现金结算的最新基本方式

财务制度关于现金结算一、现金结算的基本概念现金结算是指企业在经营活动中使用现金进行付款、收款等活动的过程。

现金结算一般包括现金收付、现金管理、现金管理制度等内容。

现金结算是企业运作的一个基本环节，直接关系到企业日常经营活动的顺利进行。

因此，建立健全的现金结算制度对企业来说尤为重要。

二、现金结算制度的基本内容1. 现金收付管理（1）现金收付管理是现金结算制度的重要组成部分，包括现金收款和现金付款两个方面。

在现金收款方面，企业应建立现金收款流程，设立专门负责收款的人员，并建立相应的收款账户。

在现金付款方面，企业要建立现金支付流程，设立专门负责付款的人员，并建立相应的付款账户。

（2）企业应建立现金收付管理制度，明确现金结算的权限和职责，规范现金结算流程，保证现金结算的准确、及时、安全。

2. 现金管理（1）现金管理是现金结算制度中的另一个重要内容，包括现金的保管、利用、监督等方面。

企业应建立现金管理制度，明确现金的保管责任，规范现金使用范围，加强对现金流动的监督。

（2）企业应建立现金管理制度，明确现金的使用范围和限额，加强对现金的监督和管控，防止现金管理中可能出现的风险。

3. 现金管理制度（1）现金管理制度是现金结算制度的核心内容，它包括现金流动的各个环节，如现金收付管理、现金保管管理、现金监督管理等方面。

（2）企业应建立完善的现金管理制度，包括规范的现金结算流程、明确的现金结算权限和职责、有效的现金监督机制等内容，以确保现金结算的安全、准确和合规。

三、现金结算制度的建立与执行1. 建立现金结算制度企业应根据自身的经营特点和需求，结合相关法律法规、财务规定等，建立健全的现金结算制度。

制定现金结算流程图，明确各个环节的职责和权限，确保现金结算环节的流程清晰、规范。

2. 完善现金结算制度企业在建立现金结算制度的基础上，还应不断完善和改进现金结算制度，及时修订制度中存在的问题和不足，确保现金结算制度的有效性和可操作性。

现金结账的操作方法
现金结账的操作方法可以分为以下几个步骤：
1. 收款确认：确认顾客要结账并使用现金支付。

可以通过询问顾客或观察他们拿出现金进行确认。

2. 准备找零：确认商品的总价，并计算出需要找给顾客的零钱金额。

3. 找零和收款：将顾客的现金收下，并给顾客正确的零钱。

4. 打印结账单：使用收银机或结账软件打印出结账单，包括购买商品的列表、总价和支付方式。

5. 结账单交给顾客：将结账单交给顾客，同时感谢他们的光顾。

6. 存储现金：将收到的现金放入收银机或现金箱中，确保安全。

7. 记录信息：在销售记录中记录顾客的购买商品和支付方式，以备日后参考。

需要注意的是，在进行现金结账时，要仔细数清零钱并给出正确的找零金额，以确保交易的准确性。

此外，还应注意防范假钞，并针对大额支付进行安全预防措
施，如使用防伪措施等。

介绍9种银行结算方式银行结算业务是以信用收付代替现金收付的业务，是指通过银行账户的资金转移所实现收付的行为，即银行接受客户委托代收代付，从付款单位存款账户划出款项，转入收款单位存款账户，以此完成经济之间债权债务的清算或资金的调拨。

会计与出纳人员在日常工作中应该要熟知以下9种银行结算方式。

一、银行汇票单位或个人，同城或异地，一个月，按实际金额付款，可背书，可转账也可支现，取消500元起点限制。

1. 银行汇票是汇款人将款项交存当地银行，由出票银行签发，又其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的款项的票据。

2. 适用：先收款后发货或钱货两清的商品交易，单位和个人均可以适用。

3. 实务操作：某公司为取得银行汇票将20000元款项交与银行，并于数日后使用汇票购买商品取得发票价税共计金额11300元，之后将余额退还开户银行，则所做会计分录如下：(1) 取得银行汇票时：借：其他货币资金—银行汇票 20000贷：银行存款 20000(2) 购买商品并取得发票时：借：物资采购 10000应交税金—应交增值税（进项税额）1300贷：其他货币资金—银行汇票 11300(3) 将余额退还开户银行时：借：银行存款 8700贷：其他货币资金—银行汇票 8700二、商业汇票单位，同城或异地，提示后10日，分为商业承兑汇票和银行承兑汇票，须具有真实的交易关系或债权债务关系才能使用。

商业汇票付款期限最长不超过6个月。

1. 商业汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。

使用商业汇票必须要有真实的交易关系或债权债务关系。

2. 商业汇票的付款期限由交易双方商定，最长不超过6个月。

商业汇票的提示付款期限自商业汇票到期日起10日内。

3. 分类：按承兑人划分，可以分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。

4.特点：⑴适用范围相对较窄：只适用于企业之间由于先发货后收款或双方约定延期付款的商品交易。

简述现金结账的操作方法
现金结账是指使用现金支付交易金额的结账方式。

操作方法如下：
1.确定交易金额：在购物、用餐、或其他交易完成后，通过对所购商品或服务的总金额进行计算，确定需要支付的交易金额。

2.准备现金：准备足够的现金金额来支付交易金额。

3.将现金递给商家：向商家提供足够的现金金额，可以直接递给商家，或者将现金放在收银台或指定的地方。

4.商家确认现金：商家接收现金后，将对现金进行检查，以确保是真钞，并确认现金金额的准确性。

5.找零或补交差额：如果现金支付的金额超过了交易金额，商家会找零给顾客；如果现金支付的金额不足以支付交易金额，顾客需要补交差额。

6.记录交易：商家会记录交易的金额和支付方式。

需要注意的是，现金结账操作中应注意保护个人财产安全，避免现金丢失或被他人偷窥，同时也要确保商家给出的找零金额的准确性。

现金结算的渠道有哪些
现金结算的渠道有哪些
渠道建设和管理经验对于渠道成本控制具有一定的借鉴意义。

下面店铺给大家分享现金结算的渠道有哪些，欢迎参阅。

一、现金结算的渠道
现金结算的渠道有：
1.付款人直接将现金支付给收款人;
2.付款人委托银行、非银行金融机构或者非金融机构将现金支付给收款人。

二、现金结算的范围
开户单位可以在下列范围内使用现金：
1.职工工资、津贴;
2.个人劳务报酬;
3.根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金;
4.各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出;
5.向个人收购农副产品和其他物资的价款;
6.出差人员必须随身携带的差旅费;
7.结算起点以下的零星支出;
8.中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。

三、开户单位可以在下列范围内使用现金：
(一)职工工资、津贴;
(二)个人劳务报酬;
(三)根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金;
(四)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出;
(五)向个人收购农副产品和其他物资的价款;
(六)出差人员必须随身携带的差旅费;
(七)结算起点以下的零星支出;
(八)中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。

工作现金结账制度模板一、总则第一条为加强财务管理，规范现金结账工作，根据《企业财务通则》和国家相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有现金结账工作，包括销售收入、采购支出、费用报销等现金收支业务的核算、结算和管理。

第三条现金结账工作应遵循真实性、合法性、及时性、准确性的原则。

二、现金收入管理第四条销售部门应按照销售合同约定及时收回应收款项，确保现金收入的真实性和合法性。

第五条收款人员应每日将收取的现金收入存入公司指定的现金收入专用账户，并填写现金收入日报表。

第六条财务部门应定期对现金收入进行核对，确保现金收入与报表数据一致。

三、现金支出管理第七条各部门应在预算范围内合理使用现金，严格遵守国家相关法律法规，确保现金支出的合法性。

第八条支付现金前，应提交相关报销单据，经部门负责人审批后，到财务部门办理支付手续。

第九条财务部门应按照审批后的报销单据及时办理现金支付，确保现金支出的及时性。

四、现金结账流程第十条每月末，各部门应将本月销售收入、采购支出、费用报销等现金收支业务资料整理齐全，提交给财务部门。

第十一条财务部门对提交的现金收支业务资料进行核对，确保数据准确无误。

第十二条财务部门根据核对无误的现金收支数据，编制现金结账报表，报公司领导审批。

第十三条审批通过后，财务部门根据现金结账报表办理现金结账手续，确保现金结账的准确性。

五、监督与检查第十四条公司审计部门应定期对现金结账工作进行审计，确保现金结账工作的规范运行。

第十五条对违反本制度的部门和个人，公司将依法依规追究责任。

六、附则第十六条本制度自发布之日起实施，如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充。

第十七条本制度的解释权归公司财务部门所有。

资金结算方式1．总则1.1. 制定目的为了规范资金结算行为，保障公司合法权益，加速公司资金运转和商品流通，特制定此办法。

1.2. 适用范围本办法适用于公司与内部员工及外单位现金、银行汇票、商业汇票、银行本票、支票、汇况托收承付和委托收款等结算方式。

1.3. 权责单位（1）财务部负责本细则制定、修改、废止之起草工作。

（2）总经理负责本细则制定、修改、废止之核准。

2．资金结算方式2.1. 现金2.2. 现金支付范围（1）员工工资、津贴。

（2）个人劳务报酬。

（3）根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金。

（4）各种社保、福利费用以及国家规定对个人的其他支出。

（5）向个人收农副产品和其他物资的价款。

（6）出差人员必须随身携带的差旅费。

（7）中国人发银行确定的结算起点在1000元以下的零星支出。

（8）现金支付范围以外的支付均以银行存款方式结算。

（1）现金收入应当于当日送存开户银行。

（2）现金支付，可从公司库存现金限额中支付或从开户银行提取，不得以公司的现金收入直接支付（即坐支）。

2.2. 银行汇票（1）银行汇票是出票银行签发，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。

银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人。

（2）单位和个人各种款项的结算，均可使用银行汇票。

（1）申请人使用银行汇票，应向出票银行填写《银行汇票申请书》，填明收款人名称、汇票金额、申请人名称、申请日期等事项并签章（签章为其预留银行的签章）。

（2）出票银行受理银行汇票申请书，收妥款项后签发银行汇票，并用压数机压印出票金额，将银行汇票和解讫通知一并交给申请人。

（1）银行汇票和解讫通知是否齐全，汇票号码和记载的内容是否一致。

（2）收款人是否确为本公司名称，公司名称是否齐全。

（3）银行汇票是否在提示付款期限内。

（4）必须记载的事项是否齐全。

（5）出票人签章是否符合规定，是否有压数机压印的出票金额，并与大写出票金额一致。

现金结算及手续费管理政策1. 简介2. 现金结算方式2.1 现金支付现金支付是指通过现金交易进行付款或收款的方式。

在选择现金支付结算方式时，应保证交易双方都有充足的现金备付和找零准备。

2.2 支票支付支票支付是指以银行支票作为支付工具进行的结算方式。

在选择支票支付结算方式时，应注意支票的兑现日期和有效性，并确保账户余额充足。

2.3 银行转账银行转账是指通过银行进行的资金划拨方式。

在选择银行转账结算方式时，应确保转账信息准确无误，并关注交易时间和转账手续费。

2.4 电子支付电子支付是指通过电子支付工具进行的资金结算方式，包括、支付等。

在选择电子支付结算方式时，应注意支付平台的可靠性和安全性，并关注交易手续费的收取。

3. 手续费管理为了维护公司的经济利益和正常运营秩序，对现金结算中涉及到的手续费进行有效管理是必要的。

3.1 手续费的收取方式公司对现金结算中涉及到的手续费收取方式如下：根据交易金额按比例收取手续费；手续费按交易次数进行收取；固定收取一定金额的手续费。

3.2 手续费的使用规定公司对手续费的使用规定如下：手续费用于支付相关结算服务的费用；手续费用于支付与现金结算相关的银行手续费；手续费用于支付公司开展其他业务的费用；3.3 手续费管理流程公司对手续费的管理流程如下：收取手续费的责任部门应及时将手续费记录并汇总；手续费记录应与实际收入进行对账核对；按照手续费的使用规定进行费用的分配和支付；定期对手续费的使用情况进行审核和监督；对手续费的使用情况进行报告和汇总。

4. 结束语现金结算及手续费管理政策是公司进行现金交易时重要的管理规定，合理运用各种结算方式和科学管理手续费对公司的财务管理和运营效率具有重要意义。

通过遵守现金结算及手续费管理政策，公司将能够更好地管理现金流，并确保结算安全和合规运作。