民生银行外汇清算系统详细设计方案190410

外汇清算系统指导书1外汇清算1.1 系统概述外汇清算系统实现清算报文的自动化处理，通过与核心系统、MPS系统、国际结算系统、外汇资金系统、花旗汇票系统等接口，实现报文自动清分与自动记账。

外汇清算系统涉及的术语较多，详见SWIFT相关文档。

外汇清算系统主要包括：收汇管理，付汇管理，对账管理，查询管理，头寸管理，报表管理，参数管理，报文打印，监控管理，权限管理，黑名单检索，共十一大功能模块。

其中收汇管理、付汇管理、对账管理是本系统的核心业务功能。

1.2 系统架构1.2.1网络拓扑1.2.2结构1.3 测试环境登录地址：http://22.5.232.147:9086/swfwork/load.jsp总行用户：swift、swift1、xxxjy pwd:t1t1t1t1/1t1t1t1t 网点用户：100ts1、100ts2、100ts3 pwd:t1t1t1t1/1t1t1t1t 来报模拟发送工具：通过开发提供‘导入工具.bat’程序执行业务人员：开发人员：平台总中心：22.5.232.42主机AS400 IP：22.5.232.1数据库：DB21.4 彷真1)开发提供彷真‘导入工具.bat’程序，在终端连接测试环境执行。

2)注意彷真中报文的业务含义及数据的填写，具体内容参照1.5—业务含义对照3)在彷真中收报行与发报行为12位，而系统中为11位，在第八位与第九位之间增加一位。

1.5 业务术语1.6 清算业务1.6.1付汇业务1.6.1.1 业务流程1)汇出报文的录入。

汇出报文种类：103客户汇款、202 头寸划拨。

2)汇出报文复核。

如帐户余额预警，需要总行授权。

根据参数维护-境外帐户行参数预警值资料维护判断帐户余额是否符合条件。

3)汇出报文授权。

需要授权的的交易经过此流程。

4)黑名单检索服务。

检索可疑交易进入黑名单交易，进行人工确认核对。

5)起息日检查服务。

可针对起息日不符的报文进行手工确认通过6)发送MPS，将状态置为‘发送MPS成功’7)登录总行，进入“对帐管理/回条模拟”，模拟汇出报文的ACK返回应答报文，也可通过彷真模拟报文应答。

XX银行外汇清算系统详细设计方案一、设计目标1.提供快速高效的外汇交易和结算服务，满足客户的需求2.确保交易数据的准确性和安全性，防止风险和争议的发生3.支持多种外汇交易商品和交易方式4.提供灵活的结算方式，满足不同客户的需求5.具备可扩展性和可维护性，方便日后的升级和维护工作二、系统架构1.系统模块划分-外汇交易模块：负责外汇交易的下单、成交、撤销等操作，支持多个外汇交易市场的接入-结算模块：负责结算相关的功能，如结算日志记录、结算凭证生成等-风控模块：负责风险管理和监控，如限额控制、异常交易监测等-数据存储模块：负责交易数据的存储和查询，如交易订单、成交记录等-接口模块：负责与外部系统的数据交互，如与外部市场的交易接口、与结算系统的对接接口等-用户管理模块：负责用户的权限管理和身份认证功能2.技术选型- 语言：采用Java语言进行开发，具有广泛的应用和丰富的资源库- 数据库：采用关系型数据库进行数据存储，如MySQL或Oracle- 框架：采用Spring Boot框架进行后端开发，提高开发效率和系统的易维护性- 消息队列：采用Kafka等消息队列技术进行系统的异步通信和业务解耦- 缓存：采用Redis等缓存技术提供高性能的数据读取和查询服务-安全性：采用SSL加密等安全技术保证系统数据的传输安全- 监控：采用ELK（Elasticsearch、Logstash、Kibana）等监控技术进行系统的性能监控和日志管理三、系统功能1.外汇交易功能-提供外汇交易品种的选择和下单功能-支持市价单、限价单和止损单等多种交易方式-提供交易订单的查询和撤单功能-支持自动化交易和策略交易功能2.结算功能-生成交易凭证和结算报表-提供结算账户和资金划转功能-支持结算结果的查询和对账功能-提供结算结果的保密性和完整性保证3.风控功能-设定交易限额和风险警戒线-监测异常交易和操纵市场行为-提供风险报告和预警功能-支持风险评估和风险管理功能4.数据存储和查询功能-存储交易和结算相关的数据，提供高性能的数据查询服务-支持按条件查询和排序功能-提供数据导出和报表生成功能5.外部系统接口功能-与外部交易市场接口对接，实时获取市场行情和执行交易操作-与结算系统接口对接，实现结算交易账户和资金划转功能-提供对外开放的API接口，方便其他系统进行集成和对接四、系统部署和运维1.硬件和网络环境-采用高性能的服务器和存储设备-建立稳定、安全的网络环境，保证数据传输的快速和安全性2.系统监控和日志管理-配置监控系统，实时监控系统的性能和稳定性-配置日志管理系统，记录系统的操作日志和异常日志，方便故障排查和维护3.灾备和容灾-建立灾备中心和数据备份机制，确保系统数据的安全性和完整性-配置容灾方案，确保系统的高可用性和业务连续性4.升级和维护-建立系统升级和维护计划，定期对系统进行版本升级和功能优化-配置自动化工具，提高系统的可维护性和稳定性五、总结XX银行外汇清算系统是一个集成了外汇交易、结算、风控等功能的系统，通过合理的系统架构和功能设计，可以实现快速高效的外汇交易和结算服务。

新一代国际结算系统技术方案一、网络结构图新一代结算系统网络架构分为三层：总行、一级分行以及二级分行（或支行）。

其中：总行为国际结算业务数据中心，结算系统的应用服务器、数据库服务器均存放在总行。

●一级分行作为国际结算业务的操作中心，通过各一级分行骨干网与总行新一代结算系统服务器进行连接，对国际结算的业务数据进行存取。

同时，各一级分行为辖内影像数据存放中心，放置影像治理服务器、影像数据库服务器。

●二级行（或支行）通过二级骨干网与一级分行进行网络连接。

由于二级分行处理数据包括业务数据及影像文件，数据传输（数据上传）有两种情况：一是影像数据及影像索引数据，通过二级骨干网传输至一级分行的影像治理系统中；二是影像索引数据及相关业务数据通过二级行骨干网传输至一级分行，再通过一级骨干网传输至总行结算系统数据库中。

关于一级分行业务处理结果需反馈给二级分行时（数据下传），须通过一级及二级骨干网传送至二级分行（或支行）。

二、系统数据流程新一代国际结算系统的数据流由二级分行开始发起，包含国际结算的业务数据和影像数据。

由于结算数据全部集中在总行，而影像系统分散于各一级分行，因此在系统处理过程中需对二级分行上传的数据包在一级分行做拆包处理，分解为业务索引数据和影像数据，业务索引数据和影像数据存入一级分行影像系统；业务索引数据存入总行新一代结算系统业务数据库。

具体的数据流程如下图所示：总行一级分行二级分行结算及影像工作站图2 系统数据流程图（一）业务数据流程1、二级分行：业务数据是在二级分行通过手工录入的业务索引数据。

该数据由二级分行客户端产生后，与相关业务的影像文件一起打包上传。

经由二级分行局域网和骨干网传送至一级分行后，分解出业务信息及影像索引信息。

其中业务信息再通过一级分行骨干网传送至总行数据库服务器存放。

3 / 112、一级分行：收到业务处理信息后，从总行数据库中读取二级分行提供的业务数据进行相应的业务处理，并依照从本地影像系统中调阅的相关业务影像文件进行处理。

建行外汇资金清算系统的设计与实现
莫湘群
【期刊名称】《中国金融电脑》
【年(卷),期】2002(000)009
【摘要】@@ 加入WTO之后,外汇业务的迅猛增长向我国银行业提出了构建外汇资金清算系统的要求.为此,中国建设银行开发了包括B股证券资金在内的外汇资金清算系统.
【总页数】3页(P50-52)
【作者】莫湘群
【作者单位】中国建设银行信息技术部
【正文语种】中文
【中图分类】F832.3
【相关文献】
1.谈当前建行外汇资金清算中几个亟待解决的问题 [J], 刘丰丰
2.湖南省建行统一资金清算系统的设计及实现 [J], 李明
3.CLS:银行外汇资金交易的无间断联系清算系统 [J], 朱忱
4.对建行外汇清算系统的探讨 [J], 周国献
5.建行资金清算系统运行三周年成绩斐然 [J], 李海明
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外汇清算系统及柜面系统相关开发项目策划书1外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书中国建设银行上海市分行国际业务部二ＯＯ二年五月2目录第一部分总述5第1章概述/项目功能5第二部分外汇清算系统15第2章报文登记15第3章报文清分24第4章汇入款处理28第5章汇出汇款47第6章综合业务查询/统计48第7章头寸勾销54第8章参数/格式维护74第三部分柜面系统开发部分84第9章汇入款处理84第10章汇出款处理883第11章外汇买卖\项目付款的处理106第12章光票托收107第13章头寸申报111第14章分行对外定存和拆借117第15章综合查询124第16章报表125第17章参数/格式维护1314第一部分总述第1章概述/项目功能1.1 概述本外汇清算系统及柜面系统相关改造的项目需求是顺应我行外汇业务顺利发展及我行自身国际业务的客观需要,从方便客户、提高外汇业务资金清算速度的角度出发而立项设计讨论的。

本需求稿在我行当前外汇业务管理模式下,以各项业务(包括国际结算、外汇清算、外汇交易、资金调拨、项目付款、外汇会计等)的分工、流程为基础,本着”提高工作效率、明确业务分工、降低经营风险”的原则,对现有工作流程中的不足之处作了技术改进,勾画了我行外汇清算系统的雏形,以期能扬长避短、充分利用技术手段,发挥外汇清算的效率优势,有效推动各项外汇业务的发展。

设计中,外汇清算系统将成为连接”SWIFT PC-CONNECT系统”、”B股资金清算系统”、”国际结算系统”和”柜面系统”等的”主桥梁”。

本项目的实现,将改变外汇收款纯手工的状况,能够大大提高解付汇入汇款的速度,实现分帐户汇入款”T+1上午入支行帐”、总行账户汇入款”T+2上午入支行帐”,若符合”先解付、后勾销”条件的汇入款更可突破至”T+0入支行帐”。

支行能够实时经过柜面系统,了解汇款的详细资料,根据客户的实际情况作相应的帐务5。

银行资金清算解决方案银行资金清算解决方案其中通存通兑清算包括系统内资金清算和系统外资金清算。

系统内资金清算指的是本地和异地信用卡、储蓄卡/折通兑，会计通兑的资金清算；系统外资金清算是指同城票据交换与人民银行的资金清算。

并与人行同城票据清算系统联网，实现资金及时清算的计算机网络处理系统。

各家商业银行都开发和正在开发许多优秀的应用软件，这些软件的共同之处是：面向用户提供优质服务，而且面向管理，规范操作标准，发展整体优势。

中国银行开发研制的新一代收付清算系统和电子联行系统，就是在国际收付清算业务的先进管理模式和操作规范基础上，不断把全行的业务流程规范化、标准化和数字化，实现了收付清算业务和联行往来的实时、自动联网，自动识别国内、外 3，000多家银行及其分行标志、联行行号、客户帐号，自动判定借贷方，对客户付款指令和头寸自动配对，对错帐和退报有转冲、冲错、冲贷三种处理方式。

最后，系统将自动生成全国联行往来帐和辖下联行往来帐的统一格式与现行联行往来操作对接，系统对不属于本系统的收付清算业务和电子联行业务的电报和头寸除拒收之外，还有相应的规范记录。

二年前，中国银行的实时收付清算和电子联行系统通过中国银行专用网络连接了总行、省、地、县四级节点，1592家分、支行以后，实现了人民币和外币跨地区实时汇兑。

新一代的收付清算和电子联行系统突出了实时监控和规范管理的功能，整个系统采用多层密码控制，分级授权，不同岗位的柜员和操作人员只能做相应本职岗位的规范操作，分工要明确，职责清晰，统一的专用格式，规范的操作和制度，集中分层处理的工作流模式改变了以往收付清算和联行往来业务分散处理的不规范，不标准现象，简化了国内联行往来，内部资金往来帐务处理手续，减少了信息和资金在途时间，总行和管辖行都可以实时准确地掌握汇差资金的准确情况，促进了资金的调度和日常监管，提高了效率和效益，提高了全行的整体管理水平。

该系统具有中创软件银行资金清算解决方案银行资金清算解决方案是中创软件为完成银行之间的资金清算及划拨而开发的新一代软件产品，该系统采用开放的操作系统和通用数据库，支持多个操作员同时工作，软硬件资源高度共享，具有操作简便、安全可靠、易于管理维护等特点，能够充分满足广大银行资金清算多样化的需求。

外汇账户清理整合方案
附件1
外汇账户清理整合方案
外汇账户清理整合是将部分账户按照使用特性进行合并或
取消。

主要内容如下：
一、账户清理整合工作要求
（一）将“经常项目-外币现钞账户”和“经常项目-境外机构经常项目外汇账户”并入“经常项目-外汇结算账户”
1. 整合规则
更新账户性质代码表：废止“经常项目-外币现钞账户（1200）”和“经常项目-境外机构经常项目外汇账户（1900）”。

2. 历史数据处理
已开立且尚未关户的“经常项目-外币现钞账户（1200）”和“经常项目-境外机构经常项目外汇账户（1900）”，不强制要求关户，由各银行根据下表中的账户刷新规则对留存账户的性质进行刷新操作：
（二）将“资本项目-境内资产变现账户（2103）”更新为“资本项目-资产变现账户”,代码沿用2103；同时，将“资本项目-境外资产变现账户（2201）”并入“资本项目-资产变现账户（2103）”，并废止“资本项目-境外资产变现账户（2201）”
1. 整合规则
更新账户性质代码表：“资本项目-境内资产变现账户（2103）”更新为“资本项目-资产变现账户（2103）”，废止“资本项目-境外资产变现账户（2201）”。

2. 历史数据处理
已开立且尚未关户的“资本项目-境外资产变现账户（2201）”，不强制要求关户，由各银行根据下表中的账户刷新规则对留存账户的性质进行刷新操作：
（三）将“资本项目-境内再投资专用账户（2106）”并入“资本项目-外汇资本金账户（2102）”，并废止“资本项目-境内再投资专用账户（2106）”
1. 整合规则
更新账户性质代码表：废止“资本项目-境内再投资专用账户（2106）”。

人民币跨境结算、清算体系建设方案实施背景：近年来，中国在全球经济中的地位日益提升，人民币国际化进程加速。

在此背景下，建设人民币跨境结算和清算体系成为了推动中国金融业发展的重要任务。

该体系有助于提高人民币的国际地位，扩大中国的金融影响力，并为国内金融机构提供更多的国际结算机会。

工作原理：人民币跨境结算和清算体系主要包括以下几部分：•支付清算系统：通过连接境内外银行和金融机构，实现人民币的跨境支付和清算。

•资金管理平台：对跨境资金流动进行实时监控和管理，确保资金流动的合规性和安全性。

•风险管理机制：对可能出现的风险进行预测、评估和管理，保障体系的稳健运行。

实施计划步骤：1.建立支付清算系统：与境内外银行和金融机构建立合作关系，开发支付清算系统，实现人民币跨境支付和清算功能。

2.搭建资金管理平台：整合各金融机构的数据，搭建资金管理平台，对跨境资金流动进行实时监控和管理。

3.完善风险管理机制：建立完善的风险管理机制，包括风险评估、预警和应对措施，保障体系的稳健运行。

4.加强政策协调：加强与政府、央行等部门的沟通与协调，确保政策的一致性和可行性。

5.推广市场教育：加强对境内外的市场教育，提高市场对人民币跨境结算和清算体系的认知度和接受度。

适用范围：该体系适用于所有涉及人民币跨境结算和清算的金融机构、企业和其他经济实体。

创新要点：1.整合资源：该体系将境内外银行和金融机构进行整合，提高了支付清算的效率。

2.强化监管：通过建立资金管理平台和风险管理机制，强化了对人民币跨境资金流动的监管和管理。

3.政策协调：通过加强与政府、央行等部门的沟通协调，确保了政策的一致性和可行性。

4.市场教育：通过对市场进行教育，提高了市场对人民币跨境结算和清算体系的认知度和接受度。

预期效果：1.提高人民币国际化程度：通过建设人民币跨境结算和清算体系，提高人民币在国际市场上的接受度和使用率。

2.扩大金融业市场份额：为国内金融机构提供了更多的国际结算机会，扩大了金融业的市场份额。

背景介绍010203该系统应具备以下特点安全性高：采用先进的安全技术，保障交易的安全性和隐私性。

外币清算系统是指用于处理跨境支付和清算的系统，支持多种货币和金融机构。

透明度高：能够实时监控交易状态和进展情况，提高透明度。

010203040506系统概述1客户下单订单确认交易执行交易结算银行接收订单银行系统对接收到的订单进行确认，确保订单的有效性和合法性。

银行确认订单银行执行交易银行结算结果通知01020403银行系统将结算结果通知外币清算系统，以便进行后续清算工作。

银行系统接收来自外币清算系统的交易订单。

银行系统根据确认后的订单执行交易，将交易金额转账至对方账户。

清算请求清算处理清算确认清算结果通知01030204清算流程用户注册允许新用户在系统中创建账户。

用户登录允许已注册用户登录系统。

用户信息管理允许用户编辑和更新个人信息。

权限管理根据用户的角色和身份，提供相应的系统访问权限。

交易录入允许用户在系统中录入交易信息。

交易审批对录入的交易进行审核，确保交易的合法性和准确性。

交易执行根据交易审批结果，执行相应的交易操作。

交易查询允许用户查询交易记录和状态。

数据分析模块数据统计报表生成用户活跃度报表等。

数据可视化数据导出数据加密安全漏洞检测与修复身份认证操作日志记录安全控制模块01基于分布式架构02微服务架构03前后端分离系统架构设计选择关系型数据库，如MySQL、PostgreSQL 等，保证数据的一致性和可靠性。

数据库选型设计合理的数据库表结构，包括用户表、交易表、账户表等，确保数据存储和查询的效率。

数据库表设计针对频繁查询的字段，建立索引以提高查询效率。

索引设计数据库设计接口设计API接口标准化接口文档接口安全算法优化交易撮合算法性能优化算法调优自动化测试测试覆盖率验证单个模块功能单元测试接口测试异常测试03稳定性测试01系统负载测试02响应时间测试用户验收测试的意义用户验收测试是验证系统是否满足用户需求和预期的重要环节，由用户参与执行。

外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书 HEN system office room 【HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688】外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书中国建设银行上海市分行国际业务部目录第一部分总述第1章概述/项目功能第二部分外汇清算系统第2章报文登记第3章报文清分第4章汇入款处理第5章汇出汇款第6章综合业务查询/统计第7章头寸勾销第8章参数/格式维护第三部分柜面系统开发部分第9章汇入款处理第10章汇出款处理第11章外汇买卖\项目付款的处理第12章光票托收第13章头寸申报第14章分行对外定存和拆借第15章综合查询第16章报表第17章参数/格式维护第一部分总述第1章概述/项目功能1.1概述本外汇清算系统及柜面系统相关改造的项目需求是顺应我行外汇业务顺利发展及我行自身国际业务的客观需要,从方便客户、提高外汇业务资金清算速度的角度出发而立项设计讨论的。

本需求稿在我行目前外汇业务管理模式下，以各项业务（包括国际结算、外汇清算、外汇交易、资金调拨、项目付款、外汇会计等）的分工、流程为基础，本着“提高工作效率、明确业务分工、降低经营风险”的原则，对现有工作流程中的不足之处作了技术改进，勾画了我行外汇清算系统的雏形，以期能扬长避短、充分利用技术手段，发挥外汇清算的效率优势，有效推动各项外汇业务的发展。

设计中，外汇清算系统将成为连接“SWIFT PC-CONNECT系统”、“B股资金清算系统”、“国际结算系统”和“柜面系统”等的“主桥梁”。

本项目的实现，将改变外汇收款纯手工的状况，可以大大提高解付汇入汇款的速度，实现分帐户汇入款“T+1上午入支行帐”、总行账户汇入款“T+2上午入支行帐”，若符合“先解付、后勾销”条件的汇入款更可突破至“T+0入支行帐”。

支行可以实时通过柜面系统，了解汇款的详细资料，根据客户的实际情况作相应的帐务处理，从而十分有利于我行争取客户的外汇汇入款资金。

简单支付与清算系统方案第一章引言 (3)1.1 项目背景 (3)1.2 项目目标 (3)1.3 项目范围 (4)第二章系统架构设计 (4)2.1 系统架构概述 (4)2.2 技术选型与框架 (4)2.2.1 技术选型 (4)2.2.2 系统框架 (4)2.3 系统模块划分 (5)2.3.1 数据层模块 (5)2.3.2 服务层模块 (5)2.3.3 应用层模块 (5)2.3.4 展现层模块 (5)第三章用户管理 (5)3.1 用户注册与认证 (5)3.1.1 注册流程 (5)3.1.2 认证流程 (6)3.2 用户信息管理 (6)3.2.1 用户信息查询 (6)3.2.2 用户信息修改 (6)3.2.3 用户信息保护 (6)3.3 用户权限管理 (7)3.3.1 权限分类 (7)3.3.2 权限分配 (7)3.3.3 权限控制 (7)第四章账户管理 (7)4.1 账户创建与维护 (7)4.1.1 账户创建 (7)4.1.2 账户维护 (7)4.2 账户余额管理 (8)4.2.1 余额查询 (8)4.2.2 余额变动通知 (8)4.2.3 余额预警 (8)4.3 账户交易记录查询 (8)4.3.1 交易记录查询 (8)4.3.2 交易详情查询 (8)4.3.3 交易记录导出 (9)第五章支付通道接入 (9)5.1 支付通道选择 (9)5.2 支付通道接入流程 (9)5.3 支付通道管理 (10)第六章交易处理 (10)6.1 交易流程设计 (10)6.1.1 交易发起 (10)6.1.2 交易传输 (10)6.1.3 交易处理 (10)6.1.4 交易回执 (11)6.2 交易安全机制 (11)6.2.1 加密技术 (11)6.2.2 双因素认证 (11)6.2.3 风险控制 (11)6.2.4 法律法规遵守 (11)6.3 交易监控与异常处理 (11)6.3.1 交易监控 (11)6.3.2 异常处理 (11)6.3.3 异常交易反馈 (11)第七章清算与对账 (12)7.1 清算流程设计 (12)7.1.1 清算概述 (12)7.1.2 清算流程 (12)7.1.3 清算时间 (12)7.2 清算数据核对 (12)7.2.1 核对对象 (12)7.2.2 核对方法 (12)7.2.3 核对频率 (13)7.3 清算结果反馈 (13)7.3.1 反馈方式 (13)7.3.2 反馈内容 (13)7.3.3 反馈时效 (13)第八章风险控制与合规 (13)8.1 风险类型识别 (13)8.1.1 法律法规风险 (13)8.1.2 市场风险 (13)8.1.3 操作风险 (13)8.1.4 信息安全风险 (14)8.2 风险防范措施 (14)8.2.1 法律法规风险防范 (14)8.2.2 市场风险防范 (14)8.2.3 操作风险防范 (14)8.2.4 信息安全风险防范 (14)8.3 合规性检查与评估 (14)8.3.1 合规性检查 (14)8.3.2 合规性评估 (14)8.3.3 合规性改进 (14)第九章系统运维与维护 (15)9.1 系统部署与监控 (15)9.1.1 系统部署 (15)9.1.2 系统监控 (15)9.2 系统升级与优化 (15)9.2.1 系统升级 (15)9.2.2 系统优化 (16)9.3 系统故障处理 (16)9.3.1 故障分类 (16)9.3.2 故障处理流程 (16)第十章项目实施与验收 (16)10.1 项目实施计划 (16)10.1.1 实施阶段划分 (16)10.1.2 各阶段具体任务 (16)10.1.3 项目进度安排 (17)10.2 项目验收标准 (17)10.2.1 功能完整性 (17)10.2.2 系统稳定性 (17)10.2.3 数据准确性 (17)10.2.4 系统安全性 (17)10.2.5 用户满意度 (17)10.3 项目后续维护与改进 (17)10.3.1 维护策略 (17)10.3.2 维护内容 (17)10.3.3 改进计划 (18)第一章引言1.1 项目背景社会经济的快速发展，支付与清算业务在金融体系中扮演着日益重要的角色。

外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书中国建设银行上海市分行国际业务部目录第一部分总述............................................ 错误!未定义书签。

第1章概述/项目功能.................................... 错误!未定义书签。

第二部分外汇清算系统.................................... 错误!未定义书签。

第2章报文登记......................................... 错误!未定义书签。

第3章报文监控及核对................................... 错误!未定义书签。

第4章报文清分......................................... 错误!未定义书签。

第5章汇入款处理....................................... 错误!未定义书签。

第6章汇出汇款......................................... 错误!未定义书签。

第7章综合业务查询/统计................................ 错误!未定义书签。

第8章头寸勾销......................................... 错误!未定义书签。

第9章参数/格式维护.................................... 错误!未定义书签。

第三部分柜面系统开发部分................................ 错误!未定义书签。

第10章汇入款处理..................................... 错误!未定义书签。

第11章汇出款处理..................................... 错误!未定义书签。

中國民生銀行外匯清算系統詳細設計說明書深圳XX電腦有限公司2000年12月一、系統概述 (3)二、系統環境 (3)三、參考文檔 (4)四、網路結構 (4)五、資料庫設計 (4)六、功能模組設計 (14)七、電文業務處理流程 (23)八、介面設計 (28)九、運行設計 (29)十、出錯處理 (29)十一、安全保密設計 (29)十二、維護設計 (30)十三、其他 (30)十四、備註 (31)民生銀行外匯清算系統詳細設計說明書一、系統概述●編寫目的編寫本說明書是為了明確外匯清算系統的設計方案，以及系統代碼設計時應遵循的框架、規程和要求等，並作為外匯清算系統開發和維護的參考文檔。

本說明書的讀者物件為專案管理者、專案設計開發者和專案驗收者。

專案背景●專案背景●本專案系統全稱：《中國民生銀行外匯清算系統》；●本專案任務提出者：中國民生銀行總行；●本專案開發者：深圳XX電腦有限公司；●本專案最終用戶：中國民生銀行總行外匯清算業務員；●本專案目標: 完成符合《中國民生銀行外匯清算需求書》的要求，解決民生銀行全行外匯業務資訊發出和接收進行分揀及帳務處理。

二、系統環境系統運行環境硬體為每個使用外匯清算系統的人員一台工作站，若干台工作站連接到並共用一台伺服器：●工作站（P200以上CPU 、32M以上記憶體、網卡），中文Windows95/98/NT/2000；安裝Delphi BDE SYBASE CLIENT等；●伺服器NT或UNIX伺服器（P3/450以上CPU 、128M以上記憶體、網卡），安裝SYBASE SERVER 11.5或更高版本。

●資料庫名稱：SWIFTDB●前臺運行檔案名稱：MSClearing.exe●應用程式伺服器運行檔案名稱：MSAppServer.exe三、參考文檔●《中國民生銀行外匯清算需求書》●《中國民生銀行外匯清算系統總體設計說明書》●《中國銀行SWIFT實用手冊》(第二版)●《SWIFT Standars September2000 edition》四、網路結構五、資料庫設計資料庫各表結構描述(暫定，以附件的為准)BRANCHINFO分行資料表BANLANCE940對帳單餘額表ACCOCODE會計科目表MTSORTMN 電文分類管理……………………………………………………………精品资料推荐…………………………………………………上次簽退日期 上次簽退時間 聯繫電話 Email 地址 狀態標記 復核授權標記 經辦用戶號 經辦用戶名 經辦日期 經辦時間 復核用戶號 復核用戶名 復核日期 復核時間 授權用戶號 授權用戶名 授權日期 授權時間A—可用,P—Pending,D—刪除 O—經辦，C—復核，G—授權授權時間＝最後更新時間USERAUTH 用戶許可權表說明：用戶許可權的設置流程同用戶資料表，若要修改用戶許可權，用戶資料表的相應用戶記錄的狀態標記、復核授權標記要相應置位元欄位名欄位描述用戶號交易代碼對應於交易代碼表TRANCODE 交易代碼表欄位名欄位描述交易代碼交易代碼別名 交易代碼由本系統自行設計，別名則可有用戶設計便於記憶的代碼，應用於熟練的用戶可以通過該代碼別名直接進入交易介面交易代碼說明授權控制標記 N—不用復核授權、C—僅需復核、G—需要復核授權狀態標記A—可用,P—Pending,D—刪除復核授權標記 O—經辦，C—復核，G—授權經辦用戶號經辦用戶名經辦日期經辦時間復核用戶號復核用戶名復核日期復核時間授權用戶號授權用戶名授權日期11……………………………………………………………精品资料推荐…………………………………………………授權時間授權時間＝最後更新時間ERRCODE 錯誤代碼表欄位名欄位描述錯誤代碼CHAR(7)，SUC0000 表示成功，ERRnnnn 表示錯誤錯誤代碼說明PROGPARA 系統參數表欄位名欄位描述參數類型CHAR(6)參數代碼CHAR(4)參數名稱VARCHAR(20)參數順序號 SMALLINT可用標記A－可用，D－刪除PROGLOG 日誌表欄位名欄位描述流水號日期時間用戶號用戶名稱交易代碼狀態標記SUC0000—成功，ERRnnnn 表示錯誤日誌描述KEYGENN 流水號表欄位名欄位描述日期YYYYMMDD，不用的日期段用 X 代替，如 2000XXXX，200012XX流水號名CHAR(8)順序號INT 資料庫存儲過程描述存儲過程名稱 傳入參數 傳出參數 功能說明 相關資料庫表 備註Sp_GetUniqueKey YYYYMMDD 日期、KeyName 流水號名稱 UniqueKey 順序號KEYGENN12……………………………………………………………精品资料推荐…………………………………………………存儲過程名稱 傳入參數 傳出參數 功能說明相關資料庫表 備註Sp_CheckRepeat 天數，默認為 30 天 無 將總行新製作的電文、分行發給總行的電文與指定天數內的有效電文進行 比較，對每筆新電文設置重複標記SWIFTPUB存儲過程名稱 傳入參數 傳出參數 功能說明 相關資料庫表 備註Sp_AutoTick 無 無 電文自動撮合 SWIFTPUB存儲過程名稱 傳入參數 傳出參數 功能說明 相關資料庫表 備註Sp_AutoCloseDibit 無 無 電文自動勾對(匯出匯款) SWIFTPUB存儲過程名稱 傳入參數 傳出參數 功能說明 相關資料庫表 備註Sp_AutoCloseCredit 無 無 電文自動勾對(匯入匯款) SWIFTPUB存儲過程名稱 傳入參數 傳出參數 功能說明相關資料庫表 備註Sp_Backup 無 無 將總行新製作的電文、分行發給總行的電文與指定天數內的有效電文進行 比較，對每筆新電文設置重複標記SWIFTPUB13……………………………………………………………精品资料推荐…………………………………………………六、 功能模組設計本系統設計的功能模組主要按照《中國民生銀行外匯清算需求書》中要求完成的功能進行結構化分類，以後的代碼編寫將按照結構化編程模式將功能模組逐一實現。

外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书中国建设银行上海市分行国际业务部目录第一部分总述第1章概述/项目功能第二部分外汇清算系统第2章报文登记第3章报文清分第4章汇入款处理第5章汇出汇款第6章综合业务查询/统计第7章头寸勾销第8章参数/格式维护第三部分柜面系统开发部分第9章汇入款处理第10章汇出款处理第11章外汇买卖\项目付款的处理第12章光票托收第13章头寸申报第14章分行对外定存和拆借第15章综合查询第16章报表第17章参数/格式维护第一部分总述第1章概述/项目功能1.1 概述本外汇清算系统及柜面系统相关改造的项目需求是顺应我行外汇业务顺利发展及我行自身国际业务的客观需要,从方便客户、提高外汇业务资金清算速度的角度出发而立项设计讨论的。

本需求稿在我行目前外汇业务管理模式下，以各项业务（包括国际结算、外汇清算、外汇交易、资金调拨、项目付款、外汇会计等）的分工、流程为基础，本着“提高工作效率、明确业务分工、降低经营风险”的原则，对现有工作流程中的不足之处作了技术改进，勾画了我行外汇清算系统的雏形，以期能扬长避短、充分利用技术手段，发挥外汇清算的效率优势，有效推动各项外汇业务的发展。

设计中，外汇清算系统将成为连接“SWIFT PC-CONNECT系统”、“B股资金清算系统”、“国际结算系统”和“柜面系统”等的“主桥梁”。

本项目的实现，将改变外汇收款纯手工的状况，可以大大提高解付汇入汇款的速度，实现分帐户汇入款“T+1上午入支行帐”、总行账户汇入款“T+2上午入支行帐”，若符合“先解付、后勾销”条件的汇入款更可突破至“T+0入支行帐”。

支行可以实时通过柜面系统，了解汇款的详细资料，根据客户的实际情况作相应的帐务处理，从而十分有利于我行争取客户的外汇汇入款资金。

同时项目的实现将完善柜面系统对付款的处理，支行能通过柜面系统直接将汇出汇款、查询等有关信息递交分行，避免了传统人工交换、传真电话带来的耽搁或信息不全。