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银行年度现金管理工作计划7篇银行年度现金管理工作计划7篇银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合，微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点，揭示规律，找出特点，反映问题，下面小编带来的银行年度现金管理工作计划，希望大家喜欢！银行年度现金管理工作计划【篇1】一、优化服务环境。
1、继续亮化办公环境，对营业部门及各营业网点进行装修改造，进而打造成全市一流的精品网点，为客户提供更加方便、舒适的办公环境。
2、增设自动柜员机1台，在耀华、信誉楼商厦增设POS机，优化用卡环境，努力为客户创造快捷方便宽松的服务平台和金融环境。
3、继续启动提素工程，不断强化对员工的素质培训，提升柜员和客户经理的服务理念，从而巩固为客户提供优质服务的基础。
4、加强行风行纪整肃活动，在中层以上开展三个把握住自己自查活动，努力开创一个程序透明、政策透明的金融环境。
二、优化当地农村产业结构调整，大力支持企业发展。
1、牢固树立支持当地经济发展与自身发展密切相关的指导思想。
我行是国有商业银行，以雄厚的资金，规范的经营、轻装上阵，集中信贷资金支持当地经济发展。
为倾力拉动__经济建设实现可持续发展大好基础、提供保障。
2、扩大预选客户的.范围，加大支持的力度。
根据上级行的信贷政策，我行在今年将扩大预选客户的支持范围，开辟绿色通道，对优良客户增加授信额度，对符合国家产业政策和信贷政策的将通过公关手段、服务品牌和农行自身优势等手段吸引到农行开户。
3、积极用消费贷款拉动当地特色经济和房地产业的发展。
放开住房贷款的发放。
门店抵押贷款在今年将着力开拓模具市场，借以启动运转模具市场。
4、多方寻求信贷规模支持当地支柱型企业的发展。
由于我行信贷规模是全省统一调配，地方支行没有调控信贷规模的权利，积极向上级行公关跑要规模和资金。
银行年度现金管理工作计划【篇2】20__年对公业务工作思路一、当前我行对公业务上存在的一些问题1、对公司业务发展的意识还不是很强。
电信营业厅奖罚制度电信营业厅管理制度1、营业前台现场管理制度：①工作区域的卫生环境整洁干净。
②受理业务时全面落实“四无”要求，即无忌语、无责难、无顶撞、无推诿情况。
③“暂停服务”需要明显标示。
④首问负责制要求。
2、营业厅安全制度：有价卡、备用金不能置于桌面，应立即将百元面值人民币投入投币式保险柜或放置抽屉中，面值百元以下零星钞票可临时放抽屉中，但总额不得超过500元。
3、信息保密制度①各种统计数据、客户资料、业务资料、统计资料等由专人负责保管。
②各类密码必须分类，按职责划分，严格保密，各岗位工作人员应坚守各自职责，要妥善保护好自己的工号与密码，不得相互探听、偷窥他人的权限密码。
定期更改操作密码。
③严格执行保密制度，不得将客户信息、系统信息和操作密码等公司机密，泄露给第三方或与业务无关的单位和个人。
④营业受理等工作区严禁无关人员进入，若有参观学习者，须报请营业主管部门同意。
若有维修等需求须报请营业主管部门同意后，方可进入前台。
4、交接班制度：①值班人员应提前做好准备，写好交班日志及各项文字记录单，点清卡品和现金，按时交接班，不得迟到、早退。
②接班服务人员提前15分钟到班，值班主任提前30分钟到达营业厅，做好当天营业的各项准备工作。
③若接班人未能及时到岗，交班人员不得擅自离岗，需向值班长请示同意后方能离岗，严禁出现无故脱岗现象。
④各岗位交接完毕，分别在《交接班日志》上签名和签注交接时间。
(全天班需在交接班日志;;中标注.)5、晨会制度：每天上班前6、统计分析制度：①每日填报营业日报表，当天账、款、票据存根三者相符，当日向上级主管部门上报。
②营业厅卡品、终端、票据等的出入库帐务管理、核对库存保证帐务无误。
③每日的工单进行分类排序、装订，每月汇总整理存放。
7、工号权限管理制度：是否有以下规定内容①服务人员使用自己的工号进入营业操作系统工作，并注意密码保管，严禁将工号、密码告知他人。
②长时间离柜时，应将工号退出营业操作系统。
刍议电信企业营运资金管理摘要:本文以介绍营运资金管理为起点，分析了电信企业营运资金管理中存在的问题和形成原因，而且针对这些问题提出了关于改良电信企业营运资金管理的个人观点。
希望能够对电信企业营运资金管理的未来发展提供必然的参考意见。
关键词:电信企业营运资金管理原因一、营运资金概述营运资金别名营运资本，含义有广义和狭义之分。
二者的区别表现在是否扣除流动负债。
在正常的生产经营活动中，广义上的运营资金指的是企业的流动资产，而狭义上则是企业流动资产和流动负债的差额。
由于狭义上的解释，企业为了全面的掌控运营资金，将管理分为流动资产管理和流动负债管理。
流动资产指的是企业在1年内或者一个会计周期内可以变现或者使用的资产，比如银行存款、应收账款、库存商品等；流动负债则是指在1年内或者企业的经营周期内需偿还的债务，比如应交税金、应付职工薪酬、应付账款等。
在生产经营中，企业不仅要掌控好营运资金的持有额，保持资金链条的稳定；还要防止营运资金持有过度，影响企业的后续发展。
通常，企业所持有的营运资金与企业的运营风险成反比，与资金收益亦是成反比。
所以，营运资金管理的过程中，企业需要权衡好风险与收益，合理掌控营运资金的持有量。
营运资金的特点包括周转快、易波动、易转换、变现简单等。
企业的全部资金中营运资金比重较大，其一直都是电信企业尤其是基层电信企业极为重要的一项财务管理工作的内容。
根据研究显示，电信企业财务主管平均用于营运资金管理的时间大概占了工作总时间的60%。
由此可见，营运资金管理对电信企业的经营和发展极为重要。
二、电信企业营运资金管理存在的问题和形成原因如上文所述，运营资金管理对电信企业来说非常重要，该行业的财务管理人员会花费大量的时间进行营运资金的管理。
在资金管理过程中，应及时发现问题，找出原因，提出合理的改善措施，对电信企业的财务管理工作有很大帮助。
下文笔者将对我国的电信企业营运资金管理中存在的问题以及其中的原因做出分析。
企业财务风险案例，企业财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，企业的财务决策几乎是在风险和不确定性的情况下做出的。
企业财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，企业的财务决策几乎是在风险和不确定性的情况下做出的，特别是在中国市场经济发育不健全的条件下更是不可避免。
虽然风险无处不在，但是我们可以利用科学的手段去预测风险，并且实施一定手段来避免，或者尽量减少财务危机所带来的损失。
加强企业财务内部风险控制与预警，可以有效防止企业浮现重大经营风险与财务危机。
3.1 网通公司简介中国网通集团公司(以下简称中国网通)是我们国家为了打破行业垄断，实施电信行业市场化经营，于2002 年 5 月16 日，根据国务院《电信体制改革方案》，将原有全国独家垄断的巨无霸企业中国电信集团公司按地域一分为二，将北方10 省(区、市)电信公司分离出去、和中国网络通信 (控股) 有限公司、吉通通信有限责任公司三家基础上合并组建而成。
该公司合并后，形成的局面是北强南弱，南方21 省区基本是重新组建公司，因此南方各公司网络基础、管理基础都比较薄弱。
因此存在的经营风险、财务风险都比较大。
新组建的中国网络通信集团公司是中国特大型电信企业，由中央直接管理，在国家财政及相关计划中实行单列。
中国网通注册资本为600 亿元人民币，资产总额近3000 亿元。
是国内外知名的电信运营商。
2004 年11 月，中国网通在纽约、香港成功上市。
是北京2022 年奥运会固定通信服务合作火伴。
中国网通拥有覆盖全国、通达世界、结构合理、技术先进、功能齐全的现代通信网络，主要经营国内、国际各类固定电信网络设施及相关电信服务。
截至2005 年底，中国网通的各类用户总数已达到 1.35 亿户。
中国网通将通过实施“宽带”、“奥运”、“国际化”这三大战略来逐步推进企业的战略转型，把中国网通建设成为业务种类齐全、服务质量优良、网络运行稳定、基本建立现代企业制度、全面协调可持续发展的宽带通信和多媒体服务提供商。
电信公司最新绩效分配方案(全)
背景
自公司成立以来，绩效评估一直是公司管理的核心之一。
近年来，公司投入更多的时间和资源，设计不同的绩效评估方案，以提高员工的工作效率和企业的生产力。
经过多次讨论和修改，公司最终确定了一份全新的绩效分配方案。
绩效分配方案概览
该方案将员工分为不同的部门，并根据不同部门和个人的表现进行分配。
以下是方案的具体内容：
1. 部门绩效评估
- 每个部门设有一个绩效指标体系；
- 每个部门的绩效评估结果占总体评估结果的40%。
2. 个人绩效评估
- 个人分为A、B、C、D四个等级，不同等级对应不同的奖励；- 个人绩效评估结果占总体评估结果的60%。
3. 奖励设置
- A级别员工将获得公司股份；
- B级别员工将获得高额现金奖励；
- C级别员工将获得基本现金奖励；
- D级别员工将收到一份鼓励信，以加强其工作动力。
实施细则
- 绩效评估每半年进行一次，每年度两次；
- 员工需在规定时间内填写个人绩效评估表格；
- 绩效评估结果会在评估结束后的两周内公布；
- 绩效评估结果不可诉讼，需员工及时接受和执行结果。
总结
新的绩效分配方案旨在改善绩效评估的公平度和透明度，以激
励员工提高工作效率和质量。
公司将会督促员工严格遵守实施细则，确保这一方案的成功实施。
感谢您对我们公司的关注！。
现金管理：综述和可供选择的切入点1 现金管理：含义与目的现金管理是指现金管理狭义的讲就是管好企业的现金(库存现金、银行存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用证存款、在途货币资金等)，主要内容包括:1.编制现金计划，以便合理地估计未来的现金需求；2.对日常的现金收支进行控制，力求加速收款，延缓付款；3.用特定的方法确定理想的现金余额，当企业实际的现金余额与理想的现金余额不一致时，采用短期融资策略或采用归还借款和投资于有价证券等策略来达到理想状况。
这些内容在中小企业和单体企业的现金管理中突出体现。
而广义来说，现金管理还解决了大型集团公司及其分布在各地的下属分子公司之间的现金流动性管理、投融资管理，以及风险管理等问题。
企业现金管理的最主要目标是持有足够的现金以支付各种业务往来需要，同时将闲置资金减少到最低程度。
现金管理的对象是现金的循环和周转的过程。
其管理的目标在保证流动性的基础上，追求效益的最大化。
一方面企业要加强财务控制，挤压资金成本;另一方面市场竞争压力大，要求企业有效管理现金，以避免现金失控而危及企业生存。
现金管理十分重要，关系到企业的生存和发展。
现金管理又十分复杂，几乎很难找到一个十全十美的管理模式，既能满足企业各种持有动机的要求，又能充分使用企业内部资金调控能力和外部金融市场的变化;既要使现金的持有机会成本最低、又要力求避免现金短缺对企业造成的伤害。
2 现金管理业务在国内的发展情况2.1 发展现金管理业务对银行的业务贡献和意义（1）现金管理有助于稳定银企合作、现金流量决定一家企业经营管理的成败，在国际企业界素有“现金为王”的说法，相应的，现金流量管理便成为企业财务管理中至关重要的一环。
鉴于此，企业更倾向于使用数目尽可能少的银行平台来进行现金流量管理。
而另一方面，如前所述，现金管理平台的搭建主要以银行资金结算网络为依托，涉及面广，流程复杂，合作关系一旦建立，企业对银行的结算与信息服务就会产生依赖，其转换银行的成本也往往很高，所以会倾向于继续集中使用这家银行的服务。
以电信行业为例浅析企业全面预算管理问题及解决对策摘要：随着经济全球化进程的推进，中国电信行业从2001年开始在全国推行实施全面预算管理，从电信公司情况来看，预算管理实施取得了一定成效，但是中国电信企业正面临着国际化竞争的考验。
本文主要以四个部分，对电信企业全面预算管理进行概括分析并对存在的一些问题并提出改进及解决对策。
关键词：电信企业；全面预算管理一、全面预算管理概念全面预算管理是指以公司战略目标为导向，通过编制全面的成本费用预算、业务预算、采购预算、投资预算，形成最终的资产负债预算、损益预算和现金流量预算，对整个企业的所有经营活动实施全面的预算管理的过程。
二、电信行业全面预算管理的特点我国电信运营商1998年在经历了拆分、重组后市场竞争日趋激烈，企业对内部资源需求的不断扩大，电信市场的垄断局面逐步被彻底打破电信业竞争全球化的趋势日趋加剧，投资与费用的紧缺成为了制约企业发展的瓶颈，因此，现阶段急需对电信行业的全面预算管理进行改进，重视全面预算管理在企业中的角色认知，保证企业资源的合理化运用。
1.资本支出预算编制数额巨大由于我国地域宽阔，人口众多，造就了电信企业全程全网作业的特点，因此，预算管理变的复杂，尤其是资本支出的预算，在保持经济利益的前提下电信企业选择合适的投资策略，满足人们的通信需求，就需要编制复杂的资本支出预算，大多数的电信资本支出为固定资产投入大、回收期相对较长的特点，导致电信企业投资风险比较大。
2.业务预算编制难以控制电信企业向客户提供的是通信服务，不像一般生产企业，提供的是一种有益的效用，而不是一种有形的产品，然而业务预算又是预算内容体系中的基础，销售和生产是两个联系非常紧密的过程，电信的客户具有比较强的随机性，对客户的控制较难。
3.预算考核指标众多由于电信企业需要实施全程全网联合作业，客户对电信产品的质量要求比较高，而且这种需求不容易用指标来衡量，不容易进行科学控制，为了追求客户满意的服务，需要不断建立电信行业与客户的关系管理，不能片面强调运营收入、利润等经济指标，重点要考虑客户的真实需求，同时将客户满意度、网络运行质量等指标纳入到考核范畴里，设计较为全面的预算考核指标。
中国电信现金管理服务方案中国邮政储蓄银行黑龙江省分行二Ο一一年十月一、中国邮政储蓄银行黑龙江省分行简介中国邮政储蓄银行黑龙江省分行有限责任公司于2007年12月27日正式成立，作为中国邮政集团公司旗下企业，中国邮政储蓄银行是在改革邮政储蓄管理体制的基础上组建的商业银行，由中国邮政集团公司全资控股，具有独立法人资格，管理上实行总分行制。
目前全省共有邮储网点1532处，汇兑网点2465处，成为我省沟通城乡最主要的金融服务渠道之一，网点遍布全国城乡，是国内营业网点数量最多、分布最广的金融机构，资产规模4万亿元，位列第五大国有银行。
中国邮政储蓄银行黑龙江省分行组建后经过四年的发展，各项业务突飞猛进，已经从传统邮局里的一个业务窗口逐步蝶变成为一家全功能大型商业银行，形成了以本外币个人、公司存款结算为主体的负债业务；以国内国际汇兑、转账业务、银行卡、代理保险及其他各种理财产品、代收代付等多种形式的中间业务；以及银行同业拆借、委托贷款、公司贷款、项目融资、供应链金融、票据融资、中小企业贷款、商务贷款、小额信贷、信用卡等资产业务。
中国邮政储蓄银行计算机系统运行安全稳定，2009年在“中国银联”组织的15家全国性商业银行评比中排名第一。
依托强大的网络优势以及稳定的系统运行，中国邮政储蓄银行服务客户超过8.93亿户，发行绿卡4.5亿张，公司客户40万户。
1、邮储银行黑龙江省分行直属支行公司业务产品及服务体系作为国有第五大全功能商业银行，邮储银行黑龙江省分行直属支行公司业务自开办以来一直致力于满足客户多样化金融服务需求，快速研发个性化金融产品，不断丰富产品种类，逐步扩大产品线深度和广度。
目前已形成了以活期、通知、定期、协定为主的本外币存款业务；以柜面、银企直联、现金管理、网上银行、电话银行为主渠道的公司结算业务；以国际结算、贸易融资为主的公司外汇业务；以流动资金贷款、票据、保理、动产质押为主的融资业务；以资产托管、代收代付、投资理财为主的公司中间业务。
邮储银行黑龙江省分行直属支行可根据企业财务管理要求为企业及其上下游提供全方位、个性化的金融服务。
致力于帮助企业进一步扩大市场份额，实现更加卓越的财务管理和销售战略，为公司客户在资金划转、回笼过程中建立更加安全畅通的资金结算渠道，探索与企业客户在资金管理、融资服务以及综合增值服务等多方面的合作空间。
邮储银行黑龙江省分行直属支行本着“融入企业——以客户为核心”的服务理念，努力提供一站式金融服务，客户只需要向对应的专职客户经理提出业务需求，由专职客户经理协调银行内部资源，为客户提供优质的金融解决方案。
2、邮储银行黑龙江省分行直属支行现金管理产品介绍集团现金管理业务作为邮储银行黑龙江省分行直属支行公司业务拳头产品，致力于帮助企业实现“三高变三低”，即将存款高、贷款高、资金成本高，转化成为存款低、贷款低、资金成本低。
发挥邮储银行黑龙江省分行网点优势，利用快速、便捷，实时、精准的电子化结算网络，助力企业多时点全天候实现资金快速归集，增强财务集中管理力度、提高营收资金效率、压缩账户数量、减少资金在途、有效降低财务风险。
同时通过多功能支出户管理功能，结合内部计息及透支功能，降低企业财务成本，提高资金利用率。
邮储银行黑龙江省分行直属支行集团现金管理业务主要包括账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理和信息服务等，通过与金融服务产品的组合扩充，能够为企业综合性金融服务需求提供个性化银行金融服务解决方案。
（1）账户管理帮助客户构建合理的账户体系，科学配置现金资源，方便客户及时获取各级账户余额和完备的交易信息服务。
具体服务内容包括：账户梳理、账户体系构建、账户查询、账户信息通知和对账等。
通过集团内部上下级账户建立，可实现上级账户对下级账户的实时监督与管理。
能实现对结算账户的收入和支出分别控制，并能实行各种查询、账户信息通知和对账等功能。
（2）收付款管理为集团客户提供银行柜面、网上银行、银企直联等不同渠道办理现金收款、POS收单、汇划、批量扣款、汇兑、支票、汇票、本票、银行承兑汇票等。
此外，还可提供支付额度控制、支出限额控制、收支范围控制等个性化服务。
（3）流动性管理流动性管理是现金管理的核心内容，能够提高集团客户整体资金效益，降低资金使用成本，具体产品和服务包括资金归集、额度管理、虚拟账簿资金清分、内部资金计价管理等。
此外，还可提供资金调拨、实时归集、批量归集、资金回拨、预算管理等特色服务。
（4）投融资管理集团客户通过对资金的集中控制，必然会产生对富余资金的投资需求，或对不足资金的融资需求，邮储银行黑龙江省分行直属支行提供定期存款、协定存款、通知存款、人民币理财产品、开放式基金等短期投资产品。
提供法人账户透支/集团内部透支业务、委托贷款业务、票据类融资业务、流动资金贷款、项目贷款等融资产，帮助企业解决流动性不足问题。
（5）信息服务邮储银行黑龙江省分行直属支行依托网点渠道、电子渠道为客户提供交易查询、账户信息查询、投融资信息查询、利息和税收查询、账户信息查询、账户变动信息、投资理财产品信息、对账单、业务回单、电子回单等服务，方便企业进行经营管理。
3、邮储银行黑龙江省分行直属支行现金管理产品应用案例（1）中国邮政集团公司现金管理项目按照邮政集团公司收支两条线、全面预算管理及支出账户零余额管理的要求，我行为其设计了以“集团—省—市—县”四级实体账户为核心，按7种类别归集、清分营收资金，集合资金归集、虚拟账簿、预算定支、法人透支等功能于一体的现金管理服务方案。
邮政集团公司现金管理系统上线以来，运转情况良好。
二、中国电信与邮储历史合作情况贵公司与邮储银行合作历史源远流长，总部和各级分支机构合作密切、形式多样、内容丰富。
我行为贵公司服务的网点达20432个；2010年，邮储银行总行为中国电信总公司全年代收203.73亿元，占到中国电信总公司2010年营业收入的9.26%。
另外，30家电信分公司使用我行公司业务，我行对公业务为290个地市（地市服务覆盖率41%）448个区县（区县服务覆盖率20%）分支公司提供服务。
(1)总部合作情况2009年6月，中国电信总公司和中国邮政集团签订业务合作框架协议。
双方在商业信函、账单、邮政贺卡、邮递广告、快递包裹、特快专递、集邮品等邮政业务，以及融资支持、支付结算、理财、企业年金、财务顾问等金融业务达成全方面合作共识。
2010年4月，我行现金管理系统上线，能够为贵公司提供更优质的金融服务。
基于此，我行和贵公司开展了多次沟通。
2011年7月7日，中国电信总公司下发《关于开展营收账户资金归集优化工作的通知》（中国电信…2011年‟628号）文件，文件要求“新增建立邮储银行自动归集体系”，邮储银行总行行立即下发《关于做好中国电信现金管理服务前期准备工作的通知》（公司函…2011年‟32号）文件，组织我行各级分支机构积极配合、做好服务。
另外，分支机构还在代发工资、经销商代办酬金发放、上门收款、信用卡业务等方面开展多形式合作。
（2）合作情况分析广泛、深入、良好的合作基础，以及银企双方高度契合的网络分布，为邮储银行与贵公司进一步拓展合作，以及全面战略合作奠定了坚实基础。
邮政储蓄银行成立这四年里，贵公司和邮政储蓄银行合作不断深入，银行为贵公司提供结算服务、理财服务和资产业务。
但是，主要是分与分层面的合作，随着邮政储蓄银行产品不断丰富，服务能力不断提高，贵公司和邮政储蓄银行有着更广阔的合作空间。
三、中国电信现金管理需求分析贵公司把精细管理作为企业管理的基本功来抓，层层细化分解落实增产增效、优化增效、降本增效的目标和措施，注重优化资金筹措和使用，提升资金集中管理水平，节约财务费用，促进管理的规范化和精细化。
贵公司对集团内部财务管理精细化的要求，与邮储银行集团现金管理业务的服务方向不谋而合。
1、现金管理服务（1）收支两条线管理12省公司实施收支两条线管理。
（“北方9省公司+江西、青海、宁夏”，即：天津、河北、山西、内蒙、辽宁、吉林、黑龙江、江西、山东、河南、青海、宁夏）在我行总行新增建立自动归集体系，并将相关营收账户纳入自动归集。
优化完成后，12省开立在我行的营收账户资金直接自动归集至集团和股份公司总部。
收支两条线的12个省，“省-总部”资金实行每周三取万元整数倍、自下而上、逐级归集；如果中国电信黑龙江省公司在区县有对公账户，则归集层次为“区县-地市-省”归集；如果区县没有对公账户，则按照“地市-省”归集。
电信集团黑龙江省公司在邮储银行黑龙江省分行直属支行总行开立收支合一户，用于对外支付、归集下级单位的上划款项；电信集团和电信股份各级分支机构分别开立收入户（账户性质“只收不付”），仅用于收存各种形式的款项以及上划款项，不得发生其他任何支出或支付行为（支付银行有关费用及有权机关扣划、冻结的除外）。
2、银企直联服务电信集团黑龙江省分公司通过与邮储银行黑龙江省分行直属支行黑龙江省分行专线连接，采用自身财务软件对下属成员单位授权账户实现资金监管或支付管理等功能。
实现对外联通外部商业银行，方便企业资金调度，最大限度的提高企业资金的使用效率；对内联通成员企业的财务系统，尽量减少企业财务人员的工作量；同时给各企业提供资金管理、账户控制等设置手段，为实现贵公司资金的集中统一管理创造基础条件。
贵公司各层级财务管理人员，可通过这个渠道进入银行系统，自主选择组合银行的产品以实现企业自身的财务管理需要，便于企业全面系统的掌握其资金运用情况、账户余额变动情况，更好的控制资金规模和流向，为生产经营决策提供依据。
3、企业网上银行服务贵公司可通过网上银行自助查询开办账户的余额及交易明细，办理各种收付款、理财、集团划拨、远程预约等业务。
同时我行企业网银还可为贵公司提供内部账户管理的功能，使客户只需登陆邮储银行网站，便可足不出户享受邮政储蓄银行全天候24小时的方便、快捷、安全的金融服务。
四、中国电信服务方案为满足贵公司有效归集资金，进一步增强财务集中管理力度，提高营收资金归集效率，控制资金风险、压缩账户数量，减少资金在途，降低财务成本，提高资金利用率的需求。
我行特提供了集团客户现金管理系统、“一点式归集”、资产业务服务、票据业务服务等一揽子金融服务方案供贵公司使用。
在本方案中，将实现收支两条线、资金集中管控等多种功能。
一、现金管理解决方案（1）限额管理模式方案一：Array本方案依据限额管理省内的不同情况设计，并且为中国电信提供不同的归集方案。
中国电信省公司开立收支合一户，地市分别开立收支两个账户、区县只开通收入账户。
为实现电信资金的迅速、安全回笼，邮储银行黑龙江省分行将利用覆盖城乡的网络优势，为贵公司提供多渠道的末端资金归集服务，包括：公司存款、POS收单、上门收款、中间业务平台、ATM、商易通、汇兑、储蓄存款在内的强大的汇缴或扣缴收款服务，将营业资金迅速汇总至基层单位公司账户。
