银保活动管理
三“M”现象
月初没问题
月中没关系
月末没办法
I.销售者业绩低迷的原因:
——不愿做--15%
——不懂得做--25%
——做得不够--60%
I.销售者低生产性的主要原因:
——活动量不足。LIMRA的统计分析
在于推出一套有效的活动量控制制度，控制的意识在于使各项事
务的发生与计划彼此相合，控制的基本条件有三，如果漏失了任何一
项，就成为无谓的控制。
1、计划（目标或数量化目标）
2、比较（实际与预定计划之比较）
3、行动（修订计划中任何不利的变动因素）解决之道为什么要做活动管理？
客户经理收入= 底薪+ 补贴+ 绩效工资绩效工资= 实收保费* 提奖比例实收保费= 活动量* 签单率签单率首先取决于：活动量
其次才与其它因素有关，如人际关系、业务技能、
经济环境、公司政策等有关。
如何有效提高活动量？活动管理&收入？
一个耳熟能详的公式
业绩=拜访量
*成交率
*
件均保费
（态度与习惯）
（技能）
（技能）
•拜访客户数量取决于业务员的态度（A）与习惯（H）•成交率取决于业务员的知识（K）与技能（S）•件均保费取决于业务员的知识（K）与技能（S）
团队月业绩=团队活动总量*平均成交率*件均保费
100万=20人*6访*25天*1单/15访*10000元/单
成功的方程式
1宗生意成交
3个结束面谈
5个面谈
20个接触 成功方程式告诉我
们活动量是成功的关键。成交的规律麦肯锡绩效原因分析：对自己的综合能力缺乏信心对自己的保险知识缺乏信心对自己承受失败的能力缺乏信心
陌拜地点寻找不当陌拜时间选择不当认识的人太少感觉熟人中机会不大不好意思麻烦熟人介绍他们的亲友准备工作效率不高与同事闲谈时间太多路程安排不合理顾客不守约而白跑穿着用具等不适合现场环境基本礼仪动作不佳谈吐不合时宜不能克服客户的冷淡态度感到推销保险不光荣害怕一说保险客户就关门怕客户认为自己就是想赚佣金对保险的价值信心不足在说明效果尚未达到时就转入促成
在转入时表现生硬造成反弹对自己缺乏信心不愿接受冷遇不够勤奋陌生拜访目标不会寻找
xx人寿保险股份有限公司xx分公司银行保险业务人员活动量管理办法（试行）
第一节 总则
第一条 为促进银行保险业务持续、快速、健康发展，通过日常活动量标准化管理提升客户经理日常工作的自我管理能力，
进一步提高销售质量和工作效率，有效提高销售质量和工作效率，有效提高代理网点和业务人员的绩效，特制定本办法。
第二条 本办法所称的活动量管理是指公司通过制订和执行一系列规章制度，采用科学、合理的管理工具，对业务人员的日 常工作所进行的动态管理和调控管理。
第三条 业务人员活动量管理的主要内容包括：业务目标管理、拜访量管理、网点、客户及其他资料管理、会议管理、活动 工具管理等。
第四条 各机构银行保险部负责活动量管理办法在所辖区域内的推广、执行和检查工作。
第二节 业务目标管理
第五条 各机构要结合当地市场竞争强度、人均收入水平等情况、以往银行保险业绩等指标将年度银保任务逐级、合理的分
解。
第六条 各机构要定期进行追踪检查，对所辖各渠道、各网点任务达成进度的情况定期进行通报，并通过各层级定期召开的 业务经营分析会，总结先进经验，分析未达成原因，确定下阶段 重点督导对象，以确保各渠道、各网点业绩目标的全面达成。
第七条 营业区总监\营业部经理应按照公司要求进一步落实客户经理业务目标的分解工作，使每一客户经理明确个人年度、季度、月度任务。
第八条 营业区总监\营业部经理要定期跟踪检查，详细掌握所辖客户经理的业务达成情况、并随时针对所辖网点、客户经理出现的问题进行科学分析和解决，督促团队全面完成目标任务。
第九条 客户经理要对个人每一阶段业务目标以及所辖网点的业务目标达成情况进行及时总结和分析，积极与营业区总监\
营业部经理进行沟通，找出差距，研究解决措施，保证序时进度， 力争超额达成目标。
第三节 拜访量管理
第十条 客户经理的主要工作是经营好各代理机构网点。要积极开拓、维护和培训销售网点，提高网点产能和网点活动率。
本文来源：网络收集与整理|word可编辑
1 / 16 保险公司团体保险团险业务活动量管理暂行规定
保险公司团体保险团险业务活动量管理暂行规定
团险业务活动量管理暂行规定
（202*年）
为了规范各单位销售行为，强化追踪和辅导，打造团险业务长远发展的基础，特在团险渠道推行活动量管理，望各单位严格执行，具体要求如下：
一、行事历的报送，每周六中午12：00前，基层单位团体部经理将本周工作及目标完成情况进行总结，连同下周的工作行事历上报分管总处，分管总完善批准后，报市公司团险业务部信箱，团险业务部汇总后报市公司分管总；
具体要求：各单位要充分论证目标和工作的可行性，明确每个员工的目标和重点工作。
二、每天召开早会，基层单位团体部经理负责填写《早会记录评估表》，并于每周六汇总上报到市公司团险业务部信箱，汇总后报市公司分管总。
三、客户经理采取6311日工作模式，即6个维护或开拓电话、3个有效拜访、1个准客户资料积累和1个问题或险种学习。客户经理每天认真填写《客户经理工作日志》，由各单位分管总不定期抽查；
四、团体部经理采取3111日工作辅导模式，即3个电话追踪、1个有效陪访、1个有效辅导和1个计划书制作或增员。每
天认真检查批阅客户经理的《客户经理工作日志》，认真填写《主管周活动评估表》，周六将该表经分管总审批后，上报市公司团险销售部信箱； 本文来源：网络收集与整理|word可编辑
2 / 16 五、陪访制度，客户经理进行客户开拓，建立《准客户资料登记表》，第2次拜访由组长进行陪访，第3次由科长陪访，如果有需要，建立《客户资料档案卡》，第4次由分管总陪访，如果较重大项目，可直接由总经理室陪访或市公司相关领导陪访；
六、奖罚措施，各种工具必须按照要求认真据实填写，认真落实规定的活动量，各单位进行考核，具体如下：
计量管理实施细则
1. 引言
计量管理是一项重要的管理活动，在各个行业中具有广泛的应用。为了确保计量结果的准确性和可靠性，需要建立一套科学、系统的计量管理实施细则。本文将介绍计量管理的目的、范围以及具体的实施细则。
2. 目的
计量管理的目的是确保测量结果的准确性和可信度，以保证产品质量、工作效率和安全性。通过规范计量活动，能够提高组织内部的管理水平，推动质量管理的持续改进。
3. 范围
计量管理适用于所有需要进行测量的领域，包括但不限于以下方面： - 生产过程中的实时监测和控制 - 产品的品质评估和验证 - 实验研究和数据分析
4. 计量要求
在进行计量活动时，应满足以下基本要求： - 测量设备应具有合法的计量器具认证，并定期进行校准和检验 - 计量员应具备相关的技术能力，并经过培训和考核 - 计量过程应符合标准操作程序，确保操作的一致性和可追溯性 - 计量数据应进行有效的保存和管理，确保数据的安全性和完整性
5. 计量管理流程
计量管理应按照以下流程进行： 1. 计量需求确认：根据工作任务和测量目的，确认所需的计量项目和要求。 2. 计量方案制定：制定符合要求的计量方案，包括测量方法、设备选择和校准计划等。 3. 设备购置和校准：根据计量方案，购置合适的测量设备，并进行校准和检验。 4. 计量操作执行：按照标准操作程序进行计量操作，确保测量结果的准确性。 5.
数据处理和分析：对测量数据进行处理和分析，提取有用的信息，并与预期结果进行比对。 6. 结果评估和验证：对计量结果进行评估和验证，确保其可靠性和有效性。 7. 计量记录和报告：对计量过程中的相关记录进行整理和保存，并按要求编制计量报告。 8. 过程监控和改进：定期进行计量管理的内部审核和外部审核，并根据审核结果进行改进。
6. 质量控制
为了保证计量管理的质量，应进行相应的质量控制措施：
- 内部审核：定期对计量管理活动进行内部审核，确保各项措施的有效性。 - 外部审核：定期邀请第三方机构进行对计量管理体系的外部审核，提供独立的评估意见。 - 过程监控：建立计量管理的过程控制指标，对关键环节进行监控和控制。
