保单年检话术及流程

保单年检话术保单检查开门话术：我今天是特意为您的保险做年度检查的……检查内容1、自然状况：联系电话、职业类别、通信地址……2、财务状况（是否需要加保或转保）3、身体状况（关注医疗险是否有资格续保）4、保障是否全面工具使用开门话术XX先生，您好！好久不见最近生意怎样？您作为我的老客户，对我的工作一直是大力支持。

我非常感激，今天特意登门表示感谢，另外想替您整理一下您家里的保单，来表示感谢！XX先生，好久没有登门真是过意不去，快过节了，今天特意登门拜望，祝您节日快乐。

另外这几年一直承蒙您的关照我受益多多，今天特意来替您整理一下保单，为您服务服务…….保单检查拒绝话术：一、太忙了!XXX先生,您看这只需要几分钟,不会浪费您的时间。

况且您买了保险也不想做个胡涂人。

您应该切切实实了解您的权益，这是您的权利同时也是我的义务！XX先生，这几年您一直对我的工作非常支持，帮您整理一下保单是我应尽的义务。

您不想我成为一名不合格的寿险代理人吧？二、我不是在你们公司（你这里）投保的那没关系，不管您在哪里投保都一样。

保险行业是一份传播爱心的行业。

您买了保险说明您非常有责任感，认同保险。

这样我就有义务来帮您整理保单。

没关系，人与人就应该相互帮助，我作为一名寿险代理人有这个责任，您不会反对给我一个机会让我和您做个朋友吧！没关系，不管您是不是我的客户（平安的客户），我做为平安的保险代理人都有义务为您服务。

请让我帮您整理一下保单，对您还不清楚的地方我可以当场帮您解答。

每个消费者对自己买的产品的性能都有知情权，花钱就要花的清清楚楚明明白白，不是吗？三、做完保单整理服务后，应适时跟近转介动作您看我这样给您做了整理，您清楚了吗？……（等待回答）您周围有没有其他朋友需要我这样的免费服务的呢？您对我的服务满意吗？您周围的亲戚朋友有没有需要这样的免费服务的？。

保单年检会会前邀约话术
助理：您好！请问是###老师吗？
客户：是的，你哪位？
助理：您好！我是中国安全xx主任的助理，xx主任让我给您打邀请您加入他的《保单年检会》，让您来领取礼品呢〔家装洗衣液一桶〕。

客户：哦，什么会议啊？
助理：是《保单年检会》，也是《客户答谢会》，您是xx主任的老客户，在她这儿买过保险，但是估计时间一长，您都不记得买的都是啥了，xx主任想借助《客户答谢会》的时机给她的客户做一次全面的保单年检，也借此时机给老客户发发礼品以表对他2年来工作的支持，只要您拿着您的保单到场加入保单年检，便可领取家装洗衣液一桶。

客户：哦，我不一定有时间，那让她把礼品给我送过来吧。

助理：是这样的，xx主任特别交代这次《保单年检会》很有意义，内容有三，第一：是给您一个放松交流的平台您事业有成平时一定很忙，但这次来的都是高端客户和朋友，各行各业的都有，只要您愿意，您就会结交新朋友，为您的生意、事业等发展发明新机遇；第二，xx主任会安顿工作人员在现场给您做全面的保单年检，让您再回忆一下自己的保障权益。

客户：哦，那好吧，什么时间？
助理：请您记一下会议时间和地址：金水路与玉凤路交叉口南200米路东发展国际102室。

时间需要再定，初步定的是下周五晚上，会再给您通知，您能确定来加入吗？几位？
本周六下午两点也有一场您可以带领家人来加入，您能来吗？几位？
会议开始和中间还会有抽奖游戏环节，请您务必准时达到。

客户：好的。

助理：xx主任会在这两天再亲自给您邀约，欢送您的到来，我们将竭诚为您效劳！
客户：好的，谢谢。

主管：祝您家庭幸福安全，再见！
保单年检会会前邀约话术。

保单检视会邀约逻辑：
***您好，我是交银人寿***告诉您一个好消息，交银人寿本月是客户服务月，要求业务员为每一位做一次家庭保单年检服务。

这次服务月跟以往不同，对您来说太实用了。

服务内容有三项：
1.要交会客户自己看保单。

比如您家里的每一张保单是给谁买的？买的额度多少啊？缴费多少年了？啥时该缴费啊？哪张银行卡啊？都管啥呀？受益人是谁呀？等等。

如果您自己学会看合同，这些问题就都能清楚了。

再好的业务员不能陪伴您一辈子，但这张保单却是陪伴您一辈子的，所以自己一定要学会看保单，当将来忘记了保单的责任时，拿出来看看就明白了。

2.我还要送你一张家庭保险存折，把家里的每一张保单的信息都登记在这张存折上，当你打开保险存折后就一目了然了，非常方便。

3.我还要送您一个印着我姓名和电话的专属保单封套，可以方便您联系我，把家里的所有保单都放在专属的保单封套里，可永久保管。

因为每张保单就是钱啊，和银行的存折是一样的，要妥善保管，可很多客户却只保管好存折，却忽略了保单。

所以我们特回馈客户送这项服务的。

您看，您是明天还是后天来公司呢？（我是今天还是明天去给您送这次服务呢？）因为这次服务的客户量太大了，所以一定要把时间准确的安排好，而且每个客户服务的时间需要1-2个小时，每天我最多只能为4个客户服务，我有几百个客户需要服务的，真是时间太紧
张了。

如果您错过了这次服务，我真不敢说还什么时候再轮到您了。

如果您实在不能来公司，我就辛苦点上门服务吧，因为我一定要让我的所有客户都能享受到这么优质服务。

你看今晚或明晚几点我去您那？一定要把家里的所有保单准备好啊。

保单年检
一.重要性:
对客户:清楚家庭保障利益。

对员工:1、体现专业。

2、找出保障缺口,自动加保。

二.保单年检约访:
我已经买了:真的呀,你买的哪家公司的嘛?(平安的买的啥子险种嘛?(不晓得一年交好多钱嘛?(两千多,你们两千多那种是啥子保险嘛?
哦,是这样的,据我们市场调查反映,现在有90%以上的客户买了保险都不知道买了些啥子,该领钱不晓得怎么领钱,该理赔不晓得怎么理赔,自己看保单又看不懂,甚至出了事情因为没买到这个险种而得不到赔付,造成很大的损失。

现在我们都提出明明白白买保险。

所以我们公司最近推出了一种特色服务,叫保单年检。

就是将家里的所有保单都拿出来整理一下,做成一张表,按照丈夫、妻子和孩子分类列明医疗报好多,养老领好多,身故赔好多,客户就像看报表一样,一目了然,安逸得很。

你想不想做一个保单年检嘛?(可以噻我可以免费给你做一个保单年检。

你的保单放在哪里的嘛?你看是今天拿过来,还是明天拿过来嘛?
三、年检四步曲:
1、按每个保单的保险责任逐一写出保险利益
2、按重大疾病、住院报销、住院补助、意外门诊、意外残疾、
意外身故、疾病身故、普通养老、投资分红养老合并同类项。

3、填写年检表,检查是否正确
4、找出保障缺口,设计相应保险计划。

四、约见讲年检表,推荐完善方案
1、先逐一讲解年检表的利益,恭喜已购买的险种都买得很好。

2、询问怎么没买××人的保险呢?通过三个动人的故事强化买××人保险的重要性。

3、讲解新的方案并促成。

客户名单收集－客户筛选－保单年检会邀约－年检会－促成－会后服务－索取转介
客户名单收集
老客户或准客户名单收集
客户筛选
筛选出仅购买过理财险或低额疾病险的客户
保单年检会邀约（自我介绍、说明原因或借口、提出邀约的具体要求）
林先生，您好！我是新华人寿XX支公司业务员艾新华，我们公司目前正在举办XX活动，主要是对客户的保单进行年检，而且还可以参加公司举办的大型抽奖活动。

后天晚上19:30点，正好有一场保单年检会，我已经向公司帮您申请了座位，您去听听肯定有收获，后天上午19:00点钟我来接你吧。

年检会
1、保单整理；
2、保单客户基础信息核实；
3、缴费和保单效力检查；
4、保险责任再次梳理，帮助客户进一步了解自身的保险利益其他客户权益介绍：
5、生存金累积生息与领取、保单贷款等
促成
林先生，您觉得刚才理财专家所讲保障理念和新产品，哪一点您印象最深？（无论客户答哪一点）正是基于这一点我为您量身定做了这份计划, 我们这款产品是目前市场性价比很高的产品，交费期比较适中，平平安安的话，未来还可以把资产完整地传给下一代，您说是不是，那我们一起来填一下资料吧，您平时抽烟......
会后服务
尊敬的嘉宾您好！非常感谢您在百忙之中参加新华保险保单年检会，祝您工作愉快、身体健康、万事如意！
索取转介
李姐，这是你的保单，它其实有多重价值，一方面属于长期的储蓄存折，也是紧急时侯的无偿援助证明，更是一份责任与远见。

您有没有它，表面上不会有区别，但感觉肯定不一样。

您现在应当更觉得从容和踏实。

这种感觉应该送给更多的人，您可以推荐三个最合适的同事或朋友吗？您放心，我绝对不会让给他们添麻烦，也不会给您丢脸。

（递上笔和纸）。

保单年检话术(总6页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--保单年检话术主话术您好，请问是XXX女士／先生吗你好，这里是中国平安保险公司客户服务中心。

根据保监委的规定，我公司将对我县所有的市民开展保单年检的活动，请问您的家人或亲戚朋友有没有买过寿险、车险、财产险的保单，请您携带家里所有的保险单，在明天下午的2点钟到我们的保单年检中心为您的保单进行检查。

请你记一下我们的年检中心地址好吗地址在石泉县滨江新城公交调度站隔壁，我们安排保单年检服务专员XXXXX为您服务，电话是XXXXXX，明天上午他会和您以电话或短信的方式确认时间和地点。

祝您平安XXXX女士／先生，再见！拒绝问题1、保单年检是怎么一回事请问您对保单利益清楚吗什麽时候领钱清楚吗磕磕碰碰的理赔做了吗受益人还是法定吗分红、万能利率提高了知道吗保单累积生息办了吗我们将抽调星级讲师花20分钟的时间告诉您应该注意的问题，请一定要准时。

2、没有保单哦，向您传达个信息，今年是平安成立24周年庆，为回馈社会，答谢新老客户，凡在石泉平安人寿投保的客户，均获得一次免费参加会议的机会，您只要带上您的保单和身份证参会，就可凭保单领取一份参会礼品。

同时现场会由著名理财师和您一起分享理财的经验，我们安排的时间是。

您看您哪一天方便过来呢受社会保障局委托，保监委规定要讲解社保和商业保险，您可以了解了解。

3、其他公司客户：社会责任群体尽社会责任，不分哪个公司4、没时间公司规定您家人带您的身份证过来办理也可以。

请您记一下服务专员的电话，让服务专员再给你安排好吗5、不相信我们石泉支公司的服务中心电话：6315158这也是在国家发生了这么多灾难以后，按保监委规定平安举行的一个保单维护和宣传保险的活动。

6、怎麽知道我的电话这是公司提供的，我们是针对所有的在我们公司留过联系资料的市民。

短信息（上午8:30发送）您好我是平安年检服务专员 XXXXX，请带保单 XXXX准时到石泉平安人寿保险公司办理保单年检。

•xxxx：寒暄，感谢你对我工作的支持，去年6月你在我这里买了万能（分红）保险，请问你对相关保险利益还记得清楚吗？•不太清楚•每年的5—8月是我公司的客户服务节活动，专门为客户整理保单，请你带上你的保单，我们免费为你做保单年检•年检是怎么回事啊？•这个年检关系到你的分红，理赔，帐户转换等相关利益，很重要，请务必带上你的保单过来，另外，来参加的客户，我们还将赠送一套价值188元的平安二十周年纪念小钱币•你好，最近平安服务升级，为我们的老客户开通一账通，开通以后，你可享受22项自助服务，特别你放在保险公司的钱能象银行一样使用灵活，查询方便，可以随时领分红的钱，返还的钱•需要你带上保单上我们公司来办一下手续针对保单年检会陌生客户预约话术业：你好！我是平安保险客户关怀人员，专门联系不能及时得到保险服务的客户，请问您或您的家人是否买过保险呢？A、客户答：有业：请问你购买的是哪家公司的保险？你对保险业务员的服务满意吗？A1、客户答：购买的是平安保险，目前有业务员在服务（或对业务员的服务满意）。

业：xx你选择了平安，xx。

再见。

A2、客户答：购买的是其他公司的保险，或购买了平安，（但无人服务或服务不满意）。

业：请问你对相关保险利益还记得清楚吗？业：我公司专门针对保险客户举办保单年检会。

解答大家保险中遇到的疑问，帮助大家解决售后服务中存在的问题，如地址变更，生存金领取，利益汇总和家庭财务如何安排等，对参加的客户，我们还免费赠送一套价值188元的平安20周年纪念钱币一份，请问你愿意了解参加吗？客户答：可以。

业：我们会派专业的服务老师上门帮你整理保单，递送邀请函来确认参会场次，上门时会出示工作证件，谢谢。

B：客户答：没有。

或不需要保单年检服务。

业：我公司现推出一款万能储蓄计划，这个计划每天存17元，即可拥有20-50万人身保障和医疗保障，存取自由，而且月月分红，目前年利益4.75%，如果你想了解这个计划，我们会有专业的服务人员，专门上门递送资料给您，请问您周一到周五白天还是晚上有空？（那周六或周日呢？）xx！xx幸福。

保单年检话术模板一、近日节日活动切入保单年检话题（1）业务员：XX您好！忙吗？有没有打扰您？业务员：那我就长话短说吧。

有两件我想告诉您，一，您的保单周年日将至，公司有份祝福送上，那就是为您提供免费且专业的保障检视服务;二，公司的保单年检活动正式启动，保单年检就像车检一样，每年一审，为了保障客户的利益，公司非常重视。

给您服务后还要您签名给我评价呢。

您的评价对我年终考评很重要。

您看是今天晚上还是下午方便？（2）XX先生，我是**保险公司的业务员XXX，是您的保单服务者。

近期频发一系列影响较大的意外风险事故发生之后，老百姓对风险的关注和防范意识普遍增强，对保险保障的需求与日俱增买。

保险是一辈子的事，为了更好的维护您的权益，公司要求我一定要上门去为您提供“保单年检”的服务，给您重申一下保单的权益，检查下您的保单有没有重复、白花钱的现象，或者有不足的地方。

大约要花您20-30分钟，感谢您对我的工作的配合，我还为您准备了一份小小的礼品（结合实际情况）。

您看时明天还是后天有空呢？（3）业：客户先生，您好！非常感谢您对**保险的信任和对我的支持，公司正在开展客户回访活动，我们有段时间没见了，我想约你一起帮你做个保单年检，公司有一套非常好的保障需求分析，我想和你一起研究一下，看看你的保险是否足够还是买多了，你看你周六还是周日哪天方便呢？客：XX啊，保险我已经买过了，不需要再买了业：要不要再买保险都没有关系，定期帮你做保单年检是我的责任，也是对你负责嘛，公司和我对老客户的服务非常关注，决定在本周六举办客户保单年检活动。

邀请您花40分钟来我公司为您的保单做一个体检。

花十几分钟放心一辈子。

客：好的！( 4 ) 业：您好，不好意思打扰您几分钟！这里有份调查问卷需要耽误您两三分钟，填写之后可参加健康专享礼抽奖活动（结合活动更改）葵花籽油、有机小米，感谢您的配合！二、工具准备1．公司的年报展示（可利用自己的展业宝推销自己汇报成绩）、客户服务报、一封信2．保单存折、家庭**保单年检卡、客户保障检视手册3．保额销售工具表4．简易保险套餐A/B/C5．**保险综合金融介绍彩页6．计算器、白纸、电脑三、见面接触1.寒暄赞美，道明来意【注意强调保单年检重要性，年检是让客户利益最大化】XX先生，这是特地为您带来的随手礼，这是我们公司为回馈您长期支持，特意准备的。