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太平人寿保险有限公司员工发展培训大纲第一章总则第一条为加强员工发展培训，落实员工职业发展规划，进一步提升员工专业素质和管理能力，特制定《太平人寿保险有限公司员工发展培训大纲》（以下简称“本大纲”）。
第二条本大纲适用于公司全系统内勤员工。
第二章员工发展第三条员工是公司创立与发展的主体，是公司创新与服务的源泉，是公司永续经营的基石，我们必须珍视每个员工的价值，要相信每一位员工都能成为合格的人才。
第四条公司坚信，员工永远是公司第一等重要的资源，是第一等重要的财富，是第一等重要的发展动力。
第五条员工发展和成长是公司发展和成长的基本保证，员工培训是员工发展和成长的重要手段，做好培训工作是公司人力资源部、教育培训部和其他各部门工作的重要任务。
第六条公司培训按工作年资和行政职级分为初级、中级和高级培训；按各部门规划一些专业培训。
第三章初级培训第七条新员工入司培训对象：刚入司的新进员工目的：使新员工建立对行业的热爱，对公司的归属感，全面了解寿险基本理论和知识。
时间：３天课程：１.太平人寿的过去、现在和未来２.公司企业文化规划３.寿险经营文化４.寿险的意义与功用５.团险基础知识６.个险基础知识７.银行保险基础知识8.商品介绍9.运营原理与操作流程10.客服工作体系介绍11.公司主要规章制度12.行政管理与公文写作13.自动化办公系统介绍考核方式：笔试第八条新员工轮岗培训对象：试用员工方式：采用一对一的指导人制目的：协助新员工快速进入工作状态，满足岗位工作的要求指导内容：１.了解本部各岗位的工作职责分工２.了解本部各岗位的主要工作３.了解协作部门的工作职责及主要工作成果考核方式：试用期内，每月提交一份个人成长报告，每月统一组织一次个人成长交流会。
个人成长报告作为转正及定级的参考材料。
第九条新员工转正培训对象：即将转正的员工目的：进行普法教育，树立法制观念课程：法律法规、员工管理基本办法考核方式：笔试，成绩不合格的再给予一次补考机会，否则不予转正。
保险行业新人转正培训资料第一部分：保险行业基本知识1. 保险的定义和种类：讲解保险的概念和主要种类，包括人寿保险、健康保险、汽车保险、财产保险等。
2. 保险行业的发展历程：简要介绍保险行业的发展历史，以及当前保险市场的整体情况。
3. 保险法律法规：详细解释保险行业相关的法律法规，包括保险法、保险监管法规等。
第二部分：销售技巧与流程1. 保险销售流程：介绍保险销售的基本流程，包括客户开发、需求分析、产品推荐、签署合同等环节。
2. 保险销售技巧：分享一些常用的保险销售技巧，如拓客技巧、沟通技巧、谈判技巧等。
3. 保险产品知识：详细介绍公司的产品种类和特点，包括产品的保障范围、理赔流程等。
第三部分：客户服务技能1. 客户关系管理：介绍如何建立并维护良好的客户关系，包括客户回访、客户投诉处理等技巧。
2. 客户需求分析：详细解释如何进行客户需求分析，包括了解客户的个人情况和需求，为客户提供个性化的保险方案。
3. 客户投诉处理：介绍如何应对客户投诉，保持良好的客户关系，解决问题并避免再次发生。
第四部分：行业发展趋势1. 保险科技化发展：介绍当前保险行业的科技化发展趋势，包括人工智能、大数据在保险行业的应用等。
2. 保险市场前景：讲解当前保险市场的发展趋势和前景，包括新兴市场和未来发展方向。
3. 保险行业未来挑战：分析保险行业未来可能面临的挑战和机遇，展望未来保险行业的发展方向。
通过以上培训资料的学习，相信新人们能够更快地融入保险行业，掌握必要的知识和技能，更好地为客户提供优质的保险服务。
祝各位新人在保险行业取得成功！第五部分：保险行业的道德与责任1. 保险行业的职业道德：介绍保险行业从业人员应该遵守的职业道德准则，包括诚实守信、保密原则、客户利益至上等。
2. 保险公司的社会责任：讲解保险公司在社会中的责任与作用，包括参与公益活动、关注社会贡献等。
第六部分：风险管理知识1. 保险风险管理：介绍保险公司对于风险的认识和应对策略，包括保险风险定价、风险控制等。
衔接培训讲师手册课程名称：《三讲》课程强化与范本讲解教育培训部/个人业务部2010年6月课程规划表提前一周：熟悉岗前135课程：《三讲》课件及讲师手册；熟悉衔接培训《福寿连连销售流程讲解》、《福禄双至销售流程讲解》课件及讲师手册；熟悉《聚焦太平》的内容及使用方法；熟悉本课程课件及讲师手册。
讲师手册投影片操作要领时间讲师介绍操作说明：班主任介绍讲师。
PPT01内容重点：－讲师提问，了解新人三讲市场运用情况；说明仅仅通过一次培训，很难真正掌握三讲技能；－本次课程就是通过回顾岗前《三讲》课程，解读两个主打产品三讲范本，提高大家对“三讲”重要性的认识，帮助大家进一步理解和掌握福寿连连和福禄双至“三讲”，同时使用《聚焦太平》提升讲解效果。
1′PPT02内容重点：－讲师按投影片介绍本次课程安排。
1′PPT03操作说明：－讲师一带而过。
PPT04 内容重点：－岗前培训曾讲过，同一个客户面对两个不同的业务员，分别购买了500元和10万元的保单；－讲师讲解投影片内容；－究竟是什么原因造成这么大的差距呢？就是面谈的内容不同。
2′PPT05内容重点：－讲师展示投影片；－面谈时哪些因素对客户做出不同购买决定影响最大？请选择其中三项；－对，4、5、6三项。
1′PPT06操作说明：－讲师结合新人在市场实战中常见误区逐条讲解，强化正确观念。
2′PPT07操作说明：－讲师按投影片结合案例讲解；－讲师重点强调讲自己、讲公司品牌、讲保险理念作用。
3′PPT08操作说明：－讲师一带而过。
PPT09内容重点：－通过“三讲”，可以表达你对保险制度的认知，表达你的人生追求，与客户建立信任；－让客户明白：保险是人人为我，我为人人，保险是爱的体现；－客户就会对你产生认同，进而达成委托，购买保单。
1′PPT10操作说明：－讲师按投影片进行讲解。
1′PPT11操作说明：－讲师一带而过。
PPT12操作说明：－讲师按投影片进行讲解，说明新人三讲效果不明显的主要原因是不熟练。
保险行业新人转正培训1. 背景介绍保险行业是一个主要以销售为导向的行业，需要专业的知识和技巧来进行销售工作。
对于新人来说，熟悉保险产品知识、掌握销售技巧以及培养良好的销售习惯都是转正的关键。
因此，保险公司通常会为刚入职的新人提供一段时间的转正培训，以帮助他们更好地适应工作并提高工作绩效。
2. 转正培训的目标转正培训的目标是帮助新人在工作中逐渐成为一名合格的保险销售人员，并提高他们的销售技能和业绩。
具体目标包括： - 掌握保险产品知识，了解不同产品的特点和销售点； - 学习销售技巧，包括客户开发、需求分析、销售沟通和谈判等；- 培养良好的销售习惯，如积极主动、有效的时间管理和团队合作等； - 理解保险行业的法律法规和道德准则，遵循合规经营原则。
3. 转正培训的内容转正培训的内容包括以下几个方面：3.1 保险产品知识培训保险产品知识培训是转正培训的核心内容之一。
通过培训，新人需要了解不同类型的保险产品，包括人寿保险、健康保险、财产保险等。
具体培训内容包括： -各类保险产品的基本概念和特点； - 不同产品在市场上的竞争优势； - 产品销售技巧和应对客户疑问的方法。
3.2 销售技巧培训转正培训还包括了销售技巧的培训，帮助新人掌握销售技巧和方法。
培训内容包括： - 客户开发和维护技巧，如市场调研、客户挖掘和维护等； - 需求分析和解决方案提供，了解客户的需求并提供适合的保险解决方案； - 销售沟通和谈判技巧，包括倾听、说服和谈判等； - 合同签署和售后服务流程的培训。
3.3 销售习惯培养良好的销售习惯是保证销售业绩的重要因素。
转正培训还包括了对新人销售习惯的培养，培训内容包括： - 积极主动：主动挖掘潜在客户，积极发现销售机会；- 时间管理：合理规划工作时间，提高工作效率； - 团队合作：与团队成员共同协作，共同完成销售目标； - 成功心态：培养积极的销售心态，面对挑战和困难时保持乐观。
3.4 法律法规和道德准则培训保险行业是高度监管的行业，转正培训还包括了对法律法规和道德准则的教育。
《新人培训手册》第一章寿险的基本知识第一节风险与保险第二节人身保险的特征与分类第三节人身保险合同要素与条款第四节人身保险的经营第二章寿险商品及其功能第一节寿险商品的功能第二节寿险商品条款要素第三章寿险核保核赔基础知识第一节寿险核保知识第二节寿险核赔知识第三节公司理赔服务介绍（平安保险公司）第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销第二节寿险专业化推销流程第五章主顾开拓第一节主顾开拓的意义第二节主顾开拓的方法第三节主顾开拓途径与技巧第六章接触前准备与接触第一节接触前准备第二节接触第七章说明第一节促成的时机第二节促成的方法第三节促成的话术第四节如何诱导客户鉴约第八章促成第一节拒绝的原因第二节拒绝处理的原则与方法第九章拒绝处理第十章售后服务第一节风险与保险一、风险的定义、分类与对策1、险的定义风险是指在特定客观情况下，在特定的期间内，某种损失发生的可能性。
例如，炒股票可能赚钱，也可能赔钱，这就叫有风险。
2、风险的分类按不同的标准分类，风险有许多种。
按性质划分，风险可分为两类：●纯粹风险：指造成兵贵神速可能性的风险，其所致结果有两种，即损失和无损失。
例如：水灾、火灾、疾病、意外等。
●投机风险：指可能产生收益和造成损害的风险，其所致结果有三种，即损失、盈利和无损失。
例如：赌博、股票买卖、市场风险等。
风险的出现是不能避免的，但我们可采取一些办法来防范风险。
3、防范风险的对策●避免风险是指设法回避损失发生的可能性，从根本上消除特定风险的措施。
例如：如果害怕出现航空事故，可以不乘坐飞机来避免此类事故的发生。
这是一种消极的对策，并不是所有的风险都可以用此种方法来避免的。
对于天灾、战争等人力不可抗拒原因所产生的风险，这种方法根本没有作用。
●控制风险采取有效手段来消除或减轻导致不幸事件的因素。
例如：通过改善道路和加强交通管理来减少车祸的发生。
●自留风险无视风险的存在，把风险保留下来。
此种作法适用于损失频率高而损失程度轻微的风险。
保密收入项目调整考核制度调整其他调整注：具体内容以文件为准收入项目调整－见习业务员新保佣金新保佣金按见习期佣金率发放。
见习期佣金率＝标准佣金率×80%转正考核期内，超晋升指标部分按标准佣金率计发，并计入FYC。
80%在考核期内发放并计入发放月的FYC，20％在转正第一月补发并计入FYC既达3月累计指标，又达6月累计指标的，补发的就高原则入司三个月内转正，可领取转正津贴，标准为650元。
仅适用于3月26日以后入司的业务人员，老人和降级人员不适用内容：2003年6月底前降为见习业务员且未重新转正的，则从7月份起新保佣金按见习期佣金率计发。
2003年7月后降为见习业务员的，自次月起新保佣金按见习期佣金率计发。
2003年3月26日前入司的见习业务员，6月底前未转正，则从7月份起新保佣金按见习期佣金率计发。
计算各类间接佣金和考核指标，涉及的见习业务员FYC应按实际发放的新保佣金计（包括转正当月超考核指标补发的部分）。
计算业务人员实发新保佣金时，以结算月末的职级确定是否按见习期佣金率。
内容：收入项目调整－见习业务员新保佣金例解：收入项目调整－见习业务员新保佣金条件：某见习业务员4月3日入司，4月和5月累计新保佣金3000元（实发），累计件数7件，则他在5月末的晋升考核中有“可晋升至正式业务员”的考核记录。
在发放6月份佣金时：可领取转正津贴650元，不计入6月份FYC超晋升指标补发400×25%＝100元，计入6月份的FYC收入项目调整－新人奖励项目新人财务支援计划1800/2000>=20001500/1800>=1500,<2000900/1200>=900,<1 500学习津贴（不持证/持证）发放条件（实发FYC）入司前三个工作月发放收入项目调整－增员辅导奖金增员奖金（六个月）：（新人月实发FYC－300）×15%／10%／5%／5%／5%／5%延长发放时间，提高发放基数辅导奖金（六个月）：（新人月实发FYC－300）×15%／10%／5%／5%／5%／5%入司第1月的认定：入司当月到下一结算月末为第一结算月；入司当月FYC已超过300元，可领取当月超额业绩对应的增员/辅导奖金；老人老办法，新人新办法。
第十章新人转正培训班1 、总则（一）、培训目的采用实战性强的讲授 + 研讨 + 演练的训练方式，明确目标，强化技能，养成良好的工作习惯，颁发转正证书，增强新人归属感、荣誉感，促进未转正新人转正。
（二）期望效果1. 坚定从业信心、提高对公司价值的认同感2. 明确发展目标，做好职涯规划3. 重点提高展业技能及专业知识4. 促进转正，提升开单率、留存率、转正率等指标（三）参训对象入司且已参加过衔接训练并进入网点独立作业的客户经理（四）培训时间三天（五）培训形式讲授、分享、研讨、演练2、课程表3、操作指南（一）新人转正培训班开始前一天1. 场地布置桌椅摆放（根据参训学员多少而定，后排放置 2 张工作人员和助教桌）。
主席台：桌布、鲜花等；横幅：《XX人寿 XX 分公司第 X 期新人转正培训班》；相应的标语、条幅、公司的“易拉宝”等；音乐碟试放；名牌：领导桌牌、讲师、学员桌牌、报到处、指引牌、欢迎牌、饮水处、吸烟区等。
2. 设备准备：音乐：上课音乐、激励歌曲、上场音乐、颁奖音乐、课间音乐等；音响系统：功放、CD 机、无线麦克风 2 个；教具：笔记本电脑、投影议、白板、白板笔、白板扣、时间提醒牌（5 分钟、1 分钟、谢谢）。
…3. 资料准备：资料袋、培训学员手册、笔记本、圆珠笔、胸卡；讲师、工作人员、学员胸卡；班主任、领导、讲师介绍投影片；课程投影片；开训、结训、早会等投影片。
（二）新人转正培训班第一天1.（8 ：10）班主任及各位老师准时到达教室；提前打开教室门及音响，播放课间音乐；打开电脑和投影仪，打开课间投影片；检查白板笔、白板；检察麦克风；打开空调。
2.（8 ：30—9 ：00）开训典礼检查场地布置；全体以热烈的掌声欢迎领导入场；主持人宣布典礼开始；介绍开训领导和嘉宾；齐唱国歌、诵读司训；领导致辞；典礼结束，全体掌声恭送领导退场。
3.（9 ：10—12 ：00、14 ：30—18 ：00）课程进行上课前介绍讲师；掌控讲师授课进度，适当提醒；解决课上突发事件；下课时请学员掌声感谢讲师；提醒下个半天上课时间。
太平人寿保险有限公司培训开班框架图费用报销教室布置8个重要环节培训班质量检查点太平人寿保险有限公司培训班操作流程第一章总则第一条为了规范太平人寿保险有限公司培训班操作流程，提升办班效率，提高办班品质，树立太平人寿保险有限公司寿险培训专业化形象，简化培训手续，节省培训人力，依据《太平人寿保险有限公司培训管理纲要》第十四条特制定《太平人寿保险有限公司寿险培训班操作流程》。
第二条本操作流程所称培训班是指太平人寿保险有限公司各级各类制式及非制式培训（以下简称培训班）。
第三条制式培训按《太平人寿保险有限公司教育培训体系》所列分为太平员工基础学院、太平成功创业学院、太平经营管理学院、太平高级干部学院、太平终身进修学院的各种培训。
非制式培训是指公司每周四下午的内勤培训及总公司和各机构根据本地实际情况开发的制式培训以外的其它培训。
第四条本操作流程说明的是各类培训班的通则，即共同的部分，差别之处按培训班的层面要求有所不同，详见附件12。
第五条培训班的开班流程与作业标准，除另有规定外，照此规定办理。
第二章组织策划第六条培训班操作流程分为事前、事中和事后三个部分。
第七条事前阶段即为准备阶段，包括开班准备、表报管理。
一.开班准备1.培训班行事历拟定，工作细化落实到人2.培训学员的选拔、确认3.培训通知的拟写、下发4.培训费用签报、费用申领5.培训日程安排（课表排定）6.讲师确认、邀请7.培训地点选定，并按费用签报标准谈妥各项费用8.制作学员桌牌、胸牌9.培训教学器材的准备，包括白板笔、投影笔（红、黑、蓝、绿色）、投影仪、白板擦、空白投影片、白报纸、胶带、裁纸刀等。
10.培训教室布置，包括悬挂横幅、调试胸麦、座位摆放、投影仪、投影幕摆放，白板准备。
11.课堂所需资料的印制12.学员培训笔记本和笔的准备13.《公司司歌》、课间轻松录音磁带准备14.学员茶杯准备，杯盖上贴好名单，教室门口喝水地点选定15.学员分组，按男、女比例，年龄大小、机构大小搭配好16.学员、讲师接站安排17.讲师、学员食宿安排18.学员住宿房间分配19.会务组人员安排、落实20.教学班主任及教务班主任的确认21. 通知每位参训学员到训。
