证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务 100分

证券有限责任公司代销金融产品业务风险控制制度第一章总则第一条为规范公司代销金融产品业务（以下简称代销业务），防范风险，加强公司代销业务的风险监控工作，根据《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告[2012]34号）法律规定、《xx证券代销金融产品业务管理办法》、《xx 证券代销金融产品业务工作指引》等有关规定，制定本制度。

第二条金融产品代销风险控制的目标（一）确保金融产品代理销售业务管理办法、规章的全面贯彻执行；（二）确保金融产品代理销售业务操作规程的全面、准确实施；（三）确保金融产品销售系统的稳健运行；（四）确保金融产品销售过程的各种风险控制在最小的范围之内；（五）确保金融产品发行人、投资人及本公司的合法权益不受损害。

第三条金融产品内部风险控制的原则金融产品代理销售风险控制应遵循有效性、审慎性、及时性、全面性原则：（一）有效性原则：通过制定并严格执行金融产品交易各项风险防范制度，规范交易各环节的业务活动，强化各项风险防范措施的落实，提高本公司对风险的抵御能力，保证日常核算、经营等业务的健康、有效发展；（二）审慎性原则：从大处着眼，小处着手，谨慎对待每一个风险点。

充分认识严格执行制度所带来的现实效益和潜在效益、违规操作可能带来的风险和损失。

剥去问题表象，找准问题实质，及时堵住缺口，审慎处理，使风险得到有效削减，降低风险损失水平；（三）及时性原则：公司经纪业务事业部和合规部利用公司集中交易系统和实时监控系统，根据预先设定的各项指标对代销金融产品交易整个过程实施追踪监控，一旦发现异常情况，及时分析原因，采取对策，将风险的影响化解于萌芽状态，以消除或降低风险损失；（四）全面性原则：金融产品代理销售由公司金融产品代销业务相关部门、公司各营业部两级负责，涉及金融产品的发行、认购、申购、赎回、清算、开销户、查询、挂失、解挂等各环节。

风险控制应涵盖金融产品代理销售的各个部门和岗位；第二章机构设置第四条机构设置应适应代销业务的需要，分工明确，有利于相互制约监督。

反洗钱考题单选题（每题5分，共50分。

）1.洗钱罪有种上游犯罪形式。

（_C_）A. 1B. 4C. 7D. 82.内幕交易犯罪和操纵证券市场罪属于以下哪种犯罪的范围（_B_ ）A.走私犯罪B.破坏金融管理秩序犯罪C.贪污贿赂犯罪D.金融诈骗犯罪3. 我们国家最先明确了洗钱属于犯罪的是（_B_ ）A.修订后的新宪法B.修订后的新刑法C.新修订的新中国人民银行法D.金融机构反洗钱规定4.依据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告致使洗钱后果发生，处罚款。

（_C_）Λ.十万元以上一百万元以下 B.二十万元以上一百万元以下C.五十万元以上五百万元以下D. 一百万元以上五百万元以下5.金融机构应在可疑交易发生后的一个工作日内以电子方式报告。

（_C_ ）A. 2B. 5C. 10D. 156.金融机构反洗钱工作中的义务不包括（JL ）A.向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索B.对客户尽职调查，保存客户资料和交易纪录C.建立反洗钱内部掌握制度和机构，并配备人员D.抓住洗钱犯罪分子7. 新的客户洗钱风险要素，不包括以下（_D_ ）A.客户特性B.地域C.业务D.交易8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（D ）。

A.只能是金融机构工作人员B.只能是金融机构C.只能是金融机构工作人员或金融机构D.可以是任何单位和个人，9.客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应至少保存年。

（A ）A. 5B. 10C. 15D. 2010.依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理方法》，证券公司对反洗钱风险等级最高的客户或账户，审核频率至少为（_C_）0A. 1个月审核一次B. 3个月审核一次C. 6个月审核一次D. 12个月审核一次推断题（每题5分，共50分。

）1.金融机构的反洗钱义务是“抓住洗钱犯罪分子”。

证券有限责任公司代销金融产品业务风险保障预案及应急处理预案第一章总则第一条为规范代销金融产品业务，保护投资者的合法权益，防范代销金融产品业务风险，切实做好迅速有效应急处置工作，最大限度地减少代销金融产品投资风险对产品持有人造成的损失，维护市场秩序。

根据中国证监会发布的《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告[2012]34号）、《xx证券代销金融产品业务管理办法》、《xx证券代销金融产品业务工作指引》、《xx证券客户信访与投资处理管理办法》等法律法规和相关公司制度的规定，特制定本方案。

第二条代销金融产品风险事件是指在由公司代销的金融产品存续期间，突然发生的、严重影响或可能严重影响代销金融产品本息偿付的、产品存续和产品交易的、需要立即处置的重大事件。

主要包括：产品风险、销售风险以及技术设施风险等。

第三条公司及相关部门、证券营业部人员开展代销金融产品业务，应当遵循平等、自愿、诚实信用原则。

公司及相关部门业务人员应勤勉尽责，严格遵守执业规范和职业道德，按规定和约定履行义务。

第二章保障体系第四条经纪业务事业部负责牵头成立代销金融产品业务应急处理工作小组（简称应急小组），具体负责各种异常情况的处理和落实。

应急工作小组由公司分管经纪业务事业部的领导任组长，成员包括经纪业务事业部、信息技术部、清算部和行政管理部以及代销金融产品业务相应部门的负责人，各部门负责人为应急第一负责人并应指定一名成员作为应急联系人，配合部门负责人做好本部门的应急处置工作。

应急小组人员明确专业分工和各项应急工作任务，责任明确，建立健全完善的组织保障体系。

第五条各营业部成立由营业部负责人、代销金融产品业务相应岗位人员、风控岗人员、电脑主管、财务主管组成的突发紧急事件应变处理小组，全面负责营业部突发紧急事件处理的应急计划执行，定期演练突发事件的处理，事件发生时启动各项应变处理措施，全面实施营业部层面应变处理事项。

各营业部负责人作为代销金融产品业务突发紧急事件应急处理小组的第一责任人。

证券有限责任公司代销金融产品业务工作指引模版
证券有限责任公司代销金融产品业务工作指引模版
第一节：工作范围
1.1 本指引适用于XXX证券有限责任公司代销金融产品业务。

1.2 金融产品包括：汇总资产管理计划、私募股权投资基金、信托计划、资管计划等。

第二节：工作流程
2.1 准备工作
（1）了解金融产品的基本情况，包括产品类型、规模、收益、风险等方面的信息。

（2）了解客户的基本情况，包括个人背景、财务状况、投资目标和风险承受能力等信息。

2.2 客户确认
（1）根据客户需求和风险承受能力，向客户推荐适合的金融产品。

（2）核对客户身份信息，确保客户资料的真实性、准确性和完备性。

（3）向客户介绍产品的特点、收益和风险，并告知客户相关注意事项和风险提示。

2.3 业务确认
（1）在准备好客户信息后，向金融产品的管理人提交业务申请。

（2）对金融产品相关的材料进行审核，并按照要求填写相关表格和文件。

2.4 审批
（1）金融产品管理人对业务进行审批，并核对客户信息。

（2）审批通过后，预约客户签署业务协议。

2.5 合同签署
（1）客户和金融产品管理人在银行或证券公司签署业务协议。

1 / 2。

证券有限责任公司代销金融产品业务风险控制制度模版一、前言证券有限责任公司作为金融市场中的重要机构之一，承担着代销金融产品的责任。

为了保障公司及客户的利益，有效控制代销金融产品业务风险，本文制定了相应的风险控制制度。

二、风险识别和评估1.风险识别：公司应根据代销金融产品的具体情况，针对性地识别可能存在的风险。

主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。

2.风险评估：公司应对已识别的风险进行评估，制定相应的控制措施。

评估依据风险的可能性和程度，对风险进行分类，确定应对措施的优先级。

三、审查和控制1.审查机制：公司应建立完善的审查机制，控制代销金融产品的质量和风险。

具体措施如下：（1）明确客户的基本情况，了解客户的投资经验、投资目的和风险承受能力，评估客户是否适合购买相关产品。

（2）审查金融产品的基本情况，包括其投资标的、发行主体、风险评级、收益情况等。

（3）对产品发行主体的信用情况进行评估，确保发行主体具有良好的经营状况和偿付能力。

2.风险控制机制：公司应建立完善的风险控制机制，对代销金融产品的风险进行有效控制。

具体措施如下：（1）加强投资风险管理，制定详细的风险管理计划和应急预案，确保风险得到有效控制。

（2）加强业务流程管理，规范代销金融产品的销售流程和操作流程，确保全程可跟踪并保留相关的业务记录。

（3）加强内部检查和审计，定期对代销金融产品业务进行监督、检查和审计，及时发现和纠正问题。

四、监督和管理1.监督机制：公司应建立监督机制，对代销金融产品业务做到全面监督。

具体措施如下：（1）建立完善的内部监管和检查制度，严格控制各部门和人员的业务权限。

（2）依据公司的风险控制标准，建立风险评估和风险预警机制，提高对风险的识别和评估能力。

2.管理机制：公司应建立健全的管理机制，加强对代销金融产品的管理。

具体措施如下：（1）明确各部门和人员的职责和权限，实现全员风险意识和全员控制。

（2）加强对代销金融产品业务的纪律教育和业务培训，在业务流程中始终贯彻风险控制的理念。

C13006《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解—测试及答案100分C13006 《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解测试一一、单项选择题1. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A. 监管部门B. 中介机构C. 金融产品发行人D. 金融产品购买人2. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格。

（）按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

A. 中国证券业协会B. 证券交易所C. 证券公司住所地证监会派出机构D. 中国证券监督管理委员会总部二、多项选择题3. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（）和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

A. 自愿B. 平等C. 诚实信用D. 公平4. 根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（）等。

A. 证券公司资产管理计划B. 保险产品C. 期货公司资产管理计划D. 商业银行理财产品5. 金融产品按照风险收益特征可以分为（）等。

A. 固定收益产品B. 浮动收益产品C. 混合类产品D. 其他金融产品三、判断题6. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。

（）正确错误7. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

（）正确错误8. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。

法律、行政法规和证监会另有规定的，仍以本规定为准。

（）正确错误9. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。

2024年证券从业之证券市场基本法律法规题库与答案单选题（共45题）1、下列关于证券公司代销金融产品的说法，错误的是（）。

A.证券公司分支机构可以自行代销金融产品B.证券公司在代销金融产品中需避免利益冲突C.证券公司审查委托人依法设立并可以发行金融产品后方可接受其委托D.从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格【答案】 A2、证券业从业人员不得从事（）。

A.①②B.②③C.①②③④D.①②④【答案】 C3、下列选项中，不属于法律法规体系中部门规范性文件的是（）。

A.《证券公司治理准则》B.《区域性股权市场信息报送指引》C.《内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定》D.《证券公司内部控制指引》【答案】 C4、保荐机构应当针对发行人的具体情况，确定证券发行上市后持续督导的内容，督导发行人履行有关上市公司规范运作、信守承诺和信息披露等义务，审阅信息披露文件及向中国证监会、证券交易所提交的其他文件，并承担下列工作（）。

A.①②③⑤B.②③④⑤C.①②③④D.①②③④⑤【答案】 D5、下列不会成为背信运用受托财产罪的犯罪主体的是( )。

A.商业银行B.证券交易所C.期货经纪公司D.证监会【答案】 D6、证券投资者保护基金的来源有( )。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7、（2019年真题）下列关于证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业内涵的说法，错误的是（）。

A.向他人输送或谋求不正当利益B.严格遵守法律法规、中国证监会的规定和行业的自律规则C.公平竞争、合规经营、忠实勤勉、诚实守信D.遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范【答案】 A8、（2016年真题）下列关于设立管理公开募集基金的基金管理公司的条件，说法正确的是（）。

A.取消注册资本的金额限制B.注册资本可以是货币资本，也可以是非货币资本C.最近3年没有违法记录D.公司董事个人所负债务数额较大，且到期未清偿【答案】 C9、下列不属于董事会职权的是（）。

金融产品代销业务合规培训考试（答案）第一篇：金融产品代销业务合规培训考试(答案)金融产品代销业务合规培训考试姓名：工号：营业部：得分:一、单选题（每题3分）1、代销金融产品，是指接受（B）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A、证券公司B、金融产品发行人C、金融产品购买人D、基金公司2、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果（A）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。

A、书面形式B、文字形式C、口头形式D、邮件形式3、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（A）。

A、证券从业资格B、基金销售资格C、保险从业资格D、银行从业资格4、证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并(C)，确定适合购买的客户类别和范围A、向所有客户推荐B、可在媒体推介C、划分风险等级D、根据客户需求5、与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守（C）的规定。

A、证监会B、证券业协会C、银监会、保监会D、交易所6、证券公司住所地（B）派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

A、交易所B、证监会C、证券业协会D、银监会7、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理，系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（D）年。

A、B、10C、15D、208、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（A）义务。

A、保密 B、分类管理 C、查阅提取9、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由（C）负责解释并出具法律意见。

A、营业部总经理B、金融产品销售人员C、合规风控部法务人员D、金融产品发行人10、在融资类产品筛选过程中，下列哪项指标是最为重要的。

(c)A、项目属性B、收益C、风险D、其他因素二、多选题（每题4分，漏选的2分，多选、错选不得分）1、代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（ABCDE）A、独立性原则B、全面性原则C、审慎性原则D、前瞻性原则E、适时性原则2、公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（ABCD），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。

一、单项选择题1. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（C ）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A. 中介机构B. 监管部门C. 金融产品发行人D. 金融产品购买人2. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在下述（B）阶段对委托人进行资格审查。

A. 接受代销金融产品的委托后B. 接受代销金融产品的委托前C. 向客户推荐金融产品D. 为客户提供产品咨询服务二、多项选择题3. 金融产品按照风险收益特征可以分为（ABCD ）等。

A. 其他金融产品B. 混合类产品C. 固定收益产品D. 浮动收益产品4. 根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（ABCD）等。

A. 证券公司资产管理计划B. 期货公司资产管理计划C. 商业银行理财产品D. 保险产品5. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。

代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:（ABCD）。

A. 向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排B. 因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任C. 出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排D. 受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制三、判断题6. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。

（正确）正确错误7. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。

（正确）正确错误8. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对金融产品营销人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。