商业银行国际收支申报操作指引
2011-05
1
2
3
4
5
资产转移款项基础信息、申报信息须经外汇局核准
6
企业国际收支网上申报操作指引 国际收支网上申报是国家外汇管理局为实现国际收支平衡管理信息系统的数据采集方功能、促进申报主体自主申报推出的一种新的国际收支申报形式。申报主体通过国际收支网上申报系统对跨境收支交易进行申报，将原来的纸质申报方式改为电子申报方式，仅需要登录互联网就可以完成国际收支申报。 本指引为帮助企业正确进行国际收支网上申报制定，对开通国际收支网上申报的步骤、网上申报的具体操作方法和注意事项做了详细的说明，企业在开通国际收支网上申报时应仔细阅读本指引。 第一部分开通国际收支网上申报的步骤 企业到开户银行签订开通网上申报协议→开户银行开通企业网上申报→开户银行打印企业管理员代码、密码清单→企业根据申报操作指引进行实际业务操作 第二部分国际收支网上申报的操作 一、浏览器设置 在使用系统之前需要首先在浏览器中进行受信任站点设置。浏览器版本要求IE6.0以上。 打开浏览器，选择菜单“工具”，点击“Internet 选项(O) …”，如图1。 图1 在“Internet 选项”弹出窗口中，选择“安全”页，单击选中“受信任的站点”，然后点击右下“默认 级别(D)”按钮，设置受信任站点的安全级别为“低”。如图2。
图2 点击“站点(S)…”按钮，在可信站点维护窗口中分别添加应用服务平台域名 https://www.doczj.com/doc/4a19214058.html,和企业版域名https://www.doczj.com/doc/4a19214058.html,，如图3和图4。点击确定保存设置并返回“Internet 选项”窗口。 图3 图4 最后在“Internet 选项”窗口点击确定按钮保存所有设置。 二、登录系统 在IE浏览器地址栏中输入https://www.doczj.com/doc/4a19214058.html,/asone，然后回车，会出现登录首页。 在首页右侧用户登录框中，输入企业的组织机构代码、用户代码和用户密码（详见银行为企业打印的“网上申报
中国银行国际结算业务操作规程 中国银行国际结算业务操作规程第一章汇款业务第一节汇出国外汇款汇出国外汇款是指汇出行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式（如电汇、信汇和票汇等形式）委托港澳及海外联行或代理行将一定金额付给指定收款人的业务。一、电汇业务操作方法电汇是指汇出行以SWIFT、加押电传（以SWIFT 格式）方式委托港澳及海外联行或代理行解付汇款的业务。（一）业务受理及审核要点受理汇出汇款业务需审核客户提交的符合售付汇管理办法规定的有效凭证、汇出汇款申请书及外汇管理局规定的相关材料，进行合规性和表面一致性的审核。1、购汇申请书货币金额与汇出汇款申请书相符，经风险管理岗根据汇款公司提交符合售付汇管理办法规定的相关材料审核同意，方能购汇办理汇款。2、汇款公司从其现汇帐户支付汇款时，必须符合帐户的支付范围。向保税区注册的企业付款，应提供保税区企业的外汇登记证或复印件，方能办理汇款。3、审核汇款申请书。汇出汇款申请书是汇出行办理汇款的依据，也是汇款申请人和汇出行委托与被委托关系的契约，应订明合理的银行免责条款。在受理电汇业务时，需审核汇出汇款申请书的内容是否清楚与完整，双方的责任义务是否明确。汇款申请书必须注明汇款货币名称、金额、收款人名称地址、收款人的开户行名称、地址、帐号等，同时，还应注明有关国外费用由谁负担。除直接汇往我海外机构的可使用中文外，必须用英文填写汇款申请书内容。4、核对客户在申请书加盖印鉴签章与该客户在汇出行预留的授权书印鉴，并由核对人员在申请书上盖章确认相符。如果印鉴不符应迅速与客户联系；汇款的资金来
源（包括外汇和人民币资金来源）必须到位，不得透支。5、对资本项下汇款如：向国外汇出投资款或还外债付息应凭当地外汇局的核准件办理汇款。6、对货到付款项下汇出汇款，我行应凭客户提供的有效商业单据（合同和发票）、正本进口货物报关单、贸易进口付汇核销单、进口付汇备案表（如需）办理。正本进口货物报关单真实性的核查应使用进出口报关单联网核查系统，对报关单上的经营单位与付汇人不一致或核查中查不出来的报关单的情况，还要进行“二次核对”。对于一张报关单一次付完，报关单核注结案，则正本留存我行，报关单复印件和核注电子底单加盖“付汇报审付讫章”交与客户办理核销手续；如一张报关单分次付汇，付汇金额为多少，则核注金额为多少，此正本报关单退客户，我行留存报关单复印件。7、对于预付货款项下汇出汇款，企业名单未在外汇管理局付汇名录上，则另需领进口付汇备案表，且付汇金额在3 万美元以上，且需由国外银行开具预付款保函。8、对技术进口等项下汇出汇款，除需提供相关材料外则另需提供由经贸厅出具的《技术进口合同数据表》与《技术进口合同登记证书》、由税务机关出具的税务凭证或证明。9、对于服务贸易项下汇出汇款（如佣金、差旅费、展览费等），则需提供合同（协议）、发票（支付通知）、相关材料，付佣金提供的合同中须显示佣金条款，佣金金额不超过合同金额的10%且不能超过10 万美元，如超过须经外汇管理局批准。10．对于利润红利项下汇出汇款则须提供以下材料：（1）书面申请和购汇申请书（如购汇）（2）《外商投资企业外汇登记证》并在正本上批注（3）董事会利润分配决议书（4）注册会计师事务所出具的验资报告以及相关年度利润或股息红利情况的审
可以，本人自己操作过。要求主要填写对方银行的Swift code，对方是分行的话该代码是11位，总行的话该代码是8位，需要在后面加上三个X凑成11位才能提交。还要填写对方的账号，是IBAN号码，比如汇丰银行Uxbridge的账号是这个样子：GB97MIDL后面连上你的六位排序号码，在连上8位银行账号，总共22位，中间不能有减号和空格。银行名称和地址要注意中间不能有符号和数字之外的乱七八糟的字符，不然它不认。然后就可以提交了。交了以后要好几天才能收到。 中行网银跨境汇款不能直接汇人民币。比如说你有个借记卡，上面只有有人民币，那么你到你填表的时候，最下边的两个下拉列表框是不能操作的，所以你前面费劲巴拉填了半天的东西就都白辛苦了。解决办法是：先通过主界面“结售汇”功能，把人民币兑换成外币，然后到了跨境汇款的页面上最下面的下拉列表框就亮了。 该网银业务要在周一到周五早9点晚5点间操作有效。（咨询的，我又一次操作是17：01提交的，也显示说接收单子了）。顺便提一下：从国外打中行国内的服务电话就根本打不通，有个信用卡专用电话：00861066085566可以打通，但个别服务员哪天闹脾气了就不给你转其它地方（本来是可以转的，比如转到山东、太原等等），从国外打国际长途电话信号不好，每次输入卡号之类的东西输不完就提醒你输入错误，有一次我打了n个电话，其间有个服务员告我不能转其它省份，气得我当时就发飙了。 关于对方银行的信息，一定要亲自到银行去要他们确认。我开户时专门问了相关代码，业务员也给了我，但还是给得有问题，又去确认了才汇成功。我第一笔汇款就折腾了好长时间，不要自以为是去网上查银行的代码信息，网上给得都是错的。 另外中行扣手续费一点也不手软，我的第一笔款因为对方银行的一点问题，最终退回到了中行账户，结果可好，汇款时的手续费扣了不少，退回去的钱又扣了三十多镑，虽然总的来说还能接受，但你就算冒火也没办法，钱在人家手里。 这个问题回答得有点晚了，但鉴于中行网银的在线帮助基本是摆设，人工服务基本一问三不知（说起人工服务还是一肚子气，好不容易打通了，态度还算好，但要吗说给你转某某部门要吗说你再试一试，又一次说给我转什么部门，我本来太原的，结果给转江苏去了，江苏的问明白就要给我挂，我马上求半天说帮我转回去。事后我才反应过来服务员根本就没问我是哪里的账户。遇上这样没头脑的服务员你的银子会哗哗地贡献给电信部门——还是国外的），作为过来人，有义务和责任让大家不受二遍苦，希望这段信息对大家有用。
XX 银行汇出汇款业务操作规程 第一节汇出汇款业务基本操作要求 第一条办理汇出汇款业务，对企业交来的汇款申请经合规性审查合格后应 于当日汇出最迟不得超过第二个工作日。每笔汇款应按电汇、票汇分类登记，不得漏登记；空白汇票进入保险柜妥善保管；不得预签汇票，开出汇票要逐笔登记，交客户签收，质押凭证按程序核算、冻结、入柜、解冻、退交签收。 第二条受理业务时需审查，是否符合国家外汇管理有关规定，并检查有无我处合规性审查签字同意。 第三条客户提交的支票、汇款申请书、签章应与预留印鉴一致，每笔业务审查后盖章确认； 第四条收款人为美国经济制裁的国家时，禁止通过美国的银行或美国境内的外资银行办理款项划拨； 第五条严格帐务管理对二级代理汇款或非本行帐户人的委托汇款在头寸汇出和费用扣除后，其余款项应一律退回，做到逐笔清，不摆入暂收科目。 第六条汇出汇款不论国内、国外必须严格按照先下帐后做报文的程序处理。第七条严格放行权限，各级放行人员不论电子联行、SWIFT 、均应按照各自的金额标准由复核、科长、处长、行长签字后放行，不得越权变通。 第八条负责清销当日8321 汇出汇款余额； 第九条对长期未解付汇票应定时列出清单随同“ 8322 ”科目交科长保管. 第十条按时装订业务留底档案，妥善保管客户印鉴及业务操作系统密码不漏密泄密
复核经办柜员号是否正确20 场报文编号是否正确 第十一条各类报表在规定时间内及时准确上报 第二节汇出汇款业务流程图第十二条审核客户汇款申请书： 审查的客户汇出汇款申请是否已审核汇款日 期是否填具 申请书上指示 扣款是否与支票 国外收款人及 收款银行是否 第十三条汇出国外汇款在国际结算汇款系统中处理流程：开机后先在系统当中 做“ STAR OF DAY 然后查询系统中当日的外汇牌价是否与当时会计系统的牌价一样。进入国外汇 出汇款自系 统中经办的 按照要求做完下帐 制报，然后打印传 票汇款证实书。 第十四条制作SWIFT 报文：
预结汇汇款业务操作规程 中国银行个人外汇预结汇汇款业务操作规程 第一章总则 第一条为方便客户，提高我行境外业务竞争力，根据《国家外汇管理局关于部分银行试行办理个人外汇预结汇汇款业务有关问题的通知》(汇发[2003]48号)（以下简称“《通知》”）规定，特制订本业务操作规程。 第二条本操作规程所称“预结汇汇款”是指境外分行办理境外个人向境内居民个人汇入外汇时，如汇款人要求以人民币交付收款人，境外分行先按照总行制定的汇款日现汇买入价将所汇汇款折成人民币，告知汇款人所汇的人民币金额，再将外汇汇往指定的境内收款行，境内收款行根据境外分行的付款指令，通知解付行对收款人直接解付人民币的特定汇款方式。 第三条境外分行必须按照国家外汇管理局《通知》的规定开办个人外汇预结汇汇款业务(以下简称“预结汇汇款”)，并事先取得总行的授权。 第四条总行指定上海分行为预结汇汇款的境内收款行，集中办理收款转汇业务。 第五条试办初期只开办美元币种的预结汇汇款,其他货币须兑换成美元再办理预结汇汇款. 第六条预结汇汇款仅叙做电汇业务,不受理信汇和票汇申请. 第七条开办预结汇汇款的境外分行须在总行指定的境内收款行(上海分行)开立人民币铺底资金账户。铺底资金暂定为5万元人民币。 第八条预结汇汇款的收款人和汇款人不得做退汇要求，除此之外的原因办理退汇手续应按照第七章规定处理。 第九条总行清算收付中心负责并转授权上海分行管理预结汇人民币铺地资金帐户;总行全球金融市场部负责预结汇牌价管理；总行个人金融部负责预结汇汇款管理制度的制定、协调和指导境内外分行开展预结汇汇款工作。
第二章牌价制定和报送流程 第十条预结汇汇款对客户报价应遵循统一报价原则，即境内外分行对客户报出的价格为统一价格。在结售汇牌价一日一价的情况下，总行全球金融市场部 每日北京时间8点前将当日牌价通过NOTES或电传等方式发送境外分行。 第十一条当国内为节假日，境外分行对外营业时，境外分行沿用总行全球金融市场部下发的上一工作日的外汇牌价。境内收款行按假日后第一个工作日的挂牌美元汇买价结汇，汇率损失由汇出行自行承担。 第三章账户核对流程 第十二条上海分行根据总行对境外联行的账户管理办法设臵人民币铺底资金账户并负责日常管理工作,同时每日向各境外分行发送人民币铺底资金账户的对账单MT950。 第十三条境外分行收到对账单后及时核对账务，发现差错及时查询，开户行收到境外分行的查询后，在两个工作日内必须给予回复。 第十四条人民币铺底资金账户原则上不得透支，如发生透支，不得超过一天，境外分行须于透支日后的次工作日营业终了前主动补足铺底资金。上海分行应在透支行为发生两日内，将透支情况报当地人民银行备案，同时向总行清算收付中心、总行个人金融部报备。 第四章境外分行业务操作规程 第十五条按照当地监管部门有关反洗钱规定和国家外汇管理局《通知》的规定开办预结汇汇款。 第十六条境外分行需在受理客户汇款业务的当天将外汇汇给境内收款行,即在北京时间15：00前将当日汇款指令发送收款行，收款行于当天办妥解付或转汇手续。 因时差原因造成的本行挂牌汇价与境内收款行结汇时间不同，产生的汇价损益由境外分行承担。 第十七条预结汇汇款只能受理个人经常项下外汇汇款，不得办理资本项下的外汇汇款。
中国银行境内外币汇划操作流程 中国银行是中国最大的商业银行之一，境内外币汇划服务是其重要业务之一、下面将为您详细介绍中国银行境内外币汇划的操作流程。 一、准备工作 在进行境内外币汇划之前，需要办理汇款手续。对于个人客户，需要准备以下材料： 2.个人账户：汇款需要使用个人银行账户，因此需要先开立个人银行账户。 3.汇款申请表：填写详细的汇款信息，包括汇款金额、收款人名称、收款人账号等。 对于企业客户，需要准备以下材料： 2.公司营业执照：提供公司的有效营业执照副本。 3.企业账号：汇款需要使用企业账户，因此需要先开立企业账户。 4.汇款申请表：填写详细的汇款信息，包括汇款金额、收款人名称、收款人账号等。 二、操作流程 1.登录银行网上银行或前往柜台 个人客户可以选择登录银行的网上银行平台进行境内外币汇划操作，也可以前往柜台办理。企业客户只能前往柜台办理。 2.核对信息
3.填写汇款申请表 根据银行提供的汇款申请表，填写汇款人姓名、账号、汇款币种、汇 款金额等详细信息。对于国际汇款，还需要填写收款人的姓名、收款人账号、收款人开户行等信息。 4.缴费 根据银行规定的费率，支付相应的手续费。境内汇款一般不收手续费，而境外汇款的手续费一般是按照汇款金额的一定比例收取。可以选择直接 从您的银行账户中扣除手续费，也可以选择现金支付。 5.签署汇款指示 在确认信息无误后，您需要签署汇款指示。如果选择在网上银行操作，可以使用电子签名；如果在柜台办理，则需要在指定位置签名。 6.收据 完成所有手续后，银行将给您提供一份汇款申请表和收据作为凭证， 确认您的汇款交易已经办理完成。请妥善保管这些凭证，以备日后查询或 投诉之用。 7.汇款到账 根据汇款金额和目的地的不同，汇款到账的时间也会有所不同。通常 情况下，境内汇款当天可以到账，而境外汇款可能需要3-5个工作日甚至 更长时间。
中国农业银行外汇汇款业务操作规程 文章属性 •【制定机关】中国农业银行 •【公布日期】1997.06.16 •【文号】农银函[1997]231号 •【施行日期】1997.06.16 •【效力等级】行业规定 •【时效性】现行有效 •【主题分类】银行业监督管理,外汇管理 正文 中国农业银行外汇汇款业务操作规程 (农银函[1997]231号1997年6月16日) 本操作规程所指的外汇汇款业务包括汇出汇款业务和汇入汇款业务。我行在办理外汇汇款业务时，应严格遵守国际惯例及我国有关外汇管理制度，并按以下操作规程办理。 第一章汇出汇款业务 汇出汇款业务是银行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式，将款项付给指定收款人的业务。汇款业务当事人一般包括汇款人、收款人、汇出行及汇入行。 汇款方式分电汇（ＴＥＬＥＧＲＡＰＨＩＣＴＲＡＮＳＦＥＲ简称Ｔ／Ｔ）、信汇（ＭＡＩＬＴＲＡＮＳＦＥＲ简称Ｍ／Ｔ）和票汇（ＤＥＭＡＮＤＤＲＡＦＴ简称Ｄ／Ｄ）。 汇出汇款业务包括：汇款申请审核、落实汇出资金、款项汇出、汇出汇款销账、汇出汇款查询、修改及撤销和归档六个主要环节。 第一节汇款申请审核
汇款申请的审核分《汇款申请书》的审核和汇款有效凭证的审核。 一、《汇款申请书》的审核 《汇款申请书》是银行办理汇出汇款业务的基本依据，也是汇款人和银行的责任契约。汇款人委托我行办理汇出汇款业务时，须填制一式四联《汇款申请书》，式样见附件一。 《汇款申请书》必须内容完整、印鉴齐全、字迹清楚。经办人员必须详细审核以下内容： （一）汇款方式； （二）汇款币别及金额（货币符号及大小写）； （三）汇款人的详细名称、地址及电话； （四）收款人名称及详细地址； （五）收款人开户银行名称及详细地址、收款人账号； （六）汇款申请人签章； （七）汇款费用情况； （八）汇款附言。 二、汇款有效凭证的审核 汇款有效凭证的审核指汇出行对办理汇出汇款业务必须提交的有关凭证表面真实性及合法、合规性的审核。汇款人委托我行办理汇出汇款业务时，除填写《汇款申请书》外，还应提交总行及外汇管理部门规定的其他有效凭证。 上述有效凭证经审查无误后，方可为汇款申请人办理汇款手续。 对于辖属分支行委托办理的汇出汇款业务，由委托行按上述规定负责审核《汇款申请书》及汇款有效凭证。 第二节落实汇出资金
外币汇出汇款业务操作规程 一、客户办理外币汇出汇款业务 3.客户填写汇款申请表，并准确填写汇款金额、收款人姓名、收款人银行账号以及汇款目的等信息。 4.客户支付相应的手续费用，该费用通常为汇款金额的一定比例。 6.银行工作人员打印出汇款凭证，并请客户核对相关信息的准确性。 7.客户确认无误后，银行工作人员将汇款凭证盖章，同时客户签名确认。 8.银行工作人员将汇款凭证收回，并按照汇款方式要求进行汇款。 二、外币汇出汇款业务的监督与管理 1.外币汇出汇款业务需遵守相关法律法规，包括国家外汇管理局发布的规定。 2.银行应建立完善的外币汇出汇款业务操作流程，确保业务操作的可追溯性和安全性。 3.银行应加强对客户身份的核实和资料的审核，严禁为非法或违规用途办理外币汇出汇款业务。 5.银行应加强对汇款行为的监督和管理，发现异常情况及时报告并采取相应的措施，如暂停业务、报涉案单位等。 6.银行应定期对外币汇出汇款业务进行内部审计和风险评估，及时发现和纠正可能存在的问题。
三、外币汇出汇款业务的风险防范措施 1.银行应对汇款人和收款人进行风险评估，通过合规的方式评估其风险等级，并根据风险等级进行相应的审查和监测。 2.银行应建立黑名单和可疑名单库，定期对客户进行筛查，发现异常状况及时采取相应措施。 3.银行应采用先进的反洗钱技术和系统，对汇款行为进行实时监控，及时发现和防范可能存在的洗钱行为。 4.银行应加强人员培训和教育，提高员工对外币汇出汇款业务风险的认识和防范意识。 5.银行应与其他金融机构、监管机构等建立良好的合作关系，共享风险信息和情报，加强对外币汇出汇款业务的监督和管理。 四、外币汇出汇款业务的问题处理和纠纷解决机制 1.客户对银行办理外币汇出汇款业务存在异议或投诉时，银行应积极解决，并尽快回复客户。 2.如客户和银行之间存在纠纷，可通过仲裁、诉讼等方式解决，相关纠纷解决机构有人民银行、银行业监督管理机构等。 3.银行应建立客户投诉受理和处理程序，确保客户投诉的及时处理和公正性。 总结：
网上汇款客户操作手册 2010年10月
目录 第一章个人网上银行汇款 (3) 1.1按址汇款 (4) 1.1.1按址汇款办理 (4) 1.1.2按址汇款查询 (5) 1.1.3申请退汇/改汇 (5) 1.2密码汇款 (6) 1.2.1密码汇款办理 (6) 1.2.2密码汇款查询 (7) 1.2.3申请退汇/改汇 (8) 1.2.4密码汇款申请兑付 (9) 1.3批量转账汇款 (10) 1.3.1批量转账汇款新增 (10) 1.3.2批量转账汇款查询保护 (12) 1.4资料与工具 (13) 1.4.1收款人名册 (13) 1.4.2转账汇款计算器 (14) 第二章邮政网上汇款 (16) 2.1按址汇款 (17) 2.2密码汇款 (19) 2.3入账汇款 (22) 2.4客户退汇 (24)
2.5客户改汇 (27) 2.6汇款查询 (30) 第一章个人网上银行汇款
1.1按址汇款 1.1.1按址汇款办理 功能描述： 客户能够通过网银发起并办理的按址汇款业务。 操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行个人网上银行，进入“转账汇款－按址汇 款－按址汇款办理”。 2.输入全部有关信息后，点击“确认”按钮；如下图所示。
3.如需打印或者下载请点击“打印”或者“下载”按钮。 使用说明： 1、您能够填写汇款附言，可标注资金用途等，同时网银汇款“汇 款附言”最多可输入30个字同时不收手续费。 2、汇款人还能够选择回执方式，无回执汇款与手机短信回执。 3、按址汇款收取1%的手续费，最低2元，最高50元，直接从 汇款账户中扣收。 4、绿卡通副卡与信用卡不能进行此项交易。 5、账户状态，挂失、止付与冻结等状态则不能办理此业务。1.1.2按址汇款查询 功能描述： 您在办理按址汇款业务后，可通过此功能查询到有关汇款信息或者某一汇票号码的汇款状态等全面信息。 操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行个人网上银行，进入“转账汇款－按址汇 款－汇款查询”。 2.选择汇款账户与汇票号码，点击进行查询。 使用说明： 此汇款查询交易是通过汇票号码查询汇款的状态。假如您遗忘汇票号码，请在付款方网银上的“日志查询”中查询汇票信息。 1.1.3申请退汇/改汇 功能描述：
外汇收汇申报流程 外汇收汇是指由境外个人或机构向中国境内人民币账户转入外汇资金 的行为。外汇收汇申报是指将这些外汇资金的信息准确填报并提交给相关 监管机构，以便监管和管理外汇资金。下面将详细介绍外汇收汇申报的流程。 一、申请收汇许可证 2.填写申请表格并提交给银行。申请表格一般包括申请人的个人或机 构信息、收款账户信息、收款币种等。 3.银行会对申请进行审核，并根据国家外汇管理政策决定是否给予许可。一般情况下，只要符合相关规定，银行会给予许可。 二、汇款和申报 1.在获得收汇许可证后，申请人可以让境外汇款人向其在中国境内的 收款账户进行汇款。在与境外汇款人进行沟通后，双方可以确定详细的汇 款信息，如收款人姓名、收款账户、汇款金额等。 2.汇款人将资金汇入中国境内的收款账户后，申请人需要向银行提交 外汇收汇申报表。申报表一般包括收汇金额、货币种类、汇款人姓名、汇 款人国籍、汇款目的等。 3.银行会根据申报表的信息向相关监管机构进行报备，并为申请人进 行外汇审计。申请人需要提供相关支持文件，如汇款凭证、合同或发票等。 4.外汇审计完成后，银行会发放外汇存款凭证和外汇交易确认书给申 请人。外汇存款凭证用于外汇审计的相关审核，而外汇交易确认书则是申 请人证明已成功收到外汇资金的重要文件。
三、使用外汇资金 1.申请人获得外汇资金后，可以根据需求将其转换为人民币或其他外 汇货币。一般情况下，银行会根据国家外汇政策规定的汇率进行兑换操作。 2.申请人可以根据具体需求将外汇资金用于不同的用途，如购买商品 或服务、投资、还债等。 3.使用外汇资金时，申请人需要将相关支出或用途的信息进行记录， 并留存相关凭证，以备将来的审计和查询。 总结起来，外汇收汇申报流程包括申请收汇许可证、汇款和申报以及 使用外汇资金三个主要步骤。这一流程需要申请人与境外汇款人、银行和 相关监管机构进行协作，并严格按照国家外汇管理政策的规定进行操作。
银行外汇汇款业务柜台操作规程 为规范外汇汇款业务（包括境内外旳外汇汇入、汇出业务）旳柜台操作，根据国务院《外汇管理条例》、国家外汇管理局《个人外汇管理措施实行细则》、中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》，以及我行《反洗钱管理措施》、《有关将原柜台系统中对公外币汇款业务所有集中到国结系统操作旳告知》、《中国ⅩⅩ银行关键业务系统对私国际收支申报操作规程》等有关规定，特制定本规程。 第一章境外外汇汇款业务 一、付汇业务处理原则 1、对公外汇汇出汇款业务：按照贸易金融部有关规定办理，经国结人员审查后，在国结系统处理并进行国际收支申报。 2、个人外汇汇出汇款业务：由网点采集业务影像信息，上传至分行在关键系统集中处理，并由网点进行国际收支申报。 二、收汇业务处理原则 1、对公外汇汇入汇款业务：报文应定向确认给国结系统，由国结人员在国结系统完毕入账并进行国际收支申报。 2、个人外汇汇入汇款业务：报文应定向到网点，由柜员在关键系统处理并进行国际收支申报。 3、外汇汇入款项应及时办理入账。无法解付旳款项，应在当日进行挂账处理。 第一节对公境外外汇汇款业务
1.1境外外汇汇出汇款业务 按照贸易金融部有关规定办理，待汇款业务处理完毕后，国结人员应将汇款回单直接交给客户或传递回网点，再由网点交给客户。 1.2境外外汇汇入汇款业务 一、报文定向 境外外汇汇入汇款报文定向包括系统自动定向和人工定向两种方式。 （一）自动定向 已开通对公汇入汇款直通功能旳国结挂靠机构，对于格式规范、账号完整无误旳对公汇入汇款报文，系统可自动将报文从总行直接定向至国结系统。 （二）人工定向 未开通对公汇入汇款直通功能旳国结挂靠机构或系统无法自动识别旳报文（如收款人账号或报文格式不规范），将由总行人工定向至分行本部关键系统机构。 分行集中处理中心柜员使用[8724进报分类查询]交易查询与否有待处理报文，如有则使用[8763进报补充定向]交易，经[8789报文补充定向]交易复核后（可由[8768报文补充定向复核]交易联动，下同），将报文定向确认给国结系统。 二、回单传递 待汇款业务处理完毕后，国结人员应在国结系统打印回单，直接交给客户或传递至网点，由网点再交给客户。 第二节个人境外外汇汇款业务 2.1业务简介
企业网银外币汇款功能操作手册 一、管理员设置 （一）操作员功能权限管理（把外币境内、境外汇款、待核查帐户划转、外币收款管理前面打钩） 点击“系统配置”→“操作员功能权限管理”→“外币业务”，选择相应的功能名称后提交，如下图所示： （二）操作员帐户权限管理 （三）业务属性维护
二、外币收款方管理 （一）操作流程 点击“外币收款方管理”→“外币收款方信息维护”→“增加”后，维护外币收款方，如下图所示： （二）注意事项 1.若收款方账户为NRA账户或境外对公账户，客户类型中请选择“对公非居民”。 2.输入SWIFT代码后，点击验证SWIFT码进行验证。 3.“收款人名称及地址”必须为英文，且每行最多35个字符。 4.如果收款方是农行账户，提交时系统自动显示账户名称，请注意核对。 三、外币境内汇款功能 （一）操作流程
1．录入交易。点击“外币汇款业务”→“外币境内汇款”→“新建”一笔境内外汇交易： （1）外币现汇户境内汇款：外币现汇账户可以向境内的外币账户付款，交易需落地处理。交易界面如图所示： （2）NRA账户境内汇款： ①NRA账户省内互转。NRA账户可以向省内农行NRA账户付款，无需填写申报信息，资金实时到账。交易界面如图所示：
②NRA账户跨省互转。NRA账户可以向省外农行NRA账户付款，无需填写申报信息，交易需落地人工处理。交易界面如图所示： ③NRA账户转境内其他账户。NRA账户可以向其他外币账户转账，包括境内农行一般外汇结算账户及境内跨行账户。
2．复核和发送交易。复核员点击“复核发送”→“外币业务复核”，对待复核的汇款交易进行复核和发送。如果复核不通过，可以拒绝交易并输入拒绝原因，交易拒绝后录入员可以进行修改并重新提交。如下图所示： （二）注意事项 1.汇款账户只能为现汇户及NRA账户。 2.付款详情中可以填写该笔汇款的用途。 3.标注“*”的输入项为必输项，若没有合同号、发票号，请输入N/A。
银行代理西联汇款业务操作规程 为规范我行代理西联汇款业务的柜台操作，根据《中国ⅩⅩ银行代理西联汇款业务管理办法》、《中国ⅩⅩ银行反洗钱管理办法》，特制定本规程。 一、业务介绍 （一）基本规定 1、西联汇款业务是全球快速汇款的一种，汇款人在西联代理机构汇款后取得“汇款监控号码（简称MTCN）”。款项汇出后，收款人无需开户10分钟后即可在西联汇款公司全球任一代理网点凭身份证件和监控号码等汇款信息领取汇款。我行代理西联汇款业务，是指我行作为西联汇款业务代理机构，与西联公司合作开展的包含发汇和收汇的个人外汇 实时汇款业务。 2、我行代理西联汇款业务包括：发汇业务和收汇业务。发汇和收汇的币种均为美元。 3、发汇业务包括普通发汇和快捷汇款。 （1）普通发汇的发汇人和收款人均为个人； （2）快捷汇款的发汇人为个人、收款人为与西联公司签订快捷汇款协议的机构或公司。 4、根据相关法律规定，对于在联合国被制裁人员或组织名单上的人员，我行应拒绝为其办理西联发汇和收汇业务。若在我行汇款后，代理解付网点发现收汇人为制裁人员或组织名单上的人员，代理解付网点可拒绝解付款项。对于此类情况，我行不承担任何责任。为防范洗钱风险，我行对于西联发汇业务增加“OFAC名单”及“EU名单”（以下称“风险控制名单”）的监控，营业机构发现或者有合理理由怀疑客户（含其交易对手）为风险控制名单人员/机构的，应拒绝办理相关业务。 5、办理西联汇款业务时，必须严格遵守国家外汇管理局《个人外汇管理办法》、《个人外汇管理办法实施细则》、中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国ⅩⅩ银行大额资金汇划和现金支取的管理规定》、《中国 ⅩⅩ银行反洗钱管理办法》等相关规定。 6、西联汇款业务需按照《核心业务系统对私国际收支申报操作规程》的相关规定进 行国际收支申报并遵守反洗钱相关管理规定。 7、西联公司在中国上海设有西联汇款中国客户服务中心（以下简称西联客服中心），为网点提供业务支持。网点在联系西联客服中心时，应使用已备案电话或传真，逐笔做 好回复记录并登记客服人员工号。
农银发〔2005〕24号 关于印发《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》的 通知 各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：为进一步规范我行外汇汇款业务操作，总行修订了《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》，在原规程的基础上细化了外汇汇款的操作步骤，增加了汇出汇款修改申请书、汇出汇款撤销申请书以及汇入汇款撤汇申请书的格式，业务操作更趋规范。现将该操作规程印发给你们，请遵照执行，并转发辖属分支行。 原《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》（农银函〔1997〕231号）同时废止。执行中如遇问题，请及时与总行（国际业务部）联系。 附件：中国农业银行外汇汇款业务操作规程 二○○五年一月二十五日 附件： 中国农业银行外汇汇款业务操作规程 目录 第一章总则 第二章外汇汇出汇款
第一节受理申请 第二节落实汇款资金 第三节款项汇出 第四节汇出汇款的修改与撤销 第五节汇出汇款的会计核算 第六节汇出汇款的档案管理 第三章外汇汇入汇款 第一节汇入汇款的审核 第二节汇入汇款的解付 第三节汇入汇款的修改、止付 第四节汇入汇款的退汇 第五节汇入汇款的会计核算 第六节汇入汇款的档案管理 第四章附则 汇出汇款修改申请书 汇出汇款撤销申请书 汇入汇款退汇申请书 第一章总则（目录） 第一条为规范我行外汇汇款业务操作，防范和控制业务风险，根据相关国际惯例及国家外汇管理规定，制定本操作规程。
第二条本操作规程所称“外汇汇款”（以下简称“汇款”）是指银行按照汇款人的指示，以一定的方式将一定的外汇款项支付给指定收款人的结算方式。金融机构之间的资金划拨业务、代理西联汇款业务、同城信汇业务不在本操作规程范围之内。 第三条我行可办理电汇（Telegraphic Transfer，T/T）、票汇（Demand Draft，D/D）、信汇（Mail Transfer，M/T）方式下的外汇汇出汇款和外汇汇入汇款。 第四条办理外汇汇款应严格执行国家结售付汇和国际收支申报等相关外汇管理规定。 第五条汇出汇款和汇入汇款的查询查复业务，应执行总行外汇资金清算查询查复的有关规定。 第二章外汇汇出汇款（目录） 第一节受理申请（目录） 第六条汇款人向我行申请汇款，应填写汇款申请书。汇款申请书是我行办理汇出汇款业务的基本依据，必须内容完整准确、印鉴齐全、字迹清楚。汇款申请书的审核要点如下：（一）汇款方式（电汇/票汇/信汇）； （二）汇款币种及金额（货币符号及大小写应准确无误）； （三）汇款人名称、账号及详细地址等资料；
XX 银行汇入汇款业务操作规程 第一节汇入汇款业务基本操作要求 第一条业务范围 受理保函科会计传票录入；办理国外联行、代理行对各工、外贸企业的汇入 汇款收 /结汇入帐；办理外币转帐支票贸易项下结汇；国内外汇汇入汇款；光票托收,外币现金结汇；出口收汇核销联的出具、承付托收业务。 第二条汇入汇款业务基本操作要求 一、初次办理国际结算业务的客户，必须审查业务经营资格。 二、严格按照国际惯例及银行标准实务办理各类国际结算业务。 三、各项国际结算业务按照符合本行实际情况的操作实施细则操作。 四、业务经办人员必须及时处理往报，复核、授权人员要求实时处理，严禁 人为延压。 五、退报业务是否符合手续 六、客户需要补打回单时，是否按规定办理。 七、各柜员使用者必须对属于本人专用的柜员密码的安全性、保密性负全责，并定期修改柜员密码。严禁将属于本人专用的柜员号和密码借给他人使用。 八、严格按照 930 一日多价管理办法和操作流程处理业务
第二节汇入汇款业务流程图 人 复核确认解付帐号、户 名、货币金额、付款行、 第三节汇入汇款操作规程 第三条国外汇入汇款操作规程 一、操作原则：收妥头寸的电汇解付，应坚持“随到随解、谁款谁收”的原 则。经办人员对按上述要求审查无误， 符合解付条件的汇款， 应于二个工作日内 完成入帐或通知收款人办理取款手续，并通知收款人办理国际收支申报手续。 汇入汇款业务通过“ 834 ”科目核算。如需转汇则办理转汇手续。如能解付 的，应根 录入外汇收入申报统 计表、出具、监控出 核碰当日报文笔 将确认后的原始报文 再次进行外汇申报和 数及金额 申报大额结汇 表、反洗钱报 经办在3.0系统 4804交易中查 根据报文编号在 3.0 系统4803交易中解