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一、一般环境分析1、一般环境分析内容：PEST—用于识别周围环境存在的机会和威胁，企业必须适应周围的环境。
（一）政治法律环境2、政治环境因素：A、政局稳定情况；B、政府行为；C、执政党的态度和推行的基本政策以及这些政策的连续性和稳定性，产业政策、税收政策、进出口限制等；D、各政治利益集团对企业活动产生的影响。
3、政治风险—改变税收政策或计划增加股份，以增加影响力或满足当地民意，具体可分为三类：1）所有权风险：企业或其资产可能被国家没收。
2）经营风险：企业可能需要让酵企业参与项目，而本地投资者亦可能须拥有受担保的最低持股权。
3）转移风险：企业可能会受限于转移资金或返回利润的能力。
4、政治风险的应对措施：1）在向某个国家投资前先进行详细的风险评估。
2）与其他企业一起执行项目以分散风险。
3）避免完全依赖某个国家。
4）向本国政府寻求政治支持。
5）与当地企业合作以提高项目的可承接性并寻求政治支持。
5、法律法规存在的四大目的：1）保护企业，反对不正当的竞争。
2）保护消费者，这包括许多涵盖商品包装、商标、食品卫生、广告及其他方面的消费者保护法规。
3）保护员工，这涉及到招聘法律以及对工作条件进行控制的健康与安定方面的法规。
4）保护公众权益免受不合理企业行为的损害。
6、政府主要通过制定法律法规来间接影响企业的活动，主要从以下四个方面分析法律环境因素：1）法律规范—特别是与企业经营密切相关的经济法律法规。
如我国的公司法、税法、破产法、合同法等。
2）国家司法机关和执法机关，以及临时性行政执法机关，如各级的财政、税收、物价检查组织等。
3）企业的法律意识。
其是企业的法律观和法律思想的总称，是企业对法律制度的认识和评价。
企业的法律意识，最终都会物化为一定性质的法律行为，并造成一定的行为后果，从而构成每个企业不得不面对的法律环境。
4）国际法所规定的国际法律环境和目标国的辆法律环境。
7、政治法律环境因素对企业影响的特点：1）不可预测性。
银行风险管理流程及控制措施第一章风险管理概述 (2)1.1 风险管理的重要性 (3)1.1.1 风险的定义 (3)1.1.2 风险管理的意义 (3)1.2 风险管理的基本原则 (3)1.3 银行风险管理的目标 (3)第二章风险识别与评估 (4)2.1 风险识别的方法 (4)2.2 风险评估的技术 (4)2.3 风险等级划分 (5)第三章信用风险管理 (5)3.1 信用风险的定义与分类 (5)3.2 信用风险评估方法 (5)3.3 信用风险控制措施 (6)第四章市场风险管理 (6)4.1 市场风险的定义与分类 (6)4.2 市场风险评估方法 (7)4.3 市场风险控制措施 (7)第五章流动性风险管理 (7)5.1 流动性风险的定义与分类 (7)5.2 流动性风险评估方法 (8)5.3 流动性风险控制措施 (8)第六章操作风险管理 (9)6.1 操作风险的定义与分类 (9)6.2 操作风险评估方法 (9)6.3 操作风险控制措施 (10)第七章法律合规风险管理 (10)7.1 法律合规风险的定义与分类 (10)7.1.1 法律合规风险的定义 (10)7.1.2 法律合规风险的分类 (10)7.2 法律合规风险评估方法 (11)7.2.1 法律合规风险识别 (11)7.2.2 法律合规风险分析 (11)7.2.3 法律合规风险应对 (11)7.3 法律合规风险控制措施 (11)7.3.1 完善法律合规组织体系 (11)7.3.2 加强法律法规培训 (12)7.3.3 建立法律合规风险监测机制 (12)7.3.4 完善法律合规信息沟通机制 (12)第八章信息科技风险管理 (12)8.1 信息科技风险的定义与分类 (12)8.1.1 信息科技风险的定义 (12)8.1.2 信息科技风险的分类 (12)8.2 信息科技风险评估方法 (12)8.2.1 定性评估方法 (13)8.2.2 定量评估方法 (13)8.3 信息科技风险控制措施 (13)8.3.1 技术层面控制措施 (13)8.3.2 管理层面控制措施 (13)8.3.3 操作层面控制措施 (13)8.3.4 法律法规层面控制措施 (13)8.3.5 市场层面控制措施 (14)第九章人力资源风险管理 (14)9.1 人力资源风险的定义与分类 (14)9.1.1 人力资源风险的定义 (14)9.1.2 人力资源风险的分类 (14)9.2 人力资源风险评估方法 (14)9.2.1 定性评估法 (15)9.2.2 定量评估法 (15)9.2.3 综合评估法 (15)9.3 人力资源风险控制措施 (15)9.3.1 建立完善的人力资源管理制度 (15)9.3.2 加强法律法规培训 (15)9.3.3 建立人才储备机制 (15)9.3.4 完善员工福利保障体系 (15)9.3.5 营造良好的企业文化 (15)9.3.6 加强员工行为监管 (15)第十章风险监测与报告 (15)10.1 风险监测的方法 (16)10.2 风险报告的编制与报送 (16)10.3 风险监测与报告的内部控制 (16)第十一章内部审计与合规 (17)11.1 内部审计的职责与任务 (17)11.2 内部审计的程序与方法 (17)11.3 合规管理的原则与要求 (18)第十二章风险管理组织与责任 (18)12.1 风险管理组织结构 (18)12.2 风险管理职责分配 (19)12.3 风险管理责任追究与激励机制 (19)第一章风险管理概述经济全球化和金融市场的不断发展，风险管理在各类企业和金融机构中显得愈发重要。
金融机构的风险管理培训教材金融机构风险管理培训教材第一章：风险管理概述1.1 什么是风险和风险管理1.2 风险管理的重要性和目标1.3 风险管理的基本原则第二章：风险识别与评估2.1 风险识别的方法和工具2.2 风险评估的方法和工具2.3 风险分类和特征第三章：金融机构的市场风险管理3.1 市场风险的定义和类型3.2 市场风险的测量和评估方法3.3 市场风险管理的策略和工具第四章：金融机构的信用风险管理4.1 信用风险的定义和类型4.2 信用风险的测量和评估方法4.3 信用风险管理的策略和工具第五章：金融机构的操作风险管理5.1 操作风险的定义和类型5.2 操作风险的测量和评估方法5.3 操作风险管理的策略和工具第六章：金融机构的流动性风险管理6.1 流动性风险的定义和类型6.2 流动性风险的测量和评估方法6.3 流动性风险管理的策略和工具第七章：金融机构的法律和合规风险管理7.1 法律和合规风险的定义和类型7.2 法律和合规风险的测量和评估方法7.3 法律和合规风险管理的策略和工具第八章：金融机构的战略风险管理8.1 战略风险的定义和类型8.2 战略风险的测量和评估方法8.3 战略风险管理的策略和工具第九章：金融机构的市场风险模型9.1 市场风险模型的基本原理和应用9.2 常用的市场风险模型9.3 市场风险模型的优缺点和挑战第十章：金融机构的风险管理框架和流程10.1 风险管理框架和流程的设计和建立10.2 风险管理流程中的关键要素和角色10.3 风险管理流程中的监控和报告第十一章：风险管理的最佳实践和案例分析11.1 全球领先金融机构的风险管理实践11.2 风险管理成功案例的分析和总结11.3 风险管理失误案例的分析和教训第十二章：风险管理的未来发展趋势和挑战12.1 金融行业风险管理的未来发展趋势12.2 风险管理面临的挑战和解决方案12.3 借鉴其他行业的风险管理经验附录：常用的风险管理工具和软件介绍Glossary: 风险管理术语解释以上仅为教材大纲，可根据培训需求和目标进行具体的内容编写和讲解。
公司法律合规与风险管理手册公司法律合规与风险管理手册是一份重要的文件，旨在确保公司在经营过程中遵守所有适用的法律法规，最大限度地降低风险并保护公司的合法权益。
本手册概述了公司在法律合规和风险管理方面的重要政策和程序，以及员工应遵守的基本规范。
第一章法律合规1.1 法律合规的重要性在现代商业环境中，法律合规是公司维护声誉、规避风险以及确保可持续发展的关键要素。
公司需明确法律合规的重要性，将其视为公司文化和价值观的一部分，并确保全体员工了解并遵守相关法律法规。
1.2 法律合规框架公司制定了一套全面的法律合规框架，以确保全体员工在业务活动中严格遵守法规要求。
该框架包括但不限于：(1) 法律合规责任：明确法律合规的管理层级和责任分工，确保每个岗位都有相应的法律合规职责。
(2) 内部控制制度：建立有效的内部控制制度，监督和管理公司业务活动，防止违规行为。
(3) 法律合规培训：开展定期的法律合规培训，提高员工对法规的理解和遵守意识。
(4) 案例和问题解决：建立一个案例和问题解决机制，以应对可能出现的合规问题，并及时采取措施预防类似问题再次发生。
1.3 合规管理流程公司建立了一套全面的合规管理流程，确保合规事务的全面管理。
该流程包括但不限于：(1) 风险评估与监测：对公司的业务活动进行风险评估和监测，识别潜在的法律风险。
(2) 内部合规审计：定期进行内部合规审计，评估公司合规的有效性和实施情况。
(3) 外部法律咨询：与专业法律顾问合作，获得法律咨询和建议，并及时更新公司合规政策。
(4) 合规违规报告：建立合规违规报告机制，鼓励员工主动报告合规问题，确保及时处理和解决。
第二章风险管理2.1 风险管理概述公司视风险管理为保护公司利益、避免损失并实现可持续发展的重要手段。
风险管理是一系列措施和策略的集合，旨在识别、评估和应对潜在的风险。
2.2 风险管理流程公司建立了完善的风险管理流程，确保所有风险得到适当的识别、评估和控制。
企业内部全面风险管理实施指导手册第一章：引言
1.1目的
1.2背景
1.3范围
1.4定义
第二章：风险管理概述
2.1风险管理的意义
2.2风险管理的原则
2.3风险管理的流程
第三章：风险识别与评估
3.1风险识别的方法
3.2风险评估的过程
3.3风险评估的工具
第四章：风险控制
4.1风险控制方法
4.2风险控制策略
4.3风险控制计划
第五章：风险监测与改进
5.1风险监测的方法
5.2风险监测的指标
5.3风险改进的方式
第六章：风险应对与应急管理6.1风险应对策略
6.2应急管理计划
6.3应急演练与评估
第七章：风险管理的组织与责任7.1风险管理组织结构
7.2风险管理职责
7.3风险管理培训与宣传
第八章：风险管理绩效评估
8.1风险管理绩效指标
8.2绩效评估过程
8.3绩效评估结果分析
第九章：风险管理信息化建设9.1风险管理信息系统
9.2风险管理数据采集与分析9.3风险管理报告与决策支持
第十章：风险管理的挑战与机遇
10.1面临的挑战
10.2可能的机遇
10.3发展趋势与展望
附录一：风险管理工具和模型
附录二：风险管理案例分析
致谢
以上是一个企业内部全面风险管理实施指导手册的基本框架，具体内容可以根据不同企业的实际情况进行补充和调整。
这个手册旨在为企业提供一个全面的风险管理指南，帮助企业全面认识和管理各种风险，并通过风险管理提高企业的抗风险能力和竞争力。
风险管理要点第一章风险原理–第一，风险具有客观性。
–第二，风险具有损失性。
–第三，风险具有不确定性。
▪风险的存在造成了一定的经济成本，包括：▪意外损失成本▪不确定性本身的成本– 1.由恐俱和焦虑引起的身心紧张。
2.由纯风险造成的不确定性和担忧，可能会导致该实体避免或限制某种活动。
3.为了拥有应付未来潜在损失的流动资金，企业或家庭可能会“贮存”资源而不是使用资源，以备不时之需，造成资源闲置或浪费。
第二章风险管理概述风险管理的发展阶段（一）第一阶段：20世纪之前–虽无“风险管理”的词汇，但已有风险管理意识。
与其功能极为相关的安全管理与保险已有重大进展，但是只关注危害性风险并各行其是。
（二）第二阶段：20世纪初至20世纪70年代–“风险管理”一词出现并且深受关注，仍只关注危害性风险，但安全管理与保险有融合的迹象。
（三）第三阶段：20世纪70年代至20世纪90年代风险管理思维变化最大的阶段，可以说是现代全面风险管理形成的转折点（四）第四阶段：20世纪90年代至今金融风险管理有了迅速发展，危害性风险管理与金融风险管理有了更深层次的整合。
现代风险管理的特征：▪（一）整合性风险管理。
▪（二）危机管理。
▪（三）非传统风险转移产品。
▪（四）适用任何的决策位阶根据组织的规模大小和经营复杂程度，可以设立如下专职机构:风险管理委员会首席风险官全职风险管理经理兼职风险管理经理风险管理协调人风险管理损前目标：▪ 1. 经济目标：以最经济的方法预防潜在的损失。
▪ 2. 安全系数目标：是指将风险控制在可以承受的范围内。
▪ 3. 合法性目标（底线）▪ 4. 社会公众责任目标风险管理损后目标：▪ 1. 生存目标▪ 2. 持续经营目标▪ 3. 获得能力目标（不低于最低报酬率）▪ 4. 收益稳定目标▪ 5. 发展的目标▪ 6. 社会责任目标风险管理的基本过程：▪第一阶段：识别风险▪第二阶段：衡量和评估风险▪第三阶段：风险管理决策与实施▪第四阶段：效果评价和策略调整第三章风险识别风险识别工作是风险管理中最重要也是最困难的部分风险识别的内容1、感知风险：通过调查和了解，识别风险的存在2、分析风险：通过归类分析，掌握风险产生的原因和条件，以及风险所具有的性质感知风险和分析风险两者相辅相成，互相联系，前者是基础，后者是关键。
