商业银行实务与管理》课程教学大纲
课程代码：0107
第一部分：课程教育目标
一、教学对象
《商业银行实务与管理》的教学对象是高职高专证券专业和与之相关专业的学生。
二、本课程性质和任务《商业银行实务与管理》作为研究现代商业银行经营管理规律及其实务的学科，是一门专业实务型课程。
本课程是《证券与投资专业教学计划》（修订）规定开设的一门新课程。它在培养适应21 世纪发展需要的投资、融资专业管理人才的知识架构中，占有不可替代的重要地位。
三、学生能力培养要求
1．基础知识要求学习课程应具备经济学基础知识、金融学基础知识、证券基础知识等。
2．素质要求
要求学生具有良好的思想品德，心理素质，创新素质和健康的体魄。
3．实践操作要求本课程属于实务型课程，主要掌握商业银行业务等管理的操作程序，结合校外实训，达到对外办理业务岗位的基本要求。
第二部分教学内容基本要求
第一章商业银行导论
教学目的与要求：通过本章教学要求学生了解商业银行产生与发展过程，
明确商业银行特征、功能、类型及设立条件，掌握商业银行的经营原则，并能
运用相关原理分析商业银行的未来发展趋势。
教学重点与难点：重点是商业银行特征、功能及其经营原则，难点是商业
银行“三性”经营原则之间的协调管理。
第一节商业银行特征与功能
一、商业银行产生与发展
二、商业银行特征与功能
三、商业银行在国民经济中的地位
第二节商业银行类型与结构
一、商业银行基本类型
二、商业银行设立的原则、条件与程序
三、商业银行组织结构
第三节商业银行经营原则
一、商业银行经营特点
二、商业银行经营原则
三、商业银行经营原则之间的矛盾与协调
第四节商业银行经营环境
一、商业银行的国际经营环境
二、商业银行的国内经营环境
三、商业银行经营与金融监管
四、商业银行经营与金融同业
五、商业银行经营与银行客户
第五节商业银行发展趋势
一、业务经营综合化
二、资产证券化三、金融创新普遍化
四、经营管理电子化
第二章商业银行资本管理
教学目的与要求：通过本章教学要求学生了解《巴塞尔协议》关于商业银行资本划分及其构成，熟悉商业银行资本管理策略。
教学重点与难点：重点是资本充足性的基本要求，难点是资本充足率的测定方法。
第一节商业银行资本构成
一、商业银行资本的一般构成
二、《巴塞尔协议》关于商业银行资本划分
第二节商业银行资本充足性及其测定
一、商业银行资本充足性及其意义
二、商业银行资本充足性的测定指标与方法
三、《巴塞尔协议》关于资本充足性的基本要求
第三节商业银行资本管理策略
一、分子策略
二、分母策略
第三章商业银行负债业务经营
教学目的与要求：通过本章教学要求学生了解商业银行负债构成以及负债创新的必要性及其方式，掌握负债业务管理技能与策略。
教学重点与难点：重点是负债创新和管理，难点是存款负债成本的控制。
第一节商业银行负债意义与构成
一、商业银行负债涵义及其意义
二、商业银行负债构成
第二节存款负债种类及其创新
一、传统的存款负债种类
二、存款工具创新
第三节存款负债经营与管理
一、存款稳定性及其对策
二、存款成本构成与控制
三、存款市场营销
第四节非存款性短期负债经营与管理
一、非存款性短期负债意义与特点
二、非存款性短期负债主要种类
三、非存款性短期负债经营与管理
第五节金融债券经营与管理
一、金融债券特点与意义
二、金融债券主要种类
三、金融债券经营与管理
第四章商业银行现金资产业务
教学目的与要求：通过本章教学要求学生了解现金资产的内容及其管理原则，掌握库存现金、存款同业款项的管理要点。
教学重点与难点：重点是如何在竞争中把握好现金资产规模的适度性，难点是存款同业款项需要量的测定与调节。
第一节现金资产概述
一、现金资产构成
二、现金资产作用
三、现金资产管理原则
第二节库存现金管理
一、库存现金涵义及其影响因素
二、库存现金日常管理
第三节存款准备金管理
一、存款准备金构成
二、央行对法定存款准备金的要求
三、超额准备金管理
第四节存放同业款项管理
一、存放同业款项意义
二、存放同业款项需要量的测定与调节
三、存放同业款项管理原则
第五章商业银行贷款与票据业务
教学目的与要求：通过本章教学要求学生了解贷款种类及基本程序，掌握各类贷款从发放到收回的运作过程。
教学重点与难点：重点是担保贷款的操作要点，难点是复合抵押贷款的操作与管理。
第一节商业银行贷款业务概述
一、贷款涵义及其构成要素
二、贷款种类
三、贷款政策
四、贷款基本程序
第二节信用贷款
一、信用贷款涵义及其特点
二、信用贷款操作程序及其要点
第三节担保贷款
一、担保贷款涵义及其种类
二、担保贷款操作要点
第四节消费贷款
一、消费贷款涵义及其意义
二、消费贷款类型三、消费贷款操作要点
四、楼宇按揭贷款第五节票据业务
一、票据贴现涵义及其特点
二、票据抵押贷款
第六章商业银行证券投资与租赁业务
教学目的与要求：通过本章教学要求学生了解证券投资与租赁业务的种类，把握证券投资收益率及其投资策略，掌握租金的主要计算方法。
教学重点与难点：重点是证券投资收益率及租金回收管理，难点是证券投资风险与收益之间的关系。
第一节证券投资业务概述
一、证券投资目的与功能
二、证券投资主要种类
三、我国商业银行证券投资范围
第二节证券投资收益与风险
一、证券投资收益的计算
二、证券投资风险
第三节证券投资策略
一、分散化投资法
二、期限分离法
三、灵活调整法
四、证券调整法
第四节租赁业务
一、金融租赁涵义及其意义
二、金融租赁与其他信用形式比较三、金融租赁业务种类及其特点
四、金融租赁业务操作要点
第七章商业银行中间业务
教学目的与要求：通过本章教学要求学生了解商业银行中间业务的涵义及其种类、特点和主要操作。
教学重点与难点：重点是支付结算业务，难点是咨询业务。
第一节中间业务概述
一、中间业务与表外业务比较
二、中间业务种类及其特点
三、办理与拓展中间业务的意义
第二节支付结算业务
一、支付结算涵义及其意义
二、支付结算任务与要求
三、主要结算工具与方式
第三节代理业务
一、代理业务涵义及其意义
二、代理收付业务
三、代理融通与代理行业务
三、保付代理业务
四、其他代理业务第四节咨询业务
一、咨询业务涵义及其意义
二、咨询业务种类
三、我国商业银行咨询业务的发展
第八章商业银行表外业务
教学目的与要求：通过本章教学要求学生了解表外业务特点、种类以及发展表外业务对商业银行经营管理的重要影响。
教学重点与难点：重点是表外业务交易原理，难点是表外业务风险监管。
第一节表外业务概述
一、表外业务涵义及其特点
二、表外业务发展的动因
三、我国商业银行表外业务的发展状况
第二节表外业务种类及其工具
一、担保业务
二、票据发行便利
三、互换业务
四、远期利率协议
五、其他表外业务
第三节表外业务风险与管理
一、表外业务风险
二、表外业务管理第九章商业银行国际业务
教学目的与要求：通过本章教学要求学生了解国际结算方式、外汇交易方式、境外筹资、国际信贷与国际投资等基本知识。
教学重点与难点：重点是国际信贷，难点是外汇交易操作要点。
第一节国际业务概述
一、国际业务涵义及其特点
二、国际业务收益与风险的特殊性
三、国际业务组织机构
第二节国际结算业务
一、国际结算涵义及其内容
二、国际结算方式
三、环球银行金融电信系统（SWIFT）
第三节外汇买卖业务
一、外汇买卖以及银行参与外汇买卖的原因
二、外汇交易方式
三、外汇交易经营策略
第四节国际融资业务
一、境外筹资
二、国际信贷
三、国际投资
第十章商业银行资产负债管理
教学目的与要求：通过本章教学要求学生了解商业银行资产负债管理理论及其演变过程，掌握资产负债管理方法。
教学重点与难点：重点是我国商业银行资产负债比例管理，难点是资产负债综合管理方法。
第一节资产负债管理理论及其演变一、资产管理理论二、负债管理理论
三、资产负债综合管理理论
第二节资产负债管理方法一、资产管理法二、负债管理法
三、资产负债综合管理法
第三节我国商业银行资产负债比例管理一、资产负债比例管理与资产负债管理比较二、我国商业银行实施资产负债比例管理的有关规定
三、我国商业银行实施资产负债比例管理的基本原则
四、我国商业银行资产负债比例管理的指标体系
第十一章商业银行风险管理与内部控制
教学目的与要求：通过本章教学要求学生了解商业银行风险管理的基本内容及其策略，掌握内部控制的内容、方法及其基本流程。
教学重点及难点：重点是风险管理，难点是内部控制的基本流程。
第一节商业银行风险管理概述
一、商业银行风险涵义及其特征
二、商业银行风险成因
三、商业银行风险种类
四、商业银行风险管理的基本要求
第二节商业银行风险管理策略
一、商业银行风险的识别
二、商业银行风险的估计
三、商业银行风险的评价
四、商业银行风险的处理
第三节商业银行内部控制与内部稽核
一、商业银行内部控制
二、商业银行内部稽核
第十二章商业银行财务报表与绩效评价
教学目的与要求：通过本章教学要求学生了解商业银行主要财务报表的格式及其内容，掌握商业银行绩效评价的指标体系与方法。
教学重点与难点：重点是商业银行绩效评价的指标体系，难点是商业银行现金流量表》的编制与分析。
第一节商业银行财务报表
一、资产负债表
二、损益表
三、现金流量表
第二节商业银行绩效评价指标体系
一、盈利性指标体系
二、流动性指标体系
三、安全性指标体系
四、清偿能力指标体系
第三节商业银行绩效评价方法
一、比率分析法
二、同业比较分析法
三、趋势分析法
四、综合分析法
第三部分实践环节基本要求
本课程通过综合实训，熟悉商业银行柜台业务操作以及其他业务管理。主要采用校外实训的方式。
第四部分学时分配以及学分
本课程设有12 章、48节，总学时为54学时。其分配如下：
第五部分考核方式及必要的说明
（一）本课程设置章节较多，而学时较多。因此，教师应根据不同专业的要求，正确处理好重点章节与一般章节之间的关系。
（二）本课程属于专业实务型课程，教师应编写或选用适当适量案例，将商业银行主要业务与管理的操作程序、要点及技能讲细、讲透彻。
（三）目前我国商业银行正在进行股分制改革。讲授本课程时，教师要依据国家政策调整，以及改革中出现的新情况和新问题，对讲授内容有所增减。
（四）本课程属于专业实务型课程，教师要编写或选用适当适量案例，把商业银行主要业务操作技能讲细，讲透彻。
（五）本课程选用《商业银行实务与管理》教材符合本大纲的基本要求。
（六）该课程为考试课，成绩考核按3：2：5 比例进行，即平时（含作业）占30%，期
中占20%，期末占50%
第六部分选用教材本课程选用的教材是《商业银行经营管理教程》，主编：张景新李星华，经济科学出版社
《银行实务》课程教学大纲 一、基本信息 中文名称：银行实务 英文名称：Banking Practice 开课学院：经济管理学院课程编码：7108017035 属性：理论 学分： 3.5 总学时：56 实验学时：8 上机学时：0 适用专业：经济学 先修课程：7112003025货币金融学 7112001040微观经济学 7112002025宏观经济学 大纲执笔：经济学教研室 大纲审批：经济管理学院学术委员会教学院长： 制定(修订)时间：2013年3月 二、目的与任务及能力培养 《银行实务》是一门研究商业银行的主要资产业务、负债业务、中间业务等内容的课程。本课程的特点是理论性与实践性并重，属于经济学专业的专业基础课程之一，也是培养具有丰富商业银行知识与熟悉银行业务操作的应用型金融人才的必修课之一。通过学习该课程，使学生能够掌握主要资产业务、负债业务、中间业务等理论及从事实际业务操作的基本技能。其教学目的，是通过理论讲授与小组讨论、实验操作等理论与实践并重的教学模式，让学生积极参与到本课程教学环节中来，激发学生的学习兴趣，提高其利用银行理论指导实际业务操作的应用实践能力，培养其独立思考能力、语言表达及团队合作的能力，提高经济学专业学生在商业银行的就业竞争力。 三、基本要求 1、本课程以教师讲授核心内容为主，强调利用实际案例研究和分析主要教学内容。 2、强调学生的课后阅读和团队合作，学生在教师公布讨论专题及推荐参考文献的基础上，分小组进行阅读和讨论发言起草工作。 3、采用小组专题讨论的形式，由主题发言和质疑-应答两个环节组成，教师给与必要的指导和点评。 4、要求学生经常关注和浏览中国工商银行网站等，了解和熟悉银行业的最新发展情况。 四、教学内容、要求及学时分配
商业银行业务管理教学大纲 说明 1、《商业银行业务管理》主要介绍了银行信贷的基本理论、基本知识和基本方法，希望学生们通过对本课程的学习，对将来从事金融工作尤其是银行信贷工作作好准备。 2、本课要求学生在认识、理解基本原理的基础上，能运用所学知识对周围经济现象进行 简单的分析，做到理论联系实际。 3、本课在教学过程中还应向学生适量介绍中国或国外现实的某些经济政策，并做适当的 分析。 4、由于本课基础性、理论性强、内容比较抽象，又涉及到较多的数学分析及证明，学生 理解起来有较大难度，不易掌握，故教学中应注意深入浅出、主线清晰、多举实例在保证科 学性的前提下加强趣味性。 5、重视理论讲授的同时，注重理论的应用，把理论讲授与案例分析结合起来，并围绕案 例开展课堂讨论。注重与银行联系，请银行专家到学校来做讲座，带学生到银行去见习。积 极探索运用教学软件进行电化教学。 6、本课程共56学时。 7、教学大纲是参考性文件。教师在保证完成教学大纲规定的基本要求的前提下，在使用 时可以灵活掌握或作适当的调整。 8、教材：庄毓敏主编朱毅峰主审《商业银行业务与经营》中国人民大学出版社 教学内容 第一章商业银行导论(8学时) 第一节商业银行的起源和发展 第二节商业银行的性质及职能 第三节商业银行的经营原则 第四节商业银行组织结构和政府对银行业的监管 第二章商业银行的资本管理（4学时） 第一节商业银行资本的构成 第二节资本充足与银行稳健 第三节商业银行的资本管理 第四节我国商业银行的资本现状与分析
第三章商业银行的负债及其管理（4学时）第一节存款的种类和构成 第二节存款的定价 第三节非存款性的资金来源 第四节商业银行负债成本的管理 第五节我国商业银行的负债结构分析 第四章商业银行现金资产管理（4学时）第一节商业银行现金资产管理的目的和原则 第二节商业银行的现金资产与流动性需求 第三节商业银行的流动性管理 第四节我国国有商业银行流动性分析 第五章企业贷款及其管理（8学时） 第一节企业贷款的种类 第二节对企业借款理由的分析 第三节借款企业的信用分析 第四节企业贷款的定价 第五节贷款政策管理 第六节我国商业银行信贷资产管理现状 第六章个人信贷及其管理（4学时） 第一节个人贷款的种类和内容 第二节个人贷款的信用分析 第三节个人贷款的风险管理
商业银行经营管理课程说明 本课程4学分，开设一学期。是金融本科的补修课程。 商业银行经营与管理是金融专业的必修课程。通过本课程学习，使学生掌握我国商业银行的组织、业务发展状况，掌握如何营运资金，调度资金，以取得最佳效益，为做好金融工作打下良好基础。 本课程的主要内容：分别讲述商业银行的组织、计划、资产业务与负债、资本金管理、国际业务以及金融创新、市场营销、人事管理和企业形象等方面的内容。 商业银行经营管理教学大纲 “商业银行经营管理”课程所采用的主教材、辅导教材分别是中央广播电视大学出版社出版的《现代商业银行业务与管理》、《现代商业银行业务与管理学习指导》。 随着我国经济改革的深入和发展，金融体系在整个经济中发挥着日益重要的作用。而商业银行在现代金融体系中又处于核心的地位。了解商业银行的业务及其管理的理论与实践，对于加快我国的金融体系改革，无疑具有非常现实的意义。无庸讳言，对于那些有志于参与到我国金融改革与发展大业中的高级专门人才而言，关于商业银行的知识也是他们必须掌握的；而对于将来不直接从事商业银行业务的人来说，也非常有必要了解现代商业银行的运作。 第一部分大纲说明 一、课程性质与任务 “商业银行经营管理”是广播电视大学开放教育金融专业（专科）的一门必修课。课程以现代商业银行的业务和管理问题作为研究对象，介绍了商业银行的主要业务和提供的金融服务，讨论了商业银行管理中的主要方面。学员在掌握一定的金融知识基础后，能够了解现代商业银行的业务发展趋势，为未来更好的从事金融业务打下坚实的基础。 本课程主要研究的是现代商业银行的业务与管理理论，重点研究商业银行的经营环境、资产业务（重点研究商业银行不良贷款的处理）、负债业务、中间业务、网上银行业务、资本金管理、资产负债管理、风险管理、市场营销、财务管理和业绩评价以及商业银行的法律责任等。 二、与关课程的衔接 “商业银行经营管理”是一门基础课程，可以与《中央银行学》、《金融市场学》等课同时开设，使学员能够从相关的课程中互相学习，不仅看到这门学科的独特之处，又体会到这门课与其他课程的联系，从而达到融会贯通。因此，在学期编排上，应尽量同时安排开设或者提前一个前期开设。 三、课程教学的基本要求 1、应正确认识课程的性质、任务及研究对象，在此基础上，力求对课程的体系、结构及具体内容有一个总体把握。 2、牢固掌握课程所涉及的金融理论概念，能够启发式地引导学生关注当代我国的商业银行改革的理论和实践。 四、教学方法与教学形式 1、通过基本文字教材的准确叙述和音像教材的概要讲解，使学生对商业银行的主要业务和经营管理实践有深刻认识和全面了解。 2、文字教材的编写要全面系统、条理清晰、深入浅出、通俗易懂、便于自学；音像教材的制作要形象、活泼，结合实际进行案例分析。 3、学生应坚持课前预习，课后复习。 4、在教学过程中，中央电大将利用杂志、互联网、电视直播课堂、电话答疑、CAI课件等手段进行教学辅导或发布教学信息。 5、在可能条件下，教学过程中还应进行必要的社会调查。 6、教学过程要统一布置一定的复习思考题和做4次左右的作业。 7、本课程课内72学时, 4学分。 第二部分编写原则与编写内容 一、编写原则
《商业银行实务与管理》课程教学大纲 课程代码：0107 第一部分：课程教育目标 一、教学对象 《商业银行实务与管理》的教学对象是高职高专证券专业和与之相关专业的学生。 二、本课程性质和任务 《商业银行实务与管理》作为研究现代商业银行经营管理规律及其实务的学科，是一门专业实务型课程。 本课程是《证券与投资专业教学计划》（修订）规定开设的一门新课程。它在培养适应21世纪发展需要的投资、融资专业管理人才的知识架构中，占有不可替代的重要地位。 三、学生能力培养要求 1．基础知识要求 学习课程应具备经济学基础知识、金融学基础知识、证券基础知识等。 2．素质要求 要求学生具有良好的思想品德，心理素质，创新素质和健康的体魄。 3．实践操作要求 本课程属于实务型课程，主要掌握商业银行业务等管理的操作程序，结合校外实训，达到对外办理业务岗位的基本要求。 第二部分教学内容基本要求 第一章商业银行导论 教学目的与要求：通过本章教学要求学生了解商业银行产生与发展过程，明确商业银行特征、功能、类型及设立条件，掌握商业银行的经营原则，并能运用相关原理分析商业银行的未来发展趋势。
教学重点与难点：重点是商业银行特征、功能及其经营原则，难点是商业银行“三性”经营原则之间的协调管理。 第一节商业银行特征与功能 一、商业银行产生与发展 二、商业银行特征与功能 三、商业银行在国民经济中的地位 第二节商业银行类型与结构 一、商业银行基本类型 二、商业银行设立的原则、条件与程序 三、商业银行组织结构 第三节商业银行经营原则 一、商业银行经营特点 二、商业银行经营原则 三、商业银行经营原则之间的矛盾与协调 第四节商业银行经营环境 一、商业银行的国际经营环境 二、商业银行的国内经营环境 三、商业银行经营与金融监管 四、商业银行经营与金融同业 五、商业银行经营与银行客户 第五节商业银行发展趋势 一、业务经营综合化 二、资产证券化 三、金融创新普遍化 四、经营管理电子化 第二章商业银行资本管理
商业银行实务与管理》课程教学大纲 课程代码：0107 第一部分：课程教育目标 一、教学对象 《商业银行实务与管理》的教学对象是高职高专证券专业和与之相关专业的学生。 二、本课程性质和任务《商业银行实务与管理》作为研究现代商业银行经营管理规律及其实务的学科，是一门专业实务型课程。 本课程是《证券与投资专业教学计划》（修订）规定开设的一门新课程。它在培养适应21 世纪发展需要的投资、融资专业管理人才的知识架构中，占有不可替代的重要地位。 三、学生能力培养要求 1．基础知识要求学习课程应具备经济学基础知识、金融学基础知识、证券基础知识等。 2．素质要求 要求学生具有良好的思想品德，心理素质，创新素质和健康的体魄。 3．实践操作要求本课程属于实务型课程，主要掌握商业银行业务等管理的操作程序，结合校外实训，达到对外办理业务岗位的基本要求。 第二部分教学内容基本要求 第一章商业银行导论 教学目的与要求：通过本章教学要求学生了解商业银行产生与发展过程， 明确商业银行特征、功能、类型及设立条件，掌握商业银行的经营原则，并能 运用相关原理分析商业银行的未来发展趋势。 教学重点与难点：重点是商业银行特征、功能及其经营原则，难点是商业
银行“三性”经营原则之间的协调管理。 第一节商业银行特征与功能 一、商业银行产生与发展 二、商业银行特征与功能 三、商业银行在国民经济中的地位 第二节商业银行类型与结构 一、商业银行基本类型 二、商业银行设立的原则、条件与程序 三、商业银行组织结构 第三节商业银行经营原则 一、商业银行经营特点 二、商业银行经营原则 三、商业银行经营原则之间的矛盾与协调 第四节商业银行经营环境 一、商业银行的国际经营环境 二、商业银行的国内经营环境 三、商业银行经营与金融监管 四、商业银行经营与金融同业 五、商业银行经营与银行客户 第五节商业银行发展趋势 一、业务经营综合化 二、资产证券化三、金融创新普遍化 四、经营管理电子化 第二章商业银行资本管理 教学目的与要求：通过本章教学要求学生了解《巴塞尔协议》关于商业银行资本划分及其构成，熟悉商业银行资本管理策略。 教学重点与难点：重点是资本充足性的基本要求，难点是资本充足率的测定方法。 第一节商业银行资本构成
商业银行会计 （ Commercial Bank Accounting ） 课程代码：20410105 学分：2 学时：32（其中：讲课学时：32 上机学时：0 课外学时: 0 ） 先修课程：基础会计、财务会计、货币金融学 适用专业：金融学 教材：《金融企业会计》，陈平，出版社，2012年8月第2版 一、课程性质与课程目标 （一）课程性质 《商业银行会计》是金融学专业学生选修的专业方向课程，它是一门将会计学原理应用于商业银行各项经济活动的理论性和实务操作性都很强的专业会计课程，它不仅是会计学的一部分，也是整个银行工作的重要组成部分。通过本课程的学习，使学生掌握商业银行会计的基本知识和基本核算方法，熟练操作各项银行业务的核算，强化会计核算和会计监督能力。 （二）课程目标 课程目标1：熟悉商业银行会计核算程序，能够结合银行业的管理要求恰当运用各种会计方法； 课程目标2：熟练利用会计知识进行各种银行业务的会计核算、财务报告的编制与分析活动。 二、课程内容与教学要求 第一章总论 （一）课程内容 1.金融企业与金融企业会计； 2.金融企业会计的对象和特点； 3.金融企业会计的作用与任务； 4.金融企业会计的工作组织。 （二）教学要求 1.掌握金融企业会计的含义；
2.理解金融企业会计的对象和特点； 3.理解金融企业会计的作用和任务； 4.了解金融企业会计的工作组织。 （三）重点与难点 1.重点：金融企业会计的含义； 2.难点：理解金融企业会计的对象和特点。 第二章金融企业会计基本核算方法 （一）课程内容 1.会计科目； 2.记账方法； 3.会计凭证； 4.账务组织和账务处理程序。 （二）教学要求 1.了解银行会计科目的意义及分类； 2.掌握金融企业会计的基本记账方法； 3.了解银行会计凭证的基本特点和种类； 4.掌握明细核算方法和分户账类型； 5.掌握综合核算方法。 （三）重点与难点 1.重点：金融企业会计基本核算方法； 2.难点：明细核算方法和分户账类型。 第三章存款业务的核算 （一）课程内容 1.存款业务概述； 2.单位存款的核算； 3.个人储蓄存款业务的核算。 （二）教学要求 1.了解商业银行对单位存款账户开立与撤销的管理规定； 2.掌握商业银行办理单位存取款项的业务处理与账务处理程序和方法；
商业银行经营管理学课程教学大纲 课程编号：03031010 课程名称：商业银行经营学/ Management of Commercial Bank 学时：16 学分：2 适用专业：财务管理开课学期：6 开课部门：经济与管理学院 先修课程：政治经济学、微观经济学、宏观经济学、货币银行学、财务管理学、国际金融学、银行会计和管理学等基础课程 考核要求：考查 使用教材及主要参考书： 戴国强主编的《商业银行经营学》（第四版），高等教育出版社，2015年 一、课程的性质和任务 金融专业主干课 本课程的任务是： 本课程的教学，要求学生掌握有关商业银行的基本理论和基本知识，掌握商业银行的本质属性及其经营原则，掌握商业银行各项业务的经营要点，掌握商业银行经营管理的一般原则和一般方法，评价银行经营效果，把握商业银行经营发展的趋势，并能够运用所学的理论、知识和方法分析问题，达到金融学专业学生培养目标的要求，培养适应21世纪金融业发展所需要的专门人才。 二、教学目的与要求 要系统阐述商业银行的基本理论和基本知识；让学生掌握商业银行的本质属性及其经营原则以及各项业务的经营要点；并能够运用所学的理论、知识和方法分析问题。 三、学时分配
四、教学中应注意的问题 采用课堂讲授、多媒体、案例、课堂讨论等教学形式并结合学生课下查找资料。 五、教学内容 第一章导论 1、基本内容第一节商业银行的起源与发展 第二节商业银行的功能及其地位 第三节商业银行的组织结构 第四节商业银行制度 第五节商业银行的经营目标 第六节商业银行的经营环境 2、教学基本要求 本章要求学生了解商业银行产生与发展的过程，商业银行的功能、类型，重点掌握商业银行本质属性、地位、内部组织结构及其经营目标，掌握对商业银行进行监管和商业银行自身加强内控的原则、方法，并能应用商业银行经营的基本原则分析经营环境变化对商业银行经营的影响。 3、教学重点难点 是商业银行的性质、职能、内部组织结构和经营目标 4、教学建议 采用课堂讲授、提问、多媒体等 第二章商业银行资本 1、基本内容 第一节银行资本金的构成 第二节银行资本充足性及其测定 第三节银行资本管理与对策
商业银行业务与经营课程教学大纲 编辑整理： 尊敬的读者朋友们： 这里是精品文档编辑中心，本文档内容是由我和我的同事精心编辑整理后发布的，发布之前我们对文中内容进行仔细校对，但是难免会有疏漏的地方，但是任然希望（商业银行业务与经营课程教学大纲）的内容能够给您的工作和学习带来便利。同时也真诚的希望收到您的建议和反馈，这将是我们进步的源泉，前进的动力。 本文可编辑可修改，如果觉得对您有帮助请收藏以便随时查阅，最后祝您生活愉快业绩进步，以下为商业银行业务与经营课程教学大纲的全部内容。
商业银行业务与经营课程教学大纲 课程名称:商业银行业务与经营课程编号: 英文名称：Business and management of commercial banks课程属性：必修课 学时：48 学分:2 先修课程：货币银行学、银行会计、金融市场学适用专业：金融学 一、课程简介 1。知识掌握：商业银行经营学是研究货币信用经济条件下，商业银行营运机制及业务发展规律的科学。随着我国改革开放的不断深化,社会主义市场经济体制日臻完善，货币信用经济也日益发展。由于商业银行在整个金融体系中处于主体地位,商业银行经营学作为金融学专业主干课程，要求学生学生掌握货币信用经济条件下商业银行营运机制及业务发展规律，并能运用所学的理论、知识和方法分析商业银行经营中的相关问题，评价银行经营效果,达到金融学专业学生培养目标的要求，为我国迎接国际金融业挑战、培养适应 21 世纪金融业发展所需要的专门人才具有主要意义. 2。能力培养：通过本课程的学习，使学生对商业银行的基本经营理论、管理 理论和主要业务的实际操作有一个比较系统、全面的了解，从而开阔学生视野，培 养学生的业务操作能力、管理能力和创新能力，以适应从事商业银行各项业务的基 本需要.为了更好的实现这一目的，教师在教学过程中，要善于将讨论、答疑、等 教学手段有机地结合起来，同时,要注意启发和引导学生联系我国商业银行的业务 经营实际进行比较研究，以使学生加深对教材内容的理解. 3.教学方法：讲授法、练习法、讨论法、案例分析教学 二、课程内容及学时分配 【学习目的和要求】 1.知识掌握：通过本章学习，使学生掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则,把握商业银行的设立与机构设置,了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。 2.能力培养：通过本章的学习要求把握商业银行的本质属性、经营特征、基本作用以及商业银行发展的趋势。 3。教学方法:在本章教学中,通过理论联系实际的教学原则,主要采用课堂讲授与课堂讨论相结合的方式。 【重点】商业银行的性质和基本职能;商业银行经营的“三性"原则；商业银行的基本组织结构；政府对银行监管的主要内容.
商业银行经营学 课程属性：公共基础/通识教育/学科基础/专业知识/工作技能，课程性质：必修、选修 一、课程介绍 1.课程描述：《商业银行经营学》为金融学本科专业主干课程，主要介绍商业银行主要业务、组织以及商业银行经营管理中的具体问题。涉及商业银行的资本管理、流动性管理、负债管理及以信贷评价为核心的资产管理技术，以及中间业务和表外业务。通过案例分析、联系我国银行商业化改革中出现的新情况，达到金融学专业学生培养目标。 2.设计思路：商业银行作为融资市场最主要的金融机构，构成金融学专业学生的必备专业知识。依据《商业银行经营学》的具体内容，结合与一般企业管理的差异，以商业银行管理特点为目标，在突出流动性管理的基础上，分别从组织、资本、流动性、资产和负债的角度分析商业银行管理的特点，向学生呈现完整的商业银行管理范畴。 3. 课程与其他课程的关系：先修课程：货币银行学、管理学原理、政治经济学、宏观经济学、微观经济学和会计学，并行课程：证券投资、保险学，后置课程：金融工程、金融营销学 二、课程目标 要求学生掌握商业银行的本质属性及其管理原则，商业银行资产、负债、资本和中间业务等基本知识，把握商业银行经营管理的发展趋势。掌握商业银行的资本管理、流动性管理、负债管理及以信贷评价为核心的资产管理技术，了解主要的中间业务及表外业务技术。能运用所学的理论、知识和方法，联系我国银行商业化改革中出现的新情况，提高学生分析实际商业银行管理的问题、解决问题的能力，启发关注商业银行的管理及改革的兴趣，并对国际商业银行业的新情况、新问题和发展趋势有所了解。达到金融学专业学生培养目标，为以后从事理论研究和实际工作奠定坚实的基础。 三、学习要求 为使学生达到最佳的学习成果，平时需要并结合课程进度关注商业银行的具体业务、事件，了解商业银行管理的具体事件及环境。积极参与小组讨论，完成课程报告。
商业银行经营管理教学大纲 课程编号：10024008 课程名称：商业银行经营管理/ Commercial Bank Management ) 学分：2 学时：32 （课内实验(践)：上机：课外实践：） 建议修读学期：第5学期 一、课程性质、目的与任务 《商业银行经营管理》是商学院的专业基础课程，也是财务管理、金融等专业学生的必修课。该课程的目的与任务是：主要以我国商业银行为研究对象，通过借鉴与参照国际上一般商业银行的通行做法，结合我国实际，从理论与实践两方面，系统阐明社会主义市场经济条件下，我国商业银行经营管理的基本理论、基本知识和基本技能。 二、教学内容、基本要求及学时分配（（按章节列出内容要求学时等，实验上机项目要列在课
（教学基本要求：A-熟练掌握；B-掌握；C-了解）三、建议实验（上机）项目及学时分配 无 四、教学方法与教学手段 采用多媒体与板书教学结合方式，理论与实践相结合五、考核方式与成绩评定标准 考核方式：闭卷考试 成绩评定标准：百分制 六、教材与主要参考书目
教材：《商业银行经营管理》，张晓明主编，清华大学出版社、北京交通大学出版社，2012 参考书目： 1.《商业银行经营管理学》，第2版，任远，科学出版社，2009 2．《商业银行经营管理》，第2版，黄亚钧，高等教育出版社，2007 3．《商业银行经营管理》，王淑敏、符宏飞，清华大学出版社，2007 4．《商业银行经营管理》，（第三版），[美]彼得•S•罗斯，刘园译，机械工业出版社，2008七、大纲编写的依据与说明 本大纲编写主要依据中华人民共和国教育部高等教育司制订的《全国普通高等学校工商管理类核心课程教学基本要求——商业银行经营管理教学基本要求》，结合财务管理专业教学计划并参考国内有关教材编写。编写时，坚持理论结合实践的原则，理论上力求系统、科学，它以商业银行经营管理为中心内容，以商业银行经营的业务和具体管理内容为框架，阐述了商业银行开展的各项业务以及如何开展，介绍了商业银行资本管理、资产负债管理和风险管理等的管理理念和方法。
商业银行业务与经营第六版教学大纲 第一部分：商业银行业务与经营第六版教学大纲的概述 商业银行业务与经营是金融类专业学生必修的一门重要课程。第六版的教学大纲在之前版本的基础上进行了全面升级，涵盖了更加广泛和深入的内容，旨在帮助学生全面理解和掌握商业银行的运营模式、业务范围和管理机制。在本篇文章中，我们将从不同层面对商业银行业务与经营这一主题进行深入探讨，帮助读者更好地理解和应用教学大纲中的知识。 第二部分：商业银行的基本职能和业务范围 商业银行作为金融体系中至关重要的一部分，承担着信贷、储蓄、支付结算等多种职能。教学大纲在第六版中对商业银行的基本职能和业务范围进行了详细的介绍和分析。从存款业务到贷款业务，从国际业务到金融市场业务，教学大纲对商业银行的各项业务进行了系统的总结和概括。通过学习教学大纲，学生可以全面了解商业银行的业务范围，为将来的职业发展奠定坚实的基础。 第三部分：商业银行的风险管理和监管机制
教学大纲第六版还特别强调了商业银行的风险管理和监管机制。商业 银行作为金融机构，面临着各种风险，包括信用风险、市场风险、流 动性风险等。为了防范和化解这些风险，商业银行需要建立健全的风 险管理体系和遵守监管规定。教学大纲对商业银行风险管理的理论基 础和实践方法进行了深入的剖析，为学生提供了丰富的知识和案例。 教学大纲还介绍了国内外对商业银行的监管体系和监管规定，使学生 全面了解商业银行的监管环境和要求。 第四部分：商业银行数字化转型与创新发展 随着科技的不断发展和金融科技的兴起，商业银行的经营模式和业务 手段也在不断进行变革和创新。第六版教学大纲特别对商业银行的数 字化转型和创新发展进行了详细的介绍和分析。从互联网金融到区块 链技术，从移动支付到人工智能，教学大纲涵盖了商业银行数字化创 新的方方面面。通过学习这部分内容，学生可以了解商业银行面临的 新机遇和挑战，培养自己的创新意识和实践能力。 第五部分：对商业银行业务与经营第六版教学大纲的个人观点和理解 作为文章写手，我个人认为商业银行业务与经营第六版教学大纲是一份非常有价值的教材。它不仅详细介绍了商业银行的基本职能和业务 范围，还深入剖析了风险管理和监管机制，同时还关注了商业银行的 创新发展。在未来的金融工作中，这些知识都将对学生有很大的帮助。
《商业银行经营与管理》课程教学大纲 课程名称:商业银行经营管理（英文）Operation and Management of Commercial Bank 课程性质：必修课层次：专升本 学时:64 学分：4 一、课程的作用、地位和任务 1．课程作用： 1)使学生掌握具体从事银行经营管理工作所必须具备的基本理论、基本知识和技能，掌握商业银行运作的具体业务,初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平;2）引导学生分析国外商业银行经营管理的新动态、新观点,熟悉商业银行管理的理论、惯例，研究我国银行改革的实践和发展趋势。 2．教学要求：商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。在竞争日益加剧的条件下,商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务,而且在服务上不断推陈出新.业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。本课程在讲授过程中的重点应是有关商业银行经营管理的基本理论与原则以及我国银行改革的实践;有关商业银行的业务及具体操作，包括业务经营成果的分析；有关银行风险防范的机制与措施等. 3．教学方法：讲授 4．课程类型：专业课 5．先修课程：货币银行学、经济学原理 二、课程的内容和要求 第一章导论 内容提要：通过本章学习，使学生掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把握商业银行的设立与机构设置，了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。 教学重点和难点: 重点包括：商业银行的性质和基本职能;经营模式；商业银行的功能；经营的“三性”原则；商业银行的基本组织制度形式。难点包括：商业银行的三性原则及相关关系,商业银行的基本组织制度形式. §1。1 商业银行的起源和发展 一、商业银行的概念 二、商业银行的产生 三、商业银行的发展
商业银行业务与管理课程教学大纲 <总学时数：32，学分数：2> 一、课程的性质、目的和任务 本课程为经济管理类金融学专业方向的专业课。本课程主要让学生掌握当今银行业的主要业务(包括资产业务、负债业务、中间业务和其他业务)和它未来的发展趋势，尤其是中国银行业的经营现状和发展前景。 二、课程的基本内容和要求 第一章商业银行导论 11 商业银行的起源和发展 1.2 商业银行的性质和职能 1.3 商业银行的经营原则 1.4 商业银行的组织结构和政府对银行业的监管 【教学要求】掌握商业银行的性质、职能和经营原则、了解商业银行的起源、发展、监管。 【本章重点及难点】商业银行的性质、职能和经营原则 第二章商业银行的资本管理 2.1 商业银行资本的构成
2.2 资本充足与银行稳健 2.3 商业银行的资本管理 2.4 我国商业银行的资本现状与分析 【教学要求】掌握商业银行资本的构成、资本充足与银行稳健、了解商业银行的资本现状分析 【本章重点及难点】资本充足与银行稳健、商业银行的资本管理 第三章商业银行的负债及其管理 3.1 存款的种类及其构成 3.2 存款的定价 3.3 非存款资金的来源 3.4 商业银行负债成本的管理 3.5 我国商业银行的负债结构分析 【教学要求】掌握存款的种类及其构成、存款的定价、商业银行成本负债的管理，了解我国商业银行负债成本的管理、非存款资金的来源。 【本章重点及难点】存款的定价、商业银行负债成本的管理。 第四章商业银行现金资产管理 4.1 商业银行现金资产管理的目的和原则
4.2 商业银行现金资产与流动性需求 4.3 商业银行的流动性管理 4.4 我国商业银行的流动性分析 【教学要求】掌握商业银行现金资产管理的目的和原则、商业银行现金资产与流动性需求、我国商业银行的流动性分析、了解商业银行的流动性管理。 【本章重点及难点】商业银行的现金资产与流动性需求。 第五章企业贷款及其管理 5.1 企业贷款的种类 5.2 对企业借款理由分析 5.3 借款企业的信用分析 5.4 企业贷款的定价 5.5 贷款政策管理 5.6 我国商业银行信贷资产管理现状 【教学要求】掌握企业贷款的种类和定价、借款企业的理由分析和信用分析，了解贷款政策管理、我国商业银行信贷资产管理现状。 【本章重点及难点】借款企业的信用分析与企业贷款的定价。 第六章个人信贷及其管理 6.1 个人贷款的种类和内容
华东理工大学《商业银行学》教学大纲doc-《商业银行学》
教学内容和差不多要求 第一章商业银行概述（2学时） 一、差不多要求 本章要求了解现代金融市场与金融机构、商业银行的差不多功能与类型、业务、组织机构。 二、本章重点和难点 商业银行的差不多业务与组织机构。 三、本章要紧内容 本章要紧介绍了现代金融市场与金融机构及现代商业银行业务、组织机构、商业银行与其他金融机构的区不等内容。 第一节现代金融市场和金融机构 第二节现代商业银行
第二章商业银行的经营原则（3学时） 一、差不多要求 本章要求把握商业银行经营的三性原则与度量指标、策略分析方法。 二、本章重点和难点 赢利性、安全性、流淌性及其和谐与度量方法。 三、本章要紧内容 本章要紧介绍商业银行经营原则的客观要求、度量指标与实现策略及三性和谐原则。 第一节商业银行经营的盈利性原则 第二节商业银行经营的安全性原则 第三节商业银行经营的流淌性原则 第四节商业银行经营原则的和谐 第三章商业银行的经营环境与经营战略选择（3学时） 一、差不多要求 本章要求把握商业银行经营环境因素诸如宏观经济环境、金融市场、外部监管、金融业竞争与银行业进展趋势的关系。把握金融机构的经营战略方法与要紧经营策略。 二、本章重点和难点 金融机构经营环境与经营战略治理的内容及其分析方法。 三、本章要紧内容 本章要紧介绍商业银行经营环境因素诸如宏观经济环境、金融市场、外部监管、金融业竞争与银行业进展趋势的关系。把握金融机构的经营战略方法与要紧经营策略。 第一节商业银行的经营环境 第二节商业银行的经营战略 第四章商业银行的资本治理（4学时） 一、差不多要求 本章要求把握银行资本的功能与构成，资本充足度标准与国际比较、资本治理方法。
《商业银行业务与经营》教学大纲 一、课程基本信息 英文名称：The Management of Commercial Bank 课程编号：020340024 课程学时：32 课程学分：2 适用专业：投资学课程性质：选修 开课单位：经济贸易学院开课学期：三年级上学期 先修课程：金融学 课程负责人：教学大纲编写人：教学大纲审核人： 二、课程教学目标 目标1：该课程是投资学专业的选修课程，是关于商业银行的基本业务和管理的一门学科。通过课程的学习，使学生接受经济学理论和研究方法的系统训练，牢固掌握经济学、金融学、投资学的基础知识、基本理论与基本技能。 目标2：通过本课程的学习，使学生掌握商业银行的本质属性及其经营管理原则，掌握商业银行各项业务，包括负债业务、资产业务、投资业务、租赁与信托业务、表外业务的经营要点。 目标3：通过本课程的学习，使学生掌握商业银行服务定价，包括存款利率、贷款利率的决定因素和定价方法，掌握商业银行筹措资本金的途径、银行控制风险的策略。 目标4：通过本课程的学习，使学生熟悉国家有关投资的方针、政策和法律法规，了解国内外投资业务的规律和规则。 目标5：通过本课程的学习，使学生能运用所学的理论、知识和方法分析商业银行经营管理中的相关问题，把握商业银行经营管理的发展趋势，为进一步学习其他专业课程及以后从事理论研究和实际工作奠定坚实的基础。 课程教学目标与毕业要求对应关系表
注：“毕业要求指标点”是指人才培养方案中“二、毕业要求”的相关内容；请在相应的表格内打“√”。 三、课程要求 本课程的教学方式主要包括讲授法、练习法、讨论法和案例分析教学等，使学生对商业银行的基本经营理论、管理理论和主要业务的实际操作有一个比较系统、全面的了解，从而开阔学生视野，培养学生的业务操作能力、管理能力和创新能力。为了更好的实现这一目标，教师在教学过程中，要善于将讨论、答疑等教学方法有机的结合起来，同时，要注意启发和引导学生联系我国商业银行的业务经营实际进行比较研究，以使学生加深对教材内容的理解。 四、教学内容 第1章商业银行导论（4学时） 知识要点：通过本章学习，使学生掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把握商业银行的设立与机构设置，了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。 重点：商业银行的性质和基本职能；商业银行经营的“三性原则”；商业银行的东奔西走组织结构；政府对商业银行监管的主要内容。 难点：商业银行的类型；存款保险制度。 第2章商业银行资本管理（4学时） 知识要点：通过本章学习，使学生了解资本的构成，掌握银行资本的功能，明确衡量资本适宜度的方法和标准。把握《巴塞尔协议》的主要内容，了解银行资本管理的对策。 重点：商业银行资本金的功能；《巴塞尔协议》的主要内容及其对我国银行业的影响。 难点：银行资本适宜度的衡量；银行资本管理的策略。 第3章商业银行负债管理（4学时） 知识要点：使学生掌握银行负债业务的概念、作用和种类，把握存款业务的种类、借
《商业银行经营与管理》教学大纲 一、说明 《商业银行经营与管理》是金融与保险专业的一门必修课，是财务管理专业的一门基础选修课。这门课程主要是向学生讲授商业银行的业务、管理理论和管理方法。通过教学，旨在使学生了解商业银行产生和发展的一般理论、商业银行的性质与职能、商业银行制度与组织结构，掌握商业银行传统业务和创新业务经营管理实务，包括：资产负债管理理论和方法、资本经营与管理、负债业务的经营与管理、资产业务的经营与管理、中间业务、表外业务、财务报表与业绩分析等。 本课程借鉴国内外研究成果，适应我国市场经济发展和金融对外开放的要求，注重商业银行经营管理基本原理和一般实务操作，采取理论教学与案例教学相结合的方法，在系统介绍商业银行经营管理一般理论与实务的同时，紧密联系我国商业银行改革的前沿问题，引导学生思考我国银行改革问题，提高学生运用基本理论，研究现实问题的能力。为学生以后在银行等金融机构开展工作打好理论基础。 通过本课程的学习，我们要求学生掌握以下内容： 1. 掌握基本概念和基本理论； 2. 掌握商业银行的各种业务及其操作方式； 3. 掌握商业银行资产负债的不同管理方式； 4. 掌握商业银行经营所面临的各种风险； 5. 了解我国商业银行所面临的严峻的竞争局面； 6. 了解国际商业银行经营管理的发展趋势。 （二）内容选取和实施中注意的问题 全书共14章的内容，教学过程中将会根据每章的难易程度和重难点合理分配教学课时，同时还会注意理论教学和实践相结合，培养学生的实际操作能力。业务章节部分，有专门的实验课时安排，实验室配备有最新的模拟银行柜台业务实验操作软件。 （三）教学方法 本课程是一门理论性兼实践性相结合的金融专业课程，因此，我们在授课过程中采用了
《商业银行经营管理》课程教学大纲 课程名称：商业银行经营管理课程类别：专业选修课 适用专业：财务管理考核方式：考查 总学时、学分：34学时2学分其中实验学时：0 学时 一、课程教学目的 商业银行经营管理是研究商业银行经营与管理的科学。本课程是经济与管理学院财务管理专业的专业选修课。通过本课程的学习要让学生们了解商业银行的重要性、明确有关的基本概念、了解我国商业银行的基本特征和基本业务、学习如何管理商业银行并了解日益变化着的国际商业银行业的新业务。通过对本课程的学习，学生应该系统掌握现代商业银行经营管理的基本原则、主要方法和最新业务发展，能够预测商业银行经营发展趋势，对如何管理和改善我国商业银行有自己的见解。 二、课程教学要求 商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。在竞争日益加剧的条件下，商业银行在服务上不断推陈出新。业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。通过本课程的学习，要求学生掌握以下内容： 1.掌握基本概念和基本理论； 2.掌握商业银行的不同管理方式； 3.了解我国商业银行所面临的严峻的竞争局面； 4.了解未来商业银行业务的发展趋势。 三、先修课程 微观经济学、宏观经济学、会计学基础、金融学、投资学 四、课程教学重、难点 本课程的教学重点是： 第一章导论 （一）商业银行的起源与发展；
（二）商业银行的组织结构； （三）商业银行的类型； 第二章商业银行资本 （一）商业银行的资本金； （二）商业银行的并购； 第三章负债业务的经营管理 （一）商业银行的存款； （二）银行存款的稳定性； （三）商业银行的短期借款及商业银行债券的发行；第四章现金资产业务 （一）商业银行的现金资产； （二）商业银行的存款准备金； 第五章商业银行的贷款业务 （一）商业银行贷款的种类及政策； （二）商业银行的贷款风险； 第六章商业银行的证券投资业务 （一）商业银行证券投资的主要类别； （二）商业银行证券投资策略； 第七章租赁与信托 （一）租赁、信托的种类； （二）租赁合同； 第八章商业银行的表外业务 （一）表外业务的主要类别及其发展； （一）表外业务的风险及监管；
《商业银行经营管理》教学大纲 一、理论教学内容 1、商业银行的经营环境 2、商业银行的组织机构 3、商业银行的资产业务 4、商业银行的负债业务 5、商业银行的中间业务 6、网上银行 7、商业银行的负产负债管理 8、商业银行的资本金管理 9、商业银行的风险管理 10、商业银行市场营销管理 11、财务管理 12、商业银行的法律责任 二、实践教学内容 实训1 商业银行贷款定价的几种模型；商业银行贷款的基本流程； 实训2掌握商业银行负债业务的经营目标；国内外存款业务的分类和创新； 金融债券的种类和发行程序。 实训3商业银行的中间业务的定义和分类；代收费业务的主要种类和操作程序；实训4网上银行推出的各种服务、产品的特点和区别；网上银行业务的风险因素；
实训5商业银行的资本金的构成；商业银行资本充足率的计算方法； 三、学时分配 本课程的教学时数为80学时,其中理论教学60学时，实践教学20学时。学分：4学分
《商业银行经营管理》教学大纲说明 一、本课程性质、作用和任务 商业银行经营管理是金融学专业（专科）的一门必修课。课程以现代商业银行的业务和管理问题作为研究对象，介绍了商业银行的主要业务和提供的金融服务，讨论了商业银行管理中的主要问题。学员在掌握一定的金融知识后，能够了解现代商业银行的业务发展趋势，为未来更好地从事金融业务打下坚实的基础。 本课程主要研究的是现代商业银行的业务与管理理论，重点研究商业银行的经营环境、资产业务（重点研究商业银行不良贷款的处理）、负债业务、中间业务、网上银行业务、资本金管理、
资产负债管理、风险管理、市场营销、财务管理和业绩评价以及商业银行的法律责任等。 二、本课程与其它有关课程的联系与分工 商业银行经营管理是一门基础课程，可以与中央银行学、金融市场学等课同时开设，使学员能够从相关的课程中互相学习，不仅看到这门课程的独特之处，又能体会到这门课程与其他课程的联系，从而达到融会贯通。 本课程先读课程：《宏观经济学》、《微观经济学》、《会计学》、《国际金融学》、《银行会计学》、《证券投资学》、《货币银行学》 三、本课程的基本要求 商业银行是一国金融体系中的骨干，也是国民经济的最重要的组成部份。随着经济改革的深入，商业银行在我国国民经济中的作用越来越大。但是，由于我国银行的商业经营时间短，还没有完全按照商业银行原则经营，因此，学习这门课对金融专业的学生尤为重要。 本课程要让学生们了解商业银行的重要性、明确有关的基本概念、了解我国商业银行的基本特征和基本业务、学习如何管理商业银行并了解日益变化着的国际商业银行业的新业务。学完这些以后，学生们应该对如何管理和改善我国商业银行有自己的见解。 商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。在竞争日益加剧的条件下，商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务，而且在服务上不断推陈出新。业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。通过本课程的学习，要求学生掌握以下内容： 1、掌握基本概念和基本理论； 2、掌握基本商业银行业务的操作方式； 3、掌握商业银行的不同管理方式； 4、了解我国商业银行所面临的严峻的竞争局面； 5、了解国际商业银行经营管理的发展趋势。 四、本课程各部分内容的教学要求 了解商业银行的起源和发展过程、商业银行设立过程、商业银行的性质和功能、政府对商业银行进行监管的原则和内容。
《商业银行业务与经营》教学大纲 一、课程性质： 商业银行业务与经营是北京吉利大学金融证券学院主干课程之一，属于专业必修课，在金融学专业的教学方案中属于应用性较强的理论与实践相结合的专业实务课。该课程以经济学、金融学、会计学等学科为先修课程，通过对商业银行业务经营管理理论与实践的透彻分析，前沿性、完整性的展示当今银行经营的主要业务和发展趋势。在此基础上，给课程通过实践性教学环节来加强学生对课程的感性认识，鼓励学生进行广泛的调查与研究，鼓励学生在各金融机构实习，让他们能比拟客观地认识与分析商业银行经营的实际情况，从而增强学生对所遇到抽象问题的深入和形象化的理解，增强学生动手能力和实践操作能力。 该学科具有横向联系广、实务应用性强等特点，为商业银行和金融企业培养了大量应用型的经理人才、实务人才和管理人才。更有意义的是，该课程还对中国银行业的实际状况进行详细地、深入的分析，对国内的商业银行经营管理方式的创新和改进具有巨大的实用价值，是一门具有高质量的精品课程。 二、教学目的： 本课程试图向有志于从事银行业经营与管理的学生展示当今银行业的主要经营业务和它未来的发展趋势。使金融专业学生系统掌握商业银行业务与经营的历史发展和基础理论，深刻了解中国银行业的经验现状和发展前景，熟悉银行实务，提高金融动手能力、金融决策能力和金融创新能力，从而实现培养具有国际化视野、专业知识扎实、动手能力强、实践能力突出的高素质专业人才的育人目标，为国家金融事业的发展培养更多优秀的专业人才。 三、指定教材简介 使用人民大学的精品课教材《商业银行业务与经营》，该教材由庄毓敏教授编写。通过对商业银行业务经营管理理论与实践的透彻分析，前沿性、完整性的展示当今银行经营的主要业务和发展趋势。 1.继承性与前瞻性。认真总结和吸收相关教材的精华，按照现在银行业务的发展情况加以归纳，并针对银行业务最新发展趋势，对商业银行业务方式、业务种类和银行监管等问题进行阐述和预测。 2.生动性。依靠多媒体教学平台，通过内容丰富的电子教案，调动学生学习的积极性和主动性，引导学生在轻松的学习氛围中获取知识。 3.实践性。通过案例教学，引导学生利用所学理论研究国内银行的实际问题，培养学生分析和解决问题的能力和创新能力。