第二部分 金融市场基础知识
目 录
第一章 金融市场系统 ........................................................................................ 10
第一节 全世界金融系统 .................................................................................. 10
第二节 中国的金融系统 ................................................................................... 10
第三节 中国多层次资本市场 ...........10
第二章 证券市场主体 ....................................................................................... 10
第一节 证券刊行人 ........................................................................................... 11
第二节 证券投资者 ........................................................................................... 11
第三节 中介机构 ................................................................................................ 11
第四节 自律性组织 ............................................................................................. 11
金融市场基础知识
金融市场，就像一个巨大的舞台，各种角色在上面演绎着精彩的经济故事。对于我们大多数人来说，它既神秘又充满吸引力，影响着我们的生活和未来。那么，什么是金融市场？它是如何运作的？又有哪些重要的组成部分呢？让我们一起来揭开它的神秘面纱。
金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。简单来说，就是人们买卖金融资产，如股票、债券、外汇、黄金等的地方。它的存在，为资金的流动提供了渠道，使得资金能够从有闲置资金的人手中转移到需要资金进行生产、投资或消费的人手中，从而实现资源的优化配置。
金融市场可以分为货币市场和资本市场。货币市场是短期资金融通的市场，交易期限一般在一年以内，比如短期国债、商业票据、银行承兑汇票等。资本市场则是长期资金融通的市场，交易期限在一年以上，主要包括股票市场和债券市场。
股票市场是金融市场中最为人熟知的部分之一。当一家公司想要扩大规模、开发新项目或者进行其他业务拓展，但自身资金不足时，就可以选择通过发行股票来筹集资金。购买股票的投资者，成为了公司的股东，他们有权分享公司的利润，同时也要承担公司可能面临的风险。股票价格的波动，反映了市场对公司前景的预期和投资者的信心。如果公司经营良好，业绩出色，股票价格往往会上涨；反之，如果公司经营不善，或者市场环境不利，股票价格可能会下跌。 债券市场也是金融市场的重要组成部分。债券是一种债务凭证，发行人承诺在一定期限内按照约定的利率支付利息，并在到期时偿还本金。政府、企业和金融机构都可以发行债券。与股票不同，债券的投资者通常承担的风险相对较小，因为他们在固定的时间内能够获得相对稳定的利息收益。但这并不意味着债券投资没有风险，如果发行人出现信用问题或者市场利率发生变化，债券的价格也可能会受到影响。
除了股票和债券，外汇市场也是金融市场中不可或缺的一部分。随着全球化的加速，国际贸易和投资日益频繁，外汇交易变得越来越重要。外汇市场是不同国家货币之间兑换的场所，汇率的波动会影响国际贸易、国际投资以及一国的经济状况。
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1、（单选题）债券是一种有价证券,是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的（）凭证。
A.债权债务
B.所有权、使用权
C.权利义务
D.转让权
【答案】：A
2、（多选题）以下关于债券基本性质描述正确的有（）。
A.债券属于有价证券
B.债券是一种虚拟资本
C.债券是债权的体现
D.债券是一种综合权利证券
【答案】：ABC
3、（多选题）下列关于政府债券的性质描述，正确的是（）。
A.从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质
B.政府债券本身无面额，但投资者投资于政府债券同样可以取得利息
C.政府债券最初是政府弥补赤字的手段
D.政府债券是政府筹集资金、扩大公共事业开支的重要手段
【答案】：ACD
4、（多选题）下列各项可转换债券的基本性质的说法中，正确的有（）。
A.可转换债券一般都会有赎回条款
B.公司股票价格在一段时期内连续高于转股价格并且达到某一幅度时赎回
C.公司股票价格在一段时期内连续低于转股价格并且达到某一幅度时回售
D.可转换债券转换成股票后，属于股权性质
【答案】：ABCD
5、（单选题）下面关于债券的叙述正确的是（）。
A.债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本
B债权人除了按期取得本息外，对债务人也可以作其他干预
C.由于债券期限越长，流动性越差，风险也就越大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率
D.流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的
【答案】：A
6、（多选题）债券的票面要素有()。
A.发行单位的名称
B.债券的票面金额
C.债券的发行日期
D.债券的票面利率
【答案】：ABCD
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7、（单选题）下列关于债券的特征说法正确的是（）。
A.债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金
B.永续债的存在说明偿还性不是债券的一般特性
金融市场学教案全套
第一章：金融市场基础知识
- 了解金融市场的定义及其分类。
- 掌握股票、债券、货币市场和期货市场的基本概念和交易方式。
- 了解金融市场的参与者及其角色。
第二章：股票交易
- 研究股票市场的组成及其特点。
- 掌握股票投资的基本原则和方法。
- 了解股票价格的影响因素和技术分析的基本知识。
第三章：债券交易
- 理解债券的基本概念和种类。
- 掌握债券投资的基本知识和方法。
- 了解债券定价的方法和因素。
第四章：货币市场
- 了解货币市场的组成及其特点。 - 掌握货币市场基金的投资知识和方法。
- 研究货币市场短期利率的计算方法和影响因素。
第五章：期货与期权市场
- 理解期货和期权的基本概念和分类。
- 掌握期货和期权市场的交易流程和交易策略。
- 了解期货和期权价格的形成机制和影响因素。
第六章：金融衍生品及其市场
- 研究金融衍生品和市场的基本概念和种类。
- 掌握金融衍生品的交易策略和分析方法。
- 了解金融衍生品的价格形成机制和风险管理方法。
第七章：金融市场监管与风险管理
- 了解金融市场监管机构及其职责。
- 掌握金融市场监管的法律法规和规章制度。
- 研究金融市场风险管理的方法和手段。
本教案全面系统地介绍了金融市场学的基本概念、交易方式、投资策略和风险管理等内容，可作为金融类专业本科生、研究生和从业人员的教学用书，也适用于广大投资者的金融学习和参考。
