外汇业务简单操作规程
业务流程图：
一、外资企业办理外汇登记证IC卡（外商投资房地产企业除外）
(一)、报审材料：
1、外商投资企业提交统一格式的《资本项目外汇业务申请表》及《外
商投资企业外汇登记申请表》（新设类）；
2、商务（或行业）主管部门批准企业成立的批复文件、颁发的批准证
书；
3、经批准生效的外商投资企业合同（外商独资企业除外）、章程；
4、企业法人营业执照副本，非法人中外合作企业提供营业执照；
5、组织机构代码证；
6、中方投资者为境内机构的提供境内机构的组织机构代码证及企业营
业执照副本，中方投资者为境内自然人的提供该自然人的身份证；外方投资者为境外个人的提供该个人的有效身份证件；外方投资者为境外机构的提供境外机构登记注册证明文件（提供翻译件并加盖公章）；
7、针对上述材料应当提供的补充说明材料。
(二)、注意事项：
1、外商投资企业应在营业执照下发30日内及时办理外汇登记；
2、外汇登记证和IC卡遗失应及时向外汇局报告，同时登报声明作废，补办时应提交法定代表人签字确认的书面申请和遗失声明作废的报纸；
3、如实填写外国投资者最终控制人的情况；
4、保税监管区域注册的外商投资企业同时发放外汇登记证及外汇登记IC卡。
5、自受理申请之日起20个工作日内办理。
资本项目外汇管理业务申请表
外商投资企业外汇登记申请表（新设类）
（注：房地产类企业需增填承诺书（后附））
国家外汇管理局保税区办事处：
本公司名称：××（天津）有限公司，为：( )独资企业 (√ )合资企业( )合作企业()其他；法定代表人：JACK GREEN法定代表人国籍：美国
外国投资者：××有限公司外国投资者国籍：美国外国投资者注册地：美国外国投资者最终控制人：JACK GREEN外国投资者最终控制人国籍：美国
（请企业根据实际情况选择A或B）：
A(√ ) 因外国投资者最终控制人和主要经营业绩不明。本公司保证外国投资者没有直接或间接地被境内居民个人或境内机构持股，如存在虚假、误导性陈述骗取外汇登记的行为，本公司及其法定代表人愿意承担由此而导致的法律后果。
B( ) 外国投资者主要经营业绩 (资产负债、盈利情况、市场覆盖率、预期利润、参与国外竞争等情况) ：
。
特此申请办理外商投资企业外汇登记。后附《外商投资企业基本信息表》、《外商投资企业投资信息表》
单位公章：
申请日期： 2011-4-6
外商投资企业基本信息表
承诺书
国家外汇管理局分局/外汇管理部（中心支局／支局）：
本公司除已订立并通过审批的公司章程、合资合作合同等法律文件外，中外方投资者没有订立任何其他的法律文件对合营各方的权利、义务进行私下约定或变更，没有私下订立股权回购、资产回购、减资、股权变更等协议保证任何一方实现固定回报或其他债务性融资。
法定代表人：单位公章：
承诺日期：
二、保税区中资企业办理外汇登记证
(一)、报审材料：
1、填写并提交统一格式的《企业基本情况登记表》；
2、营业执照副本原件及复印件；
3、主管部门批准的企业章程；
4、企业验资报告；
5、企业法人代码证书正本及复印件；
6、企业公章。
(二)、注意事项：
1、企业应在营业执照下发30日内及时办理外汇登记；
2、在保税监管区域注册的中资企业需办理外汇登记证。
3、自受理申请之日起20个工作日内办理。
中资企业《外汇登记证》申请表
三、外商投资企业办理资本金账户开立、变更和注销
(一)报审材料：
（a）开户
1、填写统一格式的《资本项目外汇业务申请表》并提交外商投资企业开立资本金账户申请；
2、外汇登记证正本及IC卡(验后返还，外汇登记证仅限保税监管区域企业提供，以下同)；
3、针对前述材料应当提供的补充说明材料。
（b）账户变更
1、书面申请（基本情况、变更事项及其原因等）；
2、外汇登记证正本及IC卡（验后返还）；
3、企业增资或减资应提供外经贸部门的批复文件、变更后的批准证书及工商变更登记证明；
4、企业如发生账户迁移，应提供能反映原外汇账户贷方累计出资情况及余额的对账单；
5、企业如以其外债转增资本，应提供外汇局出具的外债注销证明；
注：3、4、5条应验原件或盖有原章的复印件，复印件留存；
6、针对前述材料应当提供的补充说明材料。
（c）账户注销
正常关户由开户银行直接在直接投资系统中办理。
(二)、注意事项：
1、根据外方出资方式、金额、比例，确定资本金账户贷方累积发生额，其贷方累计发生额应等于注册资本金中外方现汇出资部分；
2、需开立多个资本金账户的，每个资本金账户的限额不得低于300万美元。
3、系统不支持异地开户；
4、账户贷方累计发生额不得超过外汇局核准的账户最高限额的1%且绝对数额不超过等值3万美元（以入账当天的汇率计算）；
6、增减资、账户迁移时，根据实际情况核准最高限额；
7、关闭账户或转户前，企业开户银行先在直投系统中关闭原资本金账户；
8、账户开立三个月内不得迁户；
9、自受理申请之日起20个工作日内办理。
外商投资企业开立资本金账户申请表
四、
(一)、报审材料：
会计师事务所现场询证，需提交如下材料：
1、事务所工作联系函及验资询证申请（流入类）；
2、《外国投资者出资情况询证函》（留原件）；
3、投资资金如来源于境内银行应提交境内原币划转核准件（投资性公司、创投企业）；
4、针对前述材料应当提供的补充说明材料。
（二）、注意事项
1、验资询证申请表的填写完整准确；
2、会计师事务所出具的《外国投资者出资情况询证函》信息与系统中资本金账户核准、开户及到账情况应当一致；
3、若实际缴款人与应投资人不一致，境外投资者应与实际缴款人签订相关协议，在协议中规定由实际缴款人代境外投资者缴纳投资款。该协议应经境外投资者所在国家（或地区）公证机构公证。
4、验资后资本金账户资金才能使用；
5、超出资本金账户最高限额1%且绝对数额不超过3万美元部分，可按实际入账金额办理验资询证，但对超出部分应由外方股东或出资人书面确定处置情况；
6、涉及汇率折算，应为入账时的汇率为准；
7、如验资前使用，暂不受理询证业务；
8、5个工作日内回函。
验资询证申请表（流入类）
单位：元
股东1本次到资形式信息（明细）[2]
单位：元
注：1、若一个股东的缴款人多于2个或同一缴款人缴款次数多于2次，可复制[2]；若验资股东多于一个，应同时复制[1]、[2]。2、表[2]根据出资形式的不同应动态调整：当出资形式为“现汇”时，表[2]不变；当出资形式为“实物”时，表[2]中“对应的核准件编号”、“对应的银行参考号”应改为“对应的报关单编号”；当出资形式为“无形资产”时，表[2]中“对应的核准件编号”、“对应的银行参考号”应改为“评估报告编号”；当出资形式为“其它货币”时，表[2]中“对应的核准件编号”、“对应的银行参考号”应只保留“对应的核准件编号”。3、上表中“缴款人名称”与“验资股东名称”可以不一致，但由此而产生非外汇管理方面的问题应由申请验资询证的会计师事务所和企业自行承担相应责任。
五、外商投资企业外国投资者实物投资验资询证的审核、登记
(一)、报审材料：
会计师事务所现场询证，需提交如下材料：
1、事务所工作联系函及验资询证申请（流入类）；
2、《外国投资者出资情况询证函》（留原件）；
3、无外汇指定银行和外汇局业务专用章的进口报关单（保税监管区域
企业可提供进境货物备案清单替代）；
4、商检部门或质量技术监督检验部门出具的“商品价值鉴定书”（外
商独资企业除外）；
5、针对前述材料应当提供的补充说明材料。
（二）、注意事项
1、《外国投资者出资情况询证函》中“外国投资者出资情况明细表”所列情况与所附证明文件应当相符（表格同现汇出资）；
2、进口报关单与进口报关单联网核查系统中电子底联应当相符；
3、对于中外合作经营企业外国投资者以实物投资的，询证函中所列进口报关单或进境货物备案清单备注栏应当注明商品价值鉴定书编号；
4、中外合资有限责任公司的外国投资者股东以实物（含设备）出资的，其价格可以由合营各方评议商定，不能提供商检部门或质量技术监督检验部门出具的“商品价值鉴定书”，应提供合营各方评议商定投资事物价值的证明文件。
5、5个工作日内回函。
六、外商投资企业变更外汇登记
(一)、报审材料：
1、提交的统一格式的《资本项目外汇业务申请表》及变更登记申请书，变更登记申请书应详细列明（如减资应详细说明各股东的减资信息，减少的是实际到位的出资还是出资义务。如果减少出资义务的应说明减少出资部分的出资形式，如果减少的实际到位出资应说明减资所得的处置方式。此外还需说明减资原因等内容。如转股应详细说明出让方出让的股权是实际到位的出资还是出资义务。如果外方向中方出让实际到位的股权应说明如何处置外方出让所得；如果外方购买中方实际到位的股权应说明外方以何种出资形式支付股权购买对价等）；
2、外商投资企业外汇登记IC卡（如外方出资全部减掉的应验后收缴）；
3、商务（或行业等）主管部门批准企业变更事项的批复文件、变更后的批准证书；
4、经批准生效的合同(外商独资企业除外)、章程或以上文件的修订案；
5、新增投资者中，中方投资者为境内机构的提供该境内机构的组织机构代码证及营业执照副本；中方投资者为境内自然人的提供该自然人的身份证；外方投资者为境外个人的提供该个人的有效身份证件；外方投资者为境外机构的提供其机构登记注册证明文件（增资、转股）；
6、如企业尚未参加当年的外汇年检还需提供最新的审计报告（附外汇收支审核报告）（减资）；
7、变更后的工商营业执照副本或工商局已受理工商登记变更的证明（转股）；
8、已生效的转股协议或文件（转股）；
9、针对前述材料应当提供的补充说明材料。
(二)、注意事项：
1、根据实际变更情况提供具体材料；
2、自受理申请之日起20个工作日内办理。
外商投资企业外汇登记变更申请表
（一）、报审材料：
1、名录登记申请书；
2、对外贸易经营者备案登记表，依法不需要办理备案登记的提交中华人民共和国外商投资企业批准证书或中华人民共和国台、港、澳、侨投资企业批准证书等相关证明材料；
3、营业执照副本及复印件；
4、组织机构代码证及复印件；
5、中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书及复印件；
6、法定代表人签字、加盖单位公章的确认书；
7、外汇局要求提供的其他材料。
（二）、注意事项：
1、进口单位提供的资料均为正本和加盖公章的复印件；
2、进口单位列入名录后自发生进口付汇业务之日起三个月内的进口付汇应向外汇局进行事后逐笔报告；
3、自受理申请之日起20个工作日内办理。
企业进口付汇名录申请表
银行服务贸易外汇收支业务操作规程 一、概述 银行作为金融机构，承担着各种服务贸易外汇收支业务的处理。服务贸易外汇收支业务是指，我国居民与境外非居民之间的服务贸易过程涉及的货币资金的收支。服务贸易外汇收支业务的规范操作对于银行的资金安全、财务稳定和顺利开展外贸业务具有非常关键的作用。因此，银行需要建立一套合规的服务贸易外汇收支业务操作规程。 二、业务流程 1、开户 服务贸易外汇收支业务的开展，需要银行先为客户开立外汇账户。客户需要提供相应的资料，如企业营业执照、税务登记证、组织机构代码证等，以及法人身份证明文件，如身份证、护照等。银行会对客户的资质进行审查，并依据相关法律法规进行核实和审核。审核通过后，银行会给客户开立外汇账户，并告知客户账户的账号、密码以及相关的业务规定。 2、收款 在服务贸易外汇收支业务中，收款是非常关键的一环。客户需要按照外汇结算的规定，向境外非居民提供服务，并将收到的货款汇入外汇账户中。银行需要确保客户的收款是符合国际贸易规范的。银行会对收款金额、货币种类、交易对象进行审核，并以书面形式告知客户审核结果。审核通过后，银行将收款汇入客户的外汇账户中。 3、付款 在客户需要向境外非居民支付货款时，银行需要对客户的付款请求进行审核。银行会核对客户的账户余额，确认资质之后才能宣布出款。在支付前，银行需要向客户收到的收款人提出确认请求，确认是否能够按约定支付。 4、结售汇 在服务贸易中，涉及到外汇的收付。银行需要根据市场汇率，对客户申请的结售汇进行核算，并进行实际的结汇操作。银行需要根据客户的申请，进行相应的外汇买卖操作，保证客户得到尽可能好的汇率。 三、业务规定
外汇业务简单操作规程 业务流程图： 一、外资企业办理外汇登记证IC卡（外商投资房地产企业除外） (一)、报审材料：
1、外商投资企业提交统一格式的《资本项目外汇业务申请表》及《外 商投资企业外汇登记申请表》（新设类）； 2、商务（或行业）主管部门批准企业成立的批复文件、颁发的批准证 书； 3、经批准生效的外商投资企业合同（外商独资企业除外）、章程； 4、企业法人营业执照副本，非法人中外合作企业提供营业执照； 5、组织机构代码证； 6、中方投资者为境内机构的提供境内机构的组织机构代码证及企业营 业执照副本，中方投资者为境内自然人的提供该自然人的身份证；外方投资者为境外个人的提供该个人的有效身份证件；外方投资者为境外机构的提供境外机构登记注册证明文件（提供翻译件并加盖公章）； 7、针对上述材料应当提供的补充说明材料。 (二)、注意事项： 1、外商投资企业应在营业执照下发30日内及时办理外汇登记； 2、外汇登记证和IC卡遗失应及时向外汇局报告，同时登报声明作废，补办时应提交法定代表人签字确认的书面申请和遗失声明作废的报纸； 3、如实填写外国投资者最终控制人的情况； 4、保税监管区域注册的外商投资企业同时发放外汇登记证及外汇登记IC卡。 5、自受理申请之日起20个工作日内办理。
资本项目外汇管理业务申请表
外商投资企业外汇登记申请表（新设类） （注：房地产类企业需增填承诺书（后附）） 国家外汇管理局保税区办事处： 本公司名称：××（天津）有限公司，为：( )独资企业 (√ )合资企业( )合作企业()其他；法定代表人：JACK GREEN法定代表人国籍：美国 外国投资者：××有限公司外国投资者国籍：美国外国投资者注册地：美国外国投资者最终控制人：JACK GREEN外国投资者最终控制人国籍：美国 （请企业根据实际情况选择A或B）： A(√ ) 因外国投资者最终控制人和主要经营业绩不明。本公司保证外国投资者没有直接或间接地被境内居民个人或境内机构持股，如存在虚假、误导性陈述骗取外汇登记的行为，本公司及其法定代表人愿意承担由此而导致的法律后果。 B( ) 外国投资者主要经营业绩 (资产负债、盈利情况、市场覆盖率、预期利润、参与国外竞争等情况) ： 。 特此申请办理外商投资企业外汇登记。后附《外商投资企业基本信息表》、《外商投资企业投资信息表》 单位公章： 申请日期： 2011-4-6 外商投资企业基本信息表
附件： xx银行货物贸易外汇收支业务操作规程 第一章总则 第一条为规范我行货物贸易外汇收支业务操作，根据国家外汇管理局《货物贸易外汇管理指引》、《货物贸易外汇管理指引实施细则》（汇发[2012]38号）及相关规定等，制定本操作规程。 第二条本规程提及的货物贸易外汇收支包括： （一）从境外、境内保税监管区域收回的出口货款，向境外、境内保税监管区域支付的进口货款； （二）从离岸账户、境外机构境内账户收回的出口货款，向离岸账户、境外机构境内账户支付的进口货款； （三）深加工结转项下境内收付款； （四）转口贸易项下收付款； （五）其他与贸易相关的收付款。 第三条本规程提及的客户指符合国家规定，从事货物贸易外汇收支的境内机构。 第四条本规程提及的经办行指承办xx地区网点货物贸易外汇收支业务的总行会计结算部及承办分行辖内网点业务的分行国际业务承办部门。 第二章业务办理原则及要求
第五条我行为客户办理货物贸易外汇收支业务前，应通过外汇局货物贸易外汇监测系统（以下简称监测系统）查询贸易外汇收支企业名录（以下简称名录），查看客户的名录状态及分类状态，企业不在名录上的，我行不得为其办理货物贸易外汇收支业务。 第六条我行为客户办理货物贸易外汇收支业务时，应对客户提交的交易单证真实性及交易单证与外汇收支的一致性进行合理审查，交易单证无法证明交易真实合法、或与办理的外汇收支不一致的，应要求客户补充其他交易单证。 对于以下情况，应基于对客户的了解，加大审查力度，对业务真实性、合规性存有疑问的，应要求企业提供交易相关合同与正本货权凭证，必要时，应不予办理业务并报告所在地外汇局：（一）转口贸易、转卖（指经由海关特殊监管区域的货物进口并转售出口）等形式的对外货物贸易活动。 （二）货物具有（但不限于）自身价值高或生产的附加值高、体积小易于运输或者包装存储易于标准化等特点，如黄金、集成电路等。 第七条我行为客户办理货物贸易外汇收入时，应将收入款项先划入客户在我行开立的出口收入待核查账户（以下简称待核查账户）。待核查账户的收入范围限于贸易外汇收入（含转口贸易外汇收入，不含出口贸易融资项下境内金融机构放款及境外回款）；支出范围包括结汇或划入企业经常项目外汇账户，以及经外汇局登记的其他外汇支出。待核查账户之间资金不得相互划转，账户
外币汇出汇款业务操作规程 一、客户办理外币汇出汇款业务 3.客户填写汇款申请表，并准确填写汇款金额、收款人姓名、收款人银行账号以及汇款目的等信息。 4.客户支付相应的手续费用，该费用通常为汇款金额的一定比例。 6.银行工作人员打印出汇款凭证，并请客户核对相关信息的准确性。 7.客户确认无误后，银行工作人员将汇款凭证盖章，同时客户签名确认。 8.银行工作人员将汇款凭证收回，并按照汇款方式要求进行汇款。 二、外币汇出汇款业务的监督与管理 1.外币汇出汇款业务需遵守相关法律法规，包括国家外汇管理局发布的规定。 2.银行应建立完善的外币汇出汇款业务操作流程，确保业务操作的可追溯性和安全性。 3.银行应加强对客户身份的核实和资料的审核，严禁为非法或违规用途办理外币汇出汇款业务。 5.银行应加强对汇款行为的监督和管理，发现异常情况及时报告并采取相应的措施，如暂停业务、报涉案单位等。 6.银行应定期对外币汇出汇款业务进行内部审计和风险评估，及时发现和纠正可能存在的问题。
三、外币汇出汇款业务的风险防范措施 1.银行应对汇款人和收款人进行风险评估，通过合规的方式评估其风险等级，并根据风险等级进行相应的审查和监测。 2.银行应建立黑名单和可疑名单库，定期对客户进行筛查，发现异常状况及时采取相应措施。 3.银行应采用先进的反洗钱技术和系统，对汇款行为进行实时监控，及时发现和防范可能存在的洗钱行为。 4.银行应加强人员培训和教育，提高员工对外币汇出汇款业务风险的认识和防范意识。 5.银行应与其他金融机构、监管机构等建立良好的合作关系，共享风险信息和情报，加强对外币汇出汇款业务的监督和管理。 四、外币汇出汇款业务的问题处理和纠纷解决机制 1.客户对银行办理外币汇出汇款业务存在异议或投诉时，银行应积极解决，并尽快回复客户。 2.如客户和银行之间存在纠纷，可通过仲裁、诉讼等方式解决，相关纠纷解决机构有人民银行、银行业监督管理机构等。 3.银行应建立客户投诉受理和处理程序，确保客户投诉的及时处理和公正性。 总结：
xx银行服务贸易外汇收支业务操作规程 第一章总则 第一条为规范我行服务贸易外汇收支业务操作，根据国家外汇管理局《服务贸易外汇管理指引》、《服务贸易外汇管理指引实施细则》（汇发[2013]30号）及《国家税务总局国家外汇管理局关于服务贸易等项目对外支付税务备案有关问题的公告》（国家税务总局国家外汇管理局公告2013年第40号）等，制定本操作规程。 第二条本规程提及的服务贸易外汇收支，是指服务贸易、收益和经常转移等除货物贸易以外的经常项目外汇收支。 第三条本规程提及的客户指符合国家规定，从事服务贸易活动的境内机构或个人。 第四条本规程提及的经办行指承办xx地区（含增城、从化）网点服务贸易外汇收支业务的总行会计结算部及承办分行辖内网点业务的分行相关业务部门。 第二章业务审查原则及要求 第五条我行办理服务贸易外汇收支业务，应秉承“了解你的客户”、“了解你的业务”原则，对客户提交的交易单证真实性及交易单证与外汇收支的一致性进行合理审查，交易单证无法证明交易真实合法、或与办理的外汇收支不一致的，应要求客户补充
其他交易单证。 第六条我行审查服务贸易外汇收支交易单证要求： （一）交易单证应符合国家法律法规和通行商业惯例的要求，主要包括： 1、包含交易标的、主体等要素的合同(协议)。 2、列明交易标的、主体、金额等要素的发票(支付通知)或结算清单（支付清单）。 3、其他能证明交易真实合法的交易单证。 （二）交易单证可以是纸质形式或者是电子邮件、电子影印件、电子合同等的电子形式。 （三）客户单方面出具的、通过网络下载或传真的交易单证，须其加盖具有法律效力的印章或签字证明。 （四）交易单证以外国文字表述的，可要求客户提供中文译本辅助审查。 第七条我行办理单笔等值5万美元以上的服务贸易外汇收支业务，应要求客户提交以下相应交易单证并进行审查：（一）国际运输项下：运输发票或运输单据或运输清单。 （二）对外劳务合作或对外承包工程项下：合同（协议）和劳务预算表（工程预算表或工程结算单）。 （三）对外承包工程签订合同之前服务贸易项下前期费用对外支付：申请书（包括但不限于前期费用预算情况、使用时间、境外收款人与境内机构之间的关系等）。
银行外汇即期交易操作规程 银行外汇即期交易操作规程 一、概述 银行外汇即期交易是指客户通过银行进行的以即期方式买卖外汇的交易活动。银行以一定的报价向客户提供外汇即期买卖服务，客户通过提出买入或卖出要求，达成交易并实现外汇结算。本规程旨在规范银行外汇即期交易操作，确保交易的安全、有效和合规。 二、交易流程 1. 报价：银行在外汇市场上根据市场行情、外汇供求等因素进行报价。报价内容包括买入价（银行向客户买入外汇的价格）和卖出价（银行向客户卖出外汇的价格）。 2. 客户申请：客户通过线上或线下渠道向银行提出购买或出售外汇的申请，并提供相应的身份和资金证明文件。 3. 确认交易：银行根据客户的申请，与客户确认外汇数量、价格和交易日期等交易细节，并要求客户确认交易。 4. 交易结算：交易确认后，银行与客户进行外汇结算，即通过客户账户划转相应的资金或外汇。 5. 交割：根据交易日期，银行将客户购买或出售的外汇在约定日期进行交割。客户可以选择将交割后的外汇发放至指定账户。 三、交易规则
1. 交易时间：银行外汇即期交易时间为每个工作日的外汇市场开市时间（例如，上午8点到下午4点），具体交易时间以银行公告为准。 2. 最低交易额：银行外汇即期交易最低交易额为一定金额，具体金额以银行公告为准。 3. 报价有效期：银行报价的有效期一般为一定时间（例如，5分钟），超过该有效期后需重新报价。 4. 交易费用：银行根据交易金额向客户收取一定的交易手续费。 5. 交易确认：客户在确认交易前应仔细核对交易细节，一旦确认后无法更改。客户确认交易后，交易即为有效。 四、交易风险 1. 市场风险：外汇市场波动性较大，汇率可能在交易确认后发生变化，客户可能面临亏损风险。 2. 操作风险：客户在交易过程中，应注意操作的准确性和及时性，避免因操作失误而导致交易失败或资金损失。 3. 银行风险：银行可能面临因市场风险、操作风险或系统故障等因素导致交易失败或资金损失的风险。客户应选择信誉良好的银行进行交易，了解银行的风险承受能力。 五、合规要求 1. 资金来源：客户进行外汇即期交易时应确保合法资金来源，禁止使用非法资金进行交易。 2. 客户身份验证：银行应对客户进行有效的身份验证，确保交易的合规性和安全性。
金融机构外汇业务数据采集操作规程 1 引言 随着全球经济的快速发展，外汇交易业务成为金融机构重要的业 务之一。为了加强金融监管和管理，保证外汇业务的合规性和安全性，必须对外汇业务数据进行准确采集和统计，为相关的金融监管机构提 供完整、可信的数据支持。本文将探讨金融机构外汇业务数据采集操 作规程。 2 外汇业务数据采集流程 外汇业务数据的采集流程包括数据准备、数据采集、数据分析和 报告生成四个阶段。在数据准备阶段，金融机构需要明确采集的数据 类型，包括市场价格、头寸情况、风险实时监控、客户交易信息等等。在确定数据类型后，需要设定相应的数据采集流程和数据存储格式。 在数据采集阶段，金融机构需要通过第三方数据提供商或者其自 身的交易平台来获取外汇数据。这些数据包括实时的价格数据、开仓 平仓数据、持仓数据、交易账户信息等等。数据采集的方法包括API 接口，FTP下载等。 在数据分析阶段，金融机构需要按照存储格式和数据类型对采集 的数据进行处理、分析和抽取。主要的处理方法包括数据清洗、去重、数据格式化和数据可视化等。通过这些处理，金融机构可以获取更为 准确和精细的数据指标。
在报告生成阶段，金融机构将经过处理和抽取的数据生成统计报告，并将其提交给相关的金融监管机构。报告内容需要包括外汇市场信息、外汇交易流水、外汇持仓情况、客户交易信息等，以确保监管机构获得完整且可信的数据。 3 数据采集的问题与解决方法 为保证外汇业务数据采集的准确性和完整性，金融机构需要解决以下问题： 3.1 数据质量问题 数据质量是外汇业务数据采集中的一个重要问题。在数据采集过程中，由于数据源的差异和数据本身的质量问题，存在数据错误或者丢失的情况。为此，金融机构需要加强数据质量管理，针对数据采集中容易出现的问题提供解决方案，比如设置数据校验规则等。 3.2 数据不一致性问题 由于数据采集来源的多样性，不同数据来源的格式和标准可能存在差异，导致数据的不一致性。为此，金融机构需要建立统一的数据采集标准，保证数据的一致性和准确性。 3.3 数据安全问题 外汇业务数据采集涉及到客户信息、交易记录等敏感信息，需要保障数据安全和可靠性。金融机构需要采取各种措施，比如安全的数据传输协议、数据备份、数据加密等方法，确保数据的保密性和安全性。
银行外汇贷款业务操作规程 随着全球经济的不断发展和国际贸易的日益繁荣，外汇贷款业务在银行业中扮 演着重要的角色。外汇贷款业务是指银行向客户提供以外币形式计价的贷款，用于满足客户的跨境资金需求。为了规范和促进外汇贷款业务的健康发展，银行制定了一系列的操作规程。 一、业务准备阶段 在进行外汇贷款业务之前，银行需要进行一系列的准备工作。首先，银行需要 设立外汇贷款业务部门，负责具体的业务操作。其次，银行需要招聘具有外汇贷款业务经验的专业人材，以确保业务的顺利进行。此外，银行还需要建立完善的风险管理体系，包括对外汇市场风险、利率风险和信用风险的评估和控制。 二、业务申请与审批 客户在有外汇贷款需求时，需要向银行提交贷款申请。银行会根据客户的资信 状况、还款能力和贷款用途等因素进行审查和评估。在审查过程中，银行会与客户进行充分的沟通，了解客户的实际需求和风险承受能力。如果申请符合银行的要求，银行会向客户提供贷款额度和利率等相关信息，并签订贷款合同。 三、贷款发放与管理 在贷款发放阶段，银行会根据客户的实际需求将贷款资金划入客户的指定账户。同时，银行会与客户约定还款方式和还款期限，并定期向客户发送还款提醒。在贷款期间，银行会对客户的还款情况进行监控，并及时与客户进行沟通，以确保贷款的按时还款。 四、风险控制与监测 外汇贷款业务存在一定的风险，银行需要进行有效的风险控制和监测。首先， 银行需要对客户的信用状况进行评估，以确保客户具备还款能力。其次，银行需要
对外汇市场和利率市场进行监测，及时调整贷款利率，以降低利率风险。此外，银行还需要建立风险准备金，以应对可能浮现的信用风险。 五、贷后管理与服务 贷款发放后，银行会对客户进行贷后管理和服务。银行会定期与客户进行沟通，了解客户的经营状况和还款情况。如果客户浮现还款难点，银行会与客户商议制定还款计划，并提供相应的支持和匡助。此外，银行还会为客户提供相关的金融咨询和市场分析，以匡助客户更好地管理和运营企业。 六、业务监管与合规 外汇贷款业务是受到监管的，银行需要遵守相关的法律法规和监管要求。银行 需要建立完善的内部控制体系，确保业务的合规性。同时，银行还需要配合监管部门的检查和审计，及时提供相关的业务数据和报告。银行还需要加强对员工的培训和教育，提高员工的业务素质和风险意识。 总结 外汇贷款业务是银行业中的重要业务之一，对于促进经济发展和推动国际贸易 具有重要意义。银行在开展外汇贷款业务时，需要遵循一系列的操作规程，包括业务准备、业务申请与审批、贷款发放与管理、风险控制与监测、贷后管理与服务以及业务监管与合规等方面。惟独通过规范和有效的操作，才干确保外汇贷款业务的健康发展，为客户提供更好的金融服务。
外币汇出汇款业务操作规程 第一章总则 第一条为规范外币汇出汇款业务的操作流程，加强风险控制，提高服务质量，制定本规程。 第二条外币汇出汇款业务是指银行接受境内个人和单位委托，以外币的形式为境内外经济交往提供资金转移、结算和支付服务的业务。 第四条外币汇出汇款业务的操作流程包括受理、审核、办理、监控和归档等环节。 第五条外币汇出汇款业务应建立健全内部控制机制，确保业务操作的准确性、完整性和合规性，防范业务风险。 第六条外币汇出汇款业务应根据不同客户类型和交易金额设置不同的风险防控措施，如增加核查环节、设置交易限额等。 第二章业务操作流程 第七条外币汇出汇款业务的受理环节，银行应在办公时间内接受客户申请，并核实客户身份信息和交易资格。 第八条客户申请外币汇出汇款时，需填写《外币汇出汇款申请表》并提供相关资料，包括汇款金额、收款人信息、收款银行信息等。 第九条银行在受理外币汇出汇款申请后，应对客户身份进行核实，并审核申请资料的完整性和真实性。 第十条核实后的外币汇出汇款申请，银行应及时办理，确保款项按时到达收款人账户，并及时通知客户。
第十一条外币汇出汇款业务的监控环节，银行应建立风险监控系统， 对涉及特定国家、地区或行业的交易进行风险评估和监测。 第十二条银行应当对外币汇出汇款业务的办理情况进行记录和归档， 备查审计。 第三章风险防控措施 第十三条银行应当对外币汇出汇款业务进行风险评估，制定相应的风 险防控措施。 第十四条银行应当加强对客户身份的核实，确保客户身份真实可靠。 第十五条银行应当加强对外汇交易的监控，对异常交易进行及时发现、冻结和报告。 第十六条银行应当建立和完善外币汇出汇款业务的监测和报告制度， 及时报送反洗钱监管部门。 第十七条银行应当对不同客户类型和交易规模采取不同的风险防控措施，如加大审核力度、设置交易限额等。 第十八条银行应定期开展外币汇出汇款业务的内部审计，发现问题及 时纠正。 第四章监督检查 第十九条外币汇出汇款业务的监督检查由银监部门负责，定期或不定 期对银行的业务操作进行抽查和检查。 第二十条外币汇出汇款业务的监督检查应包括业务操作流程、风险防 控措施的有效性、内部控制机制和业务记录的完整性等方面。
保险业务外汇管理操作规程 一、总则 外汇管理是保险机构进行海外投资及境外业务运营的重要组成部分， 为规范保险业务外汇管理行为，保障保险行业的合法权益，特制定本规程。 二、适用范围 本规程适用于保险机构的外汇管理操作，包括投资、运营、贸易等外 汇业务。 三、外汇管理机构 保险机构应设立专门的外汇管理部门或委托专业的外汇管理机构负责 外汇业务的管理和操作，确保外汇业务的安全和合规。 四、外汇风险评估 保险机构在进行外汇业务操作前，应进行外汇风险评估，对涉及的外 汇风险进行全面分析和评估，制定相应的对策和措施，保障资金安全。 五、外汇交易限额管理 1.保险机构应根据资金需求和风险承受能力，制定外汇交易限额，明 确每日、每周、每月的外汇交易额度。 2.外汇交易限额应由外汇管理部门进行总量控制，确保不超出限额范 围内进行外汇交易。 六、外汇交易流程
1.保险机构在进行外汇交易前应进行必要的交易申报和备案工作，申报资料包括交易对象、交易金额、交易方式等信息。 2.外汇管理部门应根据申报资料进行审查和核实，确认交易的合规性和合法性后，方可进行外汇交易。 3.外汇交易完成后，保险机构应及时进行外汇交易的结算、清算等操作，确保资金的安全和准确性。 七、外汇风险对冲管理 1.保险机构应根据外汇风险评估结果，采取相应的风险对冲措施，包括但不限于套期保值、期货交易等方式，降低外汇风险的影响。 2.外汇风险对冲操作应由专业的外汇管理人员进行操作，并进行相应的记录和报告。 八、外汇业务报告和监督 1.保险机构应按照相关规定，及时向外汇管理部门报送外汇业务的相关资料和报告，包括外汇交易记录、风险对冲操作记录等。 2.外汇管理部门应对保险机构的外汇业务进行监督和检查，及时发现和纠正存在的问题和风险。 九、违规处理 保险机构如有违反本规程的行为，外汇管理部门有权采取相应的处罚措施，包括但不限于责令改正、罚款、暂停外汇交易等。 十、附则
银行外汇同业存款操作规程 银行外汇同业存款是银行之间进行外汇交易的一种方式，是银行外汇市场中的重要组成部分。外汇同业存款的基本原理是：一家银行将其外汇资金存入其他银行的账户，以期获得更高的投资收益，同时也可以为其他银行提供资金支持。本文将就银行外汇同业存款的操作规程进行阐述。 一、外汇同业存款的基本概念 外汇同业存款是指银行之间以外币形式进行存款、借款和结售汇等交易的活动。外汇同业存款业务是银行间资金融通的重要手段之一，有利于金融机构之间进行资金调剂和风险共担。 二、行为主体 进行外汇同业存款业务的主体包括银行、证券公司、保险公司、信托公司等金融机构。 三、存款类型 1. 同业存单 同业存单是指一家银行通过发行债券的方式向其他银行募集资金，以期获得更高的投资收益。同业存单的期限通常为3个月、6个月、1年等，到期后可以按照约定进行兑付。 2. 跨境同业存款 跨境同业存款是指银行之间以外币形式进行存款、借款和结售汇等交易的活动。跨境同业存款是银行进行外汇交易的一种方式，有利于金融机构之间进行资金调剂和风险共担。 四、操作规程 1. 同业存款的机构要求 进行外汇同业存款业务的机构需要具备以下条件： （1）具备外汇业务资格，须经外汇管理部门批准； （2）在中国境内具有合法经营资格的商业银行、外资银行等金融机构； （3）具有健全的风险管理制度，可承担相应的风险。
2. 同业存款的资金来源和使用 （1）同业存款的资金来源主要是银行自有外汇资金、借入外汇资金、资产证券 化等。 （2）同业存款的资金用途主要是用于外汇借贷、外汇买卖等。 3. 同业存款的期限 同业存款的期限可以按照双方协议的约定进行，通常为1个月、3个月、6个月 或1年等。 4. 同业存款的利率 同业存款的利率可以按照市场利率进行浮动，也可以按照双方协议进行约定。同业存款的利率应当合理、公正、公平。 5. 同业存款的交易方式 同业存款的交易方式包括电话交易、柜台转账、网上交易等。交易双方应当确定交易的金额、期限、利率等交易要素，并严格履行相关合同和协议。 6. 同业存款的风险管理 同业存款业务存在着信用风险、流动性风险、市场风险等多方面的风险。银行应当建立完善的风险管理制度、风险评估机制，加强对同业存款信用风险的监控和控制。 7. 同业存款的报告和监督 银行应当及时向外汇管理部门报告同业存款的情况和风险状况，并积极配合外汇管理部门的监督和检查。 五、结论 在市场经济的背景下，外汇同业存款是银行间资金融通的一种重要手段。进行外汇同业存款业务需要注意机构要求、资金来源和使用、期限、利率、交易方式、风险 管理等方面的问题，以确保业务的合法性、规范性和稳定性。同时，银行应当加强对 同业存款业务的风险管理，做好相关的监督和报告工作，为银行外汇市场的健康发展 提供有力的支持。
资本项目外汇业务操作规程 资本项目外汇业务操作规程 一、总则 资本项目外汇业务操作规程（以下简称“规程”），是资本项目外汇业务操作的准则，为规范资本项目外汇业务操作行为，确保资本项目外汇业务的稳定运行。 二、业务范围 资本项目外汇业务范围包括但不限于：直接投资、证券投资、债权和债务、保险业务、银行存款等资本项目的跨境交易。 三、业务主体 资本项目外汇业务的主体包括境内企业、个人和非银行金融机构等。 四、申请及审批 1. 资本项目外汇业务的申请应当在中国外汇管理机构指定的系统中填报相关信息，并提供必要的资料。 2. 申请材料应真实、完整，申请人应当对所提供的材料的真实性和准确性负责。 3. 外汇管理机构应当及时审批资本项目外汇业务申请，对符合规定的申请予以批准，对不符合规定的申请予以拒绝，并及时通知申请人。 五、额度管理
1. 资本项目外汇业务的额度应当由外汇管理机构制定和管理。 2. 申请人应根据实际需求向外汇管理机构申请资本项目外汇业务额度，并按规定使用。 3. 资本项目外汇业务额度使用完毕后，申请人应及时向外汇管理机构报备，外汇管理机构可根据实际情况对已使用的额度进行管理和调整。 六、风险管理 1. 资本项目外汇业务参与主体应根据实际风险情况，合理控制风险水平，采取必要的风险对冲措施。 2. 外汇管理机构应建立健全风险管理制度，加强监测和预警，及时采取措施防范和化解风险。 七、信息报告 1. 资本项目外汇业务参与主体应定期向外汇管理机构报告相应的业务数据和财务状况。 2. 外汇管理机构应加强对资本项目外汇业务数据和财务状况的监测和分析，及时发现和处理异常情况。 八、违规处罚 1. 对于违反规程的行为，外汇管理机构有权采取相应的处罚措施，包括但不限于警告、罚款、暂停资本项目外汇业务等。 2. 对于严重违规的行为，外汇管理机构有权采取更严厉的处罚措施，包括但不限于吊销业务许可证、追究刑事责任等。
个人外汇活期储蓄业务操作规程 编制部门： 版次号： 生效日期：年 12月26日
目录 0 修改与审批记录................................................................................. 错误！未定义书签。 1 目的和范围 (2) 2 定义、缩写和分类 (3) 3 职责与权限 (3) 4 基本规定 (3) 5 流程描述及操作要点 (4) 5.1 个人外汇活期储蓄开户、续存操作流程 (4) 5.2 外汇活期储蓄销户、取款操作流程 (6) 6 内外部规章制度索引 (7) 6.1 外部法律法规 (7) 6.2 内部规章制度 (7) 7 附录 (8) 8 记录 (8) 0目的和范围 本规程规定了银行（以下简称“本行”）个人外汇活期储蓄业务的操作流程及控制要点，旨在规范个人外汇活期储蓄业务的操作，加强风险控制，保证业务健康发展。 本规程适用于本行各分支机构个人外汇活期储蓄业务的操作处理。
1定义、缩写和分类 (1)个人外汇活期储蓄存款是一种没有存期约束,随时可以办理存取的储蓄存款,开 户时由储蓄机构发给存款凭证,凭存款凭证随时办理存取款。 2职责与权限 部门岗位职责权限 分支行柜员1)负责核验存款人有效身份证件； 2)负责审核存款人提交的相关证明文件等材料； 3)负责办理相关业务计算机操作； 4)负责处理日常现金收付业务,记账； 5)负责现钞的清点、反假和挑剔,对大额现金执行报备制度。 会计主管、营业部主任1)负责对个人外汇活期储蓄相关业务进行授权。 3基本规定 (1)凡持有本人有效身份证件的境内外个人,均可申请开立个人外汇活期储蓄账户 （现钞户可现金开立或本行卡转账开立,现汇户由外汇汇入、售汇、开户时由其 它现汇户转入时系统自动生成），若委托他人代理开户,则由委托人携本人及存 款人有效身份证件办理。 (2)外汇活期存款需大于0元人民币等值外币。 (3)个人向外汇活期储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下（含）的, 可以在本行直接办理；超过上述金额的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《中 华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单 据办理。柜员应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。 (4)个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可直接办理；超过上述 金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向本行所在地国家外汇管理 局事前报备。本行凭本人有效身份证件和经国家外汇管理局签章的《提取外币现 钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。 (5)本人账户间的资金划转,凭有效身份证件办理。 (6)个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明 办理。 (7)境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理。 (8)本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转,但外汇储蓄账户向外汇结算 账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇。 (9)客户首次在本行开立账户的在开立外汇个人账户时，需填写《个人客户业务申请 表》（记录1）。 (10)储蓄存、取款凭条原则上要求客户自己填写，如遇特殊情况(如文盲、年龄大等) 客户不能填写的，可由工作人员代写，但必须由客户在凭证的右上角（不能超过 客户回单的虚线）签名、按手印或签章（签章必须同时按手印）确认，须填写的
个人经常项目外汇业务操作指南 办理地点：申请人存款或购汇银行所在地国家外汇管理局分支局，重庆市主城区（巴南区除外）的均在重庆市渝北区红锦大道56号中国人民银行重庆市分行一号楼3楼办理；其他区县按照属地管理原则在所属地外汇局办理。 办理时间：周一至周五（节假日除外）8：30-12：00、14：00-17：30。 （一）个人提取外币现钞（单笔或当日提取超过累计等值10000美元现钞） 申请条件及业务流程：申请人为出境赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家（或地区）的个人，个人提取外币现钞单笔或当日累计超过等值1 万美元的，取得存款银行所在地外汇局出具的《提取外币现钞备案表》后到银行办理。 需提交的材料： 1.本人有效身份证件； 2.护照等相关出境证件；
3.有效签证或签注； 4.提钞用途证明材料； 5.在前述材料不能充分说明交易的真实性或申请材料之间的一致性时，要求提供的补充材料。 法规依据： 1.《个人外汇管理办法》（中国人民银行令[2006]第3号）； 2.《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]1号）。 受理部门：经常项目管理处 办理时限：当场办理 （二）个人外币现钞携带出境审核（一人携带超过等值10000美元现钞出境） 申请条件及办理流程： 申请人为拟出境个人，应符合以下条件之一： 1.人数较多的出境团组； 2.出境时间较长或旅途较长的科学考察团组； 3.政府领导人出访； 4.出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家； 5.其他特殊情况。 除此之外，出境人员不得携带超过等值10000 美元的外币现钞出境。 个人向申请人存款或购汇银行所在地外汇局申领《携带外汇出境许可证》（以下简称《携带证》）。
银行外汇贷款业务操作规程 一、引言 外汇贷款业务是银行为满足客户的外汇资金需求而提供的一种金融服务。为了 规范银行外汇贷款业务操作，提高业务风险控制能力，确保业务的合规性和安全性，制定本操作规程。 二、业务范围 本操作规程适用于银行的外汇贷款业务，包括但不限于以下几种类型： 1. 外汇经营性贷款：用于支持企业的外贸经营活动，包括进口贷款和出口贷款。 2. 外汇投资性贷款：用于支持企业的境外投资活动，包括跨境融资和境外项目 投资贷款。 3. 外汇消费性贷款：用于个人或家庭的外汇消费支出，包括旅游贷款和教育贷 款等。 三、业务流程 1. 客户需求确认 银行与客户进行沟通，了解客户的外汇资金需求和贷款用途，确认客户的资信 状况和还款能力。 2. 申请材料准备 客户提供相关的申请材料，包括但不限于以下内容： - 贷款申请表 - 资信证明文件
- 用途说明 - 还款保障措施 3. 贷款审批 银行根据客户提供的材料进行贷款审批，包括对客户的资信状况、还款能力和贷款用途的评估。 4. 合同签订 贷款审批通过后，银行与客户签订贷款合同，明确双方的权利和义务，约定贷款金额、利率、还款方式和期限等。 5. 贷款发放 贷款合同生效后，银行将贷款金额划入客户指定的账户，以满足客户的外汇资金需求。 6. 贷款管理 银行根据合同约定，对贷款进行管理，包括贷款余额的监控、还款的催收和贷款利息的计算等。 7. 还款管理 客户按合同约定的还款方式和期限进行还款，银行负责跟踪还款情况，及时催收逾期款项，并记录还款信息。 8. 贷款结清 客户按合同约定的还款期限全部还清贷款本息后，银行确认贷款结清，并将抵押物或担保物权利转移给客户。 四、风险控制
附件： 商业银行代客境外理财业务外汇管理操作规程第一条为便于商业银行规范办理代客境外理财业务,根据商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法及有关外汇管理规定,制定本操作规程; 第二条商业银行申请境外理财投资购汇额度,应遵守下列申请程序：一在全国范围内经营业务的中资商业银行申请代客境外理财投资购汇额度,应由总行向国家外汇管理局递交申请材料; 二城市和农村商业银行申请代客境外理财投资购汇额度,应向所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部、中心支局、支局以下简称“外汇局”递交申请材料;外汇局初审后,逐级报国家外汇管理局批准; 三外资银行申请代客境外理财投资购汇额度,由其主报告行或总行向外汇局递交申请材料;外汇局初审后,逐级报国家外汇管理局批准; 第三条商业银行以客户自有外汇资金从事代客境外理财业务的,无需申请投资额度; 第四条商业银行的代客境外理财投资购汇额度可以循环使用;其累计购汇与累计结汇之间的差额收益部分除外,不得超过国家外汇管理局核准的购汇额度; 第五条境内居民个人以自有外汇资金购买商业银行代客境外理财产品的,不得直接使用外币现钞,只能使用本人存放于境内银行的外币现钞存款和现汇存款;涉及钞转汇的,参照B股有关规定办理;赎回款和分红款由境内托管
账户或经商业银行账户划转至原外汇存款账户或指定账户,不得直接提取现钞或结汇; 境内机构不得以债务性外汇资金购买商业银行代客境外理财产品;境内机构以自有外汇资金购买银行代客境外理财产品的,赎回款或分红款由境内托管账户或经商业银行账户划回境内机构的原外汇账户; 第六条商业银行从事代客境外理财业务,应在募集期结束后,将募集的资金按原币种直接划至境内托管账户;境内托管账户可同时包含人民币账户和外汇账户; 商业银行将划入境内托管账户的人民币资金购汇,按照对客户结售汇业务的模式办理,并由境内托管人根据资金支付指令通过境内托管账户完成相应的人民币划付和外汇接收操作;商业银行应在与投资者签署的代客境外理财委托协议中,明确募集人民币资金购汇所使用人民币汇价的确定原则; 第七条商业银行以人民币资金向投资者支付赎回款或分红款,需要结汇的,参照本操作规程第六条第二款规定的购汇原则进行结汇并向投资者进行支付; 第八条商业银行在代客境外理财过程中,应凭其与客户签订的书面协议办理相关资金划转;客户赎回款和分红款,由境内托管人凭商业银行的付款指令办理相关划转手续; 境内托管人可以凭商业银行指令进行境内托管账户和境外外汇资金运
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银行间外汇市场即期外汇交易操作规程 第一章总则 第一条为规范银行间外汇市场即期外汇交易行为，根据《银行间外汇市场管理暂行规定》、《中国外汇交易中心市场交易规则（暂行）》等有关规定，制定本规程。 第二条下列名词在本规程中具有以下含义： 1、银行间外汇市场（以下简称“外汇市场”）是指经中国人民银行、国家外汇管理局批准可以经营外汇业务的境内金融机构（包括中外资银行和非银行金融机构）之间通过中国外汇交易中心（以下简称“交易中心”）的银行间外汇交易系统进行人民币和外汇之间交易的市场。 2、银行间外汇交易系统（以下简称“交易系统”）是指交易中心（包括中国外汇交易中心上海总部、北京备份中心和其他分中心）为会员之间进行外汇交易和资金清算所提供的电子系统。 3、外汇交易是指人民币与外汇之间的即期买卖。 4、会员是指经交易中心核准，允许其在交易系统内从事外汇交易的境内金融机构。 第三条外汇市场坚持公开、公平、公正的原则，采用分别报价、撮合成交、集中清算的交易与清算模式。 第四条会员进行外汇交易必须严格遵守中国人民银行、国家外汇管理局的有关规定和外汇市场有关规则。 第五条交易中心在中国人民银行、国家外汇管理局的领导下，负责外汇市场运行的组织和日常管理。 第二章会员管理 第六条会员入市、退市按照《银行间外汇市场会员入市、退市操作办法》的有关规定办理。 第七条会员分为自营会员和代理会员两类。自营会员均可兼营代理业务，代理会员只能从事代理业务，不得从事自营业务。 第八条会员应指派人员参加交易中心的外汇交易员资格培训。参加培训的人员经考试合格后，获得交易中心颁发的《交易员证书》，取得外汇交易员资格。 第九条只有具备外汇交易员资格的人员方可进行外汇交易。 会员应对其交易员的交易行为负责。 第十条交易员进行外汇交易前，必须向交易中心申请办理个人数字安全证书。有关数字证书的申请和使用按照《中国外汇交易中心数字证书使用规则》办理。 第十一条交易员分为首席交易员和普通交易员。首席交易员拥有增加、删除及变更下属交易员交易权限的权力，并对此负责。
外商直接投资外汇业务操作规程 第一章总则 第一条为规范外商直接投资外汇业务操作，提高外商直接投资管理水平，保障外商直接投资合法权益，根据相关法律法规和有关政策规定，制定本规程。 第二条外商直接投资外汇业务是指外商投资企业及外国个人对外国境内企业、个人进行的直接投资活动时所涉及的外汇收支以及外汇结汇、购汇等相关业务。 第二章投资主体 第三条参与外商直接投资外汇业务的主体包括外商投资企业、外国个人等。 第三章外汇收支管理 第四条外商直接投资外汇收支根据国家外汇管理政策，按照实际经营需要进行管理。 第五条外商直接投资外汇收入应当及时办理结汇手续，具体操作规定如下： （一）外商直接投资企业应按照国家规定的结汇时限及办理结汇手续的材料要求，提供真实、准确的结汇申请材料； （二）外商直接投资企业的结汇申请应提交给中国银行，由中国银行根据规定及时办理结汇手续； （三）外商直接投资企业的结汇申请审批通过后，中国银行应在规定的时间内将结汇款项划入外商直接投资企业的结汇账户内。 第六条外商直接投资外汇支出应符合国家外汇管理政策的相关规定，具体操作规定如下： （一）外商直接投资企业从国内购汇支付投资款项时，应按照规定的时间、手续及要求，提供真实、准确的购汇申请材料； （二）外商直接投资企业的购汇申请应提交给中国银行，由中国银行根据规定及时办理购汇手续； （三）外商直接投资企业的购汇申请审批通过后，中国银行应在规定的时间内将购汇款项划出外商直接投资企业的购汇账户。 第四章外汇结汇管理 第七条外商直接投资企业的外汇结汇应符合国家外汇管理政策的相关规定，具体操作规定如下： （一）外商直接投资企业结汇金额不得超出其注册资本金额；
银行外汇汇款业务柜台操作规程 为规范外汇汇款业务（包括境内外的外汇汇入、汇出业务）的柜台操作，根据国务院《外汇管理条例》、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》、中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，以及我行《反洗钱管理办法》、《关于将原柜台系统中对公外币汇款业务全部集中到国结系统操作的通知》、《中国ⅩⅩ银行核心业务系统对私国际收支申报操作规程》等有关规定，特制定本规程。 第一章境外外汇汇款业务 一、付汇业务处理原则 1、对公外汇汇出汇款业务：按照贸易金融部相关规定办理，经国结人员审查后，在国结系统处理并进行国际收支申报。 2、个人外汇汇出汇款业务：由网点采集业务影像信息，上传至分行在核心系统集中处理，并由网点进行国际收支申报。 二、收汇业务处理原则 1、对公外汇汇入汇款业务：报文应定向确认给国结系统，由国结人员在国结系统完成入账并进行国际收支申报。 2、个人外汇汇入汇款业务：报文应定向到网点，由柜员在核心系统处理并进行国际收支申报。 3、外汇汇入款项应及时办理入账。无法解付的款项，应在当日进行挂账处理。 第一节对公境外外汇汇款业务 1.1境外外汇汇出汇款业务 按照贸易金融部相关规定办理，待汇款业务处理完成后，国结人员应将汇款回单直接交给客户或传递回网点，再由网点交给客户。 1.2境外外汇汇入汇款业务 一、报文定向 境外外汇汇入汇款报文定向包括系统自动定向和人工定向两种方式。 （一）自动定向 已开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构，对于格式规范、账号完整无误的对公汇入汇款报文，系统可自动将报文从总行直接定向至国结系统。
（二）人工定向 未开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构或系统无法自动识别的报文（如收款人账号或报文格式不规范），将由总行人工定向至分行本部核心系统机构。 分行集中处理中心柜员使用[8724进报分类查询]交易查询是否有待处理报文，如有则使用[8763进报补充定向]交易，经[8789报文补充定向]交易复核后（可由[8768报文补充定向复核]交易联动，下同），将报文定向确认给国结系统。 二、回单传递 待汇款业务处理完成后，国结人员应在国结系统打印回单，直接交给客户或传递至网点，由网点再交给客户。 第二节个人境外外汇汇款业务 2.1业务介绍 一、基本规定 1、境内个人经常项目下非经营性外汇资金汇出境外，按以下规定办理： （1）外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。 （2）手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。 2、境外个人经常项目下非经营性外汇资金汇出境外，按以下规定办理： （1）外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证件办理； （2）手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，还应提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。 3、个人经常项目下经营性及资本项目下外汇资金汇出业务，应按国家外汇管理局有关规定办理。 4、境内、境外个人使用人民币购汇办理境外外汇汇款业务，需根据国家外汇管理局关于个人购汇的相关规定为客户办理购汇后，方可办理外汇资金汇出境外。