C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务100分

2021版证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》能力检测试卷A卷含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。

姓名：______考号：______一、单项选择题（共50小题，每题1分，共50分）1、以下关于证券公司代销金融产品的说法，错误的是（）。

A.证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类型和范围B.禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品C.证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品，法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外D.委托人明确约定购买人范围的，为委托人利益，证券公司可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品2、下列行为中，不属于内幕信息的是（）。

A.公司债务担保的重大变更B.上市公司收购的有关方案C.公司分配股利或者增资的计划D.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之二十3、公司的设立登记中，公司设立人首先应当向其（）提出申请。

A.所在地法院B.所在地民政部C.所在地人民政府D.所在地工商行政管理机关4、在同一次发行中的同一种股份应当具有同等的权利，享受同等的利益，体现了股票发行的（）A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.同股同价原则5、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）元。

A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.56、对期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，并处（）的罚款。

A.1万元以上10万元以下B.2000元以上1万元以下C.1万元以上5万元以下D.5000元以上2万元以下7、下列哪一个环节起到了投资者教育的作用？（）A.签署《风险揭示书》和《客户须知》B.签订《证券交易委托代理协议》C.开立资金账户与建立第三方存管关系D.签订《客户交易结算资金银行存管协议书》8、证券公司的（）负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度。

《金融操作实务》试题及答案一、名词解释（5道题）1. 利率风险2. 流动性3. 金融衍生工具4. 资产证券化5. 套期保值二、填空题（5道题）1. 商业银行的主要功能之一是__________。

2. 资本市场包括股票市场和__________市场。

3. 央行通过__________调节市场流动性。

4. __________是金融市场上的重要交易工具，用于规避风险。

5. __________是指公司在市场上直接出售股份以筹集资金。

三、单项选择题（5道题）1. 商业银行最主要的收入来源是：a) 服务费b) 贷款利息c) 投资收益d) 证券交易2. 金融市场的主要功能不包括：a) 资金配置b) 风险分散c) 信息传递d) 提高劳动生产率3. 以下哪项不是金融衍生工具：a) 期货b) 期权c) 债券d) 互换4. 资产负债管理的主要目的是：a) 提高市场占有率b) 最大化利润c) 控制风险d) 提升品牌价值5. 金融危机通常不包括以下哪种形式：a) 银行危机b) 货币危机c) 信用危机d) 科技危机四、多项选择题（5道题）1. 以下哪些属于银行的表内业务：a) 贷款业务b) 存款业务c) 外汇交易d) 金融衍生品交易2. 金融市场的参与者包括：a) 政府b) 企业c) 个人投资者d) 国际金融机构3. 金融衍生工具的特点有：a) 高风险b) 杠杆效应c) 流动性高d) 低透明度4. 以下哪些属于证券市场的功能：a) 资本形成b) 价格发现c) 提供流动性d) 风险管理5. 商业银行的主要业务包括：a) 吸收存款b) 发放贷款c) 投资证券d) 提供保险服务五、判断题（5道题）1. 资本市场主要是短期资金交易市场。

（）2. 金融衍生工具的价格主要取决于标的资产的价格变动。

（）3. 商业银行可以直接参与股票的买卖。

（）4. 流动性高的资产更容易变现但通常收益率较低。

（）5. 套期保值是通过持有两种或以上的相反头寸来减少风险。

证券有限责任公司代销金融产品业务风险保障预案及应急处理预案第一章总则第一条为规范代销金融产品业务，保护投资者的合法权益，防范代销金融产品业务风险，切实做好迅速有效应急处置工作，最大限度地减少代销金融产品投资风险对产品持有人造成的损失，维护市场秩序。

根据中国证监会发布的《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告[2012]34号）、《xx证券代销金融产品业务管理办法》、《xx证券代销金融产品业务工作指引》、《xx证券客户信访与投资处理管理办法》等法律法规和相关公司制度的规定，特制定本方案。

第二条代销金融产品风险事件是指在由公司代销的金融产品存续期间，突然发生的、严重影响或可能严重影响代销金融产品本息偿付的、产品存续和产品交易的、需要立即处置的重大事件。

主要包括：产品风险、销售风险以及技术设施风险等。

第三条公司及相关部门、证券营业部人员开展代销金融产品业务，应当遵循平等、自愿、诚实信用原则。

公司及相关部门业务人员应勤勉尽责，严格遵守执业规范和职业道德，按规定和约定履行义务。

第二章保障体系第四条经纪业务事业部负责牵头成立代销金融产品业务应急处理工作小组（简称应急小组），具体负责各种异常情况的处理和落实。

应急工作小组由公司分管经纪业务事业部的领导任组长，成员包括经纪业务事业部、信息技术部、清算部和行政管理部以及代销金融产品业务相应部门的负责人，各部门负责人为应急第一负责人并应指定一名成员作为应急联系人，配合部门负责人做好本部门的应急处置工作。

应急小组人员明确专业分工和各项应急工作任务，责任明确，建立健全完善的组织保障体系。

第五条各营业部成立由营业部负责人、代销金融产品业务相应岗位人员、风控岗人员、电脑主管、财务主管组成的突发紧急事件应变处理小组，全面负责营业部突发紧急事件处理的应急计划执行，定期演练突发事件的处理，事件发生时启动各项应变处理措施，全面实施营业部层面应变处理事项。

各营业部负责人作为代销金融产品业务突发紧急事件应急处理小组的第一责任人。

2020年汉中营业部第三期合规知识测试2020.9.29一、单选题1、某证券公司分类评级从AA被降为BB，BB级到AA级之间差5分，投资者保护基金要求多缴纳数千万元，其中基金缴纳比例说法正确的是( ) [单选题] *A从营业收入中多缴纳0.25%B 从营业收入中多缴纳0.5%C 从营业收入中多缴纳1%(正确答案)D 从营业收入中多缴纳0.75%2、证券公司任免分支机构负责人，应当自作出决定之日起（）日内，将有关人员的变动情况以及职责范围公告，并向相关派出机构报告。

[单选题] *A 3B 5(正确答案)C 2D103、《证券公司代销金融产品管理规定》中证券公司正确代销产品行为是（） [单选题] *A 由营业部负责代销产品资质审核B 由公司代销金融产品业务实行集中统一管理(正确答案)C 代销产品风险与客户风险承受能力匹配由业务人员掌握D 代销产品宣传中可以承诺收益4、根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司不得为证券资产低于（）万元，证券交易的时间连续计算不足( )的客户开立融资融券信用账户 [单选题] *A 30、一年B 50、半年(正确答案)C 100、三年D 60、两年5、我国证券法的调整对象为证券市场各类参与主体，其范围涵盖了证券发行、证券交易和监管，其核心旨在（） [单选题] *A 保护投资者的合法利益，维护社会经济秩序和社会公共利益(正确答案)B 扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务C 打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害D 为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量6、作为一名营销人员,向客户揭示风险,了解你的客户是很重要的,因为这是向客户适当销售的前提,以下是客户与营销人员的常见认识与说法,你认为经纪人老朴的那个行为与说法是不完全正确的( ) [单选题] *A 客户向营销人员老朴抱怨签字太多,老朴说这些风险揭示书都是我们证券公司强制要求的,但是是必要的,避免了客户的风险。

证券有限责任公司代销金融产品业务工作指引模版
证券有限责任公司代销金融产品业务工作指引模版
第一节：工作范围
1.1 本指引适用于XXX证券有限责任公司代销金融产品业务。

1.2 金融产品包括：汇总资产管理计划、私募股权投资基金、信托计划、资管计划等。

第二节：工作流程
2.1 准备工作
（1）了解金融产品的基本情况，包括产品类型、规模、收益、风险等方面的信息。

（2）了解客户的基本情况，包括个人背景、财务状况、投资目标和风险承受能力等信息。

2.2 客户确认
（1）根据客户需求和风险承受能力，向客户推荐适合的金融产品。

（2）核对客户身份信息，确保客户资料的真实性、准确性和完备性。

（3）向客户介绍产品的特点、收益和风险，并告知客户相关注意事项和风险提示。

2.3 业务确认
（1）在准备好客户信息后，向金融产品的管理人提交业务申请。

（2）对金融产品相关的材料进行审核，并按照要求填写相关表格和文件。

2.4 审批
（1）金融产品管理人对业务进行审批，并核对客户信息。

（2）审批通过后，预约客户签署业务协议。

2.5 合同签署
（1）客户和金融产品管理人在银行或证券公司签署业务协议。

1 / 2。

证券有限责任公司代销金融产品业务风险控制制度模版一、前言证券有限责任公司作为金融市场中的重要机构之一，承担着代销金融产品的责任。

为了保障公司及客户的利益，有效控制代销金融产品业务风险，本文制定了相应的风险控制制度。

二、风险识别和评估1.风险识别：公司应根据代销金融产品的具体情况，针对性地识别可能存在的风险。

主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。

2.风险评估：公司应对已识别的风险进行评估，制定相应的控制措施。

评估依据风险的可能性和程度，对风险进行分类，确定应对措施的优先级。

三、审查和控制1.审查机制：公司应建立完善的审查机制，控制代销金融产品的质量和风险。

具体措施如下：（1）明确客户的基本情况，了解客户的投资经验、投资目的和风险承受能力，评估客户是否适合购买相关产品。

（2）审查金融产品的基本情况，包括其投资标的、发行主体、风险评级、收益情况等。

（3）对产品发行主体的信用情况进行评估，确保发行主体具有良好的经营状况和偿付能力。

2.风险控制机制：公司应建立完善的风险控制机制，对代销金融产品的风险进行有效控制。

具体措施如下：（1）加强投资风险管理，制定详细的风险管理计划和应急预案，确保风险得到有效控制。

（2）加强业务流程管理，规范代销金融产品的销售流程和操作流程，确保全程可跟踪并保留相关的业务记录。

（3）加强内部检查和审计，定期对代销金融产品业务进行监督、检查和审计，及时发现和纠正问题。

四、监督和管理1.监督机制：公司应建立监督机制，对代销金融产品业务做到全面监督。

具体措施如下：（1）建立完善的内部监管和检查制度，严格控制各部门和人员的业务权限。

（2）依据公司的风险控制标准，建立风险评估和风险预警机制，提高对风险的识别和评估能力。

2.管理机制：公司应建立健全的管理机制，加强对代销金融产品的管理。

具体措施如下：（1）明确各部门和人员的职责和权限，实现全员风险意识和全员控制。

（2）加强对代销金融产品业务的纪律教育和业务培训，在业务流程中始终贯彻风险控制的理念。

省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》能力检测试卷D 卷 含答案 考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。

一、单项选择题（共50小题，每题1分，共50分）1、以下关于证券公司代销金融产品的说法，错误的是（ ）。

A.证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类型和范围B.禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品C.证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品，法律、 行政法规和国家有关部门禁止代销的除外D.委托人明确约定购买人范围的，为委托人利益，证券公司可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品2、用于记录证券公司交存的、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权资金的账户是（ ）。

A.转融通资金交收账户B.转融通担保证券账户C.转融通担保资金账户D.转融通专用资金账户3、公司成立后股东抽逃出资的，（ ）承担清偿责任。

A.以其出资额为限B.以其全部资产C.以其净资产为限D.在抽逃范围内4、参与联合保荐的机构不得超过（ ）家。

A.2B.3C.4D.55、证券公司从事证券自营业务，其投资范围或比例违反《证券公司监督管理条例》的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应处以（ ）的罚款。

A.3万元以上10万元以下B.3万元以上5万元以下C.1万元以上3万元以下D.10万元以上6、承销协议的主要内容不包括下列哪项（ ）。

A.当事人的名称、住所及法定代表人姓名B.代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格C.代销、包销的期限及起止日期D.当事人的背景信息7、根据《证券公司另类投资子公司管理规范）》，关于另类投资子公司的业务范围，下列说法正确的是（ ）。

C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务题库100分一、单项选择题1. 关于证券公司代销金融产品的准入环节，下列说法不正确的是（）。

A. 委托人准入是代销金融产品业务的起点，是业务良性发展的基础B. 针对不同类别的委托人，证券公司应当分类管理，即建立各类委托人的黑白名单制度C. 委托人的黑名单不是一成不变的，对其的管理应实行动态调整的机制D. 黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题2. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对金融产品以下（）几方面的要素确认后方可代销。

A. 依法发行B. 有明确的投资安排C. 有明确的风险管控措施D. 风险收益特征明显您的答案：C,D,B,A题目分数：10此题得分：10.03. 下列关于证券公对所代销的金融产品的投向的审核说法正确的是（）。

A. 首先应关注行业投向，要对募集资金投向特定行业的金融产品格外注意B. 地域投向往往也是产品投向审核中需要关注的一个方面C. 作为代销人，证券公司在选择金融产品时，也应当像选择委托人一样，制定特定行业的地域黑名单，不触碰高风险地域的特定类别项目D. 投资品种是识别产品管理难易性质的重要环节您的答案：A,B,C,D题目分数：10此题得分：10.04. 针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（）等途径进行防范。

A. 做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节B. 做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督C. 合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售D. 加强售后服务和管理您的答案：C,D,A,B题目分数：10此题得分：10.05. 证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（）几类风险。

A. 代销的金融产品的质量风险B. 销售不当的风险C. 金融产品到期兑付的风险D. 代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险您的答案：C,D,A,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品一般被认定为复杂金融产品。

代销金融产品适当性管理实务及案例分析代销：代销的全称：网店代销，又名网店代理。

网店代销基本上分虚拟物品代销和实物代销两种。

代销是指某些提供网上批发服务的网站或者能提供批发货源的销售商与想做网店代销的人达成协议，为其提供商品图片等数据，而不是实物，并以代销价格提供给网店代销人销售。

一般来说，网店代销人将批发网站所提供的商品图片等数据放在自己的网店上进行销售，销售出商品后通知批发网站为其代发货。

证券公司代销金融产品管理规定：2012年11月12日，中国证券监督管理委员会公告〔2012〕34号公布《证券公司代销金融产品管理规定》。

该《规定》共22条，自公布之日起施行。

文件全文：第一条为了规范证券公司代销金融产品行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规定。

第二条证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。

法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。

本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

第三条证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。

证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

第四条证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。

法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。

第五条证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

第六条证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。

证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。

禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。

2024年证券从业之证券市场基本法律法规题库与答案单选题（共45题）1、下列关于证券公司代销金融产品的说法，错误的是（）。

A.证券公司分支机构可以自行代销金融产品B.证券公司在代销金融产品中需避免利益冲突C.证券公司审查委托人依法设立并可以发行金融产品后方可接受其委托D.从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格【答案】 A2、证券业从业人员不得从事（）。

A.①②B.②③C.①②③④D.①②④【答案】 C3、下列选项中，不属于法律法规体系中部门规范性文件的是（）。

A.《证券公司治理准则》B.《区域性股权市场信息报送指引》C.《内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定》D.《证券公司内部控制指引》【答案】 C4、保荐机构应当针对发行人的具体情况，确定证券发行上市后持续督导的内容，督导发行人履行有关上市公司规范运作、信守承诺和信息披露等义务，审阅信息披露文件及向中国证监会、证券交易所提交的其他文件，并承担下列工作（）。

A.①②③⑤B.②③④⑤C.①②③④D.①②③④⑤【答案】 D5、下列不会成为背信运用受托财产罪的犯罪主体的是( )。

A.商业银行B.证券交易所C.期货经纪公司D.证监会【答案】 D6、证券投资者保护基金的来源有( )。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7、（2019年真题）下列关于证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业内涵的说法，错误的是（）。

A.向他人输送或谋求不正当利益B.严格遵守法律法规、中国证监会的规定和行业的自律规则C.公平竞争、合规经营、忠实勤勉、诚实守信D.遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范【答案】 A8、（2016年真题）下列关于设立管理公开募集基金的基金管理公司的条件，说法正确的是（）。

A.取消注册资本的金额限制B.注册资本可以是货币资本，也可以是非货币资本C.最近3年没有违法记录D.公司董事个人所负债务数额较大，且到期未清偿【答案】 C9、下列不属于董事会职权的是（）。