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人大社《投资学》（第6版）教学大纲制作人：郎荣燊裘国根制作时间：2021年3月一、课程介绍作为应用型院校财经专业的一门核心课程，“投资学”以培养学生投融资理论知识和基本实践技能为教学目的。
“投资学”课程遵循“理论与实践相结合”的教学原则，通过理解并掌握投融资决策应具备的基础理论、分析框架和决策方法，结合习题和案例辨析训练，培养学生在投融资领域进行分析、判断和决策的基本能力。
“投资学”主体教材内容包括导论、投资与经济发展、投资体制、投资结构、融资概论、项目融资、证券融资、项目投资、可行性研究与投资决策、项目投资的风险管理、证券投资分析、证券市场、投资组合与证券定价原理、现代投资银行、国际投资共十五章。
鉴于“投资学”课程具有理论知识与决策实践紧密结合的特点，我们在每个章节增加了相关案例，以帮助读者更好地理解相关知识要点。
另外，作为相关课内知识的补充，我们在部分章节推荐了课外书籍。
这些案例和补充读物可以帮助读者更好地理解我国具有中国特色社会主义市场经济发展历程、中外投资理论融合及资本市场演进，从而提升读者对投融资理论及决策方法在当代市场中的理解和运用能力。
本课程采用理论教学为主、实践教学（习题与案例教学或者实验教学）为辅的教学方式。
二、章节内容及建议课时本课程建议学时为72课时，其中：理论教学44课时，实践教学28课时。
课时少的学校可以将上述课时减半或者打折。
三、教学目标1．基本知识教学目标（1）掌握投资学基本理论、投资与经济增长、投资体制比较以及投资结构等要点。
（2）掌握融资的主要概念、融资方法和方式比较，特别是项目融资与证券融资。
（3）掌握投资的主要方法、分析工具、决策方法、相关市场及中介机构。
2．职业能力培养目标（1）学会运用所学的专业知识和分析方法来解决投融资实践过程中的疑难问题。
（2）独立操作、正确处理在实际工作当中经常涉及到的投融资决策问题。
3．思想素质教育目标（1）具有团队精神和协作精神。
习题参考答案第2章答案：一、选择1、D2、C二、填空1、公众投资者、工商企业投资者、政府2、中国人民保险公司；中国国际信托投资公司3、威尼斯、英格兰4、信用合作社、合作银行；农村信用合作社、城市信用合作社；5、安全性、流动性、效益性三、名词解释：财务公司又称金融公司，是一种经营部分银行业务的非银行金融机构。
其最初是为产业集团内部各分公司筹资，便利集团内部资金融通，但现在经营领域不断扩大，种类不断增加，有的专门经营抵押放款业务，有的专门经营耐用消费品的租购和分期付款业务，大的财务公司还兼营外汇、联合贷款、包销证券、不动产抵押、财务及投资咨询服务等。
信托公司是指以代人理财为主要经营内容、以委托人身份经营现代信托业务的金融机构。
信托公司的业务一般包括货币信托（信托贷款、信托存款、养老金信托、有价证券投资信托等）和非货币信托（债权信托、不动产信托、动产信托等）两大类。
保险公司是一类经营保险业务的金融中介机构。
它以集合多数单位或个人的风险为前提，用其概率计算分摊金，以保险费的形式聚集资金建立保险基金，用于补偿因自然灾害或以外事故造成的经济损失，或对个人因死亡伤残给予物质补偿。
四、简答1、家庭个人是金融市场上的主要资金供应者，其呈现出的主要特点如下：（1）投资目标简单；（2）投资活动更具盲目性（3）投资规模较小，投资方向分散，投资形式灵活。
企业作为非金融投资机构，其行为呈现出了以下的显著特点：（1）资金需求者地位突现；（2）投资目标的多元化；（3）投资比较稳定；（4）短期投资交易量大。
2、商业银行在经济运行中主要的职能如下：（1）信用中介职能；（2）支付中介职能；（3）调节媒介职能；（4）金融服务职能；（5）信用创造职能；总的来说，商业银行业务可以归为以下三类:（1）负债业务：是指资金来源的业务；（2）资产业务：是商业银行运用资金的业务；（3）中间业务和表外业务：中间业务指银行不需要运用自己的资金而代客户承办支付和其他委托事项，并据以收取手续费的业务第3章答案：一、选择题1、D2、D3、B二、填空题1、会员制证券交易所和公司制证券交易所、会员制、公司制。
黄达版金融学课后第六章答案本页仅作为文档封面，使用时可以删除This document is for reference only-rar21year.MarchChapter6一．名词解释1. IMF协议第八条款：主要内容有：对国际经常往来的付款和资金转移不得施加限制；不施行歧视性货币措施或多种货币汇率；在另一成员国要求下，随时有义务换回对方在经常往来中所结存的本国货币。
2. 投资基金：投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度。
投资基金集中投资者的基金，由基金托管人委托职业经理人员管理，专门从事投资活动。
3. 特别提款权：是国际货币基金组织创设的一种储备资产和记账单位，亦称“纸黄金”。
它是IMF分配给会员国的一种使用资金的权利。
二．判断题1. 保险公司、投资公司以及金融租赁公司都属于金融中介。
（对）2. SDR是IMF设立的储备资产和记账单位。
（对）3. 直接融资与间接融资的区别在于债务债权关系的形成方式不同。
（对）4. 在间接融资中，资金供求双方并不形成直接的债务债权关系，而是分别与金融机构形成债权债务关系。
（对）5. 直接融资中的信用风险是由金融机构来承担的。
（错）6. 投资银行知识从事证券发行、承销和交易的金融机构。
（错）投资银行知识从事的是企业重组和并购7. 从机构的性质而言，投资银行和商业银行属于金融中介机构，其职能都是为投资者提供投资机会，为资金需求者提供融资服务。
（对）8. 中央银行、投资公司以及金融租赁公司都属于金融中介。
（错）央行不属于金融中介三．不定项选择题1. 第一次世界大战前，主要的国际储备资产是（B）A美元资产B黄金资产C英镑资产D德国马克资产2. 下列属于直接金融工具的是（A）A企业债券B银行债券C银行抵押贷款D大额可转让定期存单3. 长期以来一直采用间接标价法的国家是（C）A日本B法国C英国D德国4. 现代意义上的投资银行起源于（D）A北美B亚洲C南美D欧洲5. 投资银行的传统业务包括（B）A兼并与收购B自营C项目融资D风险管理6. （A）是投资银行的传统核心业务A证券承销B兼并与收购C证券经济业务7. 国际金汇兑本位制正式建立起来的时间为（B）A18世纪90年代B19世纪20年代C19世纪40年代D19世纪50年代8. 计算并公布LIBOR的组织是（B）A轨迹货币基金组织B国际清算银行C英国银行家协会D世界银行家协会9. 公认的现代银行的萌芽起源于（D）A美国B德国C英国D意大利10. 下列关于政策性银行说法正确的是（C）A发达国家也有政策性银行B中国农业银行是针对农业发展的政策性银行C我国目前有三家政策性银行D盈利性只是政策性银行的经营目标之一。
温州商学院金融学院教学辅助系列资料《投资银行》习题集课程负责人:其他成员：金融学院金融系2016。
9《投资银行业务与经营》习题集目录第一章投资银行概述 (2)第二章投资银行的组织结构 (3)第三章证券发行与承销 (5)第四章证券二级市场业务 (8)第五章项目融资业务 (10)第六章企业并购业务 (12)第七章风险投资业务 (14)第八章资产证券化 (16)1《投资银行业务与经营》习题集第一章投资银行概述一、单项选择题（说明：单选题不少于10个，不设上限)1．（）是投资银行的基本业务与本源业务。
A．证券承销B．兼并与收购C．证券经纪D．风险投资2．投资银行与商业银行在融资功能方面比较,投资银行属于()A．直接融资,侧重中长期融资B．间接融资，侧重中长期融资C．直接融资，侧重短期融资D．间接融资，侧重短期融资3.以下关于我国投资银行的表述，正确的是（）A．从事资本市场业务B．从事货币市场业务C．属于间接融资D．从事存贷款业务4。
下述投资银行，不能吸收存款的是（）A．摩根士丹利B．高盛公司C．美林银行D．中信证券5．我国投资银行下述业务中，哪一种占主营业务收入比重最高（）A．承销业务B．自营业务C．经纪业务D．财务顾问6.与直接融资相比，间接融资的特点有( ）A．期限选择灵活B．风险分散C．融资证券化D．成本低7。
以下哪部法案禁止投资银行、商业银行混业经营（)A．格拉斯－斯蒂格尔法B．金融服务现代化法案C．证券法D．萨班斯—奥克斯利法案8.我国投行界称为“大摩"的投资银行是（）A．摩根大通B．摩根士丹利C．摩根建富D．摩根财团9.投资银行在英国和日本分别被称为（）Ａ.投资银行和商人银行Ｂ。
商人银行和证券公司Ｃ。
实业银行和证券公司Ｄ.商人银行和吸储公司10.1803年美国路易斯安那购地案中，以下哪个金融机构发挥了重要作用（）A．巴林银行B．摩根士丹利C．罗斯柴尔德D．摩根财团二、多项选择题(说明:多选题不少于5个,不设上限)1．以下属于投资银行的作用的是（)。
投资银行家如何协助客户进行项目融资协议投资银行家在项目融资协议中发挥着至关重要的作用。
他们不仅能够提供融资方面的专业知识和经验，还能够促进投资者和需求方之间的沟通和合作。
本文将就投资银行家在协助客户进行项目融资协议方面的角色和职责进行探讨。
一、项目分析和准备在协助客户进行项目融资协议前，投资银行家首先需要对项目进行全面的分析和准备。
这包括了解项目的规模、类型、市场前景以及潜在风险等因素。
通过对项目进行深入研究，投资银行家能够为客户提供准确的金融建议，并为融资计划制定可行的策略。
二、寻找合适的投资者一旦项目准备工作完成，投资银行家将会帮助客户寻找合适的投资者。
通过其丰富的人脉和专业知识，投资银行家能够将项目介绍给潜在的投资者，并促进双方之间的洽谈和交流。
他们会利用各种渠道，如投资者会议、路演等，将项目的价值和投资机会向投资者展示，并协助客户与投资者进行融资谈判。
三、制定融资方案根据项目的特点和客户的需求，投资银行家将协助客户制定最佳的融资方案。
这包括确定融资金额、融资方式以及利率等重要因素。
投资银行家将根据市场情况和企业实际，提供专业的建议，并协助客户选择合适的融资工具，如债券、股权融资等。
同时，他们还会为客户筹划融资时间和流程，并提供相应的法律和财务咨询。
四、协助进行尽职调查项目融资过程中，投资者通常会进行尽职调查以评估项目的风险和可行性。
投资银行家将协助客户准备相关的尽职调查文件和资料，并协调双方的工作，以确保尽职调查的准确性和完整性。
他们会与客户密切合作，回答投资者的问题，并保证项目信息的真实性和透明度。
五、协助进行签约和融资在项目达成一致后，投资银行家将协助客户进行签约和融资。
他们会就融资协议的具体条款和条件与投资者进行协商，并确保客户的权益得到充分保护。
投资银行家还会协助客户完成融资手续和程序，并与法律、财务等相关部门进行沟通和配合。
他们将为客户提供全方位的支持，以确保融资过程的顺利进行。
《投资银行学》课程笔记第一章：导论一、投资银行概述1. 定义：投资银行是一种专业的金融服务机构，它主要在资本市场上为客户提供各种金融产品和服务，包括但不限于证券承销、并购咨询、资产管理、风险管理、市场研究等。
2. 功能：（1）融资功能：投资银行为企业、政府和其他金融机构提供融资服务，帮助它们通过发行股票、债券等证券来筹集资金。
（2）市场创造与流动性提供：投资银行通过参与证券的一级市场和二级市场，为市场提供流动性，促进证券交易的活跃。
（3）价值发现与定价：投资银行在证券发行和并购活动中，通过专业分析帮助发现资产的价值，并为其定价。
（4）风险管理：投资银行提供各种金融工具和服务，帮助客户管理和对冲市场风险。
3. 重要性：（1）资本市场引擎：投资银行是资本市场发展的引擎，它通过创新金融产品和提升服务质量，推动资本市场的繁荣。
（2）经济增长催化剂：投资银行通过为企业提供融资，促进技术创新和产业升级，从而加速经济增长。
（3）金融市场稳定器：投资银行在风险管理方面的作用有助于维护金融市场的稳定。
二、投资银行的发展历史和组织形式1. 发展历史：（1）早期阶段（19世纪末至20世纪初）：投资银行主要以证券承销和交易为主，业务相对单一。
（2）成长阶段（20世纪中期）：随着金融市场的发展，投资银行业务开始多元化，包括并购、资产管理等。
（3）全球化和金融创新阶段（20世纪末至21世纪初）：投资银行国际化发展，金融创新产品不断涌现，如衍生品、结构性产品等。
（4）金融危机与监管改革（2008年后）：金融危机暴露了投资银行的风险，随后全球范围内加强了金融监管。
2. 组织形式：（1）独立投资银行：专注于投资银行业务，如高盛、摩根士丹利等。
（2）全能银行：提供包括商业银行业务在内的全方位金融服务，如德意志银行、汇丰银行等。
（3）金融控股公司：通过控股多个子公司实现业务多元化，如摩根大通、花旗集团等。
三、投资银行的业务1. 证券发行与承销：（1）股票发行与承销：协助企业进行首次公开发行（IPO）和新股增发，包括尽职调查、估值、路演等。
