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保单检视专业化销售流程看这一篇就够了保险业的成功向来是可以复制的！我们通过走访行业内数十位优秀从业者，发现他们中的很多人都选择坚持为客户做保单检视，甚至连保单检视的流程都一脉相连。
为此，我们专门整理了大多数优秀代理人采用的保单检视销售流程，希望帮助寿险从业者复制成功，走向辉煌！准客户有三类，分别是缘故客户、转介绍客户以及陌生客户。
按照信任程度与沟通的效率高低，我们首要选择的开拓对象是缘故客户，其次是转介绍客户，最后是陌生客户。
2.约访的要点①保持正确、自信的心态：客户现在不见以后也要见，今天不见就当练习一次约访；我们不约他就有别的业务员做他的单子；客户没买保险，一旦出险我们会愧疚一辈子。
②保险观念强的先谈，观念不强排斥的，细水长流慢慢谈。
③准备好异议处理的话术。
1.通过问题获取客户保单我们一般问客户几个问题：你了解你的保单都保什么吗？你年缴保费是多少？你知道你的保单什么时候领钱，能领多少钱吗？你知道一旦住院，会用到具体那张保单，能赔多少钱吗？大部门的客户对上面的问题是不清楚的，这时候我们可以更深入的向客户说明：这些问题非常重要，因为我们买保单的目的就是规避家庭财务风险，获得更多的保单利益，如果缴费不清楚、保单利益不清楚、保障责任不清楚，或者保单失效了不知道，该领钱了没有领取，都可能给我们带来不必要的麻烦。
其实，要弄清楚这些问题也不是难事，关键要有人帮你整理一下。
整理之后，你随时都能清楚自己的保单是怎么回事，明明白白，确保利益最大化。
2.上传保单，获取检视报告拿到客户的保单之后，我们通过一休保单管家，把客户保单拍照上传，24小时内可以拿到保单解析结果，省时省力。
3.打印报告、了解缺口、做面谈准备①与客户约定见面时间，并明确客户一定要赴约；②提前了解客户现有的保单及保障情况，重疾、医疗、意外、身故、年金有多少保障，会怎么陪等等；③了解客户家庭的保障缺口，在客户家庭不同年龄时期，保障是否充分，客户的养老规划、财富传承等是否完备；④提前演练面谈话术，包括保险理念、报告讲解、产品讲解、异议处理等。
平安福标准建议书讲解步骤篇一：平安建议书制作篇一：平安福标准建议书讲解话术平安福标准建议书讲解话术1、张先生，根据您的需要，我为您量身定做了“平安福健康保障计划”，年交保费8383元。
涵盖了身故、重疾、意外、豁免等方面的保险责任，下面我来为您详细讲解一下：2、保单生效后，将立即为您提供20万元的疾病身故保障；若因意外导致身故，我们将额外提供30万元的意外身故保障；3、保单生效之日起90天后，一但确诊初次发生合同约定的44种重大疾病之一（女性45种），我们将为您提供19万元重疾保障；若在90天等待期后先行发生合同约定的8种“特定轻度重疾”之一，我们将额外提供重疾基本保额的20%，也就是3.8万元，作为特定轻度重疾保障，给付之后不影响主险及重疾基本保额。
4、长期意外险保障至70周岁，若因意外身故，我们将提供30万元意外身故保障。
同时，平安福主险也将提供20万元身故保障，合计50万；长期意外险使用的是保监会最新公布的残疾标准。
若发生条款规定的意外伤残，我们依照《伤残评定标准》，按意外险基本保额的一定比例（10%100%）赔付。
5、若因公共交通意外或自驾车意外身故，我们将在赔付平安福主险及意外险基本保额的基础上，额外赔付一倍的交通意外/自驾车意外身故特别保险金。
6、在缴费有效的每个保单年度内，意外伤害医疗保险都提供30000元的意外伤害医疗保障（在社保合理范围内，180天内实际支出超过100元的部分）7、90天等待期结束后，若初次发生重大疾病，除获得重疾基本保额的赔付之外，还可以免交主险与重疾差额部分及保险期限超过一年的附加险保费，主险与重疾差额部分的保障依然有效，长期意外险仍可保至70周岁【1662=4440*(119/20)+1440】8、总的来讲，这份计划性价比很高，每天23元，保障全面，终身拥有20万人身保障和19万重疾保障，意外险保到70岁，最高给付80万。
如果一生平平安安，还可以吧身故保险金留给指定受益人。
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如果一生平平安安，还可以吧身故保险金留给指定受益人。
老年人社保年审手机操作流程一、准备工作。
1. 智能手机一部：确保手机能正常连接网络（可以是Wi - Fi或者移动数据流量），并且手机运行流畅哦。
2. 知道社保账号和密码：如果忘记密码，可以尝试通过找回密码功能重新设置，或者向当地社保部门咨询。
二、下载相关APP（不同地区可能不同）1. 在手机应用商店（如安卓系统的应用商店或者苹果的App Store）里搜索当地社保年审对应的APP名称。
比如说有的地方叫“[城市名]社保年审”之类的。
2. 找到正确的APP后，点击下载并安装到手机上。
这就像我们平时下载微信、抖音一样简单呢。
三、注册与登录。
1. 注册。
- 打开刚刚下载好的APP。
- 按照APP的提示进行注册，一般需要填写手机号码、设置密码等信息。
如果您觉得填写困难，可以找子女或者身边熟悉手机操作的人帮忙。
2. 登录。
- 注册成功后，在登录界面输入您的账号（可能是您的身份证号或者手机号，具体看当地规定）和密码。
- 点击登录按钮就可以进入APP的主界面啦。
四、找到社保年审入口。
1. 在APP的主界面上，仔细寻找与社保年审相关的菜单选项。
通常会有类似“社保年审”“资格认证”或者“养老待遇资格认证”这样的字眼。
2. 如果您不太确定，可以在APP里查看帮助文档或者咨询在线客服（有的APP有这个功能哦）。
五、进行年审操作。
1. 身份信息确认。
- 进入社保年审页面后，首先要确认显示的身份信息是否正确，包括您的姓名、身份证号、社保类型等。
如果有错误，要及时联系当地社保部门进行修正。
2. 人脸识别。
- 按照APP的提示进行人脸识别操作。
一般会要求您正对着手机摄像头，保持面部光线充足，不要戴帽子、眼镜（如果是特殊眼镜，如近视镜且不影响识别的可以戴着）等遮挡面部的物品。
- 当摄像头框里出现您的脸后，根据提示做一些简单的动作，比如眨眼、点头等。
这就像我们自拍时摆个小姿势一样，不要紧张哦。
3. 其他信息补充（如果有）- 有些地区可能还需要您补充一些其他信息，如现居住地址、联系电话等。
