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金融专业国家教学资源库核心课程单元教学设计课程名称：证券投资实务项目序号：项目十二项目名称：证券公司理财业务操作单元序号：项目十二---2单元名称：资产管理业务课堂组织：第一部分：组织教学和复习上次课主要内容（时间：…5…分钟）回顾以前本课程的理财顾问业务操作的主要业务内容，简单回顾后引入本节内容。
第二部分：学习新内容（时间：…40…分钟）【步骤一】宣布教学内容、目的（时间：…5…分钟）新课导入：随着我国经济发展，各种投资主体的资产管理业务需求不断发展，已经成为证券市场发展的一个重点，也是证券公司未来发展的一项重点业务。
教学内容：项目十二证券公司理财顾问业务操作模块二、资产管理业务一、回顾银行理财顾问业务相关规定二、熟悉证券公司资产管理业务的相关规定，熟悉资产管理业务的流程三、根据证券公司资产管理业务的相关工作流程，进行资产管理业务操作教学目的：掌握资产管理业务的操作流程，会针对不同投资者进行资产管理分析，能够为投资者设计操作资产管理方式；能按照规定签订《风险揭示书》、《客户须知》、《委托代理协议书》等；能熟练地进行资产管理业务操作。
能根据不同需要设计资产管理业务方案。
【步骤二】新内容的引入（时间：…10…分钟）（一）案例导入【步骤三】多媒体演示与示范操作（时间：…30…分钟）（一）证券公司资产管理业务的模式（二）证券公司资产管理业务的分析1、集合型资产管理2、个体型资产管理第三部分：业务操作实训【步骤一】业务操作训练（时间：…35…分钟）学生充当证券公司资产管理业务的投资顾问，寻找客户，并根据特定客户的需求制定一份个体型理财规划，签订《风险揭示书》、《客户须知》、《委托代理协议书》，并进行展示。
【步骤二】小结（时间：…10…分钟）根据学生理财规划设计问题进行归纳小结，强调本项内容的教学重点与难点，突出对学生具体业务实战练习的训练效果。
课后练习与教师答疑：利用所学相关知识，对不同证券公司的资产管理业务进行对比分析。
资产管理业务划款业务操作指引XX证券有限责任公司资产管理业务划款业务操作指引第一章概述第一条资产管理业务划款业务指由公司与托管人共同完成，或公司授权托管人办理的资产管理业务存款划出业务。
资产管理业务划款业务涉及公司各部门间信息流转，以及公司与托管人之间的配合。
为了提高资产管理业务划款工作效率，加强内部控制，保证资金安全，根据《证券公司客户资产管理业务试行办法》、《关于证券公司开展集合资产管理业务有关问题的通知》、《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》、《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》等法律法规，以及与托管机构约定的相关协议，特制定本业务操作指引。
第二章资产管理业务划款业务的工作岗位第二条资产管理业务划款业务由计划财务部的资产管理业务资金管理岗位负责。
第三章资产管理业务划款业务内容第三条资产管理业务划款业务内容包括：（一）交易所融投资结算，如：股票债券交易、网上认购股票或债券、交易所回购交易结算等。
（二）非交易所融投资结算，如：网下认购股票或债券、银行间现券交易、银行间回购交易结算、认购开放式基金等。
（三）计划运作费用：管理费、托管费、券商佣金、信息披露费、会计师费、律师费、银行费用等。
（四）资产管理业务赎回款。
（五）分红款。
（六）其他业务款项。
第四章资产管理业务划款业务流程第四条托管人主动扣划流程（如交易所融投资结算、银行费用结算等）托管人根据有关协议或文件规定直接扣划资产管理业务存款，当日将资金扣划信息通知计划财务部资金管理岗，资金管理岗据此通知交易系统维护岗调整可用资金。
第五条公司与托管人共同完成划款业务流程资金管理岗根据业务部门提交的划款依据通过初步审核后，制作划款指令书送内部审批，按业务授权和预留印鉴签章；资金管理岗向托管人发送划款指令书,并向托管人电话确认收妥。
托管人审核并执行划款后反馈资金划出信息。
资金管理岗据此通知交易系统维护岗调整可用资金。
第五章预留印鉴第六条公司授权办理资产管理业务划款业务的人员应包括：二名经办人、二名复核人、一名主管领导，其中二名经办人、复核人可相互替代。
券商财富运营方案策划书3篇篇一券商财富运营方案策划书一、策划背景随着金融市场的不断发展和竞争的加剧，券商财富管理业务面临着越来越多的挑战。
为了更好地满足客户的需求，提高客户满意度和忠诚度，我们需要制定一套全面的券商财富运营方案。
二、策划目标1. 提高客户满意度和忠诚度，增加客户资产规模。
2. 优化产品和服务，提高券商的市场竞争力。
3. 加强风险管理，保障客户资产安全。
4. 提高运营效率，降低运营成本。
三、策划内容1. 客户分层与定位：根据客户的资产规模、风险偏好、投资目标等因素，将客户分为不同的层次，如高净值客户、普通客户等。
针对不同层次的客户，制定不同的营销策略和服务方案，提供个性化的产品和服务。
2. 产品与服务创新：加强与金融机构的合作，推出更多的金融产品，如基金、债券、保险等，满足客户的多元化投资需求。
提供个性化的投资建议和理财规划服务，帮助客户实现资产增值和风险控制。
加强客户服务，提高客户满意度和忠诚度，如提供 24 小时客服、在线客服等。
3. 营销策略：制定差异化的营销策略，针对不同层次的客户，采取不同的营销方式，如广告宣传、促销活动、客户关系管理等。
加强品牌建设，提高券商的知名度和美誉度。
利用互联网和移动互联网技术，开展线上营销活动，如公众号、手机 APP 等。
4. 风险管理：建立完善的风险管理体系，加强对市场风险、信用风险、操作风险等的监控和管理。
加强对客户的风险评估和教育，提高客户的风险意识和风险承受能力。
合理配置资产，降低投资风险。
5. 运营管理：优化业务流程，提高运营效率，降低运营成本。
加强人才培养和团队建设，提高员工的专业素质和服务水平。
建立完善的绩效考核体系，激励员工的工作积极性和创造性。
四、实施步骤1. 第一阶段：客户分层与定位对现有客户进行全面的调研和分析，了解客户的需求和偏好。
根据客户的资产规模、风险偏好、投资目标等因素，将客户分为不同的层次。
针对不同层次的客户，制定不同的营销策略和服务方案。
财富管理包括的内容财富管理是指通过科学合理的方法，对个人或家庭的财务状况进行全面规划和管理，以实现财务目标和保障财富的增长和保值。
财富管理的内容涵盖了以下几个方面。
1. 资产配置资产配置是财富管理的核心内容之一。
它是指根据个人的风险承受能力、收入状况和投资目标，合理地将资金分配到不同的资产类别中。
常见的资产类别包括股票、债券、房地产、黄金等。
通过合理配置资产，可以实现风险的分散和收益的最大化。
2. 税务规划税务规划是财富管理中不可忽视的一部分。
通过合理的税务规划，可以减少税负，提高财富的积累和保值能力。
税务规划的方法包括合理选择税务优惠政策、合理安排收入和支出、合理利用免税额度等。
3. 风险管理风险管理是财富管理的重要内容之一。
它主要包括对个人或家庭可能面临的风险进行识别、评估和防范。
常见的风险包括意外事故、疾病、财产损失等。
通过购买保险、建立应急储备基金等方式，可以有效地防范风险，保障财富的安全。
4.理财规划理财规划是指根据个人或家庭的财务状况和目标，制定合理的理财计划。
理财计划通常包括预算管理、储蓄投资、消费规划等。
通过制定科学合理的理财计划，可以实现财务目标，保障生活品质。
5. 继承规划继承规划是指对个人财富的合法继承进行规划和安排。
通过制定详细的遗嘱，合理安排财产的继承和分配，可以避免家庭纷争，保护家族财富的传承和增值。
6. 教育规划教育规划是财富管理中的重要内容之一。
它主要包括为子女的教育进行规划和筹备。
通过合理安排教育基金、选择适合的教育机构等，可以为子女的教育提供良好的保障和支持。
7. 慈善规划慈善规划是指为慈善事业进行规划和筹备。
通过合理安排慈善基金、选择适合的慈善项目等，可以实现慈善事业和个人财富的双赢。
8. 监督和评估财富管理不仅仅是一次性的计划和安排，还需要进行定期的监督和评估。
通过定期检查和评估自己的财务状况和目标的实现情况，及时调整和完善财富管理计划，确保财富的稳健增长和保值。
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券投资基金第十二章 资产配置管理知识点：资产配置含义● 定义：资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。
● 详细描述：1.资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。
2.投资的三个阶段：一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。
投资规划即资产配置，是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。
3.资产配置原因：资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。
4.据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90％以上，可以起到降低风险、提高收益的作用。
5.资产配置目标：从实际的投资需求出发，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险、提高投资收益，消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险。
例题：1.影响投资者风险承受能力和收益要求的因素包括（）。
A.投资者的年龄B.财务变动状况C.风险偏好D.投资周期正确答案：A,B,C,D解析：影响投资者风险承受能力和收益要求的因素包括投资者的年龄活投资周期、资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值和风险偏好等因素。
2.在现代投资管理体制下，投资一般分为（）。
A.分析B.规划C.实施D.优化管理正确答案：B,C,D解析：在现代投资管理体制下，投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。
3.对资产配置的理解必须建立在对宏观经济形势、机构投资者资产和负债问题的本质、对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。
A.正确B.错误正确答案：A解析：资产配置含义的内容。
对资产配置的理解必须建立在对宏观经济形势、机构投资者资产和负债问题的本质、对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。
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资产配置与财富管理心得体会自古以来，财富管理一直是人们追求的目标之一。
然而，在现代社会中，随着金融产品的多元化和投资机会的增加，如何进行科学有效的资产配置成为了一个重要问题。
本文将分享我在资产配置与财富管理方面的一些心得体会。
一、定期评估财务状况在进行资产配置之前，首先要了解自己的财务状况。
要对自己的收入、支出、负债等方面进行详细的记录和分析，确保清楚地了解自己的现金流状况。
这有助于我们判断自己的风险承受能力，为后续的资产配置工作做好准备。
二、制定明确的财务目标制定明确的财务目标对于资产配置和财富管理至关重要。
不同的人有不同的财务目标，例如买房、养老、子女教育等。
要根据自己的实际情况和需求来制定个性化的目标，并合理安排投资组合，以实现这些目标。
三、分散投资风险投资是实现财富增长的重要途径，但投资也伴随着风险。
分散投资是降低风险的有效方法之一。
资产配置时，应该选择不同类型、不同风险水平的资产进行投资，避免将所有鸡蛋放在一个篮子里。
例如，可以同时投资股票、债券、不动产等，以分散风险。
四、长期持有优质资产长期持有优质资产是财富管理的关键策略之一。
市场的波动是不可避免的，短期的价格变动不应影响我们的判断和决策。
要学会坚定持股，盲目追求短期利润往往会带来更多的风险。
持有优质资产，并耐心等待其增值是实现长期财富增长的关键。
五、及时调整资产配置市场环境是不断变化的，资产配置也需要随之进行调整。
定期的资产配置评估是十分必要的，可以根据市场情况和个人财务目标来适时进行调整。
例如，当某一类型的资产表现出较高风险时，可以适度减少其占比，增加其他类型资产的配置比例。
六、根据风险承受能力选择合适的金融产品不同的投资品种有不同的风险和回报特点，根据自己的风险承受能力选择合适的金融产品是至关重要的。
保守型投资者可以选择稳定收益的固定收益产品，而进取型投资者则可以选择高风险高收益的股权投资。
根据自己的实际情况，在投资组合中合理配置各类金融产品。
金融专业国家教学资源库拓展课程单元教学设计课程名称：证券投资实务项目序号：项目十二项目名称：证券公司理财业务操作单元序号：项目十二---1单元名称：理财顾问业务课堂组织：第一部分：组织教学和复习上次课主要内容（时间：…5…分钟）回顾以前本课程的营销业务操作的主要业务内容，简单回顾后引入本节内容。
第二部分：学习新内容（时间：…40…分钟）【步骤一】宣布教学内容、目的（时间：…5…分钟）新课导入：随着证券公司业务的不断发展，证券公司的理财顾问业务也不断发展。
理财顾问业务已经成为证券公司收入的一个重要来源。
因此需要对证券公司理财顾问业务的相关知识进行学习和训练。
教学内容：项目十二证券公司理财顾问业务操作模块一理财顾问业务一、回顾银行理财顾问业务相关规定二、熟悉证券公司理财顾问业务的相关规定，熟悉理财顾问业务的流程三、根据证券公司理财顾问业务的相关工作流程，练习企业并购的基本操作教学目的：掌握企业理财顾问的操作流程，能根据不同需要设计收购和反收购方案。
【步骤二】新内容的引入（时间：…20…分钟）（一）介绍证券公司理财顾问业务的对象和范围（二）介绍证券公司理财顾问业务的基本流程（三）介绍并购业务的基本操作【步骤三】多媒体演示与示范操作（时间：…20…分钟）（一）证券公司理财顾问业务基本内容及注意要点演示1、证券公司理财顾问业务的对象和范围内容及注意要点演示2、证券公司理财顾问业务的基本流程内容及注意要点演示（二）企业并购案例讲解第三部分：业务操作实训【步骤一】业务操作训练（时间：…35…分钟）学生充当证券公司并购业务的双方，根据教师给定的并购业务相关资料，按照并购方和目标公司的要求，按照证券公司投资顾问业务的操作方法与操作要领，设计收购方案和反收购方案，并进行展示。
【步骤二】小结（时间：…10…分钟）根据学生收购和反收购方案中存在的问题进行归纳小结，强调本项内容的教学重点与难点，突出对学生具体业务实战练习的训练效果。
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券投资基金第十二章 资产配置管理知识点：资产配置的主要考虑因素● 定义：资产配置的主要考虑因素包括：影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素、资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题、投资期限和税收考虑。
● 详细描述：1.资产配置的主要考虑因素包括：影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素、资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题、投资期限和税收考虑。
2.影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素包括投资者的年龄或投资周期、资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值和风险偏好等因素。
一般而言，个人的生命周期是最重要的影响因素，机构投资者更看重机构本身的资产负债状况、股东和投资者的特殊需求。
3.在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，投资应偏向风险高、收益高的产品；进入工作稳固期以后，收入相对而言高于需求，可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险；当进入退休期以后，支出高于收入，对长远资金来源的需求也开始降低，可选择风险较低但收益稳定的产品，以确保个人累积的资产免受通货膨胀的负面影响。
4.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素：包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管等。
一般只有专业投资者和机构投资者受到监管的约束。
5.资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题：现金和货币市场工具如国库券、商业票据等是流动性最强的资产，而房地产、办公楼等则是流动性较差的资产。
投资者必须根据自己短时间内处理资产的可能性，建立投资中流动性资产的最低标准。
6.投资期限：投资者在有不同到期日的资产(如债券等)之间进行选择时，需要考虑投资期限的安排问题。
C18017S大类资产配置与财富管理答案单选题1、资产配置采用的BL模型引入了（D周期主观判断）2、（C、买入并持有策略）属于消极型资产配置策略。
3、按照恒定混合策略，如果股票大涨，客户应如何操作（B卖出一部分权益类品种买入其他，使得各品种占比回复到期初情况）4、资产A收益率6%,风险为6%;资产B收益率为8%,风险8%,且相关系数为-1,则平均配置A和B的组合，收益和风险分别为（C. 7% 1%）5、下列关于资产配置的表述，错误的是（A•资产配置按照范围可以分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置）6、在同一风险水平下能够令期望投资收益率（C最大）的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险（最小）的资产组合形成了有效市场前沿线。
7、在市场多变的情况下，如果客户风险承受能力较稳定，哪种资产配置策略适用于他？（B恒定混合策略）多选题1、资产配置的类型，从范围上看可以分为（ABC） A全球资产配置B股票债券资产配置C行业风格资产配置2、B L资产配置模型有哪些特点？（BD） B.融入投资经理观点D利用资产的低相关属性3、资产配置需要考虑的因素包括（ABCDEA影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素B影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素C资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题D投资期限E税收考虑4、下列哪些是风险平价理论的特点（BC） B不需要输入预期收益率C 根据波动率相等确定资产类别比例5、美国经济学家马科维茨（Markowitz ）于1952年首次提出的投资组合理论获得了诺贝尔经济学奖，该理论包含两个重要内容（AB） A 均值-方差分析方法B投资组合有效边界模型6、下列关于资产配置的表述，正确的是（BCD B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素判断题1、对资产配置的理解必须建立在对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。
