C15023证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测试

C15023课后测验证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务一、单项选择题1. 关于证券公司代销金融产品的准入环节，下列说法不正确的是（）。

A. 委托人准入是代销金融产品业务的起点，是业务良性发展的基础B. 针对不同类别的委托人，证券公司应当分类管理，即建立各类委托人的黑白名单制度C. 委托人的黑名单不是一成不变的，对其的管理应实行动态调整的机制D. 黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题2. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。

A. 发行依据B. 基本性质C. 投资安排及风险收益特征D. 管理费用您的答案：B,D,C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 关于金融产品的流动性和安全性的安排措施，证券公司可从以下（）等方面进行关注。

A. 产品资金变现情况B. 优先劣后安排C. 对赌协议D. 资金过程监管您的答案：D,B,A,C题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 对金融产品风险管控措施的评估，主要关注（）。

A. 流动性B. 收益率C. 安全性D. 亏损率您的答案：C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 证券公司代销金融产品业务具有特点（）。

A. 产品种类多B. 认购起点高C. 宣传特定化D. 风险等级高您的答案：C,A,B,D题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题6. 通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品一般被认定为复杂金融产品。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：7. 法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：8. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。

金融市场业务考试模拟题及参考答案一、单选题（共51题，每题1分，共51分）1.流动性风险出现任意2个（含）以上计量指标超过安全警戒线属于预警以下哪个等级A、重大风险等级B、一般风险等级C、特重大风险等级D、关注风险等级正确答案：B2.商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将相关材料向银行业监督管理机构报告。

A、5B、2C、10D、3正确答案：A3.开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值（）的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。

A、3%B、10%C、8%D、5%正确答案：D4.中后台新增账户和修改账户什么时候生效？A、新增账户和修改账户均当日生效B、新增账户当日生效，修改账户隔日生效C、新增账户隔日生效，修改账户当日生效D、新增账户和修改账户均隔日生效正确答案：B5.根据《福建省农村信用社农商银行资金业务管理办法》，监管评级二级以下的行社，营运杠杆倍数原则上不高于（）倍A、1.2B、1.3C、1.8正确答案：D6.非标资产标的不得包含______以下债券品种和交易所发行的高风险私募债。

A、AAAB、AAC、AA-D、A正确答案：C7.中台风险部门应＿组织金融市场业务流动性风险压力测试，并根据外部环境和市场变化调整更新压力测试方案相关参数，压力测试结果应报告高级管理层，并采取相应的措施。

A、按季B、按月C、按年D、按日正确答案：C8.授信对象的授信被调减、暂停或终止后，至少＿内不得重新或调增授信。

A、一个月B、三个月C、一年D、六个月正确答案：D9.银行账簿利率风险计量应包括银行承担风险的具有利率敏感性的银行账簿资产、负债，以及相关的表外项目。

计量应包括缺口风险、基准风险和期权性风险等。

商业银行还应尽可能将（）纳入计量范围A、信用风险B、利差风险C、信用利差风险D、以上都不正确正确答案：C10.各行社应当在理财产品终止后 ( ) 个工作日内在全国银行业理财信息登记系统完成终止登记。

试题一、单项选择题1. 依据《信息披露指引》的规定，资产支持证券存续期内，管理人应在每期资产支持证券收益分配日的（）交易日前向合格投资者披露专项计划收益分配报告。

A. 1个B. 2个C. 3个D. 4个描述：信息披露指引的修订内容您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 依据《信息披露指引》的规定，资产支持证券存续期内，管理人应在每年（）前披露经具有从事证券期货相关业务资格的会计师事务所审计的上年度资产管理报告。

A. 3月31日B. 4月30日C. 5月31日D. 6月30日描述：信息披露指引的修订内容您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 依据《信息披露指引》的规定，对于设立不足（）个月的资产支持证券，管理人可以不编制年度资产管理报告。

A. 2B. 4C. 6D. 12描述：信息披露指引的修订内容您的答案：B题目分数：10此题得分：0.04. 资产证券化业务的事前审查的主体为（）。

A. 交易场所B. 证券业协会C. 中国证监会D. 基金业协会描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，下列关于资产证券化业务的事项报告需抄送有权派出机构的有（）。

A. 专项计划终止清算结果B. 专项计划变更管理人C. 管理人职责终止并完成移交D. 年度资产管理报告E. 专项计划设立备案情况描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：D,E,B,A,C题目分数：10此题得分：10.06. 根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，下列属于中国证监会针对资产证券化业务的监管职能有（）。

A. 拟定相关监管规则B. 日常行政监管C. 审核自律规则D. 监管协调描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：A,C,D,B题目分数：10此题得分：0.07. 资产证券化按照证券化的资产汇集情况可划分为（）。

中航证券泉州田安路证券营业部金融产品代销业务合规培训考试姓名：岗位：考试时间：成绩：一、单选题（每题4分）1、对于证券公司分支机构通过营业网点开展的“双录”，以下表述错误的是（）。

A、分支机构应根据实际情况安排出相对独立的双录室或双录区域，录制背景能够清晰辨识处于分支机构营业场所B、分支机构双录工作录制人员应当按照公司总部提供的双录标准话术内容，对投资者进行完整、充分地介绍C、分支机构双录地影像资料应可清晰辨识工作人员与客户地面部特征，录制全程客户未离开画面，并完整清晰记录双方地交流过程D、分支机构可以对录制地影像材料进行剪辑、加工2、证券公司应当在代销合同签署地（）个工作日内向证券公司所在地证中国证监会派出机构备案金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。

A、10B、7C、5D、33、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果（）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。

A、书面形式B、文字形式C、口头形式D、邮件形式4、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（）。

A、证券从业资格B、基金销售资格C、保险从业资格D、银行从业资格5、私募基金合格投资者的标准以下说法错误的是（）。

A、投资于单只私募基金的金额不低于100万元B、净资产不低于1000万元的机构C、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人D、具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历且过去12个月中证券交易不少于40次的个人6、信托产品合格投资者的标准以下说法错误的是（）。

A、投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C、个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D、夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人7、对于金融产品风险等级与客户风险承受能力等级匹配关系，以下说法错误的是（）。

2023年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共30题）1、下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。

A.在性质上属于企业法人B.其法律责任有自身承担C.设立分公司，应当经中国证监会批准D.证券营业部属于证券公司分公司【答案】 C2、投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。

A.银行账户B.证券账户C.结算账户D.资金账户【答案】 B3、申请发行可交换公司债券，应该满足规定（）。

A.①②B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】 C4、在信用提高和评级结果向投资者公布之后，由（）负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可采用包销或代销。

A.发起人B.受托人C.承销商D.服务机构【答案】 C5、下列关于风险与金融产品和投资的说法错误的是（）。

A.任何金融产品都是风险和收益的组合B.风险是与收益相匹配的C.投资是以风险换收益D.以风险换收益也应无限制地承担风险【答案】 D6、（2019年真题）我国的货币市场基金通常的申购费率为（）。

A.0.1%B.0.15%C.0D.0.05%【答案】 C7、下列关于债券交易方式的说法中错误的是（）。

A.在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致B.证券交易所的交易价格按竞价的方式进行C.在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种D.深圳证券交易所和上海证券交易所规定为次日交割【答案】 D8、（）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

A.金融远期B.金融期权C.金融互换D.结构化金融衍生工具【答案】 B9、按照《关于开展国债预发行试点的通知》，国债预发行的日期为（）。

A.招标日前4个至2个法定工作日B.招标日前4个至1个法定工作日C.招标日前5个至1个法定工作日D.招标日前5个至2个法定工作日【答案】 B10、信托市场的主体是（）。

证券公司代销业务适当性有关法规介绍
和风险分析测试
第1题《证券公司投资者适当性制度指引》是由以下哪个部门发布的：
A、中国证监会
B、中国证券业协会
C、上海证券交易所
D、深圳证券交易所
选择答案：A B C D
第2题产品风险等级为中，客户风险承受能力等级为低，证券公司以下哪种做法是对的：
A、营销人员将产品资料发给客户，向客户推介产品
B、客户表示希望购买，随即与客户签订购买协议
C、客户表示希望购买，证券公司因其风险承受能力不足，拒绝其购买
D、客户书面确认知晓并自愿承担投资风险后，允许客户购买
选择答案：A B C D
第3题《证券公司投资者适当性制度指引》规范证券公司以下哪方面业务：
A、向客户销售金融产品
B、以客户买入金融产品为目的提供投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务
C、买卖交易所挂牌的股票、基金、债券
D、买卖股指期货
选择答案：A B C D
第4题证券公司在代销基金时，下列哪些用语是不恰当的：
A、“投资安全有保证”
B、“无风险”
C、“预购从速，先到先得”
D、“基金有风险，投资需谨慎”
选择答案：A B C D
第5题证券公司分支机构可以结合本地区、本单位客户特点，自行印制基金宣传资料。

A、对
B、错
C、
D、
选择答案：A B C D
提交。

2023年证券从业之证券市场基本法律法规练习题(二)及答案单选题（共30题）1、证券公司代销金融产品，不得有下列（）行为。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、证券公司设立私募基金子公司应当符合下列哪些要求（）。

A.①②③④B.②③④C.①②④D.①②③【答案】 A3、某证券公司的下列风险控制指标，符合标准的有( )A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D4、证券发行与交易的“三公原则”是指（）。

A.公正、公平、公开B.公信、公平、公开C.公共、公平、公开D.公正、公信、公平【答案】 A5、（）依照《证券投资基金法》《证券投资基金托管业务管理办法》、中国证监会其他有关规定和其自律规则，对私募基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。

A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.证券交易所【答案】 A6、封闭式基金的基金份额在基金的存续期间，基金份额持有人( )A.不得申请赎回B.只能在基金合同约定的场所申请赎回C.可在任何时间、场所申请赎回D.可以申请赎回【答案】 A7、证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过（）。

A.一家B.两家C.三家D.四家【答案】 B8、(2018年真题)期货投资咨询人员申请取得期货投资咨询从业资格必须具有从事期货业务（）年以上的经历。

A.1B.2C.3D.5【答案】 B9、中国证监会及其派出监管机构依法对证券公司的经纪业务进行监管，主要监管措施不包括( )。

A.证券公司向监管机构的报告制度B.定期巡视C.信息披露D.检查制度【答案】 B10、根据《中华人民共和国公司法》的规定，制作虚假的招股说明书、认股书、公司债券募集办法发行股票或者公司债券的，责令停止发行，退还所募资金及其利息，处以非法募集资金金额（）的罚款。

A.1％～3％B.1％～5％C.3％～5％D.5％～10％【答案】 B11、对于证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产，下列说法正确的是A.证券公司不得以其向他人提供融资或者担保B.证券公司报批后可以以其向他人提供融资或者担保C.证券公司可以以其向他人提供融资或者担保D.证券公司经客户同意后可以以其向他人提供融资或者担保【答案】 A12、下列选项中，属于证券公司申请融资融券业务应当具备的条件有( )。

2023年证券从业之证券市场基本法律法规练习题(一)及答案单选题（共40题）1、上海证券交易所和深圳证券交易所对下列可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控（）A.①②③④B.②③④C.①③④D.①②【答案】 A2、（2016年真题）下列选项中，属于证券公司申请融资融券业务应当具备的条件有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3、证券公司开展是否风险管理系统功能完备、权限清晰，能够与业务系统同步上线运行属于（）风险管理机制。

A.事前审查B.事中风险监测C.事后评估审计D.事后排查【答案】 A4、（2020年真题）下列关于证券公司代销金融产品的说法，错误的是（）。

A.证券公司分支机构可以自行代销金融产品B.证券公司在代销金融产品中需避免利益冲突C.证券公司审查委托人依法设立并可以发行金融产品后方可接受其委托D.从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格【答案】 A5、（2020年真题）证券公同应当按照规定向社会公众披露本公司经审计的年度财务报告及其他法息，其中，证券公同应当披露的董事、监事、高级管理人员薪酬管理信息至少包括（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 B6、下列说法正确的有（）。

A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 D7、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司在境外设立，收购或者参股证券经营机构，必须经()批准。

A.中国人民银行B.当地政府C.财政部D.国务院证券监督管理机构【答案】 D8、收购人或收购人的控股股东，利用上市公司收购，损害被收购公司及其股东合法权益，责令改正，给予（）处分；情节严重的，给予罚款的处分。

A.警告B.通报批评C.记大过D.辞退【答案】 A9、(2019年真题)下列关于保荐代表人执业行为规范及应遵守的职业道德准则正确的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B10、某上市公司因信息系统故障，造成年报未在规定日期前发布，另外近期高级管理人员发生频繁更换，公司未及时披露该信息，造成公司股价异常波动，另外该公司A某利用职务之便，吸收公众存款数额达到30万元，另外使用诈骗手段集资数额达到5万元，下列选项说法错误的是（）。

2024年证券从业之证券市场基本法律法规题库与答案单选题（共45题）1、下列关于证券公司代销金融产品的说法，错误的是（）。

A.证券公司分支机构可以自行代销金融产品B.证券公司在代销金融产品中需避免利益冲突C.证券公司审查委托人依法设立并可以发行金融产品后方可接受其委托D.从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格【答案】 A2、证券业从业人员不得从事（）。

A.①②B.②③C.①②③④D.①②④【答案】 C3、下列选项中，不属于法律法规体系中部门规范性文件的是（）。

A.《证券公司治理准则》B.《区域性股权市场信息报送指引》C.《内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定》D.《证券公司内部控制指引》【答案】 C4、保荐机构应当针对发行人的具体情况，确定证券发行上市后持续督导的内容，督导发行人履行有关上市公司规范运作、信守承诺和信息披露等义务，审阅信息披露文件及向中国证监会、证券交易所提交的其他文件，并承担下列工作（）。

A.①②③⑤B.②③④⑤C.①②③④D.①②③④⑤【答案】 D5、下列不会成为背信运用受托财产罪的犯罪主体的是( )。

A.商业银行B.证券交易所C.期货经纪公司D.证监会【答案】 D6、证券投资者保护基金的来源有( )。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7、（2019年真题）下列关于证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业内涵的说法，错误的是（）。

A.向他人输送或谋求不正当利益B.严格遵守法律法规、中国证监会的规定和行业的自律规则C.公平竞争、合规经营、忠实勤勉、诚实守信D.遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范【答案】 A8、（2016年真题）下列关于设立管理公开募集基金的基金管理公司的条件，说法正确的是（）。

A.取消注册资本的金额限制B.注册资本可以是货币资本，也可以是非货币资本C.最近3年没有违法记录D.公司董事个人所负债务数额较大，且到期未清偿【答案】 C9、下列不属于董事会职权的是（）。

一、单项选择题1. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（C ）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A. 中介机构B. 监管部门C. 金融产品发行人D. 金融产品购买人2. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在下述（B）阶段对委托人进行资格审查。

A. 接受代销金融产品的委托后B. 接受代销金融产品的委托前C. 向客户推荐金融产品D. 为客户提供产品咨询服务二、多项选择题3. 金融产品按照风险收益特征可以分为（ABCD ）等。

A. 其他金融产品B. 混合类产品C. 固定收益产品D. 浮动收益产品4. 根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（ABCD）等。

A. 证券公司资产管理计划B. 期货公司资产管理计划C. 商业银行理财产品D. 保险产品5. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。

代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:（ABCD）。

A. 向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排B. 因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任C. 出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排D. 受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制三、判断题6. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。

（正确）正确错误7. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。

（正确）正确错误8. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对金融产品营销人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。

竭诚为您提供优质文档/双击可除代销业务规范篇一：代销制度代销协议代销地区：代销日期：1、代销要求：客户无欠款，期货100%执行完毕，业绩销售好库存量少，现款现货，季度进货金额10万及以上。

代销货品由区域负责人进行选择，开单配货，以客户未销售过或无库存货品为主。

2、代销周期：2个月3、代销货品大类：4、确认代销金额：5、代销返货要求：代销货品单款消化率小于60%，剩余货品可以返回。

如单款消化率大于或等于60%，则剩余货品要自行消化。

且代销返货总金额不能大于代销总金额的50%，代销过程中如对代销的某款货品进行补货，此款货品将视为买断，不予返回。

代销客户确认：区域负责人：篇二：代销集合资产管理计划业务操作规程财通证券有限责任公司代销集合资产管理计划业务操作规程第一章总则第一条为规范各证券营业部（以下简称“营业部”）的集合资产管理计划代销业务，加强风险控制，防范业务风险，特制定本规程。

第二条集合资产管理计划登记结算采用委托中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中登公司”）ta系统代办模式。

第三条公司集合资产管理计划代销采取营业部受理、总部交易柜台集中运作模式，即各营业部分散委托，总部集中申报、集中清算与资金划拨。

第四条客户参与、退出集合资产管理计划，需开立中登公司深圳或上海ta的开放式基金账户。

第五条开立开放式基金账户可通过柜台、网上交易系统办理。

第六条客户首次参与集合资产管理计划，需到柜台签署《集合资产管理合同》、风险揭示书，并填写《个人（机构）投资者风险承受能力调查问卷》（附件3、附件4）。

第七条本操作规程中涉及的客户指客户本人或经授权的有权代理人。

营业部经办人、复核人、审核人须认真核验客户提供证件的有效性、完整性和一致性。

第八条本操作规程中的《集合资产管理合同》参照公司《集合资产管理业务合同管理实施细则》规定管理。

第九条本操作规程中的业务资料参照公司《财通证券有限责任公司营业部业务资料档案管理细则》规定管理。

2023-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关检测卷附答案单选题（共20题）1. 客户的风险特征可以由（）构成。

客户的风险特征可以由（）构成。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A2. 下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C3. 下列关于年金的说法中，正确的有（）。

下列关于年金的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A4. 在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。

在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D5. 资本市场线揭示了（）资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系B.系统风险与期望收益间线性关系C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】 C6. 以下属于遗产规划内容的有()。

以下属于遗产规划内容的有()。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7. 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（）。

证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D8. 总体、样本和统计量的含义是（）。

总体、样本和统计量的含义是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9. 下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。

下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。

A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C10. （）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

C12025 信贷资产证券化业务介绍课后测验 2013 年 100 分满分最新版1. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券结算按照《全国银行间债券市场债券交易管理办法》的规定执行。

债券交易的债券结算通过 ( ) 的中央债券簿记系统进行。

A. 中国银行业监督管理委员会B. 中国证券监督管理委员会C. 中央结算公司D. 中国证券业协会2. 按照人民银行《信贷资产证券化试点管理办法》的有关要求，受托机构( )向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。

A. 以委托机构资产为限B. 以无限责任C. 以受托机构资产为限D. 以信托财产为限3. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，招标发行时间确定后，受托机构应不迟于招标日前的第三个工作日将招标公告送达( ) 。

A. 中国证券业协会B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 中央结算公司4. 后危机时代，欧美市场加强了对资产证券化的监管，巴塞尔委员会颁布了( ) 。

A. 巴塞尔资本协议ⅢB. 资本金要求指令(修订案)C. 安全港规则D. 管理规则 AB (修订案)5. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第 ( ) 个工作日，向中央结算公司提交所要求的书面文件。

A.7B.6D. 3C.5D. 3二、多项选择题6. 对发行机构而言，资产证券化具有多重的优点，包括 ( ) 等。

(本题有超过一个的正确选项)A. 降低资产风险B. 降低资金取得成本C. 改善财务比率D. 增加资金灵活运用7. 我国发展资产证券化的原因有( )。

(本题有超过一个的正确选项)A. 有利于我国金融市场体系结构性变革B. 改善银行体系流动性C. 有利于缓解银行再融资的压力D. 为银行业转变经营模式提供了契机8. 后危机时代，欧美市场资产证券化监管政策在约束监管套利方面采取了( )等措施。

2023年证券从业之金融市场基础知识能力测试试卷B卷附答案单选题（共40题）1、中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司应当开展专项或综合压力测试的情形有()。

A.I、IIB.I、II、III、IVC.II、IIID.I、III、IV【答案】 B2、下列关于金融期货的说法中，错误的是（）。

A.金融期货是期货交易的一种B.金融期货合约的基础工具是各种金融工具C.与金融现货交易相比，金融期货的交易目的不同D.金融期货交易的对象是某一具体形态的金融工具【答案】 D3、证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（）。

A.时间优先，价格优先B.时间优先，客户优先C.时间优先，机构优先D.价格优先，客户优先【答案】 B4、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，另类子公司甲的做法正确的是（）。

A.甲根据税收、政策、监管等需求下设管理机构乙B.甲对其所投资企业的债务承担连带责任C.甲不得对外提供担保和贷款D.甲对外融资【答案】 C5、风险规避主要是通过（）来实现的。

A.风险与收益相匹配B.设立有限的风险忍耐度C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域D.经济资本配置【答案】 D6、下列关于可转换债券的表述正确的是（）。

A.①②B.①②③C.③④D.①②④【答案】 D7、在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的（）功能。

A.资金融通B.价格发现C.风险管理D.降低搜寻成本和信息成本【答案】 D8、证券市场中介机构是指（）。

A.从事证券的发行与交易的机构B.为证券的发行、交易提供服务的各类机构C.专指各类证券公司D.为证券的发行与交易提供政策的监管部门【答案】 B9、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为()。

A.到期收益率B.实际收益率C.持有期收益率D.名义利率【答案】 D10、下列属于国务院证券监督管理机构的职责的是（）。

2023年证券从业之证券市场基本法律法规模拟题库及答案下载单选题（共60题）1、下面关于证券公司代销金融产品与委托人签署书面代销合同，应约定的是（）。

A.①③B.①②④C.③④D.①③④【答案】 C2、关于证券投资顾问业务，下列说法不正确的是( )。

A.按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务B.按照约定辅助客户作出投资决策C.直接或间接获取经济利益的经营活动D.在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告【答案】 D3、(2019年真题)客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立（）。

A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 D4、公募基金宣传推介材料禁止性行为包括（）。

A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】 D5、按照《证券投资基金法》，违反本法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（）罚款。

A.30万元以上60万元以下B.3万元以上30万元以下C.3万元以上10万元以下D.10万元以上100万元以下【答案】 D6、关于股票质押式回购业务的相关规则，下列说法错误的是（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 C7、下利关于合伙企业与公司的说法，正确的是（）A.有限合伙人、公司股东均承担有限责任B.合伙企业与公司均具有独立的法人主体资格C.合伙企业与公司财产独立性相同D.合伙企业与公司运营管理相同【答案】 A8、（）是防范经纪业务技术风险的重要基础和根本保障。

?A.根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统B.制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案C.证券营业部的信息系统建设和管理D.做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练【答案】 C9、证券公司设立另类子公司应当符合下列哪些要求。

金融产品代销业务合规培训考试姓名：工号：营业部：得分: 一、单选题（每题3分）1、代销金融产品，是指接受（B）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A、证券公司B、金融产品发行人C、金融产品购买人D、基金公司2、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果（ A ）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。

A、书面形式B、文字形式C、口头形式D、邮件形式3、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（ A ）。

A、证券从业资格B、基金销售资格C、保险从业资格D、银行从业资格4、证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并( C )，确定适合购买的客户类别和范围A、向所有客户推荐B、可在媒体推介C、划分风险等级D、根据客户需求5、与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守（ C ）的规定。

A、证监会B、证券业协会C、银监会、保监会D、交易所6、证券公司住所地（ B ）派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

A、交易所B、证监会C、证券业协会D、银监会7、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理，系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（D ）年。

A、5B、10C、15D、208、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（ A ）义务。

A、保密B、分类管理C、查阅提取9、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由（ C ）负责解释并出具法律意见。

A、营业部总经理B、金融产品销售人员C、合规风控部法务人员D、金融产品发行人10、在融资类产品筛选过程中，下列哪项指标是最为重要的。

(c)A、项目属性B、收益C、风险D、其他因素二、多选题（每题4分，漏选的2分，多选、错选不得分）1、代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（ABCDE）A、独立性原则B、全面性原则C、审慎性原则D、前瞻性原则E、适时性原则2、公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（ABCD），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。