五道口金融学院中国信托业协会“家族信托与家族财富传承”课程开学

凯程考研，为学员服务，为学生引路！第 1 页 共 1 页五道口金融学院招商银行私人银行定制课程烟台开讲2013年8月18日到19日，招商银行私人银行“家族财富传承与私人银行前沿”课程在山东烟台举办，此次课程由清华大学五道口金融学院高级培训中心为招商银行量身定制，学院家族企业课程主任、中国金融案例中心执行主任高皓博士与业界、学术界资深师资，对总行管理团队与各地私人银行中心负责人逾50位学员进行了为期两天的课程培训。

为了获得最佳学习效果，本次课程使用哈佛案例教学方法，结合学员的实战经验，采用参与者为中心的学习模式。

授课期间，高皓详细讲解了家族办公室（Family Office ）、家族信托（Family Trusts ）及家族基金会（Family Foundation ）等欧美及海外华人家族财富管理普遍采用的工具，通过分析大量民营企业控股股东及其家族治理与传承案例，深度揭示了家族企业的独特优势及固有劣势，家族成员与企业之间冲突性力量的根源。

并结合实战案例对学员的问题进行了翔实的解答。

为了与国际最前沿的家族财富管理实践接轨，学院还邀请了全球家族传承研究领域的一流教授、跨国律师事务所合伙人及全球领先私人银行超高净值部董事总经理等专家授课，系统地讲授了遗嘱在家族传承中的重要作用，以及海外华人家族企业案例研究，为内地家族传承提供了丰富的思考素材和深入的实战案例，并与招行学员进行了前瞻性研讨。

学员表示，“通过对家族财富管理国际前沿实践的讲解，以及对私人银行管理的最新发展趋势的介绍，能够使我们深度理解本土客户需求，提升业务能力和管理能力。

”招商银行2007年8月率先在国内开办私人银行服务，坚持“助您家业常青，是我们的份内事”的理念，连续五年保持了业务快速稳定的发展，高净值客户数量与管理总资产规模持续增长，形成了良好的品牌影响力，及国内同业的领先地位。

截至2012年末，私人银行客户数已接近2万户，管理总资产近4400亿元。

尊敬的各位来宾，大家好！我很荣幸能够在这个信托新时代与家族信托培训活动上担任主持人。

在这里，我想与大家共享一些关于信托新时代和家族信托培训的重要内容。

希望通过今天的活动，我们可以共同探讨信托业的前沿发展，进一步提升信托行业的整体水平，为家族信托的发展贡献力量。

一、信托新时代的背景和意义1. 信托业是我国金融体系中的重要组成部分，随着经济社会发展和金融市场的不断深化，信托业也在不断发展壮大。

我国信托行业规模不断扩大，信托产品不断创新，信托服务不断优化，为实体经济发展提供了重要支持。

2. 信托新时代的背景下，信托公司需要不断提升自身的专业化水平，加强风险管理和合规管理，推动信托业健康发展。

信托行业还需要注重创新发展，结合互联网、大数据等新技术，拓展信托服务领域，满足不同客户的多样化需求。

3. 信托新时代不仅是对信托公司的挑战，更是机遇。

信托公司需要拓宽眼界，不断学习国际先进经验和理念，不断提升自身的竞争力，做强做大，走向国际舞台。

二、家族信托培训的重要性和必要性1. 家族信托在我国的发展起步较晚，但随着财富积累和传承需求的增加，家族信托逐渐受到人们的关注。

但与发达国家相比，我国的家族信托还存在专业化水平不高、法律法规不健全、传承意识薄弱等问题。

2. 家族信托培训的开展对于提升家族信托从业人员的专业素养、完善家族信托制度、提升家族成员的财务管理能力具有重要意义。

培训不仅有助于家族信托机构提升自身的专业化水平，也有助于家族信托的规范化和持续发展。

3. 家族信托培训还有助于提升家族成员的财富管理意识和风险防范意识，有助于家族传承的延续和财富的永续，对于社会稳定和经济发展具有重要意义。

三、信托新时代与家族信托培训的发展方向1. 在信托新时代，信托公司需要将风险管理和合规管理放在首位，提升自身的专业化水平和服务水平，加强创新能力和综合竞争力。

2. 家族信托培训需要结合家族信托的实际需求，对家族信托从业人员进行全方位、多层次的培训，提升其专业素养和综合能力，推动家族信托的规范化和标准化发展。

《家族财富保障及传承》课程背景：各位银行及保险精英：你是否还在对客户说：“离婚不分，有税不缴，欠钱不还，有保险就是这么任性!”——这是严重的误导。

经营高端客户不能这么简单粗暴。

你是否还在跟客户大谈特谈保险的收益?这是舍本逐末。

客户赚钱的能力比我们强的多，他凭什么要听我们的?你是否了解，最新的《中国私人财富报告》中指出，高端客户理财需求排名第一的是保障及传承?而你是否对他们财富保障及传承中所面临的风险有足够的认识?你又是否了解保险在其中的重要作用?并且能够知其然，还能知其所以然?本课程解决两个方面的问题：第一，掌握高端客户在财富安全和财富传承中所面临的风险，以及如何通过保险等工具，提前筹划和安全，化解这些潜在的风险，让从业人员知其然并知其所以然，这是专业层面。

第二，充分了解高端客户的需求，并改变过去的产品导向销售模式，使每一位银行及保险业务精英都成长为私人银行家，从客户需求出发进行保险规划。

实战型管理教练-黄俭老师简介：滨江双创联盟荣誉理事长；上海蓝草企业管理咨询有限公司首席讲师；多家知名企业特聘高级管理顾问。

黄老师多年在企业管理、公司战略规划、市场营销、品牌建设、员工管理、绩效考核、上市公司等等方面有着丰富的实践经验；深刻理解了东西方管理精髓。

进入培训教育行业，作为资深培训讲师，在企业内训课、公开课、CEO总裁班等百余家企业和大学课堂讲授战略管理、营销管理、品牌管理等领域专业课程，结合自身的企业实践和理论研究，开发的具有知识产权的一系列新营销课程收到企业和广大学员的欢迎和热烈反馈。

听黄老师上课，可以聆听他的职场经历，分享他的成绩，干货多多！课程突出实用性、故事性、新鲜性和幽默性。

宽广的知识体系、丰富的管理实践、积极向上、幽默风趣构成了独特的教学培训风格，深受听众欢迎。

通过一系列案例剖析点评，使管理人员掌握一些管理先进理念，分析技巧、提高解决问题的能力。

擅长领域：战略管理/领导力系列/ 经典营销/新营销/大数据营销授课风格：采用情景式教学法，运用相关的角色模拟和案例分析诠释授课内容，理论与实战并举，侧重实战，结合视听教材，帮助学员在理论基础与实践应用方面全面提升。

凯程考研，为学员服务，为学生引路！第 1 页 共 1 页五道口金融学院首届中国家族信托年会举行6月15日，清华大学五道口金融学院、上海国际信托有限公司在上海外滩华尔道夫酒店共同举办了“2013年首届中国家族信托年会”。

清华大学五道口金融学院党委书记兼副院长聂风华、上海信托董事长潘卫东在年会上致辞。

清华大学五道口金融学院家族企业课程主任、中国金融案例中心执行主任高皓做了题为《家族信托：家族财富管理的结构性矛盾与应对之道》的主旨演讲。

聂风华表示，我国民营企业已经产生了财富管理的巨大需求，但信托相关法律和实践仍处于早期发展的阶段，需要学界和业界共同研究。

探索民营企业的可持续发展对于社会和国家而言，具有重要意义。

面对中国家族企业传承的挑战，五道口金融学院责无旁贷。

潘卫东说，上海信托早已提前布局海外市场，成为QDII 信托计划的先行者，为满足家族企业的全球化资产配置需求奠定基础。

“上海信托站在业内财富管理的前端，凭借多年积累的海内外合作关系和经验，正着眼于为中国的企业家度身定制具有家族特色、家族文化的传承规划。

”改革开放以来，中国一批民营企业用30多年时间经历了西方国家家族企业经历的百年历程。

第一代创业者们即将步入花甲，代际传承成为家族企业面临的重大考验。

根据全球的经验，90%的家族企业难以传承至三代。

年会上，如何在家族企业和家族理想长盛不衰的基础上，实现家族财富的传递，是与会各界关注的焦点。

同时，在全球化资产配置的大背景下，中国企业家所面临的法律、财税等风险也是讨论热点之一。

高皓说，家族信托作为欧美及海外华人家族财富传承的有力工具，将对中国家族在规划代际传承时助益良多。

但是家族信托是一个复杂的工具，需要根据家族特征、产业结构、公司管理等诸多要素进行精细的静态治理和动态治理设计，厘清委托人、受托人、受益人、保护人等不同主体的权力和责任分配，并能够根据边界条件的变化进行自我动态调整，从而真正地发挥家族信托的最大功效。

凯程考研，为学员服务，为学生引路！第 1 页 共 1 页五道口金融学院“家族信托课程”上海信托开讲3月14日~16日，清华大学五道口金融学院为上海国际信托有限公司量身定制的“家族财富传承与家族信托课程”在上海国际集团总部大厦举办。

清华五道口家族企业课程主任、中国金融案例中心执行主任高皓博士携手海外著名教授、家族信托资深律师和国际领先私人银行超高净值部高层为上海信托高管团队、部门负责人及业务骨干逾50位学员带来为期3天的定制课程。

上海国际信托有限公司董事长潘卫东做了热情洋溢的开课致辞。

作为国内信托行业的领军者，上海信托引领家族信托的发展前沿，力图整合核心资源，支持中国民营企业控股家族实现基业长青的梦想。

在3天课程中，师资团队结合上海信托的学习需求，以家族信托为核心，从多个角度深度剖析离岸与在岸家族信托，复盘欧美及海内外华人家族财富传承的成功实践和失败案例，深入探讨中国家族用以构建保护家族财富的法律结构和治理结构。

高皓博士以详实的数据分析了国内民营家族企业现状，并针对中国家族面临的家族企业如何治理、家族财富如何传承等重大问题进行了深入剖析。

为了获得最佳学习效果，高皓在课程中使用哈佛案例教学方法，实施“以参与者为中心”的学习模式，使学员深入参与到课程学习中来。

为了与国际最前沿的家族财富管理实践接轨，学院还邀请到全球家族传承研究领域的知名教授、跨国律师事务所合伙人及全球领先私人银行超高净值部高管等专家联袂授课。

授课期间，师资团队深入浅出地讲解了家族信托、家族办公室及家族基金会等欧美及海外华人家族财富管理普遍采用的治理与传承工具。

师生在课上就理论与实践问题进行了深入地探讨。

上海信托学员表示，此次课程对家族财富管理领域国际前沿实践的讲解深入透彻，对深度理解客户需求、提升业务能力和管理能力有很好的促进作用。

2014年清华五道口与上海信托将在去年签署的战略合作协议基础上，在家族信托及家族办公室等领域正式开展合作。

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五道口金融学院“金融发展与职业人生”
系列课程开讲
4月18日，学院筹备已久的“金融发展与职业人生”系列讲座课程在五道口金融学院1号楼阶梯教室拉开帷幕。

本课程定位于助力我院学生的职业选择与人生发展，实现“培养金融领袖，引领金融实践，贡献民族复兴，促进世界和谐”的学院使命。

本课程由学院党委书记兼副院长聂风华担任主讲，多位校友、行业导师和人力资源专家还将共同参与课程讲授和分享交流。

课程伊始，聂风华从长期参加清华大学本科生招生和我院新生入学的调研经历谈起，结合哈佛权威调查数据和清华著名校友的成功事迹，指出职业规划对个人成长和事业发展的重要性，并介绍了职业规划理论体系以及本课程的设置情况、课程目标和课程要求。

聂风华从我院实际情况出发，回顾梳理了金融业发展史，通过大量数据论证了国际化、互联网金融、大资管等将成为未来金融业发展的趋势。

此外，他从行业机构设置角度出发，介绍了银行、证券公司、基金管理公司、保险公司和信托公司的组织构架，我院毕业生进入行业的常见职业入口和发展路径。

最后，聂风华从全国大学生整体就业形式到清华大学硕士研究生就业状况，再从毕业生去向的行业分布、机构分布和地域分布等角度将学院与兄弟院系的就业情况进行了对比分析，表示学院将从人才发展战略性布局的角度做好职业教育和引导工作。

课后，同学们普遍反映本课程定位清晰明确，不仅让大家了解到金融行业人才招聘的全景信息，还可以通过科学方法构建自身的职业发展愿景，让研究生阶段的学习更加具有目标性和针对性。

从下学期开始，“金融发展与职业人生”将作为硕士研究生的必修课，助益同学们在职业发展与规划中先行一步、扬帆起航！。

凯程考研，为学员服务，为学生引路！第 1 页 共 1 页 清华五道口金融学院与首善财富管理集团达成战略合作清华大学国家金融研究院中国家族财富研究中心成立2015年4月9日上午，五道口金融学院与首善财富管理集团战略合作协议签约暨清华大学国家金融研究院中国家族财富研究中心成立仪式在学院举行。

首善财富管理集团董事长吴正新回顾了自己25年金融研究及实务经验，并指出首善财富致力于成为一家领先高端的财富管理机构，在发展壮大的过程中离不开学术的支持。

此次集团和清华大学五道口金融学院达成战略合作，希望通过捐资建设清华大学国家金融研究院中国家族财富研究中心，推动家族财富管理行业理论化、本土化、实务化发展。

五道口金融学院常务副院长廖理教授代表学院向首善财富表示感谢，并充分肯定了首善财富与学界合作的前瞻性。

他介绍了学院成立3年来在科研教学、人才培养、产业转化等方面的进展，希望双方以中国家族财富研究中心作为起点，开展更多的学术与实践合作。

五道口金融学院院长助理、中国家族财富研究中心主任田轩教授对中心的成立背景、工作内容及治理架构作了说明，近期工作重点将围绕数据库建设、高水平课题研究与国际学术论坛等内容展开，力争用3-5年时间将中心建设成为一流的家族财富研究机构。

首善财富总裁孙久涛和田轩教授代表双方在战略合作协议上签字。

首善财富副总裁武良军、张军，学院院长助理、综合办公室主任袁源等双方代表出席了签约仪式。

会议由学院战略合作与发展办公室主任、中国家族财富研究中心理事高皓主持。

首善财富管理集团致力于为国内上市公司、机构投资者和高净值家庭提供全方位、全过程、全球化的综合财富管理服务，已形成“一体两翼”的业务架构（即以财富管理为主体，以投资银行和资产管理为两翼）。

旗下拥有多家全资和控股的专业服务机构，以及北京首善律师事务所、上海首善税务咨询事务所。

截至2014年底，所属企业净资产4.5亿元，资产管理规模接近20亿元。

家族基金会+家族信托的组合架构家族基金会和家族信托的组合架构家族基金会和家族信托是家族财富管理中常见的两种方式，它们各自有着不同的特点和优势。

在财富传承和管理方面，家族基金会和家族信托的组合架构可以发挥更大的作用，实现更好的财富保值和传承效果。

本文将从深度和广度的角度，全面评估家族基金会和家族信托的组合架构，并探讨其价值和作用。

家族基金会在家族财富管理中扮演着重要的角色。

作为一个非营利性组织，家族基金会有着长期稳定的财务来源和管理机制。

其独立的法人地位和专业的管理团队，使得家族基金会可以长期有效地管理家族财富，实现财富的增值和传承。

家族基金会的成立可以实现家族财富的长期规划和持续发展，为家族成员提供持续的支持和帮助。

与家族基金会相比，家族信托更注重于个人家族成员的财富管理和传承。

通过设立信托基金，家族成员可以将一部分财富委托给专业的信托管理人进行管理，以实现家族财富的稳健增值和有效传承。

家族信托的优势在于其灵活性和个性化的财富管理方案，可以根据家族成员的不同需求和情况进行调整和定制，更好地满足家族成员的实际需求。

在实际的家族财富管理中，将家族基金会和家族信托进行组合架构的管理方式，可以发挥两者的优势，实现更好的财富管理效果。

家族基金会可以作为家族财富的长期管理和规划评台，通过设立专门的财务团队和专业的投资管理人员，实现家族财富的稳健增值和长期传承。

家族信托可以针对个别家族成员的需求和情况，实现个性化的财富管理和传承，为家族成员提供更精准的财务支持和帮助。

在组合架构中，家族基金会和家族信托还可以相互配合，实现更好的财富传承和管理效果。

家族基金会可以作为家族信托的监督和支持机构，对家族信托的运作和管理进行监督和评估，确保家族财富得到有效的管理和传承。

家族信托可以为家族基金会提供更多的财务支持和资金来源，实现家族基金会长期稳定运作和管理的保障。

总结回顾：家族基金会和家族信托的组合架构在家族财富管理中具有重要的作用和价值。

财富传承课程大纲可以包括以下几个方面的内容：
1.财富传承概述：介绍财富传承的概念、目的和意义，以及国内外财富传承的现状和
趋势。

2.财富传承法律基础：介绍与财富传承相关的法律法规，如继承法、婚姻法、公司法
等，以及相关法律实务操作。

3.财富传承规划：根据个人或家庭的实际情况，制定合理的财富传承规划，包括资产
配置、税务筹划、保险规划等方面。

4.财富传承工具：介绍各种财富传承工具，如遗嘱、信托、保险等，以及各种工具的
优缺点和适用范围。

5.财富传承风险管理：分析财富传承过程中可能面临的风险和挑战，如财产纠纷、法
律诉讼、遗产税等，并制定相应的风险管理策略。

6.财富传承案例分析：通过案例分析，深入了解财富传承的实际操作和效果，以及可
能遇到的问题和解决方案。

7.财富传承未来展望：探讨未来财富传承的趋势和发展方向，以及个人或家庭如何适
应这些变化。

总之，财富传承课程大纲应该涵盖财富传承的基本概念、法律基础、规划、工具、风险管理等方面，同时结合实际案例进行分析和探讨，帮助学员全面了解财富传承的各个方面。

凯程考研，为学员服务，为学生引路！第 1 页 共 1 页 清华五道口金融学院全球家族企业研究中心简介改革开放30年来快速成长起来的中国民营家族企业，即将进入大规模传承的浪潮。

根据2014年“新财富500富人榜”，50岁以上民营企业家占比为67%，三分之二的民企须直面接班问题，两万亿民间财富掌控者未来10年将会易主，中国历史上首次迎来家族企业交接高峰。

中国绝大多数民营企业都是家族企业，在中国经济中发挥着不可或缺的重要作用。

根据全国工商联的统计数据，中国民营家族企业占税收的比重已超过50%，占GDP 的比重已超过60%，企业数量占全国的70%以上，吸纳了城镇就业的80%和每年新增就业的90%。

但是，家族企业及家族财富传承一直是个世界性的难题，全球多个权威调研数据显示，家族从一代传承到二代成功率不超过20%，从一代传承到三代成功率不超过5%。

中国家族企业将面临“富不过三代”甚至是“富不过二代”的巨大挑战。

对家族企业进行深入研究，为中国经济的持续健康发展注入新的智慧和活力，清华大学五道口金融学院责无旁贷。

本中心研究方向涵盖家族企业领域的相关内容，包括家族企业治理（股权结构、董事会、家族与职业经理人）、家族治理（家族宪法、家族委员会、家训家规、家谱）、家族企业传承（传承规划、接班人培养）、家族企业文化（家族价值观、企业文化）、家族企业战略（公司金融、兼并收购、全球化、多元化）、财富管理与传承（家族信托、家族办公室、家族基金会）等。

中心主任由高皓博士担任。

高皓博士长期从事家族企业及家族财富领域的研究和教学工作，具有丰富的理论和实践经验，研究成果丰硕。

中心面向海内外聘请优秀的全职和兼职研究人员以及一批具有海内外学术背景的优秀人才担任研究助理，对全球家族企业进行相应的规划、管理、传承等研究工作。

联系方式：gaoh@。