客户经理培训内容
第一篇：客户经理培训内容
如何提高客户经理服务水平培训内容
1、明确客户经理岗位标准化定位，实现客户经理职能转变。由关注销量转变为关注客户，由被动的应对市场销售转变为以“经营客户”为重点的互动营销。这种变化推动了从访销员向客户经理的根本转变，从而带来了客户经理岗位职能的重新定位，即标准化定位。以此为前提，营销中心进一步明确了客户经理“以客户满意为最终目标，以完成销售指标为最终要求”的根本任务。
2、抓好客户经理工作全过程管理，提高客户经理服务水平。为确保实现“三个满意”，就必须加强对客户经理工作全过程的管理和指导，努力提高其执行水平，确保各项工作目标的实现。一是加强客户经理对销售市场的管理。通过指导客户经理对客户数据资料进行认真的分析，设立合理的拜访计划，实施有效的营销方案，科学总结和评估其工作效果。二是严格执行客户经理日工作流程。营销中心严格要求客户经理每天按日程操作，按流程完成每项工作，逐步养成良好的工作习惯，使客户经理的业务素质得到很大提高。三是做好客户经理业绩考评和素质评估，充分调动客户经理的工作热情。营销中心按照临汾市公司的要求，严格各项考核制度，认真组织好客户经理的业绩考评和素质评估工作。
3、增强客户经理服务精细化意识，延伸客户关系管理范畴。经营客户就像接力赛，如果说市场营销、客户关系管理、市场净化管理是前几棒，那么服务就是接力赛的最后一棒，能否取得胜利，服务是关键的一棒。因此，首先要做到用流程规范服务程序、用规则衡量服务质量、用标准确定服务内容。营销中心要求客户经理要认真学习客户服务规范，修炼“看、听、说、笑、动”五项基本功，达到仪容仪表正规、服务用语规范、预测需求准确，同时制定各种服务规则，使客户服务考核有依据、评定有标准，并对客户提供最基本的标准服务，包括销售服务，定期拜访服务，商品介绍服务，奉献爱心服务，定期
回访服务。其次是以利益为基础，以服务为纽带，延伸客户关系管理范畴。中心为零售户及时提供专业的指导，在提高零售户经营能力的基础上带动客户，帮助其提升经营获利水平。同时通过实现客户满意度来逐步培育客户忠诚度，从而建立双赢的合作伙伴关系，寻求企业的持续稳定发展。
第二篇：客户经理工作内容
客户经理工作内容
一．客户档案的建立及使用
1.建立客户档案1.姓名
（领导及办公室主任）2.工作单位职务电话
3.喜庆日子（生日，结婚纪念日，建厂日
等）做好提前沟通安排
4.家庭住址
5.体貌特征
6.身体状况
7.饮食习惯
8.禁忌，爱好
9.结算方式
注：客户档案利用遵循原则：1：准确性，2：时效性，3：分寸的把握
2.建立客户月，日消费记录表，清楚客户来店频率及贡献率，利用客户档案，消费记录表进行回馈，沟通。
二．挂账客户要签消费协议单
1.清楚此单位可签字人（每年签一次）
2.按签约与客户结算能更好的完成应收账款回收与管理
三．新客户的增加与扩展
1.做好来店客人的餐前，餐中，餐尾的跟踪与服务（注意信息收集，与关注）
新客：主动认识沟通老客：与其寒暄通过老客介绍认识同来客人
2.发掘潜在客户1：别人介绍（本单位不同部门及其他需要服务的
2：主动访问选择单位，排除法进行沟通走访
（办公楼，名录资料，电话黄页，杂志等）
3：行业咨询了解
四．制定外出拜访客户计划（每周2次）了解客人所需，增进与客户关系
1.熟悉客户（现有不常来或建店来失去的客户）
2.潜在客户
注：纪念小礼品，特色菜餐劵的奉送
五．1.每日固定时间10家客户电话沟通回访，做好记录
2.年，月及节假日的信息发送（至少每月2次）
第三篇：客户经理培训
银行客户经理培训
培训人员：银行业务部、管理部、主管、经理
培训目的：
1、提升银行高级客户经理团队整体素质
2、强化营销技巧及风险管理意识、团队管理能力及经营管理能力，解决经营管理上存在的问题。
3、改善管理方式、提高管理效率。
培训大纲
一、现代个人金融信贷风险管理
1、发展精细化信贷风险管理策略
2、预测高利润客户
3、预测高流失客户
4、用现代市场营销提高客户价值
5、发展客户获得风险管理策略–事前防范
6、客户逾期行为预警
7、发展客户行为风险管理策略–事中控制
8、将利润和风险统一起来衡量客户价值
9、市场营销、风险管理和信息化的完美结合二、对公客户的信贷
1、西方商业银行业务组织架构及经营理念
2、信贷风险管理的基本原则与指导思想
3、信贷风险管理法人治理结构
4、信贷风险管理模式与管理程序
5、信贷风险类型及其管理、控制方法
6、信贷风险评估及借款人信用分析
7、对关联客户的信贷风险管理
8、如何防范借款人逃废债贷款结构
9、业务拓展与信贷风险管理的关系协调
三、对公客户的营销组织
1、客户分类体系与银行内部资源分配体系的建立
2、外资银行客户经理制介绍
3、客户分组管理
4、优质客户的管理---客户中心小组
5、客户关系管理的重要工具
6、客户利润的计算/量度表现
7、外资银行客户关系管理的新趋势
8、客户需求收集、反馈系统的建立
9、市场培育和客户教育制度
10、公司(机构)客户产品开发、审批制度
11、客户经理考核体系
12、新产品及服务分类
13、产品服务的发展流程及周期
四、VIP客户营销技巧和服务礼仪巧
1、资银行营销的致胜点
2、完整的营销策略
3、外资银行营销理念
4、顾问式的销售方法
5、倾听式开心法则
6、营销的关键因素
7、外资银行开发VIP客户的方式
8、VIP客户的维护-售后服务
9、外资银行如何培养专业的营销人员
10、动态式卓越销售(美资银行营销流程)
11、银行常用商务礼仪
12、商务礼仪要点
五、商业银行法律风险防范
1、我国商业银行业务的法律环境概述
2、商业银行传统业务中新法律问题的发展动态
3、当代商业银行业务创新及其法律风险的发展趋势
4、商业银行处置不良资产的新方法新手段的法律分析
5、商业银行治理结构改造中的主要法律问题
6、商业银行高级管理人员在业务管理中需注意常见法律风险及其防范对策
7、加入世贸组织后我国银行法制发展的基本动态
【银行服务营销专家：闳博老师主要培训课程】：
1、《银行：转怒为喜：银行客户抱怨投诉处理技巧》（2-4天）
2、《银行呼叫中心：电话受理与抱怨投诉处理礼仪与技巧》（2-4天）
3、《银行大堂经理：主动服务沟通礼仪与产品营销技巧》（2-4天）
4、《银行网点转型时期：现场管理与主动服务营销技巧》（2-4天）
5、《银行行长：网点转型时期的管理艺术》（2-4天）
6、《银行银行客户经理：网点转型时期的优质服务与营销技巧》（2-4天）
7、《银行银行客户经理：网点转型后的大银行客户关系营销策略》（2-4天）
8、《银行柜面人员：网点转型时期的服务沟通礼仪与技巧》（2-
4天）
9、《银行高级商务礼仪》（2-4天）
10、《银行：化压力为动力：金融危机下的压力化解与情绪管理技巧》（2-4天）
11、《银行大客户营销培训》
12、《新信贷——银行客户经理业务培训》
13、《银行个人业务营销技巧培训》
14、《商业银行应用文写作培训》
15、《银行票据产品培训》
16、《商业银行的金融服务培训》
17、《商业银行现场检查、管理培训》
18、《商业银行综合柜台业务提升培训》
19、《银行卓越客户服务体系构建与管理》
20、《银行信用卡产品经理综合能力提升培训》
21、《银行服务意识与服务精神》
22、《银行大堂经理的现场管理能力的提升培训》
23、《银行大堂经理角色定位及工作流程培训》
24、《银行大堂经理危机处理技巧培训》
25、《银行大堂经理主动服务与营销技巧培训》
26、《银行公司业务营销技巧》
27、《银行窗口服务礼仪》
28、银行客户经理大中型优良客户方案营销
29、银行客户经理市场创新营销实战
30、银行客户经理客户关系管理(个人)
第四篇：客户经理培训
客户经理培训心得体会
xxx农商行客户经理培训班已经结束，回想起来仍历历在目。首先感谢给了我这次培训的机会。这些天的培训经历，都将沉淀积累成为我职业生涯以至整个人生当中不可或缺的财富。本次培训主要讲了贷前调查技术与贷款调查报告撰写、小企业授信调查与风险防范、银行
法律基础知识、贷后管理与问题贷款预警四个内容。心得体会如下：
1、客户经理要有基本和专业的营销技巧，以客户为中心，做好与客户的沟通协调，加强客户关系维护。想客户之所想，急客户之所急，解客户之所困。与客户之间建立起一种深层次的相互信任关系，让客户接受最好的金融服务，使得客户成为XX农商行的义务宣传员。竞争能力就会不断提升。
2、要学习相关的薄弱方面如法律，贷款风险方面管理，熟悉相关的法律法规《物权法》、《合同法》、《抵押担保法》.以及相关的小微企业贷款流程。
3、加强客户关系的维护，全面做好营销银行业务。
总之客户经理培训班给我许多的感动。增长了我更多的知识。做一颗快乐的咖啡豆，在沸水中成就自我，在快乐中让客户满意。
第五篇：客户经理培训材料
客户经理培训材料
信贷业务操作流程规范是信贷管理工作规范的基础性工作要求，信贷业务经营对目前商业银行的重要性和高风险性，决定了信贷业务处理过程中必须始终贯穿合规意识和风险意识，并将其具体落实在贷款调查、审查、决策、发放、监控、反馈、考核管理等运作和执行的过程中；同时，信贷业务流程规范是目前商业银行有效防范和识别信用风险、操作风险的需要，是加强信贷管理工作的需要，是分清和落实信贷工作责任的需要。商业银行希望通过培育和提高全体信贷人员的规范操作意识，使信贷业务在管理质量、服务质量、操作质量、资产质量上同步提高。而在办理日常信贷业务过程中，我们发现有部分信贷工作人员对操作流程认识不清，违规、违纪、逆程序发放贷款现象时有发生，具体表现有以下几种现象：申请在后，调查在前；审批在前，调查在后；贷前调查工作不扎实，贷后检查流于形式甚至未检查（在检查过程中发现个别银行信贷人员在3月就已经将6月份的检查报告做好）；贷款合同签定日期比客户申请日期提前，信贷档案资料收集不齐全，更新不及时（在检查过程中发现有不少档案资料重复复印使用）；贷款催收不及时等，这一切都极有可能形成操作风险和
信用风险。为了规范信贷业务操作流程，认真落实贷款“三查”制度，下面就信贷工作人员在办理贷款业务时应注意的事项进行强调。
一、办理贷款业务的基本程序是：1建立信贷关系、2客户申请、3决定对贷款申请决定是否受理、4（同意受理后进行）贷款业务调查、5审查、6贷审会审议、7审批（或按权限报备咨询）、8（审批后）与客户签订信贷合同、9发放贷款、10贷款发放后的管理（贷后跟踪检查、五级分类等）、11贷款收回。
二、建立信贷档案工作的重点
1信贷档案必须收集到的信息：身份证、户口簿、婚姻证明、家庭人口、家庭财产状况（包括居住状况、交通工具已及其他无形财产状况（如承包经营权、林权等））、生产经营状况、收入状况、与银行业务往来状况（存款、贷款）等；
2、企业类经济档案必须收集到的信息：企业营业执照、组织机构代码、税务登记证（国税、地税）、贷款卡、法人身份证明、基本帐户开户许可证、公司章程、验资报告、公司财务报告、职工人数、与银行业务往来状况（存款、贷款）等等；
3、个体工商户经济档案必须收集到的信息：个体工商户营业执照、税务登记证、经营行业、身份证、户口簿、婚姻证明、家庭人口、家庭财产状况、与银行业务往来状况（存款、贷款）等。
4、档案资料收集完毕后必须对客户基础信息进行梳理，如：客户提供的营业执照是否在有效期、是否年检，对企业财务报告进行相关财务分析、本次收集到的资料与上期相比有无重大变化等。
二、客户申请贷款环节中应注意：一般客户申请信贷业务应当具备下列基本条件：
1、从事的经营活动合法合规、符合国家产业政策和社会发展规划要求；
2、有稳定的经济收入和良好的信用记录，能按期偿还本息；原应付利息和到期信用已清偿或落实了经营社认可的还款计划；
3、在商业银行已开立基本帐户或一般存款账户，自愿接受商业银行信贷监督和结算监督；
4、除自然人和不需要经工商行政管理机关核准登记的事业法人外，须有人民银行核准发放的有效贷款卡，以及技术监督部门颁发的组织机构代码；
5、除自然人和不需要经工商行政管理机关核准登记的事业法人外，应当经过工商行政管理机关办理《营业执照》年检手续。特殊行业须持有有权机关颁发的营业许可证；
6、不符合信用贷款方式的，应提供符合规定条件的担保；
7、借款人申请办理保证贷款的，应当对保证人保证资格、资信状况、偿债能力等进行审查，并与保证人签订保证合同。
借款人申请办理抵押贷款，应对抵押物的权属、有效性和变观能力以及所设定抵押的合法性进行审查，签订抵押合同并办理抵押物的有关登记手续。要根据抵押物评估值的不同情况，合理确定贷款抵押比例。
借款人申请办理质押贷款的，应对质物的权属和价值以及所设定质押的合法性进行审查，与出质人签订质押合同，并办理相关的登记或移交手续。客户需要借款时，应以书面形式向经营社提出借款申请，其内容主要包括客户基本情况、申请贷款的品种、金额、期限、用途、担保方式、还款来源等。银行在受理客户申请时，应对是否是本营业区域客户、是否是产能过剩行业、是否是限制性行业、借款用途是否符合规定等做出准确判断后决定是否受理。如果决定受理，必须要求客户提供相关资料：
（一）、法人客户需提供的资料：
1、法定代表人身份证明，由代理人办理的，还应提供授权委托书和代理人身份证明。
2、法人营业执照，特殊行业的企业须提供有权部门颁发的特殊行业生产经营许可证或企业资质等级证书及其年检证明。
3、合资、合作的合同和验资证明及其附件。
4、人民银行颁发的有效贷款卡，技术监督部门颁发的组织机构代码证。
5、公司制企业法人的公司章程；董事会成员和主要负责人、财务
负责人名单和签字样本；董事会成员身份证明；若为有限责任客户、股份有限客户、合资合作客户或承包经营客户，要求提供董事会或发包人同意申请授信业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明；股东大会关于利润分配的决议。
6、近三年经审计的资产负债表、损益表、业主权益变动表以及销量情况。成立不足三年的客户，提交自成立以来的报表。申请借款前一期的财务报告。
7、本及最近月份存借款及对外担保情况；
8、现金流量预测及营运计划。
9、税务部门年检合格的税务登记证明和近二年税务部门纳税证明资料复印件。
10、中长期贷款项目，应提供各类合格、有效的相关批准文件，预计资金来源及使用情况、预计的资产负债情况、损益情况、项目建设进度及营运计划。
11、中长期贷款项目的可行性报告。
12、新客户还需提供印鉴卡、法定代表人（委托代理人）签字式样。
13、需提供的其他资料（如海关等部门出具的相关文件等）。
（三）担保人需提供的资料：
1、保证人提供的资料：身份证明，营业执照，特殊行业生产经营许可证、企业资质等级证书，有限责任公司或股份有限公司的同意保证意见书、财务报告等。
2、抵押人提供的资料：身份证明，营业执照，抵押物权利证书，有限责任公司或股份有限公司的同意抵押意见书，国有资产管理部门同意的抵押函等。
3、质押人提供的资料：身份证明，营业执照，权利凭证或质物发票，质物鉴定和价值评估报告，有限责任公司或股份有限公司的同意质押意见书等。
三、贷前调查应注意的事项
银行在受理客户申请后，必须对客户进行贷前调查，贷前调查应
注意的事项有：
（一）客户提供的资料是否完整、真实、有效，客户提供的复印件与原件是否相符。
1、查验客户提供的企（事）业法人营业执照是否按规定办理年检手续；
2、查验客户法定代表人或委托代理人的身份证明是否真实、有效；
3、查验客户申请书的内容是否真实、齐全、完整；
4、查验客户在银行开立帐户情况。
（二）调查客户信用及品行状况。
1、客户及其担保人生产经营是否合法、正常。
2、了解客户目前借款、其他负债和提供的担保情况，对外提供的担保是否超出客户的承受能力等；
3、了解客户法定代表人及财务、销售等主要部门负责人的品行、经营管理能力和业绩，是否有个人不良记录等。
（三）对客户及其担保人的资产、生产经营状况和市场前景情况进行调查，分析贷款需求和还款方案。
1、查阅客户及其担保人财务报告、帐簿等资料，对客户及其担保人的资产负债率、流动比率、速动比率、应收帐款周转率、所有者权益、收入、支出、利润等情况进行分析；
2、分析客户及担保人生产经营的主要产品技术含量、市场占有率及市场前景等情况；
3、分析贷款需求的原因及贷款用途的真实性、合法性；
4、查验商品交易的真实性、合法性；
5、分析还款来源和还款时间的可能性；
6、判断客户提供的担保是否符合担保条件，并确定其担保能力；
7、测算贷款的风险度，以决定贷与不贷、期限、利率等。
四、撰写调查报告
调查报告是贷前调查的重要环节，是银行作出信贷决策的重要依据，调查报告应包含的内容有：
1、客户基本情况介绍(客户基本情况包含企业名称、地址、企业
性质、注册资本、法人执照、法人代表姓名、性别、年龄、职称、学历、专业年限、诚信程度、领导成员名称、技术人员和员工人数、生产的产品，注册商标。)
2、客户生产经营状况(生产规模、包括设计规模和实际规模、产值、产品的生产与销售周期、产品销售形势和市场的适应前景。)
3、客户申请借款原因、期限、担保方式等
4、财务分析（资产负债比例、流动性比例、速动比例、销售利润率、资产利润率等）
5、非财务分析（包含借款人人品、还款意愿、历史业务往来、经营行业前景等）
6、担保分析（抵押物的权属是否有争议、价值评估状况等）
7、调查结论（提出贷与不贷、贷款金额、贷款期限和利率的建议。还应填制贷款调查表，将调查分析的信息资料录入信贷业务信息管理系统。）
五、贷款发放
经有权人审批通过后的信贷业务，由信贷人员与客户订立借款合同，所有贷款业务都必须签订商业银行统一制式的信贷合同（借款合同、保证合同、抵押合同、权利质押合同、最高额抵押合同），主要内容包括：贷款种类、用途、金额、期限、利率、还款方式、担保方式、合同双方的权利与义务、违约责任等。在订立合同时必须注意：
1、信贷合同由借款合同和担保合同组成，借款合同是主合同，担保合同是从合同，主从合同必须相互衔接，从合同必须写明主合同编号，借款人名称，借款数额及期限。
2、合同必须采用钢笔书写或打印，内容填制必须完整，不得涂改；
3、相关条款应与贷款业务审批的内容一致，不得随意增加或删减条款；
4、信贷人员必须双人核保，客户、担保人的法定代表人或委托代理人在信贷合同上签字、盖章，核对预留印鉴，确保签订的合同真实、有效。
5、完成合同填制：主要内容：合同文本的使用是否恰当；合同填
制的内容是否符合要求；客户、担保人的法定代表人或委托代理人是否在合同文本上签字、盖章。审核无误后，加盖信贷合同专用章或公章。
6、如果为担保贷款，还必须由信贷人员陪同客户一起办理相关的登记手续。
7、信贷资金的使用必须严格执行“贷款新规”的相关规定。
六、贷后管理
信贷人员为贷后管理的直接责任人。在贷款发放当日，按照信贷业务信息管理系统要求及时录入信贷信息和担保信息数据，将抵押登记手续并取得的他项权利证明、质物交接清单及其他权利凭证，按有价单证管理要求，办理入库保管手续，并列入表外科目核算。同时客户经理必须定期对客户进行贷后检查，检查的内容主要包括：1客户及其担保人生产经营、财务状况是否正常，主要产品的市场变化是否影响产品的销售和经济效益；
2、了解掌握客户及其担保人的资产、机构、体制及高层管理人事变化等重大事项，分析这些变化是否影响客户偿债能力；
3、检查抵（质）押物的完整性和安全性。抵押物的价值是否受到损失，抵押权是否受到侵害，质押物的保管是否符合规定，质押权利凭证是否到期；
4、按照合同规定，督促借款人和担保人按时报送会计报表等资料，将借款人、担保人的各期会计报表投入借款户档案。
5、按合同约定期限结息，并及时向借款人催收利息，借款人未及时付息的，按规定寄出催收通知书。在检查过程中，如发现影响信贷安全的重大事项，应立即采取防范和化解措施，并及时报告。在检查过程中发现的客户重大变化要及时录入信贷业务信息管理系统。
6、在短期贷款到期前的11个月，填制一式三联的贷款到期通知书，一联发送客户并取得回执，一联发送担保人并取得回执，一联留存备查，回执与留存联一并保存。
7、贷后检查过程中取得的资料要及时对客户档案进行更新，保证信贷资料的完整、安全和有效利用，并承担档案资料的保管责任。
七、客户因特殊原因到期无力偿还贷款时，可申请办理展期：
1、客户应在短期借款到期前10天，中长期借款到期前20天向商业银行提交贷款展期申请书，若为担保贷款，原担保人应在贷款展期申请书上签署“同意展期，继续担保”的意见并签章；
2、贷款展期的调查、审查、审议、审批与办理贷款的程序相同；
3、短期贷款展期不得超过原贷款期限；中期贷款展期不得超过原贷款期限的一半；长期贷款展期最长不得超过3年。
4、贷款展期批准后，商业银行与客户、担保人签订借款展期协议书，并由有权审批人签批；
5、商业银行信贷经办人员应及时书面通知会计结算部门办理展期账务处理。
银行公司客户经理培训方案 一、培训目标 通过培训，使客户经理能够具备以下能力： 1、熟练运用金融知识和技巧，了解银行产品和服务，能够向客户提供正确的解答和咨询； 2、具备良好的沟通和交流能力，能够与客户建立良好的关系，增加客户满意度； 3、具备较强的市场触觉，能够根据客户需求推荐合适的产品； 4、具备有效的工作管理能力，能够高效地处理客户事务。 二、培训内容 1、金融基础知识：了解银行的基本职能、组织结构和业务模式，掌握金融市场基本常识和金融产品知识。 2、产品和服务知识：了解银行各种金融产品和服务的特点和优势，包括存款、贷款、理财、保险等方面的知识。 3、市场分析和推销技巧：了解并熟悉市场竞争情况，掌握市场分析和调查的方法和技巧，了解客户需求，能够对客户进行有效的推销和销售。 4、客户关系管理：了解客户关系管理的基本理论和方法，掌握与客户建立和维护良好关系的技巧和方法，提高客户满意度。 5、工作管理和沟通能力：培养客户经理的团队意识和工作管理能力，提高工作效率和执行力，培养良好的人际沟通和协调能力。
三、培训形式 1、理论培训：通过讲座、研讨会等形式，传授相关知识和技巧。 2、案例分析：结合实际案例，进行分析和讨论，培养实际操作能力。 3、模拟演练：通过模拟客户和业务场景，进行角色扮演，提高客户经理的应变和处理能力。 4、实地参观：组织客户经理参观其他成功的银行分支机构，了解其他机构的运营模式和管理经验。 5、互动交流：组织客户经理互相交流和分享经验，促进合作学习和共同提高。 四、培训考核 1、知识考核：通过理论考试和份额考察，检验客户经理的学习成果。 2、技能考核：通过模拟演练和实际操作，检验客户经理的实际操作能力。 3、综合考核：通过个人能力综合评估，包括工作表现、客户满意度等综合因素。 五、培训计划 1、设定培训周期：培训周期为3个月，每周培训时间为20个小时，共计240个小时。 2、制定培训计划：根据培训内容和目标，制定详细的培训计划，包括培训内容和形式、培训时间和地点等方面的安排。
客户经理培训方案（精选3篇） 客户经理篇1 一、培训对象 银行各部门客户经理 二、培训目标 ◆了解银行客户满意的标准，提升主动服务的意愿 ◆掌握有效对客沟通的技巧 ◆呼唤感恩心态，激发使命感和责任感，强化优质客户服务意识 ◆熟悉客户所在的行业和发展趋势，了解客户当前的状态和困难。 ◆如何在向客户出售服务和产品的同时，提供非常专业的、客户感兴趣的知识和咨询 ◆银行客户拓展战略中的技能提升 ◆如何与客户共同成长 三、培训时间安排 2个工作日 四、培训方案 第一天 银行如何进行客户的开发、维护和管理 1、寻找客户的十大方法 2、如何选择目标客户 3、如何调研客户 4、如何评审客户 5、如何设计作业方案 6、如何谈判合作协议 7、如何维护客户关系 8、如何进行风险预警管理 9、如何进行客户档案管理 银行客户拓展战略中的竞争分析 1、银行客户拓展战略中的环境竞争分析
2、银行客户拓展战略中的竞争对手分析 3、竞争环境中的客户拓展机会 4、竞争环境中的威胁 5、竞争环境中的客户拓展内部条件分析 第一天 银行客户经理以客户为中心以市场为导向的银行经营 1、客户导向理念 2、核心客户综合开发理念 金融营销中的“二八法则”，20%的客户创造80%的业务 3、以客户为中心的营销组织因素中的岗位设计、业绩管理、业务流程和企业文化 4、个性化产品和服务理念 5、金融服务创新理念 6、深化服务专业内涵，客户经理提供专业化服务 7、知识营销理念，客户经理利用知识营销 8、团队合作理念 9、我国目前银行营销的现状和问题 第二天 银行客户经理以市场为导向的专业技能培养 1、客户调研技能 2、客户评价技能 财务报表分析、访谈资料的分析、媒体报道、行业研究、市场评价研究、技术分析 3、综合客户的需求、银行的金融产品以及各种资源设计产品组合满足客户个性化需求 4、客户的维护与管理技能，留住现有的客户，增加回头客，发展新客户 5、营销能力(包括：寻找和识别目标客户，说服客户、与客户达成合作意向、处理客户异议、维护客户关系、与客户谈判等) 6、基本作业方案设计能力
银行全年客户经理培训方案 银行全年客户经理培训方案 培训目标： 1.提高客户经理的专业知识和技能，以全面满足客户的需求； 2.提升客户经理的销售能力，增强销售技巧，实现业绩目标； 3.加强客户经理的沟通和协作能力，提高团队合作精神。 培训内容： 1.专业知识培训： - 银行产品知识：包括各类存款、贷款、信用卡等； - 金融市场知识：了解市场动态和行业发展趋势； - 风险管理知识：了解风险评估、风险控制等方面的知识； - 金融法律法规：了解相关法律法规，遵守合规要求； - 信用评估和风险控制：掌握信用评估方法和风险控制策略。 2.销售技巧培训： - 客户需求分析：学习如何准确把握客户需求，提供个性化 服务； - 销售方法和技巧：掌握销售技巧，提高销售转化率； - 客户关系管理：学习如何建立和维护良好的客户关系； - 谈判和沟通技巧：提升与客户沟通、谈判的能力。 3.团队合作培训： - 协作技巧和团队建设：学习如何有效地协作，形成良好的 团队氛围；
- 内部协作和信息共享：加强与内部同事的合作，提高协同效率； - 团队业绩评估：了解团队绩效评估方式，激发团队士气。培训形式： 1. 线上培训：通过网课、在线视频等形式进行专业知识的传授和培训； 2. 线下培训：定期组织集中培训，邀请专家进行授课，同时组织学员进行案例分析和讨论； 3. 实操培训：安排实际业务操作和模拟销售训练，加强实践能力。 培训评估： 1. 考试评估：设置考试环节，对培训内容进行考核，评估学员的学习效果； 2. 案例分析：组织学员进行实际案例分析，评估其应用知识和解决问题的能力； 3. 业绩考核：联动销售团队进行业绩考核，评估培训效果和销售能力。 培训跟进： 1. 培训后续辅导：安排定期辅导，指导学员在实际工作中应用所学知识和技能； 2. 经验分享会：定期组织经验分享会，激励学员分享成功经验
银行对公业务客户经理培训 银行对公业务客户经理培训 培训收益： 1、帮助银行客户经理系统的把握对公业务营销流程； 2、银行对公客户经理掌握对公客户需求深度挖掘的关键技巧； 3、掌握为对公客户设计并向客户陈述一揽子金融服务方案的技巧； 4、理解并掌握商务谈判的策略、原则和技巧，促进营销进程的发展； 5、帮助银行对公客户经理理解和掌握接触对公客户关键并引发兴趣的关键技巧； 6、理解客户关系管理和客户终身价值管理的理念，掌握增进客户关系的策略和技巧。 培训大纲： 引子： 一、商业银行对公业务扫描 二、商业银行对公客户开发案例分享 正篇： 一、商业银行对公业务营销策略 1、关系营销策略 2、高层营销策略 3、资源整合策略 4、体验营销策略 5、技术壁垒策略 6、网络利用策略 7、团队配合策略 8、攻心为上策略 9、主动出击策略 10、创新营销策略 11、策划营销策略
12、案例营销策略 二、银行对公业务“客户接触”关键技巧 1、客户接触的三个策略 2、接触对公客户必须遵循的AIDA法则 3、引起客户注意并让客户产生兴趣的六大方法推荐 4、必须遵循的两个原则 5、商业银行对公业务客户接触情境营销实战训练：东方柳汽公司 6、存款类业务营销金点 7、某银行大昌铁矿存款业务营销案分析 三、银行对公客户“需求挖掘”关键技巧 1、企业/机构金融服务需求的概念与内涵 2、商业银行对公业务客户需求的分类 （1）存款类需求 （2）信贷类需求 （3）结算类需求 （4）理财型需求 （5）一揽子需求 3、客户经理需求访谈的关键技术——五步拜访法 4、需求访谈中的人际沟通风格匹配 5、需求访谈问题清单设计 6、对公客户需求案例分享与分析：蓝海公司案例 7、票据类业务营销金点 四、银行对公客户决策分析 1、客户冰山模型 2、高效收集客户需求信息的方法 3、高效引导客户需求的方法 4、客户合作心理分析 5、客户决策身份分析 五、银行对公业务呈现技巧 1、展示专业形象
客户经理培训内容 第一篇：客户经理培训内容 如何提高客户经理服务水平培训内容 1、明确客户经理岗位标准化定位，实现客户经理职能转变。由关注销量转变为关注客户，由被动的应对市场销售转变为以“经营客户”为重点的互动营销。这种变化推动了从访销员向客户经理的根本转变，从而带来了客户经理岗位职能的重新定位，即标准化定位。以此为前提，营销中心进一步明确了客户经理“以客户满意为最终目标，以完成销售指标为最终要求”的根本任务。 2、抓好客户经理工作全过程管理，提高客户经理服务水平。为确保实现“三个满意”，就必须加强对客户经理工作全过程的管理和指导，努力提高其执行水平，确保各项工作目标的实现。一是加强客户经理对销售市场的管理。通过指导客户经理对客户数据资料进行认真的分析，设立合理的拜访计划，实施有效的营销方案，科学总结和评估其工作效果。二是严格执行客户经理日工作流程。营销中心严格要求客户经理每天按日程操作，按流程完成每项工作，逐步养成良好的工作习惯，使客户经理的业务素质得到很大提高。三是做好客户经理业绩考评和素质评估，充分调动客户经理的工作热情。营销中心按照临汾市公司的要求，严格各项考核制度，认真组织好客户经理的业绩考评和素质评估工作。 3、增强客户经理服务精细化意识，延伸客户关系管理范畴。经营客户就像接力赛，如果说市场营销、客户关系管理、市场净化管理是前几棒，那么服务就是接力赛的最后一棒，能否取得胜利，服务是关键的一棒。因此，首先要做到用流程规范服务程序、用规则衡量服务质量、用标准确定服务内容。营销中心要求客户经理要认真学习客户服务规范，修炼“看、听、说、笑、动”五项基本功，达到仪容仪表正规、服务用语规范、预测需求准确，同时制定各种服务规则，使客户服务考核有依据、评定有标准，并对客户提供最基本的标准服务，包括销售服务，定期拜访服务，商品介绍服务，奉献爱心服务，定期
银行客户经理培训方案 银行客户经理培训方案 一、培训目标 本培训方案旨在培养一支专业、高效、熟练的银行客户经理队伍，提高其综合素质，使其能够全面满足客户需求，提升客户满意度，实现银行业务目标。 二、培训内容 1. 金融知识培训 - 学习银行产品和服务，了解各种金融业务的特点、操作流程以及业务风险。 - 掌握财务分析和风险评估的方法，能够为客户提供专业的财务建议和风险管理方案。 2. 客户沟通技巧培训 - 学习有效的沟通技巧，包括言语和非言语沟通，善于倾听客户需求，识别客户潜在需求。 - 学习如何处理客户投诉和矛盾，培养解决问题的能力，增强客户满意度。 3. 销售技巧培训 - 学习如何分析客户需求，提供个性化的金融解决方案，提高销售业绩。 - 学习市场营销理论和技巧，掌握市场调研方法，了解竞争对手和市场趋势。
4. 团队合作培训 - 培养团队合作精神，提高与其他部门的协调能力和沟通能力。 - 学习团队管理理论和实践，掌握团队建设和激励方法，提 高团队绩效。 5. 数字化金融技术培训 - 学习数字化金融技术的最新发展趋势，了解金融科技创新 对银行业务的影响。 - 掌握电子银行、移动支付、人工智能等数字化金融技术的 应用，提高数字化金融服务能力。 6. 法律法规培训 - 学习相关法律法规和合规要求，提高合规意识，确保业务 操作合法、规范。 - 学习防范金融欺诈和洗钱活动的方法和技巧，保护客户和 银行利益。 三、培训方法 1. 理论学习 - 组织专业人员进行面对面讲授，讲解金融知识、销售技巧、沟通技巧、法律法规等内容。 - 提供学习资料和在线学习平台，供学员自主学习和巩固知识。 2. 案例分析 - 组织学员进行实际案例分析，通过解决实际问题，提升学
银行客户经理培训计划 培训目标：提高银行客户经理的服务能力和销售能力，提升客户满意度和业绩。 培训内容： 1. 产品知识培训：深入了解银行的各类产品，包括存款、贷款、投资等，以便能够在客户咨询时提供准确的信息和建议。 2. 金融市场分析：学习如何分析金融市场的变化和趋势，以及如何根据市场情况来调整销售策略，为客户提供最合适的产品和服务。 3. 客户关系管理：学习如何建立和维护良好的客户关系，包括如何与客户建立信任，提供个性化的服务，以及如何解决客户的问题和投诉。 4. 销售技巧培训：学习各类销售技巧，包括销售沟通技巧、销售谈判技巧等，以提高销售效果和业绩。 5. 服务质量管理：学习如何提高服务质量，包括如何提供高效的服务、如何处理客户投诉、如何跟踪客户的反馈等，以提升客户满意度。 6. 团队协作与合作：培养团队合作意识和能力，学会与其他部门的同事合作，以提供更好的客户服务和解决问题。 7. 案例分析与角色扮演：通过分析银行客户案例和进行角色扮演，让客户经理在实践中学习和运用所学知识和技巧。 培训方式：
1. 理论学习：通过课堂教学的方式，讲解相关知识和技巧，并提供案例分析和讨论， 以帮助学员理解和掌握。 2. 实践操作：提供实际工作场景的模拟和角色扮演，让学员通过实践来巩固所学知识 和技能。 3. 群体讨论：组织学员进行小组讨论，分享个人经验和观点，促进学员之间的互动和 学习。 4. 个人辅导和指导：为学员提供一对一的辅导和指导，帮助他们解决实际工作中的问 题和困难。 5. 在岗培训：安排学员在实际工作中实施所学知识和技能的应用，并提供反馈和指导。培训评估： 1. 考试评估：定期进行学员的知识和技能考核，以评估培训效果。 2. 客户满意度调查：定期向客户收集反馈，评估客户对客户经理服务的满意度。 3. 业绩评估：定期评估客户经理的业绩，包括销售业绩和客户满意度等指标。 根据评估结果，制定相应的改进措施和培训计划，以提升银行客户经理的能力和业绩。
客户经理培训实施方案 客户经理培训实施方案 一、背景和目标 在现代市场经济中，客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带，负责与客户建立和维护关系，提供优质的服务。客户经理的能力和素质对企业的销售和客户满意度都有着重要的影响。因此，为了提高客户经理的能力和素质，需要对其进行培训和提升。本文拟就客户经理培训的实施方案进行详细阐述。 客户经理培训的目标是提高客户经理的专业知识水平和技能，增强其综合能力，使其能够更好地与客户沟通、协调和合作，提高客户满意度和忠诚度，推动企业的销售增长和业绩提升。 二、培训内容 1. 客户管理理论知识：包括客户分类、客户关系管理、客户价值管理、客户体验管理等方面的理论知识。 2. 销售技巧和沟通技巧：培训客户经理与客户的有效沟通能力、销售技巧和谈判技巧，提高与客户建立信任关系和达成合作的能力。 3. 行业知识和产品知识：培训客户经理熟悉所在行业的发展趋势和市场情况，了解企业的产品知识，以便能够为客户提供更专业的咨询和服务。
4. 团队合作和领导力：培训客户经理的团队合作能力和领导力，使其能够在与客户交往、团队协作和资源整合中发挥更好的作用。 三、培训方法 1. 理论学习：通过讲座、专家讲解等形式，向客户经理传授理论知识和技能。 2. 案例分析和模拟练习：通过案例分析和模拟练习，让客户经理将理论知识应用到实际操作中，提高其在实际工作中的处理问题能力。 3. 多媒体教学：通过使用多媒体教学手段，如PPT、视频等形式，让客户经理更加直观地理解和掌握培训内容。 4. 角色扮演：通过角色扮演的方式，让客户经理充分感受到与客户互动的实际情境，提高其与客户沟通和协调合作的能力。 五、培训时间和地点 考虑到客户经理工作的特殊性，建议将培训时间安排在非工作时间，如周末或晚上。培训地点可以选择公司内部的培训室或者外部的培训机构，根据实际情况进行选择。 六、培训评估和反馈
银行零售客户经理培训方案 一、培训目标： 本培训方案旨在提高银行零售客户经理的专业素质和能力，使其具备全面的金融知识、良好的服务意识和高效的工作能力，能够更好地满足客户需求、促进业务发展。 二、培训内容： 1.金融知识培训： 银行产品知识：包括存款、贷款、理财、信用卡等各种金融产品的特点、销售技巧等。 金融市场知识：了解金融市场的基本概念、运作机制以及各种金融产品的风险和回报。 金融法律法规：熟悉相关的金融法律法规，包括反洗钱、反恐怖融资等方面的规定。 2.服务技能培训： 客户需求分析：培养客户经理分析客户需求、提供个性化解决方案的能力。 客户关系管理：学习如何建立和维护良好的客户关系，提高客户满意度。 技巧沟通：培养良好的沟通技巧，包括有效倾听、表达清晰等技能。 投诉处理：学习如何妥善处理客户投诉，提高服务质量。 3.销售能力培训：
销售技巧培训：学习销售技巧，包括产品推荐、销售过程管理、陈述能力等。 业绩管理：了解银行的销售目标和绩效评估机制，学会高效管理自己的工作，提高业绩。 4.团队协作培训： 团队合作意识：培养团队合作意识，学会与他人协同工作，共同完成工作目标。 领导力发展：为客户经理提供必要的领导力开发培训，以提升团队的凝聚力和执行力。 三、培训方法： 1.理论培训： 通过讲座、研讨会等形式进行金融知识和服务技能的讲解和学习。 使用案例分析和角色扮演等方法让学员进行互动，加深理解。 2.实践培训： 安排学员在实际工作中进行实践操作，提升销售和服务技能。 配置导师为学员提供实践指导和辅导，加强学员在实践中的能力提升。 3.在线学习： 搭建在线学习平台，提供相关的学习资料和教学视频，方便学员随时学习。 四、培训时间和地点： 1.培训时间：根据实际情况安排，可分为多个阶段进行。
银行客户经理培训 银行客户经理是一家银行的核心岗位之一，负责与客户沟通、理财规划、业务洽谈等重要工作。为了提高客户经理的职业素养和专业能力，银行会进行相关的培训。 首先，银行客户经理培训包括丰富的专业知识培训。客户经理需要了解银行产品、金融市场、投资理财等方面的知识，以便为客户提供合理的理财建议。培训内容可以包括各种金融产品的特点、风险与收益、投资理财的基本原则等。通过这些知识的学习，客户经理可以更好地把握市场动态，为客户提供更专业的服务。 其次，培训还应注重提升客户经理的销售能力。客户经理需要掌握销售技巧和沟通技巧，能够通过有效的销售策略和谈判技巧与客户建立良好的合作关系。培训可以包括销售心理学、推销技巧、客户关系管理等内容，以提升客户经理的销售能力和整体绩效。 除了专业知识和销售技能外，银行客户经理培训还应关注道德与职业操守。客户经理承担着重要的信任责任，需要保守客户的隐私信息，并诚信地履行职责。培训可以强调道德规范和法规要求，教育客户经理做到诚信守法、恪守职业操守，维护银行与客户的信任关系。 最后，银行客户经理培训还可以加强沟通与团队合作能力。客户经理需要与来自不同背景和层次的客户进行沟通和合作，同时也需要与团队成员协作完成各项任务。培训可以提供沟通技
巧的训练，帮助客户经理更好地理解客户的需求和意愿，并与团队成员有效沟通，共同完成工作目标。 综上所述，银行客户经理培训应包括专业知识、销售能力、道德操守和沟通能力等多个方面的内容。通过培训，提高客户经理的专业素养和职业能力，使其能够更好地为客户提供个性化的金融服务。银行客户经理培训是一项非常重要的工作，它不仅需要帮助客户经理掌握专业知识和技能，更需要培养其良好的职业素养和道德品质。接下来，我将继续介绍银行客户经理培训的相关内容。 一、专业知识培训 银行客户经理需要掌握丰富的专业知识，包括金融产品、投资理财、税务政策等方面的知识。培训可以包括产品特点、风险与收益评估、市场分析等内容，帮助客户经理了解各种银行产品并能够根据客户需求提供合适的产品选择和方案建议。 另外，客户经理还需要了解金融市场的最新动态和发展趋势。培训可以帮助客户经理掌握分析金融市场的方法和工具，以便能够向客户提供准确的市场分析和预测报告。通过不断更新金融知识，客户经理可以更好地为客户提供投资理财建议，并帮助他们实现财富增值。 二、销售技巧培训 作为银行的代表，客户经理需要具备良好的销售技巧。培训可以包括销售心理学、推销技巧、客户需求分析等内容，帮助客户经理与客户建立良好的沟通和合作关系。
客户经理年度培训计划（精选16篇） 客户经理年度培训计划篇1 一、重点学习内容 1.全球通VIP服务项目、评定标准 2.个人大客户、中高端客户各项考核指标 3.数据业务 4.知识库内全部内容 5.市客服每月下达的培训计划全部内容 6.最新的业务知识 7.各项服务技能、服务礼仪 二、学习形式与要求 1. 学习时间 (1)、全年集中学习时间不少于12天，每月根据市客服下达的培训计划在每月的15号组织班组学习; (2)、针对本部门对新业务的掌握情况和熟悉程度可向数据中心提出巩固培训，一季度申请一次; (3)、通过部门每天的晨会及时的组织班组成员学会最新的活动及个人大客户、中高端客户各项考核指标; (4)、每年组织1-2次知名咨询公司对客户经理外呼技巧、服务礼仪等方面的培训; 2. 学习形式 (1)、坚持个人自学和集中学习研讨相结合的方式，并把集体学习研讨作为班组学习的主要形式; (2)、根据学习内容及实际情况，采取专题学习会、专题读书会、研讨交流与学习考察等多种形式，全年组织开展1-2次服务竞赛活动; (3)、将每月的培训内容进行业务拨测，每月25号进行，将拨测成绩纳入每月的绩效考核中; 3. 学习要求。 (1)、根据学习安排和要求，主持学习活动，指导和检查班组成员
的学习情况; (2)本部门成员要严格遵守学习制度，不迟到、不缺席，科学安排工作，妥善处理工作矛盾，努力保证学习到位率; (3)、班组成员在积极参加集中学习的同时，要紧密结合自己的工作实际和思想实际认真开展自学活动，认真学习指定书目，每年撰写1至2篇或理论文章，作1次以上专题发言。 客户经理年度培训计划篇2 银行客户经理培训——ASK模型 一、Attitude(态度)。思想决定行动，态度决定一切。 商业银行客户经理的第一课应该是培养他们“五颗心”，即对银行的忠心、对客户的爱心、对事业的进取心、对细节的耐心、对胜利的信心。 对银行必须忠心耿耿，这是第一位的，新入行的客户经理第一课应当是价值观的培训，培训客户经理从文化、价值观上认同本行，个人职业生涯愿意与银行共同发展;喜欢客户，愿意和客户接触，对事业有着超强的进取心，希望能有所作为;对细节有着超乎寻常的耐心，愿意操作一些具体的工作;对成功有着坚定的信心，认为自己一定能成功，能坚持不懈。 银行在态度方面具体的课程包括：银行成长史、银行文化和价值观、职业化精神、银行团队合作、客户服务意识、质量意识、成本意识、学习态度、自我激励、压力管理等。 二、Skill(技巧)。正确争取的营销技巧和方法 基本销售技巧主要包括：销售前的准备技巧(了解销售的思路、找准银行目标客户、做好销售计划等)、销售礼仪、接近客户的技巧(电话拜访客户、直接拜访客户等)、开场白的技巧、询问与倾听的技巧、产品展示和说明的技巧、处理客户异议的技巧、临门一脚的技巧、撰写金融服务方案的技巧等。专业销售技巧包括：人际沟通技巧、演讲技巧、谈判技巧、冲突管理等。更上一层的技巧包括：渠道管理、大客户销售管理、区域销售管理、销售团队管理等等。 三、Knowledge(知识)。精通各项银行产品和知识。
银行客户经理培训方案 银行客户经理是商业银行高素养人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资源主体，那么如何策划培训方案？下面是给大家整理的银行客户经理培训方案，供大家参阅！ 银行客户经理培训方案篇1 一、培训对象 银行各部门客户经理 二、培训目标 ♦了解银行客户满足的标准，提升主动服务的意愿 ♦把握有效对客沟通的技巧 ♦召唤感恩心态，激发使命感和责任感，强化优质客户服务意识 ♦熟识客户所在的行业和进展趋势，了解客户当前的状态和困难。 ♦如何在向客户出售服务和产品的同时，供应特别专业的、客户感爱好的学问和询问 ♦银行客户拓展战略中的技能提升 ♦如何与客户共同成长 三、培训时间支配 2个工作日 四、培训方案 天 银行如何进行客户的开发、维护和管理 1、查找客户的十大方法 2、如何选择目标客户 3、如何调研客户 4、如何评审客户 5、如何设计作业方案
6、如何谈判合作协议 7、如何维护客户关系 8、如何进行风险预警管理 9、如何进行客户档案管理 银行客户拓展战略中的竞争分析 1、银行客户拓展战略中的环境竞争分析 2、银行客户拓展战略中的竞争对手分析 3、竞争环境中的客户拓展机会 4、竞争环境中的威逼 5、竞争环境中的客户拓展内部条件分析 天 银行客户经理以客户为中心以市场为导向的银行经营 1、客户导向理念 2、核心客户综合开发理念 金融营销中的”二八法则’，20%的客户制造80%的业务 3、以客户为中心的营销组织因素中的岗位设计、业绩管理、业务流程和企业文化 4、个性化产品和服务理念 5、金融服务创新理念 6、深化服务专业内涵，客户经理供应专业化服务 7、学问营销理念，客户经理利用学问营销 8、团队合作理念 9、我国当前银行营销的现状和问题 其次天 银行客户经理以市场为导向的专业技能培育 1、客户调研技能 2、客户评价技能 财务报表分析、访谈资料的分析、媒体报道、行业讨论、市场评价讨论、技术分析3、综合客户的需求、银行的金融产品以及各种资源设计产品组合满意客户个
客户经理培训实施方案 客户经理是企业中非常重要的职位，负责与客户沟通和交流，了解客 户需求，并提供相应的解决方案。为了提高客户经理的专业素养和工作能力，公司需要进行相关的培训，以下是一个客户经理培训实施方案。 一、培训目标： 1.提高客户经理的专业素养和工作能力，使其能够更好地了解客户需求，提供满足客户需求的解决方案。 2.培养客户经理良好的沟通和交流能力，能够与客户建立良好的关系。 3.培养客户经理的销售技巧和谈判能力，提高客户满意度和公司销售 业绩。 二、培训内容： 1.了解客户管理的基本概念和原则，包括客户分类、客户需求分析、 客户关系维护等内容。 2.学习客户经理的工作职责和工作流程，包括客户开发、客户维护、 客户投诉处理等内容。 3.提高客户经理的业务能力，学习行业知识和产品知识，了解公司能 提供的解决方案。 4.学习沟通技巧和交流技巧，包括有效倾听、正确表达、善于提问等。 5.学习销售技巧和谈判技巧，包括销售演讲、销售策略、价格谈判等。 6.学习客户投诉处理技巧，包括客户抱怨的处理、投诉管理、客户满 意度调查等。
三、培训方法： 1.讲座式培训：邀请行业内专家和公司高级管理人员进行讲解和培训，介绍相关理论知识和实践经验。 2.案例分析：以真实案例为基础，进行案例分析和讨论，帮助客户经 理理解和应用相关知识和技能。 3.小组讨论：将客户经理分为小组，让他们共同探讨和解决实际问题，并提出具体的解决方案。 4.角色扮演：通过角色扮演的方式，模拟真实的客户情境，让客户经 理在实际操作中学习和提高。 5.实地考察：组织客户经理参观其他公司的客户管理实践，学习借鉴 其他公司的成功经验和做法。 四、培训评估： 1.培训前评估：对客户经理的基本水平进行评估，确定培训的重点和 内容。 2.培训中评估：通过小组讨论、案例分析等方式，对客户经理的学习 情况进行评估，及时调整培训方法和内容。 3.培训后评估：对客户经理的培训效果进行评估，了解其在实际工作 中的应用情况，及时补充和完善培训内容。 五、培训时间和费用： 1.培训时间：根据具体情况确定培训时间，可以分为短期培训和长期 培训。
企业客户经理的培训课程 一、销售技巧培训 销售技巧是企业客户经理必备的基本能力之一。在销售过程中，需要具备良好的沟通能力、抗压能力和自信心，同时要了解销售的基本原则和技巧。培训课程中可以包括以下内容： 1. 沟通技巧：学习有效的沟通技巧，包括倾听、表达、理解对方需求并提供解决方案的能力。 2. 人际关系管理：学习如何与不同类型的客户建立良好的关系，包括了解客户的需求，找 到客户的痛点并提供定制化的解决方案。 3. 销售谈判技巧：学习在销售过程中的主动与被动谈判策略，了解客户利益点，提高签约率。 4. 抗压能力培养：学习如何应对销售过程中的困难和压力，通过心理调适等方法提高个人 的抗压能力。 二、行业知识培训 企业客户经理需要对所负责的行业有全面的了解和认识，包括行业发展趋势、竞争对手信息、市场需求等。培训课程中可以包括以下内容： 1. 行业概况：学习所涉及行业的基本概况，包括行业特点、市场规模、发展趋势等。 2. 竞争对手分析：学习如何进行竞争对手分析，包括了解竞争对手的产品特点、价格策略、市场份额等信息。 3. 市场调研：学习如何进行市场调研，包括了解市场需求、客户关注点等，为销售过程提 供数据支持。 4. 法律法规培训：了解与所涉及行业相关的法律法规，包括合同法、知识产权法等，以确 保销售过程的合法性。 三、销售管理培训 企业客户经理需要具备一定的销售管理能力，能够有效地管理销售团队并实现销售目标。 培训课程中可以包括以下内容： 1. 销售计划制定：学习如何制定合理的销售计划，包括目标设定、销售策略制定、绩效考 核等。 2. 团队管理：学习如何有效地管理销售团队，包括人员招募、培训、激励等方面的管理技巧。
银行客户经理培训计划 篇一：银行客户经理培训计划 客户经理是商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资源主体，其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响。因此，商业银行均高度重视对客户经理的持续培训（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争。培训的方式主要有：银行内部举办专业培训班；由资深的客户经理带领，实行在职岗位培训；邀请金融专家到本银行讲座；派往参与其它金融机构举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习；到其它业务部门接受短期培训；新产品推介培训等。培训内容包括有关的法律、财务分析、国际贸易融资、营销技巧，其它如生存训练、eq训练、战争游戏等。 客户经理的主要职能是： 1、开拓银行业务（主动进攻型）。这是客户经理的主要职责。大力挖掘优质新客户；全方位地开发新业务；不断创造客户需求，提出产品创新思路。 2、加强现有客户关系。对现有客户的维护服务，是客户经理的一项重要职责。大力促销业务，提倡连带促销，交叉式销售，为客户提供一揽子报务；认真解决客户的疑难问题，处理客户投诉；千方百计提高服务质量，为客户提供高品质服务；大力开展各种收费服务，努力提高非利息收入比例。 3、受理客户授信申请。对客户提出的授信申请，客户经理要在认真进行调查分析的基础上，提出客户真实、资料完整齐全、分析准确、观点鲜明的授信调查报告，送同级信贷管理部门审查。 4、参与审批工作。客户经理主管大都是信贷委员会委员，直接参与审批工作。
5、搞好贷后监控工作。加强对信贷客户的日常工作监测、风险管理工作，及早察觉坏帐信号并立即采取行动进行补偿。 6、收集反馈信息。及时准确地收集客户经营情况及客户意见、行业动态、同业竞争对手情报等各类信息情报资料，上报给有关部门，以采取应对措施，把握商机，促进业务发展。 客户经理处在市场竞争的最前线，必须充分运用现代化的服务手段来掌握资讯、利用资讯才能在市场竞争中抢占待机。 客户经理的营销技巧比较高超。客户经理在长期激烈的市场竞争中积累了许多丰富的营销技巧。 客户经理作为银行与客户联系的桥梁，银行形象的代表者、客户开发者、产品营销者，在商业银行市场竞争和业务发展中发挥着愈来愈重要的作用。 科学定位。进一步明确客户经理的工作职责。客户经理的工作职责既不能定得过多，也不能定得太少。其主要职责应定为：开发客户；开拓业务（以批发业务和私人银行业务为主）；提出新产品创意；信贷调查；贷后监管；信息情报收集反馈。 严格管理，逐步建立一支高素质的职业化客户经理队伍。首先，把好客户经理资格认定关。客户经理不是信贷员和存款外勤的翻牌，更不是分流富余人员的渠道，应是银行比较优秀的人才的群体。特别是客户部门的主管一定要由资深客户经理担任，竞争上岗。第二，加大专业培训力度。总行重点培训客户经理师资力量和高级客户经理，分支行重点对客户经理进行操作性培训。客户经理培训不能只搞短期行业，要坚持持续性、长期性，对客户经理进行终身培训。除了在国内培训外，对一些高级客户经理，可有计划地组织到境（国）外进行短期培训考察，以开拓视野、掌握新知识。第三，严格进行考核。在
客户经理年度培训计划 前言 客户经理是企业和客户之间的桥梁，扮演着重要的角色。为了提升客户经理的服务水平和业务能力，加强企业人才培养，我们制定了年度客户经理培训计划。此计划将为客户经理提供必要的培训和进修，以提高他们的专业水平和业务能力。 培训主题 1. 金融业务知识 金融业务知识是客户经理必不可缺的基础。在此培训中，客户经理将学习金融市场的基础知识，了解常见金融产品的特点和应用，掌握专业术语和分析方法，以提高金融业务分析和解决问题的能力。 2. 客户服务技巧 客户服务技巧是客户经理必须具备的能力之一。在本次培训中，客户经理将了解如何与不同类型的客户沟通，如何处理与客户之间的矛盾和争执。培训还将包括客户服务中的礼仪及沟通技巧。 3. 业务拓展思维 业务拓展思维是客户经理的关键能力之一。本次培训将讲解如何与客户建立长期关系，如何挖掘客户需求，如何以专业的态度为客户提供服务并提升客户的满意度。客户经理还将学习如何在市场竞争中寻找商机，为客户提供更多的服务。 4. 专业技能提升 本次培训将针对客户经理的当前业务实际情况，为客户经理量身定制培训课程，提高增值服务的能力，如信用风险管理、投资理财咨询等。 培训形式 1. 线下集中培训 客户经理将在规定时间内进行为期3-5天的面对面集中培训。培训内容为客户经理必须掌握的知识和技能。培训形式将以理论教学、案例分析、演练等形式为主，主要由企业内部的专家和外部培训师授课。 2. 在线网络培训 为了方便客户经理的学习，我们还将提供在线网络培训，包括培训课件、视频资料、案例分析和论坛互动。客户经理可以在闲暇时间进行自主学习和深入掌握已学知识，也可以在在线平台上跟其他同学进行讨论和交流。
篇一：银行客户经理培训 客户经理是商业银行高素质人才的群体,是现代商业银行经营与管理的人力资源主体,其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响;因此,商业银行均高度重视对客户经理的持续培训也叫终身培训,以应对愈来愈激烈的市场竞争;培训的方式主要有：银行内部举办专业培训班；由资深的客户经理带领,实行在职岗位培训；邀请金融专家到本银行讲座；派往参与其它金融机构举办的培训与讲座,组织到国外金融机构考察学习；到其它业务部门接受短期培训；新产品推介培训等;培训内容包括有关的法律、财务分析、国际贸易融资、营销技巧,其它如生存训练、EQ训练、战争游戏等; 客户经理的主要职能是： 1、开拓银行业务主动进攻型;这是客户经理的主要职责;大力挖掘优质新客户；全方位地开发新业务；不断创造客户需求,提出产品创新思路; 2、加强现有客户关系;对现有客户的维护服务,是客户经理的一项重要职责;大力促销业务,提倡连带促销,交叉式销售,为客户提供一揽子报务；认真解决客户的疑难问题,处理客户投诉；千方百计提高服务质量,为客户提供高品质服务；大力开展各种收费服务,努力提高非利息收入比例; 3、受理客户授信;对客户提出的授信,客户经理要在认真进行调查分析的基础上,提出客户真
实、资料完整齐全、分析准确、观点鲜明的授信调查报告,送同级信贷管理部门审查; 4、参与审批工作;客户经理主管大都是信贷委员会委员,直接参与审批工作; 5、搞好贷后监控工作;加强对信贷客户的日常工作监测、风险管理工作,及早察觉坏帐信号并立即采取行动进行补偿; 6、收集反馈信息;及时准确地收集客户经营情况及客户意见、行业动态、同业竞争对手情报等各类信息情报资料,上报给有关部门,以采取应对措施,把握商机,促进业务发展; 客户经理处在市场竞争的最前线,必须充分运用现代化的服务手段来掌握资讯、利用资讯才能在市场竞争中抢占待机; 客户经理的营销技巧比较高超;客户经理在长期激烈的市场竞争中积累了许多丰富的营销技巧; 客户经理作为银行与客户联系的桥梁,银行形象的代表者、客户开发者、产品营销者,在商业银行市场竞争和业务发展中发挥着愈来愈重要的作用;