2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷

2019年证券从业资格考试《证券投资基金》冲刺试题(8)总分：100分及格：60分考试时间：120分一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。

以下备选答案中只有一系那个是最符合题目要求，不选、错选均不得分）(1)基金托管人开展基金托管业务的准备阶段是（）。

(2)基金资产的所有人为（）。

(3)违约风险模型考查的是（）受到公司特定违约风险影响的后果。

(4)现代证券组合理论的开端是（）。

(5)关于市场组合，下列叙述错误的是（）。

(6)对QDⅡ基金而言，一般情况下，基金管理公司会在（）日内对该申请的有效性进行确认。

(7)积极的债券组合管理策略不包括（）。

．(8)以下不属于公募基金的特征的是（）。

(9)以追求当期高收入为基本目标的基金被称为（）基金。

(10)基金托管人负责开立的基金银行存款账户是以（）名义开立的结算账户。

(11)下列基金中，费用最低的是（）。

(12)采用（）策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买人股票。

(13)关于基金托管费计提标准，以下说法正确的是（）。

(14)目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（）。

(15)基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行封闭式基金份额的发售。

(16)基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确一人和账户管理由（）承担。

(17)关于特雷诺指数，下列表述不正确的是（）。

(18)某投资者持有以外币计价的债券，当汇率(直接标价法)上j}，其收益会（）。

(19)ETF基金申购赎回时，由于停牌而出现的现金替代属于（）。

(20)根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的存续期应在（）年以上。

(21)（）是基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种、增加产品线长度或扩大产品线宽度。

(22)假设一个投资者以贴现形式购买了一张面值1000元、期限l年的可提前赎回债券，市场上同期限、同面值，并且其他条件与上述可提前赙回债券完全一致的普通债券的购买价格为900元，则上述可提前赎回债券的购买价格最可能是（）元。

《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷（含答案解析）一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。

下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

)1．目前，我国基金管理费常用的计提方法和支付方式是（）。

A、逐日计提，按月支付B、逐日计提，按日支付C、逐月计提，按季支付D、逐月计提，按月支付【参考答案】A【今J解析】A 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

2．关于另类投资，以下表述正确的是（）。

A、期货、期权为衍生工具，属于典型的另类投资的范畴B、目前我国还没出现境内公募另类投资基金C、艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家声望和销售记录的条件之上，属于另类投资D、另类投资意味着创新投资，所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投资不属于另类投资【参考答案】C【今J解析】C 另类投资的主要类型包括:（1）另类资产，如自然资源、大宗商品、房地产、基础设施、外汇和知识产权等。

（2）另类投资策略，如长短仓（Long／Short）、多元策略投资和结构性产品等。

（3）私募股权，如风险投资、成长权益、并购投资和危机投资等，组织形式通常为合伙人、公司、信托契约等。

（4）对冲基金，如全球宏观、事件驱动和管理期货对冲基金等。

本题A 不属于另类投资，B错误，我国已存在境内公募另类投资，C正确，D错误，另类也并不意味着都是创新，房地产和大宗商品投资都有着悠久的历史。

故选C。

3．个人投资者从基金分配中获得的下列收入，目前需要征收个人所得税的是（）。

A、买卖股票差价收入B、股利收入C、定期存款利息收入D、国债利息收入【参考答案】B【今J解析】B 所得税（1）个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。

（2）个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20％的个人所得税。

2019年下半年证券从业《证券投资基金》押密试卷(3)总分：100分及格：60分考试时间：120分一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。

以下备选答案中只有一项最符合题目要求，(1)以下()不是契约型基金与公司型基金的主要区别。

A. 法律主体资格B. 投资者地位C. 营运依据D. 基金规模(2)通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。

A. 高风险、高收益B. 低风险、低收益C. 基本没有风险D. 风险相对适中、收益相对稳健(3)现金流匹配策略为了达到现金流与债务的配比而必须投入（）必要资金量的资金。

A. 小于B. 等于C. 高于D. 小于等于(4)从海外成熟市场的经验来看，判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在（）个月以上。

A. 6B. 12C. 24D. 36(5)假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合I的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合I和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和O.52，那么（）。

(6)根据投资者对（）的不同看法，证券组合管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型。

A. 风险意识B. 市场效率C. 资金的拥有量D. 投资业绩(7)我国《证券投资基金法》规定，基金管理人只能由依法设立的（）担任。

A. 证券公司B. 商业银行C. 基金管理公司D. 基金托管公司(8)基金管理公司应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。

A. 基金份额持有人B. 中国证监会C. 证券业协会D. 公司管理层(9)委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的(10)货币市场基金以（）为投资对象。

A. 股票B. 货币市场工具C. 债券D. 其他证券投资基金(11)管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A. 5B. 10C. 15D. 30(12)在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于（）亿元人民币。

一、单项选择题(以下各题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内。

共60题，每题0.5分)1.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成( )，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A.共同财产B.私有财产C.独立财产D.联合财产2.依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、( )机构三大类。

A.监督B.自律C.监管D.监管和自律3.开放式基金价格的主要决定因素是( )。

A.基金份额净值B.市场供求关系 (封闭式基金)C.基金份额面值D.市场存款利率4.下列( )不属于证券投资基金的特征。

A.集合投资B.专业理财C.信托投资D.分散风险5.下列说法正确的是( )。

A.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的独立财产B.封闭式基金的期限是指基金的存续期，即基金从成立起到终止之间的时间C.契约型基金又称为单位信托基金，是指把投资者、管理人二者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式，发行受益凭证而设立的一种基金(管理人、托管人)D.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的法人财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司信托的资本6.中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是( )。

A.2019年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》B.2019年3月1日C.2019年9月1日D.2000年10月8日7.( )是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

A.ETFB.QDII基金C.LOFD.QFII基金8.基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止( )。

A.按该股的市价估值B.按市价高于配股价的差额估值C.按配股价估值D.暂不估值9.目前，我国的证券投资基金都是( )。

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单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

11[单选题]对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的业绩归因方法是()。

A.特雷诺比率法B.夏普比率法C.Brinson模型法D.詹森比率法参考答案：C易错项为C,B。

参考解析：对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的业绩归因方法是Brinson方法。

12[单选题]关于基金的各类机构投资者的投资特点，下列说法错误的是()。

A.基本养老保险资金投资期限较短，其投资原则为在保证安全性和流动性前提下实现增值B.财产保险公司通常投资于期限较短的低风险资产C.企业财务公司通常将闲置资金投资于货币市场基金等流动性较好的短期资产D.人寿保险公司可以投资期限较长、风险较高的资产参考答案：A易错项为A,D。

参考解析：社会保障资金中包含基本养老保险资金，投资期较长。

由于社会保障资金的公益性质，其投资运作受到严格的制度约束，其基本原则为：在保证基金安全性、流动性的前提下实现基金资产的增值。

13[单选题]计算债券当期收益率与到期收益率都需要用到的因子是()。

A.时期数(n)、债券面值(M)B.时期数(n)、债券市价(P)C.每期利息(C)、债券面值(M)D.每期利息(C)、债券市价(P)参考答案：D易错项为D,C。

参考解析：当期收益率的计算公式为：I=C/P，式中：I表示当期收益率;C表示年息票利息;P表示债券市场价格。

到期收益率计算公式为：P=价格;C表示每期支付的利息;n表示时期数;M表示债券面值。

《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

）1．关于基金的绝对收益和相对收益，下列描述错误的是（）。

A、基金的相对收益是指基金相对于同类基金的收益B、基金的绝对收益没有考虑承担风险的大小C、基金的绝对收益是指基金在一定时间区间内所获得的回报D、公募基金注重于相对收益考核【参考答案】A【今J解析】A 基金的相对收益，又叫超额收益代表一定时间区间内，基金收益超出业绩比较基准的部分。

2．投资者于2017年2月3日（周五）申购A、货币基金份额，则该投资者从哪天开始享有A基金的分配权益（）。

A、2017年2月5日（周日）B、2017年2月4日（周六）C、2017年2月3日（周五）D、2017年2月6日（周一）【参考答案】D【今J解析】D 《货币市场基金监督管理办法》第15条规定：“当日申购的基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金的分配权益，但中国证监会认定的特殊货币市场基金品种除外。

”。

3．甲、乙、丙、丁四家公司2015年部分财务数据如下表：则4家公司中，资产利用效率最高是（）。

A、甲B、乙C、丙D、丁【参考答案】B【今J解析】B 总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。

4．下列关于下行风险和最大回撤说法中，正确的是（）。

A、不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤B、最大回撤既能衡量损失的大小，又能衡量损失发生的可能频率C、下行风险和最大回撤都应该限定在一定的期限内来进行评估D、最大回撤与投资期限无关【参考答案】C【今J解析】C 指定区间越长，最大回撤指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标的时候。

应尽量控制在同一个评估期间。

最大回撤只能衡量损失的大小，不能衡量损失的可能频率。

5．关于股票估值方法，下列模型和方法属于内在价值法的是（）。

《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。

下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

）1．在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（）,申报数量单位为（）。

A、0.01元；1手B、0.01元；10手C、0.001元；1手D、0.001元；10手【参考答案】C【今J解析】C 在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0.001元，申报数量单位为1手（1手为1000元面值）。

交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。

涨跌幅价格计算公式为：涨跌幅价格=前一交易日参考价格×（l±10%）。

2．关于各地不动产投资的特点，以下说法错误的是（）。

［2016年12月真题］A、地产投资主要投资于已经被开发的土地，作为未来开发房地产基础的商业地产，风险小B、养老地产投资的主要针对老人居住的地区C、工业用地投资主要投资生产用设备、研究和开发用空地和仓库等各种工业用资产的所在地D、商业房地产投资以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施【参考答案】A【今J解析】A A项，地产，亦指土地，是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。

土地投资由于其投资价值受到宏观环境和法律法规因素影响较大而极具风险性。

3．下列哪一类大宗商品通常被认为是个人资产投资和保值的工具之一？（）［2017年7月真题］A、贵金属B、基础原材料C、农产品D、能源【参考答案】A【今J解析】A 贵金属类大宗商品，通常具备相对较好的物理属性、高度的发展性和稀少等特点，其中，黄金是贵金属类大宗商品的典型代表。

作为一种特殊的通货，黄金通常可用于储备和投资，又联系到从低级到高级不同层次的制造业。

通常，贵金属类大宗商品被认为是个人资产投资和保值的工具之一。

4．在每一风险水平上能够取得（）收益的投资组合的集合，即构成有效市场前沿。

基金《基础知识》考前押题卷试题及答案1、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()。

[单选题] *A)利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流(正确答案)B)货币互换的合约双方互换的是不同币种为单位的利率C)互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务D)利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率2、关于基金资产估值责任，以下表述正确的()。

[单选题] *A)基金管理人应充分理解基金相关估值原则及技术，在与托管人充分协商的基础上，谨慎确定公允价值(正确答案)B)基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人C)基金管理人选择将估值业务外包给服务机构，可以免除基金管理人的估值相关责任D)基金管理人只要参考中国证券投资基金业协会的估值指引，即可免除估值相关责任3、公募基金财务会计报告中，基金持仓结构分析股票投资占比的计算方式正确的是()。

[单选题] *A)股票投资总市值/基金资产净值(正确答案)B)股票投资总市值/基金的投资总额C)股票投资总成本/基金资产净值D)股票投资总成本/基金的投资总额4、不动产投资的特点包括()。

1异质性2不可分性3高流动性4低流动性 [单选题] *A)1、2、3B)1、2C)2、3D)1、2、4(正确答案)5、关于预期损失，以下表述正确的是()。

[单选题] *A)预期损失的估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法B)预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值(正确答案)C)预期损失是一个分位值D)预期损失，又称在险价值、尾部损失、条件风险价值度6、某投资者持有5000份A基金，当前的基金份额净值为1.2元。

假设A基金按1:2的比例进行了分拆，下列选项中表述正确的是()。

[单选题] *A)该投资者持有的A基金资产变为3000元B)A基金份额净值变为2.4元C)该投资者持有的基金份额仍为5000份D)A基金的资产规模不变(正确答案)7、关于沪港通、深港通以及债券通开通的重要意义，有以下几种说法，其中正确的是()。

2019年《证券投资基金》（绝密版）1、基金招募说明书的主要披露事项不包括以下（）方面。

A、招募说明书摘要B、基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期C、基金资产的估值D、基金运作方式专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易基金运作方式是基金合同的内容。

2、从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。

A、证券交易所B、证券业协会C、证监会D、银监会专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易中国证券监督管理委员会在对我国基金的监管上负有主要的责任。

3、实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨，这种市场异常现象是指（）。

A、日历异常B、事件异常C、公司异常D、会计异常专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨，这种市场异常现象是指会计异常。

4、股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）左右。

A、20%-40%B、40%-60%C、50%-70%D、60%-80%专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为平衡，比例大约在40%-60%左右。

5、（）对有效市场假设理论的阐述最为系统。

A、哈里·马科维兹B、威廉·夏普C、斯蒂芬·罗斯D、尤金·法玛专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易尤金·法玛对有效市场假设理论的阐述最为系统。

6、将指数化管双方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为（）。

A、消极型股票投资策略B、跟踪误差法C、加强指数法D、基本分析法专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易将指数化管双方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为加强指数法。

7、基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数（）。

A、是基金的M的两倍B、小于基金M的两倍C、大于基金M的两倍D、等于基金M的夏普指数专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：中夏普指数=（基金的平均收益率一基金的平均无风险利率）／基金的标准差，基金N与M具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。

2019 年证券从业考试试题及答案：基础知识（冲刺卷2）一、单项选择题 （共 50题，每题 1分，共 50分。

以下备选项中，只 有一项符合题目要求，不选、错选均不得分 ）1[ 单选题 ] 证券投资基金在美国被称为 （ ） 。

A. 证券投资信托基金B. 共同基金C. 信托产品D. 单位信托基金参考答案：2[ 单选题] 后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国 证监会、国家发展和改革委员会备案，备案 （ ） 天内无异议后实施。

A. 10B. 15C. 20D. 30参考答案： B 您 参考解析：国债现券、企业债 （含可转换债券 ） 、国债参考解析： 证券投资基金在美国被称为共同基金。

国债现券、企业债 （含可转换债券 ） 、国债回购以及以回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会( 现为国家发展和改革委员会) 备案，备案15 天内无异议后实施。

3[ 单选题] 某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于( ) 。

A.欧洲债券B.美洲债券C.外国债券D.亚洲债券参考答案：C参考解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。

4[ 单选题] 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是( )A.净资本B. 固定资本C .流动资本D .注册资本参考答案：A参考解析：2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008 年根据实践情况对该办法实行了修订。

该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

A. 财政部5[ 单选题] 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向( ) 等窗口单位递交债券发行申请。

B.中国人民银行C.国家发展和改革委员会D.中国证监会参考答案：A参考解析：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。

2019 年证券从业资格考试试题：基础知识(冲刺必备一、单项选择题(本类题共60小题，每题0.5 分，共30 分。

每小题的四个选项中，只有一个符合题意的准确答案。

多选、错选、不选均不得分)1.狭义的有价证券是指() 。

A.金融证券B.商品证券C.资本证券D.货币证券2. 证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的() 。

A.政府、政府机构、公司B.中央政府、地方政府、公司C.政府、中央银行、公司D.金融机构、财政部、公司3.() 是世界最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资规模的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。

A.合格境外机构投资者B.证券经营机构C.保险公司D .商业银行4. 按照我国相关证券业法律的规定，下列不属于证券自律管理机构的是() 。

A.证券交易所B.证券业协会C.证券服务机构D.证券登记结算机构5.1999 年11月4日，美国国会通过() ，标志着金融业分业制度的终结。

A.《格拉斯一斯蒂格尔法案》B.《金融服务现代化法案》C.《证券交易所法》D . 《格林斯潘法》6.2009 年10月23日，创业板正式启动，截至2009年年底，共有() 家创业板公司上市交易。

A.26B.35C.36D.467.2007 年10月，中国与() 金融监管部门就商业银行代客境外理财业务做出监管合作安排，中国的商业银行能够代客投资于该国的股票市场以及经该国金融监管*认可的公募基金，逐步扩大商业银行代客境外投资市场。

A.日本B.法国C.德国D.英国8.股票收益主要来自() 。

A.股票流通和股份公司B.法定存款准备金率的降低C .利率的降低D .股份公司9.我国《公司法》规定，采取发起设立方式设立股份有限公司的，全体发起人首次出资额不得低于注册资本的20%，其余部分由发起人自公司成立之日起() 年内缴足。

A.1B.2C.3D.510.稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高现金股利支付的公司股票称为() 。

《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

）1．下列关于最大回撤的说法中，错误的是（）。

A、最大回撤可以衡量损失发生的可能B、最大回撤只能衡量损失的大小C、最大回撤可以在任何历史区间做测度D、最大回撤测量投资组合在指定区间内从最高点到最低点的回撤【参考答案】A【今J解析】A 最大回撤的缺点是只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率。

2．关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（）。

A、回售价格根据回售时标的股票市价确定B、回售条款由发行人行使C、回售条款由可转债持有人行使D、股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款【参考答案】C【今J解析】C 回售条款是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖回给发行企业的规定。

一般在股票价格下跌超过转换价格一定幅度时生效。

故选C。

3．关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）。

A、当物价不断下降时，名义利率比实际利率高B、名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通货膨胀补偿以后的利率C、名义利率是包含通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率D、当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低【参考答案】C【今J解析】C 按债权人取得报酬的情况，可以将利率分为实际利率和名义利率。

实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利率。

名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。

4．某QDII基金委托境外投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问同时还受托管理其他境外对冲基金，投资顾问在其投资及运营过程中发生的下列行为符合相关规定的是（）。

A、经过内部决策流程，提交了买入股票A的投资建议B、在尽职调查过程中，披露委托人QDII基金的详细信息C、在同事处理对冲基金和QDII基金的投资建议时，优先处理QDII基金的投资建议D、经过内部讨论，同意不披露某重大利益冲突事项【参考答案】A【今J解析】A 境外投资顾问（简称投资顾问）是指根据基金合同为境内机构投资者境外证券投资提供证券买卖建议或投资组合管理等服务并取得收入的境外金融机构。

《证券投资基金基础知识》考前强化模拟训练题（答案解析版）题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线.考试时间为120分钟1．2018年某省8个地级市的财政支出（单位：万元）分别为：59000、50002、65602、66450、78000、78000、78000、132100,这组数据的中位数为（）万元。

A、72225B、78000C、66450D、75894【参考答案】A【今J解析】A对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。

8个地级市的财政支出排序后为：50002、59000、65602、66450、78000、78000、78000、132100.正中间是两个数时，可用它们的平均数来作为这组样本的中位数。

该组数据的中位数为：（66450+78000）/2=72225（万元）。

2．依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第四位的，应采用待摊或预提的方法计入基金损益。

A、基金资产总值B、基金份额净值C、基金资产净值D、基金所有者权益【参考答案】B【今J解析】B基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

按照有关规定，发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后第4位，应釆用预提或待摊的方法计入基金损益。

发生的费用如果不影响基金份额净值小数点后第4位的，应于发生时直接计入基金损益。

3．关于投资品种的估值，以下表述错误的是（）。

A、交易所上市的私募债按成本估值B、交易所上市的权证以当日市价估值C、交易所上市的股指期货以当日结算价估值D、交易所上市的可转债按第三方估值机构提供的估值净价估值【参考答案】D【今J解析】DD项，交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价。

4．衍生工具的风险包括（）。

Ⅰ、交易双方中的某方违约的违约风险Ⅱ、标的资产价格波动导致损失的价格风险Ⅲ、缺少交易对手而不能平仓或变动的流动性风险Ⅳ、人为错误或系统故障导致的运作风险A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【参考答案】A【今J解析】A衍生工具的价值与合约标的资产紧密相关，合约标的资产的价格变化会导致衍生工具的价格变动。

基础押题卷五（解析）单选题(1) 可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是（）。

A、美式期权B、大西洋期权C、修正的美式期权D、欧式期权专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：177欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

(2) 证券投资基金托管人是()权益的代表。

A、基金发起人B、基金管理人C、基金持有人D、基金监管人专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：133证券投资基金托管人是基金持有人权益的代表。

(3) 从理论上说,金融期货交易中双方潜在的盈利或亏损都是( )的。

A、有限B、可测C、无限D、可知专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：176从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是无限的。

(4) 我国《证券法》规定,上市公司最近三年连续亏损,由证券交易所决定()。

A、终止其股票上市交易B、对其股票交易做退市风险警示C、对其股票交易做特别处理D、暂停其股票上市交易专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：219我国《证券法》规定，公司最近3年连续亏损是由证券交易所决定暂停其股票上市交易的情形之一。

(5) 证券投资基金筹集的资金主要投向（）。

A、实业B、有价证券C、第三产业D、房产业专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：121证券投资基金募集的资金主要投向有价证券等金融工具。

(6) 我国目前对证券发行实行的是()。

A、审批制B、注册制C、通道制D、核准制专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：348证券发行上市监管的核心是发行决定权的归属，我国目前对证券发行实行的是核准制。

(7) 关于证券市场禁入,以下说法中错误的是()。

A、当事人有要求举行听证的权利B、采取措施前,证监会应当告知当事人采取证券市场禁入措施的理由C、在禁入期间,当事人不得继续在原机构上市公司担任董事职务D、被采取禁入措施的人员,其在所在机构的任职职务自动解除专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：342-343被采取证券市场禁入措施的人员,应当在收到中国证监会作出的证券市场禁入决定后,立即停止从事证券业务或者停止履行上市公司董事、监事、高级管理人员职务,并由其所在机构按规定的程序解除其被禁止担任的职务。