金融法律规章制度汇编书第一章总则第一条本汇编所称金融法律规章制度是指国家规定的金融监管法律、法规、规章和制度文件，以及中国人民银行、银行保险监督管理委员会、证券监督管理委员会等金融监管部门发布的有关金融监管制度。
第二条金融法律规章制度是国家对金融机构和金融市场行为的规范，旨在维护金融市场秩序，保护金融消费者权益，促进金融健康发展。
第三条金融法律规章制度包括但不限于以下内容：金融机构管理办法、金融市场准入规定、金融产品规范、金融监管权限、金融违规处罚等。
第四条金融法律规章制度适用于在中国境内开展金融业务的金融机构和金融市场主体。
第五条金融监管部门应当加强金融法律规章制度的宣传和培训工作，提升金融机构和从业人员的法律意识和合规意识。
第六条金融机构和金融市场主体应当严格遵守金融法律规章制度，不得违规从事金融业务活动。
第七条违反金融法律规章制度的金融机构和金融市场主体将受到相应的法律责任和纪律处罚。
第八条本汇编未涵盖的内容，可参照相关法律法规或咨询金融监管部门进行查询。
第二章金融机构管理第一节账户管理第九条金融机构管理个人客户的银行账户，应当按照法律法规的规定，核实客户身份信息，履行反洗钱和反恐怖融资义务。
第十条金融机构应当建立健全客户风险评估制度，对客户的交易行为进行风险评估，及时发现并防范不当交易行为。
第十一条金融机构应当保护客户账户信息的机密性，严禁私自泄露客户隐私信息。
第十二条金融机构应当建立风险预警机制，及时发现并处理账户异常交易情况，防范账户风险。
第二节贷款管理第十三条金融机构发放贷款应当遵循风险可控和合规原则，加强贷款审查和风险评估，确保贷款资金安全。
第十四条金融机构应当建立健全内部风险管理系统，对不良贷款进行分类处理，防范信贷风险。
第十五条金融机构应当加强对贷款用途的监督，确保贷款资金用于合法用途。
第十六条金融机构应当建立贷款催收机制，积极采取有效措施追回不良贷款，维护贷款本金及利息权益。
