2015年基金从业资格考试复习考前押题测试题一

2015年9月证券从业《投资基金》考前押题卷及答案一、单项选择题(本类题共60小题，每题0.5分，共30分。

每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。

多选、错选、不选均不得分) 1.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的()投资方式。

A.分散B.集资C.集合D.合作2.基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的()。

A.托管人、发起人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人C.发起人、管理人和份额持有人D.受益人、管理人和份额持有人3.封闭式基金的交易价格主要受()的影响。

A.投资基金规模大小B.投资时间长短G.二级市场供求关系D.上市公司质量4.2003年12月推出的我国第一只货币市场基金是()。

A.招商安泰系列基金B.南方避险增值基金C.南方宝元债券基金D.华安现金富利基金5.()是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.混合型基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金6.在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是()。

A久期B.基金分红C.已实现收益D.净值增长率7.关于保本基金，以下说法正确的是()、。

A.保本期越长，投资者承担的机会成本越低B.常见的保本比例介于80%～100%之间C.其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低D.保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较低的赎回费8.符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在()募集资金可以进行()证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

A.境内，境外B.境内，境内C.境外，境内D.境外，境外9.封闭式基金的募集一般要经过申请、()、发售、基金合同生效四个步骤。

A.认购B.核准C.发行D.申购10.目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的()，起点5元。

A.0.05%B.0.5%C.0.15%D.0.3%11.ETF的申购对价、赎回对价不包括()。

2015年基金从业资格考试题库考前押题多选题多项选择题(本大题共50小题．每小题1分．共50分。

在以下各小题所给出的选项中．至少有2个选项符合题目要求。

请将正确选项的代码填入括号内。

不填、错填、漏填均不得分)61、股票投资策略中的市场异常策略，包括（）。

A．低市盈率效应B．小公司效应C．日历效应D．遵循内部人的交易活动62、以下法规是由中国证监会出台的有（）。

A．《证券投资基金销售管理办法》B．《证券投资基金托管管理办法》C．《证券投资基金运作管理办法》D．《证券投资基金管理公司管理办法》63、股票基金(开放式)与股票的不同之处表现在（）。

A．可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断B．非上市股票基金每一交易日只有一个价格C．股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险D．股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险64、基金的资金清算依据交易场所的不同可以分为（）。

A．场外资金清算网址：/B．全国银行间债券市场交易资金清算C．基金管理公司资金清算D．交易所交易资金清算65、根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要具有专门的基金托管部外，还要具备的条件包括（）。

A．从事基金托管业务的执业人员不少于4人B．具备安全保管基金全部财产的条件C．净资产和资本充足率符合有关规定D．具备安全高效的清算、交割系统66、 ETF的特点包括（）。

A．实物申购赎回B．被动操作的指数型基金C．一级市场与二级市场并存的交易制度D．二级市场的交易无涨跌停限制67、我国基金监管的具体目标包括（）。

A．保证市场的公平、效率和透明B．保证基金最低投资收益C．保护投资者利益D．降低系统风险网址：/68、基金资产保管的主要内容包括（）。

A．基金印章保管B．基金资产账户管理C．基金重要文件保管D．核对基金资产69、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法正确的是（）。

A．100%的基金资产投资于货币市场工具的为货币基金B．投资于股票、债券，但股票投资和债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金C．60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金D．60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金70、关于契约型基金的投资者，下列说法正确的有（）。

2015年基金从业资格考试题库考前押题单选题1、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立银行存款账户即资金账户。

A．基金B．基金托管人C．管理人和托管人联名的方式D．基金管理人2、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。

A．采取未知价法B．采取份额赎回的方式C．必须以金额赎回方式进行D．赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出3、我国开放式基金的存续期为（）。

A．15年B．15～50年C．5年D．一般无期限4、（）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。

A．中国证监会B．中国银监会网址：/C．中国人民银行D．中国证券业协会5、可能对基金持有人权希及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（）。

A．基金份额持有人大会的召开B．基金管理人或基金托管人变更C．开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项D．延长基金合同期限6、积极的股票风格管理，预测某一类股票前景良好则__________；如果某类股票前景不妙，则__________。

（）A．保持权重；降低权重B．增加权重；保持权重C．增加权重；降低权重D．降低权重；增加权重7、关于基金估值，以下说法正确的是（）。

A．复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布B．开放式基金每个交易日的次日进行估值C．封闭式基金每周进行一次估值D．开放式基金每个交易日进行估值网址：/8、基金管理公司必须以（）为会计核算主体。

A．所管理的不同基金类别B．所管理的每只基金C．基金管理公司D．所管理的全部基金总体9、基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法作了修改，这符合以下哪条原则?（）A．合法性原则B．及时性原则C．审慎性原则D．独立性原则10、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A．2B．3C．5D．711、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。

1、证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交的材料包括（）。

A．融资融券业务资格申请书B．股东会关于经营融资融券业务的决议C．负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件D．中国证监会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件2、发行人和承销商在发行过程中披露的信息，应当（），不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

A．简单B．复杂C．真实D．准确3、下列属于证券、期货投资咨询业务的是（）。

A．接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务B．举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等C．在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务D．通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务4、个人申请保荐代表人资格上交的保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函应由其（）签字。

A．董事长B．总经理C．经理D．主任5、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的说法中，正确的是（）。

A．该罪是一种故意的行为B．该罪所侵害的客体是简单客体C．该罪客观表现为提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约D．过失不能构成该罪6、客户认为有关信息记录与实际情况不符的，可以向（）投诉，证券公司应当指定专门部门负责处理客户投诉，国务院证券监督管理机构应当根据客户的投诉采取相应措施。

A．证券公司B．公安机关C．证券业自律组织D．国务院证券监督管理机构7、保荐代表人的注册登记事项包括（）。

A．保荐代表人的姓名、性别B．保荐代表人的出生日期、身份证号码C．保荐代表人的联系电话、通讯地址D．保荐代表人的家庭关系8、证券公司同时有（）情形的，国务院证券监督管理机构可以直接撤销该证券公司。

A．违法经营情节特别严重、存在巨大经营风险B．不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力C．需要动用证券投资者保护基金D．证券公司出现亏损，不能清偿到期债务9、证卷研究报告主要包括涉及具体证券及证券相关产品的（）。

2015年证券从业资格《投资基金》真题预测1.可能影响风险溢价的因素不包括( )。

A.基础利率B.发行人的信用度C.提前赎回等其他条款D.到期期限2.( )是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。

A.操作风险B.系统性风险C.非系统性风险D.管理运作风险3.交易所证券账户是指以托管人和基金联名的方式在( )开立的证券账户。

A.商业银行B.基金管理公司C.中国结算公司D.中国证监会4.对于基金交易费，以下说法错误的是( )。

A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B.我国基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取5.( )是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.基金资产清算B.基金净资产估值C.基金资产估值D.基金负债清算6.下列选项中，不属于封闭式基金的基金份额上市交易的条件之一的是( )。

A.基金份额总额要达到核准规模的80%以上B.基金的期限要在5年以上C.基金募集金额不低于2亿元人民币D.基金份额持有人不少于200人7.目前，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。

A.3B.5C.10D.158.某投资人投资1万元认购基金，认购金额在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购费用为( )元，认购份额为( )份。

A.150.24.12520B.118.58，9884.42C.115，9586.33D.118.58，9881.42。

基金押题卷一（题目）单选题(1) 目前,我国基金的交易佣金不得高于成交金额的( )。

A 0.025%B 0.5%C 0.05%D 0.3%(2) 根据有关规定,对企业投资者买卖基金份额暂免征收( )。

A 增值税B 营业税C 印花税D 所得税(3) 以基金销售机构总部的名义使用的账户是( )。

A 销售归集分账户B 销售归集总账户C 基金资产托管账户D 基金资产清算账户(4) 基金管理公司的投资研究不包括( )。

A 行业研究B 小股内幕信息研究C 宏观与策略研究D 个股研究(5) 关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。

A 对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较B 对基金管理公司而言，有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督C 对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础D 对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管(6) 若股票型基金的管理费率和托管费率分别为1.5%和0.25%,则同类型特定客户资产管理业务的管理费、托管费率可以设定为()。

A 0.5%，0.1%B 1%，0.16%C 0.6%，0.13%D 0.8%，0.14%(7) 关于基金估值,以下表述正确的是( )。

A 开放式基金每个交易日的次日进行估算B 封闭式基金每周进行一次估值C 复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布D 开放式基金每个交易日进行估值(8) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。

如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。

A 8%B 10%C 12%D 16%(9) 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元。

A 1000B 5000C 10000D 100000(10) 在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度（）。

基础押题卷一（题目）单选题(1) 被中国证券业协会注销执业证书的人员,中国证券业协会可在( )内不受理其执业证书申请。

A 1年B 2年C 3年D 4年(2) 从产品属性看,权证是一种( )类金融衍生品。

A 互换B 期权C 远期D 期货(3) 具有两种基础资产、可以择优执行其中一种的期权，称之为（）。

A 百慕大期权B 障碍期权C 平均期权D 任选期权(4) 下列衍生工具中，（）通常在OTC市场交易。

A 利率期货B 货币期权C 天气期货D 信用互换(5) 在票面上不规定利率,发行时按某一折扣率,以低于票面金额的价格发行,发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息,到期按票面额偿还本金的债券是( )。

A 附息债券B 息票累积债券C 缓息债券D 贴现债券(6) 交易所交易基金的英文简称为()。

A LOFB QDIIC ETFD QFII(7) 证券公司股东(大)会的职权范围、会议的召集和表决程序都需要在公司()中明确规定。

A 上市公告B 年度报告C 章程D 股东(大)会会议纪要(8) 相对而言,很大程度能够反映经济发展状况,有宏观经济晴雨表之称的是( )。

A 创业板市场B 中小企业板块C 主板市场D 以上都不对(9) 可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是（）。

A 美式期权C 修正的美式期权D 欧式期权(10) 《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定,招股说明书的有效期为( ),自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。

A 9个月B 12个月C 3个月D 6个月(11) 设立证券公司的主要股东应当最近3年无重大违法违规记录,净资产不低于()亿元。

A 1B 2C 3D 5(12) 证券登记结算公司将客户买入的证券以( )为名义持有人,登记于证券持有人名册。

A 客户B 证券公司C 登记结算公司D 存管银行(13) ( )标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架,区域性试点推向全国,全国性资本市场由此开始发展。

押题宝典基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案一单选题（共45题）1、以下不能用来反映货币市场基金风险的指标是（）。

A.平均市值B.投资组合平均剩余期限C.融资比例D.浮动利率债券投资情况【答案】 A2、在某一时点，看涨期权标的资产的市场价格大于其执行价格，则该期权是一份（）。

A.虚值期权B.实值期权C.零值期权D.平价期权【答案】 B3、财险公司通常将保费投资于（）资产。

A.高风险B.高收益C.低风险D.稳健型【答案】 C4、关于市盈率和市净率的说法，错误的是（）。

A.对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，公式表达为市盈率(P／E)=每股价格每股收益（年化）C.当前市净率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点D.每股净资产通常是一个累积的正值，因此市净率也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司【答案】 C5、关于零息债券，以下表述错误的是（）A.投资收益全部源于资本利得B.可以计算到期收益率C.可以折价、平价或溢价发行D.期间不支付利息【答案】 C6、关于加入无风险资产的投资组合的可行投资集和有效前沿，以下表述正确的是（）。

A.可行投资集是抛物线下方区域B.有效前沿为扇形区域的上边沿C.可行投资集是抛物线上方区域D.有效前沿为扇形区域的下边沿【答案】 B7、下列关于债券投资的风险管理的说法中，错误的是（）。

A.认真进行投资前的风险论证，合理判断风险的程度B.全面确定债券投资成本，准确计算债券投资收益C.把握合适的债券投资时机D.债券投资方式以单一债券为最佳【答案】 D8、关于基金业绩评价，以下表述错误的是（）A.同一基金在不同时间区间内的收益，风险不具可比性B.风险调整前的收益比风险调整后的超额收益更加重要C.同一基金在不同时间区间内的表现差距可能也很大D.需要考虑基金的规模【答案】 B9、衝量企业最大化股东财富能力的比率是（）A.销售利润率B.净资产收益率C.资产负债率D.资产收益率【答案】 B10、QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。

一、选择题（单选）：1.某公司工商注册地为A省，主要办公地点在B直辖市，该公司计划从事基金销售业务，需要向以下哪个机构注册并取得相应资格？（）A.在A省或B直辖市的任何一家中国证监会派出机构注册均可B.在A省的中国证监会派出机构C.在B直辖市的中国证监会派出机构D.中国证券投资基金业协会答案：B解析：从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

2.关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是（）。

A.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案B.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系C.识别并评估各项业务所涉及的重大风险D.最终批准公司风险管理的基本制度答案：D答案解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，【批准公司基本风险管理制度】；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。

3.基金管理公司风险管理的全面性原则，体现在（）。

<br>Ⅰ.风险管理必须覆盖公司的各项业务<br>Ⅱ.风险管理必须覆盖公司的各个部门<br>Ⅲ.风险管理必须覆盖公司的各个岗位<br>Ⅳ.风险管理必须渗透到决策、执行和反馈的各个业务环节A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B答案解析：风险管理的全面性原则，要求风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。

4.关于货币市场基金偏离度的临时报告，以下表述正确的是（）。

A.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在正负偏离且绝对值大于等于0.25%时，基金管理人需要在事发之日起的第2日发布临时公告B.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在负偏离且绝对值大于等于0.5%时，基金管理人需要在事发之日起的第2日发布临时公告C.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在正负偏离且绝对值大于等于0.5%时，基金管理人需要在事发之日起2日内发布临时公告D.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值存在负偏离且绝对值大于等于0.25%时，基金管理人需要在事发之日起2日内发布临时公告答案：D答案解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值【负】偏离度的绝对值超过【0.25%】时，基金管理人将在事件发生之日起2日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，向相关部门备案。

1. 以下不属于金融市场的是（B）A.上海黄金交易所B.北京石油交易所C.中国外汇交易中心D.银行间同业拆解中心2. 以下属于投资概念的描述，错误的是（D）A.投资未来收益具有不确定性B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D.投资的产出会大于投入3. 按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）A.票据市场B.黄金市场C.艺术品市场D.外汇市场4. 关于公司型基金，以下表述错误的是（B）A.基金投资者是基金公司的股东B.依据基金合同成立C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权5. 关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。

下列做法合规的是（D）A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会B.任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理C.同向和反向交易D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供7.私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（A）A.高级管理人利害关系人的基本信息B.管理基金基本信息C.股东或合伙人基本信息D.高级管理人员基本信息8.基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）A.依法撤销B.持有人大会解聘C.连续2年亏损D.依法取消基金管理资格9.申请开展基金销售业务的机构应（B）A.缴纳风险抵押金B.制定完善的资金清算流程C.具备符合资质的投资管理人员D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）A.无需主动向监管机构提供违法违规线索B.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合C.立即向上级部门或者监管机构报告D.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告11.基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用A.基金销售协议B.理财服务协议C.基金合同D.基金资产托管协议12.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。