保单年检会流程篇样稿(外部会议时用)

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保单年检(定稿)

满意信任
12
第四届华人保险大会调查结果显示： 75.6% 被调查者主要通过老客户转介绍获得新客户名单
52.1% 被调查者主要通过老客户加
保来提升业绩
71.7% 的被调查者认为客户加保的
原因是保险需求的增加
13
保单年检，四个意义看过来，真是好！甭管有事没事，都为客户检一检！既为客户着想，又能获得转介绍名单！把专业的服务给到客户，咱倍儿有面子！
经过排查，723事故中数家保险公司的总赔付金额仅为310万元。73名排查出的死伤者人均获赔仅
4.2万元
。
10
从客户的角度看
按需求规划保障是客户真正需要的保险服务；
按需求销售是真正对客户负责的销售；
清晰自身权益
避免保单缺陷
改变保障不足
11
从业务员的角度看
树立正确的服务理念，建立个人品牌；是服务和销售的有机结合，是有效的销售、长久的销售；有助于从产品销售模式向需求销售模式的转变；
提示：假设客户有了X元的保障之后，无论将来发生什么事情，都能保证万按揭和债务顺利偿清，还保证家人维持现有的生活品质，直到X年后，这笔钱刚好用完，而客户也刚好完成对家庭的责任。
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步骤五：提出建议
加保或减额交清提出综合金融服务
注：将建议清晰列明于《家庭保单年检》报告中
全面保障的概念：全面的保险保障主要包括七类保险：人寿保险、健康保险、意外保险、医疗保险、养老保险、子女教育保险以及投资类保险。这七类保险包含了人的生、老、病、死、残、教育和理财的个人所有保障需求。
金，让其能得到比较好
的护理照顾，也能让其家人安心工作和生活。
7
2011年最惋惜赔付案例：

保单年检流程及话术

Байду номын сангаас
第八步：推荐合理计划
我们公司有一款产品非常人性化，可以同时满足您的多种需求，我觉得挺适合您的。如果您有兴趣，我可以跟你具体讲解一下。（导入万能……）
要求转介绍
张先生，通过我为您做的这个保障检视，您对目前自己的保障需求和生存金领取都比较清楚了吧？其实我想每个投保了保险的人都跟您一样想要清楚自己到底保了什么险，有什么权益可以享受，但苦于没有了解的途径。您想想身边有这样的朋友吗？（配合动作：拿出纸笔让客户留下转介绍的名单和联系方式）这样我能够协助他们了解自己的保障和权益，您也帮到了您的朋友，对吧？张先生，通过我为您做的这个保障检视，您对目前自己的保障需求和生存金领取都比较清楚了吧？我想我们身边其实也有很多朋友想要了解保险或者了解自己投保险种的保障内容和权益，就是没有这样的途径罢了。您想想身边有这样的朋友吗？（配合动作：拿出纸笔让客户留下转介绍的名单和联系方式）这样我能够提供一个途径给他们了解保险和自身的权益，您也帮到了朋友，这不是一个两全其美的方式吗？
筛选名单、准备工具建立良好轻松关系公司近况介绍需求分析面谈电话约访保单年审公司业绩推荐计划回访面谈
促成或转介绍、增员
第一步：筛选名单、准备工具
按照下列因素排列回访优先顺序： 1、再次购买的潜力 2、人生阶段发生变化
3、易接触
第二步：电话约访
张先生：您好！我是平安保险的小李。是这样的，又快到一年的开始了，公司要求我们一定要和所有客户联系一下，对客户的保单进行一下年审，一方面是核对并确认一下您在我们公司的信息是否准确，如果有变化就要及时更新，另一方面也要让客户了解我们公司在过去一年内所获得的成就，还有一些我们公司的相关信息与您分享。另外，我也一直很想再去看看您，有些东西还要向您请教呢。所以，想跟您约个时间。您看这周五上午还是下午比较方便呢？（若对方犹豫）不会占用您多少时间的，20－30分钟即可。（客：不用了）张先生，是这样的，我们公司很重视对客户的服务，所以要求我们核对信息后，再向我们客户服务部确认或修改，以便我们公司及时而准确地提供各种服务。您知道，我们的工作就是服务好客户，您放心，不会占用您很多时间的……

保单年检流程

既节约了服务成本，既节约了服务成本，又为客户开发提供了很好的支持！提供了很好的支持！
保单年检会流程1 保单年检会流程1:适用于参加职场保单年检会的伙伴
会前
•筛选客户 •电话约访 •邀约面谈
会中
•填写年检卡 •索取转介绍 •提供年检报告 •促成
会后
•追踪回收 •对转介绍名单进行整理确认
邀约说明会（职场保单年检会）
张先生您好，我们公司目前正在举办大型的客户服务活动，主要是对客户的保单进行年检，而且还可以参加公司举办的大型抽奖活动。后天上午9 点，正好有一场保单年检会，我已经向公司帮您申请了座位，您去听听肯定有收获，后天上午8点钟我来接你吧。
会中流程
会前迎接入场整理客户保单、填写保单年检卡开场回馈活动介绍互动游戏
公司介绍、保单年检活动介绍
致欢迎辞保单年检专题讲解
播放公司介绍视频
给出年检报告、沟通交流促成
索取转介绍
抽奖
注意事项
1、尽量邀约相同类别的客户，突出针对性！ 2、客户提前入场，入场后要求客户将所有保单交给业务员，业务员整理保单、填写保单年检卡、快速搜集客户信息，说明本次会议的意义。 3、将转介绍环节放在专题之前，引导客户填写。 4、主讲人讲解专题，内容应包括公司实力、保单年检服务、保险理念、保险产品。 5、进入沟通交流环节后，伙伴向客户出示保单年检报告，根据客户保障缺口引入主讲产品（可借助家庭保障需求一览表、国寿热销险种一览表），询问客户对家庭理财及产品的看法，促成签单。
保单年检流程2 保单年检流程2:适用于举办个人专场保单年检会的伙伴
会前
•筛选客户 •电话约访 •邀约面谈
会中
•整理客户保单 •索取转介绍

保单年检会意义与流程-泰康人寿保险公司续期保费部早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料-文档资料

–我的工作有点类似于医生，我首先了解客户的基本情况，然后据此提供相关的建议。这是一个非常严谨的过程，因为保险对于每一个人来说都非常重要。
年检卡的推销
• 客户异议处理示范
–买保险是关系到您全家生活保障和财务规划的重要事情，我们都应该非常清晰自己的保障需求，所以首先需要收集这张问卷上的一些情况，刚开始，会稍微有点麻烦，但这对于您全家来说很重要。
年检卡的导入与推销
寒暄与初步自我介绍
• 提前预约 • 准时到达 • 出示证件 • 表明来意 • 注意礼节
保单服务
• 赞美客户 • 信息核实 • 保全提示 • 利益回顾 • 其他保单
年检卡推销
• 服务介绍 • 年检卡推
销
保单服务中的常见话术
• 赞美
–您真的非常有眼光，这个险种现在早就已经停止销售了。保险就是这样，买的时候往往不觉得怎么样，可它像酒一样，时间越长就觉得它越香。
把握销售节奏
快速确认需求
展示专业形象
增强展业信心
有效运用年检卡将极大改善销售绩效
年检卡背面
展业的自信源自对年检卡了解
• 客户基本情况 • 客户对保险的理解和喜好 • 客户子女的年龄和教育情况 • 客户本人的教育程度和收入情况 • 客户财务状况与可用于购买寿险的额度 • 客户最需要哪些保障 • 客户有无其它保险保障
– 我们公司最近这几年发展很快，连续入围国内企业500强。并且连续7年投资收益率名列国内寿险公司第一，公司实力更加强大了，所以也向市场推出了更多的好产品，来满足广大客户的需要。
自我介绍与服务介绍
• 话术示范
–我的工作是为客户提供与寿险相关的服务，帮助客户不断完善个人以及家庭的寿险规划（一生的寿险规划）。我一直在接受相关的培训，这使得我可以为客户提供更专业的服务，目前我正在攻读“寿险规划师”认证。

保单年检流程 (1)PPT课件

两笔现金
畅赢人生
年年分红
万能账户
自第16年起每年领取6000，一直领
到99岁
99岁满期账户还有 273594元
全家福保障利益—张先生
满期返还所交所有保费49,950元
重疾保障高残保障身故保障 100，000 100,000 100,000
10种轻症，每种都拥有30%的独立的保额
30，000*10次=300,000
健康的身体幸福的家庭财富的人生尊严的生活价值的实现
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家庭理财的四个层次
一个家庭合理的财务结构，应该象一个球队一样攻守兼备
守、防、攻、战
只注重防守，不注重进攻的球队赢取不了冠军只注重进攻，不注重防守的球队也赢得不了冠军
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保单---财富永远的基盘
财富基盘越来越大、越来越厚，才会承载更多的财富之重
乐享幸福生活
三“羊”开泰全家福
张先生：30岁想给自己宝宝（0岁）解决教育金，婚嫁金，想给自己的母亲（55岁）和父亲（60岁）解决健康问题，同时兼顾自己的养老及健康问题，经过反复考虑，最终购买泰康“三羊开泰”全家福保障计划。
年交保费11980元
全家福保障利益——孩子
一份投入
固定返还
➢1－60岁:每年领取1207元 ➢18－21岁，附赠教育金2414元 ➢61－99岁:每年领取3620元
健康保障全轻症多次赔储备健康金到期返保费
全家福保障利益—父母
父母两人均拥有10万防
癌健康保障送金，给爸妈的
同时独立拥有各3万的原
位癌保障金！保护伞
安享晚年优雅一生！
金“羊”开泰全家福
王先生：30岁企业主家庭较富裕想为自己的宝宝（0岁）规划好未来一生的幸福，包括孩子的健康基金，教育金，婚嫁金，创业金，养老金，资产传承金。想给自己的母亲（55岁）和父亲（60岁）解决健康问题，同时兼顾自己的养老及健康问题，经过反复考虑，最终购买泰康“金羊开泰” 全家福保障计划。

保单年检定稿

建议组合：终身寿险+重疾险+意外险+医疗险
家庭成长期：
人生最辛苦的“上有老，下有小”的夹心时代。作为家庭的经济支柱，承载着整个家庭的压力和责任，要考虑家庭、家人健康的双重保障，根据家庭状况选择适当的健康险就显得尤为重要，建议首选重疾险，同时需为自己购买较高额的寿险、意外险，再配合住院险和津贴型保险，万一发生意外，可使孩子和家庭的到经济保障。
建议组合：意外险+定期寿险+住院医疗
家庭形成期：
此时的家庭责任感逐渐形成，而夫妻双方也正处于收入上升期和责任高峰期。夫妻对双方、对父母都承担着责任，可选择保障性高的终身寿险、附加定期寿险、意外险、重疾险和医疗险。另外，可以购买适量的两全保险储备孩子的教育费用以及自己年老以后的养老金。
第四张：保障财富的人寿保单
我们早已经不再拒绝花明天的钱来消费。贷款买房、买车，都市里的“富翁”越来越多，背着贷款日子过得有滋有味，也有压力；万一自己出了问题，谁来还那几十万甚至更多的银行贷款？没有人担得起这个风险，因此要把风险转移出去。保险可以为个人及家庭提供财富保障。当然，这个阶段，房险和车险也是必不可少的。聪明人的选择就是用小钱换大钱。
1、保障是否足额？ 2、保障是否全面？ 3、保障是否合理？
1、保障是否足额？
保费支出比例：20%以内！优先购买险种：意外——健康——投资理财——养老！谁优先购买：收入高者！推荐理由：保险购买首先考虑风险防范！
2、保障是否全面；保障是否合理？
是否覆盖所有家庭成员？每个成员是否保障全面？投保险种是否符合家庭需求？保障额度是否符合家庭成员需求？
每年，我们都应该养成这样一个习惯：为客户家庭保单做一
次所投保险的整理和检查，再次确认现有的保障，并根据家

保单年检会流程篇样稿(外部会议时用)PPT课件

中国外运长航集团有限公司
中国最大的国际货运公司，在国内设立了40个全资子公司、8个控股子公司、1个香港上市公司、1个国内A股上市公司以及1000多个业务实体。
中国铝业公司
中国第一大氧化铝和铝生产商，世界第二大铝生产商，全球 500强企业。
广东电力发展股份有限公司
广东省最大的、同时拥有A、B股的大型电力上市公司，连续六年被评为"中证·亚商最具发展潜力上市公司50强"。
阳光人寿保险 Sunshine life Insurance Co., Ltd.
阳光人寿保险成立于2007年12月17日，是主要经营人寿保险、健康保险和意外伤害保险等一切人身险业务的全国性专业寿险公司，注册资本金73.37亿元人民币，保费收入行业排名第九。阳光人寿成立以来发展势头良好，公司价值不断提升。目前阳光人寿已有30家二级机构开业运营，三四级分支机构600余家。
4
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会议会流程议流程
有奖开场互舞动：平问安答相伴人生财富的一七把抓张保单保单富幸贵运年一抽检生奖理（环财二节专等题奖）
答谢晚宴幸运抽奖（一等奖）
5
互动问答
6
有奖问答
问题一：阳光保险集团成立于哪一年，成立于哪里？
阳光于2005年成立于首都北京
7
问题二、阳光保险集团的五大股东分别是？
5月19日立。阳光保险创业团队聚集北京，正式
踏上阳光之旅。
12月24日阳光财产保险经中国保监会批准
正式筹建。
阳光文化 Our Culture
阳光核心文化
企业愿景
打造最具品质和实力的保险公司
企业使命核心价值观企业精神
共同成长:为客户创造价值，让员工富有成就，为社会营造和谐，为股东创造厚报。

保单年检会操作流程

名单筛选
把同质的客户放在一起。筛选标准：买过保险，但已有一两年无人服务的客户，暂时放弃没买过保险的客户和对服务满意的客户。
保单年检会操作流程（二）
寻找准主顾
预约上门
邀约参会
保单年检会
后续追踪
反复运用“二择一法”做拒绝处理，强调各种吸引点，包括礼品、年检、送意外险等
上门接触
上门接触内容包括收集信息、拒绝处理、留邀请函等，并叮嘱客户参会时带上身份证、保单原件和保险保障检视报告等。注意点：上门必须职业化着装、带胸牌、展业证。
• 名单收集
•提前预约
• 主持人
•追踪话术
•名单管理
•名单筛选
• 电话约访
• 拜访话术
• 主讲人
•业务员个性化保单年检
•报表追踪
保单年检会操作流程（一）
寻找准主顾
名单收集
邀约参会
保单年检会
后续追踪
利用自有优势，尽可能多渠道收集名单，比如社区摆摊
名单管理
第一步：把收集的客户信息录入到电子文档。第二步：把对客户的约访情况录入电子文档，业务员初访后将了解到的客户信息录入文档。第三步：按收集的信息和电约的记录把客户进行分类。
保单年检会操作流程（四）
寻找准主顾邀约参会保单年检会后续访话术（电约3次）
所需服务工具
1.场地要求 2.备品：硬件准备：电脑、投影仪、打印机、音响宣传备品：公司简介、产品彩页、E服务彩页会务备品：签到表、纸、笔、签单意向书、杯子、水、水果、桌花、礼品（意外卡等,邀约话术吸引点） 3.人员准备：业务员个性化保单年检、主讲人、主持人、礼仪人员、场控人员、签到人员、音控人员 4.工具：紧急联络人卡片、转介绍卡、保单年检会宣导片 5.着装要求：礼仪人员穿职业装佩戴绶带主持人、主讲人穿职业装佩戴胸花

家庭保单年检会分享

案例展示二
• 新人的准客户，50岁的冯先生，工薪阶层 • 全家已购买4张保单，累计年交保费1.5万 • 客户说已有保险，拒绝购买 • 透过话术，邀约参加公司保单年检会 • 通过保单年检及”421家庭结构图“的分析，
找到保障缺口，主动购买 • 结果：成功签单6件，累计保费3.4万
第二部分——
家庭保单年检会的操作流程
子女
解决孩子未来的养老问
尽责题。当然，这个不是父母必须尽的责任，要量
①教育金 ③健康保证金
力而行
②婚嫁金 ④未来养老金
对下要尽责
一句话总结
父亲母亲父亲母亲尽孝 • 教育金、婚嫁金、健康保证金是我们必须准备
夫妻
的，是我们义不容辞的责任和义务；当然了，
父母如果有能力，把这
子女
四个方面都做好充分的尽责准备，父母也就对孩子
①教育金 ③健康保证金
尽了一辈子的责任了
②婚嫁金 ④未来养老金
赚钱能力是尽孝尽责的基础
父亲
母亲
父亲
母亲
尽孝 • 做为中坚力量的我们，要做到这些，前提是我
夫妻
们必须具备赚钱的能力，
钱只有赚到钱了，才能尽到所有的责任和义务。
子女
但能赚钱就得具备以下尽责条件…
①教育金 ②婚嫁金 ③健康保证金 ④未来养老金
家庭保单年检会
第一部分——
家庭保单年检会的形成之路
我的困惑——
80%的时间和精力做管理
上半年育成两个部
• 新晋升的部经理缺乏管理技能 • 团队士气低迷、业绩下滑 • 结果一个金牌部变成三个弱体部
20%的时间和精力做业务
以身作则，努力做绩优
如何实现个人和团队的双成长？

保单年检会流程

﹒财富论坛
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感恩客户答谢会到此结束
身体健康万事如意
福禄金尊
一生康宁
王忠经理
余光辉经理
王志祥经理杨志伟经理
杨曹云经理
——
保单 2002年毕业于中国政法大学法律专业。体 2005年进入中国人寿保险公司，任经理。检 2009年至今任中国人寿保险公司***支公专司客户服务部经理。题
人生格言：客户至上诚信经营
倾情答谢好礼相送
理财专家团
中国：
NO
会议即将开始
请将通讯工具关闭或调至振动档
中国人寿
系统升级保单年检
售后服务会
李玉英女士
李纯玉女士
李炳福先生
邱连英女士
蓝永坚女士
孙丽娟女士
普麟女士
陈秀兰女士
张符先生罗华秀女士
中国人寿
系统升级保单年检
售后服务会
严涔键经理

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公司股东实力强大，涉及行业广泛，股权结构合理，符合现代企业制度。目前拥有阳光财产保险股份有限公司、阳光人寿保险股份有限公司、阳光资产管理股份有限公司等多家专业子公司。
阳光财产保险 Sunshine P&C Insurance Co., Ltd.
阳光财产保险成立于2005年7月28日，是主要经营财产保险业务的全国性保险公司，注册资本金26.5亿元人民币，保费收入行业排名第七。阳光产险成立以来，连续刷新国内新设保险公司年度保费规模的历史纪录，实现了又好又快的发展。目前阳光产险已有36家分公司开业运营，三四级分支机构1000余家，服务网络实现全国覆盖。
阳光人寿保险 Sunshine life Insurance Co., Ltd.
阳光人寿保险成立于2007年12月17日，是主要经营人寿保险、健康保险和意外伤害保险等一切人身险业务的全国性专业寿险公司，注册资本金73.37亿元人民币，保费收入行业排名第九。阳光人寿成立以来发展势头良好，公司价值不断提升。目前阳光人寿已有30家二级机构开业运营，三四级分支机stones
9月，阳光保险蝉联中国企业500强及中
2004年
2005年
6月24日会召开。
7月28日
阳阳光光产财21亿营020险产元年月6年创保，度31立险刷保日大股新费会份所收阳25， 61暨有有入光02月月0刷月第限新历7财32年新一公171设史产日日7新次司财纪保日设股正产录险保阳阳东式险。阳全险光光大成公年光21， 6大0公财保月月司0实人跻关8司23协立 1百产险23年第现寿身。02月030实。亿会保控一月日日9保保“5年现元险股组个日1费险七25国 1元5赢开股大织完01股国阳阳2月日1启，7利关业份—月0整份集保光光1.年5动较最。不有—阳93经269位有团险保保1日01。2月月短到限阳光国 1成1及日限”系险险012底3时两公年光保服立0中月公。统控集日9阳间年司保险务，集国年，司第股团集光纪即成险集业集注团服提成阳一更总团保录实立青团企团册保务升立光个名资总险。现。年保业资荣费业显。资全为产资首赢志费百本登收企著产国阳突产届利愿收强金中入业。管性光破突客者。入1国达1理青保3亿破户0协0首企到股年险00元6服会次业强2亿份0志集。5务在0突5，元有愿团7亿0节京.破位限80者全亿强成列公第9司73正位07式
中国外运长航集团有限公司
中国最大的国际货运公司，在国内设立了40个全资子公司、8个控股子公司、1个香港上市公司、1个国内A股上市公司以及1000多个业务实体。
中国铝业公司
中国第一大氧化铝和铝生产商，世界第二大铝生产商，全球 500强企业。
广东电力发展股份有限公司
广东省最大的、同时拥有A、B股的大型电力上市公司，连续六年被评为"中证·亚商最具发展潜力上市公司50强"。
欢迎各位尊贵的嘉宾
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温馨提示:
请将手机等声响装置调至振动档；会议期间，请勿随意走动；会议期间，请勿吸烟；
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阳光人寿甘肃分公司 2013年度春季保单年检会
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会议会流程议流程
有奖开场互舞：动平问安相答伴人生财富的一把七抓张保单保单富幸贵运年一抽生奖检理（环财二专等节题奖）
答谢晚宴幸运抽奖（一等奖）
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互动问答
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有奖问答
问题一：阳光保险集团成立于哪一年，成立于哪里？
阳光于2005年成立于首都北京
6
问题二、阳光保险集团的五大股东分别是？
中石化、中国铝业、南方航空中外运、广东电力发展
7
问题三、阳光保险连续三年独家冠名了哪个央视节目？
我要上春晚
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XXX 女士/男士
主讲嘉宾照片
主讲嘉宾简历
主要股东 Main Shareholders
中国石油化工集团公司
中国最大的石化公司，在香港、纽约、伦敦和上海证券交易所上市。2010年“财富”全球500强公司中排名第7位。
中国南方航空集团公司
中国三大航空公司之一，中国航班最多、载客量以及航线最多的公司。2009年，旅客运输量6640万人次，位列亚洲第一，全球第四。2010年,成为全球旅客运输量最大的优秀星级航空公司。
5月19日立。阳光保险创业团队聚集北京，正式
踏上阳光之旅。
12月24日阳光财产保险经中国保监会批准正式筹建。
阳光文化 Our Culture
阳光核心文化
企业愿景
打造最具品质和实力的保险公司
企业使命核心价值观企业精神
共同成长:为客户创造价值，让员工富有成就，为社会营造和谐，为股东创造厚报。
一个追求:
9
莫忘为您的保单进行年检
专家提醒投保者，春暖花开之时，莫忘为保单做一次“年检”。
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公司介绍
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阳光保险集团 Sunshine Insurance Group
阳光保险集团股份有限公司是国内七大保险集团之一。中国500强企业，由中国石油化工集团公司、中国南方航空集团公司、中国铝业公司、中国外运长航集团有限公司、广东电力发展股份有限公司等大型企业集团于2005年发起组建，注册资本金67.1059元人民币，集团总资产超过800 亿元。
阳光资产管理 Sunshine Asset Management Co., Ltd.
阳光资产管理公司于2012年12月成立，前身是阳光保险集团资产管理中心，凭借专业的投资团队和 “稳健、规范、专业”的投资理念，阳光保险投资收益连续多年居行业前列。2010年阳光保险就凭借良好的资产管理能力和风险控制能力成为业内除保险资产管理公司之外首家同时具有股票直接投资资格和无担保债投资资格的保险公司。
创造价值
阳光坚持价值导向，把创造价值作为一切工作的出发点，始终不渝地坚持对创造价值的追求。
两个根本:
诚信、关爱
诚信和关爱是阳光生存和发展的两个根本。
阳光坚持最大诚信原则，遵守国家各项法律法规，将诚实信用道德规范落实到每个环节、每个细节，以诚信担负社会责任。
阳光崇尚关爱，并将其化为具体行动，以人为本，形成以客户和员工为主线的关爱文化，将关爱贯穿于客户服务和员工成长全过程。