1-外汇清算业务介绍(1)

附件银行间外汇市场人民币外汇询价交易净额清算业务指南为规范银行间外汇市场人民币外汇询价交易净额清算业务（以下简称“外汇净额清算业务”），明确业务规定和操作流程，银行间市场清算所股份有限公司（以下简称“上海清算所”）制定本指南。

本指南同时适用于进行人民币外汇即期询价交易、掉期交易和远期交易净额清算的清算会员。

1. 人民币外汇询价交易净额清算会员资格管理1.1 新申请加入人民币外汇询价交易净额清算业务申请机构需向上海清算所提交加入外汇净额清算业务申请材料。

上海清算所审核通过后，通知会员。

会员自收到上海清算所通知日开始，须在3个月内完成所有外汇净额清算业务入市准备，否则视为自动放弃外汇净额清算业务会员资格。

会员完成入市准备后，上海清算所发文通知会员加入外汇净额清算业务日期（上线日）。

1.2会员新增清算业务品种权限外汇净额清算会员向上海清算所递交新增清算业务品种权限（目前为1个月期限内的人民币美元询价远期与掉期交易净额清算）申请材料。

上海清算所审核通过后，发文通知会员。

1.3 会员名称变更外汇净额清算会员向中国外汇交易中心（以下简称“交易中心”）提交名称变更申请材料（含账户信息）。

1.4 会员退出外汇净额清算业务外汇净额清算会员向上海清算所提交退出外汇净额清算业务申请。

上海清算所审核通过后，发文通知会员，并完成与退出外汇净额清算会员的债权债务资金清欠。

2．清算限额制度2.1 清算限额清算限额指上海清算所对清算会员业务规模和资信状况进行综合评估后核定的免缴变动保证金的最高额度。

清算限额分日清算限额和未到期净头寸清算限额两种。

清算限额以美元计价，非美元币种按交易中心发布的人民币汇率中间价（以下简称“中间价”）折算成美元。

2.1.1 日清算限额日清算限额为单日清算额度。

清算会员同币种同起息日的交易轧差后的净额，按当日中间价折算成美元累加后，计入清算会员的日占用额度。

清算会员的日占用额度超过日清算限额的，须按要求交纳变动保证金。

国外汇兑业务简介1)国外汇兑业务⏹国外汇兑为不直接转送现金，依跨国银行间签订定之通汇合约代理收付外汇、清算借贷关系之业务⏹国际汇款的银行作业流程汇款乃是拨款的动作, 并非实际的将钱运送过去汇款方式：电汇(Telegraph Transfer)、票汇(Draft)、信汇(Mail Transfer)⏹办理国外汇兑业务的银行称为「外汇指定银行」；包括1)外汇指定银行：办理央行核准之全部或部份外汇业务2)中华邮政(股)公司：办理一般汇出汇入、买卖外币现钞与旅行支票业务3)信用合作社、农会信用部及渔会信用部：办理买卖外币现钞与旅行支票业务2)国外汇兑业务范围(一)汇出汇款(二)汇入汇款(三)买卖外币现钞与旅行支票(四)光票托收及买入(五)外汇存款之办理(六)其它衍生外汇业务(七)国外汇兑相关法规3)银行办理国外汇兑业务之流程(一)查验身分证明：包括公司(公司登记表及基本登记资料)、个人、团体或个人(二)制发单证：⏹卖汇水单(汇出款以台币结购)、买汇水单(汇入款以结售为台币)、其它交易凭证(汇款未以台币结购或结售台币者)⏹单证得以电子文件制作⏹电汇方式：买汇水单、其它交易凭证应加注汇款人及汇款银行名称；卖汇水单、其它交易凭证加注受款人、账号及受款银行名称(三)填具「外汇收支或交易申报书」：⏹以台币结购或结售台币交易达台币五十万元以上时(含)应填具。

⏹以台币结购填写「结购外汇申报书」、结售台币填写「结售外汇申报书」⏹得利用网络向央行申报(四)提供相关交易证明文件：大额结汇时⏹公司、行号每笔结购达一百万美元以上；团体、个人每笔结购达五十万美元以上⏹提供该笔交易有关合约、核准函等证明文件(五)每日营业结束时列报外汇交易日报，并同单证与申报书余次营业日送央行外汇局(可采媒体申报)4)结汇款性质⏹依汇款类别以英文或数字组合成三码编号：分为「汇出汇款分类编号」、「汇入汇款分类编号」p.224⏹银行制发交易水单与交易凭证时，依客户汇款性质将分类编号注记于单证上p.7⏹申报书之性质：1)进出口货款；2)对非居住民提供劳务收入或公司、行号、团体偿付非居住民劳务支出；3)其它p.85)结汇额度⏹对居住民有结汇额度，公司、行号每年累积结购或结售金额不超过五千万美元；团体、个人每年累积结购或结售金额不超过五百万美元⏹依结汇性质，可将额度区分为：(一)无需查询额度1)未满台币五十万元之结汇或未以台币结汇者2)达台币五十万元以上时(含)须填写申报书性质属第一及第二项者3)已核准之直接投资与证券投资汇款4)汇入款系以自有额度下原汇出款之汇回款5)投审会核准赴海外投资(含大陆及第三地区)厂商向海外子公司借入本金与还本付息之结汇(二)需查询额度1)达台币五十万元以上时(含)须填写申报书性质属第三项者(三)单笔金额限制1)非居住民每笔结购或结售不得超过十万美元(或其等值)汇款，在额度内银行径行办理。

附件：中国农业银行江苏省分行外汇清算业务操作规程（2012年版）第一章总则第一条为了规范我行外汇清算业务操作，提高外汇清算效率，防范和控制业务风险，为我行客户提供高质量的外汇清算服务，根据总行对外汇清算及对账业务的有关管理规定并结合集中式国际结算处理系统（以下简称“GTS”）操作系统的相关规定，特制定本规程。

第二条本规程所指外汇清算业务指我行通过总行在境内外代理行开立的账户以及有关的货币清算体系，实现外汇资金收付、调拨的过程和方式。

第三条本规程适用于辖内各分支行的外汇清算业务，包括电汇汇入业务、电汇汇出业务、票汇业务、查询查复业务、综合业务五个部分。

第四条本操作规程所涉及到的业务操作应严格执行银行业监管部门、国家外汇管理局、总行及省行的有关规定。

第五条省分行运营管理部外币清算中心工作职责。

（一）负责全省各分支行外汇资金清算业务的集中处理；确保辖内外汇清算业务的正常运作；（二）负责全省外汇清算业务的指导、培训、监督和管理工作；（三）负责根据总行有关办法、规定和操作规程，制定实施细则；（四）为全省各分支行提供外汇收付查询服务，协调处理全1省分支机构各类外汇清算业务纠纷；第六条二级分行外汇清算业务工作职责。

（一）严格执行上级行有关规章制度，组织和管理辖内各机构开展外汇清算业务；（二）负责辖内外汇清算业务的集中处理；为辖内提供外汇清算款项查询服务；（三）负责辖内机构相关业务人员的培训及指导；（四）及时向上级行反馈市场和客户信息，提出合理的业务需求及清算业务工作改进意见。

第二章电汇汇入汇款业务第七条电汇汇入汇款业务（以下简称汇入汇款）是指我行根据境内外代理行通过SWIFT发出的汇款指示，将款项解付给指定收款人的业务。

第八条汇入汇款的清算原则为及时、准确、高效、安全。

第九条经办行在给客户提供汇入汇路时,应引导客户准确、规范、完整地使用17位ABIS新账号、我行19位借记卡号（95599和62284），请勿在账号中间添加空格或横线作为分隔符，勿在账号号码前后加任何字符，勿使用其他号码（如身份证号）代替账号。

汇丰银行外汇清算业务流程下载温馨提示：该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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外币资金下存1.查看部门接收文件夹中分行提出的下存申请2.打印下存申请，审查电子审批的要素是否完备。

核对大小写金额的一致性※EUL-A：（9511）Gernerate outgoing messageMessage type:MT202 Receiver:CHASUS3320:yymmdd-当天发送电文的序号。

如100601-0121：同上32：yymmdd USD Amt57A:只有在下存至上海分行的时候，这里填写上海分行的美元清算行swift code:MRMDUS3358A:申请下存的分行swift code.如无锡分行SHBKCNBJWXI(5512)Manual Dr/Cr Nostro Account在这个画面中为下存业务记账Cr:8033USD01Dr:申请下存的分行帐户※EUL-B:由资金部录入业务。

资金部录入后。

进入（5112）Account No.选择Normal(new)当天的日期，查询到要做的那笔业务。

Transaction type选择5.提交后，资金部录入的业务详情就会出现。

根据电子审批件，逐点核对资金部录入的业务后，transaction type 选1.在settlement information处填入receive和payment的Nostro account.如果是CNY，选择CNY78.如果是外币，选择该币种的01号帐户。

是否发送202报文处选择yes,是否发送320报文处选择no当202，320中任何一个为yes时，要在最下面的57 account with institution处输入对方的清算行。

提交后，该笔业务自动记账。

Supervisor和副行长审批报文Ø外币资金上存1.查看部门接收文件夹中的外币资金上存申请。

2.审阅电子审批的要素，以及金额大小写等要素是否正确3.外币资金的上存，分行会发电文到总行，当总行负责外币资金的人在（9534）inquire incoming message中收到了申请上存的分行发到的MT910，就可以做帐了。

外币清算业务操作细则文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2000.02.01•【文号】汇发[2000]2号•【施行日期】2000.03.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文外币清算业务操作细则（二０００年三月一日国家外汇管理局汇发〔２０００〕２号）第一条为加强外币清算资金管理、防范风险，根据中国人民银行、国家外汇管理局下发的银发〔１９９９〕２４０号文《关于规范外币清算业务的通知》，特制订本细则。

第二条各地外币清算业务由国家外汇管理局各分局（以下简称分局）负责管理、组织和实施。

第三条各分局提供的外币清算服务包括同城外币票据清算和异地外币清算两种方式。

第四条外币清算业务的内容包括：１、会员之间的外币资金头寸调拨清算；２、会员的外币清算资金管理；３、外币清算业务的统计监测；４、经国家外汇管理局批准的其他业务事项。

第五条分局为外币清算业务提供固定的场所，采取集中交换的方式，国家法定节假日不开场。

第六条外币清算业务实行会员制，经批准从事外汇业务的金融机构（含经营外币信用卡的网络机构）须向当地分局提出申请并经批准后方可成为外币清算会员，并由分局统一印发清算会员编号。

第七条经批准从事外汇业务的金融机构（含经营外币信用卡的网络机构）在向当地分局提出申请成为外币清算会员时，须提供：１、申请书；２、经营外汇业务许可证；３、部门及主管人员的预留印鉴；４、会员对清算人员的授权书。

第八条外币清算业务遵循“风险自担”的原则。

参与外币清算业务的会员须缴纳一定金额的保证金，由分局设立专户存放；缴纳金额按上年度月平均清算金额的０．５％－２％计收，但不得低于５万美元。

分局定期对各会员的清算信用状况进行评估考核，并依据考核结果和上年清算业务量情况每年调整一次会员的清算保证金缴纳额。

第九条清算保证金所有权属会员，但使用时须经分局同意并只可用于清算头寸的临时性弥补。

第十条外币清算业务系代收代付性质，分局原则上不垫付资金头寸。