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保单年检话术保单检查开门话术：我今天是特意为您的保险做年度检查的……检查内容1、自然状况：联系电话、职业类别、通信地址……2、财务状况（是否需要加保或转保）3、身体状况（关注医疗险是否有资格续保）4、保障是否全面工具使用开门话术XX先生，您好！好久不见最近生意怎样？您作为我的老客户，对我的工作一直是大力支持。
我非常感激，今天特意登门表示感谢，另外想替您整理一下您家里的保单，来表示感谢！XX先生，好久没有登门真是过意不去，快过节了，今天特意登门拜望，祝您节日快乐。
另外这几年一直承蒙您的关照我受益多多，今天特意来替您整理一下保单，为您服务服务…….保单检查拒绝话术：一、太忙了!XXX先生,您看这只需要几分钟,不会浪费您的时间。
况且您买了保险也不想做个胡涂人。
您应该切切实实了解您的权益，这是您的权利同时也是我的义务！XX先生，这几年您一直对我的工作非常支持，帮您整理一下保单是我应尽的义务。
您不想我成为一名不合格的寿险代理人吧？二、我不是在你们公司（你这里）投保的那没关系，不管您在哪里投保都一样。
保险行业是一份传播爱心的行业。
您买了保险说明您非常有责任感，认同保险。
这样我就有义务来帮您整理保单。
没关系，人与人就应该相互帮助，我作为一名寿险代理人有这个责任，您不会反对给我一个机会让我和您做个朋友吧！没关系，不管您是不是我的客户（平安的客户），我做为平安的保险代理人都有义务为您服务。
请让我帮您整理一下保单，对您还不清楚的地方我可以当场帮您解答。
每个消费者对自己买的产品的性能都有知情权，花钱就要花的清清楚楚明明白白，不是吗？三、做完保单整理服务后，应适时跟近转介动作您看我这样给您做了整理，您清楚了吗？……（等待回答）您周围有没有其他朋友需要我这样的免费服务的呢？您对我的服务满意吗？您周围的亲戚朋友有没有需要这样的免费服务的？。
保单年检会会前邀约话术
助理：您好！请问是###老师吗？
客户：是的，你哪位？
助理：您好！我是中国安全xx主任的助理，xx主任让我给您打邀请您加入他的《保单年检会》，让您来领取礼品呢〔家装洗衣液一桶〕。
客户：哦，什么会议啊？
助理：是《保单年检会》，也是《客户答谢会》，您是xx主任的老客户，在她这儿买过保险，但是估计时间一长，您都不记得买的都是啥了，xx主任想借助《客户答谢会》的时机给她的客户做一次全面的保单年检，也借此时机给老客户发发礼品以表对他2年来工作的支持，只要您拿着您的保单到场加入保单年检，便可领取家装洗衣液一桶。
客户：哦，我不一定有时间，那让她把礼品给我送过来吧。
助理：是这样的，xx主任特别交代这次《保单年检会》很有意义，内容有三，第一：是给您一个放松交流的平台您事业有成平时一定很忙，但这次来的都是高端客户和朋友，各行各业的都有，只要您愿意，您就会结交新朋友，为您的生意、事业等发展发明新机遇；第二，xx主任会安顿工作人员在现场给您做全面的保单年检，让您再回忆一下自己的保障权益。
客户：哦，那好吧，什么时间？
助理：请您记一下会议时间和地址：金水路与玉凤路交叉口南200米路东发展国际102室。
时间需要再定，初步定的是下周五晚上，会再给您通知，您能确定来加入吗？几位？
本周六下午两点也有一场您可以带领家人来加入，您能来吗？几位？
会议开始和中间还会有抽奖游戏环节，请您务必准时达到。
客户：好的。
助理：xx主任会在这两天再亲自给您邀约，欢送您的到来，我们将竭诚为您效劳！
客户：好的，谢谢。
主管：祝您家庭幸福安全，再见！
保单年检会会前邀约话术。
保单检视会邀约逻辑：
***您好，我是交银人寿***告诉您一个好消息，交银人寿本月是客户服务月，要求业务员为每一位做一次家庭保单年检服务。
这次服务月跟以往不同，对您来说太实用了。
服务内容有三项：
1.要交会客户自己看保单。
比如您家里的每一张保单是给谁买的？买的额度多少啊？缴费多少年了？啥时该缴费啊？哪张银行卡啊？都管啥呀？受益人是谁呀？等等。
如果您自己学会看合同，这些问题就都能清楚了。
再好的业务员不能陪伴您一辈子，但这张保单却是陪伴您一辈子的，所以自己一定要学会看保单，当将来忘记了保单的责任时，拿出来看看就明白了。
2.我还要送你一张家庭保险存折，把家里的每一张保单的信息都登记在这张存折上，当你打开保险存折后就一目了然了，非常方便。
3.我还要送您一个印着我姓名和电话的专属保单封套，可以方便您联系我，把家里的所有保单都放在专属的保单封套里，可永久保管。
因为每张保单就是钱啊，和银行的存折是一样的，要妥善保管，可很多客户却只保管好存折，却忽略了保单。
所以我们特回馈客户送这项服务的。
您看，您是明天还是后天来公司呢？（我是今天还是明天去给您送这次服务呢？）因为这次服务的客户量太大了，所以一定要把时间准确的安排好，而且每个客户服务的时间需要1-2个小时，每天我最多只能为4个客户服务，我有几百个客户需要服务的，真是时间太紧
张了。
如果您错过了这次服务，我真不敢说还什么时候再轮到您了。
如果您实在不能来公司，我就辛苦点上门服务吧，因为我一定要让我的所有客户都能享受到这么优质服务。
你看今晚或明晚几点我去您那？一定要把家里的所有保单准备好啊。
保单年检
一.重要性:
对客户:清楚家庭保障利益。
对员工:1、体现专业。
2、找出保障缺口,自动加保。
二.保单年检约访:
我已经买了:真的呀,你买的哪家公司的嘛?(平安的买的啥子险种嘛?(不晓得一年交好多钱嘛?(两千多,你们两千多那种是啥子保险嘛?
哦,是这样的,据我们市场调查反映,现在有90%以上的客户买了保险都不知道买了些啥子,该领钱不晓得怎么领钱,该理赔不晓得怎么理赔,自己看保单又看不懂,甚至出了事情因为没买到这个险种而得不到赔付,造成很大的损失。
现在我们都提出明明白白买保险。
所以我们公司最近推出了一种特色服务,叫保单年检。
就是将家里的所有保单都拿出来整理一下,做成一张表,按照丈夫、妻子和孩子分类列明医疗报好多,养老领好多,身故赔好多,客户就像看报表一样,一目了然,安逸得很。
你想不想做一个保单年检嘛?(可以噻我可以免费给你做一个保单年检。
你的保单放在哪里的嘛?你看是今天拿过来,还是明天拿过来嘛?
三、年检四步曲:
1、按每个保单的保险责任逐一写出保险利益
2、按重大疾病、住院报销、住院补助、意外门诊、意外残疾、
意外身故、疾病身故、普通养老、投资分红养老合并同类项。
3、填写年检表,检查是否正确
4、找出保障缺口,设计相应保险计划。
四、约见讲年检表,推荐完善方案
1、先逐一讲解年检表的利益,恭喜已购买的险种都买得很好。
2、询问怎么没买××人的保险呢?通过三个动人的故事强化买××人保险的重要性。
3、讲解新的方案并促成。
保单年检
一．重要性：
对客户：清楚家庭保障利益。
对员工：1、体现专业。
2、找出保障缺口，自动加保。
二．保单年检约访：
我已经买了：真的呀，你买的哪家公司的嘛？（平安的）买的啥子险种嘛？（不晓得）一年交好多钱嘛？（两千多，你们两千多那种是啥子保险嘛？）
哦，是这样的，据我们市场调查反映，现在有90%以上的客户买了保险都不知道买了些啥子，该领钱不晓得怎么领钱，该理赔不晓得怎么理赔，自己看保单又看不懂，甚至出了事情因为没买到这个险种而得不到赔付，造成很大的损失。
现在我们都提出明明白白买保险。
所以我们公司最近推出了一种特色服务，叫保单年检。
就是将家里的所有保单都拿出来整理一下，做成一张表，按照丈夫、妻子和孩子分类列明医疗报好多，养老领好多，身故赔好多，客户就像看报表一样，一目了然，安逸得很。
你想不想做一个保单年检嘛？（可以噻）我可以免费给你做一个保单年检。
你的保单放在哪里的嘛？你看是今天拿过来，还是明天拿过来嘛？
三、年检四步曲：
1、按每个保单的保险责任逐一写出保险利益
2、按重大疾病、住院报销、住院补助、意外门诊、意外残疾、
意外身故、疾病身故、普通养老、投资分红养老合并同类项。
3、填写年检表，检查是否正确
4、找出保障缺口，设计相应保险计划。
四、约见讲年检表，推荐完善方案
1、先逐一讲解年检表的利益，恭喜已购买的险种都买得很好。
2、询问怎么没买××人的保险呢？通过三个动人的故事强化买××人保险的重要性。
3、讲解新的方案并促成。
