2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷

《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷（含答案解析）一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。

下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

)1．目前，我国基金管理费常用的计提方法和支付方式是（）。

A、逐日计提，按月支付B、逐日计提，按日支付C、逐月计提，按季支付D、逐月计提，按月支付【参考答案】A【今J解析】A 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

2．关于另类投资，以下表述正确的是（）。

A、期货、期权为衍生工具，属于典型的另类投资的范畴B、目前我国还没出现境内公募另类投资基金C、艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家声望和销售记录的条件之上，属于另类投资D、另类投资意味着创新投资，所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投资不属于另类投资【参考答案】C【今J解析】C 另类投资的主要类型包括:（1）另类资产，如自然资源、大宗商品、房地产、基础设施、外汇和知识产权等。

（2）另类投资策略，如长短仓（Long／Short）、多元策略投资和结构性产品等。

（3）私募股权，如风险投资、成长权益、并购投资和危机投资等，组织形式通常为合伙人、公司、信托契约等。

（4）对冲基金，如全球宏观、事件驱动和管理期货对冲基金等。

本题A 不属于另类投资，B错误，我国已存在境内公募另类投资，C正确，D错误，另类也并不意味着都是创新，房地产和大宗商品投资都有着悠久的历史。

故选C。

3．个人投资者从基金分配中获得的下列收入，目前需要征收个人所得税的是（）。

A、买卖股票差价收入B、股利收入C、定期存款利息收入D、国债利息收入【参考答案】B【今J解析】B 所得税（1）个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。

（2）个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20％的个人所得税。

2018-2019年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》押题乐考名师魏臻阳对基金从业资格考试证券投资基金基础知识科目的考点进行归纳总结，总结考试要点，整理历年真题，并加以梳理，针对2018-2019年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》重点及难点进行了深入的解读，精制备考2018基金从业资格考试真题预测卷系列。

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单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

11[单选题]对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的业绩归因方法是()。

A.特雷诺比率法B.夏普比率法C.Brinson模型法D.詹森比率法参考答案：C易错项为C,B。

参考解析：对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的业绩归因方法是Brinson方法。

12[单选题]关于基金的各类机构投资者的投资特点，下列说法错误的是()。

A.基本养老保险资金投资期限较短，其投资原则为在保证安全性和流动性前提下实现增值B.财产保险公司通常投资于期限较短的低风险资产C.企业财务公司通常将闲置资金投资于货币市场基金等流动性较好的短期资产D.人寿保险公司可以投资期限较长、风险较高的资产参考答案：A易错项为A,D。

参考解析：社会保障资金中包含基本养老保险资金，投资期较长。

由于社会保障资金的公益性质，其投资运作受到严格的制度约束，其基本原则为：在保证基金安全性、流动性的前提下实现基金资产的增值。

13[单选题]计算债券当期收益率与到期收益率都需要用到的因子是()。

A.时期数(n)、债券面值(M)B.时期数(n)、债券市价(P)C.每期利息(C)、债券面值(M)D.每期利息(C)、债券市价(P)参考答案：D易错项为D,C。

参考解析：当期收益率的计算公式为：I=C/P，式中：I表示当期收益率;C表示年息票利息;P表示债券市场价格。

到期收益率计算公式为：P=价格;C表示每期支付的利息;n表示时期数;M表示债券面值。

《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

）1．关于基金的绝对收益和相对收益，下列描述错误的是（）。

A、基金的相对收益是指基金相对于同类基金的收益B、基金的绝对收益没有考虑承担风险的大小C、基金的绝对收益是指基金在一定时间区间内所获得的回报D、公募基金注重于相对收益考核【参考答案】A【今J解析】A 基金的相对收益，又叫超额收益代表一定时间区间内，基金收益超出业绩比较基准的部分。

2．投资者于2017年2月3日（周五）申购A、货币基金份额，则该投资者从哪天开始享有A基金的分配权益（）。

A、2017年2月5日（周日）B、2017年2月4日（周六）C、2017年2月3日（周五）D、2017年2月6日（周一）【参考答案】D【今J解析】D 《货币市场基金监督管理办法》第15条规定：“当日申购的基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金的分配权益，但中国证监会认定的特殊货币市场基金品种除外。

”。

3．甲、乙、丙、丁四家公司2015年部分财务数据如下表：则4家公司中，资产利用效率最高是（）。

A、甲B、乙C、丙D、丁【参考答案】B【今J解析】B 总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。

4．下列关于下行风险和最大回撤说法中，正确的是（）。

A、不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤B、最大回撤既能衡量损失的大小，又能衡量损失发生的可能频率C、下行风险和最大回撤都应该限定在一定的期限内来进行评估D、最大回撤与投资期限无关【参考答案】C【今J解析】C 指定区间越长，最大回撤指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标的时候。

应尽量控制在同一个评估期间。

最大回撤只能衡量损失的大小，不能衡量损失的可能频率。

5．关于股票估值方法，下列模型和方法属于内在价值法的是（）。

《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。

下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

）1．在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（）,申报数量单位为（）。

A、0.01元；1手B、0.01元；10手C、0.001元；1手D、0.001元；10手【参考答案】C【今J解析】C 在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0.001元，申报数量单位为1手（1手为1000元面值）。

交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。

涨跌幅价格计算公式为：涨跌幅价格=前一交易日参考价格×（l±10%）。

2．关于各地不动产投资的特点，以下说法错误的是（）。

［2016年12月真题］A、地产投资主要投资于已经被开发的土地，作为未来开发房地产基础的商业地产，风险小B、养老地产投资的主要针对老人居住的地区C、工业用地投资主要投资生产用设备、研究和开发用空地和仓库等各种工业用资产的所在地D、商业房地产投资以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施【参考答案】A【今J解析】A A项，地产，亦指土地，是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。

土地投资由于其投资价值受到宏观环境和法律法规因素影响较大而极具风险性。

3．下列哪一类大宗商品通常被认为是个人资产投资和保值的工具之一？（）［2017年7月真题］A、贵金属B、基础原材料C、农产品D、能源【参考答案】A【今J解析】A 贵金属类大宗商品，通常具备相对较好的物理属性、高度的发展性和稀少等特点，其中，黄金是贵金属类大宗商品的典型代表。

作为一种特殊的通货，黄金通常可用于储备和投资，又联系到从低级到高级不同层次的制造业。

通常，贵金属类大宗商品被认为是个人资产投资和保值的工具之一。

4．在每一风险水平上能够取得（）收益的投资组合的集合，即构成有效市场前沿。

基金《基础知识》考前押题卷试题及答案1、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()。

[单选题] *A)利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流(正确答案)B)货币互换的合约双方互换的是不同币种为单位的利率C)互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务D)利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率2、关于基金资产估值责任，以下表述正确的()。

[单选题] *A)基金管理人应充分理解基金相关估值原则及技术，在与托管人充分协商的基础上，谨慎确定公允价值(正确答案)B)基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人C)基金管理人选择将估值业务外包给服务机构，可以免除基金管理人的估值相关责任D)基金管理人只要参考中国证券投资基金业协会的估值指引，即可免除估值相关责任3、公募基金财务会计报告中，基金持仓结构分析股票投资占比的计算方式正确的是()。

[单选题] *A)股票投资总市值/基金资产净值(正确答案)B)股票投资总市值/基金的投资总额C)股票投资总成本/基金资产净值D)股票投资总成本/基金的投资总额4、不动产投资的特点包括()。

1异质性2不可分性3高流动性4低流动性 [单选题] *A)1、2、3B)1、2C)2、3D)1、2、4(正确答案)5、关于预期损失，以下表述正确的是()。

[单选题] *A)预期损失的估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法B)预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值(正确答案)C)预期损失是一个分位值D)预期损失，又称在险价值、尾部损失、条件风险价值度6、某投资者持有5000份A基金，当前的基金份额净值为1.2元。

假设A基金按1:2的比例进行了分拆，下列选项中表述正确的是()。

[单选题] *A)该投资者持有的A基金资产变为3000元B)A基金份额净值变为2.4元C)该投资者持有的基金份额仍为5000份D)A基金的资产规模不变(正确答案)7、关于沪港通、深港通以及债券通开通的重要意义，有以下几种说法，其中正确的是()。

2019年《证券投资基金》（绝密版）1、基金招募说明书的主要披露事项不包括以下（）方面。

A、招募说明书摘要B、基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期C、基金资产的估值D、基金运作方式专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易基金运作方式是基金合同的内容。

2、从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。

A、证券交易所B、证券业协会C、证监会D、银监会专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易中国证券监督管理委员会在对我国基金的监管上负有主要的责任。

3、实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨，这种市场异常现象是指（）。

A、日历异常B、事件异常C、公司异常D、会计异常专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨，这种市场异常现象是指会计异常。

4、股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）左右。

A、20%-40%B、40%-60%C、50%-70%D、60%-80%专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为平衡，比例大约在40%-60%左右。

5、（）对有效市场假设理论的阐述最为系统。

A、哈里·马科维兹B、威廉·夏普C、斯蒂芬·罗斯D、尤金·法玛专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易尤金·法玛对有效市场假设理论的阐述最为系统。

6、将指数化管双方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为（）。

A、消极型股票投资策略B、跟踪误差法C、加强指数法D、基本分析法专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易将指数化管双方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为加强指数法。

7、基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数（）。

A、是基金的M的两倍B、小于基金M的两倍C、大于基金M的两倍D、等于基金M的夏普指数专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：中夏普指数=（基金的平均收益率一基金的平均无风险利率）／基金的标准差，基金N与M具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。

2019 年证券从业考试试题及答案：基础知识（冲刺卷2）一、单项选择题 （共 50题，每题 1分，共 50分。

以下备选项中，只 有一项符合题目要求，不选、错选均不得分 ）1[ 单选题 ] 证券投资基金在美国被称为 （ ） 。

A. 证券投资信托基金B. 共同基金C. 信托产品D. 单位信托基金参考答案：2[ 单选题] 后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国 证监会、国家发展和改革委员会备案，备案 （ ） 天内无异议后实施。

A. 10B. 15C. 20D. 30参考答案： B 您 参考解析：国债现券、企业债 （含可转换债券 ） 、国债参考解析： 证券投资基金在美国被称为共同基金。

国债现券、企业债 （含可转换债券 ） 、国债回购以及以回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会( 现为国家发展和改革委员会) 备案，备案15 天内无异议后实施。

3[ 单选题] 某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于( ) 。

A.欧洲债券B.美洲债券C.外国债券D.亚洲债券参考答案：C参考解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。

4[ 单选题] 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是( )A.净资本B. 固定资本C .流动资本D .注册资本参考答案：A参考解析：2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008 年根据实践情况对该办法实行了修订。

该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

A. 财政部5[ 单选题] 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向( ) 等窗口单位递交债券发行申请。

B.中国人民银行C.国家发展和改革委员会D.中国证监会参考答案：A参考解析：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。

第一套第1题关于沪深300股票指数证券投资基金，以下表述正确的是（）。

A.跟踪沪深300指数的收益与风险B.与沪深300指数的跟踪误差是零C.是主动管理型基金D.试图跑赢沪深300指数第2题风险价值VaR 是指（）。

A.在一定持有期内的资产的损失程度B.在一定持有期内的资产价值C.在一定持有期和给定的置信水平下，某资产可能的潜在最大损失D.在一定持有期内的资产增值第3题某上市公司2014年末财务数据以及股票价格如下：该公司年末每股收益和净资产收益率分别为（）。

A.0.4元；10% B.0.3元；7.5% C.0.3元；10% D.0.25元；5%第4题某上市公司2014年末财务数据以及股票价格如下：假设该公司通过发行债券、优先股和普通股的形式进行融资，则该公司破产后的清偿顺序为（）。

A.优先股、普通股、债券 B.债券、优先股、普通股 C.普通股、优先股、债券 D.优先股、债券、普通股第5题某上市公司2014年末财务数据以及股票价格如下：该公司年末市盈率为（）倍。

A.25 B.20 C.30 D.45第6题以下不属于资本资产定价模型关于同质期望假定的是（）。

A.所有投资者都具有同样的信息B.所有投资者都以方差来度量投资风险C.所有投资者对资产的收益率服从的概率分布具有一致的看法D.所有投资者对各种资产的预期收益率、风险及资产间的相关性都具有不同的判断第7题中国人民银行规定，买断式回购到期交易净价加债券在回购期间的新增应计利息应（）首期交易净价。

A.不大于 B.小于 C.不小于 D.大于第8题以下不属于场内证券交易清算与交收原则的是（）。

A.共同对手方制度 B.分级结算原则 C.做市商制度 D.净额清算原则第9题对于一些重大事务的决定，如公司合并、分立、解散等，需要（）投票表决通过。

A.独立董事 B.股东C.执行董事D.监事第10题过去一年内，基金A 的最大回撤为25%，基金B 的最大回撤为9%，则以下表述错误的是（）。

2019基金从业资格考试证券投资基金基础知识真题及答案说明：答案和解析在试卷最后第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。

1.[单选题]关于现代投资组合理论有效前沿，以下表述正确的是（ ）。

A)最小方差前沿只有下半部分是有效的,故称有效前沿B)有效前沿又叫做夏普有效前沿C)有效前沿位于所有资产和资产组合的左上方D)有效前沿不在最小方差前沿上2.[单选题]关于预期损失，以下说法错误的是（ ）。

A)预期损失也被称为条件风险价值度或条件尾部期望或尾部损失B)预期损失是指在给定的时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值C)预期损失由于其在尾部风险度量及次可加性等方面的优势，越来越受到金融行业及监管机构的重视D)预期损失是指在利率、汇率等市场因素发生变化时，投资组合损失的期望值3.[单选题]关于做市商和经纪人的作用，以下表述正确的是（ ）。

A)做市商和经纪人都可以待客买卖证券，获取佣金收入B)做市商和经纪人在证券市场上发挥的作用不同，不可能共同完成证券交易C)做市商和经纪人的利润主要来自于证券买卖差价D)做市商是市场流动性的主要参与者，经纪人是投资者买卖指令的执行者4.[单选题]黄金投资在本质上可以认为是（ ）投资，但同时黄金投资又体现出货币金融产品的特性。

A)房地产B)大宗商品C)私募股权D)收藏品5.[单选题]假设基金净值增长率服从正态分布，则可以期望在（ ）概率下，净值增长率会落入平均值正负2个标准差的范围内。

A)99%B)88%C)95%D)67%6.[单选题]可供基金进行利润分配的金额为（ ）。

A)期末未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数B)未分配利润C)本期已实现收益D)期末未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰高数7.[单选题]刘先生3月1日买入A股票1000股，共支付8000元，5月13日改股票公积金转增股本10股送1股，10月13日发放A)9.90%B)0C)37.50%D)-1%8.[单选题]某基金某年度收益为22%，同期其业绩比较基准的收益为18%，沪深300指数的收益为25%，则该基金相对其业绩比较基准的收益为（ ）。

《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

）1．下列关于最大回撤的说法中，错误的是（）。

A、最大回撤可以衡量损失发生的可能B、最大回撤只能衡量损失的大小C、最大回撤可以在任何历史区间做测度D、最大回撤测量投资组合在指定区间内从最高点到最低点的回撤【参考答案】A【今J解析】A 最大回撤的缺点是只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率。

2．关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（）。

A、回售价格根据回售时标的股票市价确定B、回售条款由发行人行使C、回售条款由可转债持有人行使D、股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款【参考答案】C【今J解析】C 回售条款是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖回给发行企业的规定。

一般在股票价格下跌超过转换价格一定幅度时生效。

故选C。

3．关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）。

A、当物价不断下降时，名义利率比实际利率高B、名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通货膨胀补偿以后的利率C、名义利率是包含通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率D、当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低【参考答案】C【今J解析】C 按债权人取得报酬的情况，可以将利率分为实际利率和名义利率。

实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利率。

名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。

4．某QDII基金委托境外投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问同时还受托管理其他境外对冲基金，投资顾问在其投资及运营过程中发生的下列行为符合相关规定的是（）。

A、经过内部决策流程，提交了买入股票A的投资建议B、在尽职调查过程中，披露委托人QDII基金的详细信息C、在同事处理对冲基金和QDII基金的投资建议时，优先处理QDII基金的投资建议D、经过内部讨论，同意不披露某重大利益冲突事项【参考答案】A【今J解析】A 境外投资顾问（简称投资顾问）是指根据基金合同为境内机构投资者境外证券投资提供证券买卖建议或投资组合管理等服务并取得收入的境外金融机构。