代金融体系中，以下哪项不是货币市场的组成部分？A. 短期国债B. 企业债券C. 银行承兑汇票D. 商业票据答案：B3. 根据巴塞尔协议III，银行的核心一级资本充足率应不低于多少？A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：B4. 以下哪项不是金融衍生品的主要功能？A. 风险转移B. 投资增值C. 价格对冲D. 杠杆投资答案：B5. 在金融市场上，以下哪种工具不属于固定收益产品？A. 企业债券B. 优先股C. 政府债券D. 银行定期存款答案：B6. 金融市场的监管机构通常不承担以下哪项职责？A. 制定市场规则B. 监督市场行为C. 促进市场发展D. 直接参与市场交易答案：D7. 以下哪项不是金融法规的主要目的？A. 保护投资者利益B. 维护市场秩序C. 促进金融创新D. 防范金融风险答案：C8. 根据国际货币基金组织（IMF）的定义，国际收支平衡表中不包括以下哪一项？A. 货物贸易B. 服务贸易C. 直接投资D. 个人汇款答案：D9. 在金融交易中，以下哪项不是信用风险的来源？A. 借款人违约B. 利率变动C. 贷款欺诈D. 贷款担保不足答案：B10. 以下哪项不是金融监管机构对银行业监管的主要内容？A. 资本充足率B. 流动性比率C. 贷款集中度D. 银行装修风格答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 以下哪些属于金融监管机构的职责？（ABD）A. 监管金融市场B. 制定相关法规C. 提供金融服务D. 维护金融稳定12. 金融市场的参与者包括哪些？（ABCD）A. 个人投资者B. 金融机构C. 企业D. 政府13. 以下哪些措施可以降低金融风险？（ABD）A. 风险分散B. 风险转移C. 增加杠杆D. 风险对冲14. 以下哪些属于金融法规的调整对象？（ABC）A. 金融市场的交易行为B. 金融机构的运营活动C. 金融产品的发行与交易D. 金融新闻的发布15. 以下哪些因素会影响金融市场的稳定性？（ABC）A. 宏观经济政策B. 市场参与者的信心C. 国际金融市场的变动D. 金融机构的装修风格三、判断题（每题1分，共10分）16. 金融市场的效率越高，其交易成本就越低。
2023金融法试题及答案一、选择题1. 关于金融监管部门的职责，下列说法不正确的是（）A. 制定金融法律法规和规章制度B. 维护金融市场稳定C. 协调各金融机构之间的关系D. 监管全国的经济发展答案：D2. 下列关于金融业务的说法，正确的是（）A. 同业拆借是商业银行之间的资金调度行为B. 商业银行发放贷款属于间接融资C. 企业债券是一种固定利率的有价证券D. 上市公司可以发行个人债券答案：A3. 表示债务性证券的是（）A. 股票B. 债券C. 证券投资基金份额D. 期货答案：B二、问答题1. 金融监管部门职责是什么？请列举至少3项。
答：金融监管部门的职责主要包括以下几点：- 制定金融法律法规和规章制度；- 维护金融市场稳定，防范和化解金融风险；- 监管各类金融机构，协调金融机构之间的关系。
2. 什么是金融衍生品？它具有哪些特点？答：金融衍生品是指以某个标的资产为基础，通过合同约定在未来的某个时间点以一定价格进行交割的金融产品。
金融衍生品的特点主要包括：- 具有很高的杠杆效应，投资者可以借助少量资本控制更大的投资；- 具有高度复杂性，需要投资者具备专业知识和海量的信息；- 价格波动风险大；- 可以进行定制化设计，满足个性化需求。
三、案例分析题某公司需要融资用于扩大生产规模，同时考虑到现有的财务状况，决定向银行申请贷款。
请分析该公司应该选择哪种贷款方式，并说明理由。
答：该公司应该选择长期贷款。
理由如下：- 长期贷款适合用于企业需要进行长期投资的情况，例如扩大生产规模；- 对于该公司而言，扩大生产规模需要较大的资金支持，长期贷款可以提供相应的资金规模，同时贷款期限较长，也符合该公司的需要；- 与短期贷款相比，长期贷款的利率相对较低，还款方式也更加灵活，对企业的财务压力相对较小。
以上分析仅供参考，具体应根据实际情况进行判断和决策。
金融法规试题及答案金融法规试题一、名词解释(每题5分，共20分)1、商业银行的接管是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段，是为了稳定银行业，避免商业银行走向破产，对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改组措施。
2、货币法是关于货币发行、流通及管理的法律规范的总称。
3、抵押指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依照《担保法》的规定，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿的一种法律制度。
4、证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将销售剩余证券全部自行购入的承销方式。
二、单项选择题(在以下每题的4个备选答案中，只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在题后的括号内，每题2分，共20分)1、D2、B3、C4、A5、D6、A7、C8、B9、B 10、A三、多项选择题(在以下每题的4个备选答案中，有一个以上是正确的，请将正确答案的字母标号填在题后的括号内，多选、漏选均不得分，每题2分，共10分)1、ACD2、AB3、ABC4、BCD5、ABC四、判断题(在你认为正确的题目后打，错误的题目后打，每题2分，共10分)1、 2、 3、 4、 5、五、简答论述题(20分)答案要点：(1)契约型投资基金是由委托人、受托人和受益人三方依信托法和投资基金法订立信托投资契约，由投资基金管理公司根据契约运用信托财产，由托管人负责保管信托财产，而投资成果则由投资者(受益人)享有的一种投资基金。
(2)公司型投资基金是按照公司法和投资基金法组建的投资基金，投资者购买公司股份成为股东，公司委任某一投资基金管理公司来管理公司的资产。
(3)契约型投资基金与公司型投资基金有下列不同：①公司型投资基金必须由具有独立法人资格的投资基金公司发起并发行投资基金股份;契约型投资基金则无须单独组成具有法人资格的机构发起投资基金，由现有的金融机构发起即可。
(精华版)最新国家开放大学电大本科《金融法规》网络课形考网考作业及答案(精华版)最新国家开放大学电大本科《金融法规》网络课形考网考作业及答案 100%通过考试说明：20__年秋期电大把该网络课纳入到“国开平台”进行考核，该课程共有5个形考任务，针对该门课程，本人汇总了该科所有的题，形成一个完整的标准题库，并且以后会不断更新，对考生的复习、作业和考试起着非常重要的作用，会给您节省大量的时间。
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2. 如何识别和防范非法集资？社会公众识别和防范非法集资，应注意以下四个方面：一要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。
坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
二要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
三要增强理性投资意识。
高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。
因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
四要增强参与非法集资风险自担意识。
非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。
因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。
《金融法》作业参考答案一、单项选择题1D 2B 3C 4A 5C 6C 7D 8B 9D 10D 11C 12A 13B 14B 15C二、多项选择题1．ABCD 2.ABCD 3.ACD 4.BC 5.ABCD 6.BC 7.ACD 8.AB 9.ABCD 10.BC 11.ABCD 12.AD 13.ABCD 14.ACD 三、不定项选择题1．B 2.A 3.C 4.D 5.B 6.AC 7. ABCD四、判断题1．错 2．错 3．错 4．对 5．错 6．对三、名词解释1．政策性银行，是由政府创立，以贯彻政府经济政策为目标，在特定领域开展金融业务的专业性金融机构。
2．同行业拆借是银行、非银行金融机构之间相互融通短期资金的行为。
3．证券发行是指符合条件的公司或者政府组织以筹集资金为直接目的，向社会公众或特定投资者以同一条件销售股票或者债券的行为。
4．银行结算：结算是指单位、个人在商品交易、劳务供应、资金调拨及其他社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。
5．证券承销：承销是指证券发行人委托具有证券承销资格的证券公司，代理其向社会公众投资者募集资本并交付证券的行为。
6．贴现：商业汇票的收款人或被背书人持未到期的商业承兑汇票或银行承兑汇票并填写贴现凭证，向其开户银行申请先期使用资金的行为。
7．证券市场操纵行为，是指行为人以获利或减少损失为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权，影响市场价格、制造证券市场假象的行为。
8．背书是指持票人为了实现转让票据权利和其他目的，在票据背面或其粘单上所为的一种附属的票据行为，分为转让背书和非转让背书。
9．信托财产是受托人因承诺信托而取得的财产(包括财产权利)。
设立信托必须有确定的信托财产，信托财产具有独立性。
10．证券公司，证券公司是依法成立的从事有价证券经营及相关业务的非银行金融机构。
证券公司是连接证券投资者和证券筹资者的桥梁和纽带，是证券发行和交易的重要的中间环节。
金融法规形考任务三试题及答案公司标准化编码 [QQX96QT-XQQB89Q8-NQQJ6Q8-MQM9N]金融法规形考任务三选择题（有单选题，也有多选题，共有4题，每题5分，共20分）题目1正确获得5.00分中的5.00分标记题目题干单选题：某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。
支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。
这一切有支票存根上记录为证。
萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。
该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。
萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。
尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。
此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。
问：本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为?选择一项：CA. 票据伪造B. 证券诈骗C. 票据变造D. 伪造证券题目2正确获得5.00分中的5.00分标记题目题干多选题：某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。
支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。
这一切有支票存根上记录为证。
萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。
该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。
萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。
尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。
此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。
本案应如何处理? 请在下列答案中做出选择。
选择一项或多项：ABCDA. 某公司对某建筑公司只应承担2万元的票据责任B. 李某向建筑公司承担被追索20万元的义务C. 建议主管机关依法终究萧某和李某的行政责任D. 萧某、李某应赔偿20万元给某公司题目3正确获得5.00分中的5.00分标记题目题干多选题：案情：2011年3月20日，中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。
东北财经大学智慧树知到“法学”《金融法》网课测试题答案（图片大小可自由调整）第1卷一.综合考核(共15题)1.三年前，陈某以其8岁的儿子陈东为被保险人投了一份五年期的人身保险，未指定受益人。
去年9月，陈东患病住院，由于医院的重大失误，致使陈东手术后落了个终身残疾。
依照保险法，下列陈述正确的是()。
A、保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿B、保险公司在向陈东支付保险金后取得向医院代位追偿的权利C、投保之际若未经被保险人陈东的书面同意，保险合同无效D、若陈东不幸死亡，则受益人为陈某及其配偶2.汽车金融公司资本充足率不得低于()。
A、4%B、7%C、8%D、10%3.汇兑分为()。
A.现汇B.期汇C.信汇D.电汇4.贴现银行持未到期的已贴现汇票向人民银行贴现，通过转让汇票取得人民银行再贷款的行为称为()A、转贴现B、再贴现C、重贴现D、二次贴现5.信托业务主要有()。
A、信托存款B、信托贷款C、金融租赁D、代理业务E、经济咨询6.中央银行作为金融机构，与普通银行的区别在于()。
A.中央银行不对工商企业和个人办理业务，只对政府、普通银行和其他金融机构办理业务B.中央银行的业务经营不以营利为目的C.国家对中央银行的资本和利益分配有较强的控制D.中央银行的高级管理人员的任免、任职期限等，规定较为严格7.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是()。
A、《金融信托投资机构管理暂行规定》B、《中华人民共和国证券法》C、《中华人民共和国信托法》D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》8.我国货币政策的目标是()A、稳定物价B、充分就业C、平衡国际收支D、保持币值稳定，并以此促进经济增长9.我国的国家金银管理主管机关是()。
A.中国银保监会B.中国证监会C.财政部D.中国人民银行10.下列财产中可作为信托财产使用的是()。
A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权11.下列各项中，不属于贷款人的义务的是()。
一、单项选择题（参考答案）1.金融法是调整（）的法律规范的总称。
A.货币关系；B.货币流通关系；C.货币与商品关系；D.资金融通关系。
答案: D2.金融属于现代经济学中生产、交换、分配和消费四个环节中的（）环节。
A.生产；B.交换；C.分配；D.消费。
答案: C3.从资金融通有无信用中介来看, 金融分为（）。
A.直接金融和间接金融；B.债务融资和股本融资；C.信贷融通和证券融通；D.资产交易和资产形成。
答案: A4.用计算机系统储存和转移的货币属于（）。
A.商品货币；B.代用货币；C.信用货币；D.电子货币。
答案: D5.货币市场金融工具一般是指（）以内的短期金融工具。
A.1年；B.2年；C.3年；D.4年。
答案: A6.在一国金融体系中居于主导地位的是（）。
A.中央银行；B.商业银行；C.政策银行；D.非银行金融机构。
答案为: A7.我国的中央银行体制属于（）。
A.单一中央银行制；B.复合中央银行制；C.区域性国际中央银行制；D.准中央银行制。
答案: A8.我国人民银行的货币政策目标是（）。
A.保证中央财政的需要；B.保持货币币值的稳定, 并以此促进经济的增长；C.保证国民经济发展的需要；D.繁荣货币市场和资本市场。
答案为: B9.下列人民银行的哪一项职责已基本划归新成立的行政机关行使（）。
A.货币发行；B.经理国库；C.收取存款准备金；D.银行监管。
答案: D10.中国人民银行下设的货币政策委员会是（）。
A.制定货币政策的决策机构；B.货币政策的执行机构；C.制定货币政策的咨询议事机构；D.制定货币政策的决策机构和执行机构。
答案: C11.《商业银行法》规定设立商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。
A.5亿元；B.8亿元；C.10亿元；D.15亿元。
答案: C12.商业银行在中华人民共和国境内可从事的投资有（）。
A.股票；B.非自用不动产；C.信托；D.政府债券。
答案: D13.（）是指商业银行通过付出一定代价吸收存款和借款的形式, 是形成资金来源的业务。
《金融法规》平时作业（3）第七章证券法一、单项选择题1、按照募集方式的不同，可将证券区分为（D ）A、股票和债券B、上市证券和非上市证券C、货币证券和资本证券D、公募证券和私募证券2、下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是（B ）。
A、公开、公平、公正原则B、利益均衡原则C、分业经营与分业管理原则D、合法性原则3、我国证券公司分为综合类证券公司和（A ）证券公司。
A、经纪类B、自营类C、承销类D、非综合类4、我国的证券监督管理机构是（B ）。
A、国家证券管理委员会B、中国证监会C、财政部D、中国人民银行5、下列关于我国当前证券交易活动的表述中，正确的是：（A ）A、证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式B、证券交易的当事人买卖的证券既可以采用纸面形式，又可以采用其它无纸化交易形式C、证券交易既可以采用现货，也可以是期货交易方式D、证券公司可以从事向客户融资或者融券的证券交易活动6、收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的（B ）以上的，该公司应当在证券交易所终止交易。
A、50%B、75%C、80%D、90%7、单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是：（B ）A、虚假陈述B、操纵市场行为C、欺诈客户D、内幕交易行为8、股份公司当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额，不得超过公司原股本总额的（C ）。
A、10%B、20%C、30%D、50%9、下列人员中可以开户买卖股票的有：（D ）A、证券交易所管理人员B、证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员C、未满十八岁者D、国家公务员10、王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是：（C ）A、王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动；B、王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票；C、王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让；D、王某因工作出色，受到某上市公司赞赏，该上市公司决定向王某赠送其公司股票，王某接受了。
《金融法规》平时作业（3）第七章证券法一、单项选择题1、按照募集方式的不同，可将证券区分为（D ）A、股票和债券B、上市证券和非上市证券C、货币证券和资本证券D、公募证券和私募证券2、下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是（B ）。
A、公开、公平、公正原则B、利益均衡原则C、分业经营与分业管理原则D、合法性原则3、我国证券公司分为综合类证券公司和（A ）证券公司。
A、经纪类B、自营类C、承销类D、非综合类4、我国的证券监督管理机构是（B ）。
A、国家证券管理委员会B、中国证监会C、财政部D、中国人民银行5、下列关于我国当前证券交易活动的表述中，正确的是：（A ）A、证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式B、证券交易的当事人买卖的证券既可以采用纸面形式，又可以采用其它无纸化交易形式C、证券交易既可以采用现货，也可以是期货交易方式D、证券公司可以从事向客户融资或者融券的证券交易活动6、收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的（B ）以上的，该公司应当在证券交易所终止交易。
A、50%B、75%C、80%D、90%7、单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是：（B ）A、虚假陈述B、操纵市场行为C、欺诈客户D、内幕交易行为8、股份公司当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额，不得超过公司原股本总额的（C ）。
A、10%B、20%C、30%D、50%9、下列人员中可以开户买卖股票的有：（D ）A、证券交易所管理人员B、证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员C、未满十八岁者D、国家公务员10、王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是：（C ）A、王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动；B、王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票；C、王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让；D、王某因工作出色，受到某上市公司赞赏，该上市公司决定向王某赠送其公司股票，王某接受了。
二、多项选择题1、根据《中华人民共和国证券法》规定，属于综合类证券公司业务范围的有：（ABCD ）A、证券经纪业务B、证券自营业务C、证券承销业务D、经中国证监会核定的其他证券业务。
2、依据我国法律规定，以下人员中禁止担任证券公司的董事、监事或者经理的有：（ABCD ）A、无民事行为能力或者限制民事行为能力的人B、因财产犯罪受到刑法处罚，刑满释放后未逾5年的C、担任公司、企业董事及负责人并对该公司、企业破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾5年的D、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年的E、个人所负数额较大的债务到期未清偿的。
3、证券承销的方式有：（AD ）A、包销B、经销C、自销D、代销4、我国的股份有限公司可以发行的有价证券包括：（AC ）A、股票B、金融债券C、公司债券D、政府债券5、下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有：（ACD ）A、股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元；B、公司累计发行的债券总额不超过净资产额的50%；C、最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；D、所筹资金的用途符合国家的产业政策；6、下列有关证券承销表述正确的有（ABC ）A、证券公司如果发现发行文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，应当立即停止对外发出购买证券的要约，对已经销售出去的证券应当收回，并向投资者退还证券的本金和利息。
B、证券公司是我国证券法规定的唯一的证券销售商，公司依法发行股票和债券都必须由证券公司代为进行，公司不得自行对外发行股票和债券C、向社会公开发行的证券票面金额达到人民币5000万元以上的，必须采取承销团的形式D、证券的销售期限不得超过30日7、下列人员中被禁止进行证券交易的内幕信息知情人员包括:（ACD ）A、持有公司5%以上股份的股东B、发行股票的控股公司的管理人员C、为该上市公司提供服务的证券中介机构D、证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员8、证券交易所按组织形式可分为：（AB ）A、公司制B、会员制C、集团制D、总分部制9、下列证券中属于我国证券法调整范围的是：（AB ）A、股票B、公司债券C、金融债券D、国库券E、法定公益金10、按证券的性质不同，证券市场可以分为（BD ）A、场内市场B、股票市场C、场外市场D、债券市场三、判断题1、Ｂ股股票是指股票以外币标明面值，且在发行、交易和股息发放时均以国家指定的外汇计价支付的股票。
（×）2、可转换公司债券的赎回条款与回售条款其实质指的是同一回事。
（×）3、证券公司如果要扩大经营业务范围、变更资本金总额、变更地址或者修改公司章程，必须经过中国证监会批准。
（√）4、上市交易的股票、公司债券依法被中国证监会决定终止上市后，该股票和公司债券同时被禁止在非集中竞价的交易场所进行交易。
（×）5、公开发行股票、公司债券并且该股票、公司债券依法进入证券交易所或者非集中竞价的证券交易场所交易的公司，必须在每一会计年度内公布一次其财务状况和经营情况，即年度报告。
（×）6、持有5%以上股份的股东，将其所持有的本公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得的收益归本公司所有。
（√）7、我国只有股份有限公司才可以发行公司债。
（×）8、国外发达的资本市场，常常通过配股与转配股的方式筹集资金。
（×）9、为维持证券市场公平的交易秩序，需要在发生股本增加和分配红利后从股票的市场价格中剔除每股净资产减少的因素，因股本增加(配股)而形成的剔除行为称之为除息。
（×）10、可转换公司债券的持有人同时具有公司股东的权利和义务。
（×）四、简答题1、简要说明债券与股票的联系与区别。
答：相同点：（1）二者都属于有价证券；（2）二者都是筹集资金的手段。
区别：第一，债券是持券人向发行人（公司）请求返还本息的权利凭证，债务人在债券期满时负有偿还债券本息的义务；而股票是持票人向股份公司请求分配股息和红利的凭证，没有期限，非因公司清算或者依法回购，股份公司不偿还持票人股票价值。
第二，债券的利息固定不变，收益率一般低于通货膨胀率；而股票的收益则随着公司赢了状况而定，生产经营正常的公司其股票票面价值收益率一般要高于通货膨胀率。
第三，债券的市场价格变动幅度小，投资风险也小，是一种比较稳妥的投资方式；而股票的市场价格变动幅度大，所以利润大，风险也大。
第四，债券持有人是公司的债权人，只拥有对公司主张还本付息的权利，不具有表决权和监督权，不能参与公司管理；而股票的持有人拥有的是股权，可以凭持股数额行使表决权和监督权。
2、简述增发新股的条件。
答：股份公司发行新股意味着注册资本的扩大，其基本条件是公司具有良好的法人治理结构，同时公司对内具有持续的赢了能力，财务状况良好；对外须保持最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为及符合中国证监会规定的其他条件，以保障投资者的合法权益。
3、简述证券市场禁入的主体。
答：1）上市公司董事、监事、经理及其他高级管理人员；（2）证券经营机构（包括分支机构）的高级管理人员及其内设业务部门负责人；（3）证券登记、托管、清算机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人；（4）从事证券业务的律师、注册会计师以及资产评估人员；（5）投资基金管理机构、投资基金托管机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人；（6）证券投资咨询机构的高级管理人员及其投资咨询人员；（7）中国证监会认定的其他人员。
4, 试述欺诈客户行为的表现（至少5点）。
答：1、违背客户的委托为其买卖证券2、不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件。
3、挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金。
4、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。
5、未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券。
五、案例分析题1、甲公司为上市公司，为筹集资金而发行新股。
新股上市后，有股东发现，公司将所募集资金用于建造办公大楼，而招股说明书中列明所募集资金的用途是更新设备，因此反映到董事会。
董事会认为，所募资金用途变更已由董事会做出决议，且已经监事会和上级主观部门批准，是合法有效的。
你认为甲公司行为是否违法？为什么？该行为对公司股票的发行有何影响？公司股东如何维护自己的权益？答：证券法规定，上市公司擅自改变用途而未经纠正的或者未经股东大会许可的，不得发行新股，故本案中甲公司发行新股的计划将落空。
股东可依法对董事会违反法律、行政法规且侵犯股东合法权益的决议，向人民法院起诉要求停止该违法行为。
2、刘某为甲公司的董事。
甲公司与乙公司签订一购销合同，甲公司在预先支付了数额巨大的货款后得知，乙公司已经严重亏损，资不抵债，没有任何履约能力，且甲公司的预付款已被当地银行划走抵充银行欠款。
刘某得知这一消息，认为此次公司损失巨大，必定会影响本公司股票价格。
他首先将自己手中的本公司股票抛售，还建议好友王某等人也抛出该股票。
半月后，甲乙公司购销合同事宜通过媒体向社会公布，消息一出，甲公司股价跌落50%。
问：（1）刘某的行为是什么违法行为？答：内幕交易行为（2）我国法律规定的该违法行为的主体包括哪些人？答：(一)发行人的董事、监事、高级管理人员;(二)持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员;(三)发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员;(四)由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;(五)证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员;(六)保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员;(七)国务院证券监督管理机构规定的其他人。
（3）依据《证券法》，应对刘某如何处理？答：对内幕交易行为的参与人员依证券法的规定，应责令依法处理非法获得证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下或者非法买卖证券等值以下的罚款。
构成犯罪的依法追究刑事责任。
第八章投资基金法一、单项选择题1、投资基金由（A ）设立。
A．基金管理机构 B．基金托管机构C．基金持有人 D．商业银行2、封闭式投资基金的募集期限是（B ）个月。
A．2 B．3 C．6 D．123、基金持有人大会可以由持有基金份额（B ）的基金持有人召集。
