下载文档原格式
新时期下集团公司资金管理的探讨摘要：随着公司规模的不断增大，企业在发展过程中的压力也越来越大，集团公司要在激烈的市场竞争中取得成功，不但要重视财务管理方面人才的培养，还要重视财务管理中资金的使用效率，加快资金的运营速度，更要在新时期下面对激烈的竞争市场提升管理策略和应对的措施，降低企业的财务风险。
本文主要通过分析目前集团公司资金管理存在的问题，对新时期下如何提升对集团公司的资金进行高效运作管理的探讨。
关键词：集团公司资金管理使用效率管理策略资金是企业生产经营的“血液”，是企业生存发展的“命脉”。
以笔者所在企业为例，企业于2008年在中小版成功上市，这对公司的管理和制度建设都提出了新的更高的要求。
在财务管理中提出了要合理和高效运作公司的资金，要求集团公司所有子公司的资金都必须集中管理，由集团公司的资金中心进行整合与调控，充分发挥资金的使用和盘活资金库存量，达到集团内部资金在各公司内循环畅通、互补余缺的优化配置目标。
为此，集团公司相关管理部门不断探索适合企业自身的资金集中管理模式，进一步加大财务信息化建设力度，增强集团公司资源配置和财务监管能力，以期通过资金管理平台，实现各子公司之间资金的合理调剂，取得存贷双降，降低资金成本。
一、资金是企业发展的核心（一）集团资金集中管理的概念资金是保证企业正常运转的核心，各个生产和管理环节都离不开资金，在集团公司不断发展扩大规模后，资金集中管理显得越来越重要。
集团资金集中管理是指由众多经营联系密切、技术合作管理或者资金往来频繁的企业组成的集团，根据集团公司整体经营的资金需求，进行资金的收支两条线管理。
同时集团公司的资金集中管理要求企业较大限度地利用集团的资金规模优势，集中和强化资金管理，促使企业集团能够实时掌握集团资金的分布和流向，有利于集团公司的经营层迅速地做出经营决策及策略选择。
企业集团资金的集中管理一般可以按照内容分为三大类，分别是企业集团集中管理闲置资金、企业集团集中管理银行账户以及集中管理筹融资等；模式上主要有统收统支、结算中心、财务公司等三种。
集团企业资金结算中心运行利弊分析及对策建议——以A集团为例集团企业资金结算中心运行利弊分析及对策建议——以A集团为例一、引言集团企业作为经济发展的重要组成部分，具有众多子公司和分支机构，其资金结算是一个非常重要的环节。
为了更好地管理资金流动，提高资金使用效率，很多大型集团企业建立了资金结算中心。
本文以A集团为例，对其资金结算中心的运行利弊进行分析，并给出相应的对策建议。
二、资金结算中心的运行利益1. 资金集中管理：资金结算中心通过将集团内各个子公司的资金归集，实现了资金的统一管理。
这种集中管理可以带来更好的资金流动控制，减少了子公司间的资金占用和闲置，提高了整个集团的资金利用效率。
2. 降低资金成本：资金结算中心可以通过统一融资、财务运营等手段，降低整个集团的资金成本。
相比于各个子公司自行融资，资金结算中心可以利用整个集团的信用和规模优势，获得更低的融资成本。
3. 提高现金管理能力：资金结算中心可以通过完善的现金管理系统，实现对集团资金流动的监控和控制。
这样可以更精准地预测和安排资金使用，避免资金的闲置和浪费，提高了现金管理的效率和精度。
三、资金结算中心的运行弊端1. 子公司的资源配给不均：资金结算中心的存在可能会造成集团内各个子公司的资源配给不均衡。
资源主要集中在运营业绩好的子公司，而对于一些发展中和亏损的子公司，可能会面临资金的困难，影响其正常运营。
2. 信息沟通和协调难度增加：资金结算中心需要和各个子公司之间进行频繁的信息沟通和协调，这增加了工作的复杂性和难度。
如果沟通和协调不及时和有效，可能会导致信息滞后、决策失误等问题。
3. 集团内部矛盾与利益冲突：由于资源的有限性，资金结算中心可能会面临集团内部各个子公司间的矛盾和利益冲突。
比如，一些子公司可能会认为资金结算中心偏向于某些子公司，导致了资源的不公平配置。
四、对策建议1. 建立公平合理的资源分配机制：为了解决资金结算中心可能带来的资源配给不均问题，可以建立公平合理的资源分配机制。
关于集团企业资金结算中心管理的探讨
摘要：
集团企业资金结算中心是集团企业内部资金运作的中心和核心。
资金结算中心的管理对于集团企业的资金运作具有重要的意义。
本文从资金结算中心的定义、功能和运作模式等方面进行探讨，分析资金结算中心管理的必要性，提出相关管理措施和应对策略，以期为集团企业资金运作的顺利进行提供一定的参考。
关键词：集团企业；资金结算；中心管理
正文：
一、集团企业资金结算中心的定义
集团企业资金结算中心是指集团企业为规范内部企业间的资金流转，提高资金使用效率，在集团内部设立的负责资金结算、资金监管、风险控制的机构。
其主要功能是协调和管理集团内部资金的收付、调拨和结算工作，既可以掌握集团内部资金流向，有利于优化集团内部的融资、投资、资金利用效率；又有助于控制集团内部的经营风险，确保资金安全。
二、集团企业资金结算中心的功能
1.资金管理：资金结算中心负责集团内部的资金流转管理，并
根据需要安排资金调拨和结算，掌握集团内部资金的使用情况。
2.资金监管：资金结算中心监督并审核集团内部资金的收支情况，控制集团内部资金的风险，保障资金的安全。
3.融资管理：资金结算中心负责集团内部的融资管理工作，协调集团内部的融资需求，平衡融资负担，优化融资费用，提高融资效率。
4.投资管理：资金结算中心协调和管理集团内部的投资活动，认真评估和审慎决策集团内部的投资项目，根据资金的需求和实际情况决定投资规模和投资方式。
三、集团企业资金结算中心的运作模式
集团企业资金结算中心的运作模式根据实际情况会有所不同，但一般包括以下几个方面：
1. 资金收付：资金结算中心负责管理集团内部的资金流转，包括现金、银行汇款、票据等的收付工作，通过电子化结算大大提高了资金运转效率。
2. 资金调拨：资金结算中心根据业务需求和经营情况，做好资金调拨工作，包括内部存款、银行线上转账、银行票据等。
3. 资金监督：资金结算中心对资金的流向和使用情况进行全面监管，加强资金使用流程和资金风险控制，确保资金的安全。
4. 资金结算：资金结算中心负责集团内部的资金结算工作，包括账户内部结算、外部结算等，确保集团内部资金的清晰和准
确。
四、集团企业资金结算中心管理的必要性
集团企业资金结算中心管理必要性主要表现在以下几个方面：
1. 改善资金使用效率：有效的资金结算中心可以将集团内部的资金流向和使用情况掌握于手，可以更好的优化资金运用效率，从而提高企业的盈利水平。
2. 降低企业风险：资金结算中心可以对资金的收付和结算进行全面监管，有效避免资金流失和损失，降低企业的经营风险。
3. 优化融资成本：资金结算中心可以协调集团内部的融资需求，平衡融资负担，优化融资费用，提高融资效率。
4. 提高企业内部管理水平：有效的资金结算中心可以梳理和规范企业内部的操作流程，提高企业的内部管理水平，为企业发展提供有力保障。
五、集团企业资金结算中心管理措施和应对策略
1. 成立专门的资金管理部门：成立专门的资金管理部门，并指派人员负责资金结算和资金监管等工作，提高资金运用效率，并保障资金安全。
2. 完善电子化管理系统：建立完善的电子化结算系统，提高资金运转的效率，降低操作成本。
3. 推行资金预算管理制度：推行资金预算管理制度，可以更好地掌握资金的使用和流转情况，制定更加科学有效的资金运用策略。
4. 建立合理的授权机制：建立合理的授权机制和内部审批流程，保障资金结算和使用的合规性，防止资金的滥用和浪费。
5. 加强资金风险管理：制定并严格执行资金风险管理措施，加强对风险控制的预测和管理，保障集团内部的资金安全。
集团企业资金结算中心在实际应用中发挥重要的作用，尤其对于大型的集团企业来说，无法缺少资金结算中心的管理。
下面从实际应用层面探讨如何应用集团企业资金结算中心管理措施和应对策略。
一、建立专门的资金管理部门和完善电子化管理系统
集团企业应该建立专门的资金管理部门，并设立资金结算中心，指派专人负责资金结算和资金监管等工作，通过成立专门部门，集中和规范资金的管理，提高资金运用效率，并保障资金安全。
另外，建立电子化管理系统也是非常必要的，可以更加有效地实现资金的流转和管理，避免繁琐的人工管理，提高资金的使用效率，降低操作成本。
二、推行资金预算管理制度
集团企业应该推行严格的资金预算管理制度，制定更加科学有效的资金运用策略。
在实际操作中，应该重视预算编制、分配
和执行管理，建立配套的管理制度和管理体系，并严格按照预算执行，确保资金的使用和流转情况符合预算管理要求，以达到预期效果。
三、建立合理的授权机制和加强资金风险管理
集团企业应该建立合理的授权机制和内部审批流程，避免资金的滥用和浪费。
在资金的处理过程中，严格按照内部审批流程进行，确保审批井然有序，防止人为操作和违规协定，确保资金的顺畅流转和安全。
此外，加强资金风险管理也是必须的，制定并严格执行资金风险管理措施，加强对风险控制的预测和管理，保障集团内部的资金安全。
总结：
集团企业资金结算中心是集团企业内部资金运作的中心和核心，其管理对于集团企业的资金运作、经营效率和经营风险具有重要的意义。
在实际应用中，集团企业应该建立专门的资金管理部门和完善电子化管理系统，推行资金预算管理制度，建立合理的授权机制和加强资金风险管理，以优化资金运用和提高集团企业经营效益，为公司的发展提供有力支撑。
四、加强对集团内部资金流向的监控和分析
为了更好地管理和掌握集团内部的资金流向，必须加强对资金的监控和分析工作。
建立资金流向监控体系，及时收集资金运营数据和信息，对资金的流向、运动、存量、流量以及使用情况进行监控和分析，及时发现资金管理的问题和不足之处，加
强资金的流转控制和优化。
五、建立合理的资金结算制度
在集团企业内部，要建立合理的资金结算制度，确保各个子公司之间的资金结算规范和合理。
制定明确的付款和收款方式，并指定专人进行管理和协调，有效防止资金的外流和浪费，使资金流转更加顺畅，经济运作效率更高。
而在制定资金结算制度时，应密切关注各项法规、法律法规的趋同性和统一性，确保规范的操作方式，能够更加科学地进行资金的管理和结算。
六、加强内控审计和风险管理
集团企业应该建立完整和有效的内部控制机制，提高内部审计的质量和效果。
为此，建立完善的内部控制制度，完善企业的内部审计体系，确保各项管理活动合法性和合规性。
另外，加强风险管理也是集团企业必须做的。
在资金运作中，应该严格控制风险，尽可能降低风险的出现概率，采取必要措施，做好风险管理，保障集团企业的经济发展和资金的收益等。
以上是集团企业资金结算中心管理措施和应对策略的相关内容，通过应用这些管理措施和策略，可以更好地规范和管理企业内部的资金运作，提高经营效率，加快企业的发展进程。
集团企业要在复杂多变的市场环境下求得健康、稳健发展，依靠的是大量的资金支持，也需要在资金运营过程中不断优化流程、规范管理、严格控制风险、提高效益，为企业的未来发展打下坚实的基础。
