掌控现金流(ppt41张)

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掌控现金流

「投资自己的脑袋，是全世界唯一不断增值的最重要资产！」 ——罗伯特 ·T ·清崎
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掌控现金流
游戏的来源与意义
• 游戏的来源 • 游戏的意义
– 体验富人投资心态 – 了解金钱的两个世界 – 模拟投资环境 – 锻炼理财能力 – 养成良好投资习惯 – 帮助你成为金钱的主人
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——人生如戏 · 财富如戏 · 赚钱就这么简单！
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掌控现金流
开始游戏！
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掌控现金流
现金流游戏九步走
1. 大家互相认识，银行家介绍规则 2. 抽取职业卡 3. 填写资产负债表，与审计师握手 4. 领取一月现金流，取出存款 5. 体验老鼠赛跑圈理财的艰辛 6. 每月资产收入大于总支出，跳出慢车道 7. 填写背面新的资产负债表，进入快车道 8. 体验富人的理财和生活模式 9. 梦想实现或现金流增加5万，胜出
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掌控现金流
13）良性资产和不良资产之间的转化在游戏中是怎样体现的？
答：良性资产和不良资产之间的转换主要体现在现金流的变化上，如果把负债现金流转换成正现金流就是一笔好生意，否则是一笔坏生意，但坏生意也是可以转换成好生意的。
14）失业给现金流带来的影响和游戏中其他“黑色”事件对现金流的影响怎样？
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掌控现金流
3）《现金流》和大富翁有什么不同？
答：《现金流》“老鼠赛跑”重在财商教育，《大富翁》 “快车道”则以娱乐为主。
4）如何理解从老鼠赛跑圈到快车道圈的飞跃？
答：在老鼠赛跑时，你没有资产，只好为钱工作；到快车道玩家拥有了自己的资产，可以让钱为你工作。
5）为什么要用掷骰子的形式，这种形式在现实中的含义是什么？

现金流量管理概述(ppt41张)

2009/12/31
2008/12/31
2,471,130,000.00
640,497,000.00
-1,103,950,000.00
-967,732,000.00
1 367 180 000
-327 235 000
一、营业现金净流量、投资现金流量、资产净现金流量、筹资现金流量

筹资现金流量——企业筹资活动产生的现金流量
四川长虹存货周转天数
2012 2011 2010 2009 2008 2007 92.4879 77.5277 88.4282 100.4072 98.366 110.0547
青岛海尔应收账款周转天数
2012
2011 2010 2009 2008
四川长虹应收账款周转天数
2012 42.8786
16.4061
一、资金缺口管理

组建现金缺口应对小组迅速寻找现金短缺原因剖析现金状况、实施弥补现金短缺计划

与各债权人、债务人协商以缓解债务处理现有资产

制定外部筹资计划挖掘内部资源
二、现金冗余管理

现金管理目标——流动性、收益性和安全性的平衡合理划分交易性资金、预防性资金和投资性资金
三、现金流风险控制

现金流不足的风险及其控制现金流损失风险及其控制现金流流动性风险及其控制投资损失风险及其控制汇兑等价值贬损风险及其控制
海鑫钢铁资金链断裂
近期，海鑫钢铁可谓被推到了行业内的风口浪尖，作为山西最大的民营钢铁企业，海鑫钢铁被曝出公司逾期的贷款规模大概30亿左右，而据知情人士透露，海鑫钢铁资金链断裂，深陷债务危机，风险敞口据说甚至已达150亿元到200亿元。

现金流量管理的技术和策略PPT学习教案

过度金融化 *
第5页/共76页
引言-通用汽车破产简析
过度金融化、从社会消费模式和产能过度扩张分析
通用在经营上的过度金融化首先体现在其主营业务收入结构失衡上。
公司的利润表上难以判断通用到底是家银行还是制造企业，因为在金融危机发生之前的数年里，通用主营业务收入主要来自于其下属的汽车金融服务公司，而非汽车产品的生产和销售部门。以2006年为例，通用在汽车部门持续亏损的情况下实现盈利，
第29页/共76页
13周现金流分析工具
现金流走向
从公司的最低端向上走，显示出每周中、每月中现金流进入、转出在每个业务部门的走向，迅速掌握现金流实际信息。
与预算比较与竞争对手比（关键）
现金流实际数与预算数相比，长期导致差额的问题环节就暴露无遗。
第30页/共76页
每个产品线“ 从原料进货到最终销售”流程所花费的时间与竞争者之间的差距会显示，目前企业的资金利用率是否有效。
第26页/共76页
经营活动现金流量不断下降、筹资活动现金流入增加、投资活动现金流出减少。
系统科学的现金流量管理要求
目标：企业安全经营、健康发展
避免重筹资、轻现金流的日常管理
整体性流动性
协调性信息网络化
第27页/共76页
现金流量管理的技术和策略
1、持续的现金流分析
❖关注现金流、分析现金流，采取保护性措施— —削减库存、减少开支、降低薪酬福利等。
另一方面，东风日产的中方母公司东风汽车也表示，基于金融危机对中国汽车市场带来的不利影响，出于“保持充沛的现金流”的考虑，东风汽车将缩减2009年的投
第14页/共76页

公司现金流量表分析PPT课件( 42页)

第二个月（再买醉）
支出：200元
支出：0
第三个月（又一次买醉）支出：200元
支出：0
第三月末（第一次买醉还款）支出：0
支出：200元
现金支出合计
支出：600元
支出：200元
酒吧的现金流状况
不提供赊销服务的酒吧提供赊销服务的酒吧
某月某日（股小散买醉）收入：200元
第二个月（再买醉）
收入：200元
金额
90 000 0
90 000 36 000 14 700 67 000 117 700 -27 700
200 000 200 000 230 000 250 000 480 000 -280 000
54 667 54 667 93 667 93 667 -39 000 -346 700
主营业务收入无12兼万职
• 又购买了20万的股票，远水解不了近渴，投资高手却尴尬得付不起女朋友的饭钱。
• 股市变脸，则投资收益瞬间化为乌有，不能变为现金流入
• 见好就收，落袋为安。
会计的虚假繁荣
• 跨国男考察某国外机械制造厂，利润水平很高，但现金状况不太好，准备购买。
• 有知道内情的朋友告诉他该企业频临破产，高利润只是包装出来的。
主营业务成本 3税.6万费
销售1.费47用万4.2万管理费用2万营业外支出0.5万
以20万卖了5万买的股票，投资收买车益、5房万的首付又买了25款万的股
票
买房车银行贷款 4.4667，信用卡1 偿还本期万银行借款本金及利息，
财务费用4.9万
净利润10.33万
项目一、经营活动产生的现金流量销售商品、提供劳务收到的现金收到的其他与经营活动有关的现金经营活动的现金流入小计购买商品、接受劳务支付的现金支付的各项税费支付的其他与经营活动有关的现金经营活动的现金流出小计经营活动产生的现金流量净额二、投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金投资活动的现金流入小计购置固定资产、无形资产及其他长期资产所支付的现金投资支付的现金投资活动的现金流出小计投资活动产生的现金流量净额三、筹资活动产生的现金流量借款收到的现金筹资活动现金流入小计偿还债务支付的现金筹资活动现金流出小计筹资活动产生的现金流量净额四、现金及现金等价物净增加额

中小企业现金流管理教材49页PPT

中小企业现金流管理教材
41、实际上，我们想要的不是针对犯罪的法律，而是针对疯狂的法律。 ——马克·吐温 42、法律的力量应当跟随着公民，就像影子跟随上人类思想进步。— —杰弗逊 44、人类受制于法律，法律受制于情理。— —托·富勒
45、法律的制定是为了保证每一个人自由发挥自己的才能，而不是为了束缚他的才能。—— 罗伯斯庇尔
谢谢你的阅读
❖ 知识就是财富 ❖ 丰富你的人生
71、既然我已经踏上这条道路，那么，任何东西都不应妨碍我沿着这条路走下去。——康德 72、家庭成为快乐的种子在外也不致成为障碍物但在旅行之际却是夜间的伴侣。——西塞罗 73、坚持意志伟大的事业需要始终不渝的精神。——伏尔泰 74、路漫漫其修道远，吾将上下而求索。——屈原 75、内外相应，言行相称。——韩非

【优秀版】现金流与营运资金管理PPT

现金流与营运资金管理
一、决定企业生存的现金流
• 1、什么是现金流 • 狭义的现金：企业的库存现金，即
现钞。 • 广义的现金：企业的全部货币资金，
既包括库存现金，也包括存款。
• 资金是周转价值，投入企业的资金要不断循环，从货币回到货币，周而复始的资金循环，形成企业的资金周转。
• 资金周转状况反映企业经营状况，同时也影响和决定企业经营状况，企业资金周转出现严重问题，经营就会面临困境。
企业现金流发生问题，当然也存在外部原因，如：资本市场不完善，渠道单一，缺乏可供选择的多种渠道和方式；国家税收负担较重，企业缺乏自我积累的能力；等金融机构紧缩银根等等。
外部原因是重要的，但是决定企业资金链状况的根本原因还是企业自身的原因。
三、企业防范现金流风险的措施
▪ 防止企业资金链断裂和财务风险的途径和方法，主要要从以下方面加强管理：
• 现行会计制度会使企业出现有利润而无资金的现象，当企业资金与利润发生矛
盾时，企业要什么？要资金，资金比什么都重要，资金是企业的血液。
• （2）现金流是企业的生命线
• 企业购买商品、接受劳务，支付工资及各项费用，最终都要支付现金；企业偿还到期债务也必须付现。一旦企业现金流断裂，企业面临倒闭破产的风险。
3）借款结构合理化
企业向借款要考虑借款的用途，固定资产等长期资产的，在主要依靠企业自身的利润和固定资产折旧资金等自有资金的积累外，不足部分要通过向筹借长期贷款来解决。
尽量不要用短期借款来进行固定资产等长期资产的。
（3）尽可能采用多种渠道筹资
由于我国资本市场不够发达，大多数企业筹措资金主要是通过向借款，借款大多数又是短期借款。

个人现金流量控制规划-PPT精选

家庭医生上游
专科医生中游
药厂提供药品下游
理财规划人员的道德规范、基本原则及纪律准则
基本原则：
– 守法原则 – 忠实诚信及善良管理原则 – 谨慎管理原则 – 资讯揭露原则 – 专业原则 – 保密原则 – 公平竞争原则
理财规划人员的道德规范、基本原则及纪律准则
行为纪律准则：
– 对风险产品不得承诺或担保本金或最低收益率 – 不得有背信或不当利益收授行为 – 不得强制客户接受任职金融机构或利害关系人之产品、服
客户与规划人员间的关系：
– 客户如何选择理财规划人员
理财规划人员应有的资历与经验理财规划人员的资格认证理财规划人员以何种方式提供理财规划服务理财服务团队及后勤支援所提供的理财规划服务如何计费
理财规划服务的步骤
客户与规划人员间的关系：
– 理财人员寻找需要理财规划服务的客户
理财规划服务的步骤
收集客户资讯，设定理财目标与期望
–引导客户需求分析应掌握的TOPS原则：
T - Trust, 取得客户信任 O - Opportunity, 正面掌握机会 P - Pain, 负面避免痛苦 S – Solution, 提供解决方案
理财规划服务的步骤
依据客户的财务现状与目标需求进行分析模拟：
务及与其交易作为提供理财规划服务的必要条件 – 不得以不合法或不正当方法取得客户名单作为行销依据 – 不得因职务关系获悉客户未公开的消息而从事内幕交易 – 不得泄露客户资料，转借客户资料须按规定进行。
客户形态与行为特征
家庭生命循环与生涯规划客户对理财目标的优先顺序－理财价值观客户的理财个性表现与行销象限客户对投资风险的忍受程度

现金流管理PPT课件

险。
优化债务结构，降低债务成本和债务风险。
优化措施加强与金融机构的合作和沟通，拓宽融资渠道和方式。加强资金管理和调度，确保资金的安全性和流动性。
06
现金流管理实践案例
企业A的现金流管理实践
总结词
企业A通过实施有效的现金流管理策略，实现了稳健的财务状况和持续的盈利增长。
03
制定科学的投资计划和策略，确保投资活动的合理性和可行性。
04
加强投资项目的风险评估和管理，降低投资风险和损失。
05
优化资本结构，降低财务成本和财务风险。
06
积极探索新的投资机会和领域，提高投资回报和收益。
融资现金流优化
融资现金流：是指企业通过融资活动所产生的现金流量，是企业筹集资金和偿还债务的重要手段。
定期回顾与更新风险管理策略
定期对风险管理策略进行回顾和更新，以确保其与企业经营环境和风险管理需求相匹配。同时，持续监测现金流风险的变化情况，及时调整风险管理措施，以保障企业的稳健发展。
05
现金流优化策略
经营现金流优化
经营现金流：是指企业通过经营活动所产生的现金流量，是企业现金流的
重要组成部分。
现金流是企业生存和发展的基础，良好的现金流管理能够保障企业的正常运营，提高企业的竞争力，降低财务风险。
现金流管理的目标与原则
目标
实现现金流的稳定、充足和合理，以满足企业的经营需求，降低财务风险，提高资金使用效率。
原则
合理规划现金流，保持足够的流动性，优化资金结构，控制财务风险。
现金流管理与企业价值的关系
详细描述
企业B运用先进的财务软件和数据分析技术，对现金流进行实时监测和预测。根据预测结果，企业B及时调整经营策略和预算计划，确保了资金的合理配置和高效利用。此外，企业B还建立了完善的内部审计制度，对现金流管理进行定期检查和评估。

掌控现金流(1)

（包括大买卖、小生意）、额外支出卡 • 职业卡 • 游戏记录卡（损益表/资产负债表）（铅笔填写）
掌控现金流(1)
资产负债表
• 收入
– 工资收入 – 资产收入（非工资收入）
• 支出、总支出 • 资产 • 负债 • 银行贷款 • 现金流… …
掌控现金流(1)
其它
• 银行家——社会交易平台 • 审计师 • 银行结算日 • 慈善事业 • 失业 • 孩子 • 银行贷款与偿还 • 破产 • ……
你的事业
负债
为银行工作
资产
为自己工作
掌控现金流(1)
个人的现金流管理与优化
掌控现金流(1)
系统与团队
B-I 三角形
产品法律系统沟通
现金流
任务
掌控现金流(1)
投资工具的风险和收益
收益
基金储蓄
期货
收藏中小企业贵金属
风险投资
股票外汇
房地产
保险
债券
风险
掌控现金流(1)
现金流游戏是当今最棒的投资理财教具
老板富有国家富有银行富有企业富有
1.企业主
自己富有
2.合理逼税人自己富有
3.债权人
自己富有
4.经营者掌控自现金己流(富1) 有
富中有人产智买阶慧入级的资买你产他，！们到穷以底人为是只是为有资何支产及出的为！负谁
债在！工
作
？
你在为谁工作
收入
为别人工作
支出
为政府工作
收入工资
支出税,衣服,保险抵押贷款,娱乐固定支出,食物维修费，通讯
资产
负债
面子虚荣心
穷人花光了他们所拥有的每一个便士——最终他们既无掌控资现金产流，(1) 也无债务。

现代企业怎样管理现金流PPT课件( 12页)

•
8、有些事，不可避免地发生，阴晴圆缺皆有规律，我们只能坦然地接受;有些事，只要你愿意努力，矢志不渝地付出，就能慢慢改变它的轨迹。
•
9、与其埋怨世界，不如改变自己。管好自己的心，做好自己的事，比什么都强。人生无完美，曲折亦风景。别把失去看得过重，放弃是另一种拥有;不要经常艳羡他人，
人做到了，心悟到了，相信属于你的风景就在下一个拐弯处。
•
18、在人生的舞台上，当有人愿意在台下陪你度过无数个没有未来的夜时，你就更想展现精彩绝伦的自己。但愿每个被努力支撑的灵魂能吸引更多的人同行。
6、员工工资、奖金尽量延期支付
工资：可设置在每月15日到25日之间发放上月1日-30日的工资，这样员工工资可以有半个月或25天的延迟，这笔钱可投入运营，相当于25天的无息贷款。
奖金：一般可以占到员工年薪的20%-50%可以按季度、年度统一发放。
7、不要接超过公司生产能力15%以上的大单
大单砸来利润可观诱惑多多，但要考虑这张大饼是否大得足够噎死人，但也不要轻易丢掉大单。可考虑把部分订单转包给可靠的同业公司，这样风险转包出去了，吃到我们嘴里的饼才能更香甜、更容易消化。
如何管理现金流
一、教学目的二、教学内容三、总结
一、教学内容
• 懂得现金流在企业经营中的重要性，掌握一些管理先进流的方法
二、教学内容
• 如何管理现金流
如何管理现金流任何一个远大的理想都要有一个现实的基础，对企业来说，这个现实基础就是“现金流”。
现金流是企业健康成长的“血液”，良好的现金流决定了企业的生存和今后的发展。在创业现状为如此。因此，如何把握现金流的平衡，为企业赢得更多的利润，是每个创业者和企业经营者要考虑的头等大事。
现金流：主要记录的是企业在销售商品、提供劳务、购买商品、接受劳务、对外出资和支付税收等活动中的现金流动状况，反应了企业经营业务的先进收支状况。

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——人生如戏 · 财富如戏 · 赚钱就这么简
单！
游戏的规则
• 老鼠赛跑与快车道
快车道
老鼠赛跑
老鼠赛跑圈
如何才能进入快车道
只要您的非工资收入大于总支出，您就可以在任意一轮的开始从老鼠赛跑进入到快车道。非工资收入——不付出或只付出少量的工作得到的投资收益，如利息分红和房租等。
• 如何获胜：
其它
• • • • • • • • • 银行家——社会交易平台审计师银行结算日慈善事业失业孩子银行贷款与偿还破产 ……
什么叫现金流？
•现金流就是一定时期内的现金的流量与流向，即现金流入（收入）和流出（支出）。现金流量的方向决定了收入与支出、资产与负债的差别。 •现金流造成了穷富差别，揭示“富”与 “穷”的奥秘
1万
60万
5万
重要的不是现金而是现金流
现金流象限
B
你有一份工作
EQ
你拥有一个系统，有人为你工作
「投资自己的脑袋，是全世界唯一不断增值的最重要资产！」 ——罗伯特 · T· 清崎
游戏的来源与意义
• 游戏的来源 • 游戏的意义
展示“富爸爸”致富的核心秘密，学会让钱为你工作。教你读懂财务报表，掌控自己的现金流。宏观了解金钱的运作规律，学习发现投资机会的方法。对照自己的现实财务，启发原有的致富智慧。
1.首先进入快车道，摆脱老鼠赛跑状态，得到自己真正想要的东西，实现梦想。 2.使现金流不断增加至5万美元，实现自我价值，即为赢家。
游戏的组成部分
• • • • • • 游戏盘（游戏的时空）小老鼠、奶酪（游戏者）代金券（美金）筹码骰子（偶然性因素）市场风云卡（人类意念和市场认同的变化）、机会卡（包括大买卖、小生意）、额外支出卡 • 职业卡 • 损益表/资产负债表（游戏记录卡）（铅笔填写）
资产负债表
• 收入 –工资收入 –资产收入（非工资收入） • 支出、总支出 • 资产 • 负债 • 银行贷款 • 现金流… …
职业卡
•
• • • • • • • • • • • •
职业
总收入
储蓄
＄400 ＄400 ＄400 ＄400 ＄400 ＄400 ＄480 ＄520 ＄750 ＄710 ＄670 ＄560
IQ
S
I
钱为你工作
这份工作属于你自己
E:代表雇员为系统工作 S:代表自由职业者是系统 B:代表企业主创造、拥有或控制系统 I:代表投资者投资于系统
象限两侧的区别
TM
安全、单人……
团队、自由……
资产与负债
钱
口袋资产
口袋负债
钱
资产与负债的现金流
穷人的现金流向图
工作
收入工资
支出税,衣服,保险抵押贷款,娱乐固定支出,食物维修费，通讯资产负债面子虚荣心
穷人花光了他们所拥有的每一个便士——最终他们既无资产，也无债务。
中产阶级的现金流向图
工作
收入工资
支出税,衣服,保险抵押贷款,娱乐固定支出,食物维修费，通讯资产负债抵押贷款房、车、教育贷款消费信贷贵重品信用卡
中产阶级的支出倾向随着收入的增加而同等增加。
富人的现金流向图
收入
你在为谁工作
收入
为别人工作
支出
为政府工作
你的事业
负债
为银行工作
资产
为自己工作
个人的现金流管理与优化
投资工具的风险和收益
收益
收藏
期货
中小企业
贵金属基金外汇储蓄保险债券房地产股票
风险投资
风险
现金流游戏是当今最棒的投资理财教具
其最大的特点就是：能够对我们生活中的财务困境，做最接近于现实的模拟。只需要花三个小时的时间，就能够真实地体会到生活中所有的财务困惑，并借助游戏的手段解决它。发现投资机遇和看清财务陷阱同等重要，常玩现金流游戏能让您这方面的能力得到全面提升。所以，对投资自己来说，现金流游戏的回报率高得难以预测！
总支出小孩支出月现金流
＄9.650 ＄6.900 ＄5.420 ＄3.210 ＄2.930 ＄2.190 ＄1.980 ＄1.880 ＄1.620 ＄1.620 ＄1.280 ＄950 ＄640 ＄480 ＄380 ＄250 ＄240 ＄180 ＄170 ＄160 ＄140 ＄140 ＄110 ＄70 ＄3.550 ＄2.600 ＄2.080 ＄1.690 ＄1.670 ＄1.110 ＄1.120 ＄1.120 ＄880 ＄880 ＄720 ＄650
支出
资产
股票基金国债证券专利智慧房地产企业投资
负债
富爸爸与穷爸爸的差异
富爸爸象限教育事业时间与家人的关系养老 B-I 认为学校教育重要关注自己的事业越成功时间越多越有钱离家人越近依靠现金流作保障穷爸爸 E-S 认为学校教育是唯一的关注他人的事业越成功时间越少越有钱与家人越远依靠不保险的养老计划
变故
不怕人事的变迁
经不起人事的变迁
不同的建议不同的结果
1.雇员 2.纳税人 3.债务人 4.消费者
老板富有国家富有银行富有企业富有
1.企业主 2.合理避税人 3.债权人 4.经营者
自己富有自己富有自己富有自己富有
富中有人产智买阶慧入级的资买你产他，！们到穷以底人为是只是为有资何支产及出的为！负谁债在！工作？
医生＄13.200 飞机驾驶员＄9.500 律师＄7.500 工程师＄4.900 经理＄4.600 小学教师＄3.300 护士＄3.100 警官＄3.000 卡车司机＄2.500 秘书＄2.500 机械师＄2.000 门卫＄1.600
游戏所涉及的投资项目
• 股票：（药业、电子、娱乐、优先股） • 基金： • 房产：（2、4、8室公寓、住宅公寓、组合公寓、三室二厅、两室一厅） • 地产：（土地） • 公司：（兼职、自动化企业、洗车店、责任合伙、） • 金币： • 商场超市： • 医院： • 旅馆： • 比萨特许专卖店： • 感情：（朋友、嫂子借钱） • 银行存单： • 大宗买卖：
掌控现金流
财富教育经典课程
•财商
财商是指一个人认识和驾御金钱运动规律的能力，包括观念、知识、行为三个层次。这三者互为补
充、互为支持、共同构成一个动态
的、发展的财商概念。
主要内容
• • • • • • 现金流象限金钱不能使人富有现金流游戏的来源与意义现金流游戏的规则游戏演练及讲解热点讨论

掌控现金流(ppt41张)

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