J企业现金管理服务方案.pptx

格式：pptx
大小：996.69 KB
文档页数：5

下载文档原格式

企业财务管理--现金管理

What is 城市轨道交通 urban rail transport
精品ppt模板
The optimal cash balance is found where the opportunity costs equals the trading costs Opportunity Costs = Trading Costs
– The need to borrow will depend on management’s desire to hold low cash balances.
• Compensating Balance
– Firms have cash in the bank as a compensation for banking services.
Multiply both sides by C
What is 城市轨道交通 urban rail transport
精品ppt模板
• The firm allows its cash balance to wander
randomly between upper and lower control
企业财务管理--现金管理
What is 城市轨道交通 urban rail transport
精品ppt模板
• Transactions motive • Compensating balances
What is 城市轨道交通 urban rail transport
精品ppt模板
• The Baumol Model • The Miller-Orr Model • Other Factors Influencing the Target Cash Balance

ICBC企业现金管理服务方案课件

实施步骤
1 step
1
2 step
2
3 step
3
5 step
5
4Hale Waihona Puke step41Step：银企需求沟通 2Step：方案确定 3Step：系统开发、测试 4Step：协议商定及前期准备工作 5Step：签约、投产目录
ICBC企业现金管理服务方案
时间安排
实施步骤
进度表
第30周
第31周
第32周
第33周
ICBC企业现金管理服务方案
目录
账户分散，监控困难
资金分散，闲置与短缺并存
实
分散支付，无法有效控制
施
收款分散，资金在途时间长
前
账户信息滞后，信息不全面
现金管理服务
实
账户集中，监控有效
施后
资金集中管理，头寸调配高效
集中支付，控制有力
集中收款，减少在途时间
账户信息及时、全面
ICBC企业现金管理服务方案
流动性解决方案——短期融资
法人账户透支管理
1
合资公司账户
日间透支管理
ICBC 银行透支管理
0
J公司主账户
2
合资公司账户
贵企业主账户及合资企业账户均可办理日常结算业务
ICBC为合资企业提供日间透支服务日间透支资金，日终需与贵公司主账户清算
ICBC为贵公司提供法人账户透支服务
3
合资公司账户
ICBC企业现金管理服务方案
联系电话：
★★★ ☆☆支行公司业务部，
★★★ ☆☆支行☆☆网点支行，联系电话：010☆☆☆☆☆☆☆
联系电话：010☆☆☆☆☆☆☆
结束语
中国工商银行秉承以客户为中心的服务宗旨，是您身边的银行、可信赖的银行。通过提供全面综合的现金管理服务，协助客户不断追求更高的资金使用效率、更多的资金收益、更有效的财务控制，更优化的业务流程。

现金管理ppt课件

2、种类：库存现金

银行存款
3、用途：支付劳动力和原材料费用

购买固定资产

支付税款

偿还借款

支付红利
5
二、现金的核算
假日旅行社2008年10月份发生如下经济业务：
1、1日，从银行提取现金1000元，用于企业零星开支
2、5日，办公室报销办公费用200元 3、15日，业务员小新预借差旅费600元 4、25日，业务员小新出差返回，报销差旅
1
请勿使用耳机、阅读与授课无关的资料！
2
旅游企业营运资本管理
现金和有价证券的管理
3
知识要点
现金的基本概念了解持有现金的动机熟练掌握现金管理的方法掌握有价证券的种类和特点
4
一、现金概述
1、概念：现金是指企业的货币资产，既包括存放在企业的各种货币，也包括银行存款，是一种非收益性资产。
21
大额可转Байду номын сангаас定期存单储蓄
大额可转让定期存单储蓄是一种固定面额、
固定期限、可以转让的大额存款定期储蓄。
发行对象既可以是个人，也可以是企事业单
位。大额可转让定期存单无论单位或个人购
买均使用相同式样的存单，分为记名和不记
名两种。两类存单的面额均有100元、500元、
1000元、5000元、10000元、50000元、
13
科学管理现金流
1、控制支出——尽可能延缓现金支出
控制支出时间—充分利用商业信用利用现金折扣—2/10 1/20 n/30
工资支付模式透支体系
充分利用“在途资金”
14
2、加速收款
基本要求：

现金管理服务方案PPT课件

当账户余额小于 “账户固定余额”时，则不足部分按“资金下拨取整单位” 取整后下拨
返回
14
第14页/共43页
6.选择资金调剂方式
日间透支
为成员账户设置透支限额，日间成员账户的对外支付可使用透支额度，日终通过负余额清扫的方式实现透支金额的补平，但受上级账户当前可用金额和最大借入款额度的双重控制。
（21）
（19）本日借出发生额合计
XX成员账户本日借出发生额
（22）
本日借入借出轧差
（20）（23）
该报表主要用于登记资金池内所有资金流动的明细记录。
29
第29页/共43页
中国工商银行资金池委托贷款业务清单（集团总部/成员单位）（月报）
日期
资金流向
流入金额
流出金额
2009-05-
(12)
(13)
谢谢您的观看！
财产品，提高资金收益。
2
第2页/共43页
需求分析
• 资金池：普通资金池、委贷资金池和横向资金池 • 系统自动归集下拨与手动结合 • 内部计价与代理计息
3
第3页/共43页
第二部分现金管理服务方案
4
第4页/共43页
资金池也称为现金池(Cash Pooling)，也称为现金总库。最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式，以统一调拨集团的全球资金，最大限度地降低集团持有的净头寸。
第一部分我行对贵公司需求的理解
1
第1页/共43页
对贵公司现金管理服务需求的理解
1.建立集团资金池管理体系，构建灵活、高效的资金管理台。
2.对于不同法人单位的资金管
理通过委托贷款的方式。 3.对集团内部成员单位间的资金归

《现金管理》PPT幻灯片

支出。
5
• 上述款项结算起点定为1 000元。结算起点的调整，由中国人民银行确定，报国务院备案。除上述第5、 6项外，开户单位支付给个人的款项，超过使用现金限额的部分，应当以支票或者银行本票支付；确需全额支付现金的，经开户银行审核后，予以支付现金。
• 注意除上述第5、6项外，这就意味着向个人收购农副产品和其他物资支付的价款和出差人员必须随身携带的差旅费即使超过结算起点也可以支付现金。
• 商业和服务行业的找零备用现金也要根据营业额核定定额，但不包括在开户单位的库存现金限额之内。
11
• 三、现金收支的基本要求 • 开户单位现金收支应当依照下列规定办理： • 1．开户单位现金收入应当于当日送存开户银行。
当日送Байду номын сангаас确有困难的，由开户银行确定送存时间。 • 2．开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限
6
• 【例题1·判断题】根据国家对现金使用范围的一般规定，银行结算起点定为2000元。结算起点的调整，由中国人民银行确定，报国务院备案。（）
• 【答案】×
7
• 【例题2·单选题】下列事项中，不符合国家现金使用范围规定的是（）。
• A．支付职工工资900元 • B．支付职工报销差旅费5000元 • C．向个人收购农副产品30000元 • D．购买办公用品1050元 • 【答案】D
14
• 【例题4•单选题】用单位现金收入直接支付单位自身的支出，称为（）。
• A．透支 B．坐支 C．垫支 D．超支 • 【答案】B
15
• 四、建立健全现金核算与内部控制 • （一）各单位应当建立健全现金账目，逐笔记载
现金支付。账目应当日清月结，账款相符。 • （二）为了保证现金的安全完整，单位应当按规

《现金管理培训》课件

员工薪酬支付管理
总结词
员工薪酬支付管理是企业现金流出管理的重要环节，合理的薪酬支付管理可以激发员工积极性，提高企业竞争力。
VS
详细描述
员工薪酬支付管理包括工资核算、奖金发放、社保缴纳等方面。企业应根据自身经营状况和员工绩效表现，制定合理的薪酬制度和考核标准，确保员工薪酬的公平性和激励性。同时，企业应按时足额缴纳员工社保，保障员工权益，提高员工满意度和忠诚度。
THANKS FOR WATCHING
感谢您的观看Biblioteka 其他现金流出管理总结词
其他现金流出管理包括税费缴纳、租赁费用、水电费用等日常经营费用支出，这些费用是企业经营过程中不可避免的现金流出。
详细描述
企业应建立健全的费用管理制度，明确各项费用的开支范围和标准，避免浪费和不必要的支出。同时，企业应加强与供应商、租赁方等的沟通和协调，争取降低相关费用，提高企业的盈利水平。此外，企业还应关注国家政策变化和市场动态，及时调整经营策略
CHAPTER 06
现金管理与企业价值
现金管理与企业战略
现金是企业战略实施的基础
现金是企业运营和发展的基础，企业战略需要以充足的现金为支撑。
现金管理影响企业战略实施
有效的现金管理可以提高企业的财务灵活性，从而更好地应对市场变化和抓住发展机遇。
现金管理与企业战略的协同
企业应将现金管理与战略规划相结合，确保现金管理与企业战略目标的一致性。
现金风险管理措施
预防措施
针对已识别的风险点，采取相应的预防措施，如加强安保措施、
建立严格的内部控制制度等。
应急预案
制定应对现金风险的应急预案，明确应对措施和责任人，确保在发生现金风险时能够迅速响应和处置。

银行现金管理制度 PPT课件

和经办人员名章。
28
五、查库制度
29
第一条查库频率
各机构应定期或不定期检查柜员尾箱和库管员尾箱，进行账款核对；会计经理和支行行长要定期或不定期进行查库；会计经理每周至少抽查1次（至少包含一次日终抽查），每月至少全面检查1次；营业机构分管行领导每季度至少全面检查1次；营业机构负责人每半年至少全面检查1次；分行会计部（或二级分行运营管理部）应定期或不定期地检查辖属机构柜员尾箱
一、现金区管理办法二、现金收付、兑换操作三、尾箱管理四、现金清分管理五、查库制度六、长短款处理
2
一、现金区管理办法
3
第一条现金区概念：
指各营业网点现金存放区、进行现金交易的封闭柜台内区域及分行金库中心的现金操作区。
第二条现金区域管理基本要求：
只能存放与业务有关的钞箱、机具、文件、业务凭证、登记簿以及与业务相关的办公用品，私人物品一律不能带入。
对营业中临时外出的柜员，须向主管或经理口头请假，有现金尾箱的柜员
离开现金区域，必须由主管或经理对其尾箱查点大数后双人上锁方能离开。
柜员离柜时应全部签退业务操作界面，人走章收、离柜上锁。办理业务时坚
持“一笔一清”。
20
第四条柜员现金尾箱限额管理
• 每日营业终了前，柜员应将尾箱中人民币现金内整点成捆、成把上缴库管柜员。日终后柜员现金尾箱中只能保留未成把的零散钞票，每个柜员尾箱人民币限额不得超过3万元。（在不超库限的前提下可保留10 元券以下的成把零钞）尾箱外币限额按美元折算不超过5000美元。
维修人员必须进入现金区进行设备维修时，须登记、报分管行进入现金区操作的行内人员，须登记、报委派会计经理批准后方可进入现金区。

银行现金管理产品服务介绍及案例幻灯片课件

▪ 服务渠道：现金管理系统、银企直联系统、柜台系统 ▪ 主要功能：
✓ 归集、下拨 ✓ 资金池规则管理 ✓ 内部利率设置 ✓ 成员单位利息管理 ✓ 资金明细查询 ✓ 多银行现金池 ✓ 多币种现金池
现金池
现金池类型
• 实体现金池 • 名义现金池 • 虚拟现金池
实体现金池
资金物理归集下拨自身平衡资金看管超额下拨法人透支多级联动内部银行额度管理利息管理税费管理委托贷款
6
现金管理作用
公司金融是基础合作平台
现金管理
是与集团客户合作的准入门槛
赢得集团客户主办行地位，获得可持续增长的业务机会
现金管理
开展现金管理合作
北车，日均增长40亿，有效户增至61户
中铁建，2011年6月上线归集，存款从 2.8亿增至9.7亿元
北车
中铁建
未开展现金管理合作
国华能源，由于上级神华没选中信做现金管理， 10亿日均流失，11个有效户清户联通新业，联通子公司，因为集团没选中信， 6亿日均丢失、销户
总行接口服务器
银行
分行云服务
数据库服务器
应用服务器
Web服务器
安全服务器
INTERNET/DDN
查询报表服务
其它银行内部网络
资金结算服务
分行云服务
集团企业总部企业其他系统
服务器
银行服务器
银企前置
总部客户端成员企业客户端
规划实现面向中小客户的财资一体化服务
财资一体化服务
全面预算模块
预算编制预算控制
银行现金管理产品服务介绍及案例
目录
现金管理业务背景企业现金管理需求现金管理重点产品及服务 B2B电子商务业务简介现金管理案例介绍

《现金管理方案》课件

通过优化销售渠道，提高产品市场占有率，增加销售收入。同时，加强与客户的沟通，及时了解客户需求，提高客户满意度和忠诚度，确保销售收入的稳定性。
投资收入管理
总结词
合理配置投资组合，实现投资收益最大化
详细描述
根据市场环境和企业的风险承受能力，制定合理的投资策略和配置方案。通过分散投资降低风险，同时关注市场动态，及时调整投资组合，实现投资收益的最大化。
总结词
优化供应商管理，降低采购成本
详细描述
建立供应商评价体系，对供应商进行筛选和分类，优先选择质量可靠、价格合理的供应商，争取获得更好的采购折扣和付款条件。
总结词
规范采购合同管理，防范法律风险
详细描述
制定采购合同管理规定，明确合同签订、履行、变更和终止等环节的操作流程和注意事项，确保合同内容合法、合规、完整。
包括现金流预测、资金计划、收款与付款管理、流动性管理、短期投资和风险管理等方面。
现金管理的目的
确保企业现金流的稳定，提高资金使用效率，降低财务风险，满足企业日常经营和发展的需要。
现金管理的重要性
保障企业正常运营
提高资金使用效率
现金流是企业正常运营的基础，有效的现金管理可以保证企业有足够的资金支付工资、采购原材料、偿还债务等。
加强团队合作与沟通
加强团队之间的合作与沟通，促进信息共享和经验交流，提高整个团队的执行力和创新能力。
THANKS
感谢观看
建立税务风险防范机制，规避税务风险
制定税务风险管理政策，明确税务风险的识别、评估、控制和监控等环节的操作流程和注意事项。同时，加强与税务部门的沟通与合作，及时解决税务问题。
04
CATALOGUE

企业现金管理方案

安全策略 • 系统接入安全：实现了局域网内的封闭、高速的数据传输； • 数据安全：安全标准对等匹配，有效屏蔽安全级别差异； • 交互实时性高； • 业务数据准确性高。
23
技术业务实施
展示
24
管理端登录界面
25
管理端业务界面
26
开发平台登录界面
27
开发平台操作界面
28
业务流程定制界面
29
头寸补足规则
• 日终全额归集 • 日终留底归集 • 日终定额归集 • 日间实时归集
• 日终下拨固定金额
• 日终补足固定金额
• 补足不超过上划金额
• 补足不超过固定金额
• 补足不超过上划加固定金额
• 补足不超过母账户可用金额
多频率周期选择按日、周、旬、月、季、半年、年
11
成本代理核算
借：银行存款
19
技术业务
实施
展示
20
系统安全机制
交易机构签到签退管理各级操作员认证管理各级操作员的业务分级权限管理企业客户端的网络端口、IP管理企业客户实行企业代码注册管理交易电文密钥机制交易传输的MAC校验机制
21
解决方案模型设计
从上到下的分析和设计，首先建立顶层模型
利用统一架构和统一存储
代理收扣划转资金成本成本扣收多种频率按月、季、年
提供业务资金往来的明细
集团公司资金池
下拨利率
提供资金成本扣收的业务凭证
归集利率
12
透支管理及流程
透支资金
自公司结算账户动（透支账户）
收款人账户
结算账户
（非透支）
支付
收款人账户
支付资金不足，自动透支，无须审核

1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。

• 17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。下午3时21分20秒下午3时21分15:21:2020.9.16
谢谢观看
• 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。15:21:2015:21:2015:219/16/2020 3:21:20 PM
• 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。20.9.1615:21:2015:21Sep-2016-Sep-20
• 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。15:21:2015:21:2015:21Wednesday, September 16, 2020
。2020年9月16日星期三下午3时21分20秒15:21:2020.9.16
• •
T H E E N D 15、会当凌绝顶，一览众山小。2020年9月下午3时21分20.9.1615:21September 16, 2020
16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2020年9月16日星期三3时21分20秒15:21:2016 September 2020
优势介绍客户分析执行概要方案详解实施安排、设想服务安排、承诺
目录
优势介绍
技术系统
依托我行强大的科技实力，支持多种通信协议下的业务信息交换，以及具有完备的 BCP（商业应急计划）和灾备中心；
在国内有超过20000 个以上的营业网点，拥有海外机构和遍布全球6大洲105个国家和地区的代理行，确保为客户提供便捷的银行服务；
• 13、志不立，天下无可成之事。20.9.1620.9.1615:21:2015:21:20September 16, 2020
• 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If I'd gone alone, I couldn't have seen nearly as much, because I wouldn't have known my way about.
工行优势
网点
拥有国内最安全、高效的本外币资金汇划清算系统，可实现资金在全国范围内的实时调拨，全年结算业务量占全国金融系统的50%以上；
作为市值亚洲第一、中国最大的商业银行，积累丰富的银行业务经验。员工队伍富于进取、充满活力，综合素质高，竭诚为客户提供满意银行服务。
团队
目录
• 9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。20. 9.1620.9.16Wednesday, September 16, 2020
J企业现金管理服务方案
二零零七年七月二十五日
前言
本方案是中国工商银行（以下简称ICBC）在全面深入了解贵公司现金管理需求的基础上，紧密结合贵公司的管理模式、业务流程和资金管理特点，利用丰富的现金管理产品和先进的电子手段，为贵公司量身定制的综合化现金管理解决方案。在本方案中，ICBC为贵公司提供收款、付款和流动性管理等综合服务，旨在协助贵公司进行合，为业务决策提供更全面的信息支持。