2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷

基础押题卷五（解析）单选题(1) 可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是（）。

A、美式期权B、大西洋期权C、修正的美式期权D、欧式期权专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：177欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

(2) 证券投资基金托管人是()权益的代表。

A、基金发起人B、基金管理人C、基金持有人D、基金监管人专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：133证券投资基金托管人是基金持有人权益的代表。

(3) 从理论上说,金融期货交易中双方潜在的盈利或亏损都是( )的。

A、有限B、可测C、无限D、可知专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：176从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是无限的。

(4) 我国《证券法》规定,上市公司最近三年连续亏损,由证券交易所决定()。

A、终止其股票上市交易B、对其股票交易做退市风险警示C、对其股票交易做特别处理D、暂停其股票上市交易专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：219我国《证券法》规定，公司最近3年连续亏损是由证券交易所决定暂停其股票上市交易的情形之一。

(5) 证券投资基金筹集的资金主要投向（）。

A、实业B、有价证券C、第三产业D、房产业专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：121证券投资基金募集的资金主要投向有价证券等金融工具。

(6) 我国目前对证券发行实行的是()。

A、审批制B、注册制C、通道制D、核准制专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：348证券发行上市监管的核心是发行决定权的归属，我国目前对证券发行实行的是核准制。

(7) 关于证券市场禁入,以下说法中错误的是()。

A、当事人有要求举行听证的权利B、采取措施前,证监会应当告知当事人采取证券市场禁入措施的理由C、在禁入期间,当事人不得继续在原机构上市公司担任董事职务D、被采取禁入措施的人员,其在所在机构的任职职务自动解除专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：342-343被采取证券市场禁入措施的人员,应当在收到中国证监会作出的证券市场禁入决定后,立即停止从事证券业务或者停止履行上市公司董事、监事、高级管理人员职务,并由其所在机构按规定的程序解除其被禁止担任的职务。

《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷（含答案解析）一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。

下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

)1．目前，我国基金管理费常用的计提方法和支付方式是（）。

A、逐日计提，按月支付B、逐日计提，按日支付C、逐月计提，按季支付D、逐月计提，按月支付【参考答案】A【今J解析】A 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

2．关于另类投资，以下表述正确的是（）。

A、期货、期权为衍生工具，属于典型的另类投资的范畴B、目前我国还没出现境内公募另类投资基金C、艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家声望和销售记录的条件之上，属于另类投资D、另类投资意味着创新投资，所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投资不属于另类投资【参考答案】C【今J解析】C 另类投资的主要类型包括:（1）另类资产，如自然资源、大宗商品、房地产、基础设施、外汇和知识产权等。

（2）另类投资策略，如长短仓（Long／Short）、多元策略投资和结构性产品等。

（3）私募股权，如风险投资、成长权益、并购投资和危机投资等，组织形式通常为合伙人、公司、信托契约等。

（4）对冲基金，如全球宏观、事件驱动和管理期货对冲基金等。

本题A 不属于另类投资，B错误，我国已存在境内公募另类投资，C正确，D错误，另类也并不意味着都是创新，房地产和大宗商品投资都有着悠久的历史。

故选C。

3．个人投资者从基金分配中获得的下列收入，目前需要征收个人所得税的是（）。

A、买卖股票差价收入B、股利收入C、定期存款利息收入D、国债利息收入【参考答案】B【今J解析】B 所得税（1）个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。

（2）个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20％的个人所得税。

2019年下半年证券从业《证券投资基金》押密试卷(3)总分：100分及格：60分考试时间：120分一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。

以下备选答案中只有一项最符合题目要求，(1)以下()不是契约型基金与公司型基金的主要区别。

A. 法律主体资格B. 投资者地位C. 营运依据D. 基金规模(2)通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。

A. 高风险、高收益B. 低风险、低收益C. 基本没有风险D. 风险相对适中、收益相对稳健(3)现金流匹配策略为了达到现金流与债务的配比而必须投入（）必要资金量的资金。

A. 小于B. 等于C. 高于D. 小于等于(4)从海外成熟市场的经验来看，判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在（）个月以上。

A. 6B. 12C. 24D. 36(5)假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合I的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合I和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和O.52，那么（）。

(6)根据投资者对（）的不同看法，证券组合管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型。

A. 风险意识B. 市场效率C. 资金的拥有量D. 投资业绩(7)我国《证券投资基金法》规定，基金管理人只能由依法设立的（）担任。

A. 证券公司B. 商业银行C. 基金管理公司D. 基金托管公司(8)基金管理公司应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。

A. 基金份额持有人B. 中国证监会C. 证券业协会D. 公司管理层(9)委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的(10)货币市场基金以（）为投资对象。

A. 股票B. 货币市场工具C. 债券D. 其他证券投资基金(11)管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A. 5B. 10C. 15D. 30(12)在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于（）亿元人民币。

《证券投资基金基础知识》冲关必备刷题试卷（答案解析版）题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线. 考试时间为120分钟第1题单选题（每题1分，共100题，共100分，下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

）1．对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，应当（）进行收益分配。

A、每日B、每周C、每月D、每季度【参考答案】A【今J解析】A《货币市场基金监督管理办法》第十条规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。

2．投资组合A、B、C、D的贝塔系数分别为0.5、-0.2、0.8、1.1,若投资者预期股市将步入牛市，为获取更高收益率，则组合()更具有优势。

［2017年11月真题］A、AB、DC、BD、C【参考答案】B【今J解析】BB系数表示资产对市场收益变动的敏感性，一项资产或资产组合的B系数越高，则它的预期收益率越高。

投资者预期股市将步入牛市，为获取更高收益率，则贝塔系数最高的D组合更具有优势。

3．在某基金公司的晨会上，投资经理A提到：“可以通过投资股票、债券、期货等来分散基金的非系统性风险，且也可一定程度上降低系统性风险”；投资经理B补充道：“系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注”。

关于两人的说法，下列表述正确的是()。

［2017年11月真题］A、两者均正确B、A经理的说法错误，B经理的说法正确C、两者均不正确D、A经理的说法正确，B经理的说法错误【参考答案】B【今J解析】B投资者可以通过持有多种类型的证券以达到分散非系统风险，从而进一步降低整个组合的风险。

当组合中资产的数目逐渐增多的时候，非系统性风险就。

一、单项选择题(以下各题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内。

共60题，每题0.5分)1.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成( )，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A.共同财产B.私有财产C.独立财产D.联合财产2.依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、( )机构三大类。

A.监督B.自律C.监管D.监管和自律3.开放式基金价格的主要决定因素是( )。

A.基金份额净值B.市场供求关系 (封闭式基金)C.基金份额面值D.市场存款利率4.下列( )不属于证券投资基金的特征。

A.集合投资B.专业理财C.信托投资D.分散风险5.下列说法正确的是( )。

A.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的独立财产B.封闭式基金的期限是指基金的存续期，即基金从成立起到终止之间的时间C.契约型基金又称为单位信托基金，是指把投资者、管理人二者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式，发行受益凭证而设立的一种基金(管理人、托管人)D.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的法人财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司信托的资本6.中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是( )。

A.2019年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》B.2019年3月1日C.2019年9月1日D.2000年10月8日7.( )是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

A.ETFB.QDII基金C.LOFD.QFII基金8.基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止( )。

A.按该股的市价估值B.按市价高于配股价的差额估值C.按配股价估值D.暂不估值9.目前，我国的证券投资基金都是( )。

《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。

下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

）1．在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（）,申报数量单位为（）。

A、0.01元；1手B、0.01元；10手C、0.001元；1手D、0.001元；10手【参考答案】C【今J解析】C 在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0.001元，申报数量单位为1手（1手为1000元面值）。

交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。

涨跌幅价格计算公式为：涨跌幅价格=前一交易日参考价格×（l±10%）。

2．关于各地不动产投资的特点，以下说法错误的是（）。

［2016年12月真题］A、地产投资主要投资于已经被开发的土地，作为未来开发房地产基础的商业地产，风险小B、养老地产投资的主要针对老人居住的地区C、工业用地投资主要投资生产用设备、研究和开发用空地和仓库等各种工业用资产的所在地D、商业房地产投资以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施【参考答案】A【今J解析】A A项，地产，亦指土地，是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。

土地投资由于其投资价值受到宏观环境和法律法规因素影响较大而极具风险性。

3．下列哪一类大宗商品通常被认为是个人资产投资和保值的工具之一？（）［2017年7月真题］A、贵金属B、基础原材料C、农产品D、能源【参考答案】A【今J解析】A 贵金属类大宗商品，通常具备相对较好的物理属性、高度的发展性和稀少等特点，其中，黄金是贵金属类大宗商品的典型代表。

作为一种特殊的通货，黄金通常可用于储备和投资，又联系到从低级到高级不同层次的制造业。

通常，贵金属类大宗商品被认为是个人资产投资和保值的工具之一。

4．在每一风险水平上能够取得（）收益的投资组合的集合，即构成有效市场前沿。

2019年《证券投资基金》（绝密版）1、基金招募说明书的主要披露事项不包括以下（）方面。

A、招募说明书摘要B、基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期C、基金资产的估值D、基金运作方式专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易基金运作方式是基金合同的内容。

2、从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。

A、证券交易所B、证券业协会C、证监会D、银监会专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易中国证券监督管理委员会在对我国基金的监管上负有主要的责任。

3、实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨，这种市场异常现象是指（）。

A、日历异常B、事件异常C、公司异常D、会计异常专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨，这种市场异常现象是指会计异常。

4、股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）左右。

A、20%-40%B、40%-60%C、50%-70%D、60%-80%专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为平衡，比例大约在40%-60%左右。

5、（）对有效市场假设理论的阐述最为系统。

A、哈里·马科维兹B、威廉·夏普C、斯蒂芬·罗斯D、尤金·法玛专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易尤金·法玛对有效市场假设理论的阐述最为系统。

6、将指数化管双方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为（）。

A、消极型股票投资策略B、跟踪误差法C、加强指数法D、基本分析法专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易将指数化管双方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为加强指数法。

7、基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数（）。

A、是基金的M的两倍B、小于基金M的两倍C、大于基金M的两倍D、等于基金M的夏普指数专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：中夏普指数=（基金的平均收益率一基金的平均无风险利率）／基金的标准差，基金N与M具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。

押题宝典基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试题A卷含答案单选题（共45题）1、下列关于基金管理费和托管费的叙述，错误的是( )。

A.衍生工具基金的管理费率最高B.货币市场基金的管理费率最低C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用【答案】 C2、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金分类标准，仅投资于货币市场工具的为（）。

A.货币市场基金B.资本市场基金C.稳健基金D.混合基金【答案】 A3、在持有期为3年，置信水平为90％的情况下，若计算的风险价值为50万元，则表明该投资者的资产组合（）。

A.在3年中的损失有90％的可能性不会超过50万元B.在3年中的损失有90％的可能性会超过50万元C.在3年中的收益有90％的可能性不会超过50万元D.在3年中的收益有90％的可能性会超过50万元【答案】 A4、2016年初发行的两年期浮息国债，每年的票面利率为上一年的通胀率加3%，假设2015年通货膨胀率为2%，2016年通货膨胀率为2%，2017年的通货膨胀率为1%，则该国债到期时投资者获得的实际收益率约为（）A.10%B.5%C.7%D.6%【答案】 C5、可转换债券实际上是一种普通股票的（）。

A.看涨期权B.看跌期权C.利率期权D.互换期权【答案】 A6、在持有期为3年，置信水平为90％的情况下，若计算的风险价值为50万元，则表明该投资者的资产组合（）。

A.在3年中的损失有90％的可能性不会超过50万元B.在3年中的损失有90％的可能性会超过50万元C.在3年中的收益有90％的可能性不会超过50万元D.在3年中的收益有90％的可能性会超过50万元【答案】 A7、财险公司通常将保费投资于（）资产。

A.高风险B.高收益C.低风险D.稳健型【答案】 C8、假设某附息的固定利率债券的起息日为2009年6月6日，债券面值100元，每半年支付一次利息。

第一部分：单选题请在下列题目中选择一个最适合的答案，每题0.5分。

1、综观各国情况，证券经营机构的类型可分为（）。

A.分离型与综合型B.集中型与分散型C.中间型与集中性D.分散型与中间型2、专业的证券投资咨询机构、资信评估机构的业务人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务（）以上经验。

A.一年B.二年C.三年D.五年3、为禁止证券欺诈行为，维护证券市场秩序，保护投资者的合法权益和社会公共利益，1993年8月15日由国务院证券委员会公布了（）。

A.《禁止证券欺诈行为暂行办法》B.《国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知》C.《证券市场禁入暂行规定》D.《关于严禁国有企业和上市公司炒作股票的规定》4、同业拆借市场在金融市场体系中属于（）范畴。

A.资本市场B.长期资金融通市场C.贷款市场D.货币市场5、商业银行进行证券投资主要是为了保持银行资产的（）A.增值和保值B.本金安全C.流动性和分散风险D.增值和安全6、封闭式基金基金单位的交易方式是（）。

A.赎回B.证交所上市C.既可赎回，又可上市D.柜台交易7、在下述四个结论中，正确的结论是（）A.职业道德具有职业上的普遍性B.职业道德具有内容上的稳定性C.职业道德具有形式上的同一性D.结论A.B及C都不是正确的。

8、证券市场按组织形式的不同，可以分为（）。

A.股票市场和债券市场B.发行市场和流通市场C.集中市场和场外市场D.国内市场和国际市场9、我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的最低实收资本为人民币（）万元。

A.1000B.2000C.3000D.500010、债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券的依据是（）。

A.券面形态B.发行方式C.流通方式D.偿还方式11、为了加强对可转换公司债券的管理，规范可转换债券的发行、上市、转换股份及其相关活动，保护当事人合法权益，国务院证券委员会于（）发布了《可转换公司债券管理暂行办法》。

A.1992年3月18日B.1993年8月2日C.2019年3月25日D.2019年11月14日12、资本市场是融通长期资金的市场，它又可以进一步分为（）。

2019 年证券从业考试试题及答案：基础知识（冲刺卷2）一、单项选择题 （共 50题，每题 1分，共 50分。

以下备选项中，只 有一项符合题目要求，不选、错选均不得分 ）1[ 单选题 ] 证券投资基金在美国被称为 （ ） 。

A. 证券投资信托基金B. 共同基金C. 信托产品D. 单位信托基金参考答案：2[ 单选题] 后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国 证监会、国家发展和改革委员会备案，备案 （ ） 天内无异议后实施。

A. 10B. 15C. 20D. 30参考答案： B 您 参考解析：国债现券、企业债 （含可转换债券 ） 、国债参考解析： 证券投资基金在美国被称为共同基金。

国债现券、企业债 （含可转换债券 ） 、国债回购以及以回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会( 现为国家发展和改革委员会) 备案，备案15 天内无异议后实施。

3[ 单选题] 某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于( ) 。

A.欧洲债券B.美洲债券C.外国债券D.亚洲债券参考答案：C参考解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。

4[ 单选题] 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是( )A.净资本B. 固定资本C .流动资本D .注册资本参考答案：A参考解析：2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008 年根据实践情况对该办法实行了修订。

该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

A. 财政部5[ 单选题] 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向( ) 等窗口单位递交债券发行申请。

B.中国人民银行C.国家发展和改革委员会D.中国证监会参考答案：A参考解析：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。

押题三题目1：根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以( )方式确定股票发行价格。

A:累计投标询价B:上网竞价C:询价√D:协商定价题目2：关于证券公司融资融券证点的业务规则叙述错误的是( )。

A:客户融资买人或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前1交易日B:证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券C:客户融资买人证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融人的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融人的证券D:证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户√题目3：下列有关金融期货叙述不正确的是( )。

A:金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度B:金融期货交易是非标准化交易√C:金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易D:在世界各国，金融期货交易至少要受到1家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均需符合监管要求题目4：世界上第一个股票交易所于1602年在( )成立。

A:美国的纽约B:德国的柏林C:英国的伦敦D:荷兰的阿姆斯特丹√题目5：以下不属于金融期货合约的基础工具的是( )。

A:股价指数B:债券第 1 页C:外汇D:商业票据√题目6：我国有关法规规定基金收益分配原则是( )。

A:基金收益分配后基金份额净值可适当低于面值B:基金收益分配采取现金方式，每半年至少分配一次C:基金收益分配比例不得低于基金净收益的80％D:基金当年收益应当弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配√题目7：根据我国《证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是()。

A:制定、修改证券交易所的业务规则√B:制定和修改证券交易所章程C:审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告D:选举和罢免会员理事题目8：《中华人民共和国公司法》规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票应当是( )。

第一部分章节精练（含历年真题）第一章投资管理基础单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（）元。

[2016年4月真题]A．13310B．13000C．13210D．13500【答案】A【解析】根据复利终值的计算公式，该投资人三年投资期满将获得的本利和为：FV=PV×（1+i）n=10000×（1+10%）3=13310（元）。

2．1年和2年期的即期利率分别为s1=3％和s2=4％，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为（）。

[2016年4月真题]A．2%B．3.5%C．4%D．5.01%【答案】D【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至（1+s2）2；将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益（1+s1）以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为（1+s1）（1+f）。

根据无套利原则，存在（1+s2）2=（1+s1）（1+f），则f=（1.04）2／1.03-1=0.0501=5.01％。

3．证券X的期望收益率为12%，标准差为20%，证券Y的期望收益率为15%，标准差为27%，如果这两个证券在组合的比重相同，则组合的期望收益率为（）。

[2016年4月真题]A．13.5%B．15.5%C．27.0%D．12.0%【答案】A【解析】根据公式，可知该组合的期望收益率为：E(r p)=w x E（r x）+w y E（r y）=12%×50%+15%×50%=13.5%。

4．用复利计算第n期期末终值的计算公式为（）。

[2015年12月真题]A．PV=FV×（1+i）nB．FV=PV×（1+i）nC．PV=FV×（1+i×n）D．FV=PV×（1+i×n）【答案】B【解析】第n期期末终值的一般计算公式为：FV=PV×（1+i）n。

证券投资基金基础知识押题试卷（五）（含答案）证券投资基金基础知识押题试卷（五）1.下列不属于机构投资者的是（）A.保险公司B.社会保障基金C.企业年金基金D.高净值投资者2.净资产收益率的驱动因素中反映营运效率的是（）A.总资产周转率B.资产负债率C.销售利润率D.总资产收益率3.人民币合格境外机构投资者，简称为（）A.QDIIB.QFIIC.RQDIID.RQFII4.根据《证券投资基金管理公司管理办法》的相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东应当具备实缴资本不少于（）元人民币的等值可自由兑换货币。

A.5000万B.8000万C.2亿D.3亿5.机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收（）1A.营业税B.企业所得税C.印花税D.增值税6.基金税收涉及的内容不包括（）A.基金自身投资活动产生的税收B.基金管理人和托管人作为基金营业主体的税收C.股息红利税收D.投资者买卖基金涉及的税收7.下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的利润B.每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配C.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益8.在基金投资者选择现金分红的方式时，基金分拆和基金分红的区别理解错误的是（）A.选择基金分红的投资者在获得现金分红的同时，其所拥有的基金份额并不发生改变B.在这样的情况下，基金分红有大量的现金流出，基金的资产规模也会发生改变C.基金分红时机的选择与基金分拆时机的选择有所不同D.基金的分拆的需要卖出基金的资产9.根据有关规定，基金收益根本默认为（）方式。

A.现金分红方式B.分红再投资转换为基金份额C.支票D.基金10.关于封闭式基金利润分配的表述，不符合规定的是（）A.收益分配后基金份额净值不得低于面值B.年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%C.分红方式选择分红再投资D.符合分红条件时，每年不得少于一次收益分配11.基金资产估值引起的资产价值变动作为（）记入当期收入。

《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷（含答案解析）题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线.考试时间为120分钟一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。

下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

)1．假如你是一位普通股股东，你拥有的权利包括（）。

A、每年获得固定的股息B、当股价下跌时，可以要求退还股本C、获得股利分配D、获得承诺的现金流（本金和利息）【参考答案】C【今J解析】C A项，持有优先股的股东每年可以获得固定的股息。

B项，股票持有人不能直接从股份公司退股，但可以在股票市场上卖出股票来变现。

D项债券可以获得承诺的现金流（本金+红利）。

2．影响债券到期收益率的四个主要因素包括（）。

A、无风险收益率、债券面值、债券市价、未来现金流B、票面利率、债券市价、计息方式、再投资收益率C、无风险收益率、债券面值、债券市价、债券期限D、当期收益率、债券面值、计息方式、未来现金流【参考答案】B【今J解析】B 到期收益率的影响因素主要有以下四个:票面利率、债券市场价格、计息方式、再投资收益率。

3．2001年至今，关于我国的债券市场组成结构的描述正确的是（）。

A、银行间债券市场、商业银行柜台市场和交易所市场并存，且以银行间市场为主B、交易所市场和商业银行的柜台市场并存，且以商业银行的柜台市场为主C、交易所市场和证券经营机构的柜台市场、商业银行柜台市场并存，且以证券经营机构的柜台市场为主D、场内交易所市场和场外银行间市场并存，且以交易所市场为主【参考答案】A【今J解析】A 目前，我国债券市场形成了银行间债券市场、交易所市场和商业银行柜台市场三个基本子市场为主的统一分层的市场体系。

4．A公司的报表编制过程中，会计人员发现一笔当期发生的应收账款未计入，因此减少100万现金，增加100万元应收账款，在各报表其他项目不变的情况下，下列说法正确的是（）。

2019 年证券从业资格考试试题：基础知识(冲刺必备一、单项选择题(本类题共60小题，每题0.5 分，共30 分。

每小题的四个选项中，只有一个符合题意的准确答案。

多选、错选、不选均不得分)1.狭义的有价证券是指() 。

A.金融证券B.商品证券C.资本证券D.货币证券2. 证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的() 。

A.政府、政府机构、公司B.中央政府、地方政府、公司C.政府、中央银行、公司D.金融机构、财政部、公司3.() 是世界最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资规模的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。

A.合格境外机构投资者B.证券经营机构C.保险公司D .商业银行4. 按照我国相关证券业法律的规定，下列不属于证券自律管理机构的是() 。

A.证券交易所B.证券业协会C.证券服务机构D.证券登记结算机构5.1999 年11月4日，美国国会通过() ，标志着金融业分业制度的终结。

A.《格拉斯一斯蒂格尔法案》B.《金融服务现代化法案》C.《证券交易所法》D . 《格林斯潘法》6.2009 年10月23日，创业板正式启动，截至2009年年底，共有() 家创业板公司上市交易。

A.26B.35C.36D.467.2007 年10月，中国与() 金融监管部门就商业银行代客境外理财业务做出监管合作安排，中国的商业银行能够代客投资于该国的股票市场以及经该国金融监管*认可的公募基金，逐步扩大商业银行代客境外投资市场。

A.日本B.法国C.德国D.英国8.股票收益主要来自() 。

A.股票流通和股份公司B.法定存款准备金率的降低C .利率的降低D .股份公司9.我国《公司法》规定，采取发起设立方式设立股份有限公司的，全体发起人首次出资额不得低于注册资本的20%，其余部分由发起人自公司成立之日起() 年内缴足。

A.1B.2C.3D.510.稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高现金股利支付的公司股票称为() 。

《证券投资基金基础知识》考前强化模拟训练题（答案解析版）题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线.考试时间为120分钟1．2018年某省8个地级市的财政支出（单位：万元）分别为：59000、50002、65602、66450、78000、78000、78000、132100,这组数据的中位数为（）万元。

A、72225B、78000C、66450D、75894【参考答案】A【今J解析】A对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。

8个地级市的财政支出排序后为：50002、59000、65602、66450、78000、78000、78000、132100.正中间是两个数时，可用它们的平均数来作为这组样本的中位数。

该组数据的中位数为：（66450+78000）/2=72225（万元）。

2．依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第四位的，应采用待摊或预提的方法计入基金损益。

A、基金资产总值B、基金份额净值C、基金资产净值D、基金所有者权益【参考答案】B【今J解析】B基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

按照有关规定，发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后第4位，应釆用预提或待摊的方法计入基金损益。

发生的费用如果不影响基金份额净值小数点后第4位的，应于发生时直接计入基金损益。

3．关于投资品种的估值，以下表述错误的是（）。

A、交易所上市的私募债按成本估值B、交易所上市的权证以当日市价估值C、交易所上市的股指期货以当日结算价估值D、交易所上市的可转债按第三方估值机构提供的估值净价估值【参考答案】D【今J解析】DD项，交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价。

4．衍生工具的风险包括（）。

Ⅰ、交易双方中的某方违约的违约风险Ⅱ、标的资产价格波动导致损失的价格风险Ⅲ、缺少交易对手而不能平仓或变动的流动性风险Ⅳ、人为错误或系统故障导致的运作风险A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【参考答案】A【今J解析】A衍生工具的价值与合约标的资产紧密相关，合约标的资产的价格变化会导致衍生工具的价格变动。