证券公司代销金融产品管理规定(2020修正)

2023年-2024年证券从业之证券市场基本法律法规通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、（2020年真题）下列属于经有关金融监管部门批准设立的金融机构发行的理财产品的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D2、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构开立的账户有（）。

A.①②③④B.①③④C.①②④D.①②③【答案】 A3、根据《证券业从业人员资格管理实施细则》，（）应妥善保管证券执业证书申请人的书面申请表及有关材料。

A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券交易所D.申请人所在机构【答案】 D4、根据《中华人民共和国证券法》，下列关于发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金用途的相关法律责任的说法中，正确的有（）。

A.②④B.①②C.③④D.①④【答案】 B5、(2019年真题)在证券交易所从事证券交易，应当遵守证券交易所依法制定的业务规则。

违反业务规则的，由（）给予纪律处分或者采取其他自律管理措施。

A.证券交易所B.证券业协会C.国务院证券监督管理机构D.法院【答案】 A6、融资融券业务管理的基本原则包括（）。

A.②③④B.①②④C.①③④D.①②【答案】 D7、经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十条，未按规定了解所销售产品或者提供服务信息或者履行分级义务的，应当给予警告，并处（）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（）万元以下罚款。

A.1；1B.2；2C.3；3D.3；1【答案】 C8、根据《证券法》，下列关于证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的做法，正确的是()A.代理委托人从事证券投资B.与委托人约定分享证券投资收益C.买卖本证券投资咨询机构提供服务的证券D.举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等【答案】 D9、以下（）不是在全国股份转让系统申请挂牌的公司需要满足的A.业务明确B.必须盈利C.产权清晰D.公司治理健全【答案】 B10、(2019年真题)证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在（）进行执业注册。

证券公司代销金融产品管理规定（2020）正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------证券公司代销金融产品管理规定第一条为了规范证券公司代销金融产品行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规定。

第二条证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。

法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。

本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

第三条证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。

证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

第四条证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。

法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。

第五条证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

第六条证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。

证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。

禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。

第七条接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。

经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。

第八条证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。

中国证券监督管理委员会公告〔2020〕20号——关于修改部分证券期货规范性文件的决定文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2020.03.20•【文号】中国证券监督管理委员会公告〔2020〕20号•【施行日期】2020.03.20•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】法制工作正文中国证券监督管理委员会公告〔2020〕20号现公布《关于修改部分证券期货规范性文件的决定》，自公布之日起施行。

中国证监会2020年3月20日关于修改部分证券期货规范性文件的决定为做好新修订的《证券法》的贯彻落实工作，中国证监会对有关规章制度进行了清理，决定对29部规范性文件的部分条款予以修改。

一、将《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第15号——权益变动报告书》第十一条第一款修改为：“信息披露义务人应当在《收购办法》规定的期限内将权益变动报告书及附表刊登于证券交易所的网站和符合中国证监会规定条件的媒体；在其他媒体上进行披露的，披露内容应当一致，披露时间不得早于前述披露的时间。

”第十七条第一项修改为：“（一）名称、注册地、法定代表人、注册资本、工商行政管理部门或者其他机构核发的注册号码及代码、企业类型及经济性质、主要经营范围、经营期限、主要股东或者发起人的姓名或者名称（如为有限责任公司或者股份有限公司）、通讯方式”。

第二十二条修改为：“通过证券交易所的集中交易导致其在上市公司中拥有权益的股份达到法定比例的，信息披露义务人应当披露以下基本情况：（一）其拥有权益的股份增减变动达到法定比例的日期、增持股份的资金来源；（二）在上市公司中拥有权益的股份的详细名称、种类、数量、比例，以及该类股份变动的时间及方式。

”第二十三条第一项修改为：“（一）转让协议的主要内容，包括协议转让的当事人、转让股份的种类、数量、比例、股份性质及性质变动情况、转让价款、股份转让的支付对价（如现金、资产、债权、股权或其他安排）及其来源、付款安排、协议签订时间、生效时间及条件、特别条款等”。

2023年证券从业之证券市场基本法律法规真题精选附答案单选题（共40题）1、（）及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政法规或者《证券发行与承销管理办法》规定的，中国证监会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施。

A.①②④B.①②③④C.①③④D.①②③【答案】 B2、证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。

证券公司应至少（）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。

A.每两年B.每年C.每半年D.每季度【答案】 B3、下列企业中，能够对其债务独立承担责任的是( )。

A.合伙企业B.股份有限公司C.企业分支机构D.个人独资企业【答案】 B4、下列属于有限责任公司股东会职权的是（）。

A.检查公司财务B.决定公司的经营方针和投资计划C.组织实施公司年度经营计划和投资方案D.当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正【答案】 B5、下列关于证券自营业务持仓规模要求的说法中，错误的是（）。

A.证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1B.证券经营机构买人任一上市公司股票按当日收盘价计算的总市值不得超过该上市公司已流通股总市值的20％C.证券经营机构从事证券自营业务，其流动性资产占净资产或证券营运资金的比例不得低于70％D.证券经营机构从事证券自营业务，持有一种非国债类证券按成本价计算的总金额不得超过净资产或证券营运资金的20％【答案】 C6、按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的（）。

A.50％B.100％C.200％D.500％【答案】 D7、(2018年真题)公司违反《公司法》规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以（）的罚款。

C13006《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解—测试及答案100分C13006 《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解测试一一、单项选择题1. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A. 监管部门B. 中介机构C. 金融产品发行人D. 金融产品购买人2. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格。

（）按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

A. 中国证券业协会B. 证券交易所C. 证券公司住所地证监会派出机构D. 中国证券监督管理委员会总部二、多项选择题3. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（）和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

A. 自愿B. 平等C. 诚实信用D. 公平4. 根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（）等。

A. 证券公司资产管理计划B. 保险产品C. 期货公司资产管理计划D. 商业银行理财产品5. 金融产品按照风险收益特征可以分为（）等。

A. 固定收益产品B. 浮动收益产品C. 混合类产品D. 其他金融产品三、判断题6. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。

（）正确错误7. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

（）正确错误8. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。

法律、行政法规和证监会另有规定的，仍以本规定为准。

（）正确错误9. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。

100分测试一一、单项选择题1. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（C ）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A. 监管部门B. 中介机构C. 金融产品发行人D. 金融产品购买人2. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格。

（C ）按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

A. 中国证券业协会B. 证券交易所C. 证券公司住所地证监会派出机构D. 中国证券监督管理委员会总部二、多项选择题3. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（ABCD ）和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

A. 自愿B. 平等C. 诚实信用D. 公平4. 根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（ABCD ）等。

A. 证券公司资产管理计划B. 保险产品C. 期货公司资产管理计划D. 商业银行理财产品5. 金融产品按照风险收益特征可以分为（ABCD ）等。

A. 固定收益产品B. 浮动收益产品C. 混合类产品D. 其他金融产品三、判断题6. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。

（错误）正确错误7. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

（正确）正确错误8. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。

法律、行政法规和证监会另有规定的，仍以本规定为准。

（错误）正确错误9. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。

证券公司分类监管规定第一章总则第一条为有效实施证券公司审慎监管，合理配置监管资源，提高监管效率，促进证券公司的业务活动与其治理结构、内部控制、合规管理、风险管理以及风险控制指标等情况相适应，实现持续规范发展，根据《证券法》第一百三十条、《证券公司监督管理条例》第十二条等有关法律、行政法规的规定，制定本规定。

第二条证券公司分类是指以证券公司风险管理能力、持续合规状况为基础，结合公司业务发展状况，按照本规定评价和确定证券公司的类别。

中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则，在征求行业意见的基础上，制定并适时调整证券公司分类的评价指标与标准。

第三条中国证监会及其派出机构根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管政策。

第四条证券公司的分类由中国证监会及其派出机构组织实施。

中国证监会在分类复核中建立专家评审机制，组成专家评审委员会，研究处理证券公司分类工作中遇到的重大问题。

专家评审委员会的成员由中国证监会及其派出机构、证券行业自律组织、证券公司有关人员组成。

证券公司分类工作必须坚持依法合规、客观公正的原则。

参与证券公司分类工作的人员应当具备相应的专业素质、业务能力和监管经验，在工作中坚持原则、廉洁奉公、勤勉尽责。

第二章评价指标第五条证券公司风险管理能力主要根据资本充足、公司治理与合规管理、全面风险管理、信息技术管理、客户权益保护、信息披露等6类评价指标，按照《证券公司风险管理能力评价指标与标准》（见附件）进行评价，体现证券公司对流动性风险、合规风险、市场风险、信用风险、技术风险及操作风险等管理能力。

（一）资本充足。

主要反映证券公司净资本以及以净资本和流动性为核心的风险控制指标情况，体现其资本实力及流动性状况。

（二）公司治理与合规管理。

主要反映证券公司治理和规范运作情况，体现其合规风险管理能力。

（三）全面风险管理。

主要反映证券公司识别、计量、监测、预警、报告、防范及处理各类风险的情况，体现其流动性风险、市场风险、信用风险、声誉风险管理能力。

入门资格考试证券市场基本法律法规模拟题2020年(85)(总分100,考试时间120分钟)选择题1. 1.下列有关上市公司收购的方式，错误的是( )。

A. 以协议方式收购上市公司，达成协议后，收购人必须在3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所做出书面报告，并予公告B. 采取要约收购的，收购人在收购期限内，可以采取要约规定以外的形式购人被收购公司股票C. 收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日D. 采取要约收购的，收购人在收购期间，不得卖出被收购公司的股票2. 2.( )是指依照《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》规定设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司。

A. 上市公司B. 证券公司C. 证券交易所D. 股票公司3. 3.下列人员可担任公司董事、监事、高级管理人员的是( )。

A. 李某，患精神疾病，被诊断为限制民事行为能力人B. 常某，一年前因打架被行政拘留3天C. 刘某，所在公司一年前因违法经营被吊销营业执照，他对此负有个人责任D. 陆某，因破坏社会主义市场经济秩序被撤销从业资格，执行期满未逾3年4. 4.关于证券承销，以下说法错误的是( )。

A. 证券公司承销证券，应当同发行人签订代销协议B. 证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C. 证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退换给发行人的承销方式D. 证券公司为本公司预留所代销的证券，而不是先行出售给认购人5. 5.非公开募集基金合格投资者的单位和个人应满足的条件，下列不符合的是( )。

A. 具备相应风险识别能力和风险承担能力B. 达到规定财产规模或者收入水平C. 基金份额认购金额不低于规定限额D. 最近1年末净资产不低于800万元的法人单位6. 6.证券公司汤某，与大学同学串通，以事先约定的时间、价格、方式进行证券交易，影响证券交易价格，他们的行为属于( )。

证券公司代销金融产品管理规定（征求意见稿）第一条 为了规范证券公司代销金融产品行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规定。

第二条 证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。

法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。

本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

第三条 证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。

证券公司住所地证监会派出机构依照法定的条件和程序，对代销金融产品业务资格申请进行审批。

第四条 证券公司可以代销经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案发行的各类金融产品。

法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。

第五条 证券公司从事代销金融产品活动，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

第六条 证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。

证券公司应当对代销金融产品活动实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品活动中的职责，防止分支机构擅自代销金融产品。

第七条 证券公司应当在接受代销金融产品的委托前，对委托人进行资格审查。

经审查，确认委托人依法设立并可发行金融产品后，方可接受其委托。

第八条 证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。

证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。

第九条 证券公司应当与委托人签订书面代销合同。

代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项: （一）向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排；（二）受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；（三）出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排。

证券企业代销金融产品管理规定第一条为了规范证券企业代销金融产品德为，保护客户的合法权益，依据《证券法》、《证券企业监察管理条例》，拟订本规定。

第二条证券企业代销金融产品，应该恪守本规定。

法律、行政法例和中国证券监察管理委员会（以下简称证监会）还有规定的，从其规定。

本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品刊行人的拜托，为其销售金融产品或许介绍金融产品购置人的行为。

第三条证券企业代销金融产品，应该依照《证券企业监察管理条例》和证监会的规定，获得代销金融产品业务资格。

证券企业住处地证监会派出机构依照证券企业增添惯例业务种类的条件和程序，对质券企业代销金融产品业务资格申请进行审批。

第四条证券企业能够代销在境内刊行，并经国家有关部门或许其受权机构同意或许存案的各种金融产品。

法律、行政法例和国家有关部门严禁代销的除外。

第五条证券企业代销金融产品，应该恪守纪律、行政法例和证监会的规定，依照同等、自发、公正、诚实信誉和合适性原则，防止利益矛盾，不得伤害客户合法权益。

第六条证券企业代销金融产品，应该成立拜托人资格审察、金融产品尽责检查与风险评估、销售合适性管理等制度。

证券企业应该对代销金融产品业务推行集中一致管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。

严禁证券企业分支机构私自代销金融产品。

第七条接受代销金融产品的拜托前，证券企业应该对拜托人进行资格审察。

经审察，确认拜托人依法建立并能够刊行金融产品后，方可接受其拜托。

第八条证券企业应该谨慎选择代销的金融产品，充足认识金融产品的刊行依照、基天性质、投资安排、风险利润特点、管理花费等信息。

证券企业确认金融产品依法刊行、有明确的投资安排微风险管控举措、风险利润特点清楚且能够对其风险状况做出合理判断的，方可代销。

第九条证券企业应该与拜托人签订书面代销合同。

代销合同应该商定两方权益义务，并明确商定以下事项:（一）向客户进行信息表露、风险揭露以及后续服务的有关安排；（二）受理客户咨询、查问、投诉的有关安排和后续办理体制；（三）出现拜托人对客户违约状况下的处理方案和应急安排 ;（四）因金融产品设计、营运和拜托人供给的信息不真实、不正确、不完好而产生的责任由拜托人肩负，证券企业不肩负任何担保责任。

证券公司代销金融产品管理规定证券公司代销金融产品管理规定第一条：为规范证券公司代销金融产品行为，保护投资者权益，促进金融市场的健康发展，特制定本管理规定。

第二条：证券公司代销金融产品是指证券公司与金融机构合作，代理销售其发行的金融产品。

第三条：证券公司代销金融产品应符合法律法规的要求，并遵循诚信、公平、公正的原则。

第四条：证券公司应与金融机构签订代销协议，明确双方的权利和义务，保护投资者的合法权益。

第五条：证券公司代销金融产品时，应向客户提供充分、准确的信息，包括但不限于产品的风险、收益、流动性等情况，确保投资者理解产品的特点和风险。

第六条：证券公司应建立健全内部审查机制，对代销的金融产品进行评估和筛选，确保产品的合规性和适用性。

第七条：证券公司应建立客户风险评估机制，根据客户的风险承受能力，提供适合其投资需求的金融产品。

第八条：证券公司应建立投资者适当性认证制度，通过对客户的投资经验、风险偏好等进行评估，确保客户具备购买和持有金融产品的适当性。

第九条：证券公司代销金融产品应建立投资者风险提示制度，向客户清楚、明确地告知产品的风险情况，提醒客户理性投资，避免盲目追求高收益。

第十条：证券公司代销金融产品应建立资金管理制度，保障客户资金的安全性，防范资金风险。

第十一条：证券公司应建立投诉处理制度，积极处理客户投诉，及时解决问题，保护投资者的合法权益。

第十二条：证券公司应定期向金融监管部门报送代销金融产品的情况，接受监管部门的监督和检查。

第十三条：证券公司代销金融产品违反法律法规或者本管理规定的，将依法承担相应的法律责任，并可能被取消代销资格。

第十四条：本管理规定自发布之日起生效。

所有证券公司应按照本规定的要求，开展证券公司代销金融产品的管理工作。

证券股份有限公司代理销售非公募金融产品适当性管理实施细则为了保护投资者利益、规范证券公司代理销售非公募金融产品行为，证券股份有限公司制定了《代理销售非公募金融产品适当性管理实施细则》。

该细则包括以下内容：一、适用范围本细则适用于证券公司代理销售非公募金融产品的行为，包括2014年4月1日后发行的所有非公募金融产品。

二、适当性管理原则证券公司代理销售非公募金融产品时，应当遵循以下适当性管理原则：1. 投资者适当性评估：证券公司应当在接受投资者委托代理销售非公募金融产品前，进行投资者适当性评估。

评估内容包括投资者的投资经验、风险承受能力、财务状况、投资目的等。

评估结果应当详细记录并保存至少3年。

2. 投资者风险提示：证券公司应当向投资者提供充分、明确的风险提示，包括非公募金融产品的投资风险、适当性匹配风险、信用风险、流动性风险等。

风险提示应当在销售过程中多次提醒投资者，并在客户签署产品购买合同前再次确认。

3. 投资者信息披露：证券公司应当向投资者提供真实、准确、完整的产品信息，包括产品名称、基本特征、风险等级、募集规模、投资策略、管理费用及托管费用等。

信息披露应当在销售过程中充分披露，并在客户签署产品购买合同前再次确认。

4. 投资者投诉处理：证券公司应当建立健全的投诉处理制度，及时处理投资者反映的问题，并记录投诉处理过程。

三、适当性匹配证券公司代理销售非公募金融产品时，应当根据投资者的适当性评估结果，进行适当性匹配，确保产品投资风险和收益与投资者的风险承受能力相匹配。

如果证券公司认为某个产品不适合某些投资者，应当及时向投资者进行风险提示，并拒绝代理销售该产品。

四、销售规范管理证券公司代理销售非公募金融产品时，应当遵守以下销售规范管理：1. 代理销售权限：证券公司应当履行相关合法手续，取得涉及销售非公募金融产品的合法资质和许可，并在代理销售过程中遵守相关法律法规。

2. 销售奖励管理：证券公司应当建立健全销售奖励制度，包括奖金、津贴和其他非现金激励等，明确销售过程中的收益分配规则。

第1篇第一条为规范证券公司代销金融产品行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于在中国境内依法设立的证券公司及其分支机构代销金融产品活动。

第三条证券公司代销金融产品，应当遵守法律法规、行业规范和诚实信用原则，加强风险管理，提高服务质量，保护投资者合法权益。

第四条中国证监会及其派出机构依法对证券公司代销金融产品活动实施监督管理。

第二章代销金融产品的定义和范围第五条本规定所称代销金融产品，是指证券公司接受金融产品发行人的委托，代理销售其发行的各类金融产品，包括但不限于：（一）债券、股票、基金等有价证券产品；（二）信托产品、资产管理产品、金融衍生品等非标准化金融产品；（三）保险产品、银行理财产品等非证券类金融产品；（四）法律法规规定可以代销的其他金融产品。

第六条证券公司代销金融产品，应当明确产品性质、风险等级、收益预期、费用结构等，并向投资者充分揭示风险。

第三章代销金融产品的条件第七条证券公司代销金融产品，应当具备以下条件：（一）取得中国证监会颁发的证券业务许可证；（二）具有健全的内部控制制度，能够有效防范和化解风险；（三）具备专业的销售团队和销售能力；（四）具备完善的客户服务体系和风险管理体系；（五）具有符合本规定要求的代销金融产品业务资质。

第八条证券公司代销金融产品，应当对代销产品进行充分了解，包括但不限于：（一）产品发行人的基本情况；（二）产品的性质、风险等级、收益预期、费用结构等；（三）产品的发行规模、发行期限、发行方式等；（四）产品的监管机构及监管要求。

第四章代销金融产品的流程第九条证券公司代销金融产品，应当遵循以下流程：（一）产品发行人应当向证券公司提交代销申请，并提供相关材料；（二）证券公司对代销申请进行审核，审核内容包括但不限于产品合规性、风险等级、收益预期等；（三）证券公司与产品发行人签订代销协议，明确双方的权利义务；（四）证券公司向投资者推介代销产品，并充分揭示风险；（五）投资者购买代销产品，证券公司收取代销费用；（六）证券公司对代销产品进行持续监控，确保产品合规运作；（七）产品到期或终止，证券公司协助投资者办理赎回或清算手续。

第七章基金及代销金融产品证券公司代销金融产品管理规定（证监会公告〔2012〕34号，2012年11月12日发布施行）第一条为了规范证券公司代销金融产品行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规定。

第二条证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。

法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。

本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

第三条证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。

证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

第四条证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。

法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。

第五条证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

第六条证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。

证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。

禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。

第七条接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。

经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。

第八条证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。

证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。

第九条证券公司应当与委托人签订书面代销合同。

代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:（一）向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排；（二）受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；（三）出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排;（四）因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。

证公司代销金融产品业务管理办法第一章总则第一条为规范xx证券有限责任公司（以下简称“公司”）代销金融产品工作，促进金融产品代销业务有序、规范、健康的发展，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，《证券公司代销金融产品管理规定》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条代销金融产品业务是指公司经中国证监会派出机构审核批准获得代销金融产品业务资格后，接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

第三条公司代销金融产品业务开展模式分为两类：销售模式和客户介绍模式（居间）。

其中，销售模式是公司代理其他机构销售金融产品；客户介绍模式（居间）是公司接受其他机构的委托为其介绍客户。

二者均须符合本制度的业务规定。

第四条代销金融产品范围是根据可代销的金融产品进行划分，主要分为信托产品、银行理财产品、保险产品等经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案在境内发行的各类金融产品。

法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。

公司代销开放式基金业务和销售本公司资产管理集合产品的，参照国家相关法律、法规、规定和公司相关制度执行。

第五条公司对金融产品代销业务实行集中统一管理，形成以公司总经理办公会为决策机构、代销金融产品评审委员会为内核机构、经纪业务事业部为执行机构、营业部为销售机构，信息技术部、清算部、合规部、稽核审计部、人力资源部等前中后台相互分离，相互制约，各司其职，协调配合的组织体系。

公司禁止分支机构擅自代销金融产品。

第六条公司开展代销金融产品业务，应当按照投资者适当性原则，结合公司实际情况，采取相应措施，使其所提供的金融产品适合客户风险承受能力及投资目标。

第七条公司开展代销金融产品业务，应当向客户充分披露有助于客户理解相关投资并进行分析判断的必要信息和资料，包括但不限于金融产品的说明、风险揭示、可能存在的利益冲突等。

第二章组织体系第八条公司总经理办公会作为代销金融产品业务的决策机构，对公司代销金融产品的范围、类型、规模等各项事宜和各个环节进行监督和指导，主要工作职责包括但不限于：（一）审批公司代销金融产品范围、类型、规模等涉及业务发展规划的重大事项；（二）定期听取各相关部门代销金融产品业务发展情况报告；（三）审批发生涉及代销金融产品突发事件时，单项业务风险处置预案或补救执行方案。

2023年证券从业之证券市场基本法律法规通关试题库(有答案)单选题（共35题）1、人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下有优先购买权。

其他股东自人民法院通知之日起满（）日不行使优先购买权的，视为放弃优先购买权。

A.10B.15C.20D.30【答案】 C2、证券研究报告可以使用的信息来源不包括（）。

A.政府部门、行业协会、证券交易所等机构发布的政策、市场、行业以及企业相关信息B.相关内幕信息或者上市公司未公开重大信息C.上市公司按照法定信息披露义务通过指定媒体公开披露的信息D.证券公司、证券投资咨询机构等第三方合法取得的市场、行业及企业的相关信息答【答案】 B3、证券公司违反法律的规定，将投资者的账户提供给他人使用的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。

A.三十万元以上三百万元以下B.十万元以上一百万元以下C.违法所得1倍以上5倍以下D.违法所得1倍以上10倍以下【答案】 B4、对证券交易所作出的不予上市交易、终止上市交易决定不服的，可以向（）设立的复核机构申请复核。

A.证券交易所B.证监会C.证券业协会D.国务院【答案】 A5、证券公司应当与委托人签订书面代销合同。

代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定的事项包括（）。

A.①②B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D6、证券公司必须将证券自营业务与证券经纪业务、资产管理业务、承销保荐业务及其他业务分开操作，建立防火墙制度，确保自营业务与其他业务在（）方面严格分离。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ【答案】 B7、关于“沪伦通”，下列说法错误的是（）。

A.沪伦通，即上海证券交易所与伦敦证券交易所互联互通机制，是指符合条件的两地上市公司，依照对方市场的法律法规，发行存托凭证并在对方市场上市交易B.沪伦通包括南、北两个业务方向。

南向业务，是指伦交所上市公司在上交所挂牌中国存托凭证，是指由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行、代表境外基础证券权益的证券；北向业务，是指上交所A股上市公司在伦交所挂牌全球存托凭证C.沪伦通下的全球存托凭证是由存托人签发、以沪市A股为基础在英国发行、代表中国境内基础证券权益的证券D.沪伦通是沪伦两地满足一定条件的上市公司到对方市场上市交易存托凭证的模式【答案】 B8、下列有关证券承销业务的事项错误的是（）A.发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的B.证券的代销、包销期限最长不得超过90日C.证券承销业务采取代销或者包销方式D.公开发行股票、代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报中国证监会批准【答案】 D9、证券、期货投资咨询业务的界定包括（）。

2020年从资资格考试《证券市场基本法律法规》测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。

5、答案与解析在最后。

姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.中国证监会于( )制定并发布了《证券公司代销金融产品管理规定》，明确了代销活动中各方的权利、义务和责任。

A.2012年B.2011年C.2010年D.2013年2.当可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向( )或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。

A.所在地中国证监会B.所在地中国人民银行C.注册地中国证监会D.注册地中国人民银行3.下列有关合伙企业清算的说法，正确的是( )。

①清算人自被确定之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告②清算人自被确定之日起10日内通知债权人，并于60日内在报纸上公告③债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起60日内，向清算人申报债权④债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，向清算人申报债权A.①③B.①④C.②③D.②④4.自然人张某属于第二类专业投资者，则他的金融资产不低于( )万元，或者最近3年年均收入不低于( )万元。

A.200；20B.300；30C.500；50D.1000；505.证券公司经营经纪业务的，其净资本不得低于人民币( )元。

A.1000万B.2000万C.5000万D.1亿6.以发起设立方式设立股份有限公司的，其步骤包括( )。

①发起人书面认足公司章程规定其认购的股份②发起人按照公司章程缴纳出资③发起人在认足出资后，选举董事会和监事会④董事会向公司登记机关报送公司章程及法律、行政法规规定的其他文件，申请设立登记⑤发起人代表公司向公司登记机关报送公司章程及法律、行政法规规定的其他文件，申请设立登记A.①②⑤B.①③④C.①②③④D.①②③⑤7.为保护投资者权益，证券公司应在代销金融产品前进行必要的( )。