“金掌柜”财富管理平台(银证合作PPT资料44页

能承受得住，你就可以守住你的部位，否则立刻止损出场，即 使你是刚刚建立的头寸。
这种方法适合即日短线电子操盘，也适合对市场有丰富经 验的操盘手，而新手在使用时则经常在高低位被振荡出局。
使用这种方式的主要依据是，当你建立头寸后，如果你 “感觉”很不舒适，这常常是因为市场中出现了某种在你意料 之外的表象，虽然可能因为短线交易你来不及分析过多的资料， 也可能是由于其他的原因而你暂时不知，但长期的操盘使得你 “感觉”到了市场的风险，这时候你就应该马上离场观望了。
现货投资的资金管理
主讲——国金研究 赵永胜
主要内容 :
I. 做好资金管理的必要性
II.现货市场资金管理的现状
III.怎样做好资金管理
IV.怎样做好止损
V.正确的交易方法。
一、做好资金管理的必要性
随着市场经济的高速发展， 各种投资模式层出不穷，越来 越多的人开始关注现货、证券、 外汇等多渠道的投资交易的发 展。现货投资以其独特的市场 个性，引起了越来越多的企业 和投资大众的关注，无疑是一 个备受关注的投资热点。
6.程式化止损
• 可用止损指令来实现程序化止损,避免止损的主观影响
• 止损指令:交易者可以预先设定一个价位，当市场价格 达到这个价位时，止损指令立即自动生效。
• 优点:以技术手段克服人性弱点
某投资者资金管理方案
单笔交易占总投资比例 累计投资占总投资比重 不同现货品种间的资金分配 确定单笔最大亏损额度
使用这种止损方法，必须注意以下两点： (1)不同的品种或者不同的操作时间段要采用不同的止 损额度。 (2)设立的止损额度必须在市场中得到概率的验证。
这种止损方式的优点是明显的： (1)突出了资金管理原则，国外经验表明，优秀的操
盘手不在于如何分析市场而在于如何管理好资金。 (2)具有概率上的优势，操作时间越长优势越明显。 (3)止损位置远离普通投资者，防范了第一种止损位

按风险承受能力分类
5.进取型
对风险有非常高的承受能力，资产配置以高风险投 资品种为主，投机性强，利用市场波动赢取差价，追 求在较短周期内的收益最大化。
按综合价值分类
目标:
1.综合价值分类是根据客户综合价值评估进行， 通过积分的形式对客户的资产量、成交量以及忠诚 度结合客户佣金水平，通过长期的积累实现对客户 综合价值的评估。
2.成交量积分
■沪深A股，深B股、封闭式基金、开放式股票型基金 成交量，按每万元15分计算； ■沪深权证成交量，按每万元3分计算； ■沪深债券成交量，按每万元5分计算； ■沪B股成交量，按每万元（美元）90分计算；
按综合价值分类 基本积分
2.成交量积分： ■新股申购、中签、配股缴款、分红派息、权证行权、
经过公司业务资源的整合，决定给“广发金管家 投资顾问服务 ”重新定位。
重新定位： 广发金管家的定位：以客户为中心，为客户提供
一站式综合金融服务的财富管理专家。
目录
一、金管家的起源与发展 二、金管家以客户为中心的服务体系 三、金管家品牌架构 四、金管家服务介绍 五、金管家资讯产品介绍 六、金管家工具产品介绍
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Hale Waihona Puke 财经汇服务类型 管家增值
管家关怀 管家团队
服务项目
E对壹短信服务（有偿） 理财产品推介会 股民学校 节日关怀 95575人工坐席及各营业部咨询团队
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财智汇
广发证券金管家的高端服务品牌，主要面向资产 量为10万到500万之间或综合价值排名前15%的客户 ，量身定制的更高阶的深度服务体系，为精于理财的 您汇聚资深分析师的投资智慧，以深度资讯分析能力 及专业投资咨询服务，助您把握财富成长智慧，实现 财富远景。

第三节 银行证券投资策略
商业银行的证券投资策略是指在法律允许 的范围内，综合考虑收益率、投资风险、证券 流动性、税率高低等因素、在投资总量既定的 情况下，通过对所持有证券的期限结构、地域 结构、类型结构及发行者结构等进行调节，以 期实现一定收益率条件下的投资风险最小化或 一定风险程度下的投资收益最大化。下面着重 介绍几种常见的证券投资策略。
标准差越大，其所对应的概率分布的离 散程度也就越大，投资组合的可能收益就越 偏离期望收益，预期收益实现的可能性就越 小，投资损失的可能性就越大；
标准差越小，其所对应的概率分布的离 散程度就越小，投资组合的可能收益就越接 近期望收益，预期收益实现的可能性越大， 投资损失的可能性就越小。
n
(Rit R)2 Pi
短期价格的涨落变化，力求通过机会和时间的选择，低买高卖，赚取投 资价差收益。
三、投资风险
（一）投资风险的种类
信用风险
投 资
利率风险
风
险
购买力风险
流动性风险
（二）投资风险的测度
1．标准差法 所谓标准差，是指一种证券的实际价格与其平均
价格的平均差距。其计算公式为：
(X X)2
N 式中：σ——某证券的标准差；
3 ．金融债券 （一）股票 （二）商业票据 （三）银行承兑票据 （四）回购协议 （五）央行票据 （六）创新金融工具 ※我国商业银行证券投资的种类：
目前，可供选择的有：国库券、国家建设债券、 国家投资债券、国家特种债券、金融债券、企业债 券、央行票据、回购协议和银行承兑票据。
案例1
如年初某商业银行购进2年期国库券 10万元，年底收回利息1万元，次年初以 11万元卖出，其收益率为：

越努力越幸运
团队建设>岗位设置>文案策划
岗位职责： 1、负责拟定、撰写总体营销计划、项目策划及活动推广方案（包括年度活动、特定节日活动等）； 2、负责管理具体项目及活动方案的执行，确保活动顺利完成； 3、负责平台网站重要文案的设计和编辑工作； 4、配合官方微信、官方微博部分作，提升公司品牌形象。 职位要求： 1、大专以上学历，新闻学、广告学、金融学等相关专业； 2、二年以上文案策划工作经验，有过互联网金融行业经验优先，能独立制定切实可行线上促销方案， 良好的文笔，思维创新、富有激情，携成功案例优先； 3、有较强的独立操作能力、逻辑思维能力，文理思路清晰，结构严谨并富有创意，踏实肯干，能承 受较强的工作压力； 4、有良好的语言表达和沟通协调能力。
越努力越幸运
线上பைடு நூலகம்营>营销目标
声音
告诉投资人你是谁！
越努力越幸运
线上运营>营销目标
声音
你提供什么服务？
越努力越幸运
越努力越幸运
团队建设>岗位设置>高级理财顾问/高级客户经理/大客户经理
岗位职责： 1、根据公司产品特点，向客户提供专业的理财产品； 2、根据业务需求，负责收集、整理、分析相关客户群的信息资料； 3、根据客户的理财费需求，帮助客户制定资产配置方案并提供专业的理财建议咨询与服务； 4、及时收集并处理客户的反馈意见，维护客户关系； 5、完成上级领导制定的销售目标，且按时保质的完成销售报告； 6、根据业务要求，定期做好客户的回访、维护和再开发，主动、积极地为客户提供理财产品。 职位要求： 1、一年以上营销管理经验，有相关理财营销经验，熟悉金融业者优先； 2、有丰富的市场策划、营销管理经验、广泛的行业客户资源和人脉关系，具有理财经验者或大型优 质客户资源者优先； 3、思路清晰、敏捷，口头表达能力强，具备良好的沟通技巧和业务谈判技巧； 4、具有敏锐的市场洞察力及市场需求分析判断能力； 5、有责任心，抗压能力强，良好的客户服务意识。