保单检视表

1、您对所购买的产品是否了解？是______否_________；
2、您是否已经绑定太平洋官微？是______否_________；
3、您是否愿意参与公司举办的客户回馈活动？是______否_________；
4、您更愿意了解那些方面的信息？
教育储备_______家庭责任_______健康医疗_______夫妻养老_______
备注：从科学的角度来讲退休后必须有四项收入，养老生活水平才不会急速下降。

第一：房产；第二：养老基金；第三：条件允许的话，可以配置适当的股票和基金；第四：社会养老退休金。

现在养老保险方案要遵循三个原则：资金的安全性、现金流的稳定性、收益的可持续性，而养老保险基金至少要占到退休金总额的40%。

客户回执
恭喜您已拥有的保障，在人生的旅途中，风险无处不在，我们每个人都需要一座坚强的城堡。

为了您和您深爱的家人，您一定要随时检查您的城堡是否坚固。

中国太平洋人寿保险股份有限公司客户签字：
客户经理：整理日期：。

美国艾特纳意外保险公司设计的保单检视表（部分内容）保单检视表对于那些要投保的风险，下面的每一项都应该在由风险分析调查表得出的事实基础上仔细考虑。

对任何一个问题的确定答案都意味着在保单覆盖范围或费率上可能需要改进。

A．财产损失风险1．有需要保护财产损毁的基本防护但未执行的情况吗？（1）自有建筑物和财物的直接损毁（2）由财产损毁导致的间接损失（3）他人财产直接损毁（4）运送中财产的直接损毁2．被保险的风险保障足够吗？自有的建筑物和财物（1）如果保单附有共保条款，保额不少于共保条款之要求吗？（2）任何一项财产的所有保额不少于其可保价值吗？（3）财物价值波动剧烈吗？（4）其他任何地点之财物有未投保之情形吗？（5）有任何违反保单条款和保证的情形吗？（6）基本的火灾保险范围可扩大到包含其他危险事故吗？（7）在任何一个房屋内有自动沥水系统吗？（8）有易遭受水渍损的财产吗？（9）有冷冻、空调、锅炉、机器和压缩设备吗？（10）“躁声公害”保险必要吗？（11）建筑物内有带核辐射的物品吗？（12）有正在建造或计划建造的建筑物吗？（13）现有建筑物有增建或改良的情形吗？（14）因建筑法令变更所致建造成本的增加有必要投保吗？（15）重置成本保险有必要吗？（16）有厚玻璃板类的财物吗？（17）像铸模、样品、印模等财物有未投保的情形吗？（18）改良物有未保障的情形吗？（19）办公室财物特别保障适合吗？（20）商业保障适合吗？（21）流动财产保单为财物提供了更好的保障吗？（22）有期货销售、分期付款销售和特别契约销售的商品吗？（23）一种“售价”条款应该附上吗？（24）品牌和标签条款必要吗？（25）附加任何其他批单可改变保障的情形吗？间接损失（略）他人财产（略）运送中财产（略）3．财产保单的签订有不恰当的情形吗？（略）B．犯罪损伤暴露（略）C．机动车暴露（略）D．其他法律责任与员工赔偿暴露（略）。

保障检视表篇一：家庭保单检视表家庭保单检视表随着中国经济增长及居民生活水平提升，在人口老龄化、社会福利制度改革、医疗保障需求迫切的市场环境下，商业保险的功能作用越发突显。

下面推荐一张家庭保单检视表，让自己可以清楚了解自己有哪些保障：家庭保单年检明细表很多人买了保险，就把保单丢一边了，当时可能对自己买的保险很清楚，过段时间就忘记了，做了这张年检表，你可以清楚了解自己及家人的保单，希望对大家有帮助！篇二：家庭保单检视表1家庭保单检视表尊敬的客户：您好！为提供更好的售后服务，我司将安排服务专员（业务代码：）对您的保单进行检视，以维护您的权益，请您给予配合。

谢谢！太平洋寿险XX分公司年月日服务专员：联系方式：监督电话：95500保险相关资料：人生风险曲线图1、您对本次保单检视服务总体感觉：满意（）不满意（）2、您对您的服务专员的建议：客户签名：篇三：泰康家庭成员保障状况检视表让爱没有缺口~泰康家庭成员保障状况检视表备注：1、科学合理的保额 = 年消费×（10～20）+负债-已有保障-流动性资产； 2、科学合理的保费 = 年收入/（5～10）；3、目前中国人均寿命为80岁，平均每个人需要储备20年的养老费用；4、目前常见的重大疾病的治疗及康复费用，有社保者需要10～50万元，无社保者需要20万～100万元；5、根据卫生部数字统计，我国人均住院费用约为2万元/年；6、据统计，从小学到大学平均一个孩子的教育费用在20万元以上。

如您有任何疑问和需求，请随时与我联系，我将为您提供更详尽的说明。

我的姓名：_________________，我的联系方式：__________________，我的工号：_________________，我的执业证：________________，我的资格证：_________________。

祝您身体健康！。

保单年检常规六项1、及时修正基本资料家庭住址联络电话交费账号姓名身份证2、调整合适的保障额度全面保障充分额度合理分配以满足家庭经济补偿需求3、整合家庭保单了解公司的最新服务VIP标准保障你的权益4、重视保单融资功能保单的现金价值贷款、保单贷款、信用卡5、重新审视保单条款与内容了解保险责任，身故受益人法定与指定的区别6、生存金、返还金、分红金的领取检查检查是否领取、领取的时间保单年检表让你明明白白买保险为了确保公司的服务和质量，维护你的利益，让你明明白白买保险，因为随着我们收入和年龄的增长保险的需求也要变化，所以我们的保险也要像我们身体一样需要体检。

客户信息存档表请提供五个紧急联络人因为1、在过去的20年，您是否一直住在这里，从来没有搬过家或换过电话？这份合同需要交 年，并且管您一辈子，你是否保证一子不搬家？不换电话？为了给您提供更准确、快捷的服务。

请您写出5个最好朋友的名字，因为您们不可能同时搬家、同时换电话。

如果因家搬家、换电话公司联系不上您，造成续期保费不能按时交上，合同暂时失效。

如果发生保险责任，公司是不给理赔的，这意味着您这几年的钱就白交了。

医疗保险自动放弃书我已经清楚的向您解释了保险真正的意义和功用，您虽然购买了分红型或养老型保险产品，但是我建议您应该购买医疗基本全保： □重大疾病保险 □住院医疗保险 □意外医疗保险 □意外伤害保险如果您确定还是不购买，坚持自己的原则，为了避免以后产品各种纠纷（假如您家里人真的发生了以上保险医疗事故，因为没有购买此医疗保险，保险公司是不负责的。

请您不要让您的家人给公司和我们电话）。

请您再次认真确认后在下面责任免除栏签字。

□重大疾病保险（自动放弃投保人（签字）： ） □住院医疗保险（自动放弃投保人（签字）： ） □意外医疗保险（自动放弃投保人（签字）： ） □意外伤害保险（自动放弃投保人（签字）： ）保险家庭理财顾问（签字）： 放弃日期： 年 月 日。

七张保单保障检视表篇一：人生必备七张保单第1张：意外险保单上午还在广州广州看报喝早茶，晚上已经回到北京的三里屯泡吧。

在打一辆飞机看演唱会已经成为旧闻的今天，许多年轻早的白领对这样的工作模式早已经习惯。

休闲这种方式也不再局限于旅行和游玩，滑板、潜水、探险、滑翔、蹦极，玩的都是心跳。

但是风险呢？谁都知道飞机比火车出事的概率要高一点点，而的设施再安全也会有出错的时候。

城市的车辆越来越多，非常容易开车的人则也越来越容易焦虑，交通事故每天都在城市的大街小巷上演。

系统性风险已经不再是小概率虽然事件，而生命中错误的一次碰撞总要七次有人来买单。

对于刚男同志参加工作的年轻人而言，买份高额的寿险是不现实的。

25岁-30岁，我们的经济政策能力还有限，我们还在创业或打拼，我们还要为人生积累财富，我们还要为买房、买车做准备，我们不家庭所累，没必要、也不乐意把所有的钱都放进保险公司的存折里。

意外险是这个阶段必备的第一张保单。

意外险提供生命与安全的保障，功能是身故给付、残废给付。

买一份保险是换对生命的保障，更体现了对父母养育之恩的报偿。

尽管意外险没法理财功能，在不交费的情况下，不能获得返还与份额，但与其高达10万元的赔付金额不相上下，每年几百元的投入就显得微不足道。

保险金任何其他一个险种都不可能像意外险一样，有如此之高的保障功能。

意外险的附加险种也是必要的选择。

因意外发生的医疗赔偿，包括门诊、挂号费全都可以获得索偿。

小病的住院、手术费用，也可以附加住院与手术补偿来实现。

地2张：大病医疗保单30岁，我们已经开始害怕体检。

我们拿着伯夫罗的薪水，小心地规划着未来。

生活似乎在按照设想中一步步推进，而今但是内心里总有那么一点点不安。

我们的大大提高生活质量真的提高了吗？但生存环境愈来愈恶化、空气越来越污浊，也是不争的事实。

我们好象越来越没有时间去健身，是惰性，还是肩上越来越重的责任，还是两者兼有，没人说得清。

一大半白领处于亚健康状态，大病发病率愈发高，年龄越来越低，这个问题却谁也无法否认。