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2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、（2016年真题）（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。
A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】 A2、关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是()A.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节B.投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式C.投资者教育没有固定模式D.不存在广泛适用的投资者教育计划【答案】 B3、（2017年真题）基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（）。
A.成本控制原则B.可操作性原则C.安全性原则D.实用性原则【答案】 A4、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。
A.10，20B.10，15C.15，15D.20，10【答案】 D5、在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。
A.基金管理公司B.商业银行C.基金监督机构D.自律组织【答案】 A6、可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事项不包括（）。
A.基金份额持有人大会的召开B.更换基金管理人或托管人C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项D.延长基金合同期限【答案】 C7、（2020年真题）根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）。
A.公募基金管理业务B.特定客户资产管理业务C.基金托管业务D.投资顾问业务【答案】 B8、基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（）。
A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近（）日年化收益率。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、投资者保护工作是一项()的工作。
①长期的②基础性③常规性④稳定性A.②③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】C2、[单选题]下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是()。
A.功能互补B.调整范围不同C.表现形式相同D.都是行为规范【答案】C3、[选择题]()是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
A.诚实守信B.忠诚尽责C.守法合规D.专业审慎【答案】C【解析】守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
4、[选择题]偏股型混合基金中股票的配置比例通常为()。
A.20%～40%B.50%～70%C.40%～60%D.70%～90%【答案】B【解析】偏股型混合基金中股票的配罝比例通常为50%～70%。
5、[选择题]关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是()。
A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担C.投资可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额【答案】C【解析】开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。
6、[选择题]以下不属于证券投资基金特征的是()。
A.集合投资，专业管理B.组合投资，分散风险C.收益平稳，风险较小D.独立托管，保障安全【答案】C7、[选择题]根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产( )以上投资于股票的为股票基金。
A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D【解析】本题考查股票基金的定义。
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。
A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。
2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。
A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。
4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。
故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。
A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。
A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。
最新基金从业考试《基金法律法规》练习题附答案最新基金从业考试《基金法律法规》练习题附答案引导语：不放过每一个知识点，尤其对容易混淆的东西要下更大工夫搞清楚，基础要牢固。
以下是店铺分享给大家的最新基金从业考试《基金法律法规》练习题附答案，欢迎测试!1、风险投资基金又被称为( )。
A.封闭式基金B.开放式基金C.创业基金D.对冲基金答案：C2、金融市场的构成要素包括( )。
A.证券市场B.股票市场C.金融服务机构D.金融工具答案：D3、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。
这是道德( )的特征。
A.约束性B.时代性C.继承性D.具体性答案：C4、投资于房地产的基金类别属于( )。
A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.另类投资基金答案：D5、金融资产分为( )和( )金融资产。
A.债券类和股权类B.债券类和基金类C.股权类和基金类D.基金类和所有权类答案：A6、( )是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL答案：D7、在我国，传统的资产管理行业主要是( )。
A.基金管理公司和保险公司B.基金管理公司和证券公司C.基金管理公司和信托公司D.银行和信托公司答案：C8、下列对私募股权基金的描述中，正确是( )。
A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制答案：D9、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为( )。
A.50万份或100万份B.30万份或50万份C.30万份或80万份D.50万份或80万份答案：A10、下列对另类投资基金的描述中，正确的是( )。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-1001、（）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。
【单选题】A.基金托管人B.基金管理人C.基金客户D.基金当事人正确答案:C答案解析:考查基金客户的定义。
基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心；基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构；基金管理人（基金管理公司），是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构；我国的基金依据基金合同设立，基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。
2、下列关于公募基金与QDII基金的说法中，正确的是（）。
【单选题】A.公募基金和QDII基金只能投资于国内市场B.公募基金和QDII基金只能投资于国际市场C.公募基金可以投资于国内和国际市场D.QDII基金可以投资于国际市场正确答案:D答案解析:不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDII基金可以进行国际市场投资。
通过QDII基金进行国际市场投资，不但为投资常常与国内证投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。
3、关于基金的投资风格，下列说法不正确的是（）。
【单选题】A.一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票B.股票基金按投资风格可分为六种类型C.股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的D.基金的投资风格会依据市场环境进行调整正确答案:B答案解析:选项B说法错误：一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票；股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的；基金的投资风格会依据市场环境进行调整；股票基金按照投资风格可划分为小盘成长、小盘平衡、小盘价值、中盘成长、中盘平衡、中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型。
基金法律法规习题练习:金融、资产管理与投资基金1.投资基金主要是一种（）投资工具。
A.直接B.间接C.综合D.分散2.资产管理行业的功能和作用不包括（）。
A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D.给金融市场提供流动性，加大交易成本3.由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。
A.现货市场B.期货市场C.货币市场D.资本市场4.金融市场的构成要素不包括（）。
A.市场参与者B.金融工具C.流通渠道D.金融交易的组织方式5.（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.投资基金B.信托管理C.投资债券D.证券理财答案：1.B 页码：10 2.D 页码：8 3.A 页码：6 4.C 页码：6 5.A 页码：9基金法律法规习题练习:证券投资基金概述1．与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。
A．高风险，高收益B．低风险、低收益C．风险相对适中、收益相对稳健D．基本没有风险2．基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。
A．基金托管人B．基金份额持有人C．基金的小机构D．基金管理人3．下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（）。
A．基金份额在基金合同期限内不固定B．基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C．基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式D．根据运作方式的分类，分为封闭式基金和开放式基金4．（）以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
A．货币市场基金B．债券基金C．保本基金D．股票基金5．下列属于QDII基金禁止行为的是（）。
A．政府债券、银行存款B．商业票据、可转让存单C．购买不动产D．与基金挂钩的结构性投资产品基金从业习题答案：1．C页码：16 2．C页码：17 3．A 页码：39 4．D 页码：42 5．C 页码：60基金法律法规习题练习:证券投资基金的类型1．（）年，加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF。
基金法律法规相关题目考试时间：【90分钟】总 分：【100分】题号一总分得分得分评卷人一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）（ ）1、道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法正确的是( )。
A、道德和法律都属于经济基础范畴B、道德评价以法律规范为基础C、法律的实施对道德观念的培养可以起到强化促进作用D、道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用（ ）2、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )。
Ⅰ．基金的市场营销Ⅱ．基金的投资管理Ⅲ．基金的后台管理A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（ ）3、证券投资基金的主要投资方向是（）。
A、农业B、工业C、信息产业D、有价证券（ ）4、下列关于基金职业道德修养的说法中，不正确的是( )。
A、基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界B、任何一个从业人员职业道德素质的提高，需要靠他律的约束，即社会的培养和组织的教育C、从业人员职业道德素质的提高，也需要自己的主观努力，即自我修养D、社会的培养、组织的教育和自我修养，两个方面缺一不可，而且前者更加重要（ ）5、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（ ）。
A、派发宣传材料B、新增银行代销机构C、推出后端收费模式D、投放平面广告准考证号：姓名：身份证号：专业班级：（）6、下列属于目前国际上可交易的贵金属类大宗商品的是（ ）。
A、铜B、镭C、白银D、铅（）7、下列关于零息债券的描述中，正确的是（ ）。
A、低于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券B、低于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息C、高于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券D、高于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息（）8、法规中关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（ ）。
《基金法律法规》专项测试卷附答案基金法律法规1.下列关于证券投资基金份额持有人的权利，表述正确的是()。
[单选题] *A. 转让其持有的基金份额(正确答案)B. 托管基金财产C. 管理基金资产D. 查阅全部基金投资资料答案解析：我国证券投资基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。
2.当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率()。
[单选题] *A. -10%(正确答案)B. 10%C. 90%D. -90%答案解析：折(溢)价率=(二级市场价格－基金份额净值)÷基金份额净值×100%=(0.90－1.00)÷1.00×100%=-10%。
3.公司型基金依据()设立并营运。
[单选题] *A. 公司法B. 公司章程(正确答案)C. 基金法D. 基金合同答案解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。
4.基金销售机构的准入条件不包括()。
[单选题] *A. 财务状况良好，运作规范稳定B. 有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施(正确答案)C. 制定了完善的资金清算流程D. 有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度答案解析：选项B应为“有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施”。
5.相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为()。
[单选题] *A. 销售合规性风险(正确答案)B. 投资合规性风险C. 信息披露合规性风险D. 反洗钱合规性风险答案解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。
A法律形式B运作方式C投资对象D期限2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。
A. 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B. 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C. 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D. 审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理的基本原则不包括（）。
A. 高效性原则C. 公正性原则D. 专业性原则4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金的特点不包括（）。
A. 风险共担B. 利益共享C. 分散投资D. 专业管理5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。
A. 5000B. 3013C. 5396.22D. 5369.226.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。
2020年11月基金从业资格《基金法律法规》考试真题及答案解析（网友版）一、单选选择题1．关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）。
A．中期报告不要求进行审计B．中期报告须披露近3 年每年的基金收益分配情况C．中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告D．年度报告应提供最近3 个会计年度的主要会计数据和财务指标答案：B解析：半年度报告无须披露近 3 年每年的基金收益分配情况。
故B 错误2．某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）。
A．由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损B．由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌C．由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌D．由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票答案：D解析：市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。
流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。
D 属于流动性风险。
3．基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。
A．要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况B．对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训C．通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露D．对基金销售人员的流动情况进行登记管理答案：A解析：基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。
故A 错误4．关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。
A．审议重大事件、重大决策的风险评估意见B．授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责C．组织实施重大风险的解决方案D．制定公司风险管理战略和风险应对策略答案：C解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案（C 错误），批准公司基本风险管理制度；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是( )。
A、《证券投资基金销售适用性指导意见》B、《证券期货投资者适当性管理办法》C、《私募基金销售适用性实施办法》D、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度【答案】：C【解析】：目前，销售适用性和投资者适当性法规主要有《证券投资基金销售适用性指导意见》(证监基金字[2007]278号)，《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号)和《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(中基协发[2017]4号)。
知识点：基金销售适用性与投资者适当性2.通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金被称为( )。
A、系列基金B、避险策略基金C、基金中的基金D、封闭式基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的投资策略【答案】：B【解析】：避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
3.下列关于资产管理特征的说法，错误的是( )。
A、从参与方来看资产管理包括委托方和受托方B、资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理、从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产C．D、从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货等资产实现增值>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>金融资产与资产管理【答案】：C【解析】：C项，从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。
4.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A、TB、T+3C、T+1D、T+2>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：D【解析】：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。
投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
认购申请无效的，认购资金将退回投资人资金账户。
知识点：基金的认购5.证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是( )。
A、增长型基金和收入型基金B、主动型基金和被动型基金C、在岸基金和离岸基金D、混合基金和另类投资基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：B【解析】：A选项是按投资目标分类，C选项是按资金来源和用途分类，D选项是按投资对象分类。
6.以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是( )。
A、形态性、约束性B．C、具体性D、继承性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>道德【答案】：A【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义；道德的特征:1．道德具有差异性2．道德具有继承性3．道德具有约束性4．道德具有具体性7.《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金不能投资的金融工具包括( ) 。
Ⅰ．股票Ⅱ．可转换债券天)的债券天以内Ⅲ．剩余期限在397(含397 AA+级以下的债券Ⅳ．信用等级在A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD>>>点击展开答案与解析货币市场基金的投资对象与货币市场工具第>4节>章：第【知识点】3B 【答案】：：【解析】知识点：掌握基本基金类型及其特点；货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票；(1)可转换债券、可交换债券；(2)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；(3)以下的债券与非金融企业债务融资工具；AA+信用等级在(4)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
(5))8.在日常运作中，我国基金管理公司按照( 的规定管理基金资产。
A、发起人协议、公司章程B C、基金托管协议、基金合同D点击展开答案与解析>>> >22【知识点】：第章>第节证券投资基金的参与主体和运作关系D 【答案】：：【解析】负基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，在我在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
责基金资产的投资运作，国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
知识点：证券投资基金参与主体。
基金信息披露义务人不包括9.( ) A、基金管理人B、基金代销机构、基金托管人C 、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人D．>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务【答案】：B【解析】：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。
他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
10.( )指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。
A、认购B、申购C、申请D、登记>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：A【解析】：认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。
申购指在基金成立后的存续期间，投资者申请购买基金份额的行为。
11.各国政府对金融系统的主要监管模式有( )。
Ⅰ．政府集中型监管模式Ⅱ．行业自律型监管模式Ⅲ．不同金融行业的分业监管Ⅳ．各金融行业的统一监管A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的监管【答案】：A【解析】：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；由于各国金融市场的具体情况不同，监管模式也不尽相同，有的国家采用政府集中型监管模式，有的采用行业自律型监管模式；有的国家实行不同金融行业的分业监管，有的实行各金融行业的统一监管。
．12.下列选项中属于商品基金的是( )A、黄金ETF和黄金期货B、黄金ETF和商品期货ETFC、黄金期货和商品期货ETFD、黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：B【解析】：商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。
知识点：证券投资基金的分类标准及介绍13.下列不属于基金市场参与主体的是( )。
A、基金当事人B、基金市场服务机构C、基金监管机构和自律组织D、社会团体>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：D【解析】：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
14.关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是( )。
A、集中体现基金监管的本质属性和根本价值B、具有基础性的特征C、具有宏观性的特征D、政府全面监管>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则【答案】：D【解析】：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。
作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特宏观牲是指基本原则是对基最为重要的基础；基础性是指它是基金监管活动最为基本、征。
．金监管根本价值的高度概括和精炼。
D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即行政监管应适度。
知识点：基金监管的基本原则15.基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级(R5)的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括( )。
A、基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险B、基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C、普通投资者的获利情况D、普通投资者投诉方式及纠纷解决安排>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>投资者与基金产品或者服务的风险匹配【答案】：C【解析】：C项应为：普通投资者可能承担的损失。
16.客户服务流程包括( )。
A、投资咨询与基金咨询B、受理投诉C、投资跟踪与评价D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范【答案】：D【解析】：知识点：理解客户服务流程；为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。
具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。
17.( )是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
A、内幕交易B、正当交易、操纵市场C．D、不正当交易>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>守法合规【答案】：C【解析】：操纵市场是通过歪曲证券价格或者人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
18.投资基金可以按照( )标准进行分类。
Ⅰ．资金募集方式Ⅱ．法律形式Ⅲ．运作方式Ⅳ．投资对象A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别【答案】：D【解析】：知识点：掌握投资基金的定义和主要类别；投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。
此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。
人们日常接触到的投资基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。
19.持有( )以上基金份额的基金份额持有人可以自行要求召开持有人大会。
A、5%B、10%C、20%D、25%>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第2节>基金份额持有人的信息披露义务【答案】：B【解析】：以上的基金份额持有人就同一事项要求10%，当代表基金份额根据《证券投资基金法》召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。
