北京点趣教育科技有限公司： 11月证券从业《金融市场》模拟冲刺题

1、期货交易的对象是（）。

【选择题】A.标准化期货合约B.双方协商确定的合约C.远期合同D.商品合约正确答案:A答案解析:选项A正确：期货交易的对象是标准化的期货合约。

2、我国自（）年后不再发行中央银行票据。

【选择题】A.2013B.2015C.2017D.2018正确答案:A答案解析:选项A正确：2013年，中央银行票据发行5362亿元。

我国自2013年后不再发行中央银行票据。

3、普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利体现了其在（）上的要求。

【选择题】A.所持股份多少B.股东义务C.经济利益D.股权大小正确答案:C答案解析:选项C正确：普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。

4、为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托（）。

【选择题】A.延迟成交B.择日成交C.无效D.部分无效正确答案:C答案解析:选项C正确：金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。

为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围做出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托无效。

5、下列关于债券利率期限结构的描述正确的是（）。

Ⅰ.向下倾斜的利率曲线称为反向的利率曲线Ⅱ.正向的利率曲线的期限越长，债券的利率越高Ⅲ.水平的利率曲线表示不同期限的债券利率相等Ⅳ.拱形利率曲线中，期限相对较短的债券，利率与期限呈反向关系【组合型选择题】A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案:C答案解析:选项C正确：正向的利率曲线，是一条向上倾斜的利率曲线，表示期限越长的债券利率越高；（Ⅱ正确）相反的或反向的利率曲线，是向下倾斜的利率曲线，表示期限越长的债券利率越低；（Ⅰ正确）水平的利率曲线，表示不同期限的债券利率相等，这通常是正利率曲线与反利率曲线转化过程中出现的暂时现象；（Ⅲ正确）拱形利率曲线，表示期限相对较短的债券，利率与期限呈正向关系；期限相对较长的债券，利率与期限呈反向关系。

北京点趣教育科技有限公司：11月证券从业《金融市场》冲刺题1、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（）。

【选择题】A.代销B.余额包销C.全额包销D.包销正确答案:A答案解析:选项A正确：代销是指承销商代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。

2、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业股票发行量、该基金份额的（）。

【选择题】A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案:A答案解析:选项A正确：单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%，也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10%。

3、非公开发行是指（）。

【选择题】A.上市公司采用非公开方式向特定对象发行证券的行为B.上市公司采用非公开方式向不特定对象发行证券的行为C.上市公司采用公开方式向特定对象发行证券的行为D.上市公司采用公开方式向不特定对象发行证券的行为正确答案:A答案解析:选项A正确：非公开发行是指上市公司采用非公开方式向特定对象发行证券的行为，但此处的非公开发行并非指私募发行。

4、（）是防范资产价格变化、借款人信用状况恶化、经济行为过程中的操作错误，甚至是自然灾害、意外事故等可能给经济主体带来损失的金融市场功能。

【选择题】A.价格发现B.资金融通C.风险管理D.降低搜寻成本和信息成本正确答案:C答案解析:选项C正确：资产价格变化、借款人信用状况恶化、经济行为过程中的操作错误，甚至是自然灾害、意外事故等都可能给经济主体带来损失，金融市场通过风险管理来防范以上风险。

5、（）是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商, 证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。

北京点趣教育科技有限公司-2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟试题2
1、管理市场风险最主要的方法包括（）。

【多选题】
A.套期保值
B.限额
C.分散化投资
D.定价补偿
正确答案:A、B、D
答案解析:选项ABD正确：市场风险具有明显的系统性风险特征，很难通过分散化投资完全消除。

套期保值（即对冲）、限额和定价补偿是管理市场风险最主要的方法。

2、信用风险的构成要素分析以违约为中心。

【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:信用风险的构成要素分析以违约为中心。

3、风险管理就是损失管理。

【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:风险管理不等于损失管理，其本质特征是事前管理。

4、信用风险的构成要素包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露。

【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:信用风险的构成要素包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露。

5、（）指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险。

【单选题】
A.操作风险
B.声誉风险
C.战略风险
D.信用风险
正确答案:B
答案解析:选项B正确：声誉风险指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险。

北京点趣教育科技有限公司：2020年11月证券从业《金融市场》模拟1、根据我国《证券交易所管理办法》，（）是证券交易所的最高权力机构。

【选择题】A.会员大会B.理事会C.监察委员会D.总经理正确答案:A答案解析:选项A正确：根据我国《证券交易所管理办法》，会员大会是证券交易所的最高权力机构。

2、下列属于货币衍生工具的是（）。

【选择题】A.信用互换B.远期利率协议C.远期外汇合约D.利率互换正确答案:C答案解析:选项C正确：货币衍生工具是以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。

3、（）是为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。

【选择题】A.限仓制度B.保证金制度C.无负债结算制度D.大户报告制度正确答案:A答案解析:选项A正确：限仓制度是为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。

4、下列属于交易所交易的衍生工具的是（）。

【选择题】A.公司债券条款中包含的赎回条款B.公司债券条款中包含的返售条款C.公司债券条款中包含的转股条款D.在期货交易所交易的期货合约正确答案:D答案解析:选项D正确：交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具。

例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。

5、下列不属于另类投资基金的是（）。

【选择题】A.对冲基金B.货币型基金C.股权投资基金D.风险投资基金正确答案:B答案解析:选项B符合题意：常见的另类投资基金包括对冲基金、股权投资基金、创业投资基金（风险投资基金）、不动产投资基金等。

6、1949 ~ 1978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起“大一统”模式的金融体系，此时，建立新中国金融体系的首要任务包括（）。

Ⅰ.成立非银行金融机构Ⅱ.建立统一的人民币制度Ⅲ.成立新中国的金融机构体系Ⅳ.建立以中央银行为中心的多金融主体分工协作的金融体系【组合型选择题】A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案:C答案解析:选项C正确：1949~1978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起“大一统”模式的金融体系，建立新中国金融体制的两个首要任务是：建立统一的人民币制度和成立新中国的金融机构体系。