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外汇清算系统指导书1外汇清算1.1 系统概述外汇清算系统实现清算报文的自动化处理，通过与核心系统、MPS系统、国际结算系统、外汇资金系统、花旗汇票系统等接口，实现报文自动清分与自动记账。
外汇清算系统涉及的术语较多，详见SWIFT相关文档。
外汇清算系统主要包括：收汇管理，付汇管理，对账管理，查询管理，头寸管理，报表管理，参数管理，报文打印，监控管理，权限管理，黑名单检索，共十一大功能模块。
其中收汇管理、付汇管理、对账管理是本系统的核心业务功能。
1.2 系统架构1.2.1网络拓扑1.2.2结构1.3 测试环境登录地址：http://22.5.232.147:9086/swfwork/load.jsp总行用户：swift、swift1、xxxjy pwd:t1t1t1t1/1t1t1t1t 网点用户：100ts1、100ts2、100ts3 pwd:t1t1t1t1/1t1t1t1t 来报模拟发送工具：通过开发提供‘导入工具.bat’程序执行业务人员：开发人员：平台总中心：22.5.232.42主机AS400 IP：22.5.232.1数据库：DB21.4 彷真1)开发提供彷真‘导入工具.bat’程序，在终端连接测试环境执行。
2)注意彷真中报文的业务含义及数据的填写，具体内容参照1.5—业务含义对照3)在彷真中收报行与发报行为12位，而系统中为11位，在第八位与第九位之间增加一位。
1.5 业务术语1.6 清算业务1.6.1付汇业务1.6.1.1 业务流程1)汇出报文的录入。
汇出报文种类：103客户汇款、202 头寸划拨。
2)汇出报文复核。
如帐户余额预警，需要总行授权。
根据参数维护-境外帐户行参数预警值资料维护判断帐户余额是否符合条件。
3)汇出报文授权。
需要授权的的交易经过此流程。
4)黑名单检索服务。
检索可疑交易进入黑名单交易，进行人工确认核对。
5)起息日检查服务。
可针对起息日不符的报文进行手工确认通过6)发送MPS，将状态置为‘发送MPS成功’7)登录总行，进入“对帐管理/回条模拟”，模拟汇出报文的ACK返回应答报文，也可通过彷真模拟报文应答。
XX银行外汇清算系统详细设计方案一、设计目标1.提供快速高效的外汇交易和结算服务，满足客户的需求2.确保交易数据的准确性和安全性，防止风险和争议的发生3.支持多种外汇交易商品和交易方式4.提供灵活的结算方式，满足不同客户的需求5.具备可扩展性和可维护性，方便日后的升级和维护工作二、系统架构1.系统模块划分-外汇交易模块：负责外汇交易的下单、成交、撤销等操作，支持多个外汇交易市场的接入-结算模块：负责结算相关的功能，如结算日志记录、结算凭证生成等-风控模块：负责风险管理和监控，如限额控制、异常交易监测等-数据存储模块：负责交易数据的存储和查询，如交易订单、成交记录等-接口模块：负责与外部系统的数据交互，如与外部市场的交易接口、与结算系统的对接接口等-用户管理模块：负责用户的权限管理和身份认证功能2.技术选型- 语言：采用Java语言进行开发，具有广泛的应用和丰富的资源库- 数据库：采用关系型数据库进行数据存储，如MySQL或Oracle- 框架：采用Spring Boot框架进行后端开发，提高开发效率和系统的易维护性- 消息队列：采用Kafka等消息队列技术进行系统的异步通信和业务解耦- 缓存：采用Redis等缓存技术提供高性能的数据读取和查询服务-安全性：采用SSL加密等安全技术保证系统数据的传输安全- 监控：采用ELK（Elasticsearch、Logstash、Kibana）等监控技术进行系统的性能监控和日志管理三、系统功能1.外汇交易功能-提供外汇交易品种的选择和下单功能-支持市价单、限价单和止损单等多种交易方式-提供交易订单的查询和撤单功能-支持自动化交易和策略交易功能2.结算功能-生成交易凭证和结算报表-提供结算账户和资金划转功能-支持结算结果的查询和对账功能-提供结算结果的保密性和完整性保证3.风控功能-设定交易限额和风险警戒线-监测异常交易和操纵市场行为-提供风险报告和预警功能-支持风险评估和风险管理功能4.数据存储和查询功能-存储交易和结算相关的数据，提供高性能的数据查询服务-支持按条件查询和排序功能-提供数据导出和报表生成功能5.外部系统接口功能-与外部交易市场接口对接，实时获取市场行情和执行交易操作-与结算系统接口对接，实现结算交易账户和资金划转功能-提供对外开放的API接口，方便其他系统进行集成和对接四、系统部署和运维1.硬件和网络环境-采用高性能的服务器和存储设备-建立稳定、安全的网络环境，保证数据传输的快速和安全性2.系统监控和日志管理-配置监控系统，实时监控系统的性能和稳定性-配置日志管理系统，记录系统的操作日志和异常日志，方便故障排查和维护3.灾备和容灾-建立灾备中心和数据备份机制，确保系统数据的安全性和完整性-配置容灾方案，确保系统的高可用性和业务连续性4.升级和维护-建立系统升级和维护计划，定期对系统进行版本升级和功能优化-配置自动化工具，提高系统的可维护性和稳定性五、总结XX银行外汇清算系统是一个集成了外汇交易、结算、风控等功能的系统，通过合理的系统架构和功能设计，可以实现快速高效的外汇交易和结算服务。
人民币跨境结算、清算体系建设方案实施背景：近年来，中国在全球经济中的地位日益提升，人民币的国际化进程不断加速。
为满足国内外市场对人民币跨境交易的需求，完善人民币跨境结算与清算体系显得尤为重要。
工作原理：1.清算行模式：中国银行在海外设立的清算行作为海外代理行，处理海外机构与境内机构的交易。
这种方式下，代理行承担信用风险，并确保交易的及时与准确。
2.代理行模式：境内银行与海外代理行建立代理关系，由代理行处理海外机构与境内机构的交易。
这种方式下，代理行提供交易便利，但可能存在信用风险。
3.参加行模式：境内银行加入国际清算系统，与海外机构直接进行交易。
这种方式下，境内银行自主处理交易，但需承担信用风险。
实施计划步骤：1.市场调研：深入了解国内外市场需求，分析行业趋势，为方案制定提供数据支持。
2.机构设立：根据调研结果，决定在哪些国家或地区设立清算行或代理行。
3.系统开发：开发高效、稳定、安全的跨境结算与清算系统，确保交易的及时性、准确性。
4.人员培训：对员工进行专业培训，确保他们具备操作新系统的能力。
5.系统测试与调试：对新系统进行全面测试，确保其稳定运行。
6.推广与宣传：通过各种渠道宣传新系统，吸引更多的用户使用。
7.持续优化：根据用户反馈和市场变化，持续优化系统功能和性能。
适用范围：该体系适用于所有需要进行人民币跨境结算与清算的机构和个人，包括但不限于贸易公司、金融机构、投资者和个人。
创新要点：1.多元化模式：根据不同国家和地区的实际情况，采用不同的结算与清算模式，满足不同用户的需求。
2.智能化处理：利用先进的人工智能技术，实现交易的自动化处理，提高效率的同时降低错误率。
3.安全性增强：通过多重加密和安全防护措施，确保交易数据的安全性。
4.用户体验优化：提供友好的用户界面和高效的客户服务，提升用户体验。
预期效果：1.提高人民币跨境结算与清算的效率，满足国内外市场的需求。
2.降低交易成本，为国内外机构和个人提供更多便利。
1.子系统描述SWIFT清算子系统采用最新的数据大集中体系结构，由操作前台、中间处理两部分组成，全行的SWIFT电文数据集中在总行的数据服务器，提高了系统的运行效率、安全性和可维护性。
前台为业务处理的操作界面，处理电文的录入、读取，检查、撮合、下划、资料的维护等操作。
中台为业务处理部分，业务规则和数据检查、日初、日终、对前台传送的数据进行相应的处理，生成传票，对帐务进行处理，报文自动分发等操作。
并与ALLANCE系统相连，自动接收，发送报文。
外汇清算系统与国际结算系统、SWIFT ALLIANCE系统和记帐核心系统紧密相联，处理的业务内容包括行外来电的清分与转发、分行发往行外电文的转发、汇入款项的下划、分行每日付款总头寸统计、汇出款项的扣帐、所有汇入汇出款项的勾对核销、存放境外同业帐户余额的核对、退汇业务等，以及以上业务的帐务处理，并提供各种查询功能和清算业务量统计表。
2.系统参数设置●SWIFT清算窗口时间设置（由整个系统考虑）由清算系统设置SWIFT清算窗口时间,在该时间范围之外的SWIFT报文将全部后台等待。
●清算分支机构维护（由整个系统考虑）维护内容加入SWIFT号码、机构英文名称等内容。
●头寸报文条件设置系统根据此条件来判断报文是否为头寸报文，具体的参数设置为；●报文所属分行条件设置系统根据下列条件设置，根据报文类型以及报文中内容来判断报文的所属分行。
●报文所属外围系统条件设置对于由清算系统转发至各外围系统的报文，在此参数设置中配置：●SWIFT清算系统用户设置（由整个系统考虑）●黑名单维护由下载的文本文件自动导入，可以通过界面进行增、删、改。
●四角号码库维护●SWIFT参与行维护由SWIFT网站下载FI.DAT文件，系统自动导入。
●报文模版设置（该模板将用于手工生成报文）3. SWIFT电文收报处理3.1 系统自动收报该功能由系统后台自动处理，无输入输出界面，主要处理报文清算系统从ALLIANCE收取报文后台系统的一系列过程，包括：自动判断是否为头寸报文、自动识别该报文所属分行和所属外围业务系统，处理逻辑如下：算转发报文，具体体现在转发报文头第二位字符控制符，直接转发报文该控制符为N，已清算转发报文控制符为Y。
背景介绍010203该系统应具备以下特点安全性高：采用先进的安全技术，保障交易的安全性和隐私性。
外币清算系统是指用于处理跨境支付和清算的系统，支持多种货币和金融机构。
透明度高：能够实时监控交易状态和进展情况，提高透明度。
010203040506系统概述1客户下单订单确认交易执行交易结算银行接收订单银行系统对接收到的订单进行确认，确保订单的有效性和合法性。
银行确认订单银行执行交易银行结算结果通知01020403银行系统将结算结果通知外币清算系统，以便进行后续清算工作。
银行系统接收来自外币清算系统的交易订单。
银行系统根据确认后的订单执行交易，将交易金额转账至对方账户。
清算请求清算处理清算确认清算结果通知01030204清算流程用户注册允许新用户在系统中创建账户。
用户登录允许已注册用户登录系统。
用户信息管理允许用户编辑和更新个人信息。
权限管理根据用户的角色和身份，提供相应的系统访问权限。
交易录入允许用户在系统中录入交易信息。
交易审批对录入的交易进行审核，确保交易的合法性和准确性。
交易执行根据交易审批结果，执行相应的交易操作。
交易查询允许用户查询交易记录和状态。
数据分析模块数据统计报表生成用户活跃度报表等。
数据可视化数据导出数据加密安全漏洞检测与修复身份认证操作日志记录安全控制模块01基于分布式架构02微服务架构03前后端分离系统架构设计选择关系型数据库，如MySQL、PostgreSQL 等，保证数据的一致性和可靠性。
数据库选型设计合理的数据库表结构，包括用户表、交易表、账户表等，确保数据存储和查询的效率。
数据库表设计针对频繁查询的字段，建立索引以提高查询效率。
索引设计数据库设计接口设计API接口标准化接口文档接口安全算法优化交易撮合算法性能优化算法调优自动化测试测试覆盖率验证单个模块功能单元测试接口测试异常测试03稳定性测试01系统负载测试02响应时间测试用户验收测试的意义用户验收测试是验证系统是否满足用户需求和预期的重要环节，由用户参与执行。
外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书 HEN system office room 【HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688】外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书中国建设银行上海市分行国际业务部目录第一部分总述第1章概述/项目功能第二部分外汇清算系统第2章报文登记第3章报文清分第4章汇入款处理第5章汇出汇款第6章综合业务查询/统计第7章头寸勾销第8章参数/格式维护第三部分柜面系统开发部分第9章汇入款处理第10章汇出款处理第11章外汇买卖\项目付款的处理第12章光票托收第13章头寸申报第14章分行对外定存和拆借第15章综合查询第16章报表第17章参数/格式维护第一部分总述第1章概述/项目功能1.1概述本外汇清算系统及柜面系统相关改造的项目需求是顺应我行外汇业务顺利发展及我行自身国际业务的客观需要,从方便客户、提高外汇业务资金清算速度的角度出发而立项设计讨论的。
本需求稿在我行目前外汇业务管理模式下，以各项业务（包括国际结算、外汇清算、外汇交易、资金调拨、项目付款、外汇会计等）的分工、流程为基础，本着“提高工作效率、明确业务分工、降低经营风险”的原则，对现有工作流程中的不足之处作了技术改进，勾画了我行外汇清算系统的雏形，以期能扬长避短、充分利用技术手段，发挥外汇清算的效率优势，有效推动各项外汇业务的发展。
设计中，外汇清算系统将成为连接“SWIFT PC-CONNECT系统”、“B股资金清算系统”、“国际结算系统”和“柜面系统”等的“主桥梁”。
本项目的实现，将改变外汇收款纯手工的状况，可以大大提高解付汇入汇款的速度，实现分帐户汇入款“T+1上午入支行帐”、总行账户汇入款“T+2上午入支行帐”，若符合“先解付、后勾销”条件的汇入款更可突破至“T+0入支行帐”。
支行可以实时通过柜面系统，了解汇款的详细资料，根据客户的实际情况作相应的帐务处理，从而十分有利于我行争取客户的外汇汇入款资金。
外汇业务申报管理系统收支申报用户手册撰写单位：中国银行软件开发中心日期：2019-12-23文档编号:FPRS_V04.10_UM01软件版本号: FPRS_V04.10保密级别：保密修订历史记录备注：产生本文档首次入库时，该表开始填写，说明本次为新建。
产品开发过程中或以后产品升级过程中，每次修改都要在该表中登记主要内容，修改内容直接在文档中体现，并在本文档后面依次添加详细修订明细。
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目录第一章概述 (10)1.1 业务概述 (10)1.2 基本定义 (11)第二章业务处理说明 (12)2.1 业务处理流程 (12)2.1.1 涉外收入业务处理流程 (13)2.1.2 境内收入业务处理流程 (13)2.1.3 境外汇款业务处理流程 (13)2.1.4 境内汇款业务处理流程 (13)2.1.5 境外付款业务处理流程 (13)2.1.6 境内付款业务处理流程 (13)2.1.7 外汇账户内结汇 (13)2.1.8 外汇账户内购汇 (13)2.2用户操作流程 (13)2.2.1 业务人员 (13)2.2.2 管理人员 (14)2.2.3 对公单位维护人员 (14)第三章系统功能操作及使用说明 (15)3.1 系统登录 (15)3.1.1 柜员登录 (15)3.1.2 修改密码 (16)3.1.3 系统签退 (17)3.2 系统主画面说明 (17)3.2.1.输入 (17)3.3 涉外收入-境外部分 (18)3.3.1 添加基础信息 (18)3.3.2 修改基础信息 (19)3.3.3 添加/修改申报信息 (20)3.3.4 删除 (21)3.3.5 按申报号码查询 (21)3.3.6 按业务编号查询 (22)3.3.7 打印涉外收入申报单 (22)3.3.8 限额申报 (23)3.3.9 根据业务系统标识查询 (23)3.4 涉外收入-境内部分 (23)3.4.1 添加基础信息 (24)3.4.2 修改基础信息 (24)3.4.3 添加/修改管理信息 (25)3.4.4 删除 (25)3.4.5 按管理收汇专用号码查询 (26)3.4.6 按银行业务编号查询 (27)3.4.7 根据业务系统标识查询 (27)3.5 汇款-境外汇款 (28)3.5.1 添加基础信息 (28)3.5.2 修改基础信息 (30)3.5.3 添加/修改申报及管理信息 (32)3.5.4 删除 (34)3.5.5 查询 (35)3.5.6 根据业务编号查询 (37)3.6 汇款-境内汇款 (38)3.6.1 添加基础信息 (38)3.6.2 修改基础信息 (41)3.6.3 添加/修改管理信息 (43)3.6.4 删除 (45)3.6.5 查询 (46)3.6.6 根据业务编号查询 (47)3.7 付款/承兑-对外付款/承兑 (48)3.7.1 添加基础信息 (48)3.7.2 修改基础信息 (50)3.7.3 添加/修改申报管理信息 (50)3.7.4 删除 (51)3.7.5 查询 (52)3.7.6 业务编号查询 (52)3.8 付款/承兑-境外到单通知 (52)3.9 付款/承兑-境内付款/承兑 (52)3.9.1 添加基础信息 (53)3.9.2 修改基础信息 (55)3.9.3 添加/修改管理信息 (55)3.9.4 删除 (56)3.9.5 查询 (57)3.9.6 业务编号查询 (57)3.10 付款/承兑-境内到单通知 (57)3.11 统计查询-导入错误信息查询 (58)3.11.1 输入 (58)3.11.2 操作步骤 (58)3.11.3 注意事项 (58)3.12 统计查询-外管局反馈错误数据查询 (59)3.12.1 输入 (59)3.12.2 操作步骤 (60)3.12.3 注意事项 (60)3.13 统计查询-涉外收入 (60)3.13.1 输入 (60)3.13.2 操作步骤 (61)3.13.3 输出 (61)3.13.4 注意事项 (61)3.14 统计查询-境内收入 (61)3.14.1 输入 (61)3.14.2 操作步骤 (62)3.14.3 输出 (62)3.14.4 注意事项 (62)3.15 统计查询-涉外收入逾期数据 (62)3.15.1 输入 (62)3.15.2 操作步骤 (63)3.15.3 输出 (63)3.15.4 注意事项 (63)3.16 统计查询-涉外收入删除数据 (64)3.16.1 输入 (64)3.16.2 操作步骤 (64)3.16.3 输出 (64)3.16.4 注意事项 (64)3.17 统计查询-境内收入删除数据 (65)3.17.1 输入 (65)3.17.2 操作步骤 (65)3.17.3 输出 (65)3.17.4 注意事项 (65)3.18 统计查询-境外汇款 (66)3.18.1 输入 (66)3.18.2 操作步骤 (66)3.18.3 输出 (67)3.18.4 注意事项 (67)3.19 统计查询-境内汇款 (67)3.19.1 输入 (67)3.19.2 操作步骤 (68)3.19.3 输出 (68)3.19.4 注意事项 (68)3.20 统计查询-境外汇款删除数据 (68)3.20.1 输入 (68)3.20.2 操作步骤 (69)3.20.3 输出 (69)3.20.4 注意事项 (69)3.21 统计查询-境内汇款删除数据 (70)3.21.1 输入 (70)3.21.2 操作步骤 (70)3.21.3 输出 (70)3.21.4 注意事项 (71)3.22 统计查询-对外付款/承兑 (71)3.22.1 输入 (71)3.22.2 操作步骤 (71)3.22.3 输出 (72)3.22.4 注意事项 (72)3.23 统计查询-境内付款/承兑 (72)3.23.1 输入 (72)3.23.2 操作步骤 (73)3.23.3 输出 (73)3.23.4 注意事项 (73)3.24 统计查询-境内付款/承兑删除表 (74)3.24.1 输入 (74)3.24.2 操作步骤 (74)3.24.3 输出 (74)3.24.4 注意事项 (75)3.25 统计查询-境外付款/承兑删除表 (75)3.25.1 输入 (75)3.25.2 操作步骤 (75)3.25.3 输出 (76)3.25.4 注意事项 (76)3.26 基本信息管理-对公单位基本信息 (76)3.27 对公单位开户信息管理 (76)3.27.1 添加 (76)3.27.2 修改 (77)3.27.3 查询 (78)3.27.4 删除 (78)3.28 基本信息管理-对私客户基本信息 (78)3.28.1 添加 (79)3.28.2 修改 (79)3.28.3 删除 (79)3.28.4 按帐号查询 (80)3.28.5 按身份证件号码查询 (80)3.29 基本信息管理-国家信息 (80)3.29.1 添加 (80)3.29.2 修改 (81)3.29.3 按国家代码查询 (81)3.29.4 删除 (81)3.30 基本信息管理-币种信息 (82)3.30.1 添加 (82)3.30.2 修改 (82)3.30.3 删除 (82)3.30.4 查询 (83)3.31 基本信息管理-地区信息 (83)3.31.1 添加 (83)3.31.2 修改 (84)3.31.3 删除 (84)3.31.4 查询 (84)3.32 基本信息管理-行业信息 (84)3.32.1 添加 (85)3.32.3 删除 (85)3.33 基本信息管理-企业属性信息 (86)3.33.1 添加 (86)3.33.2 修改 (86)3.33.3 删除 (86)3.34 基本信息管理-交易编码 (87)3.34.1 添加 (87)3.34.2 修改 (88)3.34.3 停用 (88)3.34.4 恢复使用 (88)3.34.5 查询 (89)3.35 基本信息管理-折算率 (89)3.35.1 添加 (90)3.35.2 修改 (90)3.35.3 删除 (90)3.35.4导入Excel (91)3.35.5 查询折算率 (91)3.36 系统管理-系统信息管理 (92)3.36.1 输入 (92)3.37 系统管理-柜员管理 (92)3.37.1 添加 (92)3.37.2 修改 (93)3.37.3 停用 (93)3.37.4 恢复使用 (93)3.37.5 查询 (94)3.38 系统管理-机构管理 (94)3.38.1 添加 (94)3.38.2 修改 (95)3.38.3 停用 (95)3.38.4 恢复使用 (95)3.38.5 查询 (96)3.39 系统管理-系统文件管理 (96)3.39.1 添加 (96)3.39.2 删除 (97)3.39.3 按文件名称查询 (97)3.40 系统管理-系统状态信息 (98)3.40.1 输入 (98)3.40.2 操作步骤 (98)3.40.3 输出 (98)3.41 系统管理-批量执行管理 (99)3.41.1 输入 (99)3.41.2 操作步骤 (99)3.41.3 输出 (99)3.42 系统管理-MTS信息维护 (100)3.42.1 输入 (100)3.42.2 操作步骤 (100)3.42.3 输出 (100)3.42.4 注意事项 (100)3.43 外汇账户内结汇 (101)3.43.1 新增基础信息 (101)3.43.2 修改基础信息 (102)3.43.3 添加/修改管理信息 (104)3.43.4 删除 (105)3.43.5 查询 (105)3.43.6 根据业务编号查询 (106)3.44 外汇账户内购汇 (107)3.44.1 新增基础信息 (107)3.44.2 修改基础信息 (108)3.44.3 添加/修改管理信息 (110)3.44.4 删除 (110)3.44.5 查询 (111)3.44.6 根据业务编号查询 (112)3.45 统计查询-结汇 (112)3.45.1 输入 (112)3.45.2 操作步骤 (113)3.46 统计查询-结汇删除数据 (113)3.46.1 输入 (113)3.46.2 操作步骤 (113)3.47 统计查询-购汇 (114)3.47.1 输入 (114)3.47.2 操作步骤 (114)3.48 统计查询-购汇删除数据 (114)3.48.1 输入 (114)3.48.2 操作步骤 (115)3.49 系统管理-机构撤并 (115)3.49.1 输入 (115)3.49.2 操作步骤 (115)3.50 综合查询 (116)3.51 异步查询结果下载 (116)3.51.1 输入 (117)3.51.2 操作步骤 (117)3.51.3 注意事项 (117)3.52 收支申报总量日报表 (118)3.52.1 输入 (118)3.52.2 操作步骤 (118)3.52.3 注意事项 (119)3.53 收支申报结算方式日报表 (119)3.53.1 输入 (119)3.53.2 操作步骤 (120)3.53.3 注意事项 (120)3.53.4 输出 (120)3.54 收支申报总量月报表 (120)3.54.1 输入 (120)3.54.2 操作步骤 (121)3.54.3 注意事项 (121)3.54.4 输出 (121)3.55 收支申报结算方式月报表 (121)3.55.1 输入 (121)3.55.2 操作步骤 (122)3.55.3 注意事项 (123)3.55.4 输出 (123)3.56 国际收支进出口数据统计月报表 (123)3.57 系统管理—增量数据批量下载 (123)3.57.1 查询 (123)3.57.2 下载 (124)第四章其它 (125)4.1 机构及用户的建立 (125)4.1.1 机构操作说明 (125)4.1.2 用户建立流程 (125)4.1.3 参考流程 (126)4.1.4 附表 (126)4.2 打印机及IE的设置 (139)4.2.1 打印机设置（服务器端，直接连接打印机的电脑PC） (139)3.2.2IE 的设置(客户端，需要打印单证的电脑PC) (140)附录A 快捷方式一揽表 (142)附录B：详细修改说明 (143)第一章概述1.1 业务概述为加强对跨境资金流动统计监测，进一步完善我国国际收支统计申报体系和进出口收付汇管理管理，国家外汇管理局决定对境内外汇指定银行目前使用的涉外收付款相关凭证和涉及进出口管理的境内收付款凭证进行合并、对《出口收汇管理专用联》进行规范，同时对外管局使用的国际收支统计监测系统进行升级，对数据采集方式和系统的综合分析功能做出了改变。
银行国际结算教学软件操作手册《一》操作手册系统介绍国际结算系统采用最新的数据大集中的新的三层体系结构，由操作前台,中间处理服务器和数据库服务器三部分组成，全行的国际结算业务数据集中在总行的数据服务器，提高了系统的运行效率、安全性和可维护性。
操作前台为业务处理的操作界面，处理数据的录入、简单检查、查询、经办、复核、授权和资料的维护等操作。
中台为业务处理部分，进行数据库连接、业务规则和数据检查、日初、日终、对前台传送的数据进行相应的处理、生成传票、对帐务进行处理等操作。
并与报文清算系统相连，自动接收、发送报文。
1为学生分配权限(SUPER/SUPER)用SUPER/SUPER登录系统，然后在”系统维护/权限管理/”用户管理”中新建，在点击“用户管理”时会出现一个对话框，有两个地方要输入东西，分别是CWJADM/CWJSEC(注意要大写).新建的用户录入数据如下：柜员号：WJ开头，后面是四为数字，密码跟柜员号一样。
柜员名：汉字所属机构号：8801电话好码：可输可不输是否启用：选择“YES”给新建的学生用户操作权限：“系统维护/权限管理/角色管理”在点击“角色管理”时会出现一个对话框，有两个地方要输入东西，分别是CWJADM/CWJSEC.进入系统以后，选中要分配的角色,然后在系统的底部有“角色绑定用户”点击出现一个对话框！2:新建客户资料和帐号(WJ0010/WJ0010)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0010)登录系统。
1》录入客户资料（即来银行办理业务的客户）“系统维护/系统表维护/客户资料/新建”2》给客户建立帐号。
（帐号是随便输入的）“系统维护/系统表维护/客户帐号/新建”注意：其中业务代码为:2013:信用证的开立（WJ0010）用刚才为学生分配的柜员号(WJ0010)登录系统操作步骤：“结算业务/进口信用证/信用证/开立/新建”会出现一个对话框，然后选择”北京商业银行”然后录入信用证的基本资料，带有星号（*）的是必填项。
中国银行国际结算业务操作规程第一章汇款业务第一节汇出国外汇款汇出国外汇款是指汇出行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式（如电汇、信汇和票汇等形式）委托港澳及海外联行或代理行将一定金额付给指定收款人的业务。
一、电汇业务操作方法电汇是指汇出行以SWIFT、加押电传（以SWIFT格式）方式委托港澳及海外联行或代理行解付汇款的业务。
（一）业务受理及审核要点受理汇出汇款业务需审核客户提交的符合售付汇管理办法规定的有效凭证、汇出汇款申请书及外汇管理局规定的相关材料，进行合规性和表面一致性的审核。
1、购汇申请书货币金额与汇出汇款申请书相符，经风险管理岗根据汇款公司提交符合售付汇管理办法规定的相关材料审核同意，方能购汇办理汇款。
2、汇款公司从其现汇帐户支付汇款时，必须符合帐户的支付范围。
向保税区注册的企业付款，应提供保税区企业的外汇登记证或复印件，方能办理汇款。
3、审核汇款申请书。
汇出汇款申请书是汇出行办理汇款的依据，也是汇款申请人和汇出行委托与被委托关系的契约，应订明合理的银行免责条款。
在受理电汇业务时，需审核汇出汇款申请书的内容是否清楚与完整，双方的责任义务是否明确。
汇款申请书必须注明汇款货币名称、金额、收款人名称地址、收款人的开户行名称、地址、帐号等，同时，还应注明有关国外费用由谁负担。
除直接汇往我海外机构的可使用中文外，必须用英文填写汇款申请书内容。
4、核对客户在申请书加盖印鉴签章与该客户在汇出行预留的授权书印鉴，并由核对人员在申请书上盖章确认相符。
如果印鉴不符应迅速与客户联系；汇款的资金来源（包括外汇和人民币资金来源）必须到位，不得透支。
5、对资本项下汇款如：向国外汇出投资款或还外债付息应凭当地外汇局的核准件办理汇款。
6、对货到付款项下汇出汇款，我行应凭客户提供的有效商业单据（合同和发票）、正本进口货物报关单、贸易进口付汇核销单、进口付汇备案表（如需）办理。
正本进口货物报关单真实性的核查应使用进出口报关单联网核查系统，对报关单上的经营单位与付汇人不一致或核查中查不出来的报关单的情况，还要进行“二次核对”。
外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书中国建设银行上海市分行国际业务部目录第一部分总述............................................ 错误!未定义书签。
第1章概述/项目功能.................................... 错误!未定义书签。
第二部分外汇清算系统.................................... 错误!未定义书签。
第2章报文登记......................................... 错误!未定义书签。
第3章报文监控及核对................................... 错误!未定义书签。
第4章报文清分......................................... 错误!未定义书签。
第5章汇入款处理....................................... 错误!未定义书签。
第6章汇出汇款......................................... 错误!未定义书签。
第7章综合业务查询/统计................................ 错误!未定义书签。
第8章头寸勾销......................................... 错误!未定义书签。
第9章参数/格式维护.................................... 错误!未定义书签。
第三部分柜面系统开发部分................................ 错误!未定义书签。
第10章汇入款处理..................................... 错误!未定义书签。
第11章汇出款处理..................................... 错误!未定义书签。
银行外汇会计网络处理系统项目优化需求说明书优化需求说明书中国树立银行会计部、信息技术部2002-4第一章引言 (4)1.1编写目的 (4)1.2项目背景 (4)1.2.1项目称号 (4)1.2.2项目背景 (4)1.2.3需求提出部门 (7)1.2.4项目运用部门 (8)1.3项目目的 (8)1.3.1项目预期目的 (8)1.3.2项目效益评价 (9)1.4业务术语解释 (12)1.5业务规范与规范 (14)1.6参考资料 (15)第二章项目业务需求总体描画 (16)2.1业务目的 (16)2.1.1完成以〝一级分行〞为单位的外汇会计数据大集中 (16)2.1.2完成〝买卖驱动为主，分录驱动为辅〞的业务处置形式 (16)2.1.3完成资金清算处置自动化 (17)2.1.4完成局部外控风险点系统自动控制 (18)2.1.5完成参数化设置，依据业务和管理需求灵敏停止调整 (19)2.1.6完成外汇会计柜员制，为本外币综合柜员制发明条件 (19)2.1.7完成〝以客为中心〞的信息管理机制，满足统计需求 (20)2.1.8完成与国际结算系统等周边系统的接口 (21)2.2 业务需求框架 (21)2.2.1系统的账务体系 (47)2.2.2系统的业务权限管理体系 (47)2.2.3系统的存款管理体系 (47)2.2.4系统的重要单证控管体系 (47)2.2.5系统的功用划分 (49)2.3与相关系统〔业务〕的关系 (49)2.3.1与国际结算系统的关系 (49)2.3.2与城综网络处置系统的关系 (49)2.3.3与团体实盘外汇买卖系统的关系 (49)2.3.4与国际收支申报系统的关系 (49)2.3.5与外汇账户管理系统的关系 (47)2.3.6与MIS总账系统的关系 (49)2.3.7与B股清算系统的关系 (47)第三章系统优化详细业务需求描画 (49)3.1辖内外币资金活期上存、拆借业务 (49)3.1.1 业务描画 (49)3.1.2. 功用说明 (49)3.2外汇存款预备金和运营调理基金业务 (55)3.2.1业务描画 (55)3.2.2功用说明 (55)3.3代客买卖辖内平盘业务 (61)3.3.1 业务描画 (61)3.3.2. 功用说明 (61)3.4结售汇辖内平盘 (67)3.4.1 业务描画 (67)3.4.2功用说明 (67)3.5外汇清算业务 (72)3.5.1业务描画 (72)3.5.2功用说明 (78)3.7 与外汇帐户管理系统接口 (86)3.7.1业务描画 (86)3.7.2功用说明 (86)3.8外币现金管理 (97)3.8.1业务描画 (97)3.8.2功用说明 (97)第四章系统功用需求 (102)4.1 一级分行外汇业务量目的 (102)4.2系统功用目的要求 (103)4.2.1过失率需求 (103)4.2.2处置才干需求 (103)4.2.3照应时间需求 (103)4.2.4并发处置需求 (104)4.2.5数据存储需求 (104)第五章平安保密需求 (104)5.1用户权限管理 (104)5.2操作系统和数据库的平安机制 (105)5.3数据存储的平安保密需求 (106)5.4数据备份需求 (106)第六章运转保证需求 (106)6.1系统软硬件环境 (106)6.2运转时间要求 (107)6.2缺点处置需求 (107)第一章引言1.1编写目的依据«中国树立银行运用开发项目可行性研讨实施细那么»的要求，为了使外汇会计网络处置系统项目可以尽快实施，为项目的研制开发打好基础，保证项目开发的质量，特编写该系统优化需求说明书。
中国××银行外汇清算系统详细设计说明书一、系统概述●编写目的编写本说明书是为了明确外汇清算系统的设计方案，以及系统代码设计时应遵循的框架、规程和要求等，并作为外汇清算系统开发和维护的参考文档。
本说明书的读者对象为项目管理者、项目设计开发者和项目验收者。
项目背景●项目背景●本项目系统全称：《中国××银行外汇清算系统》；●本项目任务提出者：中国××银行总行；●本项目开发者：XX电脑；●本项目最终用户：中国××银行总行外汇清算业务员；●本项目目标: 完成符合《中国××银行外汇清算需求书》的要求，解决××银行全行外汇业务信息发出和接收进行分拣及帐务处理。
二、系统环境系统运行环境硬件为每个使用外汇清算系统的人员一台工作站，若干台工作站连接到并共享一台服务器：●工作站（P200以上CPU 、32M以上存、网卡），中文Windows95/98/NT/2000；安装Delphi BDE SYBASE CLIENT等；●服务器NT或UNIX服务器（P3/450以上CPU 、128M以上存、网卡），安装SYBASESERVER 11.5或更高版本。
●数据库名称：SWIFTDB●前台运行文件名称：MSClearing.exe●应用程序服务器运行文件名称：MSAppServer.exe三、参考文档●《中国××银行外汇清算需求书》●《中国××银行外汇清算系统总体设计说明书》●《中国银行SWIFT实用手册》(第二版)●《SWIFT Standars September2000 edition》MSClearing.exe MSClearing.exe四、网络结构五、数据库设计●数据库各表结构描述(暂定，以附件的为准)USERAUTH用户权限表说明：用户权限的设置流程同用户资料表，若要修改用户权限，用户资料表的相应用户记录的状态标记、复核授权标记要相应置位数据库存储过程描述备注存储过程名称 传入参数 传出参数 功能说明相关数据库表 备注Sp_CheckRepeat 天数，默认为 30 天 无 将总行新制作的电文、分行发给总行的电文与指定天数的有效电文进行比 较，对每笔新电文设置重复标记SWIFTPUB存储过程名称 传入参数 传出参数 功能说明 相关数据库表 备注Sp_AutoTick 无 无 电文自动撮合 SWIFTPUB存储过程名称 传入参数 传出参数 功能说明 相关数据库表 备注Sp_AutoCloseDibit 无 无 电文自动勾对(汇出汇款) SWIFTPUB存储过程名称 传入参数 传出参数 功能说明 相关数据库表 备注Sp_AutoCloseCredit 无 无 电文自动勾对(汇入汇款) SWIFTPUB存储过程名称 传入参数 传出参数 功能说明相关数据库表 备注Sp_Backup 无 无 将总行新制作的电文、分行发给总行的电文与指定天数的有效电文进行比 较，对每笔新电文设置重复标记 SWIFTPUB六、 功能模块设计本系统设计的功能模块主要按照《中国××银行外汇清算需求书》中要求完成的功能进行结构化分类，以后的代码编写将按照结构化编程模式将功能模块逐一实现。
模块代码模块名称ReadOutSwift读行外收文、分拣ReadInSwift读行发文SwiftMake电文制作SendToAlliance SendToBranch电文发送到 SWIFT 系统 电文发送到分行UserServ用户资料管理UserAuth用户权限管理TranCode交易代码管理ErrorCode错误代码管理BackupTable主表数据传历史TickSwift电文撮合CloseDebitSwift CloseCreditSwift BanlanceServ汇出汇款核销(MT950/940 借记核销) 汇入汇款核销(MT950/940 贷记核销) 余额管理BanlanceServ1 BanlanceServ2 BanlanceServ3950/940 余额核对 950/940 余额与清算系统余额的核对 与核心系统的对帐ValueDateServ起息日管理BranchFundServ 分行存放总行备付金管理TransGrant业务授权控制ProgTip备忘录管理DailyTrans日常事务管理MenuContr菜单管理AccoProc帐务处理CheckMoney检查分行实付头寸是否超过总可付头寸CheckAccoBank 检查是否我行境外行CheckRepeat检查电文是否重发QueryServ查询模块ReportServ统计模块模块代码 模块名称 功能描述 实现方案ReadOutSwift读行外收文、分拣 从 SWIFT 系统中读入行外的来电，作为业务处理的原始依据 1、系统定时自动从指定磁盘路径读入外部电文文件 2、对读入的电文文件进行分析，提前电文类型、发报行、收报行、业务编号、货币、金额、起息日等数据，写入数据库，并设置相应状相关数据库表名 相关存储过程态标记 3、可重复读入，但系统根据电文的顺序号判断电文是否已经读入 SWIFTPUB 无模块代码 模块名称 功能描述 实现方案相关数据库表名 相关存储过程ReadInSwift 读行发文 从分行电文接口中读入分行发给总行的电文，作为业务处理的原始依 据，并转发发往行外的电文到 SWIFT 系统 1、 系统定时自动接口读入分行电文 2、 对读入的电文文件进行分析，提前电文类型、发报行、收报行、业务编号、货币、金额、起息日等数据，写入数据库，并设置相应状 态标记 3、 对系统判断为可能重复的电文，给出提示并由操作员确定 SWIFTPUBSp_CheckRepeat模块代码 模块名称 功能描述实现方案相关数据库表名 相关存储过程SwiftMake 电文制作 根据电文类型，制作符合 SWIFT 系统格式的电文，用于发送到 SWIFT 系统和生产部电文发送给分行 1、根据电文类型显示电文录入界面 2、对录入资料进行完整性、合法行检查 3、保存 SWIFTPUB 无模块代码 模块名称 功能描述实现方案相关数据库表名 相关存储过程SendToAlliance 发送电文到 Alliance 1．将收到的分行国际结算系统发往行外的电文通过 SWIFT 系统发送到行外 2．将系统制作生成的待发往行外的电文通过 SWIFT 系统发送到行外 写电文到 PC-CONNECT 机器上的指定磁盘目录，由 PC-CONNECT 处 理发送SWIFTPUB 无模块代码 模块名称 功能描述实现方案 相关数据库表名SendToBranch 发送电文到分行国际结算系统 1．将行外发给分行的电文转发给分行国际结算系统 2．将系统生产的待发送给分行的部电文发送给分行国际结算系统 3．将无法处理的分行电文退回 发送电文到分行电文接口SWIFTPUB相关存储过程无模块代码 模块名称 功能描述实现方案相关数据库表名 相关存储过程UserServ 用户资料管理 1、显示用户资料列表 2、用户资料维护 3、用户权限维护 用户资料保存在数据表 USERINFO 中，USERINFO 与 USERAUTH 的 关系是一对多的主从关系 USERINFO，USERAUTH 无模块代码 模块名称 功能描述 实现方案相关数据库表名 相关存储过程AuthServ 权限控制 权限控制，控制某个用户可做的交易 用户提交一项交易前，先调用该模块，根据用户号和交易代码，在数 据表 USERAUTH 中查找用户是否有该项交易的权限 USERINFO、USERAUTH、TRANCODE 无模块代码 模块名称 功能描述实现方案 相关数据库表名 相关存储过程TranCode 交易代码管理 1、显示交易代码列表，供查询 2、交易代码用于用户权限检查，每一个用户可使用的交易与交易代码关联 在系统定义交易代码常量，每种交易代码对应一项交易TRANCODE 无模块代码 模块名称 功能描述实现方案 相关数据库表名 相关存储过程ErrorCode 错误代码管理 1、显示错误代码列表供查询 2、根据错误代码，返回错误信息ERRCODE 无模块代码BackupTable模块名称 功能描述实现方案 相关数据库表名 相关存储过程电文转历史数据 在系统运行一段长时间后，电文交易主库的记录数量太大，影响查询 速度，可考虑把某一时间段前的记录倒入历史表中，统计查询应将历 史库考虑在 建立与主表结构相同的历史表，每隔一段时间将指定天数以前的已处 理完成记录倒入历史库，并从主表中删除 SWIFTPUB 、 SWIFTSERV 、 SWIFTPUB_HIS 、 SWIFTSERV_HIS 、 BACKUP_LOG Sp_Backup模块代码 模块名称 功能描述 实现方案相关数据库表名 相关存储过程TickSwift MT100、MT202、MT910 撮合 对于新收进的与汇入款项有关的报文，有效 MT100/103、有效 MT202(所 谓有效是指已判断款项所属分行)、MT910，都要先与已收存的另两类 报文撮合，相应确定是否将款项下划分行 撮合对象：MT100/103MT202MT100/103MT910 MT202MT910 撮合条件：币种、金额、起息日完全相同，MT100/103 的 20 项、MT202 的 21 项、MT910 的 21 项相符。
撮合方式分为自动撮合和手工撮合 1、自动撮合 调用存储过程 Sp_AutoTick，将满足撮合条件的电文标记相互关联标记 2、手工撮合 屏幕列出自动撮合不成功的三类电文，有操作员手工选择，并设置撮合标记撮合完成后，将款项下划分行（记分行帐，同时向分行发部 MT910 贷 记通知），所有撮合成功下划分行的款项，还需要与随后收到的行对帐 单（MT940/950）进行勾销 SWIFTPUB Sp_AutoTick模块代码 模块名称 功能描述 实现方案CloseDebitSwift 汇出汇款核销(MT940/950 借记核销)勾对对象：所有汇出款项(包括分行和总行)付款电文MT940/950 借方 部 MT900MT940/950 借方勾对条件：币种、金额、起息日、付款行完全一致，且 MT900 的相关业务编 号、付款摘要的业务编号与对帐单借方发生的业务编号相符。
以未核销的行 MT940/950 借方为依据: 1、、自动勾对 调用存储过程 Sp_AutoCloseDebit，将满足勾对条件的电文设 置关联标记 1、手工勾对 屏幕列出自动勾对不成功的电文，由操作员手工选择，并设置勾对标记对于经过手工勾对，仍无法勾对掉的借记发生，判断是否属于以下业务：1．费用 2．利息 3．自动投资 4．原错入帐冲回 5．排除了以上四种情况，对帐单上借方还有未勾对事项，手工制作报文向行发 MT199 查询电，并进行处理相关数据库表名 相关存储过程应有而未有的对帐单借记发生 手工勾对，在与对帐单上的所有借方发生相勾对后，如果仍然有未勾对掉的 汇出款项流水，则需发出提示，并选择是否向行发报查询。
