【精编推荐】中小企业
信用档案
中小企业信用档案
企业名称：
企业盖章：
法人代表签名：
填表日期：
中国人民银行滁州市中心支行印制
表一：《企业概况信息》
注：（1）本表必须填写，其中带“﹡”的字段为必填项。
（2）企业特征：在“大型、中型、小型”中选择该企业的规模，在选择项上打“√”。
表二：《注册资本及构成情况》
注：（1）本表必须填写，其中带“﹡”的字段为必填项。
（2）出资人为单位，则至少填写贷款卡编码、组织机构代码、登记注册号中的一项；出资人为自然人，则必须填写证件类型和证件号码。（3）如果企业出资人超过十位，应至少保证提供前十大出资人信息。
（4）数据项说明：
①注册资本金额按营业执照上记载的填写。
②实缴资本金额按验资报告审验的实收资本金额填写。
③最近一次验资报告文号指会计师事务所或者审计事务所等验资机构依法接受委托，对被审验单位注册资本及实收资本的情况进行审验，出具验资报告的文号。
④出资人名称：出资人（单位）为企业法人，应按营业执照上企业名称填写；出资人(单位)为事业法人的，应按事业法人登记证书上名称填写；出资人(单位)为社团法人的，应按社团法人登记证上名称填写；出资人(单位)为民办非企业单位的，按民办非企业证书上的名称填写；出资人为自然人填写出资人姓名。
⑤出资人登记注册号：出资人为企业法人的，是指工商登记注册号；出资人为事业法人的，是指事业法人登记证书上的编号；出资人为社团法人的，是指社团法人登记证上的编号；出资人为民办非企业单位的，是指民办非企业证书上的编号。
⑥出资金额：指出资人实缴资本金额。
⑦出资方式：包括“货币”、“实物”、“知识产权”、“土地使用权”、“其他”。出资人以多种方式出资的，可以填写多种方式。“知识产权”包括专利权、著作权。农村集体所有制企业依据章程以“劳动积累”方式出资的、合伙企业依据合伙协议以“劳务”方式出资的、个人独资企业的投资人以个人财产或以其家庭共有财产作为出资的，应在“其他”栏内注明。“其他”出资方式还包括国家工商行政管理总局会同国务院有关部门规定的除货币、实物、知识产权、土地使用权以外的其他财产出资方式。
⑧资产评估机构：在企业设立或变更注册资本等情况时，对以非货币方式出资的资产进行评估的机构名称。
⑨出资日期：出资人实缴资本日期。格式为YYYY-MM-DD。
表三：《对外投资情况》
注：（1）本表不强制填写，如果填写则带“﹡”的字段为必填项。
（2）被投资单位的组织机构代码、贷款卡编码和登记注册号不能同时为空。
（3）投资币种和金额可以填写多个，但至少填写一个。
（4）数据项说明：
①被投资单位名称：被投资单位为企业法人，应按营业执照上企业名称填写；被投资单位为事业法人的，应按事业法人登记证书上名称填写；被投资单位为社团法人的，应按社团法人登记证上名称填写；被投资单位为民办非企业单位的，按民办非企业证书上的名称填写。
②被投资单位登记注册号：被投资单位为企业法人的，是指工商登记注册号；被投资单位为事业法人的，是指事业法人登记证书上的编号；被投资单位为社团法人的，是指社团法人登记证上的编号；被投资单位为民办非企业单位的，是指民办非企业证书上的编号。
③股权比例（%）：企业的出资额占被投资单位注册资本或经费总额的百分率。
表四：《高级管理人员情况》（法定代表人）
注：（1）本表必须填写，其中带﹡的字段为必填项。
（2）高级管理人员可录入多个，但至少有三个的高管人员类别分别为“法定代表人”、“总经理”、“财务负责人”。
（3）数据项说明：
①担任本职时间：担任高管人员的起使时间，具体到月份。格式为YYYY-MM。
②技能资格取得时间：按相应获得技术资格证书上的时间填写。格式为YYYY-MM。
③社会兼职：填写非企业性职务，如：人大代表、政协委员等。
④工作简历：用文字描述，最多500字。从参加工作后填起，包括工作单位名称、工作时间及担任职务等情况。
⑤个人受奖励情况：要求为区县部门以上颁发的奖励，并注明。如：有突出贡献的中青年科学、技术、管理专家、享受国务院政府特殊津贴人员及国家科技奖项负责人等。最多500字。
⑥在其他企业担任职务：高管人员在其所投资的其它企业或任职企业所担任的最高职务。包括法定代表人、董事长、总经理、经理等。
⑦在其他企业的投资额：币种为人民币。
⑧以下两表标注与此表相同。
表四：《高级管理人员情况》（总经理或单位负责人）
表四：《高级管理人员情况》（财务负责人）
表五：《企业主要财务指标表》数据发生年份*：期别类型*：
币种：人民币；单位：元
注：（1）本表必须填写，其中带﹡的字段为必填项。
（2）企业主要财务指标数据项按标准财务报表要求填写，币种统一采用人民币。6月30日填写的财务报表是指当年的上半年财务报表；12月31日的填写的财务报表指当年
中国企业信用档案管理体系的现状 1.中国企业信用档案的现状。 由于中国社会主义市场经济起步较晚，机制尚不够完善。市场信用交易不够畅通，企业信用观念和信用意识还不够自觉，相关法律法规干¨失信惩罚机制也不够健全，信用资源的存在和有效利用容易被忽视，信用档案管理基本上处于松散、无意识状态。目前，全国范围内的信用体系还没有建立起来，企业信用档案建设还有待于开发和规定。据笔者所知，上海市于2004年3月2日出台了《上海市企业信用档案管理办法》，这算是一部比较详尽的企业信用档案方面的地方性法规文件。同时，上海陆家嘴(集团)有限公司、上海移动通信有限责任公司初步建立了信用档案。全国范闻内建立信用档案的企业寥若晨星。中国在WTO环境之下，建设企业信用档案已迫在眉睫。 2.内外有别呼唤企业信用制度建设。 据调查中国只有10%左右的企业建立了信用管理制度，而这10%中又有93%是三资企业。中国贸促会经济信息部贾槐副处长告诉媒体，尽管信用问题在国内市场相对明显，但中国企业的对外支付信用度还是较高的，甚至超过世界平均水平。在国际经济活动或履行同际协议中，不讲诚信失去下一次合作机会，我们的政府和企业都非常重视诚信。而国内，企业信用问题以及由此引起的法律纠纷比比皆是，同样的行为不会得到应有的惩罚。这种国内外的“反差”给了我们怎样的警示?国内也有企业视诚信为生命，安博尔力创信用服务业第一品牌，如果中国企业在对内对外交易中存在诚信区别，正说明了诚信机制和法制对企业的约束作用。 3.造成中国企业信用档案现状的原因。 目前对企业信用档案建设不重视的根本原因在于中国企业信用问题。
历史原因。中国进行市场经济的探索刚刚三十年时间。西方发达国家市场经济已经建立了几百年，发达国家企业信用情况同样经历了一个由混乱到有序的发展过程，中国企业的信用问题是历史问题，相比以前已有较大进步。 现实原因。社会失信惩戒机制还没有建立起来。信用状况存市场经济条件下更多依赖制度，依赖于一整套社会信用体系的建立。企业失信付出的代价，应该远远高于短期小小的利益。中国市场经济历史比较短，传统的产品交易，大多是发生存熟人之间，交易的信用也是靠相互熟悉来保证，建立整个社会相互信任的信用体系，对于中国来说还是个新课题。毫无疑问，诚信问题反映出了企业管理和监控的制度存在缺陷，也反映出中同企业文化还不够成熟。一些企业还没有真正重视企业文化最重要的核心价值观，企业信用档案的建设也相应得不到重视。 发达国家经过多年探索，明白市场经济建立在诚信基础上，有一套成熟的理念和做法，社会信用体系非常发达，游戏规则很明确。有些我们可以作为借鉴，比如有专门的企业信用评级，投资者和消费者可以根据信用评级对企业判断。但中同在发展市场经济如此短的时间内，要达到西方国家的信朋企业档案的建设水平，还不太现实，只能逐渐改善。 同时我们也应该看到积极的一面，随着中国与国际经济的接轨，企业信用档案的建设也取得了长足的进步，其中“中同诚信企业网”上的信用信息数据库，第一时间为各主体提供企业信用梢案查询信息，使大部分企业得到了受益，小部分不诚信企业得到了直接或间接的惩罚。在上海、深圳、北京等地也相继台了一些地方性企业信用档案管理条例。 在政府相关政策的引导下，企业信用档案工作出现了积极发展的局面：不少地方相继出台了企业信用档案管理的新举措。较早的典型是：福建省通过“福建之窗”组织建
中小企业常用各类表格列表 1、发文编号登记簿 发文部门：NO. 序号文件名称编号拟订人发文日期备注
2、员工加班申请单 姓名性别部门岗位 加班时间年月日时至年月日时加班天数 加班原由 年月日 部门经理行政办公室 备注 3、员工加班申请单
姓名性别部门岗位 加班时间年月日时至年月日时加班天数 加班原由 年月日 部门经理行政办公室 备注 员工请假申请单 姓名性别部门岗位 请假时间年月日时至年月日时 请假天 数 请假事 由 年月日 审批程序部门主管行政办公室 分管领 导 总经理 备注
员工请假申请单 姓名性别部门岗位 请假时间年月日时至年月日时 请假天 数 请假事 由 年月日 审批程序部门主管行政办公室 分管领 导 总经理 备注 客户投诉受理单 投诉人姓名电话地址 投诉日期 投诉来 源受理人
投诉原因 客户意见 受理人意见 审批意见 处理结果 工作联络单发单部门/人员发单日期: 需要协助部门/人员签收日期:
部门负责人签字（发单部门）部门负责人签字（收单部门） 用途:为了便于公司各部门之间的及时沟通、配合、协调解决实际发生的问题，避免因时间拖延而影响工 作效率，请各部门以书函的形式填写此表进行正常工作联系，并作备查。 …………………………………………………………………………… 工作联络单 发单部门/人员发单日期: 需要协助部门/人员签收日期: 部门负责人签字（发单部门）部门负责人签字（收单部门） 用途:为了便于公司各部门之间的及时沟通、配合、协调解决实际发生的问题，避免因时间拖延而影响工作效率，请各部门以书函的形式填写此表进行正常工作联系，并作备查。
企业信用报告（自主查询版）解读 一、报告用途 企业信用报告（自主查询版）（以下简称“信用报告”）主要有两个方面的用途： 一是供企业主动了解自己的征信记录，如：查看信用报告中是否存在不良信贷信息、比较信用报告中的贷款余额与自身实际的借款账面余额是否相符等。 二是企业查询后提供给交易对手、政府部门或其他机构使用，作为自身资质及信用状况的证明，以取得对方的信任，如：提供给拟合作的投资伙伴、政府部门对企业进行各类招标时要求企业提供自己的信用报告以了解企业有无不 良记录。 二、信息展示说明 信用报告的结构主要分为八个部分：报告头、报告说明、基本信息、有直接关联关系的其他企业、信息概要、信贷记录明细、公共记录明细和声明信息明细，分别如下。 （一）报告头 报告头为信用报告的起始部分，用于描述信用报告的生成时间、查询信息等基本要素。用户在线浏览时，展示具体包括机构信用代码、贷款卡编码、报告日期等要素。 打印和下载时，报告头以封面的形式呈现，封面展示的数据项包括报告编号、信息主体的名称、机构信用代码、贷款卡编码、报告日期等要素。 （二）报告说明 报告说明的内容主要是对信用报告中的数据源、部分专有名词，以及一些需要补充说明的重要事项进行说明。 在线浏览时，不展示报告说明。 打印和下载时，报告说明在封面的后一页展示。 （三）基本信息 基本信息展示信息主体的一些基本属性，内容包括身份信息、主要出资人信息、高管人员信息等。 1.身份信息 身份信息主要包括信用主体的名称、注册地址、登记注册号、组织机构代码、登记注册日期、有效截止日期、国税登记号、地税登记号、贷款卡状态、最后一次年审日期等。 2.主要出资人信息 主要出资人信息包括注册资金、出资方名称、证件类型、证件号码、币种、出资金额、出资占比等。 3.高管人员信息 高管人员信息包括职务、姓名、证件类型、证件号码、性别、出生年月等，按照高管人员类别依次展示法定代表人、总经理和财务负责人的信息。 （四）有直接关联关系的其他企业 展示与该企业存在一级关联关系的企业。关系类别只展示大类，依次为家族企业、母子公司、投资关联、担保关联、出资人关联、高管人员关联、担保人关联。对于同一个贷款卡编码，在“关系”中列出所有的关联关系类别，企业按照关系类别的多少进行排序。
企业信用档案 （2015年度） 申报单位： 联系人： 联系电话： /手机 申报日期：年月日企业所在地：省市 吉林省社会信用体系建设促进会编制
承诺书 本单位自愿申请加入吉林省社会信用体系建设促进会吉林市企业诚信分会，并承诺此次提交的证明材料、公司数据和相关资料是经本单位慎重核实、整理后完成的，全部真实、合法、有效，复印件与原件内容相一致。本单位将对申报材料内容的真实性、准确性负责。 法定代表人签字： 单位盖章： 年月
申报材料制作及填写说明 一、基本版式要求 1．所有申报材料一律使用统一的申请表。使用70克以内的纸张，幅面A4（210mm×297mm），双面打印。申请表不另制封面及封底，不采用硬皮材质，沿长边装订。 2．材料内容采用四号字体，页码用阿拉伯数字连续编页，位于页脚的外侧。 3．提供的有关证明材料复印件或图形扫描件, 请在保证内容清楚的前提下紧凑排版,建议两份证书占用一页。 二、填写要求 1．表格空间不够填写，可以增加行数或用其它纸张填写附在此表后。 2. 企业所填写的以上内容，必须附有能证明其真实性的资料复印件。 3. 表1：注册地址、法定代表人、注册资本、企业类型、成立日期、企业注册号、经营范围，以企业法人营业执照内容为准填报；主营业务内容根据企业最近一年经营状况填报；企业规模根据统计局划分标准填。 4. 表2：有关财务指标解释 （1）资产负债率＝（年末负债总额/年末资产总额）×100% （2）利息保障倍数＝息税前利润/利息费用 （3）现金流动负债比＝（年经营活动现金净流量/流动负债）×100% （4）速动比率＝（流动资产－存货）/流动负债×100% （5）净资产收益率=（净利润/平均净资产）×100% （6）总资产报酬率=（息税前利润/平均资产总额）×100% 其中：平均资产总额＝（年初总资产＋年末总资产）÷２ （7）主营业务利润率=（主营业务利润/主营业务收入）×100% （8）成本费用利润率＝（利润总额/成本费用总额）×100% 其中：成本费用总额＝主营业务成本＋主营业务税金及附加+经营费用+管理费用+财务费用 （9）总资产周转率=（主营业务收入/平均资产总额）×100% （10）存货周转率＝（主营业务成本/存货平均余额）×100% 其中：存货平均余额＝（年初存货余额＋年末存货余额）÷２ （11）应收账款周转率＝（主营业务收入/应收账款平均余额）×100% 其中：应收账款平均余额＝（期初应收账款＋期末应收账款）÷２ （12）主营业务收入增长率＝当年主营业务收入增长额/上年主营业务收入总额×100％ （13）总资产增长率＝当年总资产增长额/年初资产总额×100% 5. 表3：管理者以中层及以上管理人数为准。 6. 表6：公益活动包括：企业对社会提供的各种捐助、馈赠等活动；行政处罚主要包括：因企业、企业管理者不正当竞争、走私、纳税拖欠、偷逃税款、骗税、虚假注册、污染、生产假冒伪劣商品、民事诉讼案败诉、刑事案件等不良行为，被海关、财务会计、统计、工商、物价、质检、环保、法院等各级政府部门和行业协会所查处的记录。 7.所有需要提交复印件的文件，已在目录中列明，请按要求一并提供。
×××××××有限公司 信用档案管理制度 1 目的 为了更好加强公司供应商及客户信用资料的收集与管理，提供公司信用管理的水平。 2 范围 股份公司及所属控投子公司。 3 职责 信用管理工作领导小组负责信用管理方针和目标的制定与实施。 相关部门负责配合实施。 4 程序 4.1 建立完整的信用档案。档案资料包括以下内容： 4.1.1 基本资料，包括营业执照复印件、税务登记证复印件、各种资质证书复印件、各种许可证书复印件、各种荣誉证书复印件等； 4.1.2 反映客户信用申请和相关调查的资料，包括信用申请表、现场调查表、客户相关方调查表、资信调查报告或信用分析结论等； 4.1.3 财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表； 4.1.4 批准资料，包括每次授予额度后的授信额度表及通知函； 4.1.5 赊销后的管理资料，包括与客户的通话记录、催账电话记录、对账单、付款承诺等； 4.1.6 客户其它相关资料，包括企业宣传材料、网页资料、名片等公开资料。 4.2 公司所有客户档案都必须按部门编号。信用管理人员负责建立和保存信用管理台帐和相关材料。 4.3根据本公司业务的具体情况，当年和去年的信用管理档案保存在各市场部门，前年的信用档案必须移交到信用管理领导小组办公室。信用管理领导小组办公室主任对信用档案资料核实后一个月内移交档案室归档。 4.4建立完整的客户信用资料，包括客户基本资料(营业执照、税务登记证、各种资质证书、许可证书、荣誉证书复印件)、客户信用申请表、现场调查表、资信调查报告、财务报表（资产负债表、损益表和现金流量表）、授信额度批准表、客户通话记录、对账单、付款承诺、其他客户资料。 4.5移交到档案室归档的客户信用档案的查阅需填写《档案查询单》标明查阅人、查阅客户名称、查阅用途，由信用管理领导小组办公室主任签字后方可查询。信用档案的缺失以及涉及商业秘密内容的泄漏要追究相关当事人的责任。
借款人查询企业信用信息流程及需提交资料 一、查询流程 下载填表-取号-提交资料-在5个工作日后凭经办人身份证原件 领取 二、提交资料（复印件统一为A4纸规格，加盖单位公章） 1、提交机构有效的设立批文或证、照： 2、机构信用代码证原件及复印件。 3、《组织机构代码证》副本原件及复印件。 4、法定代表人有效的身份证复印件（不具备法人资格的机构提 供负责人）、经办人有效的身份证件原件及双面复印件； 5、查询申请报告。报告中须说明查询目的、所查内容（即所查业务种类、起止时间等），查询报告需经法定代表人签字确认； 6、法定代表人签字的列明具体经办人查询的查询授权书； 7、已填妥的企业信用信息基础数据库借款人查询登记审批表； （见附表） 三、在指定时间凭经办人身份证件原件领取查询结果
四、地址：沿江中路193号中国人民银行广州分行办证中心一 楼大厅 咨询电话：83348337 注明：* 复印件中的文字及图案要求清晰不能有遮挡（包括公章的遮挡）*身份证件包括：中国公民的居民身份证，军人的军官证、士兵证，港澳人 的港澳通行证、回乡证，台湾人士的台胞证，外籍人士的护照。
企业信用信息基础数据库借款人查询登记审批表 年月日
企业异议信息申请表
申请企业异议须提交下列材料： （1）异议信息报告。报告中详细说明异议的内容（台头须为中国人民银行广州分行，内容必须详细注明异议的业务种类、金额和时 间）。 （2）提供法定代表人委托查询的授权书（需经企业法定代表人亲笔签字确认）。 （3）提供《企业法人营业执照》副本复印件并出示副本原件。 （4）提供《组织机构代码证书》正本复印件并出示正本原件。
客户信用档案管理制度范本 ----WORD文档，下载后可编辑修改---- 下面是小编收集整理的范本，欢迎您借鉴参考阅读和下载，侵删。您的努力学习是为了更美好的未来！ 客户信用档案管理制度范本篇一 1 目的 为了更好加强公司供应商及客户信用资料的收集与管理，提供公司信用管理的水平。 2 范围 股份公司及所属控投子公司。 3 职责 信用管理工作领导小组负责信用管理方针和目标的制定与实施。 相关部门负责配合实施。 4 程序 4.1 建立完整的信用档案。档案资料包括以下内容： 4.1.1 基本资料，包括营业执照复印件、税务登记证复印件、各种资质证书复印件、各种许可证书复印件、各种荣誉证书复印件等; 4.1.2 反映客户信用申请和相关调查的资料，包括信用申请表、现场调查表、客户相关方调查表、资信调查报告或信用分析结论等; 4.1.3 财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表; 4.1.4 批准资料，包括每次授予额度后的授信额度表及通知函; 4.1.5 赊销后的管理资料，包括与客户的通话记录、催账电话记
录、对账单、付款承诺等; 4.1.6 客户其它相关资料，包括企业宣传材料、网页资料、名片等公开资料。 4.2 公司所有客户档案都必须按部门编号。信用管理人员负责建立和保存信用管理台帐和相关材料。 4.3 根据本公司业务的具体情况，当年和去年的信用管理档案保存在各市场部门，前年的信用档案必须移交到信用管理领导小组办公室。信用管理领导小组办公室主任对信用档案资料核实后一个月内移交档案室归档。 4.4 建立完整的客户信用资料，包括客户基本资料(营业执照、税务登记证、各种资质证书、许可证书、荣誉证书复印件)、客户信用申请表、现场调查表、资信调查报告、财务报表(资产负债表、损益表和现金流量表)、授信额度批准表、客户通话记录、对账单、付款承诺、其他客户资料。 4.5 移交到档案室归档的客户信用档案的查阅需填写《档案查询单》标明查阅人、查阅客户名称、查阅用途，由信用管理领导小组办公室主任签字后方可查询。信用档案的缺失以及涉及商业秘密内容的泄漏要追究相关当事人的责任。 4.6 配备大专以上学历，具有数据库检索服务的能力和经验的人员专(兼)职档案管理员。 4.7 档案管理员必须经过企业信用管理专业知识培训，考核合格后方可上岗。
企业征信业务试题 单位：姓名: 分数： 一、单项选择题（20题，每题1分，共20分） 1. 金融机构对企业发放信贷业务后，应当在（）内向人民银行报送数据。 A.一周内 B.五个工作日内 C.一个月内 D.第二个工作日内 2.贷款卡实行集中年审制度是指，借款人必须在每年的（）持贷款卡和相应材料到中国人民银行办理年审手续。 A.三月至六月 B.四月到七月 C.二月到五月 D.任意时间 3.企业发生( )情形，人民银行应将其所持贷款卡暂停使用。 A.贷款卡丢失 B.贷款卡损坏 C.营业执照有效期满 D.企业改制 4.各金融机构信息监督员应于每季后（）日前向人民银行当地分支机构上报企业和个人信用信息基础数据库问卷调查表。 A.5日前 B.8日前 C.10日前 D.15日前 5.征信管理部门贷款卡行政许可项目的名称是（）。 A.贷款卡发放核准行政许可 B.贷款卡行政许可
C.贷款卡办理行政许可 D.贷款卡发放行政许可 6.企业征信系统采集的企业高管人员不包括（）。 A.法人代表 B.总经理 C.财务负责人 D.副总经理 7.人民银行及其分支机构实施贷款卡发放核准行政许可，应当遵循公开、公平、公正、（）、效率的原则。 A.快捷 B.便民 C.简便 D.高效 8.申请办理贷款卡的申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当场或在（）内一次告知申请人需要补正的全部内容。逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理。 A.一日 B.三日 C.五日 D.七日 9. 与金融机构发生信贷业务的借款人，应当向（）申领贷款卡。 A.企业注册地的商业银行 B.企业经营地的中国人民银行 C.企业注册地的中国人民银行 D.企业经营地的商业银行 10. （）办理信贷业务前不需要向人民银行申领贷款卡。 A.企业法人 B.事业法人 C.个人 D.民政部门批准的经济组织 11. 人民银行企业和个人信用信息基础数据库运行监督制度于（）开始执行。 A.2007年1季度 B.2007年4季度 C.2008年1季度 D.2008年4季度
客户档案管理办法 第一条目的 本制度立足于建立完善的国际市场客户档案管理系统和客户档案管理规程，以提高国际营销效率，扩大国际市场占有率，与本公司交易伙伴建立长期稳定的业务联系。 第二条适用范围 企业的过去、现在和未来的国际市场直接客户与间接客户都应纳人本制度的适用范围。 第三条内容 1.客户基础资料 客户资料的获取，主要是通过营销人员对客户进行的电话访问和电子邮件访问搜集来的。在档案管理系统中，大多以建立客户数据库的形式出现。客户基础资料主要包括客户的基本情况、所有者、管理者、资质、创立时间、与本公司交易时间、企业规模、行业、资产等方面。 2.客户特征 服务区城、销售能力、发展潜力、公司文化、经营方针与政策、 企业规模(员工人数、销售额等)、经营管理特点等。
3.业务状况 主要包括目前及以往的销售实绩、经营管理者和业务人员的素质、与其他竞争公司的关系、与本公司的业务联系及合作态度等。 4.交易活动现状 主要包括客户的销售活动状况、存在的问题、保持的优势、未来的对策、企业信管与形象用状况、交易条件和以往出现的信用问题等。 条方法 1.建立客户档案系统 本制度规定客户基础资料的取得形式如下，并采用数据库的形式进行： (1)由销售代表在进行市场调查和客户访问时进行整理汇总。 (2)向客户邮寄客户资料表，请客户填写。 (3 )委托专业调查机构进行专项调查。 2.客户分类 利用上述资料，将企业拥有的客户进行科学的分类，目的在于提
高销售效率，增加企业在国际市场上所占的份额。客户分类的主要内容包括: (1)客户性质分类。分类的标识有多种，主要原则是便于销售业务的开展。可按客户所在行业、客户性质、客户地域、顾客类型划分。 (2)客户等级分类。企业根据实际情况，确定客户等级标准，将现有客户分为不同的等级，以便于对客户进行渠道管理、销售管理和货款回收管理。本制度规定客户等级分类标准如下:—是按客户与本公司的月平均销售额或年平均销售额分类；二是按客户的信用状况、将客户分为不同的信用等级。 (3 )客户路序分类。为便于销售代表巡回访间、外出推销和组织发货，首先I各客户划分为不同的区域;然后，再将各区域内的客户按照经济合理原则划分出不同的路序。 3.客户构成分析 利用各种客户资料，按照不同的标准，将客户分类，分析其构成情况,以从客户角度全面把握本公司的营销状况，找出不足，确定营销重点，采取对策，提高营销效率。客户构成分析的主要内容包括: (1)销售构成分析。根据销售额等级分类，分析在公司总销售 额中，各类等级的客户所占比重，并据此确定未来的营销重点。 (2)商品构成分析。通过分析企业商品总销售量中各类商品所
中小企业信用档案填写说明
中小企业信用档案填写说明 1、企业概况信息（必填表） 表1 企业概况信息 编号数据 项名 称 类型 长 度 描述 状 态 1 企业 名称 ANC 80 营业执照上登记的 企业名称。 M 2 企业 注册 地址 ANC 80 营业执照上登记的 企业地址。按所在 市、县、（镇）及街 道门牌号码的详细 地址填写，不得简 写。 M 3 企业ANC 80 应填企业实际通讯M
通讯地址地址，即企业经营场所所在市、县、乡（镇）及村或街道门牌号码。如：西安高新开发区高新二路66号。 4 邮政 编码 N 6 应填企业实际邮政 通讯地邮政编码。 M 5 联系 电话 AN 35 企业的办公电话， 参考格式：区号－ 电话号码（－分机 号）。 M 6 传真 号码 AN 35 企业的办公电话， 参考格式：区号－ O
电话号码（－分机号）。 7 电子 邮箱 ANC 30 非必填项，如无， 可不填； O 8 组织 机构 代码 AN 10 指国家质量技术监 督部门颁发的《中 华人民共和国组织 机构代码证》中的 代码。 O 9 贷款 卡编 码 AN 16 中小企业申领贷款 卡之后，填入企业 的贷款卡编码。长 度为16位。 O 10 企业N 8 企业营业执照上登M
注册登记日期记的成立日期，格式为YYYYMMDD。 11 企业 特征 N 1 填写企业的规模， 大型/中型/小型。 按照2003年国家 经济贸易委员会、 国家发展计划委员 会、财政部、国家 统计局联合颁布的 《关于印发中小企 业标准暂行规定的 通知》（国经贸中小 企[2003]143号） M
小企业有小企业的特点，比如管理灵活、岗位划分不明确、工作职责变动较大等等，所以小企业的绩效考评工作应该根据它自身的特点来设计。 一般而言，小企业的绩效考评不必做的太复杂。另外，应适当侧重于主观考评，这主要是因为以下三点原因： 1.管理者与员工相互之间较为了解，管理者的主观考评比较准确； 2.由于岗位划分不明确，工作内容灵活，无法设计出标准的客观考评题目； 3.小企业一般没有人力资源部，没有很大的精力来开展绩效考评工作。 小企业绩效考评的内容： 1.工作总结：由于员工的工作内容相对比较繁杂，通过工作总结可以让管理者系统的了解员工的工 作状况和工作成果，有助于管理者对企业管理和企业活动进行整体把握，也有助于管理者对员工 进行客观的考评。 2.员工自我评价：员工自我评价可以让管理者更加清楚地了解员工真实的想法，并且为考评沟通做 了准备。 3.分类考评：可以分为岗位技能、工作态度和工作成果三方面的内容进行考评。 4.考评沟通：不论上面三项内容如何进行，考评沟通都是必须进行的。::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::: 月份工作考评表 填写日期：年月日
PERFORMANCE APPRAISAL REPORT 工作表现评估报告 （I）PERSONAL DETAILS / 个人简历 Name / 姓名Date Joined Company / 加入公司日期 Company / 公司名称 Year/Month in Current Position / 现职时间（年度/月份）Job Title / 职位 Period Under Review / 评估时限Department / 部门Date Of Review / 审核日期 （II） OBJECTIVES / 目的
客户档案管理制度 客户档案管理制度 1、目的 对客户资料进行有效管理，及时对顾客需求与信息进行沟通，确保顾客满意。 2、范围 适用于顾客的信息管理、产品质量跟踪、顾客投诉、顾客满意度管理等。 3、职责 营销总公司负责客户档案管理、产品质量跟踪、顾客投诉处理、顾客满意度调查等组织工作； 各部门、各矿负责协助销售部完成各项顾客相关的工作。 4、客户档案的管理 客户信息资料的收集整理 销售部通过市场信息的收集、顾客拜访销售人员统计，过程中收集客户的资料，并汇总 客户档案的建立与管理 a) 销售部、人事部联营办负责建立各自客户档案，客户档案应包括以下内容： 1、客户联系方式，包括电话、联系人、网址等；
2、客户信用状况描述； 3、客户以往交易记录等。 b) 客户档案设专人管理，并根据客户的交易情况对档案内容进行及时更新； c) 客户档案由销售总监进行审批确认。 客户档案的使用与保密 a) 客户档案是公司市场管理重要参考内容，尤其是在与顾客签定合作关系是，相关人员应查阅客户的档案资料； b) 客户档案资料公司的重要保密资料，未经公司总经理授权，任何人不得查阅及外传，否则公司按《保密管理制度》进行责任追究。 5、客户关系维护管理 公司办公室负责客户关系维护管理； 客户关系维护管理的方式包括： a) 定期（节日或其他重要活动）与不定期（日常）的客户拜访与沟通； b)
客户产品使用情况的意见与建议调查； c) 顾客满意度调查等。 相关业务部门负责客户关系维护的具体管理实施； 客户关系维护管理应形成记录，并作为客户档案内容进行保管。 6、售后服务管理 a) 营销总公司每年至少进行一次全面的顾客满意度调查； b) 公司办公室向顾客发放〈顾客满意度调查表〉，满意度调查的内容应包括、服务质量、套餐价格价格、公司评价等； c) 公司对反馈回来的调查表进行汇总、分类，并进行统计分析，编制“顾客满意度调查分析报告”，经总经理审批后发放到相关部门； d) 当顾客满意度未能达到公司规定要求时，由办公室组织，针对顾客满意度较低方面提出纠正预防措施进行改进。 7、客户投诉管理 相关业务部门是客户投诉的接收部门；
个人及企业征信报告解 析 集团公司文件内部编码：（TTT-UUTT-MMYB-URTTY-ITTLTY-
征信报告解析 征信报告分为以及，是由出具的记载的记录。个人报告是全面记录个人信用活动，反映个人信用状况的文件，被喻为是个人的“经济身份证”，现已成为能够左右个人贷款成与败的关键因素。企业信用报告是企业征信系统提供对外服务的主要征信产品之一，它向查询者提供企业全面、准确的综合信用信息，为各类信用交易提供重要的决策参考。 一、个人征信报告 个人信用征信是依法设立的个人信用对个人信用信息进行采集和加工，依法向合法的信息查询人提供的个人信用历史记录。 个人征信包括： 1、个人基本信息：包括姓名，证件类型及号码、通讯地址、联系方式、婚姻状况、居 住地址、职业信息等。 2、信息概要：主要为个人的信用交易信息、包括信用卡信息、贷款信息、未结清的贷 款及信用卡余额和逾期记录汇总。 3、信用交易信息明细：包括信用卡、贷款的总额度、期限、余额、月还款额及还款记 录、逾期记录等详细交易信息。 4、公共信息明细：包括如个人公积金，养老金信息等。 5、查询记录：查询机构的查询原因记录汇总。 在个人信用报告中，比较难懂的是当前逾期、累计逾期以及最高逾期，下面我们举例说明一下：假设2011年1月某人在某商业银行申请了一笔房贷，按照合同约定每月还款金额为2000，但是在还款期间由于某种原因，在当年3月到8月连续
六个月没有还款。那么，他在8月的当前逾期次数、累计逾期次数、最高逾期次数均为6，但是如果他在9月份一次性将前六个月的欠款还清，但是九月份的欠款还没还，这种情况下，他当前逾期次数就为1，但是累计次数就变为7，最高逾期次数就是6。 另外，个人信用报告中显示的“#”为还款状未知，“*”为本月份没有还款历史，“N”为正常还款，“D”为担保人代为归款，“C”为结清，“Z”为以资抵 债。另外，“1”表示逾期1-30天;“2”表示逾期31-60天;“3”逾期61-90天; “4”逾期91-120天;“5”逾期121-150天;“6”逾期151-180天;“7”逾期180天以上。 一般金融机构在办理信贷业务时，主要参考贷款人最近24个月的信用状态，据此判断个人的还款意愿和还款能力。目前，征信机构采集的个人不良信息保存期限为5年，其他金融机构并不能擅自更改征信报告，除非是还款后，等征信系统自动消除。 二、企业征信报告 企业信用报告是企业征信系统提供对外服务的主要征信产品之一，它向查询者提供企业全面、准确的综合信用信息，为各类信用交易提供重要的决策参考，减少不必要的和损失。企业信用报告查询对外服务方式包括在线查询和离线查询两类， 企业信用报告包括： 1、基本信息：基本信息主要有概况信息、出资人信息、财务报表信息、关联信息、诉讼信息等； 2、信息概要：包括未结清信贷信息、未结清不良负债等银行信用信息； 3、非银行信息：包括法院、公积金、电信、社保等信息。
客户信用档案建立与管理制度 1、建立完整的合同档案。档案资料包括以下内容： ◆谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文件; ◆对方当事人的法人营业执照、营业执照、事业法人执照 的副本复印件; ◆对方当事人履约能力证明资料复印件; ◆对方当事人的法定代表人或合同承办人的职务资格证明、个人身份证明、介绍信、授权委托书的原件或复印件; ◆我方当事人的法定代表人的授权委托书的原件和复印 件; ◆对方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的 复印件; ◆双方签订或履行合同的往来电报、电传、信函、电话记 录等书面材料和视听材料; ◆登记、见证、鉴证、公证等文书资料; ◆合同正本、副本及变更、解除合同的书面协议; ◆标的验收记录;
◆交接、收付标的、款项的原始凭证复印件。 2、公司所有合同都必须按部门编号。信用(合同)管理员负责建立和保存合同管理台帐。 3、合同承办人办理完毕签订、变更、履行及解除合同的各项手续后一个月内，应将合同档案资料移交信用(合同)管理员。 信用(合同)管理员对合同档案资料核实后一个月内移交档案室归档。 4、各公司及部门应于每年的一月十日和七月十日前将本公司管辖范围内上年度和本年度上半年的合同统计报表报送集团 公司信用(合同)管理机构。 各公司及部门应于每年的一月十日前将管辖范围内上一年 度信用(合同)管理情况分析报告报送集团公司信用(合同)管理机构。 5、建立完整的客户信用资料，包括客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准函、客户信用表单、授信资料、年审评价报告等，并附客户概况、付款习惯、财务状况、商账追讨记录、往来银行、经营状况等调查原始资料。 6、客户信用档案的查阅需填写查阅申请单标明查阅人、查阅客户名称、查阅用途，由档案管理员填写借阅时间、归还日期。
2011最新大中小企业划型标准根据工信部联企业〔2011〕300号《关于印发中小企业划型标准规定的通知》整理
关于印发中小企业划型标准规定的通知 工信部联企业〔2011〕300号 各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构及有关单位：为贯彻落实《中华人民共和国中小企业促进法》和《国务院关于进一步促进中小企业发展的若干意见》（国发〔2009〕36号），工业和信息化部、国家统计局、发展改革委、财政部研究制定了《中小企业划型标准规定》。经国务院同意，现印发给你们，请遵照执行。 工业和信息化部国家统计局 国家发展和改革委员会财政部 二○一一年六月十八日 中小企业划型标准规定 一、根据《中华人民共和国中小企业促进法》和《国务院关于进一步促进中小企业发展的若干意见》(国发〔2009〕36号)，制定本规定。 二、中小企业划分为中型、小型、微型三种类型，具体标准根据企业从业人员、营业收入、资产总额等指标，结合行业特点制定。 三、本规定适用的行业包括：农、林、牧、渔业，工业（包括采矿业，制造业，电力、热力、燃气及水生产和供应业），建筑业，批发业，零售业，交通运输业（不含铁路运输业），仓储业，邮政业，住宿业，餐饮业，信息传输业（包括电信、互联网和相关服务），软件和信息技术服务业，房地产开发经营，物业管理，租赁和商务服务业，其他未列明行业（包括科学研究和技术服务业，水利、环境和公共设施管理业，居民服务、修理和其他服务业，社会工作，文化、体育和娱乐业等）。 四、各行业划型标准为： （一）农、林、牧、渔业。营业收入20000万元以下的为中小微型企业。其中，营业收入500万元及以上的为中型企业，营业收入50万元及以上的为小型企业，营业收入50万元以下的为微型企业。 （二）工业。从业人员1000人以下或营业收入40000万元以下的为中小微型企业。其中，从业人员300人及以上，且营业收入2000万元及以上的为中型企业；从业人员20人及以上，且营业收入300万元及以上的为小型企业；从业人员20人以下或营业收
客户信用档案与管理制度 1、建立完整的合同档案。档案资料包括以下内容： 1.1谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文件； 1.2对方当事人的法人营业执照、营业执照、事业法人执照的副本复印件； 1.3对方当事人履约能力证明资料复印件； 1.4对方当事人的法定代表人或合同承办人的职务资格证明、个人身份证明、介绍 信、授权委托书的原件或复印件； 1.5我方当事人的法定代表人的授权委托书的原件和复印件； 1.6对方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件；
1.7双方签订或履行合同的往来电报、电传、信函、电话记录等书面材料和视听材料； 1.8登记、见证、鉴证、公证等文书资料； 1.9合同正本、副本及变更、解除合同的书面协议； 1.10标的验收记录； 1.11交接、收付标的、款项的原始凭证复印件。 2、公司所有合同都必须按部门编号。信用（合同）管理员负责建立和保存合同管理台帐。 3、合同承办人办理完毕签订、变更、履行及解除合同的各项手续后一个月内，应将合同档案资料移交信用（合同）管理员。 信用（合同）管理员对合同档案资料核实后一个月内移交档案室归档。
4、各公司及部门应于每年的一月十日和七月十日前将本公司管辖范围内上年度和本年度上半年的合同统计报表报送集团公司信用管理机构。 各公司及部门应于每年的一月十日前将管辖范围内上一年度信用管理情况分析报告报送集团公司信用（合同）管理机构。 5、建立完整的客户信用资料，包括客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准函、客户信用表单、授信资料、年审评价报告等，并附客户概况、付款习惯、财务状况、商账追讨记录、往来银行、经营状况等调查原始资料。 6、客户信用档案的查阅需填写查阅申请单标明查阅人、查阅客户名称、查阅用途，由档案管理员填写借阅时间、归还日期。信用档案的缺失以及涉及商业秘密内容的泄漏要追究相关当事人的责任。 7、配备大专以上学历，具有数据库检索服务的能力和经验的人员专（兼）职档案管理员。
中小企业必备管理表格范本(doc 64页)
目录 电子文件编码文件名 第一章市场营销管理表格范本SCYX-B 销货计划表 G-01 SCYX-B 竞争对手市场情况调查表G-02 SCYX-B 竞争同业动向一览表 G-03 SCYX-B 巡回调查日报表 G-04 SCYX-B 合同评审记录表 G-05 SCYX-B 样品制作申请表 G-06 SCYX-B 订货明细表 G-07 SCYX-B 销售收款计划表 G-08 第二章研发技术管理表格范本
电子文件编码文件名YFJS-BG -01 新产品设计建议书YFJS-BG -02 新产品设计开发方案 YFJS-BG -03 月开发及试生产计划完成情况汇总表 YFJS-BG -04 设计变更通知单 YFJS-BG -05 图样及技术文件更改通知YFJS-BG -06 试生产机交接表 YFJS-BG -07 设计开发评审报告YFJS-BG -08 客户质量投诉通知单 第三章生产管理表格范本SCGL-B G-01 月生产计划表
电子文件编码文件名SCGL-B 合同/订单评审表 G-02 SCGL-B 产能与负荷分析管制表G-03 SCGL-B 试作通知 G-04 SCGL-B 制程异常处理报告单G-05 SCGL-B 装配车间生产日报表G-06 SCGL-B 设备维修联络单 G-07 SCGL-B 设备日常保养稽核表G-08 第四章质量控制表格范本ZLKZ-B 免检料品一览表 G-01 ZLKZ-B IQC来料检验报告(1) G-02 ZLKZ-B IQC来料检查报告(2)
电子文件编码文件名 G-03 ZLKZ-B 来料检验品质异常报告单G-04 ZLKZ-B 来料检查异常报告单 G-05 ZLKZ-B 供应商异常处理联络单G-06 ZLKZ-B 来料特采申请单 G-07 ZLKZ-B 喷油件首件检验确认记录G-08 ZLKZ-B IPQA巡查表 G-09 ZLKZ-B OQC抽验不良品分析表G-10 第五章采购管理表格范本CGGL-B 采购申请单 G-01 CGGL-B 采购变更申请单 G-02
( 安全管理 ) 单位：_________________________ 姓名：_________________________ 日期：_________________________ 精品文档 / Word文档 / 文字可改 客户信用档案与管理制度(通用 版) Safety management is an important part of production management. Safety and production are in the implementation process
客户信用档案与管理制度(通用版) 1、建立完整的合同档案。档案资料包括以下内容： 1.1谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文件； 1.2对方当事人的法人营业执照、营业执照、事业法人执照的副本复印件； 1.3对方当事人履约能力证明资料复印件； 1.4对方当事人的法定代表人或合同承办人的职务资格证明、个人身份证明、介绍 信、授权委托书的原件或复印件； 1.5我方当事人的法定代表人的授权委托书的原件和复印件； 1.6对方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件； 1.7双方签订或履行合同的往来电报、电传、信函、电话记录等书面材料和视听材料；
1.8登记、见证、鉴证、公证等文书资料； 1.9合同正本、副本及变更、解除合同的书面协议； 1.10标的验收记录； 1.11交接、收付标的、款项的原始凭证复印件。 2、公司所有合同都必须按部门编号。信用（合同）管理员负责建立和保存合同管理台帐。 3、合同承办人办理完毕签订、变更、履行及解除合同的各项手续后一个月内，应将合同档案资料移交信用（合同）管理员。 信用（合同）管理员对合同档案资料核实后一个月内移交档案室归档。 4、各公司及部门应于每年的一月十日和七月十日前将本公司管辖范围内上年度和本年度上半年的合同统计报表报送集团公司信用管理机构。 各公司及部门应于每年的一月十日前将管辖范围内上一年度信用管理情况分析报告报送集团公司信用（合同）管理机构。 5、建立完整的客户信用资料，包括客户信用申请表、客户调查
企业征信解读
企业信用报告（自主查询版）解读 一、报告用途 企业信用报告（自主查询版）（以下简称“信用报告”）主要有两个方面的用途： 一是供企业主动了解自己的征信记录，如：查看信用报告中是否存在不良信贷信息、比较信用报告中的贷款余额与自身实际的借款账面余额是否相符等。 二是企业查询后提供给交易对手、政府部门或其他机构使用，作为自身资质及信用状况的证明，以取得对方的信任，如：提供给拟合作的投资伙伴、政府部门对企业进行各类招标时要求企业提供自己的信用报告以了解企业有无不良记录。 二、信息展示说明 信用报告的结构主要分为八个部分：报告头、报告说明、基本信息、有直接关联关系的其他企业、信息概要、信贷记录明细、公共记录明细和声明信息明细，分别如下。 （一）报告头 报告头为信用报告的起始部分，用于描述信用报告的生成时间、查询信息等基本要素。用户在线浏览时，展示具体包括机构信用代码、贷款卡编码、报告日期等要素。 打印和下载时，报告头以封面的形式呈现，封面展示的数据项包括报告编号、信息主体的名称、机构信用代码、贷款卡编码、报告日期等要素。 （二）报告说明 报告说明的内容主要是对信用报告中的数据源、部分专有名词，以及一些需要补充说明的重要事项进行说明。 在线浏览时，不展示报告说明。 打印和下载时，报告说明在封面的后一页展示。 （三）基本信息 基本信息展示信息主体的一些基本属性，内容包括身份信息、主要出资人信息、高管人员信息等。 1.身份信息 身份信息主要包括信用主体的名称、注册地址、登记注册号、组织机构代码、登记注册日期、有效截止日期、国税登记号、地税登记号、贷款卡状态、最后一次年审日期等。 2.主要出资人信息 主要出资人信息包括注册资金、出资方名称、证件类型、证件号码、币种、出资金额、出资占比等。 3.高管人员信息 高管人员信息包括职务、姓名、证件类型、证件号码、性别、出生年月等，按照高管人员类别依次展示法定代表人、总经理和财务负责人的信息。 （四）有直接关联关系的其他企业 展示与该企业存在一级关联关系的企业。关系类别只展示大类，依次为家族企业、母子公司、投资关联、担保关联、出资人关联、高管人员关联、担
信用管理制度 第一章总则 第一条为促进资金良性循环，加速资金周转，提高资金利用率，防止坏账的发生，减少收帐费用和坏账损失，以最小的坏帐损失代价来保证公司资金安全，防经营风险；同时为保证公司能最大可能的利用客户信用拓展市场以利于销售公司产品，按国家财经法规规定，结合公司具体情况，特制定本制度。 第二条本制度所称应收账款包括销售商品、提供技术服务、劳务服务和实施工程项目等形成的赊销或公司经营中发生的各类债权产生的应收款项。 第三条应收账款归口管理部门为财务部。其他各部门在业务流程中各司其职，相互配合。在该阶段，需要公司管理团队组建独立的信用管理部门，必要的人员招聘、培训和职位描述、职位设计、组织功能界定、薪酬设计和激励机制的建立。在组织设计过程中，需要该信用部门的主管是在公司中比较有地位和能够获得其他部门支持的人员，因为信用部门的运作需要联系财务部门、销售部门、公司战略部门等比较敏感的部门，得到各部门的支持对信用部门来说非常重要，信用部门在平衡财务部门和销售部门的矛盾时也起到微妙的作用，可以在一定程度上起到遏制过度“销售导向”的作用。 第二章客户信息管理 第四条企业部应建立客户的档案数据库，使每个客户都有一个档案号，对新客户必须通过多种渠道调查，包括直接索取和间接调查；老客户则过一段时间复查一次，一般是半年一次。获得客户数据后，还必须把资料整理加工，为每一个客户评估出一个信用额度，按照评估的结论决定赊销方式。我国目前已经可以从多个渠道了解企业的信用状况，而且建立企业信用评估模型也并非很复杂，关
键是企业部是否能够规执行。 1.客户基础资料：即客户最基本的原始资料，包括客户的名称、客户性质（分为国企、私企，外企等）、客户业务性质（工程、销售，服务，制造），注册（经营）地址、注册资本金、注册性质、经营围、联系、股东、经营管理者、法人代表及他们的个人性格、兴趣、爱好、家庭、学历、年龄、能力、经历背景，与本公司交往的时间等。这些资料是客户管理的起点和基础，由负责市场产品销售的业务人员收集。客户特征：主要包括市场区域、销售能力、发展潜力、经营观念、经营方向、经营政策、经营特点等。业务状况：包括客户的销售业绩、市场份额、市场竞争力和市场地位、品牌效应与竞争者的关系及与本公司的业务关系和合作情况。交易现状：主要包括客户的销售活动现状、存在的问题、客户公司的战略、未来的展望及客户公司的市场形象、声誉、财务状况、信用状况等。采购状况：包括业务整体采购情况、在本公司的采购情况以及与其他供应商的关系。 2.建立完整的合同档案.档案资料包括以下容: 谈判记录,可行性研究报告和报审及批准文件; 对方当事人的法人营业执照,营业执照,事业法人执照的副本复印件;对方当事人履约能力证明资料复印件; 对方当事人的法定代表人或合同承办人的职务明,个人明,介绍信,授权委托书的原件或复印件; 我方当事人的法定代表人的授权委托书的原件和复印件; 对方当事人的担保人的担保能力和主体明资料的复印件; 双方签订或履行合同的往来电报,电传,信函,记录等书面材料和视听材料登记,见证,鉴证,公证等文书资料; 合同正本,副本及变更,解除合同的书面协议; 标的验收记录; 交接,收付标的,款项的原始凭证复印件.公司所有合同都必须按部门编号. 配备大专以上学历,具有数据库检索服务的能力和经验的人员专(兼)职档案管理员.信用管理员负责建立和保存合同管理台帐.合同承办人办理完毕签订,变更,履行及解除合同的各项手续后一个月,应将合同档