保单检视工具模板20091206
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保单检视的几大步骤嘿,咱今儿就来聊聊保单检视的那些事儿!你可别小瞧了这保单检视,它就像是给你的保险来一次全面的“体检”呢!先来说说第一步,那就是把你所有的保单都找出来,这就好比是把家里的宝贝都搜罗出来一样。
别小看这一步,很多人买了保险就往那一扔,时间久了都不知道自己有啥保障了。
你想想,要是你都不知道自己有啥“武器”,那遇到事儿了咋能使出来呢?然后呢,就是仔细看看这些保单的条款啦。
这就像你要了解一件新玩意儿怎么用一样,得认真研究。
看看保障范围是啥,保额够不够,保险期限到啥时候。
这可不能马虎,不然到时候该赔的没赔,那不就傻眼啦!再接下来,咱得看看自己的需求有没有变化。
你想啊,你几年前买的保险,那时候的你和现在的你能一样吗?也许那时候你单身,现在成家了;也许那时候你没啥经济压力,现在上有老下有小啦。
这就好比你原来喜欢吃苹果,现在更喜欢吃橙子了,那你不得根据新情况调整调整嘛。
第四步呢,就是看看有没有重复的保险。
哎呀,可别花冤枉钱呀!就像你买了好几件一样功能的东西,那不就浪费了嘛。
如果有重复的,咱就得好好琢磨琢磨,是不是可以优化一下。
还有啊,别忘了看看保险公司的信誉和实力。
这就跟你找朋友一样,得找个靠谱的呀!要是保险公司不靠谱,到时候理赔的时候麻烦可就大啦。
最后一步,也是很重要的一步,就是根据检视的结果做出调整。
该增加保障的增加保障,该退保的退保,该换的换。
可别舍不得那点保费,要知道,这可是为了你的未来和家人的幸福呢!你说,这保单检视是不是很重要?就好像你的人生路上有个小助手,帮你把保险这条道儿走得更稳当。
咱可不能糊里糊涂地买了保险就不管了,得时不时地给它“把把脉”,让它更好地为咱服务呀!所以啊,大家都重视起来,别让自己的保险成了“糊涂账”。
你想想,要是真到了要用保险的时候,发现这也不行那也不行,那得多后悔呀!咱可不能让这种事儿发生,对吧?。
《保单检视流程与方法》课程大纲
为什么要保单检视?
普通业务员与顶尖业务员区别
保单检视帮助您解答这些问题
作用篇
一、保单检视是服务也是敲门砖
一项贴心的服务
启动加保按钮
让拜访有理由
让理财更有说服力
二、发现家庭保单的五大问题
保额不够
结构不合理
把保单束之高阁
错填或漏填关键项
“浪费”与“缺口”并存
知识篇
保单检视见功力
读懂保单是前提
客观态度是必需
心态正确是关键
操作篇
一、保单检视
保单检视流程
保单检视
“昏睡”保单
“鸡肋”保单
“问题”保单
保单检视七步曲
客户需要保单检视--“盲点”
保单检视最重要的--寻找保单缺口
完美人生不可或缺的7张保单
4+2原则
保单整理四问
保单整理两表
人生草帽图解析
保单检视-工具载体
二、保单检视中一些关键计算说明
锦囊篇
需要保单检视的时机
保单常犯的错误
保单检视五注意
保单检视六大细节
保单检视重点考虑的项目
简单总结几个存在的问题
问题一:客户保单配置结构不合理问题二:客户保单的保额不够
问题三:没有及时更改受益人。