保单年检话术及流程
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保单年检
一.重要性:
对客户:清楚家庭保障利益。
对员工:1、体现专业。2、找出保障缺口,自动加保。二.保单年检约访:
我已经买了:真的呀,你买的哪家公司的嘛?(平安的)买的啥子险种嘛?(不晓得)一年交好多钱嘛?(两千多,你们两千多那种是啥子保险嘛?)
哦,是这样的,据我们市场调查反映,现在有90%以上的客户买了保险都不知道买了些啥子,该领钱不晓得怎么领钱,该理赔不晓得怎么理赔,自己看保单又看不懂,甚至出了事情因为没买到这个险种而得不到赔付,造成很大的损失。现在我们都提出明明白白买保险。所以我们公司最近推出了一种特色服务,叫保单年检。就是将家里的所有保单都拿出来整理一下,做成一张表,按照丈夫、妻子和孩子分类列明医疗报好多,养老领好多,身故赔好多,客户就像看报表一样,一目了然,安逸得很。你想不想做一个保单年检嘛?(可以噻)我可以免费给你做一个保单年检。你的保单放在哪里的嘛?你看是今天拿过来,还是明天拿过来嘛?
三、年检四步曲:
1、按每个保单的保险责任逐一写出保险利益
2、按重大疾病、住院报销、住院补助、意外门诊、意外残疾、
意外身故、疾病身故、普通养老、投资分红养老合并同类项。
3、填写年检表,检查是否正确
4、找出保障缺口,设计相应保险计划。
四、约见讲年检表,推荐完善方案
1、先逐一讲解年检表的利益,恭喜已购买的险种都买得很好。
2、询问怎么没买××人的保险呢?通过三个动人的故事强化买××人保险的重要性。
3、讲解新的方案并促成