2023基金从业资格考试题库(附答案)

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共60题）1、公司财务报表不包括（）。

A.资产负债表B.利润表C.资产净值表D.现金流量表【答案】 C2、以下关于风险容忍度的说法错误的是（）A.投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和意愿两个方面B.具备高于平均水平的风险承受能力和风险承担意愿意味着具备高于平均水平的风险容忍度C.具备低于平均水平的风险承受能力和风险承担意愿意味着具备低于平均水平的风险容忍度D.其他条件相同的条件下，相比投资期限较长的投资者而言，投资期限较短的投资者具有更高的风险承受能力【答案】 D3、期货的平仓方式不包括（）。

A.对冲B.实物交割C.现金结算D.同城结算【答案】 D4、按（）分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。

A.发行主体B.偿还期限C.计息方式D.付息方式【答案】 A5、关于预期损失（ES）指标，以下表述错误的是（）A.能衡量极端情况发生时损失的平均值B.不满足次可加性C.预期损失也被称为条件风险价值度D.是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值【答案】 B6、关于即期利率，以下表述错误的是（）。

A.—般而言，即期利率随期限变化B.即期利率的计息日起点是未来的某一时刻C.利息和本金都是在到期日支付D.即期利率是已设定到期日的零息债券的到期收益率【答案】 B7、甲公司2015年资产收益率为10%，负债权益比为1.5，则甲公司2015年的净资产收益率为（）。

A.25％B.15％C.20％D.30％【答案】 A8、（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。

A.基金资产净值B.基金资产总值C.基金资产份额D.基金资产份额净值【答案】 D9、以下关于最大回撤的说法中错误的是（）。

A.可以在任何历史区间做测度B.用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力C.指定区间越短，这个指标就越不利D.指标的缺点是只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率【答案】 C10、下列关于不动产投资的类型描述中，正确的有（）。

2023年基金从业资格考试真题及答案一、单项选择题(共 80 题，每题 0.5 分)如下各小题所给出旳 4 个选项中，只有 1 个选项符合题目规定，请将对旳选项旳代码填入括号内。

1.按()旳不一样，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和企业证券。

A.证券购置主体B.证券承销主体C.证券发行主体D.证券销售主体2.如下有关货币证券旳说法对旳旳是()。

A.货币证券是指自身能使持有人或第三者获得货币索取权旳有价证券B.货币证券是指自身能使持有人或第三者获得货币管理权旳有价证券C.货币证券是指自身能使持有人或第三者获得货币支配权旳有价证券D.货币证券是指自身能使持有人或第三者获得货币使用权旳有价证券3.证券是指各类记载并代表一定权利旳()。

A.商品凭证B.法律凭证C.货币凭证D.资本凭证4.公募证券是指发行人通过中介机构向()公开发行旳证券。

A.不特定旳社会公众投资者B.特定旳机构投资者C.特定旳社会公众投资者D.原有旳证券持有人5.证券市场服务机构不包括()。

A.证券登记结算机构、证券投资征询企业和资产评估机构B.会计师事务所、律师事务所C.证券信用评级机构D.证券交易所6.证券业协会属于()。

A.证券监管机构B.证券市场中介机构C.自律性组织D.证券服务机构7.股票按股东享有权利旳不一样，可以分()。

A.一般股募和优先股票B.记名股票和无记名股票C.有面额股票和无面额股票D.份额股票和比例股票8、()指在中国境外注册、在我国香港上市但重要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地企业旳股票A.红筹股B.蓝筹股C.外资股D.国家股9.如下有关记名股票旳说法不对旳旳是()。

A.是在股票票面和股份企业旳股东名册上记载股东姓名旳股票B.股份有限企业向法人发行旳股票应当为记名股票C.股份有限企业向发起人发行旳股票可以另立户名D.企业发行旳股票可认为记名股票，也可认为无记名股票10.如下有关债券旳论述错误旳是()。

2023年基金从业资格证题库第一部分单选题(300题)1、某股权投资管理人及时识别，分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，并合理确定风险应对策略，此行为体现的内部控制的要素是()A.风险评估B.控制活动C.内部环境D.内部监督【答案】：A2、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。

A.1420B.1768C.1686D.1868【答案】：D3、信托型基金的参与主体不包括（）。

A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.有限合伙人【答案】：D4、基金募集需要的资料有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：A5、关于清算的说法，错误的是（）。

A.清算组在催告债权人申报债权的同时，应当调查和清理公司的财产B.解散清算是公司自愿或被迫宣告解散而进行的清算C.人民法院裁定宣告公司破产后，清算组应当继续推进清算事务的执行D.调查和清理公司财产的工作主要由清算组进行【答案】：C6、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。

A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉【答案】：A7、我国基金管理人的主要职责不包括（）。

A.办理基金备案手续B.依法募集基金C.召集基金份额持有人大会D.安全保管基金财产【答案】：D8、与证券市场上其他投资工具一样，债券投资正面临一系列风险，不包括（）。

A.经营风险B.再投资风险C.利率风险D.提前赎回风险【答案】：A9、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（）。

A.固有财产B.清算财产C.基金财产D.债务财产【答案】：C10、我国目前仅允许（）股权投资基金。

2023年基金从业资格考试真题及答案第一部分：选择题题目一：以下哪个选项不是基金经理的职责？A. 股票和债券的买卖决策B. 与投资者保持沟通C. 定期更新基金投资组合D. 制定基金的销售策略答案：D题目二：根据《基金法》规定，以下哪项不属于基金的投资标的？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 银行存款答案：C题目三：下列哪个说法是关于开放式基金的？A. 可以随时购买和赎回B. 管理费用通常较高C. 份额不会随市场需求变化D. 投资范围相对较窄答案：A第二部分：判断题题目四：基金资产净值是基金每份资产的市场价格。

A. 正确B. 错误答案：B题目五：基金的投资组合是由基金经理全权决策的。

A. 正确B. 错误答案：A第三部分：简答题题目六：请简要说明开放式基金和封闭式基金的区别。

答案：开放式基金可以随时购买和赎回，投资者可以根据自己的需求随时买入和卖出基金份额。

而封闭式基金在募集期结束后不再接受新的投资者加入，投资者只能通过二级市场交易来买卖基金份额。

题目七：请简要说明基金经理的主要职责。

答案：基金经理的主要职责包括制定和执行基金的投资策略，进行股票和债券的买卖决策，定期更新基金的投资组合，与投资者保持沟通并回答他们的疑问。

第四部分：计算题题目八：某开放式基金当前总资产净值为5000万元，基金份额为1000万份。

请计算每份基金的净值。

答案：每份基金的净值 = 总资产净值 / 基金份额 = 5000万元 / 1000万份 = 5元/份题目九：某基金的投资组合中，股票占总投资比例为40%，债券占总投资比例为60%，请计算该基金的投资组合中债券的金额，已知基金总资产为8000万元。

答案：债券的金额 = 总资产 * 债券占比 = 8000万元 * 60% = 4800万元总结：本文介绍了2023年基金从业资格考试的真题及答案，包括选择题、判断题、简答题和计算题。

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2023年基金从业资格证题库第一部分单选题(300题)1、某基金S理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】：A2、（）采用券商结算摸式。

A.QFII基金B.证券公司集合资产管理计划C.基金管理公司特定客户资产管理产品D.信托计划【答案】：D3、（）的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致。

A.套利机制B.被动投资C.完全复制指数D.实物申购赎回机制【答案】：A4、实际收益率在名义收益率的基础上扣除了（）的影响A.汇率波动B.税收C.流动性D.通货膨涨率【答案】：D5、股权投资基金应当遵守的原则不包括（）。

A.股权投资基金可以从事承担无限责任的投资B.股权投资基金财产不得用于禁止性投资或者活动C.股权投资基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产D.股权投资基金应当坚持专业化运作原则，在基金合同、基金公司章程、基金合伙协议等文件中明确基金类别及与之相对应的投资范围【答案】：A6、（2017年真题）关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报【答案】：D7、私募股权投资最早在()地区产生并得到发展。

A.欧美B.东亚C.北美D.南美【答案】：A8、下列关于财务尽职调查的说法中，错误的是（）。

A.财务尽职调查多使用趋势分析、结构分析等分析工具B.现场调查是财务尽职调查不可或缺的环节C.财务分析是尽职调查工作的核心，涉及业务、资产等D.财务尽职调查的主要目的是评估企业存在的财务风险及投资价值【答案】：C9、（2018年真题）关于合伙型股权投资基金，说法错误的是（）A.基金的有限合伙人不参与投资决策B.基金的普通合伙人可自行担任基金管理人或者委托专业的基金管理人机构担任基金管理人C.基金的普通合伙人随基金债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金债务承担责任D.基金是独立法人主体【答案】：D10、（2017年真题）关于基金临时报告，下列表述错误的是（）。

基金从业2023年考试题库和答案1、 ( )是政府支出和政府收入之间的差额。

A.预算赤字B.通货膨胀C.利率D.汇率资于剩余期限高于( )天的债券。

A.360B.3972、我国货币基金不得投C.270D.1803、影响投资需求的关键因素不包括( )。

A.投资期限B.收益要求C.风险容忍度D.系统性风险4、私募股权合伙制度的生命周期最典型的需要( )年左右。

A.3B.5C.10D.205、某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。

该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。

为了分散风险，提高收益，该基金会可以实行的措施有( )。

I.将局部资产配置于外国股票Ⅱ.将局部资产配置于房地产投资Ⅲ.将局部资产配置于私募股权投资Ⅳ.将全部资产配置于国内股票 V.将全部资产配置于国内债券A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅲ、VC.I、Ⅱ、ⅢD.Ⅳ、V6、衡量企业对于长期债务利息保障程度的是( )。

A.资产负债率B.权益乘数C.负债权益比D.利息倍数7、某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为( )万元。

A.36.74B.38.57C.34.22D.35.738、关于β系数，以下表述错误的选项是( )。

A.CAPM利用希腊字母贝塔(β)来描述资产或资产组合的系统风险大小B.β系数可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性C.β系数越大的股票，在市场波动的时候，其收益的波动也就越大D.β系数是对放弃即期消费的补偿9、 UCITS基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%，成员国可将此比例提高到( )。

A.10%B.15%C.20%D.30%10、投资政策说明书的内容不包括( )。

A.确定收益B.业绩比拟基准C.投资回报率目标D.投资决策流程1、 ( )是政府支出和政府收入之间的差额。

A.预算赤字B.通货膨胀C.利率D.汇率2、我国货币基金不得投资于剩余期限高于( )天的债券。

2023年基金从业资格证题库第一部分单选题(300题)1、下列不属于行业因素对股价影响的表现的是（）。

A.某些重要领域可能会因政府保护，即使在面临外部冲击的情况下，股价也不会大幅下降B.某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌C.零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升D.由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌【答案】：D2、关于凸性说法不正确的是（）。

A.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资B.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资C.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度D.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性【答案】：A3、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】：D4、下列属于基金销售机构的是（）。

A.基金直销机构B.基金代销机构C.独立的第三方基金销售机构D.以上都是【答案】：D5、（）不采用托管人结算模式。

A.证券投资基金B.保险资产C.证券公司单一信托计划D.企业年金基金【答案】：C6、当PMI大于()时，说明经济在发展，当PMI小于()时，说明经济在衰退。

A.50;40B.40;40C.50;50D.40;50【答案】：C7、关于股权投资基金，说法正确的是（）A.主要投资于上市公司股票B.通常具有低风险,高预期收益的特点C.在我国只能非公开募集D.投资期限较短【答案】：C8、(2017年)下列属于有限责任公司型基金设立条件的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D9、合规独立性中，最重要的是（）。

A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.以上都正确【答案】：A10、股权投资协议中，关于排他性条款错误的是()。

2023年基金从业资格考试真题附答案解析第一部分：选择题1. 下列关于投资者适当性原则的说法中，正确的是：A. 投资者适当性原则是基金公司担保投资者的资产安全的法律要求。

B. 投资者适当性原则是指投资者适当地分散投资，降低风险。

C. 投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标选择适合的产品。

D. 投资者适当性原则是指投资者按照银行的意见进行投资。

答案：C解析：投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标选择适合的产品，以保障投资者的利益和风险控制。

2. 投资组合优化模型是一种基于统计的模型，其基本假设是：A. 投资组合的收益率服从正态分布。

B. 投资组合的收益率与资本市场的整体走势相符。

C. 投资组合的风险只与单个资产的风险相关，与其相关性无关。

D. 投资组合的收益与风险之间存在正向相关关系。

答案：A解析：投资组合优化模型的基本假设是投资组合的收益率服从正态分布，这是为了方便模型的计算和分析。

3. 下列关于基金份额赎回的说法中，正确的是：A. 基金持有人可以随时赎回基金份额。

B. 基金持有人只能在每个季度的特定日期赎回基金份额。

C. 基金持有人不能赎回基金份额。

D. 基金持有人只能在基金到期时赎回基金份额。

答案：A解析：基金持有人可以随时赎回基金份额，这是基金的一个重要特点，保证了投资者的流动性需求。

4. 下列关于ETF基金的说法中，正确的是：A. ETF基金是一种封闭式基金。

B. ETF基金交易需要通过证券交易所进行。

C. ETF基金的净值与指数成分股的市值成正比。

D. ETF基金的规模一定比封闭式基金大。

答案：B解析：ETF基金是一种开放式基金，在证券交易所上市交易，投资者可以通过证券交易所进行买卖。

5. 下列关于证券公司的说法中，正确的是：A. 证券公司是承销新股的金融机构。

B. 证券公司是中国人民银行的直属机构。

C. 证券公司主要经营风险投资业务。

D. 证券公司是股份制公司，只对股东负责。

2023年基金从业资格证题库第一部分单选题(300题)1、在风险管理中，基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化，推动风险管理意识渗入到公司的每一项业务和企业文化中，要求（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D2、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。

A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制【答案】：C3、目前，我国股票型封闭式基金托管费一般按基金资产净值的（）的年费率计提。

A.0.15%B.0.10%C.0.25%D.0.50%【答案】：C4、能够进行套利交易的基金是（）。

A.保本基金B.LOFC.伞形基金D.ETF【答案】：D5、基金募集期间，不能在宣传推介资料中向投资者披露的信息为（）。

A.基金基本信息B.基金的募集期限C.基金的申购与赎回安排D.基金预期收益【答案】：D6、以下关于詹森α说法不正确的是（）。

A.詹森α是在CAPM上发展出的一个风险调整差异衡量指标B.若αp=0，则说明基金组合的收益率与处于相同风险水平的被动组合的收益率不存在显著差异C.当ap>0时，说明基金表现要优于市场指数表现D.当ap>0时，说明基金表现要弱于市场指数表现【答案】：D7、某汽车生产企业在2017年度收到一笔订购汽车的预收账款，共计现金5000万元。

这笔预收账款对该企业现金流的影响是（）。

A.经营活动产生的现金流增加B.筹资活动产生的现金流减少C.投资活动产生的现金流增加D.企业的现金流增加但不影响现金流量表【答案】：A8、根据《企业所得税法实施条例》,创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年以上的，可以按照其()的70%的股权持有满2年的当年,抵扣该创业投资企业的应纳税所得额。

A.总资产B.净利润C.净资产D.投资额【答案】：D9、（2018年真题）基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）。

A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接,确保达到公司业务发展的利润指标D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则,自觉形成守法经营,规范运作的经营思想【答案】：C10、关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（）。

2023年基金从业资格证题库第一部分单选题(300题)1、做市商可以分为多元做市商和()。

A.法定做市商B.非法定做市商C.特定做市商D.非特定做市商【答案】：C2、（2016年真题）对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。

A.受托管理业务B.基金销售业务C.基金管理业务D.募集资金活动【答案】：A3、股权投资基金的销售机构及其从业人员从事股权投资基金募集业务的禁止行为不包括（）。

A.使用本机构雇佣的人员进行股权投资基金推介B.采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞C.夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞D.推介非本机构设立或负责募集的私募基金【答案】：A4、国家对创业投资基金管理的差异化主要体现在（）。

A.国家对创业投资基金的政策支持B.为创业投资基金配置专门的监管机构C.对创业投资基金设置较少的监管指标D.委派专人参与创业投资基金的运作【答案】：A5、保本基金的投资目标是（）。

A.获得尽可能高的回报B.使投资风险尽可能低C.获得市场平均收益D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报【答案】：D6、上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为()个月。

A.3B.6C.9D.12【答案】：B7、股权投资的一般流程中，尽职调查的工作方法包括（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D8、（2018年真题）股权投资基金管理人在违反私募投资基金信息披露管理办法时，中国证券投资基金业协会可采取如下哪些自律管理措施（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：A9、由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准的基金托管人是（）。

A.证券公司B.保险公司C.基金公司D.商业银行【答案】：D10、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。