太平人寿135工程新人岗前培训保险《目标》传承要求

新人岗前培训(2009版)讲师手册课程名称：《诚信：寿险营销之本》总公司教育培训部/个人业务部2009年10月课程规划表培训名称新人岗前培训(2009版) 课目诚信——寿险营销之本授课方式讲述课时 1课程目标一、本课程重点帮助新人了解诚信的重要性二、让新人牢记“五不”要求课程大纲一、保险更需要诚信二、寿险营销的诚信原则——五“不”教具无注意事项1．讲授的角度是帮助成长而不是恐吓2. 基本假设——所有人品质都很好，但保险技术性强，因此要避免“无心而不诚信”3. 对讲授的技能要求较高，必须避免说教投影片操作要领时间工具新人育成体系·新人岗前培训总公司教育培训部个人业务部诚信:寿险营销之本我们今天跟大家讨论的是诚信的话题，在今天之前我们大家学习了名单收集、缘故拜访、三讲等课程，这些都是我们整个寿险营销当中的关键技能，但是始终有一样东西贯穿着我们这些关键技能，那就是我们今天所要讲到的诚信。

说到诚信这是一个老话题了，我们经常说一个人如果不诚信的话，他在社会中可能会寸步难行，为什么这么说呢？首先我们来玩一个角色扮演的游戏，现在我是一个从来说话不算数，借了钱不还的人，我和大家都是朋友，我们找到你们想借一些钱，首先问一下我们这位伙伴。

不好意思我想问一下您，因为我最近手头比较紧，需要周转一下，您可以借我2千块钱吗？同学：不好意思我自己都急着用钱。

朱甦：好谢谢你！那这么伙伴，您可以借我2千块钱吗？同学：不好意思，我上个月工资还没有发呢。

下个月不知道怎么办，我还想问你借钱呢！朱甦：大家看到了吧！我们在社会当中其实有两张身份证，一张是派出所发的，用来识别我们个人身份的，我们还有另外一张身份证，就是我们的口碑和诚信，前一张身份证掉了，我们很容易就可以补办它，后面一张身份证掉了，我们想要补办会麻烦，而且需要很长很长的时间。

那么我想对大家说的是，诚信实际上有两个特点，第一个特点是，诚信是相互的，因为我们对别人是否诚信，决定了别人对我们是否诚信。

第1篇一、前言随着我国保险业的快速发展，保险市场竞争日益激烈，保险从业人员素质的提高成为了保险业持续发展的关键。

为了提高保险从业人员的业务能力和服务水平，满足市场需求，特制定本保险培训工作目标和计划。

二、工作目标1. 提高保险从业人员的业务知识水平，使其熟悉保险产品、政策法规和业务流程。

2. 增强保险从业人员的销售技巧，提高客户满意度和忠诚度。

3. 培养保险从业人员的团队协作精神和职业道德，树立良好的行业形象。

4. 帮助保险企业提升整体竞争力，实现可持续发展。

5. 建立健全保险培训体系，形成长效机制。

三、工作计划（一）培训内容1. 保险基础知识：保险产品、保险原理、保险法规、保险业务流程等。

2. 销售技巧：客户需求分析、产品讲解、异议处理、售后服务等。

3. 团队协作与沟通：团队建设、沟通技巧、协作意识等。

4. 职业道德与行业规范：诚信经营、服务意识、行业自律等。

5. 行业动态与市场分析：保险市场发展趋势、竞争格局、政策法规等。

（二）培训对象1. 新入职的保险从业人员。

2. 老员工提升培训。

3. 优秀员工选拔培训。

4. 管理层培训。

（三）培训方式1. 线上培训：利用网络平台，提供在线课程、视频教学、在线测试等功能。

2. 线下培训：组织专家讲座、实战演练、案例分析等。

3. 外部培训：邀请行业专家、优秀企业代表进行授课。

4. 考试考核：对培训效果进行评估，确保培训质量。

（四）培训时间安排1. 新员工入职培训：3天。

2. 老员工提升培训：每季度1次，每次2天。

3. 优秀员工选拔培训：每半年1次，每次3天。

4. 管理层培训：每年1次，每次5天。

（五）培训实施步骤1. 制定培训计划：根据培训目标，确定培训内容、培训对象、培训方式等。

2. 策划培训课程：邀请专家、优秀企业代表授课，确保课程质量。

3. 培训组织实施：按照培训计划，组织开展线上线下培训活动。

4. 培训效果评估：对培训效果进行跟踪调查，分析培训成果。

新人岗前培训(2020版)讲师手册课程名称：主打产品概论总公司教育培训部/个人业务部2020年10月课程计划表投影片操作要领时间工具PPT01讲师自我介绍寿险营销专业流程：名单—约访—接触面谈—建议书制作……；岗前培训技能课程设置是：名单收集、缘故客户约访面谈、三讲，按照专业流程，接下来在客户面前，讲过三讲之后，就进入产品说明。

接下来我们进入产品板块。

产品板块分为三个部分：主打产品概论、福禄双至、福寿连连。

1分钟30秒PPT02概论课程分成三个部分：1、寿险产品五要素。

2、保险需求的多样性。

3、掌握主打产品，迈向成功之路。

30秒PPT03首先让我们进入第一部分：寿险产品五要素。

学了这一部分的内容，我们就可以非常轻松的读懂产品条款。

虽然产品条款看上去非常复杂，但实际上只要抓住产品五要素，了解产品功能，我们就可以看懂一个产品到底是什么意思。

接下来让我们结合代理人培训公共条款部分内容，一起了解产品五要素。

10分钟PPT04 3、保险金额：简单来理解保险金额，即公司赔偿保险金的最高限额。

我们在购买人寿保险的时候，合同当中约定，是10万保额还是20万保额。

比如买重大疾病保险，一旦疾病确诊了等着钱治病的时候，我们看投保的时候，合同上面约定保险金额是30万，就是赔30万。

因为人的寿命不能用金钱来衡量的。

一个人如果不幸身故了，不可能用金钱衡量，不可能像汽车，房产一样，约定出来，评估出来他的价值是多少。

没有人寿保险，实际上人生寿命价值是很难衡量的。

理解保险金额还有两个小要素，第一个要清楚保障期间，就是投保后管到什么时候。

比如说我今天投保了，我会有100万的人身意外伤害的保障。

一旦出现什么身故意外，公司会给我100万，但是你管到我多久，是1年还是10年？到100周岁管一辈子。

当然还有保障期间根据缴费来的，缴费期20年，那就管20年时间。

第二个再理解保险金额的时候，我们还得了解给付方式是什么？因为零现金执行之后，我们所有赔付，都是银行转账的形式，这里的给付方式是指给付保费的倍数。

新人岗前培训(2020版) 传承要求讲师手册课程名称：目标课程传承要求总公司教育培训部/个人业务部2009年10月课程计划表投影片操作要领时间工具PPT01 讲师自我介绍并介绍课程名称1’PPT02本课程目的有三个：第一个是让新人深刻认识目标的重要性，这也是课程最重要的目的，是深刻认识而不是泛泛而谈目标的重要性。

第二个目的是让新人掌握达成目标的两个重要概念，这两个重要概念分别是大目标与小目标的关系及目标与时间进度的关系。

第三个目的是让新人明确寿险营销生涯的第一个阶段目标并制定行动方案，课程最后要将学到的内容转化为行动方案。

2’PPT03目标课程是“1.”的1，目标决定方法，没有目标，习惯及技能的效果会大打折扣，有了目标，习惯和技能的作用才会更好的发挥出来。

目标课程是“启动”课程，目标课程中有对习惯及技能课程内容的总结，但目标课程更重要的意义是启动新人养成好习惯与技能的意愿，同时也启动新人制定自己的前三个月目标及行动方案。

2’PPT04本课程的关键点：首先讲师要充分掌握岗前培训的其他课程，包括3个习惯及5项关键技能。

对本课程而言，讲师要深刻领悟目标的重要性，包括目标的意义及讲解目标的案例，讲师手册中讲解目标意义的案例典型、生动，并做了充分翔实的描述，讲师一定要理解到位，只有这样，才能让学员深刻理解目标的意义。

本课程采用现场实做的方式，一定要保证学员手册人手一份，学员手册中要三张表，分别是三个月总目标表、月目标分解表及达成周目标的行动方案表。

’PPT05这张幻灯片是课程比较重要的投影片，讲解逻辑：先提问大家一个问题，各位转换职业生涯轨道来从事保险的原因是什么？接下来讲师讲解：大家都思考过如何能够成功，普遍接受的观点是有目标有方法一定会成功，即成功=目标+方法。

1’PPT06接下来引发大家思考：在成功公式当中，你认为目标占比多少？方法占比多少？这张幻灯片的操作要点是：请大家用1分钟时间在自己本子上回答这个问题，保证每一位学员都对这个问题进行了思考；一分钟过后，随意选5个学员回答，引起学员对这个问题的重视。

新人岗前培训(2009版) 传承要求讲师手册课程名称：每天随缘收集名单课程传承要求总公司教育培训部/个人业务部2009年10月课程规划表2新人岗前培训(2009版)·传承要求讲师手册 太平人寿总公司·教育培训部/个人业务部 3投影片 操作要领 时间 工具PPT01PPT02 讲师介绍本课程的目的，就是让学员认识每天随缘收集名单对寿险生涯的意义；并通过学习，建立每天随缘收集名单的意识和习惯，同时掌握每天随缘收集2个名单的方法。

PPT03通过本课程的学习，让新人掌握随缘收集名单的方法，通过讲师讲解案例并现场示范，要让新人感觉到在日常生活的公共场合收集名单并不难，身边的有缘人并不会拒绝我们善意的主动交流，只要自己敢于开口，每天都可以在公共场合结识新朋友，收集到名单 每天随缘收集名单并不难，新人要从加入太平人寿的第一天起就要建立这样的意识和习惯。

这是本课程对新人的意义。

PPT04 本课程既告诉新人每天随缘收集名单的重要性，也会让新人学习随缘收集名单的流程，学会了每天随缘收集名单这种方法，就可以每天在公共场所认识新朋友，收集对方的信息，作为名单库的补充，让自己的寿险生涯长期获得成功。

每天随缘收集名单没有任何难度，也不增加成本和工作时间，如果新人都能从入司开始就具备良好的意识和习惯，按照学习的方法去做，并且长期坚持，养成习惯，可用于拜访的名单将源源不断地得到补充，对寿险生涯的发展具有非常重要的意义。

投影片操作要领时间工具PPT05每天随缘收集名单是新人必须掌握的5项关键技能之一，寿险生涯的成功90％取决于名单的收集，虽然大多数新人能在第一门课程中写出100个以上的名单，但能不能在今后的5年、10年甚至更长的寿险生涯中随时保有100个名单，这对寿险从业人员来说，远比写出过100个名单重要。

本技能与第一项技能《名单收集》关系尤为密切，开场白要引用《名单收集》课程中的两个数字“90％”和“100”，所以讲师要对《名单收集》课程非常熟悉，理解《名单收集》课程的要领。

2024年保险岗前培训心得体会保险行业作为金融服务的重要组成部分，在现代社会中发挥着重要的作用。

作为一名新入职的保险从业人员，我有幸参加了2024年的保险岗前培训课程，通过这段时间的学习和实践，我对保险行业有了更深入的了解，并积累了丰富的经验和体会。

在此，我将以____字的篇幅，详细谈谈我在培训期间的心得体会。

首先，我认为良好的保险知识是保险从业人员的基本功。

在培训期间，我们结合理论和实践，系统地学习了保险行业的基本知识，包括保险原理、保险产品、保险销售技巧等方面的内容。

通过学习，我深刻理解了保险的本质就是风险的转移和共担，保险公司通过承担保险责任，为被保险人提供经济保障。

同时，我也通过学习了解到各类保险产品的特点和销售技巧，对于不同类型的客户需求，要有针对性地提供适当的保险产品，以满足客户的需求。

其次，我认为保险从业人员需要具备良好的沟通和服务意识。

保险行业是一种服务型行业，客户的满意度直接关系到保险公司的声誉和业绩。

在培训期间，我们不仅学习了保险知识，还进行了一系列的沟通和服务技巧的培训。

通过这段时间的学习和实践，我逐渐明白了沟通的重要性和技巧。

在与客户交流时，要倾听客户的需求和意见，全面了解客户的风险状况，并及时提供专业的解答和建议，以满足客户的需求。

此外，对于客户的投诉和纠纷，要及时处理和解决，以确保客户的权益得到有效保障。

再次，我认为保险从业人员需要具备良好的学习和适应能力。

保险行业是一个发展迅速的行业，法规法规定和产品形式变换莫测，在现实中也会遇到各种复杂的问题和情况。

因此，作为一名新入职的保险从业人员，要时刻保持学习和适应的心态。

在培训期间，我们不仅学习了保险基本知识，还进行了一系列的案例分析和模拟练习，以提升我们的实际操作能力。

通过这段时间的学习和实践，我逐渐找到了自己的学习和工作方法，能够灵活运用所学知识解决实际问题。

最后，我认为保险从业人员需要具备较强的团队合作意识和沟通能力。

保险公司新人计划培训保险行业作为现代经济的重要组成部分，对于社会的稳定和个人的财产保障起着重要作用。

随着社会的发展和人们对保险的需求不断增长，保险行业也在不断壮大和发展。

作为保险公司的一名新人，在这个充满机遇和挑战的行业中开始自己的职业生涯，需要具备一定的专业知识和职业素养。

因此，保险公司的新人计划培训就显得尤为重要。

一、培训目标：1. 很多情况下公司对新人工作还没有形成很明确的意识，所以第一步是要培养学员完成对既有的公司项目的熟悉，并进一步提高学员在市场环境、公司文化、产品种类等各个层面的认知。

2. 让新人具备扎实的保险业务知识，能够熟练掌握保险产品的基本知识、销售技巧、理赔处理等方面的技能，并能够灵活运用在实际工作中。

3. 在培训过程中，更重要的是要培养新人的职业素养，包括沟通能力、团队协作能力、自我管理能力等，使其成为行业中具有潜力和竞争力的专业人才。

二、培训内容：1. 公司内部规章制度和文化：让新人了解公司的发展历程、公司文化、公司的发展战略和规划，以及公司的内部管理制度和程序，使其积极融入公司大家庭，快速适应公司的工作环境。

2. 保险基础知识：包括保险行业的基本概念、发展历程、市场特点，以及各种保险产品的种类、特点和销售技巧等。

通过讲课、案例分析、实际操作等多种形式，使新人全面了解保险行业和产品，并能够在实际工作中运用所学知识。

3. 销售技巧和渠道管理：针对保险行业的销售特点和渠道管理，重点培养新人的销售技巧和渠道开发能力，包括如何挖掘客户需求、如何谈判、如何处理客户异议等，同时也要注意培养新人的客户关系维护能力。

4. 理赔处理和风险管理：为了保障客户的权益，需要对理赔处理流程和风险管理原则进行系统培训，让新人掌握理赔处理的基本流程和技巧，以及如何进行风险评估和管理，提高新人在理赔处理和风险管理方面的能力。

5. 职业素养和团队管理：注重培养新人的职业素养，包括沟通能力、团队协作能力、自我管理能力等。