C17001非交易型开放式公募基金基础及市场 课后测验100分

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点单选题（共100题）1、以下不属于基金公司投资交易过程中交易执行环节风险的是（）A.未践行最佳执行原则，交易效率低或差错率高B.交易的执行独立于基金经理C.对交易对手风险的评估与控制不足D.交易价格显著偏离公允价格【答案】 B2、()指的是债券的平均到期时间，度量了债券投资者回收其全部本金和利息的平均时间。

A.凸性B.麦考利久期C.信用利差D.利率期限结构【答案】 B3、下列说法中错误的是（）。

A.远期、期货和大部分合约有事被称作远期承诺B.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对C.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利D.期权合约和利率互换合约被称为单边合约【答案】 D4、根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于（）人。

A.1000B.2000C.3000D.4000【答案】 D5、在基金公司，通常对交易所上市股票的投资指令的执行流程所包含的环节和顺序是（）。

A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B6、投资风险管理分为事前、事中以及事后三个环节，以下对于事前、事中以及事后说法错误的是（）。

A.事前风险管理主要包括对可投证券池、交易对手库的管理、以及按照法律法规、公司制度和产品合同规定设置基金的投资限制和需要监控的风险指标B.事前风险评估包括风险险指标计算、压力测试、风险收益归因等。

风险管理贯穿基金整体投资流程。

C.事中风险险管理体现为，在投资过程中，对持仓证券和基金整体风险指标进行监控，对不符合投资限制的投资指令进行预警或拦截,风险指标超过投资的时候及时调整组合D.事后风险评估包括风险险指标计算、压力测试、风险收益归因等。

风险管理贯穿基金整体投资流程。

【答案】 B7、下列关于个人投资者的说法错误的是（）。

A.个人投资者是以自然人身份进行投资B.个人投资者的风险承受能力较弱C.个人投资者的投资经验和能力高于机构投资者D.个人投资者可投资的资金量较小【答案】 C8、以下属于公司权益类证券的是（）。

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自我检测试卷A卷附答案单选题（共100题）1、.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的()。

A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】 A2、当前，在内地与香港资本市场双向开放过程中，相关制度安排的先后顺序是（）。

A.沪港通、基金互认、深港通、债券通B.基金互认、深港通、沪港通、债券通C.深港通、沪港通、债券通、基金互认D.基金互认、沪港通、深港通、债券通【答案】 A3、货币市场工具的特点包括（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C4、在企业破产时，不是所有的债券都是平等的受偿等级，以下受偿等级最高的是（）A.优先无保证债券B.第一抵押权债券C.优先次级债券D.劣后次级债券【答案】 B5、根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资下列金融产品或工具不包括（）。

A.银行存款、可转让存单B.政府债券、公司债券C.全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证D.购买不动产6、关于基金业绩评价原则，以下表述错误的是()。

A.基金业绩评价应遵循及时性原则，注重基金的短期表现B.基金业绩评价应公平对待所有评价对象C.基金业绩评价应着眼投资管理能力驱动的基金业绩D.基金业绩评价应将同类基金的风险收益交换效率进行比较【答案】 A7、关于沪港通所起到的作用，以下描述错误的是( )。

A.构建良好的人民币回流机制B.推动人民币跨境资本流动C.稳定香港股市D.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量【答案】 C8、如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则称为()。

A.离散型随机变量B.分布型随机变量C.连续型随机变量D.中断型随机变量9、下列不属于系统性风险特点的是( )。

A.大多数资产价格变动方向往往是相同的B.无法通过分散化投资来回避C.可以通过分散化投资来回避D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动【答案】 C10、()又称为选择权合约。

一、单项选择题1. 下列基金中风险等级最高的基金是（）。

A. 股票型基金B. 混合型基金C. 债券型基金D. 货币型基金您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. QDII基金不可投资于（）。

A. 贵金属或代表贵金属的凭证B. 银行存款、可转让存单C. 银行承兑汇票、银行票据D. 远期合约、互换您的答案：A题目分数：10此题得分：10.03. 下列哪类债券基金可投资于二级市场股票（）。

A. 一级债基B. 二级债基C. 纯债基金D. 以上均可您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 货币型基金面临的风险来自于（）。

A. 债券风险B. 流动性风险C. 权益市场风险D. 信用风险您的答案：D,A,B,C题目分数：10此题得分：0.05. 混合型基金分为（）。

A. 偏股型混合基金B. 偏债型混合基金C. 平衡型混合基金D. 配置型基金您的答案：A,B,C题目分数：10此题得分：10.06. 股票型指数基金的特点是（）。

A. 低成本、低费率B. 不择时、不择股C. 高风险、高收益D. 高成本、高费率您的答案：A,B题目分数：10此题得分：0.0三、判断题7. 偏债型混合基金的股票仓位为50%-70%。

（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.08. 保本型基金任何时候申购均可保本。

（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.09. 保本型基金通过权益资产为投资者提供额外收益。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.010. 股票型基金份额的净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受影响。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0试卷总得分：80.0。

基金从业考试《基金基础》100单选题真题汇编及答案单项选择题（共100题，1分每题，共100分）1.市盈率用公式表达为()。

A.市盈率=每股市价/每股净资产B.市盈率=股票市价/销售收入C.市盈率=每股收益(年化)/每股市价D.市盈率=每股市价/每股收益(年化)【答案】D【解析】市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，用公式表达为：市盈率(P/E)=每股市价/每股收益(年化)。

【考点】股票估值方法2.()影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。

A.投资期限的长短B.收益要求的高低C.风险容忍度的大小D.监管制度的强弱【答案】A【解析】投资期限的长短影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。

投资期限越长，则投资者越能够承担更大的风险。

【考点】投资者需求和投资政策3.投资政策说明书的内容不包括()。

A.投资回报率目标B.业绩比较基准C.投资范围D.最低收益保障【答案】D【解析】投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准。

有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。

【考点】投资者需求和投资政策4.股票基金在2013年12月31日，其净值为1亿元，2014年4月15日基金净值为9500万元;有投资者在2014年4月15日客户申购2000万元，2014年9月1日基金净值为1.4亿元;2014年9月1日，基金分红1000万元，2014年12月31日基金份额净值为1.2亿元。

计算该基金的时间加权收益率是()%。

A.5.6B.6.7C.7.8D.8.9【答案】B【解析】股票基金在2013年12月31日——2014年4月15日，区间收益率为(9500-10 000)÷10000=-5%;投资者在2014年4月15日——2014年9月1日，区间收益为[14000-(9500+2000)]÷(9500+2000)=21.7%;2014年9月1日——2014年12月31日区间收益为[12000-(14000-1000)]÷(14 000-1000)=-7.7%;该基金的时间加权收益率用数学公式表达为：R=(1+R1)×(1+R2)×(1+R3)-1=(1-5%)×(1+21.7%)×(1-7.7%)-1≈6.7%。

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基金基础知识题库一、单选题1.下面哪个选项不属于主动基金的特点（）。

A.基金经理选择投资标的，主动进行资产配置B.基金经理持续跟踪市场动态，主动优化投资组合C.基金经理不具备投资决策权，仅被动执行公司策略D.基金经理不进行交易，持有现金以应对短期流动需求答案：C解析：A、B、D项，都属于主动基金的特点；C项，基金经理不具备投资决策权，仅被动执行公司策略，不符合“主动”基金的定义。

故正确答案为C。

2.下列不属于行业基金特点的是（）。

A.投资标的相对集中于某个行业B.属于主动基金，有基金经理主动管理C.属于指数基金，有指数基金的特点D.属于行业基金，投资标的相对集中于某个行业答案：C解析：A、B、D项，都属于行业基金的特点；C项，行业基金属于主动基金，有基金经理主动管理，不属于指数基金，不符合“属于指数基金”的特点，符合题意，当选。

故正确答案为C。

3.下列不属于债券基金特点的是（）。

A.属于主动基金，有基金经理主动管理B.属于被动基金，有指数基金的特点C.属于行业基金，投资标的相对集中于某个行业D.属于行业基金，投资标的相对集中于某个行业答案：A解析：A、B、C、D项，都属于债券基金的特点；A项，债券基金属于被动基金，有指数基金的特点，不属于“属于主动基金”，符合题意，当选。

故正确答案为A。

基金基础知识题库包括哪些一、填空题1.国内第一支由政府背景基金管理人管理的证券投资基金——国泰金龙。

2.《证券投资基金管理暂行办法》于年月日正式实施。

3.（）负责对基金的投资策略、操作进行总体指挥。

4.国内第一支由政府背景基金管理人管理的证券投资基金是（）。

5.基金招募说明书通常在基金（）、发售。

6.我国封闭式基金的基金单位面值为（）。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自测提分题库加精品答案单选题（共40题）1、研究和发现股票的（），并将其与市场价格比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。

A.股票的票面价值B.股票的账面价值C.股票的清算价值D.股票的内在价值【答案】 D2、（）是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证。

A.全球存托凭证B.美国存托凭证C.无担保的存托凭证D.有担保的存托凭证【答案】 C3、下列不属于金融债券的是（）。

A.证券公司短期融资券B.商业银行债券C.政策性金融债D.地方政府债券【答案】 D4、交易过程中的显性成本不包括（）。

A.交易佣金B.过户费C.买卖价差D.印花税【答案】 C5、一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而增大。

几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向。

这种说法（）。

A.正确B.错误C.部分正确D.部分错误【答案】 A6、（）是一个（）风险指标。

A.波动率；绝对B.波动率；相对C.跟踪误差；绝对D.跟踪误差；相对【答案】 A7、我国提供基金评价业务的公司不包括（）。

A.银河证券B.晨星公司C.中国证监会D.上海证券【答案】 C8、以下关于股票的特征不正确的是（）。

A.收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。

B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，但它是一种有期限的法律凭证C.收益性是指持有股票可以为持有人带来收益的特性，包括股息红利及资本利得D.参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性【答案】 B9、以下关于基金资产估值，表述正确的是（）。

A.我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值B.基金持有的证券全部采用市场交易价格估值C.我国的封闭式基金每周估值一次D.海外的基金都是每个交易日估值【答案】 A10、关于实时处理交收和批量处理交收，以下表述错误的是（）A.根据结算指令的处理方式，债券结算可以分为实时处理交收和批量处理交收B.批量处理交收和实时处理交收都可以全额结算或净额结算方式进行交收C.实时处理交收方式下，结算系统实时检查参与者券款情况，主要结算所需条件满足即可进行交收D.实时处理交收对市场参与者的流动性要求相对较高【答案】 B11、某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行融券卖出，证券A的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共60题）1、关于同业拆借对金融市场的意义说法错误的是（）A.拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张，弥补票据清算的差额B.对资金拆入方来说；同业拆借市场的存在提高了金融机构的流动性风险C.对资金拆出方来说同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力D.同业拆借利率是衡是市场流动性的重要指标【答案】 B2、不属于可以回购本公司股票的情形是（）A.公司减少注册资本B.公司扩大经营规摸C.与持有本公司股份的其他公司合并D.将股份奖励给本公司员工【答案】 B3、某债券面值为100元，发行价为97元，期限为90天，到期面值偿还，30天后，市场利率为6%,该债券的内在价值为（）。

A.99B.97C.95.6D.98.3【答案】 A4、特雷诺比率（Tp）来源于CAPM理论，表示的是单位（）下的超额收益率。

A.系统风险B.利率风险C.非系统风险D.流动性风险【答案】 A5、显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，长期债券收益率较高，属于收益率曲线中的（）A.反转收益曲线B.水平收益曲线C.下降收益曲线D.正收益曲线6、（）是指在证券交易所内按一定的时间、一定的规则集中买卖已发行证券而成的市场。

A.场内证券交易市场B.场外证券交易市场C.柜台证券交易市场D.OTC【答案】 A7、下列不属于跟踪误差产生原因的是（）。

A.复制误差B.分红C.现金留存D.追加投资【答案】 D8、场内证券交易清算与交收的原则不包括（）。

A.实物交收原则B.净额清算原则C.共同对手方制度D.货银对付原则9、QFII主体资格的认定，应当具备的条件有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B10、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的( )。

A.申购与赎回情况B.转入与转出情况C.利息计算D.拆分【答案】 C11、（）是以指数成分股为投资对象的基金，通过构建指数基金的投资组合，使组合与指数有着相同的变化趋势，以达到分散风险并取得收益的目的。

一、单项选择题1. 基金卖出股票按何比例征收印花税？（）A. 1‰B. 2‰C. 3‰D. 4‰您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 基金托管人职责核心是（）。

A. 资金清算B. 会计复核C. 资产保管D. 投资运作监督您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：3. ETF的申赎时间为（）。

A. 上午9:30-11:30；下午1:00-3:00B. 上午9:15-11:30；下午1:00-3:00C. 9:30-11:45；下午1:00-3:00D. 上午9:30-11:30；下午2:00-4:00您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 基金信息披露实质性原则不包括（）。

A. 真实性B. 准确性、完整性C. 及时性D. 规范性您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题5. 基金收益来源主要包括（）。

A. 利息收入B. 投资收益C. 公允价值变动D. 其他收入您的答案：B,A,D,C题目分数：10此题得分：10.0批注：6. 在基金申请募集期间主要工作准备有（）。

A. 基金申请报告B. 基金合同草案C. 基金托管协议草案D. 招募说明书草案您的答案：C,B,A,D题目分数：10此题得分：10.0批注：7. 基金市场的主要参与者包括（）。

A. 当事人B. 服务机构C. 监管机构D. 行政单位您的答案：A,C,B题目分数：10此题得分：10.0批注：8. 封闭式基金的主要特点有（）。

A. 规模固定B. 长期投资C. 存续期固定D. 场内交易您的答案：B,C,A,D题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题9. 对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，需要征营业税。

（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0批注：10. 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案单选题（共60题）1、下列关于不同类型基金风险管理的说法中，错误的是（）。

A.提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险B.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高C.一般而言，偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低D.货币基金是风险很小的投资方式，是长期投资的良好选择【答案】 D2、浮动利率债券和固定利率债券的主要不同是其（）不是固定不变的，而通常与一个基准利率挂钩，在其基础上加上利差（可正可负）以反映不同债券发行人的信用。

A.票面价值B.票面利率C.承兑市场D.收益方式【答案】 B3、关于投资经理在建立投资组合的反馈阶段需要完成的工作，以下说法错误的是（）。

A.投资者现状发生改变时，投资经理需要及时了解变化情况，并进行相应的组合调整B.当经济和市场因素引起资本市场预期发生变化时，投资经理会进行投资组合的再平衡C.投资组合的反馈由监控和再平衡、业绩归因和绩效评估两部分构成D.投资再平衡可以定期进行，也可以由特定规则触发【答案】 C4、（）是政府支出和政府收入之间的差额。

A.预算赤字B.通货膨胀C.利率D.汇率【答案】 A5、基金管理公司最高的投资决策机构是（）。

A.投资部B.研究部C.交易部D.投资决策委员会【答案】 D6、下列属于从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金的是（）。

A.证券投资基金B.对冲基金C.不动产基金D.私募股权和风险投资基金【答案】 A7、×年×月×日，某基金公告利润分配，每10股分配0．2元，权益分配日（除权除息日）某投资者持有该股10000份，未进行除息时基金份额净值为1．222元，则除权、除息后份额净值和该投资者持有的基金份额分别为（）。

A.1.202；10000份B.1.220；10000份C.1.022；9800份D.1.222；1000份【答案】 A8、目前，（）符合QDII可在境内募集资金进行境外投资管理。

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识训练试卷和答案单选题（共20题）1. 下列关于我国QDII基金的发展历程说法错误的是（）。

A.2006年9月6日，中国第一只试点债券型QDII基金-华安国际配置基金发行；初始额度为5亿美元B.2007年9-10月，首批股票型QDII基金发行C.2007年6月18日，中国证监会发布了《合格境内机沟投资者境外证券投资管理试行办法》D.2006年9月6日，国家外汇管理局发出了《关于基金管理公司境外证券投资外汇管理有关问题的通知》【答案】 A2. （）是指交易结算双方只要求债券登记托管结算机构办理债券交割，款项结算自行办理。

A.券款对付B.见款付券C.见券付款D.纯券过户【答案】 D3. 下列关于QFII的说法错误的是（）。

A.QFII是我国在资本项目完全开放背景下选择的一种资本市场开放制度B.允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金C.QFII在境内的资本利得、股息红利等经相关机构审核后方可汇出境外D.QFII制度旨在实现在利用外资的同时，又通过外汇管制和宏观调控的手段避免外资对国内证券市场冲击的目标【答案】 A4. 对于到期日所有本息一笔付清的零息债券，麦考利久期与债券期限的关系是（）A.麦考利久期大于债券期限B.麦考利久期等于债券期限C.麦考利久期小于债券期限D.不确定【答案】 B5. 为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入()制度安排。

A.货银对付B.分级结算C.净额清算D.共同对手方【答案】 D6. ()是一种最简单的衍生品合约。

A.远期合约B.互换合约C.期货合约D.期权合约【答案】 A7. 在计算速动比率时，要把一些项目从流动资产中剔除的原因不包括（）。

A.可能存在部分存货变现净值小于账面价值的情况B.部分存货可能属于安全库存C.预付货款的变现能力较差D.存货可能采用不同的评价方法【答案】 D8. 在基金公司，通常对交易所上市股票的投资指令的执行流程所包含的环节和顺序是（）。