下载文档原格式
新契约及银保通操作流程《新契约及银保通操作流程》课程规划表新契约及银保通操作流程——太平银保新人岗前培训课程——课程目标通过45分钟的学习，让学员了解新契约及银保通的作业流程及注意事项；学会处理常见问题，提高新契约出单时效和业务品质。
——太平银保新人岗前培训课程——2大纲一、新契约操作流程二、银保通操作流程——太平银保新人岗前培训课程——3——太平银保新人岗前培训课程——4新契约操作流程新契约标准件作业流程?新契约非标准件作业流程?客户资料的填写?投保事项的填写?特别约定的填写?新契约回执管理——太平银保新人岗前培训课程——6新契约非标准件作业流程问题件问题件录入复核核保影像扫描初审投保书体检通知基本件体检件契调件财务件问题件业务员信件处理问题件投保书上传——太平银保新人岗前培训课程——7“手机/小灵通”栏的填写:如为11位手机号码，直接填写手机号码。
如为小灵通，必须填写区号。
如果既有小灵通又有手机，按照如下方式填写。
客户资料的填写(1/4)——太平银保新人岗前培训课程——8只有在投、被保人为同一人的情况下，才能勾选被保人资料栏内的“同投保人”选项。
上面的被保险人资料栏填写正确吗？客户资料的填写(2/4)——太平银保新人岗前培训课程——9所有的证件必须填写证件的有效截止日期如证件所示“发行日X 年Y 月Z 日，有效期为N 年”，则需要换算成有效截止日期填写，即“有效期至X+N 年Y 月Z 日” 如证件属于长期有效、终身有效的情况（如：长期有效的身份证等），则有效截止日期填写为“长期或终身”如被保险人为未成年人，并有身份证件时，必须填写证件有效期。
如提供有证件号的户口本，则证件有效期填写长期。
其他则填写暂无证件客户资料的填写(3/4)——太平银保新人岗前培训课程——10只有在身故受益人、被保人不是同一人的情况下，才能勾选身故受益人资料栏内的“同投保人”选项。
◆如指定两个以上身故受益人，不能为顺序受益，只能是比例受益，并且其受益份额相加总额应为100%。
保险新契约承保流程1. 引言保险新契约承保流程是指保险公司为客户提供保险保障的过程。
在客户购买保险产品之前，保险公司需要对客户进行风险评估，并根据评估结果决定是否承保。
本文将介绍保险新契约承保流程的具体步骤和相关注意事项。
2. 承保流程步骤2.1 风险评估在进行保险新契约承保之前，保险公司需要对客户的风险情况进行评估。
评估包括客户的个人信息、资产状况、职业、健康状况等方面。
保险公司会根据评估结果来确定保险费率和是否承保。
客户需要准备相关的资料以供评估使用。
2.2 提交申请客户在完成风险评估后，可以向保险公司提交保险申请。
保险申请包括客户的个人信息、选择的保险产品、保险金额等。
客户需要仔细填写申请表，并提交相关的证明文件或资料。
2.3 核保核保是保险公司对保险申请进行审核和决策的过程。
保险公司会根据客户的风险评估结果和申请表内容，决定是否承保以及承保条件。
核保时，保险公司可能会与客户进行电话或面谈，获取更多的信息。
2.4 承保决策通知保险公司在完成核保后，会向客户发出承保决策通知。
通知中会告知客户是否批准保险申请以及具体的承保条件。
如果保险申请被拒绝，通知中会说明拒绝的原因。
客户在收到通知后，可根据具体情况决定是否接受承保。
2.5 缴纳保险费如果客户接受了承保决策，需要按照通知中的要求缴纳相应的保险费。
保险公司会在通知中说明保险费的金额、缴费方式和缴费期限。
客户需要按时缴纳保险费，以确保保险契约的有效性。
2.6 签订合同客户在缴纳保险费后，保险公司会与客户签订保险合同。
合同中会明确双方的权利和义务、保险责任、保险期限等内容。
客户在签订合同前，需要仔细阅读合同的条款和注释，并确保自己理解并接受合同的内容。
2.7 发放保险单在签订合同后，保险公司会向客户发放保险单。
保险单是保险契约的凭证，客户需要妥善保管。
保险单中包含保险公司的信息、客户的信息、保险产品的信息以及保险责任等内容。
3. 注意事项•在填写保险申请时，客户需要提供真实有效的信息，确保申请的准确性和完整性。
如有你有帮助，请购买下载，谢谢!第三章 XX 银保流程银行保险业务总流程客户投保银行柜员收取及保险合同以快递的方式直接邮 寄给客户，客户填写保单回执 交给快递人员带回XX 人寿X 投保 ------ 二 ---------保险单交接至办理银行，客户到银行领取 呆单并填写保单回执，银行柜员将回执交接给XX 人寿网点专员带回XX 人寿投保受理流程首先由XX 人寿网点专员将空白《银行保险投保书》（以下简称投保单）、宣传资料等交与银行网点，交接时双方在交接清单上签字确认；当客户前来投保时，银行网点柜面具体经办人员发给其投保单，并指导其亲自填写。
经办人对填好后的投保单进行初步审核，如通过，在投保单上加盖网点储蓄业务专用 章和经办人员章并填上网点代码后留存。
如审核不通过，则需要重新填写。
客户填写投保单后，柜员收取保费同时打印银行代收费凭证，内容包括日期、客户姓 名、金额等（其中一联交客户，一联银行留存、一联交接给网点专员） ，银行柜员在代收费凭证的“中文备注”栏中输入客户姓名以及“金苹果十年”、“金苹果B 款5年/8年”、“金葫芦A/B ”、“金护甲”或“利呈祥/利如意 五年/十年/十五年/二十年/二十五 年”，在XX 人寿直接与投保人联系期保代收单凭证， 通过快递发单通过银行结束“英文备注”栏中输入客户电话号码，交客户签名后再加盖网点储蓄业务专用章（或主任章）和经办人员名章后交客户。
若客户选择保单快递方式，则同时告知客户保险合同将于一个月内寄达；如客户选择到银行柜面领取保险合同，则与客户约定时间或告知将电话通知。
至此投保受理完毕。
银行各代理网点每天填写《银保业绩登记表》，与投保单核对无误后同XX网点专员进行单证交接，交接时双方签章确认。
《银保业绩登记表》包括投保日期、投保人姓名、投保单流水号、险种名称、份数、销售人等。
XX人寿打印正式的保险合同和保费正式发票。
如客户选择快递方式，XX人寿将保险合同与发票一起封装通过快递寄发给客户，并取回保单回执，统一交回XX人寿；如客户选择到银行柜面领取方式，XX 人寿将保险合同与发票一起封装给网点专员带至银行柜面，由银行柜员指导客户在保单回执上签字，并将保单回执交网点专员带回XX人寿。
