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保险新契约工作实施方案一、背景。
随着社会经济的不断发展，人们对保险需求的日益增加，保险行业也在不断壮大。
保险新契约工作是保险公司的重要业务之一，它直接关系到保险公司的经营发展和客户利益。
因此，制定一套科学合理的保险新契约工作实施方案，对于保险公司来说显得尤为重要。
二、目标。
保险新契约工作实施方案的目标是确保保险新契约工作的顺利进行，提高保险公司的工作效率和服务质量，满足客户的保险需求，实现保险公司的经营目标。
三、实施步骤。
1. 完善内部管理制度。
保险公司应当完善内部管理制度，建立健全的保险新契约工作流程，明确各部门的职责和权限，确保保险新契约工作的有序进行。
2. 加强人员培训。
保险公司应当加强对新契约工作人员的培训，提高其业务水平和服务意识，确保他们能够熟练掌握新契约工作流程和相关业务知识，为客户提供优质的保险服务。
3. 提高信息化水平。
保险公司应当加大对信息化建设的投入，建立完善的保险新契约工作信息系统，实现保险新契约工作的电子化、网络化管理，提高工作效率和服务质量。
4. 加强风险管理。
保险公司应当加强对新契约工作风险的管理，建立健全的风险管理制度，加强对新契约工作中可能出现的风险进行预警和控制，确保保险新契约工作的安全稳定进行。
5. 加强客户服务。
保险公司应当加强对客户的服务意识，提高客户满意度，建立健全的客户投诉处理机制，及时解决客户的问题和困扰，提升公司形象和口碑。
四、保险新契约工作实施方案的意义。
保险新契约工作实施方案的制定和实施，对于保险公司来说具有重要的意义。
一方面，它有助于提高保险公司的工作效率和服务质量，满足客户的保险需求，实现保险公司的经营目标；另一方面，它有助于规范保险新契约工作流程，提高保险新契约工作的安全稳定进行，保障客户的合法权益。
五、结论。
保险新契约工作实施方案的制定和实施，对于保险公司来说具有重要的意义。
保险公司应当充分重视保险新契约工作，加强对保险新契约工作的管理和监督，确保保险新契约工作的顺利进行，提高保险公司的竞争力和市场地位。
中国平安人寿保险股份有限公司珠海支公司工作通知书
寿险珠支工作通知书…2012‟050号签发人：杨伟立
关于新契约投保附客户证件复印件的通知
各营业部、区拓、银行保险部：
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定：金融机构在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对和登记。
为了合规反洗钱法的相关要求、避免监管风险，经研究决定如下：
一、自2012年2月01日起，所有新契约业务（含个人代理、银行代
理渠道）投保时，均需提供投保人、被保险人及法定继承人以外
的指定受益人的身份证明复印件作为投保必备资料。
二、代理人员需要对客户的身份证件原件进行识别，审核无误后须在
复印件上标注“原件已核”字样并签署本人姓名及日期。
三、证件复印件上须注明“仅限于平安保险业务使用”。
交单后审核发现不符合上述规定的，公司将按退单处理，不计入当日预收业绩。
本通知2012年02月01日起正式实施，请各营业单位关注，以免影响业绩达成。
特此通知！
营销管理部
业务管理部
二○一二年一月十八日
抄送：总经理室
经办部门：营销管理部、业务管理部
相关解释：
有效证件复印件包括：身份证、户口本、军官证、护照、港澳台同胞往返大陆通知证、出生证（仅适用于不满一周岁的少儿），对客户提交的证件需要核对其有效期。
总则/前言为提升业务XX对团险各项管理规则的认知度，降低前后线的沟通成本，提高团险后台作业时效和服务质量，促进团险业务管理品质的提升，特根据总公司和分公司相关制度和作业规则，编制本管理手册，作为团险业务XX的销售辅助工具使用。
本手册将随公司政策、规则、流程和业务XX需求的变化作及时修订和补充。
1契约部分1.1承保流程简介1.1.1作业流程1.1.1.1团险新契约作业流程图1.2投保要点1.2.1投保资料1.2.1.1投保必备资料1.2.1.2资料提供注意事项：1)投保单必需有投保单位盖公章及单位负责人签章或签名；2)被保险人清单必需有投保单位盖章；3)含门诊险和补充住院医疗险的业务及其他非标业务必须上询价系统并上报业务签报；4)中介业务需具备：A.在投保单上必须填写中介机构名称、手续费比例，业务来源；B.必须有审批完备的手续费审批表；如果为专项手续费，须提供专项手续费立项审批表(签报)；C.兼业代理业务必需提供盖有代理单位公章及经办人签章或签名，并加盖保险公司财务出纳保费收讫章的保险费结算清单；若使用有价单证的还必需提供经保险公司单证管理员复核通过的单证使用情况登记表；D.专业代理业务必需有中介业务确认书。
5）建工险必需有建筑工程承包合同书或中标通知书。
1.2.2填写规X1.2.2.1团体保险投保单的填写要求：1)投保单由业务员指导投保人用黑色钢笔或签字笔填写，对于用铅笔、圆珠笔或蓝色钢笔填写的投保单则要求业务员重新填写；2)投保单必须严格按照“投保须知”的要求填写：3)投保单的填写栏目必须齐全、规X、正确，不得空项，凡打上“﹡”号的栏目必须如实填写，若确无内容应写上“无”；4)投保单的填写要求字迹清晰工整、易于辩认，不得折叠、涂改，若有难以辩认或不认识的字，初审员应请业务员在边上标注标准字体；5)投保单填写的特别注意事项：A.“投保单位全称”填写必须与单位公章一致；B.“行业类别”必须按照本公司团险职业分类表规定的投保单位所属的行业类别，写上行业的具体内容及类别编码，具体参见团险职业分类表；C.“投保日期”必须填写为保单生效日期的前一天；D.“业务来源”必须明确填写直销/综拓/中介（含兼业代理、专业代理、经纪业务），若为中介业务，必须写出中介代理机构及手续费比例；E.“险种代码”“险种（责任）名称”“等级明细”“各险种保额”“保险期限”必须正确填写，“保费合计”计算填写准确；F.“单位性质”“经营区域”“现在资产”根据单位情况如实填写，“被保险人健康告知”栏须分项详细填写，“其它告知事项”须如实填写；G.“特别约定”必须严格按各险种特别约定填写。
