2017年10月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》押题一(乐考网)3

1、期权合约的要素包括（）。

Ⅰ.标的资产Ⅱ.执行价格Ⅲ.通知日Ⅳ.期权费【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:D答案解析:答案是D选项，期权合约的要素主要包括：标的资产；期权的买方；期权的卖方；执行价格；期权费；通知日；到期日。

2、关于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，下列表述错误的是（）。

【单选题】A.最近5年没有受到监管机构或者司法机关的处罚B.实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度D.所在国家或者地区证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录正确答案:A答案解析:A项，根据《证券投资基金管理公司管理办法》的相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东应为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。

3、下列关于个人投资者的投资需求，说法错误的是（）。

【单选题】A.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强B.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增C.家庭负担越重，投资者越偏向于稳健的投资策略D.个人投资者应根据所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品类型正确答案:B答案解析:B项说法错误，随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减。

中青年人更具有冒险的精神，而且其有较长的时间来积累财富，更能承担不利的投资后果；而老年人对风险控制有更深切的体会，而且其一般因退休而失去了工资收入，增量资金有限，所以更偏向于保守的投资。

4、下列关于均值方差法应用到两个风险资产的投资组合中，说法错误的是（）。

【单选题】A.投资组合的预期收益率以及方差会随着投资比例变化B.可行投资组合集在方差-预期收益率平面图中表示为抛物线及右侧区域C.除与两个风险资产相对应的两个点外，其他点都是由两种资产混合而成的投资组合D.抛物线上方的点所代表的投资组合是无法通过组合两个风险资产而得到的正确答案:B答案解析:两个风险资产的投资组合所对应的方差-预期收益率平面图的点表现为一条抛物线，抛物线以外的点所代表的投资组合是无法通过组合两个风险资产而得到的。

押题宝典基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案单选题（共40题）1、名义利率是指包含对（）补偿的利率。

A.无风险利率B.到期收益率C.通货膨胀D.即期收益率【答案】 C2、以下说法中，正确的是（）。

A.投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，必须设立B.投资部根据研究部制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案C.研究部是基金投资运作的基础部门，通过研究和分析向投资决策部门提供研究报告和投资计划建议D.交易部根据研究部制定的投资组合具体执行交易【答案】 C3、关于主动管理基金和股票型指数基金，以下表述正确的是（）A.股票型指数基金的交易费用高于主动管理基金的交易费用B.股票型指数基金的收益总是低于主动管理基金的收益C.股票型指数基金的管理费率高于主动管理基金的管理费率D.股票型指数基金投资人收益大幅超越指数的可能性低【答案】 D4、商业票据的特点不包括（）。

A.面额较大B.利率较低C.只有一级市场，没有明确的二级市场D.利率常比银行优惠利率高【答案】 D5、下列关于投资期限的说法，正确的是（）。

A.投资期限是指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度B.在几年内有购房、购车等支出需求的投资者倾向于长期投资C.投资期限较短的投资者更可能获得良好的投资业绩D.投资期限越短，则投资者越能够承担更大的风险【答案】 A6、从销售利润率的指标关系看，净利润与销售利润率成（）关系，销售收入与销售利润率成（）关系。

A.正比；正比B.反比；反比C.正比；反比D.反比；正比【答案】 C7、根据现行规定，关于货币市场基金的利润分配，下列说法中错误的是（）。

A.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润B.当日申购基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益C.当日赎回的基金份额自当日起不享有基金份额分配权益D.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配【答案】 C8、( )也称权益报酬率。

2017年10月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》押题一11[单选题]如果两只基金的时间加权收益率相等，下列表述正确的是（）。

A.早分红的基金比晚分红的基金收益率高B.两只基金的表现同样好C.分红次数多的基金收益率高D.分红额高的基金收益率高参考答案：B参考解析：时间加权收益率将收益率计算区间分为子区间，每个子区间以现金流发生的时间划分，每个区间的收益率以几何平均的方式相连接。

这样基金的申购、赎回与分红等资金进出不影响收益率的计算。

因此，时间加权收益率相等的两只基金表现同样好。

12[单选题]（ ）负责全国银行间债券市场交易的日常监测工作。

A.中央结算公司B.中国人民银行C.银行业监督协会D.同业拆借中心参考答案：D参考解析：全国银行间同业拆借中心主要为市场的投资者提供报价平台，为其交易提供电子成交登记服务，并按照中国人民银行的有关规定，对通过交易系统开展的债券交易活动进行监测。

13[单选题]上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式都属于（）。

A.公司制B.会员制C.合同制D.合伙制参考答案：B参考解析：证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种，我国上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。

14[单选题]某上市公司每10股派发现金红利1．50元，同时按10配5的比例向现有股东配股，配股价格为6．40元。

若该公司股票在除权除息日的前收盘价为11．05元，则除权(息)报价应为（）元。

A.1．50B.6．40C.9．40D.11．05参考答案：C参考解析：因送股或配股而形成的剔除行为称为除权，因派息而引起的剔除行为称为除息。

除权(息)参考价的计算公式为：15[单选题]当市场利率（）时，持有附有提前赎回权债券的基金将不仅不能获得高息收益。

而且还会面临再投资风险。

A.下降B.上升C.波动较大D.波动较小参考答案：A参考解析：提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

押题宝典基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共30题）1、某可转换债券面额为1 000元，规定其转换价格为25元，则1 000元债券可转换为（）股普通股票。

A.25B.40C.1 000D.250【答案】 B2、下列不属于优先股的特征的是（）A.固定的股息收益B.无表决权C.高风险和高收益D.优先分配股利和剩余资产【答案】 C3、（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。

A.基金管理公司B.基金托管银行C.基金投资人D.中国证监会基金部【答案】 A4、以下关于回购协议市场说法不正确的是（）。

A.我国存在两个分离的国债回购市场B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主C.场外交易的参与者包括个人和企业D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所【答案】 C5、下列不属于技术分析的假定的是（）A.股票价格围绕其内在价值波动B.市场行为涵盖一切信息C.股价具有趋势性运动规律，股票价袼沿着趋势运动D.历史会重演【答案】 A6、—些债券和债券的衍生品种具有提前赎回的风险，以下没有这个风险的投资品种是（）A.可转换债券B.可赎回债券C.大多数MBSD.国债期货【答案】 D7、投资者用于投资的自有资金或证券称为（）。

A.担保金B.抵押金C.保证金D.担保证券【答案】 C8、全国银行间债券市场创立于（）。

A.1996年 7月B.1997年 6月C.1998年 7月D.1997年 9月【答案】 B9、以下选项中不属于股票价格指数的编制方法的是（）A.加权平均法B.移动平均法C.算术平均法D.几何平均法【答案】 B10、下列不属于企业年金基金投资范围的是（）。

A.银行存款B.国债C.短期债券回购D.长期债券回购【答案】 D11、一般票据的贴现不超过（），贴现期从贴现日起计算至票据到期日。

A.5个月B.6个月C.1年D.2年【答案】 B12、( )是财政部代表中央政府发行的债券。

2017年10月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》押题一41[单选题]下列关于实值期权、平价期权和虚值期权。

表述不正确的是（）。

A.实值期权是指如果期权立即被执行，买方具有正的现金流的期权B.三者的分类依据是执行价格与标的资产市场价格的关系C.买方执行虚值期权时会有负的现金流D.同一期权的状态不会变化参考答案：D参考解析：D项，实值期权、平价期权和虚值期权描述的是期权在有效期内的某个具体的时间点上的状态，随着时间的变化，同一期权的状态也会不断变化。

有时是实值期权，有时是平价期权，而有时又变成虚值期权。

42[单选题]任何金融工具都可能出现由资产价格或指数变动导致损失的可能性，这是（）。

A.信用风险B.市场风险C.法律风险D.结算风险参考答案：B参考解析：A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性；C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性；D项，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。

43[单选题]下列关于限价指令，说法正确的是（）。

A.目的在于将损失控制在投资者可接受的范围内B.希望以即时的市场价格进行证券交易C.让投资者暴露在价格变化的风险中D.当证券价格达到目标价格时开始执行交易参考答案：D参考解析：A项，止损指令与限价指令类似，也是当证券价格达到目标价格时开始执行交易，但止损指令的目的在于将损失控制在投资者可接受的范围内；B项，如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达市价指令；C项，市价指令让投资者暴露在价格变化的风险中。

44[单选题]下列关于不同类型的股票基金所面临的系统性风险，描述错误的是（）。

A.不同类型的股票基金所面临的系统性风险不同B.单一行业投资基金会存在行业投资风险C.单一国家型股票基金会面临较高的单一国家投资风险D.系统性风险往往是投资回报的来源，是投资组合被动暴露的风险参考答案：D参考解析：系统性风险往往是投资回报的来源，是投资组合需要主动暴露的风险。

乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1[单选题]某日，A投资者在场内申购了B货币ETF，则该笔交易适用的交收规则是()。

A.T+0逐笔非担保交收B.T+0货银对付担保交收C.T+1逐笔非担保交收D.T+1货银对付担保交收参考答案：D参考解析：我国证券市场中，在多边净额结算方式下，已实现对货币ETF申购与赎回业务进行T+1货银对付担保交收。

2[单选题]有关基金公司的投资管理部门的职能，下列表述错误的是()。

A.投资决策委员会对公司各项重大投资活动进行管理，审定公司投资管理制度和业务流程B.交易部是基金投资动作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行和反馈C.投资部为基金公司管理基金投资的最高决策机构D.研究部是基金投资动作的基础部门，向基金投资决策部门提供研究报务及投资计划建议参考答案：C参考解析：投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行设立，是非常设的议事机构。

3[单选题]下列权证不是按行权时间分类的是()。

A.备兑权证B.欧式权证C.百慕大式权证D.美式权证参考答案：A参考解析：按行权时间分类，权证可分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。

4[单选题]某基金采用市场中性策略，运用沪深300股指期货主要对冲的风险类型是()。

A.利率风险B.汇率风险C.股票市场的系统性风险D.重点持仓的个股风险参考答案：C参考答案：C参考解析：该基金运用股指期货工具有效实现对股票组合系统性风险的对冲，剥离股票系统性风险.进而获取绝对回报。

5[单选题]下列关于债券利率风险的表述中，正确的是()。

A.浮动利率债券相比固定利率债券在利率下行环境中具有较低的利率风险B.浮动利率债券相比固定利率债券在利率上升环境中具有较高的利率风险C.债券的价格与利率呈反向变动关系D.固定利率债券和零息债券的价格与市场利率无关参考答案：C知识点：第14章>第3节>债券型基金的风险管理方法(掌握)材料页码：P438-P443参考解析：债券的价格与市场利率呈反向变动，市场利率下跌时债券价格通常会上涨;市场利率上升时大部分债券价格则会下降。

2017年10月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》押题一81[单选题]公司外部资金的来源不包括（）。

A.发行普通股B.发行公司债券C.公司留存收益D.发行优先股参考答案：C参考解析：公司可以通过发行权益证券或债权证券来筹集外部资本，支持公司运营。

AD两项属于权益证券；B项属于债权证券；C项属于公司内部资金。

82[单选题]下列关于债券的偿还期限，描述错误的是（）。

A.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券B.对具体年限的划分，不同的国家有相同的标准C.短期债券的偿还期一般在1年以下D.长期债券的偿还期一般为10年以上参考答案：B参考解析：按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券。

但对具体年限的划分，不同的国家又有不同的标准。

短期债券，一般而言，其偿还期在1年以下。

例如，美国的短期国债的期限通常为3个月或6个月。

中期债券的偿还期一般为1～10年，而长期债券的偿还期一般为10年以上。

83[单选题]基本面分析中宏观经济指标不包括（）。

A.国内生产总值B.预测宏观经济政策的变化C.通货膨胀D.预算赤字参考答案：B参考解析：对宏观经济的分析，主要是分析宏观经济指标，预测经济周期和宏观经济政策的变化。

宏观经济指标主要有：国内生产总值、通货膨胀、利率、汇率、预算赤字、失业率、采购经理指数。

84[单选题]设某股票报价为3元，该股票在2年内不发放任何股利。

若2年期期货报价为3．5元，按5％年利率借入3000元资金，并购买1000股该股票，同时卖出1000股2年期期货．2年后盈利为（）元。

A.157．5B.192．5C.307．5D.500．0参考答案：B参考解析：2年后，期货合约交割获得现金3500元，偿还贷款本息=3000×(1+5％)2=3307．5(元)，盈利为3500-3307．5=192．5(元)。

85[单选题]所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其（）。

基金从业资格考试《基金法律法规》押题卷一21[单选题]以下不属于基金销售适用性原则的是（）原则。

A.及时性B.全面性C.安全性D.客观性参考答案：C参考解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：①投资人利益优先原则；②全面性原则；③客观性原则；④及时性原则。

22[单选题]下列有关基金管理内部控制的表述中，错误的是（）。

A.内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动中的一系列行为B.内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节C.内部控制是一个过程D.内部控制可以保证控制目标的实现参考答案：D参考解析：D项。

基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证，而不是保证控制目标一定实现。

23[单选题]证券投资基金的特点不包括（）。

A.风险共担B.利益共享C.集中投资D.专业管理参考答案：C参考解析：证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。

24[单选题]下列关于基金客户服务流程的表述，不正确的是（）。

A.在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知C.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护D.对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年参考答案：D参考解析：基金销售管理要求基金销售机构建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。

客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。

25[单选题]基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时。

应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，下列符合基金销售人员行为规范的是（）。

2017年10月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》押题二本卷共分为2大题100小题，作答时间为120分钟，总分100分，60分及格。

单选题(共100题，每小题1分，共100分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1[单选题]关于系统性风险和非系统性风险，以下说法错误的是（）。

A.非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的B.非系统性风险可以通过组合化投资进行分散C.系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险D.系统性风险可以通过组合化投资进行分散参考答案：D参考解析：系统性风险的存在是由于某些因素能够通过多种作用机制同时对市场上大多数资产的价格或收益造成同向影响，这些因素即为系统性因素．它是在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。

2[单选题]按债券利率是否固定分类，债券可分为（）和浮动利率债券。

A.贴现债券B.固定利率债券C.累进利率债券D.复利债券参考答案：B参考解析：按债券利率是否固定分类，债券可分为固定利率债券和浮动利率债券。

固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值；而浮动利率债券的票面利率不是固定不变的，通常与一个基准利率挂钩，在其基础上加上利差(可正可负)以反映不同债券发行人的信用。

3[单选题]以下关于战术性资产配置说法错误的是（）。

A.战术性资产配置重在管理短期的收益和风险B.战术性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和安排C.战术性资产配置的有效性是存在争议的D.运用战术性资产配置的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化，发现单个证券的投资机会，并且能够有效实施动态资产配置方案参考答案：B参考解析：B项，战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时，调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险。