保单检视表 示例
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七张保单保障检视表篇一:人生必备七张保单第1张:意外险保单上午还在广州广州看报喝早茶,晚上已经回到北京的三里屯泡吧。
在打一辆飞机看演唱会已经成为旧闻的今天,许多年轻早的白领对这样的工作模式早已经习惯。
休闲这种方式也不再局限于旅行和游玩,滑板、潜水、探险、滑翔、蹦极,玩的都是心跳。
但是风险呢?谁都知道飞机比火车出事的概率要高一点点,而的设施再安全也会有出错的时候。
城市的车辆越来越多,非常容易开车的人则也越来越容易焦虑,交通事故每天都在城市的大街小巷上演。
系统性风险已经不再是小概率虽然事件,而生命中错误的一次碰撞总要七次有人来买单。
对于刚男同志参加工作的年轻人而言,买份高额的寿险是不现实的。
25岁-30岁,我们的经济政策能力还有限,我们还在创业或打拼,我们还要为人生积累财富,我们还要为买房、买车做准备,我们不家庭所累,没必要、也不乐意把所有的钱都放进保险公司的存折里。
意外险是这个阶段必备的第一张保单。
意外险提供生命与安全的保障,功能是身故给付、残废给付。
买一份保险是换对生命的保障,更体现了对父母养育之恩的报偿。
尽管意外险没法理财功能,在不交费的情况下,不能获得返还与份额,但与其高达10万元的赔付金额不相上下,每年几百元的投入就显得微不足道。
保险金任何其他一个险种都不可能像意外险一样,有如此之高的保障功能。
意外险的附加险种也是必要的选择。
因意外发生的医疗赔偿,包括门诊、挂号费全都可以获得索偿。
小病的住院、手术费用,也可以附加住院与手术补偿来实现。
地2张:大病医疗保单30岁,我们已经开始害怕体检。
我们拿着伯夫罗的薪水,小心地规划着未来。
生活似乎在按照设想中一步步推进,而今但是内心里总有那么一点点不安。
我们的大大提高生活质量真的提高了吗?但生存环境愈来愈恶化、空气越来越污浊,也是不争的事实。
我们好象越来越没有时间去健身,是惰性,还是肩上越来越重的责任,还是两者兼有,没人说得清。
一大半白领处于亚健康状态,大病发病率愈发高,年龄越来越低,这个问题却谁也无法否认。
七张保单保障检视表篇一:人生必备七张保单第1张:意外险保单上午还在广州悠闲地喝早茶,晚上已经回到北京的三里屯泡吧。
在打一辆飞机看演唱会已经成为旧闻的今天,许多年轻的白领对这样的工作方式早已经习惯。
休闲方式也不再局限于旅行和游玩,滑板、潜水、探险、滑翔、蹦极,玩的都是心跳。
但是风险呢?谁都知道飞机比火车出事的概率要高一点点,而蹦极的设施再安全也会有出错的时候。
城市的车辆越来越多,开车的人也越来越容易焦虑,交通事故每天都在城市的大街小巷上演。
风险已经不再是小概率事件,而生命中错误的一次碰撞总要有人来买单。
对于刚参加工作的年轻人而言,买份高额的寿险是不现实的。
25岁-30岁,我们的经济能力还有限,我们还在创业或打拼,我们还要为人生积累财富,我们还要为买房、买车做准备,我们没有家庭所累,没必要、也不乐意把所有的钱都放进保险公司的存折里。
意外险是这个阶段必备的第一张保单。
意外险提供生命与安全的保障,功能是身故给付、残废给付。
买一份意外险是对生命的保障,更体现了对父母养育之恩的报偿。
尽管意外险没有理财功能,在不出险的情况下,不能获得返还与收益,但与其高达10万元的赔付金额相比,每年几百元的投入就显得微不足道。
任何其他一个险种都不可能像意外险一样,有如此之高的保障功能。
意外险的附加险种也是必要的选择。
因意外发生的医疗赔偿,包括门诊、挂号费全都可以获得赔付。
小病的住院、手术费用,也可以附加住院与手术补偿来实现。
地2张:大病医疗保单30岁,我们已经开始害怕体检。
我们拿着不薄的薪水,小心地规划着未来。
生活似乎在按照设想中一步步推进,但是内心里总有那么一点点不安。
我们的生活质量真的提高了吗?但生存环境越来越恶化、空气越来越污浊,也是不争的事实。
我们好象越来越没有时间去健身,是惰性,还是肩上越来越重的责任,还是两者兼有,没人说得清。
一大半白领处于亚健康状态,大病发病率越来越高,年龄越来越低,这个问题却谁也无法否认。
再看看我们的医疗保障现状吧。
终身寿险/万定期寿险/万重疾保障/万伤残保障/万意外医疗/万普通住院医疗住院补贴
教育金养老金配偶子女子女保单号险种保单生效日交费年限首年保费服务人员:联系电话:公司复核:客户签名:投保人
车险出生
日期被保险人(本人)(配偶)养老金
注:保障缺口=年收入*(10或15)+负债-已有保障
住院医疗保障
教育金
重疾保障
万(年收入5—10倍) 万意外保障
万(年收入10—20倍) 万保额(车损、第三者)到期时间备注
家庭保障缺口检视表
保障类型
应有保障保障缺口本人建 议
保障合计
保障合计
保障合计
保障合计保险公司
投保人车型车牌号(子女)(子女)
珍爱家庭保单整理表
客户姓名:
联系电话:整理时间: 20 年 月 日人身保障健康保障投资理财出生日期受益人保险公司。
平安护身福保单整理检视投保人:余秋香被保险人:XX 投保险种:平安护身福终身寿险分红型综合保障组合计划如下:护身福主险20万+护身福重疾18万+长期意外(13)20万+豁免重疾C12 + 意外医疗(A )1万+健享人生(A)2份保障权益如下:①身价:24小时生效,被保险人立即获得20万元的终身身价保障,且随时间不断增加(越老越值钱)②重大疾病(轻度重疾结合):90天生效,被保险人立即获得18万元的终身重疾保障,另获得3.6万元的轻度重疾保障(重疾男性28种,女性30种,轻度重疾8种),且随时间不断增加(人越老,体质越差,保障越高)。
初次发生合同范围内的重疾,只凭专科医生的诊断书即可赔付,不需发票。
③意外伤害:24小时生效,保障至70周岁,被保险人立即获得40万元意外保障金,残疾按(1—10级)比例获得4—40万元赔付;如是公共交通意外可获得60万元赔付,残疾按(1—10)级比例获得6—60万元赔付;如是自驾车意外可获得60万元赔付,残疾按(1—10)级比例获得6—60万元赔付,④意外医疗:24小时生效,每次免赔100元,余下的自费药除外,在每年累计1万元限额内100%报销。
(意外不需住院,门诊都可以报销)⑤生病住院:30天生效,每次住院费用,自费药除外,最高报销2.9万元(其中包括住院费6000元,普通手术3000元,器官移植手术2万元),全年不限次数。
有社保的情况下,余下的自费药除外,每次限额2.9万内100%报销;无社保的情况下,自费药除外,每次限额2.9万元内80%报销;(生病必须住院,门诊才可以报销)⑥豁免重疾:90天生效,被保险人初次发生合同范围内的重大疾病赔付后,余下的各年的保费由平安公司代缴,其所有的利益不变。
⑦住院营养津贴: 没有附加........(如附加上的情况下,住院可额外补助100元或200元/天)保障缺口分析:仅供参考建议个人分析④⑤项的意外医疗和生病住院这块保障金额缺口很大,如果被保险人有社保,建议做个小的升级,因为社保不保意外医疗这块; (意外医疗目前每年1万,建议升级到4万或5万每年)如果被保险人无社保,建议做个大的升级,因为医疗保障金缺口很大;(生病住院目前2份,每次最高报2.9万,建议升级到3份或4份,如4份每次最高就可报5.8万)。
保单年检常规六项1、及时修正基本资料家庭住址联络电话交费账号姓名身份证2、调整合适的保障额度全面保障充分额度合理分配以满足家庭经济补偿需求3、整合家庭保单了解公司的最新服务VIP标准保障你的权益4、重视保单融资功能保单的现金价值贷款、保单贷款、信用卡5、重新审视保单条款与内容了解保险责任,身故受益人法定与指定的区别6、生存金、返还金、分红金的领取检查检查是否领取、领取的时间保单年检表让你明明白白买保险为了确保公司的服务和质量,维护你的利益,让你明明白白买保险,因为随着我们收入和年龄的增长保险的需求也要变化,所以我们的保险也要像我们身体一样需要体检。
客户信息存档表请提供五个紧急联络人因为1、在过去的20年,您是否一直住在这里,从来没有搬过家或换过电话?这份合同需要交 年,并且管您一辈子,你是否保证一子不搬家?不换电话?为了给您提供更准确、快捷的服务。
请您写出5个最好朋友的名字,因为您们不可能同时搬家、同时换电话。
如果因家搬家、换电话公司联系不上您,造成续期保费不能按时交上,合同暂时失效。
如果发生保险责任,公司是不给理赔的,这意味着您这几年的钱就白交了。
医疗保险自动放弃书我已经清楚的向您解释了保险真正的意义和功用,您虽然购买了分红型或养老型保险产品,但是我建议您应该购买医疗基本全保: □重大疾病保险 □住院医疗保险 □意外医疗保险 □意外伤害保险如果您确定还是不购买,坚持自己的原则,为了避免以后产品各种纠纷(假如您家里人真的发生了以上保险医疗事故,因为没有购买此医疗保险,保险公司是不负责的。
请您不要让您的家人给公司和我们电话)。
请您再次认真确认后在下面责任免除栏签字。
□重大疾病保险(自动放弃投保人(签字): ) □住院医疗保险(自动放弃投保人(签字): ) □意外医疗保险(自动放弃投保人(签字): ) □意外伤害保险(自动放弃投保人(签字): )保险家庭理财顾问(签字): 放弃日期: 年 月 日。
保障检视表篇一:家庭保单检视表家庭保单检视表随着中国经济增长及居民生活水平提升,在人口老龄化、社会福利制度改革、医疗保障需求迫切的市场环境下,商业保险的功能作用越发突显。
下面推荐一张家庭保单检视表,让自己可以清楚了解自己有哪些保障:家庭保单年检明细表很多人买了保险,就把保单丢一边了,当时可能对自己买的保险很清楚,过段时间就忘记了,做了这张年检表,你可以清楚了解自己及家人的保单,希望对大家有帮助!篇二:家庭保单检视表1家庭保单检视表尊敬的客户:您好!为提供更好的售后服务,我司将安排服务专员(业务代码:)对您的保单进行检视,以维护您的权益,请您给予配合。
谢谢!太平洋寿险XX分公司年月日服务专员:联系方式:监督电话:95500保险相关资料:人生风险曲线图1、您对本次保单检视服务总体感觉:满意()不满意()2、您对您的服务专员的建议:客户签名:篇三:泰康家庭成员保障状况检视表让爱没有缺口~泰康家庭成员保障状况检视表备注:1、科学合理的保额 = 年消费×(10~20)+负债-已有保障-流动性资产; 2、科学合理的保费 = 年收入/(5~10);3、目前中国人均寿命为80岁,平均每个人需要储备20年的养老费用;4、目前常见的重大疾病的治疗及康复费用,有社保者需要10~50万元,无社保者需要20万~100万元;5、根据卫生部数字统计,我国人均住院费用约为2万元/年;6、据统计,从小学到大学平均一个孩子的教育费用在20万元以上。
如您有任何疑问和需求,请随时与我联系,我将为您提供更详尽的说明。
我的姓名:_________________,我的联系方式:__________________,我的工号:_________________,我的执业证:________________,我的资格证:_________________。
祝您身体健康!。